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卖U被冻卡之『僵局解决路径』思考

；买卖；刑事；明知系违法所得；帮助信息网络犯罪活动罪；掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”等为关键词，共检索到90份裁判文书。当前买卖虚拟货币刑事案件中，较多认定为掩隐罪，较少认定为帮信罪。排除了涉刑风险之后，关于沟通解卡事宜，你需要提供证据链来证明自身确系正常合法的交易行为。例如：是否有稳定的、合法的收入来源；在与对方交易时，是否已尽到KYC审查义务；以及还需要向承办说明解卡的必要性，长期冻结对自身工作和生活的影响等等。根据邵律师与承办沟通的经验来看，不少警官在排除了当事人的涉刑风险之后，还是愿意为当事人做不少工作的。例如，出具情况说明，以便当事人与各大银行沟通来自银行的风控冻结（一般公安止付过或者是司法冻结过的卡，银行会加一层风控冻结或者是禁止非柜面业务）。再例如，帮助协调报案人就补偿金额进行沟通，达成和解协议，且说明“若后续追回涉案资金，会退还给卡主”。有效沟通，才是解决问题的正确打开方式。 07 写在最后不少委托邵律师团队处理解冻卡事宜的卡主，其实他们已经和承办沟通了多次，但有些人是情绪上过于对抗，有些人是提供的证明材料无法达到让承办排除合理怀疑的标准。所以出现了沟通僵局。此时，你能够做的就是，与承办进行真正意义上的有效沟通，并配合承办提供解冻证明材料，但怎样的沟通方式才算是『有效沟通』？说起来容易，做起来难。或者委托专业律师帮助你处理，这也不失为一种高效的问题解决方式。来源：金色财经

金色财经2024-04-16

中国发布伏特台风黑客组织溯源报告

家背景黑客组织行为特征，反而与勒索病毒网络犯罪团伙的关联程度更为明显。在这种情况下，微软公司和“五眼联盟”国家仅凭受害单位和攻击者的攻击技战术这些模糊的归因因素，就把“伏特台风”扣上所谓“中国政府支持背景黑客组织”的帽子，这样的做法是非常不严谨和不专业的，其背后必然有更深层次的原因。

金融界2024-04-15

U商的刑事法律风险有哪些？如何防范？

无罪辩护的难度就大大增加了。帮助信息网络犯罪活动罪：大名鼎鼎的“帮信罪”在当下被大量的适用于网络犯罪中，因为这个罪的低门槛导致其高适用率，虽然我国刑法对于帮信罪要求行为人明知他人进行网络犯罪，还提供帮助时才构成此罪；但是实务中并不反对主观推定。对于U商来说，一些不符合市场行情的反常行为，非常有可能会作为指控U商主观有犯罪意图的证据，比如说低于市场价卖出、高于市场价买入、使用加密通信软件规避审查、大量使用他人的支付或收款账号等等。掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪：掩隐罪是仅次于帮信罪的存在，即使在帮信罪的语境下，如果U商在“明知”（理论上）的情况下，仍然为涉嫌犯罪的交易对手提供虚拟货币，帮助其转移、洗白涉案赃款，就很有可能涉及到掩隐罪。此外，洗钱罪、诈骗、开设赌场罪、传销犯罪等都是U商们要时刻警惕、防范的刑事风险，至于说具体应对措施，刘律师改日再聊。（二）U商被骗风险所谓“山外有山”“常在币圈混，哪有不湿鞋”，U商也不免会遇到手段高明的“收割者”。举一个简单的例子，U商A先生向B先生卖U，B提供自己的钱包地址，然后让第三人C将钱款转入A先生的收款账户，问及缘由，B解释说C刚好欠自己一笔钱就让C直接代付了。最终的结果是A的收款账户很快被公安冻结，A到公安一问才知道，C其实是电信诈骗的受害人，B骗了C以后直接让C把资金转到A账户，从而骗取了A的U币。这个例子是最简单的骗局，现在针对U商的骗局早已迭代到更高级版本了。此外，一些简单粗暴的线下抢U，线上盗U等在U商群体身上也时有发生。（三）行政法律风险这种风险主要是被行政处罚的风险，尤其是涉及到非法买卖外汇。根据《外汇管理条例》的规定，对于私自买卖外汇、擅自经营结售汇等情况，不仅要被没收违法所得，还要被处以巨额的罚款。四、如何防范风险？ U商能够在当下的虚拟货币强监管政策下生存的主要原因在于我国目前并未禁止公民个人、法人、其他组织进行虚拟货币投资，同时依托于头部的境外虚拟货币交易所的KYC等合规政策，也在一定程度上为U商们建筑了一道防火墙。但是刘律师前面也分析过，U商的交易模式多样繁复，我们很难总结出一套全方位适用的法律风险防范指南，只能是对于频发的安全事件作出法律建议：（一）对于明确知道（或经判断极有可能）交易对手从事违法犯罪行为的业务要果断拒绝；（二）对于交易对手做好KYC认证，比如身份核实、审核银行/支付宝/微信流水、本次交易不得用于违法犯罪的承诺（文字+视频）；（三）承兑利率最好和市场利率一致，至少不能相差太大（以一般市场行情、交易惯例为准，比如每一笔赚或赔不超过千分之五）；（四）保留好和交易对手的聊天记录，不建议使用境外加密聊天软件、阅后即焚聊天软件。、、、最后，也是最重要的，U商朋友们要时刻关注我国对于虚拟货币的政策规定，了解最新的司法动向（判例、实务文章），法律专业人士的实务建议。关注刘律师的公众号也可以达到以上效果。来源：金色财经

