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反弹结束？富国银行警告：标普将回调10%！

之一。” 　　Harvey说，在上个月硅谷银行倒闭之前，富国银行曾预期“美国经济将萎靡不振”，SVB之后，经济形势急转直下，已经朝着今年下半年的大衰退方向发展。　　他补充说，由于美债收益率曲线倒挂和消费者对信贷的日益依赖，该行转向看跌美股。　　在此之前，即使投资者越来越担忧经济衰退到来，盈利暴跌出现预警，以及前所未有的银行危机爆发，美股在2023年第一季度基本没有受到影响。　　富国银行的数据显示，在美债收益率下跌和对美联储政策转向预期的共同作用下，标普500指数今年大约上涨了7％。　　但鉴于即将到来的财报季难以揣测，投资者多持观望态度，加之对金融系统的恐慌情绪泛滥，最近美股已经呈现上行压力。Harvey表示，　　“如果假设美联储的加息周期已经在三月结束（这仍是猜测），近期内市场压力的缓解已经体现在股价中。通常情况下，市场会在三个月内持续反弹，但是，这样对比没有意义，因为本轮紧缩周期可能并没有结束，企业利润率遭挤压可能比美联储转向的影响更大。”

金融界2023-04-13

上任仅3个月硅谷银行首席风险官离职

　　据报道，硅谷银行首席风险官金·奥尔森（Kim Olson）在上任3个月后离职。奥尔森于2023年1月加入硅谷银行，而硅谷银行在3月就被监管机构关闭。　　目前有消息人士表示，奥尔森和至少一名其他高管将离开硅谷银行。此外，硅谷银行的审计负责人也将离职。　　上个月，当硅谷银行倒闭事件刚刚发生时，一项迟来的披露信息给这场混乱事件蒙上了又一层阴影：前任首席风险官于2022年4月离职后，该职位空缺长达8个月。　　就在两周前，第一公民银行以720亿美元的价格收购了硅谷银行的一大部分股份。近期，硅谷银行发生了高管离职潮，其中涉及前首席执行官格雷格·贝克尔（Greg Becker）和首席财务官丹尼尔·贝克（Daniel Beck）。他们在该银行被监管机构接管之后离职。　　关于奥尔森的离开，硅谷银行和奥尔森都没有做出回应。新合并银行的员工还不知道，谁将成为新任首席风险官。可能的继任者是第一公民银行的首席风险官劳里·鲁普（Lorie Rupp）。　　在硅谷银行被第一公民银行收购整合的过程中，人才流动肯定会继续下去。目前，硅谷银行被监管机构关闭已经有一个多月的时间。　　与此同时，汇丰银行美国本周宣布，从硅谷银行聘请了40名银行家，协助建设“致力于创新经济”的新服务。汇丰银行美国挖走的资深人才包括硅谷银行的首席业务发展官苏尼塔·帕特尔（Sunita Patel）、生命科学和医疗健康业务负责人凯瑟琳·安德森（Katherine Andersen）、科技和医疗健康银行业务负责人大卫·萨博（David Sabow），以及将负责科技行业服务的科技信贷解决方案负责人梅丽莎·斯捷帕尼斯（Melissa Stepanis）。

