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加息预期再降温！市场预计美国利率5月见顶，年底将降息75个基点

　　随着硅谷银行危机带来的动荡持续加深，掉期交易员预计，美联储本轮加息将在今年5月达到峰值，并在年底累计降息75个基点。　　隔夜指数互换（OIS）最新定价显示，交易员押注美联储政策利率将在5月会议达到4.83％左右的峰值，与当前水平相比，意味着美联储约还有25个基点的加息空间，之后到12月会议，则会有大约3次每次25个基点的降息。　　相比之下，上周五收盘水平显示市场预计政策利率将在6月会议达到5.30％的峰值，而上周四显示在7月会议达到约5.5％的峰值。与12月会议挂钩的OIS已降至略高于4％，意味着从市场目前预期的5月峰值降息约80个基点，约等于三次每次25个基点的降息；12月OIS上周五收于4.90％。　　硅谷银行倒闭削弱了市场对美联储甚至全球央行更激进加息的押注。周一，市场对欧洲央行利率峰值的预期跌破了3.5％，对美联储下周加息幅度的预期不到14个基点，甚至预期美联储年底前降息50个基点。自2月21日以来，市场对英国央行利率峰值的定价首次跌破了4.5％。　　此前，美国硅谷银行宣布倒闭，美联储紧急出手救市，宣布推出一项名为银行定期融资计划（Bank Term Funding Program， BTFP）的紧急融资工具，将向抵押美国国债、机构债务、抵押贷款支持证券（MBS）和其他合格资产的银行提供最长一年的贷款。　　市场押注，包括硅谷银行、Silvergate和Signature银行在内的倒闭将促使美联储大幅放缓加息步伐。　　高盛在最新发布的报告中指出，硅谷银行风波让鲍威尔意识到了加息对美国银行系统的压力，因此，预计美联储不会3月FOMC会议上加息。但同时，考虑到3月后，美国经济前景依然存在相当大的不确定性，维持美联储将在5月、6月和7月加息25个基点的预期不变，预计利率峰值较此前下降25个基点至5.25-5.5％。　　“熊市陷阱报告”的作者 Larry McDonald 日前表示，硅谷银行倒闭可能会促使美联储在今年12月前降息100个基点，以防止危机在金融体系中蔓延。这将标志美联储为遏制通胀而大举收紧货币政策的路线出现重大逆转。

金融界2023-03-14

突发！硅谷银行多伦多分行资产遭加拿大监管机构查封

据CTV报道，美国硅谷银行（Silicon Valley Bank）在被加州金融保护和创新部关闭后，今天（3月13日）加拿大银行业监管机构也表示已暂时没收加拿大分行的资产以保值。在恐惧的储户蜂拥提取了数十亿美元后，美国银行业监管机构于周五被迫紧急关闭这家位于加利福尼亚州的机构。(回顾：客户蜂拥取款！美国硅谷银行突然倒闭！加拿大受负面影响) 加拿大金融机构监管办公室在一份声明中表示，该银行在加拿大作为一家位于多伦多的外国银行分行运营，并对其进行监管。它指出，硅谷银行在加拿大的业务主要是向企业客户提供贷款，该分行在加拿大不持有任何商业或个人存款。监管局局长彼得·劳特利奇 (Peter Routledge) 也已发出通知，表示有意永久控制加拿大分公司的资产，并要求加拿大总检察长申请清盘令。劳特利奇表示，通过临时控制，OSFI 正在采取行动保护分行债权人的权益。他强调，硅谷银行在加拿大的分行不接受加拿大人的存款，这是硅谷银行在美国的特殊情况造成的。硅谷银行主要为技术工作者和风险投资支持的公司提供服务，其中包括一些业内最知名的品牌。这是继 2008 年华盛顿互惠银行（Washington Mutual）倒闭后美国历史上第二大银行倒闭事件。现在人们担心其他银行可能面临类似的困难，但美国总统拜登（Joe Biden）周一早上强调，大家可以对美国银行体系充满信心。 “美国人可以相信银行系统是安全的。存款会在你需要的时候出现，”他说。拜登概述了在 SVB 崩溃后保护美国银行系统的措施，然而，投资者是另一回事。拜登表示，他们不会受到联邦存款支持的保护。他说，“他们故意冒险，当风险没有得到回报时，投资者就会赔钱。这就是资本主义的运作方式。” 欧洲和亚洲的银行股今天开盘暴跌，原因是美国为硅谷银行的存款提供担保的举措未能让投资者相信其他银行财务状况仍然稳健。华尔街主要股指周一开盘走低，原因也是银行股因对崩盘后蔓延的担忧而暴跌。与此同时，加拿大股市 TSX 综合指数开盘报 19,549 点，比周五收盘时的 19,774 点低 225 点。在经历了一个戏剧性的周末之后，周日美国监管机构在该银行倒闭后介入。从周一开始，硅谷银行的客户将可以提取所有存款，监管机构设立了一项新机制，让银行能够获得应急资金。美联储还让银行在紧急情况下更容易向其借款。加拿大副总理兼财政部长方慧兰（Chrystia Freeland）在昨天晚上的一份声明中表示，她已与加拿大金融部门领导人和央行进行了交谈，该国“监管良好的银行体系健全且富有弹性”。与此同时，加拿大监管机构OSFI 表示，自硅谷银行陷入困境以来，它一直密切关注硅谷银行的加拿大分行。它补充说，与全球公认的国际巴塞尔协议 III 标准一致，它“继续对加拿大联邦监管的银行进行勤勉监管，包括对资本和流动性充足性的严格要求。” 作者：晓晨

