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3.29以太坊（ETH）比特币（BTC）市场行情分析及部分即时交易策略

晚10:00，美国参议院银行委员会将就硅谷银行和签名银行倒闭事件举行听证会，其主要作用就是在于调查监管机构对于银行业监管过程中存在的问题。换个简单的说法，当前美联储面临究竟是抗通胀还是保金融的问题。就当前FOMC多次政策可以看出一些结论首先加息即将结束，但美联储将继续缩表，其次关注银行业风险及其带来的信贷紧缩对经济的影响，认为银行体系出现的风险事件只是“个例”，美国银行体系稳健且有弹性。最后认为通胀依然过高，劳动力市场紧张，坚定2%长期通胀目标，下调2023年经济增长预期和失业率预期，软着陆概率下降。因此决定美联储接下来货币政策的关键，这是当下所有人最为关心的问题。随着银行减少放贷并支撑自己的资产负债表，金融环境足够紧缩，有助于帮助美联储为过热的经济降温，并减少加息的必要性。所以对于美联储来说，目前货币政策的重心将仍是通胀。就这些来看银行业的风险，或许并不完全是自发性行为，这一点就美国在硅谷银行倒闭后美国展现出来的反应是可以看出端倪的。综上所述，尽管危机还未完全消退，但是也不太可能发展成另一场全球金融危机，但通胀却依然顽固，因此接下来的关键恐怕还是宏观经济数据，尤其是通胀和就业数据。 3月29日比特币（BTC)行情解读及部分合约交易策略：比特币方面大周期日线级别昨日报收小阳线，但价格还是在均线下方，看似下跌优势但是没有出现爆发性的下跌和延续之前，还是只能短线对待，不排除出现较大反弹的概率，特别是有数据的刺激情况下，关于这一点昨日的分析中讲的很明白，昨日也是在盘中提示晚间不可以做空。今日短周期小时图当前价格震荡整理，上方承压27800区域，低点位置在27000区域附近，不反弹破高，也不回撤破低，属于典型的修正走势。因此今日BTC短线合约交易上欧盘价格破高回撤二次做多，如果欧盘价格回撤破低，那么反弹二次做空。反弹承压关注28000整数关口，下方回撤支撑关注27000位置。具体进场位置盘中给出。 3月29日以太坊（ETH)行情解读及部分合约交易策略：以太坊方面大周期日线级别昨日报收中阳线，且价格反抽破位了前一日的开跌口位置，这种阴阳互相吞噬的形态情况下上涨下跌都有可能爆发，但价格还是在均线上方，附图指标金叉运行；所以当前来说上涨还是优势的。短周期小时图前一日欧盘小幅下跌支撑反弹，凌晨后延续破高，早间修正的低点位置在1760区域附近，当前价格横盘整理，并没有出现承压下跌走势，那么就还是比较强势的，因此今日ETH短线合约交易策略：回撤1765区域多，止损放在凌晨低点1730区域，目标看1805-1816区域，空单逆势盘中一句行情走势给出。市场（BTC，ETH，EOS）很单纯，复杂的是人，不要被情绪控制自己，做到计划交易，计划盈利。每日分享有笔者币圈那点事独家分享，对于交易不顺建议关注本人和笔者同行，让你的交易更加简单来源：金色财经

