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CWG Markets：金价攻克2010并刷新半年高点，供给过剩预期笼罩油市，OPEC+会议前油价继续承压

CWG Markets2023-11-28

中国历史性一刻！数字人民币首次接入外资银行 “买黄金抛美债”重磅策略再下一城

美元化进程：布局“买黄金抛美债”策略美国财政部11月早些时候表示，9月份海外投资者净抛售24亿美元的长期国债，持有量降至6.5万亿美元。如果把时间拉长到12个月，外国投资者的买进速度，已从2022年超过4000亿美元的水平，放缓至近几个月的3000亿美元左右。美国对外关系委员会(Council on Foreign Relations)高级研究员Brad Setser说：“美债发行量大幅上升，外国需求却没有增加，尤其是日本和中国，未来他们似乎不太可能成为净买家。” 阿波罗全球管理公司首席经济学家Torsten Slok引述官方数据，2021年来中国总计抛售价值3000亿美元的美国国债。但值得关注的是，Brad并不同意美国国债收益率冲上16年高点，是由于中国抛售美债所造成的。他强调，2015年以来中国持有的美债资产总额大致维持在同一水平。他继续解释说，依美财部国际资本数据看，中国持有的美债总额近年确实下滑，但只能反映美国境内托管机构的外资持有金额。若算进中国在比利时Euroclear及其他机构托管的美公债，近年中国持有的美国资产总额维持在1.8-1.9万亿美元间。他估计2022年到今年上半年为止，中国买进超过千亿美元的美国政府机构债券，同期间卖出价值400亿美元的美国国债。若比较中对美资产近6年的配置改变，最大差异在中国开始增持政府机构债券，相对减少美公债持有比例，但整体美债或美元在中国外汇存底的比重并未改变。减持美债外，10月黄金市场显示，中国人民银行(中国央行)宣布连续第12个月购入黄金，黄金储备再增23吨，将总储备推高至2215吨。至此，黄金在中国外汇储备总额中所占的比例已高达4.3%，创下历史新高。 (来源:WGC) 据报道，中国央行今年前10个月累计购金量已达到204吨。自2022年11月以来的12个月内，中国黄金储备已增加266吨。中国海关的最新数据表明，9月中国境内共进口124吨黄金，与8月123吨基本持平。第三季，中国共进口黄金354吨，同比减少31%，主要原因在于2022年第三季基数较高。今年前九个月，中国共进口1145吨黄金，相比2022年同期增长27%，表明境内黄金需求有所改善，行业在新冠疫情后的第一年积极补充库存。最后值得关注的是，中国低调支持下，香港重新拥抱加密货币市场。香港交易所(HKEX)在11月24日表示，将推出中国国债期货，但尚待监管部门批准。香港交易所行政总裁尼古拉斯·阿古津(Nicolas Aguzin)表示：“中国国债期货的推出是一个令人兴奋的新里程碑，它丰富了香港交易所不断扩大的中国相关风险管理工具组合，以及我们的整体FIC产品，为投资者提供了更多选择这些独特的新型国债期货将有助推动市场流动性，支持香港人民币生态系统的进一步发展，巩固香港作为全球领先的离岸人民币枢纽的地位。” “我们期待与证监会密切合作以及我们所有的合作伙伴，确保在我们连接中国和世界的过程中成功推出这一令人兴奋的新风险管理工具，”他补充称。 (来源:HKEX)

