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世界最强大金融监管机构警告：未来将面临进一步的挑战和冲击应密切关注房地产领域

值得欢迎的喘息之机。今年一连串危机导致硅谷银行(Silicon Valley Bank)和签名银行(Signature)等美国中型银行破产，并导致欧洲的瑞士信贷(Credit Suisse)破产，后者被并入瑞士竞争对手瑞银(UBS)旗下。但科诺特表示，尽管2月和3月事件的影响有限，但金融体系的风险仍很明显。应“密切关注”房地产领域他强调，鉴于房地产容易受到加息的影响，当局应“密切关注”该领域是否出现压力迹象，并敦促“这些行业的金融提供商妥善管理风险”。更高的利率需要一段时间才能完全传导到实体经济，因为一些借款人的固定利率贷款是在美联储、欧洲央行和英国央行等央行开始收紧货币政策以应对飙升的通货膨胀之前设定的。科诺特表示，市场进一步承压的可能性凸显了“全面和一致”实施监管机构于2017年达成的全球银行资本规则的必要性，这些规则将于2023年生效。他还指出，有必要加强对非银行金融机构的监管。非银行金融机构涵盖了从私人信贷到对冲基金和保险公司的所有领域。他表示，实施各方商定的改革，以应对这些市场的风险“至关重要”。各地区在监管非银行金融机构的措施上采取了不同的速度，包括围绕货币市场基金、开放式基金、保证金、杠杆和债券市场流动性的规定。今年7月份，美国方面宣布，要到2025年年中才会实施银行资本新规，这比欧盟和英国晚了大约6个月，以便让银行有更多时间适应新制度。欧盟和英国自己也已宣布推迟实施资本新规。尽管该计划被广泛描述为后全球金融危机监管的“终局”，但政策制定者已经在考虑另一套完善措施，以解决今年暴露出来的一些脆弱性。英国《金融时报》称，这些措施包括收紧资本和流动性规则，并迫使美国对更广泛的银行实施全球商定的措施。诺特表示，金融稳定委员会将很快发布一份报告，阐述从今年银行业危机中“吸取的教训”以及“未来的政策重点”。全球加密货币政策联合文件诺特还指出，金融稳定委员会与国际货币基金组织(IMF)将在G20峰会上推出一份关于全球加密货币政策的联合文件。该文件包括实施加密货币政策框架的路线图，包括全球协调、合作与信息共享。该文件是应本次G20主席国印度要求提交的。今年7月，金融稳定委员会已经向G20提交了监管加密货币、市场和稳定币的一系列建议。

tqttier2023-09-06

BitMEX创始人指出，无论加息与否，比特币都是卓越的投资选择

出，比特币的牛市始于3月10日，那正是硅谷银行（SVB）被联邦存款保险公司接管的那一天。在3月8日SVB被接管之前的两天，Silvergate银行宣布清算。3月12日，纽约监管机构强制关闭了Signature银行。为了防止进一步的可能崩溃，美联储创建了银行期限资金计划（BTFP），以提供高达一年的银行贷款。“基本上，美联储所做的就是通过：‘请给我你的不良债券，我会给你新的美元’来支持整个银行系统，”海耶斯说。从那以后，比特币的价格上涨了大约26%，这就是为什么海耶斯声称牛市从那天开始的原因。海耶斯声称，金融体系的不稳定促使投资者更多地考虑比特币等固定供应资产。然而，市场分尚未做出回应。海耶斯表示，即使美联储和其他中央银行继续加息以实现经济紧缩，或者“印更多的钱”，比特币仍将表现出色。“无论美联储是否加息还是降息，我们作为加密货币行业都处于一个良好的位置。”海耶斯说。