金色财经2024-04-13

北京警方部署打击黄牛号贩

盯盗抢骗、食药环等季节性多发案件和新型网络犯罪，以及黑车黑摩的、“黄牛”、“号贩”、涉旅等突出治安问题，加大工作力度，强力开展打击整治。

金融界2024-04-12

北京：紧盯“黄牛”“号贩”等突出治安问题，强力开展打击整治

盯盗抢骗、食药环等季节性多发案件和新型网络犯罪，以及黑车黑摩的、“黄牛”、“号贩”、涉旅等突出治安问题，加大工作力度，强力开展打击整治。

金融界2024-04-12

苹果警告90多个国家和地区的iPhone用户面临间谍软件攻击

雇佣军间谍软件攻击很少见，而且比常规的网络犯罪活动或恶意软件要复杂得多。邮件称，自2021年以来，苹果每年都会多次发送此类“威胁通报”，并补充说，迄今为止，该公司已通知了150多个国家和地区的用户。

金融界2024-04-11

1年内疯狂洗钱超20亿！北京警方破获涉虚拟货币连环案从暗网交易到非法买卖外汇

察院党组成员、副检察长葛晓燕表示，当前网络犯罪与新技术新业态相伴生，黑灰产业加速迭代升级。利用元宇宙、区块链、二元期货平台等为噱头的新型网络犯罪不断涌现，虚拟货币成为滋生和助长网络犯罪的重要土壤。 2023年12月7日，中国最高人民检察院和国家外汇管理局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例。该批典型案例是检察机关和外汇管理部门综合运用行政执法和刑事司法手段，强化行刑衔接，严惩涉外汇违法犯罪的显著成果。中国最高检指出，当前外汇违法犯罪呈现新的趋势和特点：一是资金跨境转移更加隐蔽。地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式，境内划转人民币，境外划转外汇，境内外资金独立循环，有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效，不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金，虚拟货币等新型支付手段更增加了资金划转的隐匿性。三是非法信息发布传播“社交媒体化”。社交网络、直播平台充斥大量信息，境外网站、聊天软件提供私密交流工具，不法分子通过公开和私密联络发布非法资金兑换招揽广告，对接非法交易，被打击封堵后，在极短时间内更换网址卷土重来。中国国家外汇局管理检查司负责人表示，中央金融工作会议强调，坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题。下一步，国家外汇局将切实落实中央金融工作会议部署和要求，严格执法、敢于亮剑，会同司法机关保持对非法跨境金融活动的高压打击态势。

