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SVB Securities管理层考虑回购公司

　　据知情人士透露，硅谷银行投资银行部门的管理人士正在探索从母公司手中回购公司的方法。　　因事未公开而不愿具名的知情人士称，SVB Securities负责人Jeff Leerink和他的团队正在寻求帮助，为潜在的管理层收购筹措资金。其中一位知情人士表示，他们正急于迅速达成协议，在硅谷银行被监管机构接管后，监管机构正在寻求买方收购硅谷银行金融集团的残留资产。　　知情人士称，这是因为SVB Securities可能会因为硅谷银行倒闭而流失大量人才，进而损失其价值。知情人士称，目前尚不确定将会达成协议，努力也可能落空。知情人士补充称，也可能有其他潜在买家出现。　　SVB Securities的代表没有立即回复有关管理层收购的置评请求。Leerink在周六发布的声明中称，指定联邦存款保险公司作为硅谷银行的接管方不会直接影响SVB Securities的业务。　　“我们知道硅谷银行的接管已经引起了我们的客户和利益相关方的关切，”Leerink说。“我们想保证的是，SVB Securities目前财务状况稳定，将继续照常运营。”

金融界2023-03-13

与时间赛跑美国联邦存款保险公司争取于周一归还部分无保险SVB存款

　　据知情人士透露，负责监管硅谷银行金融集团（SVB Financial Group）紧急情况的美国监管机构正在抓紧时间出售该行资产，并尽可能在周一将部分无保险存款归还给客户。　　最初返还（金额仍在确定中）将旨在帮助该公司的困境客户，其中许多是硅谷的企业家和他们的公司。随着该银行资产被出售，将有更多的现金归还给客户。金额将部分取决于联邦存款保险公司到周日晚间将资产变现的进展。　　以讨论非公开事宜为由而不愿具名的知情人士称，最初归还给客户的数字为30％到50％甚至更高比例的无保险存款。　　联邦存款保险公司的一位发言人没有回复置评请求。　　Hargreaves Lansdown股票分析师Sophie Lund-Yates表示，市场对SVB的反应过度，预计不会出现全面的金融崩溃。　　硅谷银行的企业客户迫切需要资金来维持业务运营和发放员工薪酬。周五，该行成为十多年来美国最大的一家倒闭的银行，在宣布筹集资金计划后不到48小时内就倒闭了。该行存款总额近几年因吸收科技初创公司的存款而迅速增长，但在这些客户“烧钱”并提取现金余额后该公司开始亏损。　　去年年底，硅谷银行当时拥有超过1,750亿美元的存款和2,090亿美元的总资产，但出售这些资产以满足现金需求被证明代价高昂。因为硅谷银行大笔押注债券和美国国债，随着美联储加息，这些押注面临巨亏。　　联邦存款保险公司最多只能为25万美元的银行存款提供保险，而硅谷银行的客户资金则要庞大得多。该机构此前表示，将在周一归还100％的受保护存款。　　联邦存款保险公司周五表示，无保险存款的金额仍在确定中。该监管机构表示，将很快向无保险的存款人返还先期款项，之后会继续归还。

金融界2023-03-13

重磅！硅谷银行破产事件持续发酵，美联储或按下加息“暂停键”

可能会采取行动，大幅降息和放松政策。硅谷银行破产事件持续发酵，引发全球资本市场震荡。当地时间周日，美联储、财政部、美国联邦存款保险公司（FDIC）发布联合声明称，硅谷银行的储户自周一起可以支取所有资金。美联储利率掉期目前显示，最可能出现的情况是美联储不再加息。此前高盛成为第一家预测美联储3月“不加息”的主要投行，理由为银行系统压力。高盛经济分析师扬·哈丘斯周日表示：“鉴于银行系统的压力，我们预期（美联储决策机构）联邦公开市场委员会不会在3月22日召开的下次会议宣布加息。” 高盛此前预测，美联储下周可能加息25个基点。美联储主席鲍威尔上周表示，美联储或会以更快速度将联邦基金利率提升至较预期更高的水平。美联储2月1日宣布，将联邦基金利率目标区间上调25个基点到4.5%至4.75%之间，达2007年10月以来最高水平。硅谷银行是美国第16大银行，是科技行业、初创企业的主要融资渠道。2020年至2021年，美联储量化宽松期间，美国科技企业掀起融资热潮，大量资金流入科创领域，硅谷银行实现了高速扩张。但扩张背后埋下了隐患，2020年至2021年，硅谷银行负债端增长主力为活期存款，而资产端配置主力为长久期MBS（抵押贷款支持证券），存在较为严重的期限错配问题。

