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btc、doge、eth、ltc、shib 今日价格分析
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就业来加息，BTC应声大跌。 3月中，硅谷银行破产，大家都以为会暂停加息，欧美股市暴涨，BTC逼空拉升，如今加息落地，BTC迎来大考。美SEC正式起诉孙哥，指控TRX和BTT，与此同时SEC称Coinbase违反证券法，这是拿公链和平台开刀，TRX、ETH、BNB都是公链代表，如果SEC向他们开火，其他公链遭殃也是时间问题，可以重点关注美SEC相关动态。 BTC：多笔大额BTC正转入Coinbase，对BTC起到抛压预期作用。BTC插针回落，跌破5日线探底，小时线确认顶背离走势，下方26788美元是3.19日形成的插针关键点，只有站稳26788美元，才能筑底走强，小时线放量探底之后，需要多次测试底部支撑，接下来BTC下探测试26788美元。阻力位：27755，28352，28934 支撑位：26788，26123，25532 ETH： ETH画门走弱，小时线顶点降低，说明空头加大抛售力度，下方1697.5美元是3.21日形成的M头关键点，只有跌破1697.5美元，才能快速探底走弱，伴随多头量能减弱，ETH继续测试底部支撑，接下来ETH下探测试1697.5美元。阻力位：1767.3，1812.5，1855.3 支撑位：1697.5，1643.2，1598.3 LTC： LTC逆势走强，LTC在5日线插针反弹，进入多头补涨走势，小时线插针回落，下方85.3美元是多头颈线关键点，只有站稳85.3美元，才能筑底企稳，走出新的补涨走势，接下来LTC回踩测试85.3美元。阻力位：89.5，91.3，93.5 支撑位：85.3，83.6，81.2 DOGE： DOGE沿5日线插针回落，小时线画门下探，伴随多头量能减弱，DOGE进入震荡走势，下方0.072美元是3.16、3.21日形成的支撑线关键点，DOGE只有站稳0.072美元，才能筑底走强，接下来DOGE下探测试0.072美元。阻力位：0.074，0.076，0.078 支撑位：0.072，0.07，0.068 SHIB： SHIB沿5日线插针持平，小时线联动市场画门回落，多头量能持续减弱，SHIB进入三角收敛走势，下方0.0000103美元是支撑线关键点，只有站稳0.0000103美元，才能修复跌幅，继续走强，接下来SHIB下探测试0.0000103美元。阻力位：0.0000107，0.000011，0.0000114 支撑位：0.0000103，0.0000099，0.0000096 加息落地，主流插针回落，需要修复跌幅，缺乏新增资金，大部分现货仍在继续整理，避免追高，耐心等待主流确认筑底。感谢阅读，我们下期再见！来源：金色财经
金色财经2023-03-23
兴业投资：美联储鸽派加息&美元走软，国际油价录得三连涨
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通胀的行动可能使经济陷入衰退，而最近由硅谷银行和签名银行引发的银行业动荡加剧了这些担忧，这限制了油价的反弹。美联储的主要任务是将通货膨胀率降至理想的目标2%，这一任务没有改变，美联储将为此“不惜一切代价”。美联储的点阵图表明其在未来仍有可能再次加息。鲍威尔明确表示：“最近为挽救资产负债表规模扩大的商业银行崩溃而提供流动性，但并不会因此改变货币政策立场。”在美联储鲍威尔明确表示至少今年不会降息后，标准普尔500指数已经回吐周二全部涨幅，因市场对美国经济衰退的担忧升温。美联储可能“低估”了银行业危机的影响。凯投宏观分析师Andrew Hunter在一份报告中表示，银行业危机对经济的影响可能比美联储官员预期的更糟。根据会后声明，他表示，“官员们似乎已经判断，最近的动荡至少会对经济活动造成一定影响。”但考虑到FOMC对2023年GDP增长的预测从0.5%略微下调至0.4%，“我们怀疑官员们低估了潜在的拖累。”Hunter称，最近的事件增加了今年经济衰退的可能性，“美联储将在今年年底前再次降息。”此外，花旗CEO表示，该行一直预计美国经济将在下半年进入温和衰退，最近几周的情况让经济出现温和衰退的可能性有所增加。除此之外，美国财政部长耶伦的评论称，他们不会考虑为所有未投保的银行存款提供保险，这打压了市场情绪。这一声明与其此前言论自相矛盾，耶伦周二曾表示，政府将保护所有存款。耶伦周三在参议院拨款委员会面前作证时表示，我正在与金融稳定监督委员会密切合作，恢复将非银行金融机构指定为系统性机构的能力，使其受到监管。一家小型或小区银行的倒闭可能会引发银行挤兑，就像一家大型银行的倒闭一样。我们可以在未来讨论是否将美国联邦存款保险公司存款保险限额提高到25万美元以上。此外，美国能源情报署(EIA)公布的每周数据也限制了油价上涨。