金色财经2023-03-29

美元多头短线反弹30点！宏观策略师3张图“泼冷水” 重磅看空信号：美联储最早6月降息

分，该部分在2月初开始变陡，并且除了在硅谷银行倒闭之后出现短暂的痉挛外，持续在变陡。从历史上看，这与最早从6月开始的经济衰退是一致的，并且与预计经济衰退的一系列领先指标相符。美联储通常在衰退开始前2-3个月开始降息，并在3个月/30年期曲线开始变陡后6-8周开始降息。如果曲线在两周前触底，则与早在5月份的第一次降息是一致的。 (来源:ZeroHedge) 即使就业市场明显恶化并且经济衰退看起来迫在眉睫，通货膨胀会阻止美联储降息吗？从历史上看，没有。平均而言，美联储在CPI达到峰值后六个月开始降息。在这个周期中，通货膨胀率在九个月前达到顶峰，此后下降1/3。 Simon指出，可以肯定的是，从高利润率到粘性核心指标，通胀仍有许多令人担忧的方面。但美联储善于在需要时调整目标，而且，除非快速重新加速，通胀本身不太可能足以阻止央行在需要时放松政策。 “然而，房间里的大象是股票市场。由于标准普尔指数仍徘徊在4000点左右，美联储不太可能降息。但是银行危机导致金融状况急剧收紧。不要被最近美联储资产负债表的扩张所迷惑，速度正在迅速从系统中吸走。” 股票在今年秋天高度暴露。正如上周的数据所证实的那样，存款正在离开银行系统，并从那里流向收益更高的货币市场基金，从而流向RRP，其流通速度实际上已为零。存款下降可能会导致实际货币增长出现更大收缩，从而引发股市再次下跌。 (来源:ZeroHedge) Simon补充称：“这将解决美联储的金融状况困境，因为在收紧之前它不会放松。关于金融状况指数(FCI)的肮脏小秘密是它们与股票高度相关。如果股市在速度引发的抛售后很快大幅下跌，那么当经济显示出明显的困境迹象时，几乎没有什么能阻止美联储降息，也许会降息很多。” “切割利率也将一下子提高区域银行部门的偿付能力，这是当前危机的焦点。据估计，美国银行业整体持有至到期投资组合的损失为2万亿美元，随着利率下降，以及减少目前更多美联储贷款计划的需求，这些损失将迅速减少。” 他最后总结道：“市场目前直到9月才会看到第一次全面降价，但它可能比你想象的来得突然得多。再次加息的可能性似乎很遥远，当曲线前端如此倒挂时，美联储将获益甚微，这让7月和8月的联邦基金期货具有极好的风险回报。”

小萧2023-03-29

利空频出如何先人一步布局加密市场？

理想汽车收涨约7%，百度收涨约5%。硅谷银行美股收跌99%、签名银行收跌68%，两家市值曾达百亿美元的公司，收盘后市值加起来仅剩3000万美元。另外，富途和盈透证券均显示，美股硅谷银行、签名银行现只能平仓，无法建仓，目前已经转到OTC交易了。拜登昨晚表示，他已尽一切可能，利用现有机构来解决银行业危机，但危机“尚未结束”。对于美联储副主席，白宫经济顾问表示，拜登仍然专注于寻找新的美联储副主席。美国众议院议长麦卡锡认为已度过了银行业危机的最艰难时期。圣路易斯联储主席、美联储“鹰王”布拉德在一篇文章中表示，由于银行业危机，最近几周金融压力有所增加，但可以通过监管政策而非利率来控制。他说，持续适当的宏观审慎政策可以遏制当前环境下的金融压力，而适当的货币政策可继续给通胀带来下行压力。美联储金融监管副主席巴尔：有必要对资产规模超过1000亿美元的银行实施更严格的资本和流动性标准。今天我们重新调整下对于未来利空事件的看法，首先前面我们说过，未来半年至1年时间，确定性的利空事件只有美国严厉的监管政策发布，也可以理解为是美国版94事件，这件事我们反复强调来着，但是目前就时间而言无法确定，事件发生的概率很大。除了美国版94事件外，我们今天再增加一个利空事件的预期，那就是以币安为首的交易平台被查，包括CZ本人，这件事早晚会发生，但是同样不知道时间。我们先来看看CFTC主席表态：当谈及交易平台币安时，CFTC主席表示，这似乎是一个非常明显的逃税案例，需要积极介入，尽快行动，因为这是持续的欺诈行为。以上的关键词是逃税、欺诈，昨天我们说过CFTC民事诉讼只是开始，未来还会有执法机构的介入，因为目前币安的打法是没有固定的总部机构，所以哪个小国对家政策友好就去哪个小国，然后继续服务不该服务的国家和用户，这样时间一长，就会引起监管机构的足够重视。币安的核心问题是想要做的事情太多了，运动员、裁判员都是自己做，时间久了就会出现各种问题，所以这是一颗不定时的炸弹，我们要高度保持警惕。从山寨市场反应来看，香港板块再次走强，其实这就是明显的信号了，还记得上轮反弹的顺序嘛，首先是AI板块走强，然后是香港板块，最后是比特币生态板块。目前来看基本上还是这个顺序，只不过AI蹭了一波，这一波GPT4发布之后是在没什么可蹭的，二级自然就表现落后了些。不过香港板块因为政策原因，属于持续利好事件，所以每当大饼走完的时候，香港板块率先反弹。最后就是比特币生态啦，因为有Ordinals的基础协议，目前比特币生态铭文的铭刻还是挺很火爆的，builder都在飞速迭代。那么如何先人一步布局加密市场一般来说，周末期权交易量小于合约，但硅谷银行事件后，期权交易量快速上涨，IV有时候会到很高的位置。自己则做了一些对冲，目前风险敞口较小，将常规保证金切换到组合保证金模式 Deribit的保证金不是稳定币，本次银行事件将币本位事件形象拔高，币本位意味着不依赖公司信用的独立标的，没有信用风险。稳定币本身是一个债权，信用风险很高，一个更好的办法就是拿一部分BTC出来，反向做套保，虽然交易所也有风险，但是此操作可以降低风险。做生意，鸡蛋不要放在一个篮子里，风险极高未来是通胀减缓还是通缩不确定，目前BTC有点像风险资产，又像避险资产。给大家提到了美股的末日期权，其认为末日期权的流动性很好，玩法非常多，周期很短宏观情况是市场是陷入崩溃股市崩盘，还是银行在美联储的稳定下，降温。这两个情况哪一个会发生，其认为会类似于08年的剧本。期权配置上，call和put都可以买，双买策略基本都可以赚钱目前市场中危机发生的时间越来越短，问题越攒越多，除非技术出现突破，新的生产力爆发，把原来的问题抛掉。不然政府不断救市，会导致法币贬值，长期来看，法币贬值是肯定的。而Crypto是不需要信用背书的，但真正出现危机的时候，股市暴跌的时候，加密货币也不会幸免小仓位去玩arb这些比较热的加密货币是可以的近期需要谨慎，因为比特币具有4年周期，Halving矿工挖币量减半，大牛市后接大熊市，产量减半后反映在链上数据上。现在离下一次减半的2024年，还有一年，目前的时间点是非常尴尬的。布局建议是，肯定会有新的叙事和新的赛道，可以合理抓机会自己对于BTC长远上是非常看好的，因为BTC具有和黄金相似的特点，在黄金和美元脱钩后，黄金收获了巨大升值，因此未来的资产配置中BTC的潜力也很大，但BTC和黄金最大的不同就是其价值的认可度。币圈一直都是高风险，高收益，节奏很快，和传统的大类资产不同，BTC算是币圈的保守投资来源：金色财经

