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为救房市中国考虑祭出这一史无前例的举措摩根大通：这对贷款机构是“冒险之举”

政援助的50家开发商名单草案，其中包括碧桂园(Country Garden Holdings Co.)和远洋集团(Sino-Ocean Group)。北京方面还希望确保开发商有足够的现金来完成数百万套在建住房，即使这意味着银行面临更多风险。尽管这些积极进展在周四引发地产股和整个中国市场的反弹，但股市在周五再次下挫。彭博房地产开发商股指数周五下跌逾2%。中国银行股继续承压，最新报告加剧投资者对银行盈利能力和资产质量的担忧。香港《南华早报》周四报道称，中国立法者就中小金融机构的资产质量发出罕见的警告，因为它们的数据没有“真实反映实际情况”，此类行动可能会破坏北京方面的去风险运动。在10月份的全国人民代表大会常务委员会会议上，代表们呼吁采取更多干预措施，加快处置小型和区域性金融机构的不良贷款。周三公布的会议纪要显示：“有的出席人员认为，个别中小金融机构数据水分较多，未真实反映实际情况。建议中央金融监管部门及时识别其存在的风险，加快不良资产的处置，夯实资本金，提升抗风险能力，完善其法人治理结构。” 摩根大通建议，如果有关无担保贷款的报道最终得到证实，就做多地产股，做空银行股。摩根大通分析师们表示，持续的利好消息可能会在短期内支撑地产股，同时警告称这种情况可能无法持续。他们补充称，对私人开发商的更多流动性支持可能只是有选择性和有条件的。

tqttier2023-11-25

中国“救市大招”来了！建行“打头炮”召集6家房企座谈，拟进一步支持融资需求

达到行业平均水平。乐观的看法是，如果碧桂园等公司能够利用这笔资金完成购房，避免更多引人注目的违约事件，买家将重拾信心，销售将反弹。假如房地产行业企稳，银行甚至可以避免亏损。 GAM投资管理公司的基金经理Jian Shi Cortesi表示：“如果短期流动性问题得到解决，开发商就可以度过低迷期。” 摩根大通表示，中国允许银行向合格开发商提供无担保贷款的任何举措，对贷款机构来说都是“冒险之举”。

Linlin 1评论2023-11-24

中国要针对性房企“活下来”！全球这一市场超90亿美元涌入，巴以今日停火小心PMI风暴

。彭博社此前指出，名单中可能包括旭辉和碧桂园等已出现债务违约的房企。彭博社周四又披露，中国金融监管部门正考虑允许银行首次向房企提供无抵押的流动资金贷款。消息人士称，房企获得这种短期贷款，不需要提供土地等抵质押物，将有助于房企腾出资金用于债务偿付。知情人士表示，鉴于涉及的高风险，实施过程中需要监管机构出台配套政策，免除在出现坏账时对银行和个人的追责。知情者称，审议仍在进行中，可能还会发生变化。自2022年起，中国房地产行业遭遇前所未有的困境，境外债违约房企超过40家。在越来越多房企暴雷的同时，中国还存在大量已售出的期房未完工交付的问题，令许多中国家庭陷入困境并引发各地抗议。潜在购房者也对房地产市场失去信心，担心开发商无法完成项目，进一步导致新房销量日益下降，危及更多房企。分析认为，中国政府之前的房地产救市措施不太有针对性。在资金有限的情况下，如果甄别房企的具体情况，那么可以更有针对性地救助，让头部房企和重点房企“活下来”。同时，如果稳住了50家房企，也可以增强市场信心，防止发生牵涉面广的系统性风险。中国政府过去也曾推出过非正式的"白名单"，但只引发市场短暂的乐观情绪。 “房地产开发商的债务问题迟早会得到解决，”GAM投资管理公司的基金经理Jian Shi Cortesi说。她补充称：“如果这一措施还不够，明年我们将看到更多支持。”她指的是有关银行发放无担保贷款的报告。地缘政治方面，以色列和哈马斯周五开始为期四天的停火，武装分子将在当天晚些时候释放13名以色列妇女和儿童人质，这是这场持续近七周的战争出现缓和的第一个迹象。美债在假期结束后恢复交易后下跌，回吐本月涨幅。为全球借贷成本定下基调的美国10年期国债收益率上升7个基点，至4.4841%，仍远低于上月触及的5%的里程碑。德国10年期国债收益率连续第三个交易日上涨，至2.655%，反映出欧洲央行官员对他们准备开始考虑降息的猜测进行了反击。周四有报道说，德国将连续第四年暂停债务上限，这加剧外界对更多借贷的担忧。美元指数持稳。衡量美元兑六种主要货币的美元指数周五处于低位，交投在103.70附近，接近三个月低点，因降息押注降低了持有美元的吸引力。不过，在英国，英镑在两个半月高位1.2540美元附近徘徊。市场目前认为，英国央行必须将利率维持在15年高位，直到明年夏末。货币市场暗示英国央行将在6月前降息。日本的通胀加速，尽管10月份的数据略低于预期。消费者价格指数(CPI)同比上涨3.3%，低于3.4%的普遍预期。这与日本央行(Bank of Japan)认为物价将减速的观点相左，这可能会增强政策正常化的预期。日元对美元略微走强。有消息称，OPEC+将举行推迟的在线会议，而不是面对面会议，油价企稳。这一拖延，以及成员国之间在配额问题上的分歧，让人们对进一步减产的前景产生了怀疑。