秉哥说市2023-11-28

币圈风云之熊市对比特币的上涨

时，美国赤字不断膨胀，中国和日本等主要美国财政部正在抛售美元资产以捍卫陷入困境的本币，这给收益率带来进一步上行压力。日本央行昨日宣布，将修改收益率曲线控制政策，允许日本长期国债利率超过此前1%的上限，这标志着利率可能需要继续上调。加密货币项目是长期投资，“长期较高”的利率可能会导致加密货币和股票等风险市场的流动性蒸发，从而进一步抑制估值。进一步加息的唯一选择是经济崩溃，货币政策制定者通过降息来应对。尽管全球经济表现出对之前加息的弹性，但系统中开始出现裂缝，这有可能拖累风险资产的价格。消费者支出是通过不断增长的债务水平来融资的，但高利率导致信用卡拖欠率飙升，并将汽车贷款违约率推向新高！虽然刺激措施推迟了商业周期不可避免的结束，但它导致了通货膨胀，而补救措施——提高利率——却让许多借款人无力偿还债务。与此同时，自5月份以来，实际个人可支配收入一直在下降，导致消费者用来偿还日益增长的债务负担的钱更少。这表明拖欠和违约可能会进一步增加，这将导致支出水平进一步下降，迫使企业裁员，导致经济进一步萎缩。资料来源：弗雷德尽管资金快速宽松的时代帮助加密货币在 2021 年创下历史新高，但新冠疫情后的信贷泡沫有破裂的危险，投资者将需要争夺美元；由此产生的通货紧缩萧条几乎肯定会给加密货币投资带来压力。唯一有机会在这次爆发中幸存下来的资产是比特币，如果央行采取新一轮量化宽松以阻止危机，它可以作为货币贬值的潜在对冲手段；然而，在通货紧缩时期，它仍将与美元竞争。虽然在低流动性环境下，适当剂量的 FOMO 足以导致空头挤压，导致加密货币暂时走高，但利率将继续上升，直到事情开始破裂，而当情况开始破裂时，失业率会增加并进一步下跌收入的下降将迫使长期持有者投降并出售他们的包。无论是在“长期走高”还是通缩萧条的情况下，几乎没有资产兑美元有机会。免责声明：讨论的信息不是财务建议。这仅用于教育、娱乐和信息目的。任何信息或策略都是与作者/审稿人可接受的风险承受水平相关的想法和意见，他们的风险承受能力可能与您的不同。对于您因与所提供的信息直接或间接相关的任何投资而可能遭受的任何损失，我们不承担任何责任。比特币和其他加密货币是高风险投资，因此请做好尽职调查。来源：金色财经