金融界2023-04-13

美联储高官惊现分歧！首位暗示需要暂停加息的票委登场

力市场数据“出人意料地强劲”，但3月份硅谷银行倒闭的连锁反应以及由此产生的金融市场压力可能有助于美联储为经济降温。他说：　　“我们一直在收紧金融环境以压低通胀，因此，如果对近期银行业问题的回应导致金融收紧，货币政策就必须减少。” 　　同为今年票委的费城联储主席哈克周二表示，将以数据为导向作出决定，必须小心避免过度行动。哈克说，货币政策措施的全部影响可能需要18个月才能感受到，已经看到美联储的行动正在发挥作用的可喜迹象，美联储将通过密切关注数据来确定可能需要采取哪些额外行动。他强调：　　“我们必须小心，不要过度行动。 ” 　　哈克还表示，银行业压力未结束，但已平息。他不认为应该对FDIC保险限额进行全面提高，金融稳定的主要工具不是货币政策，使用货币政策来维持金融稳定的门槛很高。　　最近爆发的银行业动荡导致市场动荡，并促使联邦监管机构出手干预，以遏制恐慌情绪。数据显示，在银行业出现动荡后，银行正在收缩放贷。全美独立企业联合会（National Federation of Independent Business）的一项调查显示，今年3月，越来越多的美国小企业表示，他们更难获得贷款。美联储上周表示，3月份最后两周，美国银行贷款出现了有记录以来的最大收缩。但与此同时，雇主在3月份增加了23.6万个工作岗位，失业率降至3.5％，这表明尽管前景不明朗，劳动力市场仍保持弹性。消费者价格的新数据将于周三公布，经济学家预测消费者价格较上年同期上涨5.6％（不包括食品和能源价格），与上月基本持平。　　美联储官员上个月将利率上调了25个基点，使其政策基准利率从一年前的接近零升至4.75％-5％的目标区间。上个月的预测显示，18位官员预计年底前利率将达到5.1％。投资者押注美联储将在5月2日至3日的下次会议上加息，但将在今年晚些时候降息，尽管官员们没有降息的预期。上个月一连串的银行倒闭给今年的前景增添了新的不确定性。尽管如此，大多数美联储官员仍继续强调他们对压低通胀的承诺。　　明尼阿波利斯联储主席卡什卡利今年也有投票权，他上个月表示，虽然银行业危机的全面影响需要一段时间才能看到，但美联储在降低通胀方面仍有更多工作要做。　　圣路易斯联储主席布拉德表示，为缓解金融压力而采取的措施正在发挥作用，美联储应继续加息以对抗高通胀。　　克利夫兰联储主席梅斯特表示，政策制定者需要将利率上调到“稍高”，然后维持一段时间。梅斯特和布拉德今年都没有投票权。

金融界2023-04-13

【美股盘中】美国3月CPI大降温三大股指先跌后涨住房成本仍是通胀主要驱动因素

丽·戴利。这是戴利自受旧金山联储监管的硅谷银行倒闭后首次发表讲话。戴利表示：“这一政策收紧的全面影响仍在系统性进行，但经济实力和通货膨胀率上升表明还有更多工作要做。” 周二，三位美联储发言人在5月会议前就再次加息的前景发表了看法。纽约联邦储备银行行长约翰威廉姆斯表示，在强劲的劳动力市场和粘性的价格压力下，美联储试图将通胀率降低到美联储2%的目标，因此美联储的工作已经完成。另外，费城联邦储备银行行长哈克表示，他希望“让利率超过5%，然后再维持一段时间。”与此同时，芝加哥联邦储备银行行长奥斯坦古尔斯比的语气更为温和，暗示美联储在“过于激进”加息时应谨慎行事。这些言论是在美联储周三公布上次政策会议纪要之前发表的，该会议纪要表明，银行倒闭可能会使经济在今年晚些时候陷入衰退。官员们表达了对银行业问题的担忧，并降低了对加息的预期，甚至有人考虑暂停加息。其他方面，加拿大央行连续第二次会议维持利率不变，理由是近期数据显示通胀放缓。在个股走势中，美国航空集团股价下跌 9%，这家航空公司巨头周三表示，由于公司面临成本上升的障碍，第一季度利润可能低于预期。联合航空控股公司的股票也下跌超过5%。 Shopify的股票周三攀升，此前JMP证券将这家电子商务公司评级上调至优于大盘，并设定了65美元的目标价。在Brookfield Infrastructure Partners LP宣布将以133亿美元的价格收购Triton后，Triton International Limited的股价飙升超过30%。阿里巴巴集团控股有限公司的股价下跌，其他在美国上市的中国股票创下三周以来的最大跌幅。