Dan19772023-03-13

美国讨论建立一支基金一旦在更多银行倒闭时为存款提供防护

正在考虑创建一支基金，允许监管机构对在硅谷银行（Silicon Valley Bank）倒闭后陷入困境的银行提供更多存款防护。　　据知情人士透露，监管机构在与银行高管的对话中讨论了这一新工具。因讨论未公开而要求匿名的知情人士称，希望是通过建立这样一个工具安抚储户，并帮助遏制恐慌。

金融界2023-03-13

硅谷银行证券管理层正在探讨回购公司股份的选项

　　据知情人士透露，硅谷银行证券（SVB Securities）管理层正在探索从其母公司手中回购公司的方法。SVB Securities的负责人Jeff Leerink和他的团队正在寻求帮助，为潜在的管理层收购提供资金，其中一位知情人士表示，他们正急于达成一项快速交易，因为监管机构正寻求对其剩余部分进行收购。　　这是因为硅谷银行证券可能会因为硅谷银行倒闭而失去大量人才，从而失去自身的价值。知情人士说，目前还不确定是否会达成协议，相关努力可能会落空。该部门也有可能出现其他潜在买家。硅谷银行证券的代表没有立即回应有关管理层收购的置评请求。

金融界2023-03-13

硅谷银行闪崩冲击波向海外扩散英国科技公司上书财相求干预

　　硅谷银行的闪崩正在全球范围内掀起涟漪。　　它的英国子公司料将宣布破产，且已经停止交易，也不再吸收新客户。能否拿到存款和给员工发薪水的疑虑在该国初创企业创始中引发了恐慌。　　周六，约180家科技公司的负责人致函英国财政大臣杰里米·亨特请求政府出手干预。　　“存款损失有可能破坏行业并使生态系统倒退20年，” 他们在彭博看到的信中说，“许多企业将在一夜之间陷入非自愿清算。” 　　英国只是个开头。硅谷银行在加拿大、丹麦、德国、印度、以色列和瑞典都有分行。创始人们警告称，如果政府不干预，该行的倒闭可能会在全球各地剿灭初创企业。　　延伸阅读：硅谷银行44小时闪崩归根结底却得追朔到疫情中对美国国债的押注　　英国财政部表示，与英格兰银行行长就有关问题进行了交谈。该部负责经济事务的官员当天晚些时候还将同受影响的公司举行圆桌会议。　　强调政府在全面应对影响方面面临的挑战：英国财政部已开始向初创企业拉票，询问他们有多少存款，大约烧钱，以及使用SVB及其他以外的银行设施知情人士称透露，由于消息未公开，知情人士要求匿名财政部对这项调查不予置评。　　英国央行已表示将向法院申请，将硅谷银行的英国子公司Silicon Valley Bank UK （SVBUK）纳入破产程序。该行通过电子邮件发表声明称，进入银行破产程序意味着英国金融服务补偿计划（FSCS）将尽快向合资格储户支付最高8.5万英镑的受保护存款，联名账户最高为17万英镑。