超级生活2023-03-14

系好安全带！加息预期骤变或助黄金突破2000美元但2008年的教训不能忘：“恶性”崩跌或突袭

24K99讯随着人们越来越担心硅谷银行(SVB)倒闭的影响，在混乱的市场环境下，黄金市场正在吸引避险交易。在3月22日美联储会议之前，市场也在重新评估加息预期。 Forex.com高级技术策略师Michael Boutros告诉Kitco News，有两个主要因素推动金价走高。 “危机有蔓延的风险，问题是美联储能否继续像之前所预示的那样积极收紧，”Boutros周一(3月13日)表示。“这对黄金有利。” 在硅谷银行和签名银行(Signature Bank)公布消息后，金价飙升至五周高位，并在1900美元上方轻松交投。据分析师称，该交易还有更多上行空间，但必须先触及某些技术水平。 “我们即将进入下一个关键水平，即1912 - 1918美元。这6美元的区间至关重要，因为这是今年的高点收盘价，也是2021年的高点收盘价。这是一个关键地区，”Boutros指出。 COMEX 4月黄金期货周一收盘上升2.5%，报1914.50美元/盎司。如果金价未能突破这一区间，这将是金价超买的迹象。他补充称，与此同时，如果金价周线上收在该水平上方，则将预示金价将恢复更广泛的上行趋势。 “现在，当我进入这个级别时，我会开始稍微加强防守。这是黄金涨势面临的第一个重大考验。” Blue Line Futures首席市场策略师Phillip Streible告诉Kitco News，短期内避险和加息预期仍将是主导因素。这位策略师预计今年将暂停加息，但不会降息。 “美联储加息如此之快，以至于我们知道情况开始恶化了。现在，该央行不得不重新考虑自己的立场。距离这次会议只有9天了。” Walsh Trading联席董事Sean Lusk表示，随着银行业陷入财务困境，人们担心银行可能开始出售黄金资产以筹集资金，这将在短期内产生负面影响。 Lusk认为收于1880美元以下为利空信号。他说:“我希望收盘价低于1880美元。这可能会打开通往1840美元的大门，然后我们会在1812美元附近出现双底。这是我正在关注的技术水平。” 不过，如果黄金市场能收在1913美元的日高之上，本轮涨势就有更大的上行潜力。“白银和黄金的价格很有可能分别涨至24美元和2000美元，”Lusk说。 (实时24小时黄金图表，图源：Kitco) 不能忘记周二的CPI报告周二的美国消费者物价指数(CPI)对黄金来说至关重要。“明天是黄金成败的关键时刻，”Boutros说。市场普遍预期美国2月份通胀将放缓至6%。 “市场动荡肯定会影响美联储的判断，但归根结底，如果通胀走高，那肯定是美联储的目标，”Boutros说。目前，市场正在激烈讨论美联储是选择在3月22日再次加息25个基点，还是停止紧缩周期。Boutros补充道，美联储的决定将在很大程度上取决于CPI报告。 “市场基本上重置了对利率政策的预期。本月初，80%的人认为会有50个基点的加息。但今天，这一比例一度跌至60%。因此，这些剧烈的波动将继续加剧波动。” 2008年金融危机的教训:黄金有“恶性”流失的风险随着围绕美联储的预期推动市场，黄金的上行潜力显而易见。但Boutros指出，如果叙述发生变化，抛售可能是“恶性的”。 “人们只是希望重新调整他们对美联储的预期。最大的问题不是速度，而是最终利率——美联储将在哪里稳定下来。” 在2008年金融危机期间，金价在年中上涨，随后市场遭遇大规模回调。美联储降息后，黄金市场再次进入牛市，并在2009年创下当时的历史新高。 “故事情节可能会突然转向黄金的上行。但这种流失可能是恶性的。它可能会非常看涨，然后突然之间，利率预期发生变化。”“在一天结束的时候，技术已经非常清楚。我们已经为上升支撑做了大量的辩护。对我来说，底线仍然是1807美元。” 美国对银行业崩溃的反应助燃通胀? Lusk警告说，还有一种观点认为，银行业的影响短期内对黄金有利，但从长期来看可能是一个负面驱动因素。 “所有这些印出来的钱都是为了帮助摆脱困境，这让美元贬值了。这就是今天美元抛售的原因。这只会增强黄金作为安全避风港的地位。”“但一旦我们度过了这个新的故事，这是否会带来更多的通胀?答案是肯定的。美联储将不得不继续提高利率。那么这对黄金有什么影响呢?可能是消极的。” 这还将取决于危机蔓延的风险有多大，这仍是一个很大的未知数。他还说，目前还不清楚这场危机会持续多久。他说:“我们不知道谁也把触角伸向了这家银行及其子公司，也不知道真正的后果是什么。”

