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NYCB再度大跌华尔街忧虑更多小银行“商业地产信贷拨备不足”
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闻此前提及，美国货币监理署（OCC）向纽约社区银行施压，要求其拨备更多准备金并削减股息，以防商业地产贷款出现不良情形。去年就曾看空NVCB的Whalen的分析师David Chiaverini向媒体表示：“（监管机构现在正在）纷纷打电话询问，‘你们的商业账簿是什么样的？’” Chiaverini补充说，监管机构担心的问题是，较高的商业房地产风险可能会让银行被投资者“拉黑”。 Chiaverini还在一份研报中指出：“真正让我们对NYCB和其他拥有此类风险的银行感到恼火的是，他们几个月前就知道OCC已经开始要求银行增加资本和贷款损失准备金以应对风险。” Chiaverini解释道：“为什么？（因为）假设20万亿美元市场中的一些商业地产估值直线下降，相应地，违约率将在2024年飙升。” 耶伦：商业地产危机可控在忧虑情绪弥漫之际，美国政府送上“定心丸”。当地时间周二，美国财政部部长耶伦在国会听证会上对议员表示：虽然商业地产的损失令人担忧，但美国监管机构正与银行“密切合作”，努力确保“贷款损失准备金足以弥补损失”和“股息政策足以应对”。耶伦支指出，由于居家办公模式的流行导致商业地产利率上升、空置率上升，以及今年即将到期的一波商业地产贷款“会给这些房产所有者带来很大压力”。她还表示：“我很担心。（不过）我相信这是可以控制的，尽管有一些机构会因这个问题承受很大压力。” 不过，耶伦并未对有关NYCB的提问置评，她表示：“我不想评论个别银行的情况，但商业地产是一个我们早就意识到可能会给银行体系带来稳定性风险的领域，这是需要认真监管的领域。” Chiaverini对媒体称，NYCB的问题具有特殊性，因其“投资组合的风险更大”、“储备金非常不足”。据悉，NYCB四季度的贷款损失拨备高达5.52亿美元，远超市场预期和上一季度的6200万美元。但Chiaverini表示，一场“完美风暴”仍可能给该行业的其他部门带来问题——如果通胀回升迫使美联储在更长时间内维持较高利率，美国经济就会陷入衰退，届时可能会发生贷款还不上的问题。不过，他补充说，如果此类情形没有上演，商业地产的痛苦对银行来说应该是“可控的”。
金融界2024-02-07
穆迪将纽约社区银行评级下调至垃圾级
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穆迪将纽约社区银行评级下调至垃圾级。穆迪称，可能会进一步下调纽约社区银行评级。穆迪将纽约社区银行的发行人评级从Baa3下调至Ba2。穆迪表示，今天的评级行动反映了纽约社区银行面临的多方面的财务、风险管理和治理挑战。穆迪称，虽然该银行正在寻求增加资本，但其在商业房地产业务上遭受了意外损失，这项业务是该银行业务的重要组成部分。本月初，惠誉下调纽约社区银行发行人违约评级至‘BBB-’，前景展望为负面。
金融界2024-02-07
纽约社区银行股价重挫至1997年以来最低短短数日市值蒸发45亿美元
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纽约社区银行的股价五天来第四次录得双位数跌幅，上周由季报意外亏损和削减股息而引发的大跌仍在延续。该行股价周二暴跌22%，收于1997年以来最低。1月31日发布财报以来，该行股价已累计下跌约60%，市值蒸发约45亿美元。投资者过去一周抛售该股，股票分析师放弃看涨预测，且穆迪投资者服务公司把该公司的信用评级纳入降级观察名单。该行令人震惊的公告发布之际，随着交易推动其资产突破1,000亿美元 —— 尤其是去年收购Signature Bank的存款和部分贷款—— 同时写字楼和多户型房地产市场可能趋弱，该行正迎来更严格的监管。