Heidi2023-09-06

银行业倒闭风暴警示美国升级金融监管！银行拥抱3.26万亿美元现金可救急储户终于可以放心？

存款下降和短期利率上升等原因的评论。硅谷银行倒闭引发银行突然抢购现金，两周内现金资产增加至 3.49 万亿美元，为 2022 年 4 月以来的最高水平。此后有所回落，但仍几乎是新冠大流行前的两倍。#硅谷银行爆雷# 当储户提取存款时，银行需要更高的现金水平来偿还债务，并在美联储维持高利率以冷却经济增长和通胀的情况下，抵消贷款损失等风险。标准普尔金融机构高级信贷分析师布 Brendan Browne 表示：“许多银行正在采取措施降低风险并强化资产负债表。” 摩根士丹利研究区域银行的分析师 Manan Gosalia 表示，地区性银行正在将更多的“盈利资产”（例如来自贷款活动的资产）转移为现金或短期证券。他表示：“随着银行看到存款成本进一步面临压力，并且它们持有较高的流动性，我们预计到今年年底贷款增长将继续放缓。” 标准普尔预计今年贷款增长 2%，去年则增长近 9%。最近，继穆迪采取类似举措后，标准普尔上个月下调了多家美国银行的信用评级并修改了其前景，该行业受到评级下调的打击。更严格的法规美国监管机构表示，他们可能会对资产超过 1000 亿美元的银行提出更严格的资本和流动性要求。银行家和分析师表示，自 3 月份以来，监管重点有所加强，促使银行关注流动性和资产负债管理的关键能力。安永（EY）金融服务流动性咨询小组负责人 Peter Marshall 表示，对于那些在管理流动性和账面上贷款方面存在缺陷的银行，“监管机构将采取更短的熔断措施”。美联储自 2022 年 3 月以来的大幅紧缩令许多银行的长期证券陷入困境，引发投资者对银行资产负债表健康状况的焦虑。此后，银行开始采取措施，通过减少证券投资或亏本出售证券来增加流动性。标准普尔估计，截至 6 月 30 日，FDIC 承保银行的可供出售和持有至到期证券的未实现损失超过 5500 亿美元。美国银行（Bank of America）在 7 月份的一份报告中表示，前两个季度从资产负债表的可供出售部分出售了 930 亿美元，并将所得收益计入现金，截至 2019 年末现金余额为 3,740 亿美元。该行进一步表明，部署在货币市场上的现金比保留在低收益证券中能产生更好的回报。摩根大通去年则一直在出售证券。该公司表示，其拥有 4200 亿美元现金和 9900 亿美元所谓的高质量流动性资产和其他无抵押证券。 Gabelli Funds 投资组合经理 Mac Sykes 表示：“对于一些进行现金再投资的银行来说，好消息是我们的短期利率相当高。” “投资短期证券绝对是机会主义且有利的。”

IreneLim2023-09-05

对冲基金减少对美国银行股空头押注！危机已过还是另有隐情？

票并卖出，若其价格下跌则平仓盈利。自硅谷银行、签名银行和第一共和银行破产以来，美国地区银行股指数已从5月份触及的两年低点回升了约20%。美国财长耶伦5月表示，几乎所有银行都能获得充足的流动性，但她警告称，利润压力可能导致银行业出现整合。高盛的报告显示，自7月中旬以来，对美国大型银行的空头押注也有所减少，对冲基金的多头头寸相对空头头寸增加了约14%。高盛表示，对美国地区银行的股票买盘，多数是对冲基金回购为做空而借入的股票，即所谓的空头回补推动的。报告称，在整个美国金融服务业，对冲基金8月的押注为净多头头寸。该行业通常包括大型银行、储蓄和贷款公司、资产管理公司、信贷服务和投资经纪公司等公司。

金融界2023-09-05

“终结者”持续出招，美国经济却展现惊人韧性！“新美联储通讯社”揭秘背后原因

概率从3月份的35%下调至20%，当时硅谷银行的倒闭加剧了人们对银行业危机的担忧。美国的经济强劲表现引发了关于美国与世界其他国家差距能够持续多久的问题。中国领导人正努力刺激经济增长，但消费者信心疲软、房地产长期低迷和出口下滑等问题困扰着中国经济。根据国际货币基金组织的数据，依赖贸易的德国经济预计今年将萎缩，这反映了制造业的疲软和俄罗斯入侵乌克兰造成的混乱。一些经济学家强调了美国好运气的作用。PGIM Fixed Income公司的首席全球经济学家戴利普·辛格指出，除了地区性银行倒闭之外，美国几乎没有“金融市场混乱”。自2022年俄罗斯入侵乌克兰以来，也没有发生新的地缘政治危机来扰乱供应链或石油市场。他说：“我们避开了一系列可怕的事件。”