美国能源信息署(EIA)的最新数据显示，截至3月17日当周，美国原油库存增加111.7万桶至4.812亿桶，为2021年5月以来最高，预期减少156.5万桶，前值增加155万桶；汽油库存减少640万桶，录得2021年9月3日当周以来最大降幅，预期减少167.7万桶，前值减少206.1万桶；精炼油库存减少331.3万桶，预期减少150万桶，前值减少253.7万桶；俄克拉荷马州库欣原油库存减少106.3万桶，前值减少191.6万桶。美国上周战略石油储备(SPR)库存维持在3.716亿桶不变。此外，上周美国国内原油产量增加10万桶至1230万桶/日。数据显示，自去年12月中以来，原油库存基本一直在增加。瑞穗银行能源期货主管Bob Yawger说，“（库存增加）显然是多头现在的担忧，我们就是有大量的原油储存，而且它不会很快消失，因为看起来我们一直在增加库存。” 布油价格暴跌，缩小了大西洋盆地与中东基准原油之间的价差，但未能激发亚洲炼油商的兴趣。他们转而购买打折后的俄罗斯原油，导致非洲供应过剩。过去两周，布油暴跌逾10%，周一触及70.12美元/桶的15个月低点，原因是投资者对欧美银行业动荡感到担忧，而法国的罢工打击了石油需求。但交易员们并未发现亚洲对西非原油的需求出现显着上升，因为西非原油的价格仍远高于俄罗斯原油，尽管它们相对中东原油的竞争力有所增强美元指数美元指数周三开盘后自103.265水平震荡下行，并在美联储决议后加速跳水，触及102.065的近七周低点，录得五连跌，虽然美联储如期加息25个基点，但在美联储的声明中，联邦公开市场委员会(FOMC)成员暗示，鉴于最近金融业的动荡，美联储即将暂停加息，这导致美债收益率暴跌，削弱美元吸引力。荷兰合作银行分析师认为，联邦公开市场委员会预计，银行收紧信贷将为央行完成其余的抗通胀工作。信贷紧缩是美联储新的货币政策工具。因此，我们将联邦基金利率目标区间的预测从5.25-5.50%下调至5.00-5.25%。换句话说，我们现在预计只会再加息一次25个基点，而不是两次。美联储周三宣布，在3月份政策会议上将联邦基金利率上调25个基点，至4.75-5%区间，符合市场预期，为2007年10月以来的最高水平。在其政策声明中，美联储放弃了「持续加息」的说法，并表示一些进一步的政策收紧可能是合适的。美国银行系统“稳健且有韧性”，但近期事件将对经济增长构成压力。通胀仍处于高位，就业增长已经加快，速度强劲。将按计划继续缩减所持美国国债和抵押贷款支持证券。美联储修订的经济预测摘要（SEP），即所谓的点位图，显示2023年底的政策利率中值为5.1%，与12月的预测相符。美联储对2024年底联邦基金利率的中位数看法是4.3%，之前是4.1%。美联储对2025年底联邦基金利率的中位数看法为3.1%，之前为3.1%。美联储对长期联邦基金利率的看法中值为2.5%，之前为2.5%。美联储的预测意味着今年还要加息25个基点，2024年将降息75个基点。美联储下调美国今明两年经济增速：2023至2025年底GDP增速预期中值分别为0.4%，1.2%，1.9%（12月预期分别为0.5%，1.6%，1.8%）；2023至2025年底失业率预期中值分别为4.5%，4.6%，4.6%（12月预期分别为4.6%，4.6%，4.5%）；2023至2025年底核心PCE通胀预期中值分别为3.6%，2.6%，2.1%（12月预期分别为3.5%，2.5%，2.1%）。鲍威尔主席在随后的新闻发布会上表示，考虑过暂停加息，但加息的决定得到了委员会很强的共识支持。贷款计划有效地满足了银行的需求，所有储户的储蓄都是安全的，将加强对银行业的监管。在评估是否需要进一步加息时，将特别关注信贷紧缩的影响，如果需要将利率上调至高于预期，我们会那样做。原则上可以将银行业压力视为等同于加息；美联储官员预计今年不会降息。通胀远高于2%的长期目标，距离达到该目标还有很长的一段路要走，仍然致力于将通胀率压低至2%。政策制定者普遍预计经济增长将继续迟滞，几乎所有FOMC委员都认为经济增长存在下行风险。技术分析美国原油日图：保利加通道下滑，油价向中轨回升；14和20日均线看跌；随机指标进入超买区。 4小时图：保利加通道上扬，油价跟随上轨发展；14和20均线看涨；随机指标走低。 1小时图：保利加通道上扬，油价靠近中轨发展；14和20小时均线看涨；随机指标走高。综述：预计日内油价将在68.90-71.30区间内震荡，可尝试高抛低吸。上方阻力关注3月23日高点70.45，突破后将上探3月14日低点70.80，然后是3月22日高点71.30和2022年12月7日低点71.75，以及3月15日高点72.55和2月3日低点73.10；而下方支持留意3月21日高点69.70，跌破后将下探3月22日低点68.90，然后是3月20日高点67.90和3月21日低点66.90，以及3月19日低点66.50和2021年12月20日低点66.10。布伦特原油日图：保利加通道下滑，油价向中轨回升；14和20日均线看跌；随机指标走高。 4小时图：保利加通道上扬，油价跟随上轨发展；14和20均线看涨；随机指标走低。 1小时图：保利加通道上扬，油价靠近中轨发展；14和20小时均线看涨；随机指标走高。综述：预计日内油价将在74.50-77.60区间内震荡，可尝试高抛低吸。上方阻力关注3月14日低点76.85，突破将上探3月22日高点77.10，然后是1月5日低点77.60和3月13日低点78.30，以及3月15日高点78.70和2月6日低点79.10；而下方支持留意3月23日低点75.70，跌破将下探3月21日高点75.40，然后是3月22日低点74.50和3月20日高点73.90，以及3月21日低点72.80和2021年11月26日低点72.10。周四关注：美国每周申请失业金人数美国第四季度经常帐美国2月新屋销售美国3月堪萨斯联储制造业指数 2023-03-23