金色财经2023-11-28

六笔OFAC批准的交易失踪来自亚洲的矿池率先遵守美国制裁？

矿池开采。 OFAC 批准的交易是指从美国财政部外国资产控制办公室批准的地址进行支出或付款的交易。我维护一个工具，用于从 OFAC 发布的特别指定国民 (SDN) 列表中提取 OFAC 认可的地址列表。有几个原因可以解释为什么区块中可能缺少交易。一般来说，交易不会在网络中均匀传播，并且没有全局内存池可供选择交易。每个节点都有自己的一组有效交易。矿池还可能会优先考虑收到带外付款的交易。然而，它也可能会降低交易的优先级或过滤交易。这里的目标是确定矿池是否过滤了这六项 OFAC 批准的交易中的任何一项，或者是否有其他可能的解释导致它们没有出现在区块中。请注意，矿池可以自由选择包含哪些交易以及排除哪些交易。然而，要分析比特币的抗审查特性，了解哪些矿池以及有多少矿池在过滤交易至关重要。我的结论是，miningpool-observer 的报告表明 ViaBTC 和 Foundry 的区块中缺失的受制裁交易很可能是误报，而不是过滤的结果。然而，F2Pool 区块中缺失的交易可能已被过滤。 ViaBTC 区块 808660 区块 808660 ..866c79c52 由 ViaBTC 于 2023 年 9 月 21 日开采，不包含交易 262025e7..。该交易将 100 个输入合并为一个输出。这些输入之一的输出支付给 1ECeZBxCVJ8Wm2JSN3Cyc6rge2gnvD3W5K。该地址已于 2021 年 9 月 21 日添加到 OFAC 的 SDN 列表中。该交易的大小为 14.7 kvB，支付的费用为 25.18 sat/vByte。受制裁地址花费的输出为 0.0002 BTC (20k sat)，并且是在前一天创建的。当 ViaBTC 开采区块 808660 时，该交易已在我节点的内存池中保存了大约 75 分钟。它对内存池内交易没有任何依赖。模板和区块中的费率分布区块的费率分配和区块 808660 的模板。来自 Miningpool.observer 的屏幕截图。检查 Miningpool.observer 上区块 808660 的费率分布，发现 ViaBTC 占用了约 1 MWU 的区块空间（总共 4 MWU），并且具有优先交易。这些可能源于 ViaBTC 比特币交易加速器。优先考虑某些交易意味着费用较低的交易（例如来自此处受制裁地址的交易支出）不会进入区块。对于这个 ViaBTC 区块，我的挖矿池观察者实例在模板末尾列出了 24 个未进入该区块的大型合并交易。区块 808660 中缺失的大型合并交易列表由此得出的结论是，ViaBTC 没有过滤这笔交易。它被其他优先交易取代。三天后，ViaBTC 挖掘了一笔交易，该交易花费了区块 809181 中同一受制裁地址的输出，这一事实证明了这一点。 Foundry USA 的区块 813231 区块 813231 ..0a8528b6 由 Foundry USA 于 2023 年 10 月 21 日开采，不包含交易 c9b57191..。该交易将 150 个输入合并为一个输出。其中一项输入的输出支付给 3PKiHs4GY4rFg8dpppNVPXGPqMX6K2cBML。该地址已于 2023 年 4 月 14 日添加到 OFAC 的 SDN 列表中。由于 150 个输入中的大多数都是 2-of-3 多重签名 P2SH 脚本，因此缺失的交易很大，达到 43842 vByte。它支付 5.09 sat/vByte 的费用，并且不依赖内存池内交易。在我的比特币核心节点构建的模板中，这个费率足以将其排在 2215 笔交易中的第 161 位。然而，当我了解到 Foundry USA 的区块 812331 时，这笔交易以及其他 18 笔交易在我的内存池中只存在了大约 30 秒。这使得 Foundry 很可能没有机会将该交易包含在他们的区块中，因为他们还不知道这一点。交易传播可能需要几秒钟的时间。此外，大多数矿池每 30 秒才会向矿工推送新的区块模板，然后需要一段时间才能切换到新作业。此外，miningpool-observer 工具每隔几秒请求新的块模板，并根据丢失和额外交易的最小差异进行尽力匹配（请参阅常见问题解答中的方法）。这使得新交易可能出现长达 60 秒左右的误报。 mempool.space 区块浏览器还跟踪区块模板和矿工广播的最终区块之间的差异。他们表明 c9b57191.. 包含在他们的模板中，但在实际块中缺失。该交易也被他们标记为“最近广播”。 Foundry 的区块 813231 中丢失的交易被 mempool.space 视为“最近广播”。由此得出的结论是 Foundry USA 没有过滤这笔交易。该交易广播得太晚，无法包含在最终找到区块 813231 的挖矿作业中。此外，Foundry USA 还在高度 813232 处开采了下一个区块，并将已批准的交易包含在那里。 F2Pool 区块 810727、811791、811920、813357 F2Pool于2023年10月5日开采区块810727 ..ccda1498，于10月12日开采区块811791 ..af4453d6和811920 ..00badf62，于10月22日开采区块813357 ..63ac1669。