金色财经2023-03-29

HYCM兴业投资原油日评：风险情绪改善&供应紧张，美油冲击74美元关口

美国第一公民银行股份公司宣布收购倒闭的硅谷银行（SVB）的存款和贷款业务后，市场对美国银行业危机的担忧开始消退，风险偏好情绪高涨，这推动了风险资产的反弹。因此，避险资产，如美元，全面下跌。美元指数周二下跌0.47％，至102.388。美元走软对持有非美货币的原油买家而言更加便宜。　　据路透社报道，美国众议院议长凯文•麦卡锡周二在接受美国消费者新闻与商业频道采访时发表的评论称，“此时此刻”没有必要对所有银行存款进行全面保险，若这样可能会再次刺激储户。在麦卡锡发表评论后，标准普尔500指数期货周二大体上仍受限制，但整体市场情绪仍然相当乐观，因为预计美联储在5月的下一次货币政策会议上的利率决定将保持稳定。与此同时，市场对美国政府债券的吸引力仍然很弱，这表明投资者认为美国将更快地摆脱银行业危机。　　与此同时，伊拉克库尔德斯坦地区原油供应中断的担忧也刺激了油价的上涨。因此前仲裁裁决确认，库尔德斯坦地区需要得到巴格达当局同意才能通过土耳其出口石油。从库尔德斯坦地区的基尔库克油田到土耳其杰伊汉港的石油管道每天运送约45万桶原油，占全球石油供应量的0.5％。　　俄罗斯在白俄罗斯部署核武器基地的行动加剧了全球紧张局势。俄罗斯总统普京近日宣布将在白俄罗斯部署战术核武器，以恐吓西方国家。普京的这一决定将导致七国集团（G7）的进一步制裁，这可能会进一步阻碍石油供应，并推动油价走高。　　俄罗斯石油产量下降也为油价上涨注入动力。俄罗斯副总理诺瓦克周二表示，我们预计2023年俄罗斯的石油和天然气产量将下降。此前，诺瓦克评论说，莫斯科已接近实现50万桶/天的原油产量的削减，目前该国产量约为950万桶/天。　　OPEC+没有显示出在下周会议上改变石油产量的迹象。沙特之前曾公开表示，OPEC +应在整个2023年保持供应稳定，因为它正在应对全球石油需求脆弱的复苏。该组织的代表私下表示，周一举行的主要部长在线会议将维持这一立场。消息人士称，由于银行业的动荡影响了经济前景，而对俄罗斯的制裁造成了供应的不确定性，因此没有必要偏离当前的生产计划。接受调查的14名交易员和分析师也一致预测OPEC +联合部长级监督委员会不会有变化，该委员会有权在认为有必要改变生产政策时召开紧急会议。　　能源波动性正在上升，但基本面是强劲的。荷兰合作银行经济学家更新了他们对原油和天然气价格的预测。布伦特可能在短期内重新测试80美元，仍然在88美元和75美元之间保持区间波动，由于金融市场希望摆脱风险，仍有一些下行风险。柴油和汽油仍然是市场的领头羊，库存将为价格提供支持。　　此外，美国原油库存意外大幅下降，且汽油库存下降，表明需求强劲，也为油价提供有力支持。美国原油协会（API）的最新数据显示，截至3月24日当周，API原油库存减少607.6万桶至4.57亿桶，前值增加326.2万桶，预期增加18.7万桶；汽油库存减少589.1万桶，前值减少109.5万桶，预期减少162.5万桶；精炼油库存增加54.8万桶，前值减少186.3万桶，预期减少135.6万桶；库欣原油库存减少238.8万桶，前值减少75.7万桶。　　尽管最近对中国的强劲复苏持乐观态度，并对土耳其的供应中断感到担忧，以及银行业危机蔓延的担忧缓解，但市场对更深层次的全球经济衰退将削弱燃料需求的担忧，仍是油价的逆风。　　同时，俄罗斯原油出口成功转向，也阻碍了油价的进一步上涨。俄罗斯能源部长舒尔吉诺夫周二表示，俄罗斯已成功将受西方制裁影响的所有原油出口转向“友好”国家。“我们已经设法完全改变了受禁运影响的全部出口量，销售额没有下降。”舒尔吉诺夫表示，俄罗斯一直在努力将其原油和石油产品出口转向亚洲、非洲、拉美和中东。　　接下来，市场焦点将转向美国能源信息署（EIA）的每周原油库存报告。预计截至3月24日当周，EIA原油库存将增加18.7万桶，此前一周增加111.7万桶。除此之外，原油投资者会密切关注欧美银行业问题、以及围绕经济衰退的议论和地缘政治紧张局势等相关的消息，以获得进一步交易线索。　　