就在周二暴跌之前，有报道称，来自美国最高监管机构的压力越来越大，导致纽约社区银行意外决定削减股息并提高贷款损失拨备，以防商业房地产贷款出现不测。 “虽然这条路可能会崎岖不平，但我们仍对该行持建设性态度，”Piper Sandler分析师Mark Fitzgibbon周二在报告中写道。他对该股维持超配评级。他周二表示，虽然引发上周事态发展的压力并不令人意外，但变化之突然和幅度之大却令人意外。该公司没有立即回复就周二再度下跌一事置评的请求。纽约社区银行公布财报后，出于对房地产风险敞口的担忧，地区性银行股普遍承压， KBW地区银行业指数今年迄今下跌约12%。股市整体持稳之际，该指数周二下跌1.4%。该指数中，Valley National Bancorp表现倒数第二，下跌8%，跌幅仅次于纽约社区银行。
金融界2024-02-07
风口浪尖的纽约社区银行再暴跌，跌超22%创1997年以来新低
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纽约社区银行最新的暴跌，是由于其猛砍股息幕后情况的报道。NYCB来自美国最高监管机构的压力越来越大，在与美国货币监理署（OCC）官员们进行了幕后对话之后，NYCB决定削减股息并储备现金，以防商业房地产贷款出现不良情况。分析称，小银行危机远未结束，市场预计降息的可能性上升。美国纽约社区银行（NYCB）在五天的时间里第四次出现两位数大跌。周二，NYCB股价暴跌22.2%，报4.20美元，创1997年以来收盘新低。过去一周，由于诸多股票分析师放弃了对NYCB的看涨预期，而且知名评级机构穆迪对NYCB的信用评级可能降级，投资者纷纷疯狂抛售NYCB。上周三的财报是NYCB灾难的开始。财报显示，NYCB在去年四季度意外报亏，股息猛砍超三分之二，导致当天股价一日跌近38%，创上市三十年来最大单日跌幅。NYCB股价自财报公布以来，已累计下跌约60%，市值蒸发约45亿美元。 NYCB周二最新的暴跌，是由于最新报道的其猛砍股息幕后的情况。据直接了解情况的人士透露，来自美国最高监管机构的压力越来越大，在与美国货币监理署（OCC）官员们进行了幕后对话之后，NYCB决定削减股息并储备现金，以防商业房地产贷款出现不良情况。在NYCB于2022年晚些时候收购Flagstar银行后，OCC对银行的派息实施了异常严格的控制。监管文件显示，该交易使监管机构有权反对母公司在2024年底之前设定的任何股息。此外，NYCB的两名高管在该银行上周公布应对举措前的几个月离职。截至去年年底，NYCB的公司网站的领导页面上不再显示其首席风险官Nicholas Munson和首席审计执行官Meagan Belfinger。NYCB当时并未公开报告这些重要人员变化。NYCB周一证实了Munson的离职消息，但拒绝发表其他评论。去年就对NYCB看空的Wedbush分析师David Chiaverini表示，“我非常清楚NYCB在受租金管制的多家庭住宅投资组合所构成的压力，我预计这种情况会持续到2024年。但我没想到他们会在第四季度额外留出那么多钱。” Chiaverini指的是NYCB四季度的贷款损失拨备，高达5.52亿美元，远超市场预期和上一季度的6200万美元，体现信贷前景恶化。这是NYCB亏损和上周以来暴跌的元凶。当前，巨额贷款损失准备金“压垮”银行。伴随着商业地产行业的持续低迷，规模较小的地区性银行对商业地产的风险敞口较大，面临更大冲击。周二，银行股指数集体连跌两日。整体银行业指标KBW银行指数（BKX）收跌约0.1%，连续两日刷新1月18日以来收盘低位。地区银行指数KBW Nasdaq Regional Banking Index（KRX）收跌1.4%，两日刷新2023年11月30日以来低位；地区银行股ETF SPDR标普地区银行ETF（KRE）收跌近1.3%，刷新2023年11月30日以来低位；地区银行股整体的颓势较上周深跌之际有所缓解。财经金融博客Zerohedge点评称，小银行的资产负债表危机还远未结束，多米诺骨牌已经开始在地区银行倒下，而最初的多米诺骨牌——NYCB，又重新成为焦点。周二，债券、黄金、加密货币均上涨，市场预计降息的可能性再次上升。
