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【黄金收市】惠誉又动手了！美联储纪要突然飞出两只“鸽子” 黄金逼近1900美元

类似的评级下调，并表示正在重新评估其对纽约梅隆银行、道富银行和北方信托(Northern Trust)等大型银行的信用评级，这震动了金融市场。此后，自那以来，美国主要银行的KBW银行指数下跌了近7%，这是自3月份三家地区性银行倒闭引发大规模抛售以来最糟糕的月度表现。周二，指标10年期美国国债收益率从日内稍早触及的16年高点回落，但仍接近2007年以来的最高水平。FactSet数据显示，10年期美国国债收益率周一收于4.339%，创下2007年11月6日以来的最高收盘水平，周二下跌2.3个基点，至4.313%。与此同时，衡量美元兑一篮子货币强弱的美元指数上涨0.24%，至103.60。美元上涨限制了金价的涨势，令持有其他货币的黄金变得更加昂贵。由于强劲的美国经济数据提振了美国利率将在更长时间内维持在高位的押注，金价上周承压跌至3月以来最低水平。较高的利率提高了债券收益率，降低了非收益率黄金的吸引力。 “美联储将保持乐观态度，这可能会支持美联储可能不得不采取更多紧缩措施的观点，”OANDA资深美洲市场分析师Edward Moya表示。对美国经济放缓的担忧消退，以及美债收益率飙升，逐渐削弱了以避险黄金为支撑的交易所交易基金(ETF)的吸引力。德国商业银行指出:“在这种背景下，黄金无疑难以在近期摆脱防御态势。尽管如此，市场人气现在已经非常悲观，不需要太大努力就能推动价格回升。” 在投资者等待美联储主席鲍威尔周五在怀俄明州杰克逊霍尔发表讲话之际，美元走势和美国国债收益率继续影响黄金价格。分析人士指出，在美联储主席鲍威尔本周晚些时候在杰克逊霍尔发表讲话之前，金价正显示出企稳的迹象。盛宝银行(Saxo Bank)大宗商品策略主管Ole Hansen在电子邮件评论中表示:“金价在过去一个月相对大幅下跌后，正显示出企稳迹象。” Exness中东和北非高级市场策略师Wael Makarem在电子邮件评论中表示:“鲍威尔的干预可能会造成一些波动，因为交易员会关注有关货币政策发展的任何暗示，尤其是在美联储会议纪要发布带来了一些不确定性之后。” “美国就业市场和通胀的后续经济数据可能决定货币政策的下一步，并可能影响金价的表现，”他说。技术面上，黄金价格低于50日、100日和200日移动均线。根据技术信号进行交易的投机者将跌破移动平均线视为看跌信号。下一交易日重点关注（北京时间） 15:15 法国8月制造业PMI初值 15:30 德国8月制造业PMI初值 16:00 欧元区8月制造业PMI初值 16:30 英国8月制造业及服务业PMI 20:30 加拿大6月零售销售月率 21:45 美国8月Markit制造业PMI初值 21:45 美国8月Markit服务业PMI初值 22:00 美国7月新屋销售总数年化 22:30 美国至8月18日当周EIA原油库存