每个区块都缺少一笔认可交易。这些交易中的每一项都将 150 个 2-of-3 多重签名输入合并为一个输出。对于每笔交易，其中一个输入将支付给 3PKiHs4GY4rFg8dpppNVPXGPqMX6K2cBML 的输出。这与上一节中讨论的整合模式和地址相同。丢失的交易均不依赖于内存池内的交易。区块 810727 在区块 810727 中，F2Pool 不包含交易 c6a66836..，该交易花费了认可的输出。由于有 150 个 2-of-3 多重签名输入，交易相当大，达到 44017 vBytes。当F2Pool挖出区块810727时，它支付了446260 sat的费用，并在我的节点内存池中呆了近4小时。F2Pool选择包含交易907e1f45..，而不是c6a66836..。该交易也是一项合并交易，有 150 个输入和一个输出，但不从认可的输出中支出。它支付与 446260 sat 相同的费用，但恰好比 44020 vByte 大 3 vByte。这意味着缺失的交易 c6a66836.. 的费率略高于 907e1f45... 当按费率严格排序时，缺失的交易应该已包含在内。然而，实际上，3 vByte 的额外区块空间不太可能对区块中的总费用产生影响。 F2Pool 区块 810727 中缺失的认可交易与包含的额外交易的比较。额外的交易增加了 3 vBytes。区块 811791 F2Pools 区块 811791 中缺少已批准的交易 aa001ce6..。与之前的合并交易类似，该交易的大小为 42459 vBytes (169836 WU)。如果费用为 446260 sat，则支付的费用为 10.5 sat/vByte。当区块 811791 到达矿池观察者节点时，该交易已在其内存池中保存了四分钟。在此区块中，值得注意的是，缺少 5 个具有 OP_RETURN Stacks 区块承诺的交易。然而，F2Pool 已经插入了自己的 Stacks 区块承诺。这种情况经常发生，并且之前已有报道。此外，F2Pool 在其区块中包含两笔大型零费用交易。一个是整合之前的 F2Pool coinbase 输出，另一个是向矿工支付的交易。这是 F2Pool 开采的区块的常见行为。虽然这些额外的交易占用了超过 400 kWU 的区块空间，但仍然有足够的空间来包含交易 aa001ce6...该区块包含 2.86 MWU 的交易，低于 aa001ce6.. 的 10.5 sat/vByte 的费率。该交易约 170 kWU，适合该区块。在 mempool.space 上，该交易被标记为“已删除”，这对其块健康指标产生负面影响。区块 811791 中按交易包分配的费率包括缺失交易的费率和权重标记。区块 811920 在区块 811920 中，F2Pool 不包含交易 1cb3d6bc..，该交易花费了认可的输出。本次交易也是一项大型合并交易。它的大小为 43630 vBytes (169836 WU)，费用为 44660 sat，支付的费用为 10.23 sat/vByte。当区块 811920 到达矿池观察者节点时，该交易已在该节点的内存池中保存了近 2 分钟。在区块 811920 中，1.44 MWU 交易支付的费用少于 10.23 sat/vByte。 170 kWU 交易 1cb3d6bc.. 将适合该区块。由于该交易在我的节点内存池中仅存在了近两分钟，因此当他们构建区块模板时，该交易可能尚未传播到 F2Pool。该交易在 mempool.space 上也显示为“最近广播”。通常，矿池会尝试与比特币网络建立良好的连接。如果该交易位于mempool.space和miningpool.observer的mempool中，那么该交易很可能位于F2Pool的mempool中。区块 811920 中按交易包分配的费率包括缺失交易的费率和权重标记。区块 813357 在 F2Pool 的区块 813357 中，花费认可输出的交易 e49cdb60..9 缺失。此合并事务的大小为 43053 vBytes (172209 WU)。如果费用为 178504 sat，则支付的费用为 4.15 sat/vByte。当区块 813357 到达矿池观察者节点时，该交易已在该节点的内存池中保存了超过 25 分钟。在区块 813357 中，有 684 kWU 的交易支付低于 4.15 sat/vByte。172 kWU 交易 e49cdb60.. 将适合该区块。由于该交易在我的节点内存池中停留了超过 25 分钟，因此该交易不太可能尚未传播到 F2Pools 节点之一。该交易也包含在 mempool-space 区块 813357 的模板中。区块 813357 中按交易包进行的费率分配，包括丢失交易的费率和权重标记。 F2Pools区块结论区块 810727 中缺失的已批准交易的费率略高，因为它比包含的交易小 3 vByte。虽然在这种情况下，这 3 vBytes 的额外区块空间不会对总费用产生影响，但比特币核心区块模板算法会选择费用较高的交易。区块 811791 中包含的大量额外交易不会对区块 811791 中缺失的已批准交易产生影响。它可能已从区块中过滤掉。 mempool.space 上的区块审计也同意这一点。 