金融界2023-03-13

硅谷银行44小时闪崩归根结底却得追朔到疫情中对美国国债的押注

刻成为最佳金融合作伙伴而自豪，” 这位硅谷银行金融集团首席执行官在3月1日的Upfront峰会上意气风发地表示。次日，他的公司在伦敦一场盛典上获评为“年度银行”。　　仅仅过了一周，楼就塌了。　　遭受长期积累的科技初创公司客户疯狂挤兑44个小时后，硅谷银行周五突然被联邦存款保险公司接管。其实，它的命运早在几年前金融狂潮席卷美国时便以注定。　　美国风投基金投资的公司2021年募集到3300亿美元，几乎是此前一年所创新高的两倍。Cathie Wood的ETF飙升，Reddit上的散户碾压对冲基金。　　决定性的因素是，美联储将利率固定在前所未见的低点。而且央行彻底调整了框架，承诺在通胀率持续高于2％之前维持极低利率。当时并没有决策者料到通胀会扶摇直上。　　硅谷银行从风投客户那里获得了数百亿美元的资金，然后因为确信利率将保持稳定而将这些钱投进了长期债券。　　这么做相当于挖了一个坑，接着自己一头栽了进去。　　酿成美国历史上仅次于2008年华盛顿互惠银行的第二大倒闭案后，Becker和其他高管将不得不反思，为什么他们没有消除这家加州银行依赖初创科技企业不稳定存款的风险并免受资产利率上扬的冲击。　　硅谷银行最近几个月是如何应对不稳定局面的，它是否犯下了错误，没能在公布亏损吓坏客户前抓紧时间并锁定22.5亿美元注资，这些仍然是悬而未决的问题。监管机构说，投资者和储户周四试图提取420亿美元，导致该行现金缺口高达近10亿美元。　　不过，自硅谷银行诞生于一场牌局的1980年代初以来，这几十年美国利率都处于下降趋势，以至于极少市场专家认为债券收益率能在不撼动经济的情况下攀升。但事实表明，美国消费者表现还不错，就业人数也相当充裕。　　现在看来，银行、尤其是美联储不太关注的小行恰恰是是薄弱环节。经历了疫情冲击的全球经济究竟是一种什么态势，华尔街根本就两眼一抹黑。硅谷银行的垮塌就是迄今为止最极端的例证。　　投资者可不想等到下一个再夺路而逃，KBW银行指数创下了2020年3月以来最大的单周跌幅。　　在硅谷银行，“他们冒了其它银行不会冒的很多风险，” 风投基金Cleo Capital的董事总经理Sarah Kunst说，“这最终成了他们倒闭的部分原因。” 　　现金充裕　　2021年3月，硅谷银行遇到了一个可能让人羡慕嫉妒的问题：客户资金太过充裕。　　数据显示，该行存款总额在前12个月出现了爆炸式增长，从620亿美元膨胀到了约1240亿美元。这种翻倍的态势不仅让增长了24％的摩根大通望尘莫及，就连涨幅达36.5％的另一个加州银行第一共和银行也无法相提并论。　　“我总是告诉别人，我相信自己拥有世界上最好的银行首席执行官职位，甚至可能是最好的一个首席执行官工作，” Becker在2021年5月接受采访时说。　　被问及硅谷银行当时的营收增长是否可持续时，1993年入职的Becker笑了笑，大谈起了科技愿景那一套。　　“创新经济是最好的选择，” 他说，“处在正中间的位置我们非常幸运。” 　　联邦存款保险公司最多只能为25万美元的银行存款提供保险，而硅谷银行的客户资金则要庞大得多。这意味着存入该行的资金中很大一部分是没有保险的：监管文件显示，截至去年12月31日，这部分资金占到其国内存款的逾93％。　　一段时间以来，这种敞口并没有发出任何警讯。硅谷银行在评估其财务状况时轻松扫除了监管障碍。　　但是，未能浮出水面的是它在存款快速增长期大买的长债蒙受了严重亏损，却被会计准则基本上遮得严严实实。它截至2022年末到期证券公允价值亏损超过150亿美元，几乎与162亿美元的总股本旗鼓相当。　　尽管如此，在该行1月公布第四财季财报后，投资者却比较乐观，美国银行（30.27, -0.27, -0.88％）一位分析师写道，它可能已经度过了压力极点。　　事实并非如此，很快就应验了。　　两难　　一位知情人士透露，穆迪在上周晚些时候的一次会议上给硅谷银行带来了一个坏消息：该行未实现的亏损意味着其面临严重的信用评级下调风险，而且可能不止一档。　　这让硅谷银行陷入了两难。为了充实资产负债表，它就得亏本出售大量债券投资来增加流动性，但此举可能会吓坏储户。但是，若按兵不动并被下调多档评级可能一样会刺激挤兑。　　第一共和国银行在纽约的分行第一共和国银行在纽约的分行　　这位不愿具名的知情人士称，硅谷银行及其顾问高盛集团最终决定出售投资组合，并宣布22.5亿美元的股权交易。尽管如此穆迪周三还是下调了它的评级。　　知情人士称，当时大型共同基金和对冲基金表示了大量买进其股票的兴趣。　　这种情况一直持续到他们意识到该行存款流失的速度有多快。包括Peter Thiel创立的Founders Fund在内一些著名风投随后建议投资组合中的公司提取资金以防万一。这也导致挤兑在周四进一步恶化。　　“保持冷静” 　　一份备忘录显示，大约在同一时间，即周四下午，硅谷银行主动接触了其最大的一些客户，强调自己资本充足、资产负债表质量高，且流动性“充裕”，也极具灵活性”。Becker在电话会上呼吁大家“保持冷静”。　　但已经来不及了。　　硅谷银行“早应该关注银行业的基础知识：相似的储户将同时采取类似做法的方式，” The Bancorp主席Daniel Cohen说，银行家总是高估客户的忠诚度。　　一位知情人士透露，在与一家上市公司客户的电话会上，硅谷银行一位副总裁似乎只是照本宣科，也不提供任何新信息。　　该客户为资产多元化起见周四决定将部分现金转移到摩根大通。这笔交易在硅谷银行的网站上折腾了两个小时，到现在还显示“处理中”。　　这位知情人士说，同一位客户周五上午试图转走更大金额，但尝试无一成功。　　闪崩　　周五的崩盘只用了几个小时。硅谷银行在周四股价爆跌逾60％后放弃了增发计划。那时，美国监管机构的人员也已经抵达了该行在加利福尼亚州的办公室。　　硅谷银行“资本没有达到一个具有类似风险的机构应该拥有的规模，” 1981年至1985年担任联邦存款保险公司主席的William Isaac周五接受电话采访时说，“一旦开始就停不下来了。这就是为什么他们只能把它关掉。” 　　当天上午，加州金融保护和创新局关闭硅谷银行并委任联邦存款保险公司为接管人。该公司称其总行和所有分行将于周一恢复营业。　　一位知情人士透露，该行母公司硅谷银行金融集团正在为自身急寻买主，希望在周一前部分或整体出售。　　与此同时，初创企业的创始人在担心他们能否拿到钱发工资。联邦存款保险公司说，被保险的储户可在不晚于周一上午获得资金。　　硅谷银行有多少存款超过25万美元的保险上限？答案是“还不确定”。