兴业投资2023-03-23
美联储如期加息25基点！“硅谷银行”引发的银行业危机并没有那么糟糕？香港金管局向市民发出提醒
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的100bp上升至120bp。　　“硅谷银行”事件显著影响了经济预期　　国泰君安国际指出，“硅谷银行”事件显著影响了经济预期。在这份褐皮书中，与1月相比，“衰退”字眼出现的次数明显减少，“衰退”一词在本月被提及5次，而1月则为12次；褐皮书中写道，自上次报告以来（2023年1月18日），美联储12个地区分行中表示经济活动正在以适度速度扩大的分行数量从5个增长到6个，6个对经济发展的概括也从“无变化或略有下降（No Change or Slight Declines）”调整为“无变化或略有变化（Little or No Change）”，原有的1个经济发展显著下降（Significant Decline）已经消失不见。　　这意味着从整体经济发展角度而言，美联储各分行所在地区都开始与“衰退”分道扬镳。　　按此逻辑，美联储其实本应在3月议息会议上讨论经济前景的改善，甚至可能会调高2023年的经济增速。　　结果美联储反而将经济增速预期从0.5％下调至0.4％，2024年的增速预期则从1.6％下调至1.2％——这反映出硅谷银行事件对于政策决策者的实质影响。　　通胀影响权重开始变弱？　　平安证券首席经济学家钟正生指出，美联储本次选择加息25BP是权衡通胀压力和金融风险的体现。后续美联储或将根据信贷紧缩的程度和持续时间，来相机决定加息的高度和持续时间。本轮银行危机似乎并未过多影响美联储抗击通胀的“主旋律”，市场不宜过度押注年内大幅降息的可能性。　　民生银行首席经济学家温彬指出，对于部分银行出现的严重困难，鲍威尔认为美联储、财政部和联邦储蓄保险公司（FDIC）的贷款计划有效地满足了需求，也显示出充足的流动性，所有储户的储蓄都是安全的。当然他也提及，将继续密切监测形势，准备利用所有工具确保银行体系的安全和稳健。　　招商宏观则分析，尽管打压通胀仍是美联储当前的核心矛盾，但其权重已经有所下降。鲍威尔讲话中表示，银行系统变化可能导致家庭和企业信贷条件收紧，进而将“预期持续加息是是适当的”的说法改为“一些额外的政策收紧可能是合适的”。年内降息并非基准情形，除非银行业风险继续发酵并对经济造成重大冲击。　　香港金管局提醒市民：小心考虑及管理好利率风险　　香港金管局早间宣布，基本利率根据预设公式定于5.25厘，即时生效。　　香港金管局发布新闻稿称，美联储的加息决定符合市场预期，然而未来一段时间美国利率走势仍存颇大不确定性。尽管外围市况波动，本地金融及货币市场运作继续维持畅顺。　　香港金管局表示，过去一年持续加息对美国经济及通胀的影响有待观察，近日个别美国银行的财政状况和流动性出现问题可能引致信贷收紧，会否进一步影响经济活动并左右货币政策仍有待评估。　　香港金管局强调，尽管外围市况波动，香港的金融及货币市场运作继续维持畅顺，这有赖多年来在金融市场建立的防御力、稳健的银行体系，以及行之有效的联系汇率制度。金管局会密切监察市场变化，维持货币及金融稳定。　　香港金管局指出，港元拆息在往后一段日子可能仍会处于较高的水平。因此，市民必须对银行借贷利率的波动有所准备，并在作出置业、按揭或其他借贷决定时，小心考虑及管理好利率风险。
金融界2023-03-23
HYCM兴业投资原油日评：美联储鸽派加息&美元走软，国际油价录得三连涨
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通胀的行动可能使经济陷入衰退，而最近由硅谷银行和签名银行引发的银行业动荡加剧了这些担忧，这限制了油价的反弹。美联储的主要任务是将通货膨胀率降至理想的目标2％，这一任务没有改变，美联储将为此“不惜一切代价”。美联储的点阵图表明其在未来仍有可能再次加息。鲍威尔明确表示：“最近为挽救资产负债表规模扩大的商业银行崩溃而提供流动性，但并不会因此改变货币政策立场。”在美联储鲍威尔明确表示至少今年不会降息后，标准普尔500指数已经回吐周二全部涨幅，因市场对美国经济衰退的担忧升温。　　美联储可能“低估”了银行业危机的影响。凯投宏观分析师Andrew Hunter在一份报告中表示，银行业危机对经济的影响可能比美联储官员预期的更糟。根据会后声明，他表示，“官员们似乎已经判断，最近的动荡至少会对经济活动造成一定影响。”但考虑到FOMC对2023年GDP增长的预测从0.5％略微下调至0.4％，“我们怀疑官员们低估了潜在的拖累。”Hunter称，最近的事件增加了今年经济衰退的可能性，“美联储将在今年年底前再次降息。”此外，花旗CEO表示，该行一直预计美国经济将在下半年进入温和衰退，最近几周的情况让经济出现温和衰退的可能性有所增加。　　