F2Pool 有可能还不知道第 811920 块中丢失的认可交易。但是，对于大型矿池来说，2 分钟应该足以接收交易。特别是因为 mempool.space 和 Miningpool.observer 知道这笔交易。这笔被批准的交易很可能因为 F2Pool 的过滤而丢失了。与区块 811791 缺失交易类似，区块 813357 缺失交易很可能已被 F2Pool 过滤。这四笔缺失的受制裁交易得出鱼池目前正在过滤交易的结论。由于我们只看到来自 OFAC 认可的单个地址 3PKiHs4GY4rFg8dpppNVPXGPqMX6K2cBML 的交易支出缺失，因此我们无法判断 F2Pool 是否正在过滤该单个地址或所有 OFAC 认可的地址。结论这篇文章讨论了来自 OFAC 批准地址的 6 笔比特币交易支出，矿池观察者工具检测到这些地址在区块中缺失。 ViaBTC 和 Foundry USA 矿池区块中缺失的两笔交易是误报且未被过滤。 F2Pool 区块中缺失的四笔 OFAC 批准的交易可能已被过滤。这就提出了一个问题，为什么起源于亚洲的鱼池 F2Pool 是第一个根据美国 OFAC 制裁过滤交易的矿池。然而，比特币网络继续正常运行。单一池过滤交易不会影响整个比特币网络的审查阻力。进一步监控矿池的交易选择可以识别更多矿池何时开始根据 OFAC 制裁等因素过滤交易。它还允许矿工将他们的算力指向这些矿池，如果他们不同意矿池的（未宣布的）过滤政策，他们可以做出切换到不同矿池的明智决定。由于所有丢失交易的区块都没有接近 80.000 的 sigop 限制，因此这里不讨论这些。 ViaBTC区块808660：000000000000000000017c18a76632d9e39e8c388ee1e4028ec75e50866c79c5 区块 808660 中缺少交易：262025e73812fc68b6514ea366abf463147176c7867e5853f117aded58c30e0e ViaBTC 在区块 809181 中挖掘的交易 cb9f2592.. 是一项 Omnilayer 交易，于 2020 年 9 月将 1528 USDT 存入该地址。该交易的受制裁地址 1ECeZBxCVJ8Wm2JSN3Cyc6rge2gnvD3W5K 的输出类似于交易 262025e7.. 在区块 80866 中缺失。我检查了其中一些地址，它们都包含 OmniLayer 上的 USDT 余额，这些余额在这些交易中被清空。虽然这是一个猜测，但似乎有人想清除一堆地址上剩余的 USDT，向每个地址发送 20k sat，并通过在 262025e7 中再次合并新创建的输出来搞砸扫描......然后他们重试了 d11019a2..并用cb9f2592成功扫了它... 如果是这种情况，那么 OFAC 可能会丢失其列表中同一实体的一堆地址。 Foundry 开采的区块 813231 具有标头哈希：00000000000000000001740d5fbb8bbc0b93d4bf46ca2011f642e92a0a8528b6 区块 813231 中缺失的已批准交易的 txid 为：c9b5719131bfeac6378749243731c5e70f1ce56deabb7006a2b6539710866420 根据 OXT.me 数据，该地址属于 OKEX 钱包。合并交易c9b57191..是OKEX合并存款。根据 OXT.me 的说法，合并的输出是 Hydra 暗网市场的支出。可以在此处找到更多信息。区块哈希 810727: 0000000000000000000350ae5ee08a4415146612af59a20021efeaf2ccda1498 811791: 00000000000000000001631243b00b6c1019c0d833b6738e0c591dacaf4453d6 811920: 00000000000000000002efd0fc8801b149f505b125308a35c584ed2600badf62 813357: 00000000000000000000519c33dcdf5ca386524b2cbacb561f767e9663ac1669 9.缺失的、经批准的交易： 810727: c6a668364f19df0f2977f8ad7d0a3a73c5e32b55b6a7c650cafa37a5ab4b19f2 811791: aa001ce6e262b8b9042645ecdec9c84e9e2ad06f56dff6dd5ae42005fdea8da9 811920: 1cb3d6bcc650c2891b68e7b205d601bcf5158e30e1926d0fd0c8385cb456b37b 813357: e49cdb6075c49b8fc37b3e922038e2a3205d75a9a1fb4b69f3568707594c2d3e 10.F2Pool 为区块 810727 选择的交易规模稍大，因此费率较低： 907e1f45334652dd344cf846639f3f9a2ee11b5489e2ffc2660ea543881b1bce 可能是因为签名中的低 r 随机数较少，这使得签名更大。来源：金色财经