楼喆2023-04-13

重磅！美联储纪要鹰鸽齐飞：利率见顶观点降温这一危机恐令美国陷入衰退

的纪要中包括一份工作人员的报告，内容是硅谷银行(Silicon Valley Bank)倒闭以及3月初开始的金融业其他动荡可能带来的影响。尽管负责监管的副主席迈克尔·巴尔(Michael Barr)表示，银行业“稳健而有弹性”，但经济学家表示，经济将受到打击。会议摘要称:“鉴于他们对近期银行业发展的潜在经济影响的评估，3月份会议时的预测包括，今年晚些时候开始出现轻度衰退，随后两年将出现复苏。” 会议后的预测显示，美联储官员预计2023年全年的GDP增长仅为0.4%。鉴于亚特兰大联邦储备银行追踪的指标显示第一季经济增长约2.2%，这意味着今年晚些时候将出现回落。那次危机引发了一些猜测，即美联储可能会维持利率不变，但官员们强调，需要采取更多措施来抑制通胀。联邦公开市场委员会官员最终投票决定将基准借款利率上调0.25个百分点，这是过去一年的第九次加息。这使得联邦基金利率达到4.75%-5%的目标区间，为2007年末以来的最高水平。此前不到两周，当时美国第17大银行硅谷银行因存款挤兑而倒闭。硅谷银行和另外两家银行的倒闭促使美联储创建了紧急贷款工具，以确保银行能够继续运营。自那次会议以来，通胀数据基本与美联储的目标保持一致。官员们在会议上说，他们预计价格将进一步下跌。会议纪要称:“反映出产品和劳动力市场紧缩预期减弱的影响，核心通胀预计明年将大幅放缓。” 但人们对整体经济状况的担忧仍然很高，特别是考虑到银行业的问题。在硅谷银行和另外两家机构破产后，美联储官员为银行开放了一种新的借款工具，并放宽了贴现窗口紧急贷款的条件。会议纪要指出，这些计划帮助银行业度过了难关，但官员们表示，他们预计贷款将收紧，信贷状况将恶化。会议纪要称:“即使采取了这些行动，与会者也认识到，这些情况将如何演变存在很大的不确定性。” 美联储会议纪要显示，许多美联储官员降低了利率见顶的观点。在银行压力出现之前，许多与会者认为适当的政策路径比12月份略高。几位政策制定者在观察危机的发展过程时，质疑是否应该保持利率稳定。然而，他们妥协了，同意投票支持再次加息，“因为通胀上升，近期经济数据强劲，他们承诺将通胀降至委员会2%的长期目标。” 事实上，会议纪要指出，在银行业出现问题之前，一些委员倾向于加息0.5个百分点。官员们表示，通货膨胀“太高了”，但他们强调，在制定未来政策时，必须考虑即将公布的数据和加息的影响。会议纪要称:“几位与会者强调，鉴于高度不确定的经济前景，在决定适当的货币政策立场时，需要保持灵活性和可选性。” 通胀数据总体上与美联储的目标相配合。作为政策制定者最关注的通胀指标，个人消费支出价格(PCE)指数2月份仅增长0.3%，较上年同期增长4.6%。月度升幅低于预期。周三早些时候，3月份消费者价格指数(CPI)仅增长0.1%，同比增速降至5%，较2月份下降了整整一个百分点。然而，整体CPI数据主要受到食品和能源价格温和的抑制，住房成本的上涨推动核心通胀率上升0.4%，较去年同期上升5.6%，略高于2月份的水平。美联储预计今年住房通胀将放缓。在通货膨胀方面也有一些坏消息:纽约联邦储备银行的一项月度调查显示，明年3月的通货膨胀预期上升了0.5个百分点，达到4.75%。芝加哥商业交易所集团(CME Group)的数据显示，截至周三下午，市场预计美联储在年底前降息之前，5月份再加息25个基点的可能性约为72%。尽管FOMC在3月份批准了加息，但它确实改变了会后声明中的措辞。此前的声明提到需要“持续加息”，但该委员会改变了措辞，表示进一步加息“可能是合适的”。

夏洛特2023-04-13

语出惊人！股神巴菲特谈“银行危机”：还有更多银行会倒闭

储户不会受到伤害。” 此前3月10日，硅谷银行倒闭，此前该行固定收益投资亏损导致资金短缺，引发银行挤兑。在接下来，Signature Bank倒闭，第一共和银行获得了华尔街大行注资300亿美元，在监管的干预下，瑞银收购瑞信。巴菲特表示，银行定期做的一些“愚蠢”事情在此期间被发现，包括资产和负债不匹配以及有问题的会计核算。巴菲特说：“银行家一直想永远这样做，会计程序促使一些银行家做了一些事情，这些事情对他们当前的收益有所帮助，并导致反复出现的诱惑使记录在案的利差略高于收益。” 巴菲特表示，一些银行家将继续这种行为，这将使部分持有股票的股东面临风险。但这位92岁的投资奇才表示，当建立该系统是为了保护整个国家的存款时，没有必要担心储户会损失他们的钱。巴菲特说：“联邦存款保险公司的成本由银行承担，银行从来没有花费联邦政府一分钱，公众不明白这一点。没有人会因为在美国银行存款而蒙受损失，这不会发生。不需要将管理者的愚蠢决定变成让美国全体公民对他们不需要恐慌的事情感到恐慌。” 他强调，银行保持公众的信心至关重要，这种信心几秒钟内可能会坍塌，正如最近发生的挤兑崩溃那样。

