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高盛在硅谷银行倒闭前买下其账面价值239.7亿美元的债券组合

　　当地时间周二，硅谷银行母公司硅谷银行金融集团（SIVB）表示，在联邦监管机构接手该行之前，高盛集团已购买了其债券组合。　　该组合以美债为主，账面价值239.7亿美元。SIVB表示，该交易为硅谷银行带来214.5亿美元的收入。　　在出售其投资组合导致了18亿美元的净亏损后，该行出售股票以支撑其资产负债表。　　这打击了投资者和储户的信心，引发了银行挤兑，最终导致硅谷银行的破产。

金融界2023-03-16

“木头姐”：美国银行业的潜在危机显而易见

gate Capital Corp．和硅谷银行金融集团倒闭后，监管机构一直急于遏制金融体系的紧张情绪。美联储周日为应对动荡的情势制定了一项针对银行的新贷款计划。

金融界2023-03-16

SVB跌倒大银行吃饱，消息称美银几天内吸纳逾150亿美元存款

　　据知情人士称，美国银行正成为硅谷银行危机的大赢家之一，在三家规模较小的银行倒闭打击了人们对地区性银行安全性的信心之后，客户纷纷将存款转到那些被视为“大而不倒”的银行，其中美银在短短几天内就吸收了超过150亿美元的新存款，　　直接了解此事的人士描述了流入这家美国第二大银行的资金。由于信息尚未公开，这些人士要求不具名。美银一位发言人拒绝置评。　　据悉，摩根大通、花旗集团和富国银行等其他大型银行也吸纳了大量新存款，不过具体数字尚未披露。　　上周五，硅谷银行被接管，这是金融危机以来美国规模最大的银行倒闭案，储户出逃引发了这一事件，并在全球金融体系引发冲击波。它还迫使美国政府出台了新的非常措施，以增强人们对银行体系的信心。上周，专注于加密货币的银行Silvergate Capital宣布将结束业务，纽约州监管机构周日又关闭了美国最大加密货币银行Signature bank。

金融界2023-03-16

硅谷银行新CEO呼吁客户支持：请考虑把钱转移回来

　　当地时间周二，硅谷银行新任首席执行官Tim Mayopoulos对客户表示，硅谷银行已经恢复开门，准备接收和持有客户的存款。此番言论是在呼吁风投公司和其他科技客户重新回到该银行。　　Tim表示：“如果你、你的投资组合公司或你公司在过去一周内转移了资金，请考虑将其中一些资金转移回来，作为安全存款多样化战略的一部分。” 　　Tim对客户群表示：“储户可以完全接触到他们的资金。”并补充说，新流入的资金和现有的存款都受到联邦存款保险公司的全面保护。　　上周，硅谷银行刚发布的季度显示其亏损出售了价值210亿美元的证券，导致创企和VC基金纷纷逃离，超过420亿美元的存款被撤出硅谷银行。硅谷银行倒闭是美国有史以来第二大的银行倒闭事件，仅次于2008年华盛顿互惠银行的倒闭。联邦监管机构在周末进行了干预，保证储户不会遭受损失。　　Tim没有在这封电子邮件中说明联邦存款保险公司保护的限制，这与联邦监管机构的评论一致，即支持措施将以“充分保护所有存款人的方式”来构建。联邦存款保险公司只被授权为每位客户价值25万美元的存款提供保险。

金融界2023-03-16

硅谷银行首席风险官一职去年大部分时间悬空美联储据悉对此进行调查

　　两位知情人士称，美联储正在调查硅谷银行去年大部分时间没有首席风险官一事，这是对该行倒闭调查中的一部分。　　硅谷银行在2023年的股东委托书中披露，首席风险官Laura Izurieta于10月离职，但她从4月份就开始停止履职。硅谷银行称，Kim Olson在去年12月接任首席风险官。Olson常驻纽约，与硅谷银行的其他多数高管相距甚远。　　在上周五被联邦存款保险公司接管之前，硅谷银行的主要监管机构是旧金山联储银行。旧金山联储银行此前表示，将对其监管展开内部调查，并将在5月1日公开发布结果。该联储银行周二不予置评。　　“有关硅谷银行的事件需要美联储进行彻底、透明和迅速的评估，”美联储主席杰罗姆·鲍威尔在周一的声明中表示。美国证券交易委员会和司法部也在对硅谷银行闪崩事件进行调查。　　首席风险官这个关键职位悬空也引起了律师的关注，他们可能会代表股东提起诉讼。第一桩类似诉讼案周一在旧金山提起。