除此之外，美国财政部长耶伦的评论称，他们不会考虑为所有未投保的银行存款提供保险，这打压了市场情绪。这一声明与其此前言论自相矛盾，耶伦周二曾表示，政府将保护所有存款。耶伦周三在参议院拨款委员会面前作证时表示，我正在与金融稳定监督委员会密切合作，恢复将非银行金融机构指定为系统性机构的能力，使其受到监管。一家小型或小区银行的倒闭可能会引发银行挤兑，就像一家大型银行的倒闭一样。我们可以在未来讨论是否将美国联邦存款保险公司存款保险限额提高到25万美元以上。　　此外，美国能源情报署（EIA）公布的每周数据也限制了油价上涨。美国能源信息署（EIA）的最新数据显示，截至3月17日当周，美国原油库存增加111.7万桶至4.812亿桶，为2021年5月以来最高，预期减少156.5万桶，前值增加155万桶；汽油库存减少640万桶，录得2021年9月3日当周以来最大降幅，预期减少167.7万桶，前值减少206.1万桶；精炼油库存减少331.3万桶，预期减少150万桶，前值减少253.7万桶；俄克拉荷马州库欣原油库存减少106.3万桶，前值减少191.6万桶。美国上周战略石油储备（SPR）库存维持在3.716亿桶不变。此外，上周美国国内原油产量增加10万桶至1230万桶/日。数据显示，自去年12月中以来，原油库存基本一直在增加。瑞穗银行能源期货主管Bob Yawger说，“（库存增加）显然是多头现在的担忧，我们就是有大量的原油储存，而且它不会很快消失，因为看起来我们一直在增加库存。” 　　布油价格暴跌，缩小了大西洋盆地与中东基准原油之间的价差，但未能激发亚洲炼油商的兴趣。他们转而购买打折后的俄罗斯原油，导致非洲供应过剩。过去两周，布油暴跌逾10％，周一触及70.12美元/桶的15个月低点，原因是投资者对欧美银行业动荡感到担忧，而法国的罢工打击了石油需求。但交易员们并未发现亚洲对西非原油的需求出现显著上升，因为西非原油的价格仍远高于俄罗斯原油，尽管它们相对中东原油的竞争力有所增强　　美元指数　　美元指数周三开盘后自103.265水平震荡下行，并在美联储决议后加速跳水，触及102.065的近七周低点，录得五连跌，虽然美联储如期加息25个基点，但在美联储的声明中，联邦公开市场委员会（FOMC）成员暗示，鉴于最近金融业的动荡，美联储即将暂停加息，这导致美债收益率暴跌，削弱美元吸引力。　　荷兰合作银行分析师认为，联邦公开市场委员会预计，银行收紧信贷将为央行完成其余的抗通胀工作。信贷紧缩是美联储新的货币政策工具。因此，我们将联邦基金利率目标区间的预测从5.25-5.50％下调至5.00-5.25％。换句话说，我们现在预计只会再加息一次25个基点，而不是两次。　　美联储周三宣布，在3月份政策会议上将联邦基金利率上调25个基点，至4.75-5％区间，符合市场预期，为2007年10月以来的最高水平。在其政策声明中，美联储放弃了「持续加息」的说法，并表示一些进一步的政策收紧可能是合适的。美国银行系统“稳健且有韧性”，但近期事件将对经济增长构成压力。通胀仍处于高位，就业增长已经加快，速度强劲。将按计划继续缩减所持美国国债和抵押贷款支持证券。　　美联储修订的经济预测摘要（SEP），即所谓的点位图，显示2023年底的政策利率中值为5.1％，与12月的预测相符。美联储对2024年底联邦基金利率的中位数看法是4.3％，之前是4.1％。美联储对2025年底联邦基金利率的中位数看法为3.1％，之前为3.1％。美联储对长期联邦基金利率的看法中值为2.5％，之前为2.5％。美联储的预测意味着今年还要加息25个基点，2024年将降息75个基点。美联储下调美国今明两年经济增速：2023至2025年底GDP增速预期中值分别为0.4％，1.2％，1.9％（12月预期分别为0.5％，1.6％，1.8％）；2023至2025年底失业率预期中值分别为4.5％，4.6％，4.6％（12月预期分别为4.6％，4.6％，4.5％）；2023至2025年底核心PCE通胀预期中值分别为3.6％，2.6％，2.1％（12月预期分别为3.5％，2.5％，2.1％）。　　鲍威尔主席在随后的新闻发布会上表示，考虑过暂停加息，但加息的决定得到了委员会很强的共识支持。贷款计划有效地满足了银行的需求，所有储户的储蓄都是安全的，将加强对银行业的监管。在评估是否需要进一步加息时，将特别关注信贷紧缩的影响，如果需要将利率上调至高于预期，我们会那样做。原则上可以将银行业压力视为等同于加息；美联储官员预计今年不会降息。通胀远高于2％的长期目标，距离达到该目标还有很长的一段路要走，仍然致力于将通胀率压低至2％。政策制定者普遍预计经济增长将继续迟滞，几乎所有FOMC委员都认为经济增长存在下行风险。　　技术分析　　美国原油　　日图：保利加通道下滑，油价向中轨回升；14和20日均线看跌；随机指标进入超买区。　　4小时图：保利加通道上扬，油价跟随上轨发展；14和20均线看涨；随机指标走低。　　1小时图：保利加通道上扬，油价靠近中轨发展；14和20小时均线看涨；随机指标走高。　　综述：预计日内油价将在68.90-71.30区间内震荡，可尝试高抛低吸。