tqttier2024-04-09

北京警方破获一起虚拟币犯罪涉案20亿——使用虚拟货币就一定安全吗？

隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，帮助信息网络犯罪活动罪等常见犯罪。（一）侵犯公民个人信息罪简称侵公罪，是近些年比较常见的一个罪名。从出售人的角度看，出售公民信息的生意几乎就是“一本万利”的，一份电子数据，只要有买家就可以无限制地出售。买家购买数据后最常用的就是去搞诈骗，所以侵公罪是电信诈骗的源头之一，也是被公安机关打击的重点所在。根据我国法律规定，“向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重”的行为，就构成此罪。常见的构成犯罪的情节有以下几种： 1. 出售或提供公民行踪轨迹信息，被他人用于犯罪的； 2. 知道或应当知道他人利用公民个人信息实施犯罪； 3. 非法获取、出售或提供公民住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的信息达500条以上的； 4. 违法所得5000元以上的等等。（二）非法经营罪因为我国施行外汇管制，一个公民拥有的外汇额度是有限度的，如果超过固定额度（现在的规定是5万美元），需要向有关机构申请才行，对于涉及黑灰产行业的人来说，虚拟货币的出现几乎是完美地解决了外汇管制的问题。人民币换成虚拟货币（USDT、以太币、比特币等），再将虚拟货币兑换成外汇（或者反之），目前基本上没有受到有力的监管，所以已经形成了一条稳定的民间换汇路径。这也是公安机关为什么总是对虚拟货币存在偏见的主要原因——它太容易、太经常被用来违法犯罪了！甚至于对公民合法持有的虚拟货币被盗、被抢、被骗后，到公安机关报案都经常被拒绝受理，有些受害人还会受到警察的一顿斥责：买卖虚拟货币是违法行为，我们不处理你已经很好了，你还想报案？！但通过虚拟货币兑换外汇确实是违反我国目前的外汇监管规定的，根据相关规定，非法买卖外汇500万以上或违法所得10万以上等情形就构成非法经营罪。在本文的案例中，闫某某通过出售公民信息获得虚拟货币，再通过林某某变现；而林某某收取了虚拟货币后再通过他的上线进行虚拟货币之间、虚拟货币和人民币、外币之间的兑换活动（新闻介绍），这其中的人民币——虚拟货币——外币路径就是非常典型的非法买卖外汇活动。（三）洗钱类犯罪严格意义上的洗钱罪必须是为特定的上游犯罪（毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序等）洗钱；本案中的上游犯罪是侵公罪，并不属于洗钱罪的上游犯罪，但是掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（掩隐罪）是可以适用于本案的，掩隐罪只要求“明知是犯罪所得及其产生的收益”而予以“窝藏、转移、代购、代为销售或其他方法掩饰、隐瞒”，甚至是帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）中的为网络犯罪提供支付结算的情形也可以兜底适用于本案。这也说明了使用虚拟货币为犯罪活动提供帮助，一旦被查实，如果不能证明有共犯关系，也很容易被认定成掩隐罪和帮信罪。三、为什么虚拟货币犯罪容易被打击虚拟货币因为其匿名性的特征，不光使新兴科技创业者体会到新领域探索的乐趣；也使违法犯罪行为人体验到无人监管的逍遥。但是，很多人忘了虚拟货币在匿名性的同时也有公开性的特征——公钥地址是所有人都可以看到的，甚至还有针对钱包地址的监视工具，时刻关注着匿名钱包的一举一动——哪个地址转钱进来了，钱被转出到哪个地址了。甚至有数据库已经将多数标记了实名信息的敏感地址尽收囊中，大多数交易所在收到公安机关的调查函后也都会全力配合提供账户信息、冻结涉案虚拟货币。本案中，林某某的上家在交易所的账号信息虽然是以越南人的身份注册的，但是北京公安判断其行为模式非常像大陆人（公安的侦查手段不容小觑），再加上公安机关往往可以聘请高手如云的科技公司、区块链安全团队帮助破案，一般的人肯定不是其对手。所以想着借用虚拟货币的匿名性而有恃无恐的朋友，刘律师还是劝尽早放弃该念头，合法法规经营才是王道。来源：金色财经