Dan19772023-04-13

决策分析：迎来曙光！CPI数据超预期回落黄金暴拉后回落美股全线上涨美联储或在5月会议最后一次加息？

公布，届时将提供进一步的线索，以了解在硅谷银行倒闭和动荡不安更广泛的银行业之后央行加息25个基点背后的心态。本周晚些时候，随着第一季度财报季全面展开，美国经济和消费者的健康状况将受到考验。银行业巨头摩根大通,富国银行和花旗集团都将发布财报。金价周三跳涨后回落，因通胀降温迹象提振了美国即将暂停加息的押注。截至发稿，现货黄金上涨0.23% 至2008.05美元/盎司，此前一度上涨1.3%。 OANDA高级市场分析师Edward Moya表示：“加息幅度不够大的风险超过了过度收紧的风险，因此美联储可能会继续加息25个基点，核心证明这是合理的。” 据CME“美联储观察”数据显示，美联储5月维持利率不变的概率为36.5%，加息25个基点的概率为63.5%；到6月维持利率在当前水平的概率为35.9%，累计加息25个基点的概率为63.0%，累计加息50个基点的概率为1.2%。

Dan19772023-04-13

又见大行情！美CPI喜忧参半美元飞流直下近70点、黄金“高台跳水”、美股高开低走

列加息，以观察经济如何反应。今年3月硅谷银行(Silicon Valley Bank)倒闭后，金融系统近期面临的压力让美联储有望进一步暂停加息。美国的银行在危机之后损失了数百亿美元的存款，因此减少了贷款。芝加哥联储主席古尔比斯表示，美联储在确定“金融逆风走向”之前，“应谨慎对待过于激进的升息”。 “月份的CPI数据提供了进一步的证据，表明价格压力在经济的许多领域继续减弱，”Nationwide的高级经济学家Ben Ayers说。“但服务业的通胀仍然很高，应该会使整体通胀在未来几个月不会大幅下降。” BMO Capital Markets高级经济学家Sal Guatieri表示:“总体通胀趋稳将令美联储感到些许安慰。但服务业通胀依然居高不下，主要原因是劳动力市场紧张。5月3日有可能再次加息25个基点。” 市场反应: 美元飞流直下近70点、黄金“高台跳水”、美股高开低走美国股市周三攀升，此前公布的关键通胀数据显示，3月份消费者价格指数升幅低于预期。道琼斯工业股票平均价格指数上升160点，升幅0.5%；标准普尔500指数一度上升0.4%，现战而下跌近0.1%；纳斯达克综合指数一度上升0.2%，现转而下跌近0.4%。10年期美国国债收益率小幅下跌至3.37%。（道指30分钟走势图，来源：FX168） CFRA的Sam Stovall表示:“这令人鼓舞，因为它显示出美联储希望的方向，但我认为这不足以让美联储停止加息。”“我们相信，他们将在5月的会议上加息25个基点，但现在肯定存在美联储在5月会议后不再加息的可能性。” 美联储3月政策会议的纪要也将于周三公布，预计将提供进一步的线索，让人们了解在硅谷银行倒闭以及令更广泛银行业感到不安的动荡之后，美联储加息25个基点背后的心态。本周晚些时候，随着第一季财报季全面展开，美国经济和消费者的健康状况将受到考验。银行巨头摩根大通、富国银行和花旗集团以及医疗保健巨头联合健康将公布财报。汇市方面，美元周三大幅下跌，此前数据显示美国3月消费者物价升幅低于预期，可能降低美联储继续升息的几率。美元指数从数公布前的102.12降至101.45，短线下跌了近70点。欧元兑美元突破1.10，为去年4月以来新高，日内上升超0.8%。美元兑日元从数据公布前的133.85降至132.73。（美指30分钟走势图，来源：FX168） Erste Group Research的经济学家认为，美联储将比欧洲央行更早降息，因此美元将在今年晚些时候继续走弱。 “对于美国来说，目前尚不清楚最近的银行倒闭将如何影响贷款，进而影响经济活动和通胀。对于欧洲央行的货币政策，决定性因素将是核心通胀何时出现放缓，这也具有不确定性。” “我们预计欧元/美元暂时会横盘移动，因为这两种货币都没有明显的优势。然而，这之后美元应该会缓慢走弱。这是因为我们假设，由于美国的利率水平非常高，并且在抗击通胀方面取得了进展，美联储将比欧洲央行更早地降低利率。这将使美元的吸引力相对下降，这意味着今年晚些时候美元将继续走弱。” 贵金属方面，周三金价一度上升逾1%，因通胀降温的迹象为美国暂停加息的押注增加了素材，并在美联储最新会议纪要公布前拉低美元和收益率。数据公布之后，现货黄金一度拉升逾20美元至2028.34美元高点，随后大幅跳水27美元至2000美元略上方。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168）纽约独立金属交易商Tai Wong称，“包括运输在内的超核心通胀(除住房外的服务业)仍顽固地处于高位，因此我认为美联储在暂停加息前很容易再升息一次，但已经接近尾声。” 随着美元和指标美国国债收益率在日低附近徘徊，黄金走强。道明证券(TD Securities)在一份报告中写道，尽管周三的CPI报告未达到预期水平，推动金价走高，但强劲的就业市场趋势和核心服务通胀粘性表明，美联储联邦公开市场委员会(FOMC) 5月会议仍有可能加息25个基点。 CME的美联储观察工具显示，目前市场预期5月会议加息25个基点的几率为69%。尽管黄金被视为对冲通胀的工具，但加息压低价格往往会打压非收益率黄金的吸引力。市场也在关注将于美国东部时间周三下午2点(北京时间周四凌晨2点)公布的美联储3月会议记录。 FXTM高级研究分析师Lukman Otunuga表示:“美联储会议纪要将受到密切关注，以获得关键见解，以了解政策制定者如何在银行业动荡的情况下评估加息的必要性。” 国际货币基金组织周二表示，挥之不去的金融体系脆弱性可能引发新的危机，但敦促成员国继续收紧货币政策以抗击通胀。