金融界2024-02-07
纽约社区银行盘前涨幅扩大至10%
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纽约社区银行盘前涨幅扩大至10%。
金融界2024-02-07
太意外：中国撤换证监会主席！今日美联储风暴来袭，银行业危机这一次会重演吗？
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5个基点。警惕银行业危机与此同时，纽约社区银行股价暴跌以及穆迪投资者服务公司将其信用评级下调至垃圾级也是焦点。该股周二下跌22%，自上周公布意外亏损以来已累计下跌60%。美国财政部长耶伦(Janet Yellen)说，监管机构正在努力确保金融体系的储备和流动性能够应对商业房地产行业的损失。 “美联储的下一步行动很可能是放松金融环境——这应该会对整个行业有所帮助，”瑞讯的Ozkardeskaya写道。她说，这就是纽约社区银行“没有在整个银行业引发多米诺骨牌效应”的原因。在其它市场，油价在连续两天上涨后窄幅震荡，原因是中东地缘政治风险被一份显示美国库存扩大的报告部分抵消。
厉害啦2024-02-07
纽约社区银行暴雷！美财长回应来了......
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业房地产的担忧。就在耶伦发表讲话时，纽约社区银行的股价当天暴跌22%。该地区银行最近披露了意外损失，并且由于商业房地产贷款出现坏账，贷款损失激增。耶伦在众议院金融服务委员会听证会上对议员们表示：“我确实对商业房地产感到担忧。” “我们已竭尽全力制定一揽子措施，阻止可能对银行体系造成的挤兑—，因为这对我们的经济以及勤劳的美国人和企业造成巨大损害。” 耶伦表明，银行监管机构“相当关注”这个问题，包括与银行合作管理风险、建立准备金以弥补损失、调整股息政策和维持流动性。 #硅谷银行爆雷# 她还指出，硅谷银行的失败是由于利率风险管理不善以及严重依赖集中在社交媒体上活跃的科技公司的未保险存款造成的。与此同时，耶伦表明，利率上升和办公楼空置率上升共同造成了问题，尤其是在房地产贷款到期时，并指出一些城市受到了空置办公楼激增的打击。耶伦说：“我很关心。但我相信这是可控的，尽管可能有一些机构因这个问题而承受很大压力，” 监管机构“非常注重帮助银行应对这些情况”。尽管空置率高的城市将为这些房产业主带来很大的压力，但耶伦对美国经济状况总体上表现出自信，同时指出就业市场出现历史性繁荣，还强调美国经济从#新冠疫情#中复苏的速度快于其他主要国家。耶伦补充，美国通胀率的下降幅度超过除日本以外的任何其他发达国家。耶伦说：“我们看到了这个国家有史以来规模最大、速度最快的奔跑。” 然而，当被问及国债飙升问题时，耶伦表示，美国财政部门的秩序至关重要。耶伦辩称，总统乔·拜登(Joe Biden)已经发布了预算提案，包括税收和投资条款，她认为这将“保证我们走上财政可持续的道路”。她补充，减少联邦预算赤字以走上可持续发展的道路“至关重要”。耶伦发表此番言论的几天前，美联储主席杰罗姆·鲍威尔(Jerome Powell)在接受“60分钟”采访时表示，美国正走在“不可持续的财政道路”上，因为国债增长速度快于经济增长速度。鲍威尔表示：“现在可能是时候了，或者说已经过去了，民选官员之间应该重新进行成人对话，讨论如何让联邦政府重回可持续的财政道路。” 另一方面，本周一(5日)，德意志银行预计2024年美国不会出现经济衰退，经济按季度料平均增长1.9%，而之前的增长预测为0.3%。德意志银行此前预计，随着美联储收紧利率以应对通胀，今年经济将进入温和衰退。
IreneLim2024-02-07
决策分析：中国救市日益疯狂、能否奏效存疑！债市得到喘息，今日多位美联储官员来袭