市场焦点2023-08-23

会员

继穆迪下调美国银行业评级后标普也出手了！

类似的评级下调，并表示正在重新评估其对纽约梅隆银行、道富银行和北方信托（Northern Trust）等大型银行的信用评级，这震动了金融市场。此后，自那以来，美国主要银行的KBW银行指数下跌了近7%，这是自3月份三家地区性银行倒闭引发大规模抛售以来最糟糕的月度表现。在今年早些时候以硅谷银行倒闭为导火索的银行业危机之后，许多地区性银行不得不提高存款利率，以防止客户撤资。这直接影响了他们的盈利能力。即便如此，许多地区性银行仍难以阻止存款外流。目前，美联储的加息潮正在挤压许多中小银行，这些银行多年来几乎不支付任何费用来吸引客户存款，为其资产负债表上的贷款和其他资产提供资金。消费者和企业现在有更多的机会在其他地方获得更高的回报。据标普的数据，这导致过去五个季度的无息存款减少了23%。标普表示，许多储户“将资金转移到利息更高的账户，这增加了银行的融资成本”。存款减少挤压了许多银行的流动性，而它们的证券（占其流动性的很大一部分）的价值也在下降。例如，标普将Comerica的平均存款从去年第二季度到今年减少了140亿美元作为下调其评级的原因之一。该评级机构在解释其决定的一份说明中还指出，其“商业和未投保存款的比例相对较高”。被标普下调评级的另外四家银行也出现了类似的问题。总体而言，标普评级的银行中有90%前景稳定。外界普遍预计，这些压力将促使更多银行合并，以提振其财务状况。今年7月，总部位于比佛利山庄的地区性银行西太平洋合众银行同意将自己出售给规模较小的竞争对手加州银行（Banc of California），以帮助渡过这场危机。前者此前一直在剥离资产以增强流动性。标普称，截至年中，联邦保险银行的可售证券和持有至到期证券的未实现亏损超过5500亿美元。展望未来，如果美联储维持高利率的时间比之前预期的更长，银行的情况可能会恶化，这将进一步侵蚀借款人的贷款价值。标普写道： “尽管许多衡量资产质量的指标看起来仍是良性的，但利率上升正在给借款人带来压力。对商业地产，尤其是写字楼贷款有重大敞口的银行，可能会面临一些最大的压力。”

金融界2023-08-22

人民币贬值尚未结束！华尔街突发警告：中美利差“脱钩”创纪录中国央行“出手”难改变结局

好处。 “中国现在需要降低实际利率，”纽约梅隆银行高级策略师Geoffrey Yu上周在接受采访时表示。“这就是为什么他们允许人民币贬值，这样他们就可以引入一些通胀。”

秉哥说市2023-08-22

美国银行业突发重磅！标普下调美国多家银行评级多重压力使银行日子“艰难”

合众银行(U.S. Bancorp)、纽约梅隆银行(Bank of New York Mellon Corp.)、道富银行(State Street Corp.)和Truist Financial Corp.等主要银行的信用评级，这是全面审视银行业日益增加的压力的一部分。穆迪在8月7日发布的大量报告中说，融资成本上升、潜在的监管资本不足以及在办公空间需求减弱之际商业房地产贷款相关风险上升，都是促使评级下调的压力因素。穆迪在部分评估中写道：“总的来说，这三方面发展已经降低了许多美国银行的信用状况，尽管并非所有银行都是这样。” 被穆迪下调评级的公司包括M&T Bank Corp.、Webster Financial Corp.、BOK Financial Corp.、Old National Bancorp、Pinnacle Financial Partners Inc.和Fulton Financial Corp.等。Northern Trust Co.和Cullen/Frost Bankers Inc.也在下调评级的考虑之列。穆迪还对包括PNC Financial Services Group、Capital One Financial Corp.、Citizens Financial Group Inc.、Fifth Third Bancorp、Regions Financial Corp.、Ally Financial Inc.、Bank OZK和Huntington Bancshares Inc在内的11家银行给出“负面”展望。自那以来，美国主要银行的KBW银行指数下跌近7%，可能创下自3月份三家地区性银行倒闭引发大规模抛售以来最糟糕的月度表现。 8月15日，惠誉国际评级(Fitch Ratings)发出警告说，它可能被迫下调包括摩根大通在内的数十家银行的评级。惠誉分析师Chris Wolfe警告说，美国银行业已经逐渐接近另一个动荡的源头——数十家美国银行的评级被全面下调的风险，其中甚至可能包括摩根大通这样的大银行。 Wolfe说，惠誉有意向市场发出信号，即银行评级虽然还不是板上钉钉的事，但的确是一个潜在风险。美国消费者新闻与商业频道(CNBC)表示，信用评级一直受到债券投资者的密切关注，而评级机构一系列举动将对市场造成严重影响。今年美国有多家银行倒闭。7月28日，哈特兰三州银行(Heartland Tri-State Bank)倒闭。3月10日，硅谷银行(Silicon Valley Bank)被加州金融保护和创新部门关闭。3月12日，签名银行(Signature Bank)被纽约州金融服务部关闭。5月1日，第一共和银行(First Republic Bank)被加州金融保护和创新部门关闭。此外，银门银行(Silvergate Bank)宣布自愿清算。一些人预测，由于美联储持续加息，地区性银行倒闭的数量将激增。美国真人秀节目《创智赢家》(Shark Tank)的明星投资人凯文·奥利里(Kevin O’Leary)近期警告称，随着美联储继续加息，美国将有更多银行倒闭。奥利里强调：“支撑着60%经济的地区银行将会崩溃……我们已经开始看到裂痕。” 今年4月，《富爸爸穷爸爸》(Rich Dad Poor Dad)一书的作者罗伯特·清崎(Robert Kiyosaki)警告称，由于美联储的政策，地区银行正面临破产。

