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黄金周评：银行业冲击+市场押注美联储，黄金一周飙升创近四个月最大涨幅！万众瞩目市场等待美联储“一锤定音”

周五表示，由于美国银行业危机将引发全球经济放缓，欧洲央行可能停止加息。该公司固定收益投资组合经理Jason Davis表示，硅谷银行倒闭后，人们对美国银行业的信心不断恶化，这可能会变成一个“慢性”问题，迫使主要国家的央行比多数人预期的更早停止加息。对欧洲央行来说，这意味着本周可能是其最后一次加息，而对美联储来说，这意味着其下周将暂停加息。Davis预计，未来几个月美国和欧洲将出现贷款条件进一步收紧的迹象，从而提高全球经济硬着陆的可能性。中美三大超级重磅联袂支撑 “交易员不信拜登、耶伦和鲍威尔救市政策” 黄金价格有望在连续三周上涨期间，创下11月初以来的最大单周涨幅，尽管市场在经历了动荡的一周后在周五显得轻松。这样一来，在谨慎乐观的情况下，贵金属突破1925美元的阻力汇合点。悲观的美国国债收益率，以及全球政策制定者和银行家为避免2008年金融危机重演所做的努力，可能会加剧黄金/美元的看涨倾向。同一条线上，可能是好坏参半的美国数据，这引发人们对美联储未来加息的疑虑，即使加息25个基点几乎已成定局。此外，最大的黄金消费国之一中国经济持续复苏的前景预期，也让黄金买家充满希望。贵金属交易员似乎不太相信最近为捍卫全球银行业所做的努力，因为这些措施似乎具有限制性。但FXStreet分析师Anil Panchal发出市场警告，在美联储3月21-22日FOMC会议前，任何异动都很可能重新将黄金陷于不利的位置。《货币战争》作者：金融恐慌时期密切关注黄金自一年前美联储启动疯狂加息以来，华尔街最热门的一个讨论话题就是“何时某些东西会被打破”，在著名投资银行家、《货币战争》作者James Rickards看来，硅谷银行的倒闭让人们找到答案。在金融恐慌时期，Rickards给投资者的建议就是：密切关注黄金。美国银行(Bank of America)以Michael Hartnett为首的策略师们曾提醒投资者，美联储的货币紧缩政策——在11个月内加息450个基点，是“几十年来最激进的，”他们指出，“美联储总是会打破某些东西”。 Rickards日前撰文称，人们常说，美联储会提高利率，直到打破某些东西。嗯，的确有东西被打破了。硅谷银行(SVB)的倒闭确实让美联储主席鲍威尔和美联储大吃一惊。就在上周，鲍威尔在国会发表了一些非常鹰派的证词，表示有必要对通货膨胀保持积极的立场。市场甚至认为在下周的FOMC会议上有80%的可能性加息50个基点。但一个星期的变化是如此之大。眼下，市场认为美联储下周加息50个基点的可能性为几乎为零。目前，小幅加息25个基点的可能性为70%。Rickards称，他同意这个预测。他相信美联储将加息25个基点。 Rickards提醒投资者称，美联储本身对SVB的崩溃负有部分责任(除了该银行自身糟糕的风险管理)。富国银行：超级周期至少还有6年时间周四(3月16日)，富国银行(Wells Fargo)表示，尽管经济衰退迫在眉睫，但大宗商品正处于一个超级周期，而黄金的表现将更胜一筹。对贵金属来说，最糟糕的情况是价格翻倍。富国银行实物资产策略主管John LaForge告诉Kitco News，大宗商品超级周期于2020年3月开始，至少还有六年时间。 “大宗商品正处于一个超级周期。整个大宗商品市场都处于结构性供应不足的状态，”LaForge表示。“史上最短的超级周期是九年。现在才第三年。我们至少还有六年的时间。” 上一次熊市发生在2011年至2020年之间。“底部在1000美元左右，是于2015年录得的，”他说。 