厉害啦2023-11-24

港股周报：年内最惨板块迎来转机！

. 监管拟定50家房企融资“白名单”，碧桂园等出险房企在列； 4. 小米集团三季度净利同比大增182.9%，但股价在财报后逆势下跌； 5. 快手第三季度营收279.5亿元，同比增20.8%； 6. 百度财报超预期，股价连续上涨； 7. FINI平台正式启用，港股IPO结算进入“T+2”时代； 8. 宁德时代考虑在香港上市； 9. 深圳发布楼市新政，二套房首付比例下调至40%。本周老虎用户热门交易个股： Top1：小米集团，本周一小米发布三季报，业绩亮眼，造车亦有进展，但股价逆势下跌，周跌幅达到5.9%； Top3：碧桂园，本周房地产市场利好不断，地产股大涨，碧桂园周涨幅达到26%； Top8：百度集团，本周二百度发布三季报，业绩超预期，股价连续大涨。下周值得关注的事件： 1. 下周四，中国将公布11月制造业PMI指数，彭博经济学家预期值49.6； 2. 下周，老虎证券、美团、拼多多等中概股将发布财报： $碧桂园(02007)$ $融创中国(01918)$ $阿里巴巴-SW(09988)$ $百度集团-SW(09888)$ $小米集团-W(01810)$

老虎证券2023-11-24

港股收评：恒指跌1.96%、恒生科技指数跌2.24% 内房股回落世茂集团跌超11%，碧桂园跌超7%，周大福跌超10%

%。内房股回落，世茂集团跌超11%，碧桂园跌超7%。摩根大通表示，中国据报考虑允许向房企提供无抵押贷款，如果这类措施得以严格执行，特别是向困境民营房企提供更多此类贷款，这对银行来说将是负面，恐将带来中期信用风险。摩根大通未能从银行方面证实相关报道，但这一举措将会是“冒险之举”。实施这样的措施将具挑战性，因为银行出于对信用风险的担忧可能会规避此类指引。摩通指出，尽管更多的融资支持可能会有选择、有条件地提供给民营开发商，但不认为无抵押贷款或房企白名单会是游戏规则的改变者，因楼市销售仍然疲软。摩通认为，困境房企除了在保交楼方面会获得帮助之外，不太可能获得任何有意义的帮助。房地产股票最近表现强劲，连续的利好消息可能会在短时间内支持市场热情，但也可能不具可持续性。洪九果品涨超9%，洪九果品与包括盒马鲜生在内的近20家行业合作伙伴达成2023年智利车厘子战略合作意向，此举开启中国进口车厘子品牌化发展新纪元。此前公布的前三季度收入134.3亿元，同比增长26.4%，六大核心单品前三季度收入贡献为65.25亿元，同比增长30.6%。有机构称公司已经度过基本面底部周期，进入健康发展新阶段。周大福大跌超10%，周大福2024财政年度上半年营业额495.26亿港元，同比增长6.4%；纯利45.51亿港元，同比增长36.4%。期内内地及港澳市场同店销售增长分别为负3.5%及升59.6%。中期派息每股25港仙，上年同期派22港仙，中期派息率下降11.1个百分点至54.9%。