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#决策分析# 银行业仍令人担忧，穆迪将纽约社区银行评级下调至垃圾级，称其面临融资和流动性压力。该股周二下跌22%，自上周公布意外亏损以来已累计下跌60%。更多美联储官员美联储地区主席梅斯特(Loretta Mester)和卡什卡利(Neel Kashkari)对通胀方面的进展表示欢迎，但暗示在放松政策之前还有更多工作要做，此后美国降息的时机并未明朗。费城联储主席哈克(Patrick Harker)对实现经济软着陆更为乐观，并指出他们在通胀方面取得了“实质进展”。周三晚些时候，美联储理事库格勒(Adriana Kugler)和鲍曼(Michelle Bowman)以及美联储地区主席巴尔金(Thomas Barkin)和柯林斯(Susan Collins)将发表进一步讲话。在经历了两个交易日的大幅下跌后，联邦基金期货周二仍找到买家，实际上为2024年的降息增加8个基点。目前，最早在5月份降息的可能性仅为39%，而就在一周前，降息还被认为是板上钉钉的事，而6月份降息25个基点的可能性仍为100%。期货暗示2024年全年宽松幅度约为122个基点，低于上周晚些时候的145个基点。美国国债也出现反弹，因为三年期国债的销售吸引强劲的需求，10年期国债收益率从周一4.177%的高点回落至4.086%。收益率下跌令美元兑日元回落至147.85，远离最近触及的10周高位148.90。欧元也因国内一系列疲弱的经济数据而遭遇麻烦，欧元兑美元持平于1.0757美元，距离上周的1.0897美元的高位有一定距离。美元下跌帮助金价稳定在2,035美元，本周初曾低至2,013.70美元。美国能源部的一项评估为油价提供了支撑，该评估称，今年美国石油日产量将仅增长17万桶，而不是此前预测的29万桶。布伦特原油上涨18美分至每桶78.77美元，美国原油小幅上涨21美分至每桶73.52美元。
云涌2024-02-07
日元沦为最佳套利工具！荷兰国际集团：美国两大避险信号闪烁美元买盘获强劲支撑
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消退，跨市场波动水平仍然较低。穆迪下调纽约社区银行(NYCB)评级后，美国银行业危机恐将进一步加剧。外汇市场又经历了平静的一周，美元在周五强劲的就业报告之后基本上保持了涨幅。这些低波动时期激发了人们对套利交易策略的更多兴趣，这实际上意味着投资者持有高收益货币，以跑赢其远期曲线。 ING称：“如果你认为美元/日元不会在三个月内跌至145.95的远期汇率，那么人们可能会想要持有美元。新兴市场领域也采用了类似的策略，投资者持有MXN/JPY多头头寸，假设其不会跌至8.44的三个月直接水平。” “投资者似乎也被土耳其里拉的类似策略所吸引，就日元融资套利问题而言，4月26日举行的日本央行政策会议可能是对该交易的最大威胁。” 什么能动摇这些安静的环境？周三晚间将拍卖420亿美元的10年期美国国债，市场将看看拍卖进展如何。 ING指出，在穆迪将纽约社区银行评级下调至垃圾级后，投资者今天还将关注美国地区银行业的任何潜在影响。到目前为止，市场对系统性风险的担忧较少，并且似乎乐于接受在该行资产超过1000亿美元后，纽约社区银行面临的压力更多来自监管方面。本周市场关注的最大事件风险可能是，周五将公布的美国年度消费者物价指数修正值。2023年末的强劲通货紧缩趋势是否会被修正，并让美联储处于稍微不太舒服的境地。 “也许本周我们看到的唯一对美元略有负面影响的情况是，如果卡塔尔斡旋的以色列和哈马斯停火取得任何进展，则风险环境会导致美元走低，”ING称。 “因此，在出现更明确的趋势之前，美元的隔夜存款利率为5.3%，因此仍然是一个有吸引力的资金存放场所。近期，美元区间似乎为104.00-104.75。” 欧元：看空者并不特别热情尽管欧元/美元走低，但外汇期权市场表明，人们对这一走势缺乏信心。ING称，如果投资者持有较低的欧元/美元头寸，那么欧元看跌期权将变得相对更加昂贵。因此，欧元/美元似乎处于新的缓慢走低水平的持有模式。周五发布的美国消费物价指数修正值，可能就是这种情况。 “就数据日历而言，我们刚刚看到德国工业生产数据再次疲软。我们怀疑这是否会推动市场，因为德国的工业低迷现在已是众所周知的故事，”ING指出。 “1.0725-1.0800看起来是欧元/美元的短期区间。”#VIP会员尊享#