LaForge指出，这一次，价格走势在很大程度上将取决于政府如何处理高利率债务。 “大宗商品超级周期可能非常具有破坏性，它可能会迫使许多金融参与者采取行动。超级周期造成通货膨胀。这就迫使各国央行在经济增长缓慢的时候加息，而所有这些国家的政府都有大量债务。那么，最后谁会赢呢?这里有冲突，”LaForge说。随着硅谷银行(SVB)的倒闭、瑞士信贷(Credit Suisse)本周的动荡以及对风险蔓延的担忧，周末出现了即将爆发冲突的迹象。 LaForge警告说，2%通胀的世界已经不复存在，各国政府和央行需要时间来接受这一现实。 “美联储将不得不开始调和这样一种观点，即2%的通胀不再是我们生活的世界，超级周期是其中的一部分。”“他们将不得不开始把通胀率提高到3%或4%，否则就可能出现问题。让当局(无论是央行还是政府官员)接受这一点需要一段时间。在这个过程中，他们会犯错误。” 自2020年年中创下2000美元以上的历史新高以来，黄金在过去三年里一直表现不佳。危机已蔓延到全球金融市场！黄金料将闪闪发光但白色金属前景恐堪忧一位市场分析人士说，随着投资者继续对日益严重的美国银行业危机做出反应，黄金市场的表现应该会继续优于其他贵金属。这场危机现在已经蔓延到全球金融市场。黄金市场守住了1900美元上方的坚实支撑位，因市场继续对美国监管机构接管加州硅谷银行(SVB)和纽约签名银行(Signature Bank)的后果做出反应。尽管美国政府试图平息恐慌情绪，表示两家银行所有储户的存款都将得到担保，但这两家银行的倒闭暴露出金融市场的重大裂缝，并开始影响全球金融机构。欧洲最大的银行之一瑞士信贷(Credit Suisse)周三(3月15日)股价暴跌。此前一天，这家瑞士银行在年度报告中称，去年亏损约80亿美元。去年年底，瑞士信贷表示，“2022年第三季度现金提现和净资产流出显著增加。” 沙特国家银行(Saudi National Bank)表示，将不再提供进一步的金融援助，继续持有该银行9.9%的股份。回到美国，三菱商事公司贵金属策略师Johnathan Butler表示，美国的银行倒闭事件是“利率'在更长期内维持在较高水平'叙事的分水岭。” 他指出，对避险资产的广泛需求大幅推低了债券收益率，黄金因此受益。他在周一发布的一份报告中表示:“对利率预期敏感的2年期美国国债收益率，自周四SVB消息传出前已下跌逾1%，创下1987年黑色星期一以来的最大三天跌幅，收益率跌至略高于4%的一个月低点。” 黄金后市展望市场原本为本周最大的事件即美联储货币政策会议做好了准备，但现在其重要性却有所下降。市场预期下周三美联储将加息25个基点，但投资者更关注的是美联储可能会暂停加息并在之后降息。分析师们表示，在本周加息预期剧烈波动之后，黄金市场处于有利地位。 “市场得出的结论是，我们将看到美联储再次加息25个基点，然后可能会搁置一段时间，看看会发生什么。从黄金的角度来看，鉴于银行体系的混乱和美国财政部的援助意愿，我们可能会获得宽松政策，允许通胀在较高水平上停留更长时间。这对黄金来说是件好事，”道明证券大宗商品策略全球主管Bart Melek告诉Kitco News。 Melek补充称，黄金市场的共识是，在通胀得到遏制之前，美联储将不得不放松货币政策。与几周前相比，这是一个巨大的转变。 Gainesville Coins贵金属专家Everett Millman表示，再加息25个基点可能被解读为美联储为保持其可信度而采取的举措。Millman表示:“他们不想被视为这么快就放弃了高利率。” Millman补充说，在下周三的决定之后，美联储不太可能继续加息。他说:“如果美联储继续踩油门，肯定会出事。” 下周重点关注下周二: 美国成屋销售下周三: 美联储货币政策决定下周四: 美国初请失业金人数、新屋销售下周五: 美国耐用品订单