金融界2023-03-16

Apollo向风投机构寻求资金支持助其竞购硅谷银行的资产

司）正向风投工资寻求资金，以帮助其竞购硅谷银行的资产。　　此前报道称，General Catalyst、Andreessen Horowitz、Redpoint Ventures等公司与Apollo代表讨论了Apollo竞购硅谷银行资产的可能性。　　目前还不清楚Apollo是否获得支持以及想竞购哪些资产。　　硅谷银行拥有商业银行、投资银行业务，它还拥有投资组合，不过由于美联储加息，投资的企业估值严重下滑。自从硅谷银行倒闭以来投资者公开发声表示愿意帮忙，从理论上讲它们可能会为收购出一份力，这些企业包括 Andreessen Horowitz、Permira、Insight Partners、软银、HarbourVest Partners、阿布扎比酋长国主权财富基金Mubadala。　　了解谈判的知情者称，有几百家公司公开支持硅谷银行，一旦硅谷银行被收购，它们愿意与硅谷银行合作，不过当中的大多数规模较小，没有资金支持收购交易。　　自周日以来，硅谷银行资产成为富有吸引力的收购目标。美联储已经确认，美国联邦存款保险公司（FDIC）将会保证所有存款的安全。上周一些VC公司建议创始人提取资金，VC公司的行为使得挤兑变得严重；也有一些VC呼吁同行在硅谷银行危难之时伸出援手，比如General Catalyst首席执行官。　　硅谷银行长期为VC支持的创业公司提供独特服务，这些创业公司烧钱很快，或者总部在海外，至少1000家VC公司选择硅谷银行作为关键资本保管人。　　硅谷银行新任CEO Tim Mayopoulos呼吁VC和创业公司创始人将钱存回银行，这样公司就能继续独立运营或者被收购，免于关门倒闭。　　FDIC将负责硅谷银行拍卖事宜。硅谷银行曾是美国第16大银行，拥有资产超过2000亿美元。硅谷银行旗下还有一家证券公司，一系列VC投资组合。　　Mayopoulos周二与VC公司开会时表示，硅谷银行还是有选择的，它可以与另一家金融机构合并，或者与其它支持新银行的另一类投资者结合；还有一种选择就是关闭，但关闭不是优先选项。Mayopoulos还说，许多人有兴趣收购硅谷银行资产，很多人有兴趣投资硅谷银行。　　Apollo是一家实力雄厚的PE公司，管理的资产超过5000亿美元。之前Apollo曾收购过银行资产，例如去年它就曾收购瑞士信贷大部分证券产品业务。最近一段时间Apollo在收购方面相当活跃，比如以81亿美元收购化学品分销商Univar。　　如果Apollo和VC公司真的能拯救硅谷银行，那将是非同寻常的合作。Apollo往往喜欢通过收购债务来并购企业。VC公司不太一样，它们往往只是在企业内占据少量股份，等企业变大变得更成功，VC就能获得丰厚回报。