tqttier2023-08-22

大空头原型清仓6家银行曾在银行业危机押下重注

外新买入了第一资本银行的股份，并且将在纽约梅隆银行的股份增加了一倍。复兴科技基金在二季度也成为银行股“净买入者”。该基金买入了美国银行大量股份，以及得克萨斯州地方性银行Cullen Frost的少量股份，另外减持了在纽约梅隆银行和德意志银行的所持股份。

金融界2023-08-16

中国开始按下“恐慌按钮”！？三则消息引爆市场恐慌情绪人民币大跌近600点，美元美股也罕见齐跌

出人意料的负面影响，因此推高了风险，”纽约梅隆银行(BNY Mellon Markets)美洲宏观策略主管John Velis表示。在中国央行降息后不久发布的中国工业产出、零售销售和投资数据出人意料地显示出经济放缓，突显了这些担忧。丰业银行的Osborne表示:“中国的意外举措令风险资产受到惊吓，投资者越来越担心中国的增长前景。” “今天上午美元未能从较弱的风险背景中获得更广泛的提振，这可能表明投资者认为他们目前对美元的敞口足够，”Osborne补充道。美元/日元升至九个月新高145.865，但尾盘持平于145.5。去年秋天，美元/日元汇率飙升至145上方，引发日本官员一代人以来首次买入日元，交易员们正在寻找任何干预的迹象。巴克莱汇市策略师Shinichiro Kadota表示，“我们肯定会看到更多口头干预，但除非此举是由投机者推动的，且日元与其他货币走势不同步，否则实际干预可能还需要一段时间。” “无论如何，我认为对干预的担忧肯定会限制美元/日元在这些水平附近的汇率。” 日本财务大臣铃木俊一周二表示，在干预市场方面，当局并未以绝对汇率水平为目标。股市美国股市周二走低，有关中国经济的悲观消息与对美国经济的乐观看法相冲突。美国的零售销售和收益显示，消费者仍然表现强劲。道琼斯工业股票平均价格指数下跌269点，跌幅0.7%。标准普尔500指数和纳斯达克综合指数分别下跌0.7%和0.6%。（道指30分钟走势图，来源：FX168）对中国经济步履蹒跚的担忧再次抑制了全球风险偏好。这给美国股市带来了负面影响，投资者也在评估强劲的消费者对经济和美联储的下一步利率举措意味着什么。周二公布的数据显示，世界第二大经济体中国7月份零售额和工业增加值增速低于预期。中国这个全球第二大经济体最近公布的其他数据也令人失望，同时有迹象显示，房地产行业正面临严重困境。上述消息促使中国央行连续降息。 MarketWatch指出，出人意料的货币政策放松，加上有关将停止发布青年失业数据的消息，似乎只会进一步令市场感到恐慌，标普500指数期货与亚洲和欧洲股市一样下跌，而石油、铜和铁矿石等对中国敏感的工业大宗商品价格则回落。 “中国央行今天上午降息，令大多数经济学家感到意外，”SPI资产管理公司管理合伙人Stephen Innes表示。“虽然完全有理由……在缺乏政府支出的情况下，它不太可能产生多少持久的好处。货币政策的影响最有可能是中性的，甚至可能被认为是不利的，因为政策制定者正开始按下恐慌按钮，尤其是在面临当地信心危机的情况下。” 在投资者关注中国经济困境的同时，基金经理们对美国经济的看法却变得乐观起来。美国银行(Bank of America)的调查显示，悲观程度为2022年2月以来最低。与此同时，美国7月零售销售增幅超过预期，因美国人增加网上购物和外出就餐，暗示美国经济在第三季度初继续扩张，并避免衰退。美国商务部数据显示，7月零售销售环比增长0.7%。6月的数据也从0.2%上修至0.3%。相关阅读：两分钟成交11.63亿美元！