美元指数　　美元指数周二跳空低开后自102.764水平继续下滑，触及102.38多日低点，美国第一公民银行收购倒闭的硅谷银行（SVB）的存贷款业务后，美国银行业的不安情绪有所缓解，风险偏好情绪改善，削弱了美元的避险需求。除此之外，市场预期美联储不需要进一步加强货币工具来继续抑制美国通胀，也降低了美元吸引力。根据CME Fedwatch工具，超过50％的投资者支持美联储在5月会议上采取稳定的货币政策。　　美国三家中型银行倒闭引发的银行业动荡，正迫使各银行在向企业和家庭支付垫款时更加谨慎。美国银行业的崩溃，导致在对所有存款缺乏更广泛的全面保险的情况下，家庭提取存款，挫伤了信心。这将导致美国小型银行的垫款减少，或者它们可能被要求进一步收紧信贷条件，以避免进一步的损失。因此，美联储主席鲍威尔不会被要求大幅提高利率，因为更多加息将严重拖累美国经济。　　自银行业的担忧出现以来，美元继续处于疲软格局。三菱日联金融集团经济学家报告说，全球投资者风险情绪的暂时改善，将继续削弱美元。美国利率市场现在仍然更有信心，因为美联储接近结束加息周期，今年只有12个基点的进一步加息定价，然后预计约60个基点的减息，预计美国经济将在今年晚些时候急剧放缓/陷入衰退。本周初全球投资者风险情绪的试探性改善，使得美元在最近美国收益率大幅调整走低的背景下容易进一步走弱。　　美元的前景已经急转直下。加拿大丰业银行经济学家报告称，美元前景受到利差的挑战。利差进一步大幅收窄可能需要一段时间：我们不认为美联储有可能在短期内降息，但我们确实预计欧元区的利率将进一步走高，而欧洲的利率在2024年将在更长时间内保持在较高水平。从长远来看，这将对美元施加更大的下行压力。美元将在未来几周受到数据或风险偏好减弱的推动而零星上涨，但持续走低趋势似乎正在形成，这应该会削弱美元的强势，并为投资者提供更好或新的机会，在短期强势的这一阶段退出。　　美国联邦住房金融局周二公布的数据显示，美国1月份的房价上涨0.2％，好于市场预期的下降0.6％。同时，1月份S&P/Case-Shiller房价指数年率为2.5％，低于12月份的4.6％，符合市场预期。　　美国的消费者信心在3月份略有改善，世界大企业联合会消费者信心指数从2月份的103.4（从102.9修正）升至104.2。该报告的进一步细节显示，现状指数从143下降至151.1，而消费者预期指数从70.4上升至74。最后，3月份的一年期消费者通胀预期从2月份的6.2％上升到6.3％。　　技术分析　　美国原油　　日图：保利加通道收敛，油价升穿中轨；14日均线看涨，20日均线看跌；随机指标进入超买区。　　4小时图：保利加通道上扬，油价靠近上轨发展；14和20均线看涨；随机指标自超买区走低。　　1小时图：保利加通道上扬，油价在中轨上方发展；14和20小时均线看涨；随机指标走低。　　综述：预计日内油价将在72.20-74.90区间内震荡，可尝试高抛低吸。上方阻力关注3月28日高点73.90，突破后将上2月7日低点74.35，然后是3月14日高点74.90和3月9日低点75.35，以及3月8日高点76.10和2月24日高点76.60；而下方支持留意3月27日高点73.10，跌破后将下探3月15日高点72.55，然后是3月28日低点72.30和3月23日高点71.65，以及3月22日高点71.30和3月14日低点70.75。　　布伦特原油　　日图：保利加通道收敛，油价上测中轨；14日均线看涨，20日均线看跌；随机指标在超买区走高。　　4小时图：保利加通道上扬，油价在上轨回落；14和20均线看涨；随机指标自超买区回撤。　　1小时图：保利加通道收敛，油价向中轨回落；14和20小时均线看涨；随机指标走低。　　综述：预计日内油价将在77.50-80.40区间内震荡，可尝试高抛低吸。上方阻力关注3月28日高点79.20，突破将上探2月3日低点79.60，然后是2月23日低点80.40和3月14日高点80.90，以及3月9日低点81.40和3月8日低点82.00；而下方支持留意3月27日高点78.40，跌破将下探3月28日低点77.50，然后是3月14日低点76.85和3月24日高点76.30，以及3月17日高点75.90和3月23日低点75.10。　　周三关注：　　美国2月成屋签约销售指数　　美国EIA每周原油库存报告