Sue2023-03-19

美股收盘：道指跌近400点中概教育股普跌高途跌超8%

公司表示，由于美国银行业危机将引发全球经济放缓，欧洲央行可能停止加息。摩根士丹利固定收益投资组合经理Jason Davis表示，硅谷银行倒闭后，人们对美国银行业的信心不断恶化，这可能会变成一个“慢性”问题，迫使主要国家的央行比多数人预期的更早停止加息。　　他称，对欧洲央行来说，这意味着本周可能是其最后一次加息，而对美联储来说，这意味着其下周将暂停加息。Davis预计，未来几个月美国和欧洲将出现贷款条件进一步收紧的迹象，从而提高全球经济硬着陆的可能性。　　Infrastructure资本顾问公司CEO Jay Hatfield表示：“现在市场处在拉锯战之中。区域银行业危机对经济和市场来说是一个巨大的不利因素。但在银行业危机之前，就受到了过于鹰派和非理性的美联储的持续负面影响。” 　　他补充道：“美联储的每个紧缩周期，都会暴露一些经济方面的疲软。我们在这里看到的是联邦存款保险公司（FDIC）保险的崩溃。我们敦促人们谨慎一点，特别是在美联储要说些什么之前。” 　　硅谷银行的母公司SVB金融集团周五宣布，已根据美国破产法第11章向纽约南区破产法院提出申请，要求在法庭监督下进行重组，以保存资产。SVB证券和SVB资本的基金和普通合伙人实体没有被包括在第11章的申报文件中，因为硅谷银行继续探索这些有价值的业务的战略替代方案。　　硅谷银行打算利用这些法律程序来评估SVB资本、SVB证券以及公司其他资产和投资的战略选择。正如此前宣布的那样，这一过程由硅谷银行董事会任命的五人重组委员会领导。Centerview Partners LLC正在协助重组委员会探索战略替代方案，这一进程已经启动并引起了投资者的极大兴趣。任何出售都将通过破产法第11章程序进行，并需得到法院批准。　　亚马逊宣布将于9月停止Kindle Newsstand服务。该服务主要销售热门杂志等印刷品的Kindle内容，并提供报纸订阅服务。亚马逊发言人表示：“作为我们年度运营计划审查过程的一部分，我们始终关注我们的每项业务，以及我们认为应该改变的地方。在评估了我们的杂志和报纸订阅量以及单期销量后，我们做出了停止这些服务的艰难决定。” 　　大众汽车董事会成员Thomas Schmall周四表示，大众旗下电池制造子公司PowerCo力争成为全球电池供应商，不仅能满足自身汽车产量一半的电池需求，并且能向第三方客户销售电池。电池产能多少主要取决于原材料供应，而原材料的供应又要看采矿能力的多少，Schmall称，“这就是我们需要直接投资矿山的原因”。　　据媒体援引知情人士报道，亿万富翁理查德-布兰森旗下卫星发射公司维珍轨道（Virgin Orbit）正在与两家财务投资人商讨出售或融资事宜。此前在周三，公司已经宣布暂停运营，700多名员工进入无薪休假状态。　　高通技术公司周五宣布推出第二代骁龙7系列移动平台，其中7+ Gen 2将是第一款问世的产品。据官网介绍，这款芯片搭载的Kryo CPU最高主频达到2.91GHz，性能提升超过50％。同时Adreno GPU性能提升2倍。高通同时透露，搭载7+ Gen 2芯片的手机将在本月发布。　　摩根士丹利的一份报告显示，特斯拉必须进一步降价，才能再次刺激中国市场的需求。摩根士丹利认为，特斯拉最近的降价措施并没有达到目的，但却迫使更多汽车制造商降价，不过从消费者层面来看，这是一件好事。