美“恐怖数据”意外爆表黄金下破1900后上演V型反转美国零售销售可能受到上个月亚马逊黄金会员日促销活动的提振。尽管美联储大幅加息以抑制通胀，但由于劳动力市场吃紧导致工资强劲上涨，需求仍保持弹性。通胀的消退正在提高消费者的购买力。家庭也在举债消费。 Forexlive撰文称，美国美国7月零售销售月率连续4个月上升，突显出美国消费的持续强劲。这应该有助于提振美国第三季度的GDP预测，尽管目前的预测看起来已经很乐观了。全球经济中有很多令人担忧的因素，但美国不在其中。 RSM US LLP的消费品高级分析师Mike Graziano表示:“鉴于本月出现了大量重大折扣活动，以及返校购物的开始，我对全面上涨并不感到过于震惊。” 他说，8月份的零售销售数据可能很难重现。“很多人都在谈论助学贷款偿还的影响，以及这将对今年晚些时候的购物模式产生什么影响。” 这些后果尚不清楚，但重要的是零售商和销售商“了解销售对这一消费者群体的影响程度，”Graziano说。本周晚些时候，投资者将对美国人的钱包有不同的看法。塔吉特公司(Target)和TJX Cos.(TJX)将于周三公布财报。沃尔玛(Walmart)和罗斯百货(Ross Stores)将于周四公布财报。其他美国经济消息方面，纽约联储8月对企业的调查显示，纽约州的商业活动有所下降。整体商业状况指数(纽约联储制造业指数)下降20点，至-19.0。新订单和出货量大幅下降。交货时间稳定，但库存下降。劳动力市场指标显示就业水平稳定，但平均每周工作时间缩短。投入和销售价格上涨加快，但资本支出计划稳定。展望未来，企业对未来六个月的前景则更加乐观。基准政府债券收益率进一步上升的前景，周二加剧了股市的压力。尽管中国经济数据疲软，10年期美国国债收益率徘徊在略低于4.2%的水平。这距离15年高点仅差几个基点。 “美国国债收益率仍相当重要，可能是股市双向走势的催化剂，”Fundstrat技术策略主管Mark Newton表示。Newton认为，未来几个月收益率将会下降，但首先可能会走高，“如果这种情况很快发生，我怀疑股指可能会受到收益率快速上升的惊吓。”

财经风云 1评论2023-08-15

信贷风暴卷土重来！《富爸爸穷爸爸》作者：黄金是上帝的钱美元在“这时候”恐将暴跌

迪已下调了十家美国银行的评级，并将包括纽约梅隆银行、美国合众银行、道富银行和信托金融在内的6家银行业巨头纳入可能的降级审查之中。该机构还将包括第一资本在内的11家美国主要银行的前景展望调整为“负面”。 GoldBroker指出，美国银行业在商业房地产领域遭受的损失，是评级机构做出这一新定位的原因。在欧洲，银行业再次受到打击。意大利总理乔治亚·梅洛尼(Giorgia Meloni)宣布打算对银行利润征收40%的特殊税，此举令投资者和政治观察家感到意外。冲击如此之大，以至于政府不得不在几个小时后纠正政策以平息市场。几个小时之内，银行的倒闭威胁到了整个意大利股市。与全球流动性和银行业紧张局势相关的信贷事件的威胁在短短两周内卷土重来，那些忽视这一威胁、流动性最强的股票最先受到这种新环境的影响。金价仍保持2023年的上涨趋势，洛朗称，自今年年初以来，黄金在利率上升的情况下表现出的弹性非常显着。他继续补充：“如果我们观察 2008 年以来黄金的走势，就会发现2022年开始的利率突然上升应该会导致黄金价格大幅下跌。自1月份以来，我们所看到的情况与过去15年来该市场所发生的情况有所不同。” (来源:GoldBroker) 目前，正是对实物黄金的需求将金价维持在高位，信贷事件的威胁可能会在短期内支持这种实物需求。