财经风云2023-09-03

会员

黄金周评：金价低点回升触及高位，分析师指出未来涨势不足或将陷入停滞

重要性却并非如此。” 今年3月中旬，以硅谷银行(SVB)和瑞士第二大银行瑞士信贷(Credit Suisse)为首的4家大型银行在几天之内全部倒闭。 #银行业危机# 他们继续示警：“那是一次排练，坏账和利率上升是银行体系的重大风险，2-3万亿美元的衍生品风险也是如此。这种巨大的风险现在就摆在我们面前，并且从今年秋天开始随时可能成为现实。” “灾难性债务内爆的风险太大，不容忽视。” 他们指出，迄今为止，在银行体系之外拥有实物黄金是保存财富的最佳方法。“但这不仅仅涉及购买实物黄金，还涉及你如何拥有它、在哪里存储它、在什么司法管辖区等。” 反弹的火花即将点燃？策略师：中印两大利好有望发威黄金涨势一触即发一位市场策略师表示，黄金市场继续守住1950美元附近的阵地，并仍处于重新点燃长期看涨上行趋势的有利位置，因实物需求的复苏为市场注入了新的动力。道富环球投资管理公司(State Street Global Advisors)首席黄金策略师George Milling-Stanley在接受Kitco News采访时说，由于消费者将在印度和其他新兴市场的重要节日到来前重返现货市场，他预计未来几周黄金交易活动将会升温。他说，黄金投资者11月份需要关注的一个关键事件是印度的排灯节。传统上，人们会在春节前购买黄金首饰和金条作为礼物赠送。排灯节之后是印度婚礼季的开始，这是另一个黄金消费需求强劲的时期。与此同时，Milling-Stanley补充说，如果中国的刺激措施能够支撑中国经济，他预计亚洲将出现健康的实物需求。 “如果中国经济重回正轨，那么我们将看到黄金珠宝需求的显著增长。中国走到哪里，亚洲其他新兴市场也会走到哪里。如果它们能够支撑自己的经济，那么我预计，到今年下半年，我们将看到亚洲强劲的实物需求。” 在金价缺乏方向性之际，Milling-Stanley表示，消费者需求可能对金价在新年前回升至2000美元起到关键作用。看涨前景出现之际，金价已成功升至1950美元的关键心理位上方，该水平在2023年上半年一直是关键支撑/阻力位。 “今年夏天金价没有真正的上涨势头，但一旦这种势头回升，我预计金价将被推高。认为动能可能来自珠宝和消费者需求的大幅反弹合乎逻辑。在我观察了这么长时间之后，当势头最终开始显现时，黄金仍然有能力以迅速上涨，这让我感到惊讶。” 尽管投资者正在等待点燃新一轮反弹的合适火花，但Milling-Stanley表示，市场状况并不差。尽管10年期国债收益率继续在4%以上的15年高点附近交易，黄金仍成功守住了1920美元左右的长期支撑位。 Milling-Stanley表示，他并不担心10年期美债收益率，因其并未为美元提供太多动能。尽管美联储维持其激进的货币政策立场，但他指出，央行也接近其紧缩周期的结束。 “即使美联储在9月和11月升息，25个基点的变动也不足以为美元提供任何真正的动能，也不会对黄金构成威胁，”他说。 Milling-Stanley称，利率可能开始对美元产生影响，高利率可能将美国经济推向衰退。尽管美联储乐观地认为，它可以在不引起经济衰退的情况下将通货膨胀率降至2%，但Milling-Stanley表示，仍然存在重大的市场风险。尽管周五表现出乐观情绪，但美联储主席鲍威尔承认，经济中仍然存在风险，美联储“在多云的天空下依靠星星导航”。 “要让通胀率持续回落至2%，预计需要一段时期的经济成长低于趋势水平，且就业市场状况有所软化，”鲍威尔在怀俄明州杰克逊霍尔举行的央行年度研讨会上表示。 Milling-Stanley说，虽然鲍威尔没有使用“衰退”这个词，但他的言论表明，他并没有完全否认经济萎缩的威胁。 “金价保持相当坚挺，部分原因是这种焦虑交易没有停止，”他表示。“我认为，市场已经为年底前的反弹做好了准备。” 下周关注数据：周三：加拿大央行货币政策决定，美国ISM服务业PMI 周四：美国每周申请失业救济人数

Sue2023-09-03

耶伦在美国三月银行业危机期间与多家顶级金融机构的CEO通电话

在今年3月硅谷银行倒闭引发的动荡期间，美国财长耶伦与几家顶级金融机构的首席执行官举行了电话会议。财政部周五公布了耶伦2023年第一季度的日程安排。3月中旬，耶伦与贝莱德、高盛集团、摩根大通、富国银行、摩根士丹利和花旗集团的首席执行长进行了交谈。日程表还显示，在此期间，耶伦还经常与美联储、联邦存款保险公司(FDIC)和白宫接触。耶伦于3月17日与瑞士财政部长Karin Keller-Sutter进行了交谈。