金融界2023-03-18

全球最大房产投资商的“抄底狂欢”，现已演变成抵押贷款违约危机

石购买了一些质量不高的抵押贷款，它们在经济放缓和COVID-19疫情期间迅速违约。根据加拿大政府的数据，黑石持有的超过1.5万个抵押贷款中，已经有将近30％的贷款出现了违约情况。黑石的代表称这些数据不准确，而且公司正在采取措施解决问题。此外，由于加息导致房地产价格下跌，再加上疫情扰动等因素影响，黑石集团所发行芬兰商业地产相关的一笔债券近日陷入违约，黑石集团表示：这一违约事件本身预计不会引发明显连锁反应。报道称，这是一种叫做“非银行抵押贷款提供商”的公司出现的一种情况，这些公司在全球范围内快速崛起，尤其是在2008年的金融危机之后。这些公司通常与银行不同，它们不接受存款，也不通过传统渠道发放贷款。相反，它们通过出售债券筹集资金，然后将这些资金用于发放抵押贷款。这种贷款的质量因公司而异，而且监管机构也对这些公司的监管相对较少。然而，这种业务模式也带来了风险。非银行抵押贷款提供商通常会向高风险借款人发放贷款，或者发放低质量的抵押贷款。当经济放缓或金融市场波动时，这些借款人往往无法偿还贷款，而这些贷款通常又被转售给投资者，成为资产支持证券（ABS）。如果这些抵押贷款违约率过高，那么ABS的价值也会下降，从而引发金融危机。在加拿大，非银行抵押贷款提供商正在经历一场违约危机。根据加拿大银行家协会的数据，加拿大的非银行抵押贷款提供商的市场份额已经从2016年的10％增加到了2021年的20％。这些公司的违约率也在迅速攀升。根据加拿大政府的数据，2020年非银行抵押贷款提供商的违约率为9.9%，而到了2021年第一季度，这一数字已经攀升至12.3%。报道称，黑石集团此前超级受欢迎且价值710亿美元的“房地产投资信托基金”，目前可能存在流动性问题。该基金已经连续第四个月停止赎回，拒绝投资者的提款请求。1月份，投资者试图提取信托价值的25%，目前仅2%已完成。2月份，投资者试图撤资39亿美元，但只完成了35%。美国在疫情期间为了缓解经济冲击，提出了"Stimmy" 经济刺激措施，向个人和企业提供现金援助。而黑石集团目前的情况，可以称得上是因过度杠杆化而结束Stimmy的一个典型案例。黑石集团作为全球最大的替代资产管理公司，庞大的规模是其最大好处之一。如果黑石集团不能按时支付账单，它本身不会面临严重的问题，但那些本应收到付款的人可能就要头疼了。

多伦多房地产2023-03-18

加拿大央行因特鲁多“陷入两难”！到底应该抑通胀，还是保民生？

迫使个人和企业缩减支出来减缓经济。随着经济放缓，经济学家担心联邦政府过度或无针对性的措施可能会与央行的努力相悖，并迫使其进一步提高利率。财政部长方慧兰（Chrystia Freeland ）多次表示，她致力于财政紧缩，并确保联邦政府不会让加拿大央行的工作变得更加困难。但自由党也面临来自新民主党的压力，要求其继续为受通胀打击最严重的低收入加拿大人提供支持。在周三的新闻发布会上，总理特鲁多表示预算将包括负担能力措施。在去年价格大幅上涨之后，通货膨胀已成为加拿大首要的政治和经济问题，部分原因是俄乌战争导致的供应链受损。但自去年夏天达到8.1%的峰值以来，随着全球通胀压力的缓解和高利率对经济的压力，加拿大的通胀率一直在稳步下降。 Jean表示，上个月较低的天然气价格可能会进一步降低总体通胀率。CPI的其他组成部分，如食品价格，可能没有下降太多。一月份的杂货价格比一年前高出惊人的11.4%。 RBC经济学家Carrie Freestone表示，包括杂货商在内的企业已经能够将他们面临的额外成本从供应商转嫁给消费者。但随着较低的农产品价格影响到供应链，食品杂货价格预计仍将回落。 Freestone强调，这似乎需要一些时间。加拿大央行目前将其关键利率稳定在4.5%，希望通货膨胀能够在不需要进一步加息的情况下得到缓解，央行预测通货膨胀率到年中将下降到3%左右。 2月份，平均时薪上涨5.4%，与通胀预期相符。加拿大央行表示，持续强劲的工资增长将使通胀回到2%的目标变得困难。对于工人来说，Jean说通货膨胀和工资增长之间的差距缩小是个好消息，但并不能弥补他们的损失。 Jean表示：“我们不是在谈论弥补过去两年工资增长跟不上通货膨胀的问题，我们只是在这里止血。”