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小萧2024-02-07
影响2024年Web3赛道的三大事件
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算在纳斯达克、芝加哥期权交易所BZX和纽约证券交易所Arca等交易所提供现货比特币ETF。在12月29日，多家公司提交了修正案，而12月21日，部分申请人还参加了与SEC举行的罕见联合电话会议。 SEC必须在1月10日之前对现货比特币ETF的申请作出答复。业界普遍认为，这一ETF的通过可能性相当大。据投资研究公司Fundstrat预测，一旦比特币现货ETF获得批准，比特币价格可能会从当前水平飙升五倍以上，突破15万美元，甚至达到18万美元。他们预计，2024年第一季度将有超过24亿美元流入新获批的美国比特币现货ETF市场。以太坊坎昆升级长期以来，以太坊在与其他区块链的竞争中并未占据主导地位，这主要是因为其设计相对复杂，且升级过程需要长时间的筹备。相较于比特币，以太坊在资产方面不具备明显优势，而与其他竞争对手相比，其网络在面临突发高流量应用时容易出现拥堵，导致交易延迟和费用增加，同时还面临着可扩展性的限制。然而，预计在今年一季度进行的坎昆升级有望为以太坊网络带来显著的性能提升。通过引入分片技术，坎昆升级将使以太坊网络能够并行处理多个分片，从而极大地提高交易吞吐量。这将使以太坊网络能够更好地满足不断增长的用户需求，并支持更多的去中心化应用和交易。此外，坎昆升级还有望降低以太坊网络上的交易费用，进一步提升其竞争力。以太坊联合创始人Vitalik Buterin最近分享了更新的路线图，展示了对持续改进和创新的承诺。其中一项关键更新包括在合并后股权证明 (PoS) 改进中实施单时隙最终性 (SSF)。SSF 有望解决以太坊当前在 PoS 设计中的许多缺陷，从而实现更快、更安全的交易。开发人员还在 Surge 等其他领域取得了重大进展，包括 EIP-4844 和 rollups 的进步。这些改进增强了以太坊的可扩展性和效率，这对其长期成功至关重要。 Buterin的路线图还通过 Scourge 等举措解决了 PoS 中经济中心化的挑战。此次重新设计的重点是解决最大可提取价值（MEV）和一般权益池问题，这对于维护网络的完整性和去中心化至关重要。分析师对以太坊的未来持乐观态度，有人预测坎昆升级后，以太坊的价格有望达到5000美元以上，而Layer 2 将主导以太坊生态，各个链上的去中心化应用迎来底层的重大进步。比特币区块奖励减半 2024年4月，比特币网络将迎来区块奖励减半的重要时刻。这一周期性事件将进一步缩减比特币的供应量，理论上为其价格上涨提供动力。比特币的区块奖励减半是一个预定的里程碑，每次减半都标志着挖出新比特币的奖励减少一半。自2009年比特币诞生以来，这一奖励已经从最初的50比特币降至2020年的12.5比特币。而到了2024年4月，每个新挖出的区块将只产生6.25比特币的奖励。值得一提的是，今年比特币生态中出现了以Ordinals协议为代表的新潮流。这一协议为比特币带来了全新的铭文实验，为其引入了多种可能性。这些变化不仅使得比特币开始展现出与以太坊生态类似的初步特征，还在推动其朝着更加多元化的方向发展。来源：金色财经
金色财经2024-02-07

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