上方阻力关注3月23日高点70.45，突破后将上探3月14日低点70.80，然后是3月22日高点71.30和2022年12月7日低点71.75，以及3月15日高点72.55和2月3日低点73.10；而下方支持留意3月21日高点69.70，跌破后将下探3月22日低点68.90，然后是3月20日高点67.90和3月21日低点66.90，以及3月19日低点66.50和2021年12月20日低点66.10。　　布伦特原油　　日图：保利加通道下滑，油价向中轨回升；14和20日均线看跌；随机指标走高。　　4小时图：保利加通道上扬，油价跟随上轨发展；14和20均线看涨；随机指标走低。　　1小时图：保利加通道上扬，油价靠近中轨发展；14和20小时均线看涨；随机指标走高。　　综述：预计日内油价将在74.50-77.60区间内震荡，可尝试高抛低吸。上方阻力关注3月14日低点76.85，突破将上探3月22日高点77.10，然后是1月5日低点77.60和3月13日低点78.30，以及3月15日高点78.70和2月6日低点79.10；而下方支持留意3月23日低点75.70，跌破将下探3月21日高点75.40，然后是3月22日低点74.50和3月20日高点73.90，以及3月21日低点72.80和2021年11月26日低点72.10。　　周四关注：　　美国每周申请失业金人数　　美国第四季度经常帐　　美国2月新屋销售　　美国3月堪萨斯联储制造业指数
金融界2023-03-23
大麻烦！美国陷入新的危机炸弹：4000亿房地产债务到期 “小银行融资敞口巨大”
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FX168财经报社(香港)讯硅谷银行(SVB)破产倒闭，美国区域银行系统陷入自2008年雷曼风暴以来最严重的危机。小银行遇大麻烦，现如今这颗危机炸弹正在烧向房地产市场。据美媒调查，2023年有达到4000亿美元的商业地产债务到期，而这些房东对小银行的敞口巨大。彭博社审视商业房地产即将到来的到期量，仅在2023年就达到4000亿美元的债务，而区域性银行倒闭威胁到该行业最大的融资来源，因为2023年到期的贷款池中近1/4与办公室有关。据MSCI Real Assets的一份报告发现，美国房东在2022年从当地和地区银行获得约27%的融资，这是新发债务的最大来源。 (来源:Morgan Stanley Research) 此外，据摩根士丹利称，2024年将有近5000亿美元的贷款到期，未来五年内将有总计2.5万亿美元的债务到期。 (来源:Morgan Stanley Research) 这是一个严重的问题，因为今年需要再融资的业主面临着更高的借贷成本，以及不断下跌的房产价值。很自然的，硅谷银行金额Signature Bank的倒闭掀起新一轮恐慌，因为后者在纽约都会区的银行CRE贷款市场占有12%的份额，这可能会使情况变得更加艰难，因为当地银行争先恐后地降低风险。 MSCI Real Assets 的经济学家吉姆科斯特洛说：“我们在上周看到的动荡已经击中了贷方的死角，他们在2022年支持的商业抵押贷款比其他任何机构都多。这已经在发生了。” 办公室所有者一直在借贷成本上升，以及远程工作增加导致倒闭的压力下苦苦挣扎。MSCI表示，在租赁活动中，近400亿美元的这些房产被认为更有可能陷入困境。疫情使得市场转变，当前美联储的紧缩政策发酵，让房东们苦不堪言。在典型的连锁困境中，美国当地银行因最近的动荡和无情的存款外逃而放缓，将打击市场上几乎没有其他融资来源的小企业。MSCI报告称，当地银行的平均贷款为760万美元，而国家银行为1430万美元，保险公司为2440万美元。按照MSCI的数据，今年到期的银行贷款占到期债务的比例，低于商业抵押贷款支持证券。银行与2026、2027年到期贷款的50%以上挂钩。根据抵押银行家协会周二的报告，各种规模的银行占1.75万亿美元，占美国未偿商业和债务总额4.5万亿美元的1.75万亿美元。到2022年底，虽然美国特许成立的住宅贷款保证机构GSEs Fannie and Freddie持有约1万亿美元，但余额1.7万亿美元掌握在保险公司、债务基金、房地产投资信托基金，以及各种形式的证券化债务手中。 (来源:Mortgage Bankers Association) MSCI报告称，鉴于较高的利率和不确定的前景，2月份商业地产交易数量较上年同期下降51%至269亿美元。截至2月的12个月内，价格下跌6.9%，其中公寓下跌8.7%。这一切都发生在小型银行在3月份的银行挤兑之后，有效地停止所有新的贷款创造之前，挤兑消耗超过5000亿美元的存款，并使该行业处于心脏骤停状态。 “在银行业近期面临挑战之前，交易活动、定价和信贷可用性的趋势已经指向下行，”MSCI在报告中表示。“最近几周发生的事件可能被视为一种加速已经发生变化的力量。” 与此同时，越来越多的人意识到，商业地产是下一个金融市场大空头。
小萧 1评论2023-03-23
站上1970！美联储助黄金多头一臂之力接下来剑指2000大关？