Dan19772023-03-18

涨疯了！黄金刷新近一年新高，站上1960 美联储即将暂停加息周期押注推动金价大涨

周五表示，由于美国银行业危机将引发全球经济放缓，欧洲央行可能停止加息。该公司固定收益投资组合经理Jason Davis表示，硅谷银行倒闭后，人们对美国银行业的信心不断恶化，这可能会变成一个“慢性”问题，迫使主要国家的央行比多数人预期的更早停止加息。对欧洲央行来说，这意味着本周可能是其最后一次加息，而对美联储来说，这意味着其下周将暂停加息。Davis预计，未来几个月美国和欧洲将出现贷款条件进一步收紧的迹象，从而提高全球经济硬着陆的可能性。

Dan19772023-03-17

决策分析：突发大行情！黄金暴拉，站上1960 美股大跌银行业危机担忧继续弥漫

周五表示，由于美国银行业危机将引发全球经济放缓，欧洲央行可能停止加息。该公司固定收益投资组合经理Jason Davis表示，硅谷银行倒闭后，人们对美国银行业的信心不断恶化，这可能会变成一个“慢性”问题，迫使主要国家的央行比多数人预期的更早停止加息。对欧洲央行来说，这意味着本周可能是其最后一次加息，而对美联储来说，这意味着其下周将暂停加息。Davis预计，未来几个月美国和欧洲将出现贷款条件进一步收紧的迹象，从而提高全球经济硬着陆的可能性。

Dan19772023-03-17

亮瞎双眼！黄金盘中上攻1950关口银行业危机迫使央行收“鹰”，金价或突破2000大关？

周五表示，由于美国银行业危机将引发全球经济放缓，欧洲央行可能停止加息。该公司固定收益投资组合经理Jason Davis表示，硅谷银行倒闭后，人们对美国银行业的信心不断恶化，这可能会变成一个“慢性”问题，迫使主要国家的央行比多数人预期的更早停止加息。对欧洲央行来说，这意味着本周可能是其最后一次加息，而对美联储来说，这意味着其下周将暂停加息。Davis预计，未来几个月美国和欧洲将出现贷款条件进一步收紧的迹象，从而提高全球经济硬着陆的可能性。随着银行破产，政策制定者、监管者和美联储官员争先恐后地为存款提供担保，这不是对金融机构的救助，而是为了保护储户。硅谷银行(SVB )因将存款投资于长期国债证券而陷入困境。持有至到期时，债券没有风险。然而，利率上升导致按市值计算的价值下降。由于储户同时提取资金，银行无法履行其义务，因为债券价值下降，造成巨额损失。银行倒闭是美联储抗击通货膨胀的意外结果。尽管如此，它们也暴露了监管机构和政府机构在银行业进行压力测试时的无能。银行倒闭可能导致影响所有资产类别市场的系统性风险。美联储可能需要在即将召开的3月FOMC 会议上抑制加息的热情。尽管政府机构通过担保安抚市场，但失败对于寻求资金的小型公司和硅谷科技行业来说仍然是危险的。新兴公司的融资成本在失败后可能会急剧增加。同时，银行倒闭让投资者感到不安，而黄金作为安全港的作用引发了对贵金属的大量买盘。欧洲主要银行之一瑞士信贷本周的麻烦并未阻止欧洲央行将短期利率上调50个基点。然而，欧洲央行在收紧信贷方面远远落后于美联储。