金融界2023-03-16

摩根大通被指有意对硅谷银行危机袖手旁观：不愿重蹈金融危机覆辙

　　当硅谷银行上周暴雷时，人们都把目光聚焦到全美最大的银行身上——它曾在2008年金融危机期间拯救过竞争对手，它的CEO曾被誉为“美国银行家”，它的观点和决策总能影响企业界的走向。它就是摩根大通。　　然而，摩根大通在此次危机中却身影全无——知情人士透露，此番缺席是摩根大通有意为之。它既没有充当硅谷银行的紧急借款人，也没有参与竞购暴雷的硅谷银行。　　金融危机期间的教训令摩根大通的管理层心有余悸。在2008年的危机中，摩根大通被人贴上了靠纳税人的慷慨纾困获利的标签。在收购贝尔斯登和华盛顿互惠银行后，它最终支付了数十亿美元罚款和法律费用，其中包括因为抵押贷款而支付的130亿美元创记录罚款。但具有讽刺意味的是，它之所以完成这一系列收购，一定程度上是为满足政府的要求——正是美国政府鼓励摩根大通收购这些深陷困境的银行，以避免美国金融体系陷入更严重的不稳定状态。　　摩根大通CEO杰米·戴蒙（Jamie Dimon）在2018年的股东信中写道：“如果你们想知道答案，我可以告诉你们：我们不会再做类似于贝尔斯登那样的事情了——事实上，我认为我们的董事会不会再让我接那通电话。” 　　知情人士透露，在硅谷银行上周五暴雷前几天，摩根大通就通知员工不要借此机会招揽客户，因为他们不想利用此次危机获利。但实际上，依然有许多客户涌入摩根大通开设账户。　　熟悉摩根大通管理层想法的人士表示，由于硅谷银行在硅谷风险投资家和创业者中具有很大的影响力，所以其核心业务对摩根大通颇具吸引力。然而收购硅谷银行依然会带来无法承受的政治、监管和认知风险。　　至于美国监管者和拜登政府是否会允许这家美国最大银行通过收购硅谷银行来计划一步扩大规模，目前同样尚未可知——截至2022年底，后者的规模位居全美所有银行第16位。　　第一共和银行的救命稻草　　然而，知情人士透露，摩根大通银行却在加州的第一共和银行（First Republic Bank）遭遇困境后伸出援手——当后者的股价下跌时，部分储户也如惊弓之鸟般大举逃离。　　最终，摩根大通以提供额外流动性的形式向第一共和银行抛出了救命稻草，这要在一定程度上感谢两家机构间长达数年的关系。例如，摩根大通的投行部门帮助帮助第一共和银行组织了信贷融资，还在2月帮助其承销了3.5亿美元融资计划。　　在美国政府接管硅谷银行后，第一共和银行的财务状况也遭到质疑，令其承受巨大压力。就在此时，摩根大通于上周末与之取得联系。知情人士表示，双方的高管就潜在的信贷额度展开了沟通，并在上周六敲定了细节。　　然而，美联储上周日却出人意料地决定向整个银行系统注入数十亿美元低成本资金，使得摩根大通提供的流动性不再那么重要。知情人士表示，摩根大通在第一共和的700亿美元流动性额度中占了几十亿美元，但在整体信贷额度中仅占很小比例。　　尽管获得了美联储和摩根大通的支持，但评级机构穆迪依然在周日晚间下调了第一共和的长期评级，指出该行有很大部分存款不在美国联邦储蓄保险公司（FDIC）25万美元单户保额的保障范围内，而且该行的资本化程度较低，债券投资组合中未兑现的亏损“数额很高”。标准普尔也考虑下调该行评级。　　出售流程　　硅谷银行及同样在周末暴雷的Signature Bank仍在出售过程中。FDIC目前负责接管硅谷银行，他们的任务是以“最低成本”解决银行问题。这就意味着需要为破产的银行资产找到最佳的出价，无论是逐步关闭还是出售给其他机构，总之都要尽可能降低存款保险的支出成本——这一资金来自整个美国的银行业。　　据悉，出售流程仍在进行中，FDIC正在为硅谷银行组织新一轮竞价。周二有报道称，私募股权公司阿波罗全球管理公司（Apollo Global Management）正与风险投资家沟通对硅谷银行的潜在收购事宜。　　硅谷银行虽然仍被FDIC接管，但该行新CEO Tim Mayopoulos周二表示，他们有可能会制定新的章程，并以独立银行身份运营。