金融界2023-03-29

邦达亚洲：避险情绪降温美元指数持续回调

经济数据和英国央行表示，英国没有面临与硅谷银行和瑞士信贷困境相关的压力也对汇价构成了一定的支撑。今日关注1.2400附近的压力情况，下方支撑在1.2250附近。

金融界2023-03-29

兴业投资市场评论：美元美债脱钩短线矛盾突出

美银行业风波逐渐平稳，没有新雷爆出，且硅谷银行和瑞信都已被接手，市场情绪逐步好转，打压美元。不过，与此同时，市场对美联储5月加息25个基点的预期又在升温，难以断言美元完全出于劣势。另外，美国10年国债收益率企稳反弹，但美元并未跟进上行，而非美大部分与美元呈现反方向走势。美元指数第两日小幅回落，黄金则在1950一线企稳回升，重测1975。欧元连续两日走高，延续此前反弹走势。英镑温和走高，站上前高1.2340一线。日元继续拉锯，轻微收涨，但短线有转弱的迹象。商品货币中，加元突破3月反弹高位，进一步扩大涨幅。澳元和纽元反弹但仍处于3月整理高点下方。　　在就硅谷银行事件举行的听证会上，美国监管机构更多强调的是严格的监管，但未谈及救助。而自硅谷银行、签字银行以及瑞信风波后，德银股债突然暴跌并未引起更大的麻烦，欧美银行业危机有趋稳的迹象。这对风险资产而言是一个利好。　　然而，在市场风险偏好回升的同时，市场对美联储5月加息25个基点，而非按兵不动的预期也在升温，这又将不利于风险资产。CME美联储观察工具显示，利率期货市场预计，美联储在5月加息25个基点的可能性从40％附近上升至接近50％。　　在正反两方力量的拉锯下，美元短线下跌可能是暂时的。而多个资本市场，如黄金的2000美元/盎司关口，欧元的1.0900，英镑的1.2350等都将是短线面临的重要阻力线，或难以一蹴而就。　　技术面　　欧元/美元　　日图踩稳MA10连续上行，维持反弹势头，上方阻力关注1.0900。4小时图连续录得阳线，多头明显占主导。小时图温和上行，力度不强。日内建议关注1.0850一线阻力表现决定进一步方向。　　支撑位： 1.0825 1.0800 1.0780 　　阻力位： 1.0850 1.0880 1.0900 　　英镑/美元　　日图自3月8日低点以来的反弹势头维持完好，短线在1.2170-1.2350区间波动，多头仍占主导。4小时图测试前期高点1.2350附近，关注能否有效突破。小时图震荡走高，随机指标熊背离。日内建议关注1.2350附近阻力表现决定进一步方向。　　支撑位： 1.2300 1.2280 1.2240 　　阻力位： 1.2350 1.2380 1.2400 　　美元/日元　　日图有低位企稳迹象，随机指标倾向反弹，或有进一步上行空间。4小时图反弹再次测试3月8日高点以来下降趋势线，初步阻力关注131.75。小时图在130.40企稳反弹，当前上行动能明显。日内建议上破131.75跟进做多。　　支撑位： 130.90 130.50 130.00 　　阻力位： 131.75 132.00 132.60 　　黄金　　日图回测MA5/MA10交叉点，随机指标倾向下行，或有进一步下行的可能性。4小时图在前期低点1935上方有所企稳，但反弹缺乏动能。小时图反弹力度不强，短线可能重新回踩1960下方水平。日内建议激进者选1975下方做空，止损1980，先看1950。　　支撑位： 1950 1943 1935 　　阻力位： 1975 1980 2000 　　白银　　日图仍在高位拉锯，随机指标倾向进一步走低，下方支持MA10。4小时图在22.80一线企稳重测前期高点23.40附近水平，但有再度遇阻迹象。小时图在MA100企稳反弹，但缺乏动能。日内建议寻求23.40下方轻仓做空，紧设止损，下破23.00跟进。　　支撑位：23.00 22.80 22.60 　　阻力位：23.40 23.55 23.80