金融界2023-03-13

硅谷银行母公司急寻买主目标是在周一前完成交易

　　硅谷银行（SVB）爆雷后迅速被美国监管机构接管，酿成该国2008年以来最大一宗银行倒闭案，据悉其母公司也在急寻买主，可能涉及部分或整体出售资产。各大金融市场继续动荡，标普500指数几乎悉数回吐2023年涨幅，银行股分类指数创出2020年3月以来最大单周跌幅。　　监管文件显示，硅谷银行遭遇了疯狂挤兑，仅周四一天投资者和储户就试图从该行提款420亿美元，造成该行现金耗尽、无力偿债，最终落得倒闭被接管的结局。　　最新发展　　加利福尼亚州金融保护和创新局周五宣布控制硅谷银行并委任联邦存款保险公司为接管人　　硅谷银行首席执行官Greg Becker硅谷银行首席执行官Greg Becker 　　一位知情人士透露，硅谷银行金融集团正在为自身寻求买主，交易可能涉及部分或整体出售公司资产。　　目标是在周一前完成交易。　　标普道琼斯指数公司宣布，从标普500指数中剔除硅谷银行金融集团。纳斯达克交易所宣布暂停硅谷银行金融集团的交易，直至其满足提供更多信息的要求。　　标普发表声明称，将硅谷银行的发行人信用评级从“BBB”下调至“D”，将硅谷银行金融集团的发行人信用评级从“BBB-”下调至“CC”，随后将上述评级撤销。　　预计硅谷银行金融集团将进入破产程序。　　穆迪发表声明称，将硅谷银行的长期本币银行存款和发行人评级从A1/Baa1下调至Caa2/C，并将出于商业原因撤销相关评级。

金融界2023-03-13

遭遇疯狂挤兑！储户和投资者周四试图从硅谷银行取款420亿美元

份监管文件显示，投资者和储户周四试图从硅谷银行提款420亿美元。　　加州金融保护和创新局（Department of Financial Protection and Innovation）当日对硅谷银行发布的接管令显示，3月9日营业结束时，该行现金余额为负9.58亿美元。　　硅谷银行遭疯狂挤兑的一幕由此暴露在了公众视野中。储户取款规模如此之大，以至于该行现金枯竭并且无法筹到资金。　　加州金融保护和创新局称，当美联储向硅谷银行发出取款指示书——要处理的支票和其他交易清单时，后者凑不够钱来支付。　　撤资　　挤兑始于硅谷银行首席执行官Greg Becker周三发给股东的一封信。信中称，该行因出售美国国债和抵押贷款支持证券而蒙受了18亿美元的损失，并概述了筹资22.5亿美元以改善财务状况的计划。　　客户闻言立即开始撤资，其中包括该行几十年来培育的许多风投客户。知情人士透露，知名创投Founders Fund、Coatue Management、Union Square Ventures和Founder Collective均建议其投资的初创企业从硅谷银行撤资。　　加州金融保护和创新局称，仅周四一天，储户和投资者发起的取款额就达到420亿美元。该监管机构表示，尽管在周四之前硅谷银行财务状况良好，但客户挤兑“导致该行无法按期完成支付义务”，已无力偿债。　　加州金融保护和创新局随即下令关闭硅谷银行，委任联邦存款保险公司为接管人。这也酿成了金融危机以来美国最严重的一桩银行倒闭案。

金融界2023-03-13

硅谷银行金融集团CEO曾在数日前卖出360万美元公司股票

　　在硅谷银行披露大规模亏损不到两周前，首席执行官Greg Becker根据一项交易计划卖出了360万美元公司股票。　　监管备案文件显示，2月27日，Becker卖出了12451股母公司硅谷银行金融集团的股票，为一年多来首次。他在1月26日提交了出售股票的相关计划。　　周五，深陷流动性危机的硅谷银行轰然倒下，被美国联邦存款保险公司接管。据悉硅谷银行金融集团正在急寻买主，拟将自身部分或整体出售。　　Becker本人和硅谷银行金融集团都没有立即回复有关Becker出售股票以及他在提交相关计划时是否清楚公司当时计划筹资的问题。　　文件显示，这笔交易是通过Becker控制的一家可撤销信托（revocable trust）进行的。

金融界2023-03-13

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