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标志着包括黄金在内的全球市场部分回归到硅谷银行倒闭之前的均衡状态。” 他指出，消息公布后，黄金的价格走势“表明交易员已经在很大程度上消化了这一举措。” 美联储周三将基准联邦基金利率上调0.25个百分点，至4.75%-5%的区间。在一份声明中，美联储表示，“一些额外的政策收紧可能是合适的”，以使通胀回到2%的目标。这一措辞取代了此前美联储需要“持续上调”基准利率的说法。 Schrage补充称，然而，美联储主席杰罗姆·鲍威尔(Jerome Powell)在新闻发布会上称，“美联储认为目前的经济前景比年初更加黯淡。他在周三的讲话中表示，紧缩周期即将结束。” 美联储周三预测，2023年通胀不会迅速下降，经济可能会进一步走弱。利率公告是在下午2点发布的。这是美国东部时间黄金期货收市半小时后的消息。金价周三短暂重新测试1973/98美元。瑞信(Credit Suisse)策略师的报告显示，金价若突破这一水平，将获得进一步上行动能。报告称，如果金价持续突破1973/98美元，并守住这一水平，则为重新测试2020年和2022年历史高位2070/75美元这一长期阻力扫清道路。虽然这显然有些难度，但一个明确而持续的突破将被视为打开下一步涨向2300美元的大门。” 报告认为：“理想情况下，55日移动均线(目前1,881美元)将支撑市场。如果失守这一水平，我们可能会看到进一步走软至近期区间低点1805美元，然后是关键的200日移动均线，目前位于1778美元，我们将再次预计这将提供一个底部。” 世界黄金协会北美首席市场策略师Joe Cavatoni告诉MarketWatch，黄金最近的表现“表明，利率周期的速度和规模可能正在放缓，(美联储)加息25个基点的决定也发出了同样的信号。” “我们正在关注经济衰退的可能性和时间，因此，战略配置黄金可能是许多投资者的一个方向，”他说，“问题是我们要多快才能看到经济更清晰的前景。”
厉害啦2023-03-23
加息即将结束，但中期仍偏鹰——3月FOMC会议点评
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，到开启降息的市场预期剧烈转变。3月初硅谷银行破产事件部分反映美联储短短三年内从极宽松政策向40年来最激进加息操作转变的后果。美国银行业普遍出现负债端存款流出，而资产端投资浮亏的状况，市场一度担忧美联储将在3月开启降息。3月美联储仍进行25BP加息，反映目前金融风险可控，而23年利率中枢并未上修，显示美联储担忧信用条件收紧对经济紧影响具备不确定性。1）美联储认为硅谷银行事件在金融体系内传染的风险并不大，鲍威尔认为“美国银行系统具备韧性”，指出银行业危机可能只会造成温和影响，25BP的幅度在前期两个极端的预期中处于中间位置。2）美联储下修未来经济增速预测，显示美联储担忧银行业危机下更紧的信用条件“Tighter credit condition”可能打击经济。　　美联储对劳动力市场降温不乐观，年内降息概率不大。在此次会议下修经济数据的情况下，我们注意到2023年失业率预测却是同样下修的，一方面或显示美联储对于实体经济软着陆仍具备信心，声明中也提到近期就业新增态势有所提升“picked up”，另一方面更多或显示美国就业市场将维持较强态势，这与美联储在此次预测之中上修核心通胀是对应的。在信用条件影响可控的假设下，美联储或将通过维持高利率水平更久的方式抑制通胀，这也就能够解释鲍威尔表示降息并非基准情形“base case”，但反过来讲，如果信用条件收紧力度、持续时长超美联储预期，那么可能会对后续政策造成巨大影响。　　美联储缩表将继续推进，近期扩表不等于QE。在此次会议之前，最新数据显示美联储在一周之内扩表3000亿美元，使得市场担忧美联储是否会由QT转向实质性QE，但鲍威尔在此次会议声明及记者会上重申了缩表操作将继续进行，而且近期短期扩表是为了满足银行流动性需求，和QE资产购买压低长端利率的作用是完全不同的，和我们在《美欧央行：实体经济与金融风险是否面临两难？-全球宏观周报 · 第104期》（2023.03.19）中的分析完全一致。在银行业准备金分布上，鲍威尔也表示不存在短缺的现象。　　我们下修美联储利率峰值至5.00-5.25％，短期内美元指数、美债利率下行压力或较大。美联储和欧央行在针对银行业危机问题上采取了类似的态度，即两方均表态应通过流动性工具应对银行业问题，而货币紧缩操作则主要考虑经济，那么为何欧央行在3月加息50BP，而美联储加息25BP呢？一方面或是由于欧央行遵循的“单一通胀目标”制无需考虑美联储框架下的信用条件收紧对经济的打击，另一方面或也反映欧元区银行尚未出现类似硅谷银行的挤兑存款现象，瑞信银行事件更多反映和硅谷银行不同的特点。根据美联储此次会议中的表态及经济数据预测，我们下修美联储此轮加息峰值至5.00-5.25％，或将在5月25BP加息之后停止加息操作。同时若美国银行业事件影响可控，则美联储可能通过维持利率高位更长的方式抑制通胀，年内降息概率不大，中期偏鹰。在利率峰值不及前期预期、欧央行加息更为激进的背景下，短期内美元指数、10Y美债利率可能趋于下行。　　风险提示：美联储紧缩力度超预期。
金融界2023-03-23
CPT Markets市场分析：惨案仍未结束透彻剖析硅谷银行闪电倒闭根本原因!