金融界2023-03-29

监管机构虎视眈眈银行业麻烦未了生死攸关的时刻将至

定者、监管机构和美联储都强调，本月美国硅谷银行和签名银行倒闭后引发的动荡并非2008年金融危机的重演。在欧洲，欧洲央行最高监管机构表示，上周德银股票遭遇的抛售表明投资者情绪仍然紧张，并可能被CDS市场的走势吓到。截至当前，德银CDS的价格自上周五以来有所回落，但仍远高于SVB倒闭以及瑞银低价收购瑞信之前的水平。欧洲央行监事会主席安德里亚·恩里亚（Andrea Enria）周二在法兰克福表示，“我真正担心的是市场和投资者的紧张（和）不安程度”。他补充道： “有些市场，比如单名CDS市场，非常不透明、非常浅薄且流动性非常差——只有几百万（欧元），但恐慌情绪会蔓延到资产规模达万亿欧元的银行，影响银行股价，导致存款外流。” 注：单名CDS指只有一个标的机构的CDS，是最简单的CDS产品。周二，法国当局突击搜查了包括法国兴业银行、法国巴黎银行和汇丰银行等几家大型机构在巴黎的办事处，这是欧洲扩大对股息税务欺诈和洗钱调查的一部分。法国兴业银行证实了这些搜查，但拒绝进一步置评。其他银行没有立即回复置评请求。英国方面，英国央行行长贝利表示，SVB的崩溃是自1995年英国巴林银行因“流氓交易员”尼克·利森造成巨额衍生品损失而倒闭以来速度最快的一次。瑞信出现信心危机的原因则可以归咎于这家瑞士第二大银行自身的具体问题。贝利对英国议会财政委员会表示，这些事件都不会给英国银行体系带来压力。不过他也补充道，银行业正处于高度紧张的时期。银行寻求提振储户信心与此同时，在最近的银行倒闭引发小型银行出现1190亿美元的资金外流后，美国中型银行正试图留住储户存款。周一在拉斯维加斯举行的银行业会议上，业内高管讨论了增强客户信任的策略，最常见的建议是提高存款利率。一些代表表示，尽管这些策略在短期内有效，但从长期来看，可能需要其他更有效的策略可能会更有效。USAA联邦储蓄银行存款和零售支付总经理安吉拉·康蒂（Angela Conti）说： “信任不一定来自银行的规模，更多的是来自其盈利能力及其社区的关系。” 美银行业面临下个重要关卡策略师认为，美国银行股跌势的进一步缓解可能要等到银行下月开始公布季度业绩后，在近期一些地区性银行倒闭后，季报可能会提供有关银行业整体健康状况的更多细节。即便如此，标普500银行指数自3月8日（即SVB倒闭的前两天）以来仍下跌了16%。根据路孚特的数据，该银行指数有望创下2020年新冠疫情以来的最大月度跌幅，其市盈率目前为8.9，而3月8日为10.61，远低于其五年平均水平12.12。一些人说，季度业绩可能是银行股接下来走势的关键。 Chase Investment Counsel总裁Peter Tuz说： “直到市场看到这些数字，听到管理层谈论资产负债表和他们的业务，以及今年余下时间的情况，事情才有可能平静下来。这可能会稳定该行业，或者产生相反的效果，这取决于银行高管的说法。” 包括摩根大通的美国大型银行的业绩将于4月中旬开始公布。Tuz说，管理团队将在报告发布之前忙于准备“尽可能好”的资产负债表。银行业面临压力之际，标普500指数成分股公司的季度收益预计将连续第二次同比下降，这将标志着自新冠疫情以来美国企业首次出现利润衰退。分析师预计，2023年第一季度标普500指数成分股公司的收益将比去年同期下降4.6%。根据截至上周五的路孚特数据，2022年第四季度的收益估计下降了3.2%。不过，据预测，标普金融类股指数将在第一季度实现5.4%的同比收益增长，成为仅有的四个盈利有望攀升的板块之一。尽管从2007-2009年期间美国房地产市场崩盘导致的全球金融危机来看，对银行的担忧与对全球金融状况的担忧相呼应，但Ned Davis Research的首席美国策略师埃德·克利索尔德说： “银行4月份业绩报告可能帮助消除一些阴霾，如果一切看起来都很好，那么我们都会继续保持乐观。市场太有活力，资金流动太快。” Amundi US驻波士顿投资组合经理约翰•凯里（John Carey）表示，现在的信贷质量“总体上好于2007-2009年期间的水平”。有了业绩报告，“我们将获得一些具体结果，”他说，“信心可能会重回市场。与同行相比，一些公司可能处于相对有利的位置。” 来源：金色财经