金融界2023-11-24

碧桂园服务(06098)下跌2.56%，报8.38元/股

11月24日，碧桂园服务(06098)盘中下跌2.56%，截至14:52，报8.38元/股，成交3.01亿元。碧桂园服务控股有限公司主要业务包括住宅、商业物业、写字楼、多功能综合楼、政府及其他公共设施、产业园、高速公路服务站、公园及学校等多种业态的物业管理和服务。公司以“一切以业主为中心”的服务理念，完成了BSI质量管理体系ISO、环境管理体系ISO及职业健康安全体系三大认证，致力于提供全生命周期服务，保障业主不动产的保值增值。截至2023年中报，碧桂园服务营业总收入207.33亿元、净利润23.51亿元。

金融界2023-11-24

投资者“爆量”涌入中国房股！英国《金融时报》：暴跌历史终将重演中国四大银行沦为受害者

中国开发商的股票。中国最大的私人开发商碧桂园(Country Garden)周四上涨25%，使过去一个月的涨幅达到50%，同行远洋集团的股价也录得45%的涨幅。 (碧桂园5日走势图，来源:Trading View) 过去两年无数的政策变化，对于鼓励购房者持续回归几乎没有什么作用，而这是稳定房价所必需的。由于房地产投资创下8年来最大跌幅，中国100家顶级开发商10月份房屋销售量下降28%。随后，中国必须鼓励更多贷款，确保开发商能够获得流动性。但即使这样的努力，也可能很快就会达到极限。报道提到，今年上半年末，中国最大国有银行的净息差跌至历史新低，达到1.74%，目前已低于中国人民银行(中国央行)对商业银行规定的参考水平。特别是中国银行、中国农业银行、中国建设银行和中国工商银行这四大本土银行，必须承担新增贷款的负担。结果，贷款收益率正在下降。作为最大的国有银行，中国工商银行目前的股价低于其有形账面价值的0.4倍，仅是该地区同行的一小部分。对于开发商的贷款，分析师预计累计不良贷款将高达15%。房地产影响如今已蔓延到中国的影子银行业，也就是向高风险行业提供贷款的非银行金融机构。中植是中国最大企业之一，当前可能存在360亿美元的缺口。它警告说，集团已“严重无力偿债”。 “系统性金融危机不断上升，规避风险的投资者不应追逐这些房地产公司，”英媒最后向投资者发出警告。#中国经济#