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近期美国硅谷银行无预警48小时内迅速倒闭，成为美国史上第二大银行的破产案，不仅造成了全球市场一片恐慌，同时也在美国新创圈引发一连串灾情，因此有不少人称此状况为硅谷的雷曼时刻。你一定会想，硅谷银行金融集团（SVB Financial Group, SIVB）购买了一些相对安全的资产，到底是什么样的原因让它在短短两天内就倒闭了?底下将由CPT Markets分析师解释所发生的一切。首先，我们先来瞧瞧整个事件的背景为何。硅谷银行的（Silicon Valley Bank）母公司是硅谷银行金融集团，而硅谷银行的许多客户大部分是来自新创企业与创投公司，在过去疫情期间，由于这些客户产生了大量现金而导致存款激增，根据统计，在2020年第一季结束时硅谷银行金融集团的存款总额略超过600亿美元，但到了2022年的第一季度末，这一数字竟猛增到接近2000亿美元。除此之外，我们还必须提到的一点是，硅谷银行金融集团购买了数以百亿美元安全资产，其资产主要是长期美国国债和政府支持的抵押贷款债券，而该证券投资组合从2020年第一季度270亿美元上升到2021年底的1280亿美元。看似风平浪静，应该是没有任何违约的风险，但由于市场利率大幅度提升，使得这些证券在公开市场上的价值骤然低于在该银行的账面价值，导致最后仅能以亏损出售之举作为收场。然而，该银行还有另一项致命问题，那就是硅谷银行金融集团的客户由于消耗了资金，但无法从公开发行或融资中获取新资金，使得它从存款流入转为流出，但别忘了，以现今金融市场的条件，随着美联储的加息策略，储户所要求的利率不断提高，因此若要吸收新的存款将会变得相当昂贵，根据数据显示，这家银行的存款由2022年3月底的近2000亿美元下降到2022年底的1730亿美元，而不得不提的是，这波下降趋势仍然还在持续中。全球金融市场动荡不安，各国当然也无法独善其身，大家都在担心是否雷曼事件会重演?CPT Markets分析师表示，此次事件跟雷曼兄弟事件所发生的根本原因完全不同，当然这也跟硅谷银行借钱给谁没有太大的关系。过去的雷曼事件是因为衍生性金融商品出现问题，并不是资产负债表的表内业务，而是表外风险，简单来说就是衍生性金融债务商品，这类商品在雷曼兄弟的包装下扩及到全球金融领域中。但这次的硅谷银行的问题在于其本身的资产负债表，是因为其资产端与负债端的期限错配而产生的风险，也就是说本来应该收回来的报酬要比较高、负债端的利息要比较低，如此才能有正利差，但以目前的情况来说，几乎是反过来的状况，硅谷银行所付出去的利息随着美联储不断提高利息而增加，且长期来说，它以美国国债十年期作为主要投资，但偏偏没想到的是，美国国债利率比美联储加息利率来的低，因此导致付出去的利息多、收回来的利息少，最终形成了资产负债表上的亏损，而造成存户挤兑潮。来源：金色财经
金色财经2023-03-23
小牛行情会结束吗？后市行情哪些值得期待的趋势 !