小萧2023-08-14

眼下与2008年金融危机前“惊人地相似”！知名经济学家：9大迹象表明美国消费者即将崩溃

行的评级，并表示可能下调美国合众银行、纽约梅隆银行、道富银行和信托金融公司等主要银行的评级。穆迪表示，融资成本上升、潜在的监管资本不足以及与商业地产相关的风险上升，都是促使其进行评估的压力因素。泰森食品公司(Tyson Foods)刚刚宣布，将关闭另外四家养鸡场…… 鸡肉价格下降了。这对吃鸡肉的人来说是个好消息，但对泰森食品公司来说却是个坏消息。这家供应美国约五分之一牛肉、猪肉和鸡肉的肉类加工商周一表示，由于鸡肉收入下降，它将关闭四家鸡肉工厂——两家在密苏里州，一家在印第安纳州，一家在阿肯色州。这家总部位于阿肯色州的公司此前在春季宣布了两次单独关闭。 Snyder撰文称，尽管已经发生了这一切，但美联储官员还是告诉我们，“多次加息”可能仍然是必要的。这是什么变态的玩笑吗? Snyder称，他们早就历史性经济崩溃正在我们眼前展开发表警告，而美联储官员却还想把利率提高得更高? Snyder表示，要么他们非常无能，要么他们是故意这样对我们的。 Snyder最后总结道，无论如何，更艰难的经济时期即将到来，这对美国消费者来说确实是个坏消息。

夏洛特 1评论2023-08-13

邦达亚洲: 日本央行延续宽松政策美元/日元冲击144.00

银行信用评级下调一级，将美国合众银行、纽约梅隆银行、道富银行等6家大型银行的信用评级列入下调观察名单，并将第一资本银行、公民金融集团公司、五三银行等11家美国大型银行的展望评级降为负面。穆迪的分析师Jill Cetina和Ana Arsov在附带的研究报告中称：“美国银行继续面临利率和资产负债管理（ALM）风险，这对流动性和资本有影响，因为非常规货币政策的逐步退出抽走了整个系统的存款，而利率上升压低了固定利率资产的价值。与此同时，许多银行的第二季度业绩显示，盈利压力日益加大，这将降低它们内生资本的能力。而美国经济将在2024年初出现温和衰退，资产质量似乎将从稳固但不可持续的水平下降，一些银行的商业房地产（CRE）投资组合尤其存在风险。”

邦达亚洲2023-08-10

美元成为“中国通缩”大赢家！不准唱空经济、未揭开刺激政策中国央行定盘价“抗议”美国

中小型银行的信用评级，并表示可能会下调纽约梅隆银行和合众银行等美国一些最大银行的评级，这加剧了人们对美国银行的担忧。对意大利银行利润一次性征收40%的税，同样引起市场轩然大波。寻求避险的投资者对美国国债需求也激增，10年期国债收益率短暂回落至4%以下。 “在不同的情况下，我会考虑低于4%的10年期国债收益率，” 澳大利亚国民银行外汇策略主管Ray Attrill表示。他表示，在中国，尽管人民币强势定盘价隐含着“对近期美元/人民币汇率上涨的某种抗议”，但“官方尚未有迹象表明即将对经济提供支持”。人民银行授权中国外汇交易中心公布，周三银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元对人民币7.1588元，前一交易日中间价报7.1565元，单日调贬23基点。人民币连续两个交易日走贬，累计贬值幅度超过200基点。澳元/美元通常被视为中国经济前景的代表，周二跌至6月1日以来的最低水平0.6497美元，目前基本持平于 0.6553美元。

圈内人2023-08-09

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