颜辞2023-11-24

习近平对房市痛苦容忍度接近极限！彭博:中国恐推前所未有举措凸显最高领导层担忧危机

达到行业平均水平。乐观的看法是，如果碧桂园(Country Garden Holdings Co.)等公司能够利用这笔资金完成购房，避免更多引人注目的违约事件，买家将重拾信心，销售将反弹。假如房地产行业企稳，银行甚至可以避免亏损。 GAM投资管理公司的基金经理Jian Shi Cortesi表示：“如果短期流动性问题得到解决，开发商就可以度过低迷期。” 摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)表示，中国允许银行向合格开发商提供无担保贷款的任何举措，对贷款机构来说都是“冒险之举”。 (图片来源：彭博社) 但北京方面此前未能说服商业银行，这意味着该计划的实施仍是个问号。一些分析人士警告称，即便这些措施奏效，也不足以应对重振市场的挑战。到目前为止，银行一直是中国救助房市努力中的薄弱环节。尽管政府从去年年底开始就敦促银行增加放贷，但房地产贷款在第三季同比下降，这是有史以来的首次。根据中国金融监管机构的数据，前三季度，银行发放了2.4万亿元人民币(约合3360亿美元)的房地产开发贷款。这种下跌反映了中国难以驾驭的金融体系：尽管银行大多是国有的，但它们有时会把自己的底线置于政府的优先事项之上。他们还难以执行相互矛盾的指令，比如帮助房地产市场和确保金融稳定。中国央行前顾问李稻葵在最新措施出台前警告称：“中国的商业银行，尤其是大型银行，目前非常谨慎。当他们看到开发商出现恶化迹象时，每家商业银行都会自动缩减正式承诺的贷款。” (图片来源：彭博社) 银行在执行方面的记录也相当薄弱。知情人士说，去年年底，它们大声宣布向开发商提供巨额信贷额度，但实际上兑现的很少。自去年以来，银行还回避了央行提供的房地产贷款的低成本融资。知情银行家表示，尽管一些银行本周主动与开发商接洽，为某些项目提供融资支持，但它们仍担心自己是否会被追究坏账的责任。 CGS-CIMB证券中国及香港研究主管Raymond Cheng表示：“实际影响在很大程度上取决于银行的态度。” (图片来源：彭博社) 开发商的资金需求巨大。野村(Nomura)经济学家本月在一份报告中写道，仅完成未完工房屋的建设就需要人民币约3.2万亿元。高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)分析师杨硕在一份报告中说，最新的措施似乎无法填补这一缺口：银行的房地产贷款目标可能只会带来人民币4,070亿元的新增贷款。 TS Lombard首席中国经济学家Rory Green表示：“最近宣布的和传闻中的措施，将不足以阻止行业放缓。”他说，需要更低的利率和更广泛的资金推动，而这可能要在明年才实现。知情人士说，为了帮助降低风险，官员们正在考虑建立一种机制，允许一家贷款人通过与其他债权人协调融资计划，带头支持特定陷入困境的建筑商。不良贷款中国房地产开发商过去依赖于在开工前出售房屋来为开发融资，其次是发放贷款和发行债券。但对许多开发商而言，预售资金已经枯竭，从而增加对银行支持的需求。尽管最近的举措部分是为了遏制违约，但已经造成很大的损害。据高盛(Goldman Sachs)估计，按价值计算，约85%的离岸房地产债券处于违约状态或需要进行债券交易。根据彭博社的统计，仅今年一年就有约440亿美元的离岸债券违约。 (图片来源：彭博社) 另一个触发因素是不断恶化的房地产市场低迷。野村追踪的数据显示，11月前几周，21个主要城市的销售额较2019年的水平下降44%，与7月份政府放松购房限制时的收缩速度相似。当时的举措曾导致在大城市的销售反弹，但很快就失去动力。中国共产党控制的人大在上个月的一次会议上表示，开发商的融资困难导致家庭中的“恐慌预期”，并敦促银行采取更多措施。彭博社称，房地产行业的低迷可能缓解了领导层对救助房地产大亨所带来的影响的担忧。如果不采取更大胆的行动，还可能产生政治后果：当他们购买的房产未完工时，家庭就会提出抗议。房地产市场的问题也拖累经济增长，打击消费者信心，并导致劳动力市场疲软。 Hainan Shire Asset Management Co. 驻北京的基金经理Andrew Zhu说：“拯救开发商绝对是必须的。当你的工作是救火时，你没有时间担心是否有一两个纵火犯逃跑了。”

tqttier 1评论2023-11-24

碧桂园(02007)下跌4.76%，报1.0元/股

11月24日，碧桂园(02007)盘中下跌4.76%，截至09:57，报1.0元/股，成交3.71亿元。碧桂园控股有限公司是一家高科技综合性企业，主要业务包括投身机器人产业，研发应用以建筑机器人、新型装配式建筑、BIM技术为核心的智能建造体系，打造国内外领先的机器人餐厅，以及参与农业现代化和乡村振兴等。关键经营数据包括集20万名员工、1000多名博士的智慧，已为超过1400个城镇带来现代化的城市面貌，超过450万户业主选择在碧桂园社区安居乐业，创始人及集团累计参与社会慈善捐款已超87亿元，已助力49万人脱贫。截至2023年中报，碧桂园营业总收入2263.09亿元、净利润-489.32亿元。

金融界2023-11-24

碧桂园(02007)下跌5.71%，报0.99元/股

11月24日，碧桂园(02007)盘中下跌5.71%，截至09:48，报0.99元/股，成交2.83亿元。碧桂园控股有限公司是一家高科技综合性企业，主要业务包括投身机器人产业，研发应用以建筑机器人、新型装配式建筑、BIM技术为核心的智能建造体系，打造国内外领先的机器人餐厅，以及参与农业现代化和乡村振兴等。关键经营数据包括集20万名员工、1000多名博士的智慧，已为超过1400个城镇带来现代化的城市面貌，超过450万户业主选择在碧桂园社区安居乐业，创始人及集团累计参与社会慈善捐款已超87亿元，已助力49万人脱贫。截至2023年中报，碧桂园营业总收入2263.09亿元、净利润-489.32亿元。

金融界2023-11-24

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