金融界2023-03-16

硅谷银行高管过去两年出售股票套现8400万美元

　　硅谷银行的CEO格雷格·贝克尔（Greg Becker）在过去两年出售了价值近3000万美元的股票，引发了人们对企业内部人士出售股票问题的关注。　　贝克尔在2月27日出售了价值360万美元的股票，就在几天后，该银行披露了一笔巨额亏损，引发了股价暴跌和崩溃。根据Smart Insider的数据，贝克尔两年来出售的股票总额为2950万美元，价格从每股287美元至598美元不等。　　SVB的其他高管，包括首席营销官米歇尔·德雷珀（Michelle Draper）、首席财务官丹尼尔·贝克（Daniel Beck）和首席运营官菲利普·考克斯（Philip Cox，），自2021年以来也出售了价值数百万美元的股票。　　根据Smart Insider的数据，SVB高管和董事在过去两年总共套现了价值8400万美元的股票。　　这些出售引发了外界对SVB管理层的批评，也引发了人们对内部人士在股价大幅下跌前抛售股票的更广泛现象的关注。来自加州的民主党众议员罗·康纳（Ro Khanna）表示，贝克尔应该把钱还给储户。　　康纳周一在推特上说：“我已经说过，这笔钱应该被追回。无论他的动机是什么，我们都应该查明，这360万美元应　　根据向美国SEC提交的文件，贝克尔最近出售股票是1月26日提交的一项名为10b5-1计划的的一部分。10b5-1计划允许内部人士提前安排股票销售，以减少对内幕信息交易的担忧。但SEC主席詹斯勒（Gary Gensler）曾表示，这些计划充斥着滥用行为。　　SEC已制定了新规则，于2月27日生效，适用于4月1日之后提交的计划。这些规定包括更多的信息披露、透明度和预定销售的时间表，并规定从申请日到首次出售之间有90天的“冷静期”。　　如果根据新规定，贝克尔在提交申请仅一个月后就出售股票将不被允许。

金融界2023-03-16

【原油收盘】金融危机阴影笼罩全球，国际油价连续三日暴跌美油跌至近一年半低点

周三美元的飙升也对油价构成了压力。在硅谷银行(Silicon Valley Bank)破产的最初影响下，美元交投清淡，但周三全面走强，因瑞信(Credit Suisse)的最新困境引发对近期美国银行破产对全球影响的担忧加剧。 Bain还指出，周一拜登政府决定批准在阿拉斯加的一个大型钻井项目，表明更多的石油供应可能会进入已经不面临石油短缺的市场。“政府批准的是一个被削减的项目，仍将面临法律挑战，但这意义重大，因为拜登总统违背了他的禁止在联邦土地上进行所有钻探的竞选承诺。当这个钻井项目以每天18万桶的速度全面投入使用时，阿拉斯加的石油产量将增加40%，达到每天62万桶左右。” 最近的油价下跌也与2020年春季石油市场的恐慌有所呼应。2020年春季，由于新冠疫情引发的全球经济衰退搅乱了需求形势，石油被大举出售。但油价的快速下跌最终造成了现实世界的库存不匹配，导致没有跌至负40美元/桶，交易员们努力避免接受他们无法储存的石油的强制交割。

Sue2023-03-16

硅谷银行的新债权人希望该公司申请破产，以从中获利

　　据报道，硅谷银行母公司SVB金融集团的债权人已联合起来，希望这家陷入困境的公司申请破产，然后出售业务部门，以便让他们从中获利。　　这些债权人包括PIMCO、Centerbridge Partners LP和Davidson Kempner Capital Management LP，他们持有大量过去几天刚刚收购的SVB债券。　　这些债权人希望SVB金融集团申请破产，然后拍卖非银行资产，可能包括SVB私人银行、SVB财富管理部门、投资管理部门SVB Capital和投资银行部门SVB Securities的资产。

金融界2023-03-16

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