金色财经2024-04-07

中国最高检网站刊文：虚拟货币成了洗钱工具检察官介绍利用虚拟货币掩饰、隐瞒犯罪所得案

织王某等10余人提供银行账户，用于接收网络犯罪资金，并指示王某等人将到账资金取现后交给李某或者转入李某指定的账户，李某再以倒卖虚拟货币的形式进行资金的进一步转移。截至案发，李某及其团伙成员共协助转移资金830余万元，这些资金具有明显被李某团伙以及其他层级的银行账户分散划转予以洗白的特点。 2024年4月23日，中国最高人民检察院举行新闻发布会，最高人民检察院党组成员、副检察长葛晓燕表示，当前网络犯罪与新技术新业态相伴生，黑灰产业加速迭代升级。利用元宇宙、区块链、二元期货平台等为噱头的新型网络犯罪不断涌现，虚拟货币成为滋生和助长网络犯罪的重要土壤。 2023年12月7日，中国最高人民检察院和国家外汇管理局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例。该批典型案例是检察机关和外汇管理部门综合运用行政执法和刑事司法手段，强化行刑衔接，严惩涉外汇违法犯罪的显著成果。该批典型案例共8件，主要涉及跨境对敲型非法买卖外汇案件，分别是：赵某等人非法经营案，郭某钊等人非法经营、帮助信息网络犯罪活动案，郑某东等人骗购外汇案，徐某悦等人非法经营案，李某杰非法经营案，章某虎、章某娴非法经营案，王某良等人非法经营案，张某群、吴某锐等人非法经营、骗取出口退税、虚开增值税专用发票案。案例对解决检察办案中指控证明犯罪难题具有重要指导意义。例如，正确把握非法买卖外汇刑事案件的证明标准，进一步提高引导取证、证据审查能力，以查清境内资金流向为重点，紧盯关联账户，全面审查银行流水、通讯记录等客观证据，结合犯罪嫌疑人、被告人供述、证人证言等言辞证据，在关联比对分析的基础上还原非法买卖外汇行为模式，准确认定案件事实。中国最高检指出，当前外汇违法犯罪呈现新的趋势和特点：一是资金跨境转移更加隐蔽。地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式，境内划转人民币，境外划转外汇，境内外资金独立循环，有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效，不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金，虚拟货币等新型支付手段更增加了资金划转的隐匿性。三是非法信息发布传播“社交媒体化”。社交网络、直播平台充斥大量信息，境外网站、聊天软件提供私密交流工具，不法分子通过公开和私密联络发布非法资金兑换招揽广告，对接非法交易，被打击封堵后，在极短时间内更换网址卷土重来。中国国家外汇局管理检查司负责人表示，中央金融工作会议强调，坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题。下一步，国家外汇局将切实落实中央金融工作会议部署和要求，严格执法、敢于亮剑，会同司法机关保持对非法跨境金融活动的高压打击态势。