忆芳2023-03-14

美国银行系统的存款量正以有史以来最快的速度下降

但美国银行业中存款外流的现象仍不仅限于硅谷银行，美国储户正以至少是自上世纪70年代以来最快的速度从银行系统提取资金。存款量的下降是极不寻常的，此前唯一一次出现这种现象是在上世纪90年代初（美国经济衰退之后）。当时的存款最大跌幅也仅为0.6％，而在截至今年2月的12个月里，美国商业银行的存款量已经下降了2.5％。

金融界2023-03-14

硅谷银行收到第一起来自股东的欺诈起诉，CEO和CFO成被告

　　硅谷银行被股东指控管理不善导致银行倒闭，这可能成为该银行第一次收到的股东发起的证券欺诈诉讼。　　上周五，该银行关闭并进入破产程序，在创业界引起了巨大反响，加深了金融业的不确定性。在该诉讼案中，硅谷银行CEO Greg Becker和CFO Daniel Beck被列为被告。

金融界2023-03-14

在SVB存款风波中，美国大行或成风暴中的港口

通和美国银行等美国最大银行，地区银行因硅谷银行和签名银行遭挤兑而承受压力。大行拥有更多样化和稳定的存款基础，并受到严格监管，与地区银行相比，大行的股权、债务和流动性要求更高。　　美国最大的几家银行也已经在其监管资本充足率中承认了可出售证券的浮亏，而资产低于7000亿美元的地区银行可能会选择不承认这一损失。

金融界2023-03-14

美联储对硅谷银行的监管质量受到质疑

　　硅谷银行倒闭后，美联储对该行的监管质量遭到质疑。硅谷银行突然倒闭，导致美国监管机构采取了几项紧急措施，包括提供流动性计划以遏制小银行的不稳定。　　据知情人士透露，拜登政府官员正在审查加州当局和旧金山联储的监管质量。一位知情人士表示，监管机构正在评估硅谷银行和签名银行是否在美联储从去年开始加息时进行了必要的规划和压力测试。

金融界2023-03-14

Nick Timiraos：SVB事件将让美联储选择侧重点

坏性影响，但目前不再是这个情况。　　硅谷银行（SVB）和签名银行倒闭后，地区性银行类股周一出现大幅抛售，这有可能将美联储推向它过去一年一直希望避免的境地：在抗通胀的同时解决对金融稳定的影响。这种情况可能会迫使美联储主席鲍威尔及其同事选择美联储需要重点关注的问题。　　CME数据显示，在硅谷银行银行事件之后，利率期货市场认为，美联储在下周议息会议上维持利率不变的可能性超过三分之一。

金融界2023-03-14

美国联邦存款保险公司正准备再次拍卖硅谷银行

　　据知情人士透露，在周末未能为硅谷银行找到买家后，联邦存款保险公司的官员周一告诉参议院共和党人，鉴于监管机构已宣布该公司倒闭对金融体系构成威胁，他们在出售该公司方面拥有更大的灵活性，即监管机构可以更灵活地向潜在买家提供损失分担协议等优惠条件。　　FDIC官员周一对国会议员表示，尽管在周日的标售中，没有一家美国大型银行竞购硅谷银行，但至少有一家机构提出了收购要约，但被FDIC拒绝了，目前第二次拍卖的时间表尚不清楚。

金融界2023-03-14

为美国地区银行提供现金的来源的银行提高短债发售规模

行系统正在增加其可调配的现金数量。包括硅谷银行和签名银行在内的多家美国银行倒闭，引发了人们的联想，即更多地区性银行将需要利用该系统筹集资金。　　据知情人士透露，FHLB系统通过出售短期票据筹集了887亿美元，超过了最初计划的640亿美元。FHLB目前是地区银行的主要现金来源。Academy Securities定期利率交易主管伊恩•伯德特表示：“这肯定不是正常规模，但可能反映了当前背景下银行的融资需求。我认为，如果没有真正的银行需求，他们不会这么做。”

金融界2023-03-14

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