金融界2023-09-02

【晚盘】数据表现不佳市场反觉良好

合规性等各个方面。事实上，美国银行业在硅谷银行危机后始终未能完全走出困境。随着周三（8月30日）美国方面一批最新出炉的各项数据不及预期，尤其是美国8月ADP就业人数仅录得17.7万人，不及预期的19.5万人，美国股债市场却延续了反弹行情。市场现在的逻辑是，“坏消息就是好消息”。美国各项经济指标放缓，意味着接下来美联储继续加息的概率下降，投资者“甚感慰籍”。芝商所美联储观察工具显示，交易员预计在9月按兵不动的概率升至88%，11月加息概率迅速降至50%以下。利率期货市场的定价也显示，美联储到2024年底可能降息110个基点。技术面：昨日（8月30日）金价继续收阳，本周以来多头表现相当强势。技术指标上看，均线系统形成金叉的可能性进一步增加，MACD业已全面上穿零轴，整体而言，日线盘面看多形态较浓。原油方面：芝加哥大学能源政策研究所最新研究报告显示，空气污染对人类寿命的影响超过烟草。空气污染是全球公共卫生的头号威胁，可导致全球人均寿命缩短2.3年；相比之下，吸烟和其他方式的烟草使得全球人均寿命缩短2.2年。报告最后指出，快速工业化和人口增长是导致空气污染的“罪魁祸首”。自今年5月起，沙特单方面宣布自愿减产原油50万桶/日，7月起再次自愿额外减产原油100万桶/日。两次减产后，沙特原油产量已减至900万桶/日。沙特能源部多次强调，该措施还会延长，甚至可能再次增加减产量。最新媒体调查的25位交易员和分析师中，有20人预测沙特减产措施至少再延续一个月。分析指出，如果沙特方面过早松绑减产，投机性空头可能会蜂拥而至。技术面：油价昨日也是小幅收阳，进一步夯实80.67美元一线日线多空分界突破的有效性。日线均线系统的空中加油形态正在形成中，“只等”MACD全面上穿零轴。一旦上述盘面成立，油价较大概率加速上攻。

一颗小菜芽2023-08-31

无限制印钞“泡沫化”！货币历史波动传奇人物：全球股债将遇50-90%崩跌黄金是“内爆”最佳避风港

重要性却并非如此。” 今年3月中旬，以硅谷银行(SVB)和瑞士第二大银行瑞士信贷(Credit Suisse)为首的4家大型银行在几天之内全部倒闭。 #银行业危机# 他们继续示警：“那是一次排练，坏账和利率上升是银行体系的重大风险，2-3万亿美元的衍生品风险也是如此。这种巨大的风险现在就摆在我们面前，并且从今年秋天开始随时可能成为现实。” “灾难性债务内爆的风险太大，不容忽视。” 他们指出，迄今为止，在银行体系之外拥有实物黄金是保存财富的最佳方法。“但这不仅仅涉及购买实物黄金，还涉及你如何拥有它、在哪里存储它、在什么司法管辖区等。”

小萧2023-08-31

美股收盘：纳指涨超75点站上14000点中概股多数走低蔚来、理想跌超2%

存在其他压力的迹象；早前第一信托银行、硅谷银行和Signature Bank相继倒闭，令整个系统承压。今年早些时候，美联储负责银行监管的副主席Michael Barr表示要“提高监管的速度、力度和敏捷度”，此后美联储加大了对各大规模银行的审查力度。美国企业利润连续下滑后再度上升有助于减轻经济衰退担忧根据周三公布的美国官方数据，美国企业利润在连续四个季度下滑后再次增长。美国经济分析局的国内生产总值报告显示，第二季度非金融企业的税后利润增长4.5%，在总增加值中所占比例从13.8%升至14.3%。企业利润受到预测人士的关注，并被视为企业投资和经济更广泛波动的领先指标。最近几个季度企业利润从疫情期间创下的历史高位下降被一些人视为经济衰退的预兆，而此次数据公布正值美联储和一些华尔街经济学家改变他们对经济衰退的预期。利用3D打印机制造智能手表可能只是苹果的第一步知情人士透露，苹果公司正在测试利用3D打印机生产即将推出的智能手表的钢质底盘，此举预示苹果公司的产品制造方式将发生重大变革。该技术将解决把大块金属切割成产品所需形状的问题。知情人士称，这将缩短生产时间，同时又能减少耗材，起到保护环境的作用。新方法有可能简化苹果的供应链并带来更大的改变。知情人士说，如果与Apple Watches的合作可以按计划推进，那么这家科技巨头可能在未来几年内把这项工艺推广到更多产品上。苹果发言人对此事不予置评。分析师预计沙特阿拉伯10月将继续自愿减产预计沙特将把每日减产100万桶石油的行动延长到10月，以寻求在经济低迷的背景下提振油价。虽然随着需求向创纪录水平攀升，全球原油市场正在收紧，但对经济增长的担忧加剧令今年夏季的油价涨势止步。油价回落给沙特带来风险，该国外汇储备已经下滑至2009年以来最低。除了与OPEC+联盟的伙伴国一道实施的减产行动，沙特从7月开始额外自愿减产每天100万桶，之后逐月评估是否延长。

金融界2023-08-31

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