金色财经2023-03-29

美元空头当心！美元抛售可能已经过头美元指数、欧元、英镑、日元、澳元和人民币最新技术前景分析

在9月前降息50个基点。这些预期可能因硅谷银行破产听证会和周五美国通胀数据而加剧。 FXTM指出，尽管美元阻力最小的路径开始指向下行，但美联储官员的鹰派言论可能会限制下行走势。 FXStreet分析师Sagar Dua指出，从美元指数4小时图来看，美元指数已经跌破从2月2日低点100.82至3月8日高点105.88升势的61.8%斐波那契回撤位102.75。下降的50周期指数移动平均线(EMA)位于103.07，是美元指数的一个障碍。此外，相对强弱指数(RSI)在20.00-60.00的看空区域内振荡。 (美元指数4小时图来源：FXStreet) Kshitij咨询服务团队就主要货币对的走势撰文，以下是文章的主要观点：美元指数美元指数继续在103下方交易，但可能在102处获得一些支撑，从这个水平反弹似乎是可能的。 (美元指数日线图来源：Kshitij) 欧元/美元欧元/美元可能进一步走高，并升向1.09-1.0930，然后升势料暂停。 (欧元/美元日线图来源：Kshitij) 美元/日元美元/日元正试图上升，这与我们对该货币对跌向129的预期相反。假如美元指数突破132，该货币对将看涨向133/134。短期内，133-130的整体窄幅区间和129-134的宽幅区间可能会维持。 (美元/日元日线图来源：Kshitij) 欧元/日元欧元/日元已经大幅上升，如果继续升势，该货币对可能会涨向144-145。 (欧元/日元日线图来源：Kshitij) 英镑/美元和澳元/美元英镑/美元和澳元/美元如预期一样上涨。短期内可能分别升至1.24/25和0.6750，其间会有一些短期修正性下跌。 (英镑/美元日线图来源：Kshitij) (澳元/美元日线图来源：Kshitij) 美元/人民币美元/人民币在6.90处有关键阻力位，只要保持在该阻力位下方，那么观点仍为看空，该货币对料跌至6.84-6.80水平。 (美元/人民币日线图来源：Kshitij)