Dan19772023-03-17

Web3中文｜政策影响下的新加坡Web3步伐喜忧参半

22年下半年金融科技脉搏报告，尽管全球经济放缓，加密货币仍是新加坡2022年金融科技投资的首要领域。毕马威预测，到 2023 年，对以加密货币为重点的公司的投资可能会保持非常缓慢，但投资可能会转向对加密货币活动具有更强大监管框架的司法管辖区。新加坡的Web3会迎来怎样的发展？你如何看待？参考： https://36kr.com/p/2035174872198404 《对话新加坡经济协会 (SEE) 副主席李国权：新加坡为什么能成为全球Web3.0创业的节点? 》来源：金色财经

金色财经2023-03-17

Canadian Tire“秒杀”Costco，获加拿大人最喜欢零售店硅谷银行倒闭会让加拿大房价触底反弹？

贷款标准收紧，这可能会波及加拿大，导致经济放缓。” 全球科技行业在2022年遭受重创，加拿大公司陷入大规模裁员之中。在目前的氛围下，与硅谷银行等非传统银行相比，贷款机构在为年轻初创公司融资方面可能会越来越谨慎。 06多伦多大规模投入公寓建造，当地居民：社区文化正在消亡，我不想住在这里！多伦多正在以极快的速度建造新的公寓，无数居民都觉得自己的社区正在消失。根据研究公司Urbanation的数据，2023年将有创纪录的2.5万套新公寓竣工，2024年至2028年将有10万套新公寓竣工。未来5年里，多伦多每年将建造创纪录的100栋新公寓大楼。一些人担心，在此过程中将破坏多伦多一些最宜居社区的特色。大多数新公寓楼将建在市中心地区，这些地区是新安大略线地铁的交通导向社区，以提高交通枢纽周围的住房密度。在一些地区，历史悠久的房屋正在被拆除，为这些高层公寓让路。科克敦居民和商业协会的遗产负责人Coralina Lemos 表示：“当人们来参观时，他们会觉得自己走进了城市的另一个地区。即使一些开发商保留了历史建筑，并在上面建造，也只是仿冒品。高层建筑看起来都一样。我不想住在一个看起来都一样的地方。” 2017年和2018年，公寓预售活动激增，但在新冠疫情期间，项目完工速度有所减缓，因而今年封锁后项目完工量激增，计划新建25406套公寓。多伦多市还报告称，公寓等拟建住宅单元的数量从2020年的近8万套大幅增加到2021年的18万套以上。一位城市发言人表示，2021年申请数量的增加，部分原因是预计将在2022年实施包容性分区，这将要求新的住宅开发项目包括保障性住房单元。与此同时，福特政府承诺减少步骤，加快开发提案的审批程序，这是其“房屋建造更快法案”(More Homes Built Faster Act)的一部分，目标是在未来十年建造150万套住房。公寓建设的快速步伐在一些社区引发了争议。虽然许多人支持发展，但一些人担心缺乏为涌入的人口提供的服务。其他人则认为，在独栋住宅泛滥的地区，可以通过较小的建筑来实现高密度化。接下来的几年里，随着数以百计的新共管公寓大楼在多伦多拔地而起，争论将会加剧。迷人的、适合步行的街区将被玻璃和钢铁所渗透，但成千上万的新住宅将被建造起来，容纳越来越绝望的居民。专家表示，中层住宅“非常昂贵”，整个过程需要更长的时间，这就是为什么多伦多优先发展建造了成本更低的高层住宅。多伦多大学建筑、景观与设计学院助理教授Michael Piper说，将住宅改造成多厅公寓以容纳两套或多套公寓是一种有效的方式，可以在不依赖高层建筑的情况下，使区域更加密集。随着未来三年加拿大移民计划达到创纪录水平，空置率处于危险的低位，住房成本飙升，不得不做出一些让步。他说，归根结底，建造更多住房和提高人们的负担能力比保护历史更重要。

Dan19772023-03-17

硅谷银行倒闭引发连锁反应，加拿大科技初创企业遭受重击！

贷款标准收紧，这可能会波及加拿大，导致经济放缓。” 全球科技行业在2022年遭受重创，加拿大公司陷入大规模裁员之中。在目前的氛围下，与硅谷银行等非传统银行相比，贷款机构在为年轻初创公司融资方面可能会越来越谨慎。

绿山墙的安妮2023-03-16

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