tqttier2024-04-04

Chainalysis：加密货币被用于非法流媒体服务和假药销售

原生”的犯罪，甚至在某些情况下被认为与网络犯罪有关的犯罪，例如传统的贩毒活动。其中一个例子是加密货币在不当知识产权 (IP) 使用中所扮演的角色。许多非法行为者现在接受加密货币来换取知识产权侵权产品和服务，例如盗版电影和侵权处方药，这对正宗公司的品牌及其消费者造成了重大损害。下面，我们将探讨加密货币如何助长娱乐行业和制药行业的知识产权侵权，以及执法部门如何监控这些违规网站运营商执行的链上交易。加密货币在非法流媒体服务中的作用过去几年，Netflix、Amazon Prime 和 Disney+ 等流媒体服务因定期创作原创内容而吸引了来自世界各地的观众。当流媒体服务模式出现时，它以少量的月费开放了数百（如果不是数千）电影和电视节目的访问。因此，许多娱乐公司认为可以通过加强知识产权保护来减少盗版并提高品牌知名度。不幸的是，由于在违规网站上下载和观看视频很容易，盗版仍然很常见，并给合法娱乐公司带来了巨大损失。 Nordic Content Protection (NCP) 是一家电视反盗版非营利组织，也是我们的合作伙伴之一，它一直在监控流媒体盗版行为，以确定其全球规模以及执法部门如何帮助保护合法内容。 NCP 向我们提供了他们在调查非法流媒体过程中发现的数百个加密地址。除了我们已有的非法流媒体地址之外，我们还分析了这些地址的活动，并确定 2019 年至 2023 年间的总流入量约为 2400 万美元。 NCP 安全经理 Michael Lund 怀疑这一活动远远超出了所提供的地址和整个欧洲范围。 “电视盗版是一项全球性挑战，也是欧洲、中东、亚洲和美洲的重大威胁，”他解释道。 “我们估计非法流媒体服务的用户数量已达数亿，导致合法服务损失数十亿美元的收入。这实际上会导致税收减少、就业机会减少以及内容质量下降。” 事实上，视听反盗版联盟 (AAPA) 的一份报告显示。 2021 年，欧洲提供商因非法 IPTV 损失了 32.1 亿欧元的收入，这是一个非法“行业”，其中包括多家向欧洲各地估计 1700 万订户提供非法流媒体服务的提供商。 Lund 补充说，许多参与知识产权侵权的个人和团体也可能涉及其他严重犯罪，例如有组织洗钱。 “在洗钱案件中，我们看到销售非法 IPTV 所产生的非法收入通过虚假的在线托管和 IT 服务公司以及通过购买快餐店和传统的房地产开发投资进行了洗钱。” 许多恶意行为者接受加密货币来支付非法药店网站上列出的假冒医疗产品据世界卫生组织称，网上药店销售的药品大约有 50% 是假药。通常，有组织的犯罪集团会获取并包装非法药物，然后将其在网上药店列出。这些产品似乎是合法的处方药，因此侵犯了主要制药公司的商标和其他知识产权，并使非法行为者能够瞄准毫无戒心的客户并获取经济回报。许多参与销售假药的药店接受法定货币付款，而有些则同时接受法定货币和加密货币，如下面接受比特币的商家屏幕截图所示。在许多情况下，尚不清楚像上述那样的药店销售的是从合法供应链转移的合法产品还是打着合法标签的仿制药。无论如何，出售这些产品以换取加密货币的行为者正在损害合法制药公司的知识产权。那么，执法部门和知识产权所有者如何监控这一活动呢？下面的案例研究说明了一种使用链上分析来追溯与这些药店相关的加密地址操作步骤的方法。案例研究：药品和保健品监管机构 (MHRA) 药品和保健产品监管局 (MHRA) 是一个总部位于英国的组织，致力于维护药品和医疗器械的安全。由于接受加密货币的非法药店不断增加，MHRA 一直在密切监视某些商店的链上活动，通常通过执行测试交易来建立客户购买后的典型资金流。下面的 Chainalysis Reactor 图举例说明了这些测试交易在链上的样子。左边，MHRA 进行了四次与在线药品商店销售的假冒医疗产品相关的加密货币测试购买，这为他们提供了由经营该商店的演员操作的地址。一旦这些参与者收到 MHRA 的付款，他们就会将资金转移到几个中间地址。最终，这些资金到达了主流交易所，这可能代表了在线药房运营商的兑现点。中间地址还从与 MHRA 目标行为相同的地址接收资金，并且可能是属于同一恶意组织的其他服务。完成这些测试交易后，MHRA 发现参与者已将数百万美元转移到同一个主流交易所，其中一些（但不是全部）可能来自非法药物的销售。 MHRA 随后向交易所进行询问，得知一小部分转移资金仍保留在交易所。 MHRA 最后冻结了资金并与其他监管机构共享信息。监控所有行业的链上活动我们对加密货币和知识产权侵权的探索说明了加密货币如何成为许多不同类型非法活动的金融基础设施的一部分。幸运的是，任何行业的公司都可以利用监控链上活动的技术，来确定加密货币促进的知识产权侵权的程度以及该活动是否也与其他可疑行为有关。来源：金色财经

金色财经2024-04-01

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