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H的表演，其它山寨币种都没涨，这是因为硅谷银行等出现爆雷后，很多储户取款后大多选择买入了BTC其次是ETH，所以其它所有币都没有涨的比这两个大佬快。因此今年持现货的策略应该是偏重ETH和BTC，其它山寨币占3成即可。在牛市周期里，山寨币因为价格低，涨幅通常是20-1000倍，而BTC和ETH因为价位高涨幅普遍在6-25倍，因此牛市才最适合玩山寨。每隔段时间针对涨幅最高的山寨币进行减仓换持ETH或BTC，然后每次回调时选择跌幅最大的山寨币买入，等它反弹涨幅偏高时继续减仓换持BTC和ETH，如此循环，这样你手中的BTC和ETH就会不断增多。最后当你持仓500个ETH和50个BTC，捏到牛市高点时卖出换美钞，你就财务自由了。对后市的期待一，首先以太涨幅极大概率要超过大饼上一轮周期，无论非零钱包数量、链上交互的日活、链上gas的成长速度，Eth都是高于Btc，相比Btc仅仅用于支付和价值存储，Eth的想象空间要更大。过去5年，Eth逐步奠定了公链中的统治地位，穿越牛熊，先发优势牢不可破，起码到下轮牛市，没有敌手。下轮牛市，Defi、Gamefi还是Socialfi、元宇宙爆发，无论从哪里开始，最终的最大收益者，一定是以太上轮周期，Eth跑赢了Btc，这轮周期，更加有几个硬核的优势：第一Eth去年9月转pos，产量从之前的每天1.45，变成了目前的1600-1800左右，随着质押增多，会变慢增加，但仍然大幅减产，算上燃烧，实际必然总量下降这个行业的最大周期，就是由于Btc的每4年产量减半造成的，3重减半的Eth，值得期待！上海升级，打通了Eth2.0的质押和赎回，行业真正有了第一个，真正安全的币本位收益。相信越来越多的大机构，都会配置一部分Eth，赚取利息，这很容易受到资管行业的青睐，机构会募资加杠杆赚取差价二，着手埋伏山寨币，可以从以下思路布局 1.Arb今日上线，看上线表现能不能带动L2热潮，其次目前我手中还持有RDNT，虽然今天跌至成本价但是我还是相信他的潜力，以及期待上币安的潜力 2.MATIC，3月27日ZKEVM主网beta，zkEVM 将以 MATIC 抵押，并以 IMX 支付 gas 费，这标志着Immutable 在游戏领域的领导地位。这个联盟将彻底改变Web3游戏格局 3.CFX，一枝独秀的币种，回调有机会四月份将继续炒作香港概念总结一下说一下接下来的方向： ARB生态/OP生态/CFX生态/BTC L2生态/ETH LSD赛道。只参与这五个方向，其他的一概不碰来源：金色财经
金色财经2023-03-23
今年BTC突破新高,达到100000美元？
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比特币的部分积极看法实际上源于该资产在硅谷银行倒闭以及两家对加密货币友好的贷方Silvergate Capital 和Signature Bank倒闭引发的银行业动荡期间的表现。比特币没有崩盘，而是反弹了。比特币支持者表示，这证明比特币正在提供一种替代传统银行系统的方式，作为人们保护资金安全的场所。 Bittrex Global 首席执行官 Oliver Linch 周四在巴黎区块链周接受 CNBC 采访时表示：“我认为这次反弹可以解释为，人们已经被银行系统的崩溃吓坏了。” 多年来，比特币的拥护者一直认为比特币是“数字黄金”的一种形式——一种可以为投资者提供对冲通胀和动荡时期投资的避险资产。但在过去的几年里，比特币的交易与股票相关，尤其是科技含量高的纳斯达克。现在有迹象表明比特币与今年的表现大大优于纳斯达克、许多其他风险资产和黄金。但比特币也受到提振，因为人们希望银行业危机可能会降低美联储积极加息的能力，这将支持加密货币等风险资产。自从投资者兼 Coinbase 前技术主管 Balaji Srinivasan 在 3 月 17 日打赌比特币将在 90 天内价值 100 万美元或更多以来，有关数字硬币价格今年可能走向何方的讨论一直很普遍。他赌了200万美元。该赌注是对一位 Twitter 用户的回应，该用户表示他们将赌 100 万美元赌美国不会进入恶性通货膨胀。 Srinivasan 认为，随着恶性通货膨胀的开始，“世界将比特币重新命名为数字黄金”，侵蚀了美元的价值，国家、个人和公司开始购买大量比特币。恶性通货膨胀是经济中价格的大幅上涨。比特币 100 万美元的价格将比该数字货币的当前价格上涨约 3,600%。大多数人都对这一预测泼了一盆冷水。 Gemini 的 Bear 表示，“可能有一个比特币达到一百万美元的世界”，但不会像 Srinivasan 所预测的那样在 90 天内达到。 “我认为比特币在 90 天内达到 100 万美元，世界上正在发生一些疯狂的事情，这是我们不希望看到的，”Beard 说，并补充说可能需要 10 年才能接近这个数字。 Tether 的 Ardoino 回应了这样一种观点，即如果比特币在 90 天内达到 100 万美元，这可能意味着一场不寻常的经济事件。 “我对此持怀疑态度，因为老实说，我什至不希望这样，”Ardoino 在周四播出的巴黎区块链周的采访中告诉 CNBC。 “因为如果比特币达到如此高的价格水平，将意味着整个经济将崩溃。我不确定是我们想要生活的世界。” 来源：金色财经
金色财经2023-03-23

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