tqttier2023-03-29

吴晓求谈欧美银行业危机的三点启发：储户利益永远第一位、碰到重大危机要有规则创新、采取市场化方式救助

，开放包容促发展”。在论坛上，当被问到硅谷银行、瑞士信贷银行接连爆雷对我国中小企业市场、金融市场稳定、银行监管有什么启示意义的时候，中国人民大学学术委员会副主席、中国资本市场研究院院长吴晓求表示有三点值得我们注意，作为启发：　　一是对银行的危机，保护储户的利益要永远放在第一位，不能因为出现了危机、财务状况，包括挤兑性风险，漠视储户的利益。因为储户把钱存在你这里，他获得了利息，这种相对低的收益率不是风险溢价，逻辑上说是不能承担你的经营不善或者是流动性危机所带来的风险，这个收益不是风险溢价。所以，我们这一点还是应该要认真地研究，我们也有承管保险制度，美国也有，像有一个限制50万等等，但是最后的结果是保证储户利益的，对于金融体系的稳定很重要。　　二是救助采取市场化的方式，不要大包大揽，无论以什么方式，都不要用财政的钱或者是纳税人的钱来补这个窟窿，这个是不行的，一定要采取市场化救助机制，像硅谷银行也好，瑞信也好，债权人也好、不同的人也好，他们的利益放在后面，更重要的是储户利益。我想采取市场化的机制和方法，是我们未来处理像类似情况的重要思路。　　三是也可以在碰到重大危机的时候，也可以创新一些规则，瑞信事件实际上是突破了一些过去的规则，包括额外的一些资本债，被首先减掉了，这个也看怎么评价，有的说瑞士政府不讲信用，怎么能这么变？有的说这是一个创新，为了稳定本国银行体系必须这么做，这个就看如何判断。我觉得这一点，我们国家至少可以参考，碰到重大困难的时候，不要完全受制于某些过去的规则，可以进行一些创新，但是又不能破坏基本的信用、基本的契约，要二者之间找到一个平衡。

金融界2023-03-29

CPT Markets：美国2月商品贸易逆差小幅扩大出口疲软！英国物价攀升至18年来新高

机构来解决银行业危机，但危机尚未结束。硅谷银行和签名银行的接连破产，引发了市场对银行业更广泛的信心丧失，重创了股市，并引发了对全面金融危机的担忧。在上周达成的救助瑞士信贷的交易以及本周向第一公民银行出售硅谷银行资产的交易，说明市场恢复了一些平静，但市场仍担心金融体系中可能存在更多问题。昨日财经事件资料方面，美国咨商会公布3月消费者信心指数高于预期至104.2，而预期及现况指数则分别上升至73和151.1，反映出消费者对未来经济条件有所改善。此外，美国商业统计局公布2月批发库存月率比预期上升至0.2%，显示出零售商正面临着滞后的消费需求和不愿购买的商品。美国2月商品贸易逆差小幅扩大且出口下降至916.3亿美元，这可能会使贸易成为第一季度经济增长的拖累。据路透社报导，美国货物贸易逆差扩大的原因在于机动车和零部件及消费品和资本货物出口疲软，货物出口出现了下降。此外，货物进口也下滑了2.3%。从上行方向来看，上方压制(上方阻力) 102.40，102.90；从下行方向看，下方支撑102.00。欧元/英镑 (EURGBP)：欧元兑英镑周二收盘微幅震荡上涨后，今日开盘盘整在0.8789附近，由于欧元区消费信心数据利好且英国通胀高企引英央持续加息可能，使得欧元及英镑获得上行支撑。欧元区方面，近期市场等待德国消费者价格调和指数HICP，预计德国消费者价格调和指数将自前值9.3%大幅下降至7.5%。德国通胀如果按照预期出现下降，将缓解欧洲央行ECB的一些压力。在英国方面，由于英国央行BoE行长贝利在上周将利率提高25个基点至4.25%后，仍对进一步收紧政策敞开大门，因此英镑持稳。如果有信号表明通胀持续上升，英国央行将迎来更多加息。昨日财经事件资料方面，法国国家统计局Insee公布3月企业及制造业信心指数普遍比预期上升至103及104，商业信心上升反映出大部分企业对经济前景有所改善。意大利统计局Istat公布3月消费者及制造业信心指数皆高于预期至105.1和104.2，显示出消费者信心指数上升表示消费者有较强烈消费商品与服务意愿，有利经济扩张。此外，英国零售商协会BRC公布3月商店物价指数年率比前期上升至8.9%，为18年来的最高指标，食品通胀上升是英国商店通胀顽固高企的主要原因所在。物价持续上升，通胀压力可能迫使英国央行加息。从上行方向来看，上方压制(上方阻力) 0.8780，0.8820；从下行方向看，下方支撑0.8740。 CPT Markets风险提示及免责条款 : 以上文章内容仅供参考，不作为未来投资建议。CPT Markets 发布的文章主要根据国际财经数据报告及国际新闻为参考依据。

CPT_Markets2023-03-29

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