会员

夏洛特2023-04-12

加拿大央行宣布将隔夜拆借利率维持在4.5%，未来如有必要将继续加息

。就在加拿大央行3月会议后不久，美国硅谷银行(Silicon Valley bank)和签名银行(Signature bank)倒闭，紧接着瑞士信贷(Credit Suisse)被紧急出售给瑞银(UBS)。金融动荡引发了有关全球衰退的讨论，改变了人们对美联储加息幅度的预期。官员们在货币政策报告中表示：“失业率上升还可能与高企的家庭债务和住房脆弱性相互作用，放大加拿大的经济低迷。”

绿山墙的安妮2023-04-12

美股开盘：3月CPI低于预期三大股指集体高开

可能需要美联储加息50个基点。但随着在硅谷银行于3月10日倒闭，之后又有多家中小银行倒闭或陷入困境，人们愈发担忧美联储加息对金融稳定的负面影响，迫使美联储在3月22日的政策会议上采取谨慎立场——加息25个基点至4.75％-5％，并指出信贷条件收紧预计将对经济活动、招聘和通胀造成压力。　　嘉信理财称，CPI通胀率的下降受到投资者的欢迎，他们可能会猜测，美联储可能很快就会暂停货币紧缩周期。话虽如此，尽管通胀率有所下降，但仍远高于美联储2％的目标。官员们一直专注于对抗通胀，并可能在本月晚些时候的FOMC会议上决定需要进一步收紧政策以实现其目标。　　美联储将在周三公布3月政策会议纪要。在3月份硅谷银行倒闭并引发更广泛银行业的动荡之后，美联储仍然加息25个基点。今天公布的3月货币政策会议纪要将帮助投资者进一步了解美联储官员当时的心态。　　本周晚些时候，随着第一季度财报季全面展开，美国经济和消费者的健康状况将受到考验。银行业巨头摩根大通、富国银行和花旗集团以及医疗保健巨头UnitedHealth都将在本周公布财报。

金融界2023-04-12

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