金色财经2023-11-28

美联储官员：亏损严重，美联储可能需要四年时间才能弥补收入损失

时间来弥补历史性的运营亏损并开始再次向美国财政部输送利润。这些损失是美联储加息周期的产物，美联储大幅提高利率目标，同时缩减资产负债表规模，这两项举措都是为了使货币政策足够紧缩，以冷却高位经济。这两项政策行动的夹击导致美联储在2022年9月开始亏损。央行通过一项称为递延资产的会计指标来捕捉净负收入情况，截至11月22日，递延资产为1204 亿美元。在美联储看来，递延资产是央行再次将超额收益返还给财政部之前必须覆盖的资产。美联储一再强调，亏损绝不会影响其运作和实施货币政策的能力。圣路易斯联储的研究估计，到2027年中期，将覆盖递延资产。美联储的损失在其历史上基本上是没有先例的。美联储通过向金融部门提供的服务以及其拥有的财政部和抵押债券产生的利息收入为其工作提供资金。美联储超出其运营支出的收入将返还给财政部。多年来，美联储一直是稳定的赚钱者。最低的联邦基金利率加上庞大的资产负债表所赚取的收入，使得美联储在过去十年中向政府返还了近1万亿美元。继 2021年返还1090亿美元之后，美联储在2022年返还了760亿美元。但这种情况在2022年秋季发生了变化，当时联邦基金利率高于债券和服务收入，导致美联储陷入亏损。随着目前介于5.25%至5.5%之间的基金利率上升，而美联储拥有并产生收入的债券存量萎缩，亏损进一步加剧。损失前景不明朗货币政策前景的不确定性使得评估损失的最终规模、损失何时停止以及美联储何时弥补递延资产并开始将资金返还财政部变得更加复杂。一些私营部门分析师预计，净亏损将在1500亿美元至2000亿美元之间达到峰值，并可能在2025年达到这一水平。今年早些时候，纽约联储估计央行将在2025年恢复盈利，这将使其能够开始偿还递延资产。 Monetary Macro首席投资官Joseph Wang表示，鉴于最近的市场事件，美联储的数据可能有点陈旧，“因此看起来美联储的负收入时间将比最初预计的要长一些。” 这意味着“美联储可以将这项递延资产保留更长的时间，直到2028年。”

丰雪鑫992023-11-28

金色早报 | CZ暂时无法在明年宣判前返回阿联酋谷歌云确认参与EigenLayer测试网

才能弥补历史性的经营亏损，并开始重新向美国财政部上缴利润。亏损是加息周期的产物，美联储在大幅加息的同时缩减了资产负债表规模，使其在2022年9月开始亏损。截至11月22日，美联储用来衡量净负收益情况的“递延资产”为1204亿美元。递延资产是美联储再次向财政部返还超额收益之前所必须覆盖的，圣路易斯联储研究估计，美联储将在2027年中期将其覆盖。美联储多年来一直稳定盈利，但2022年秋季利率上升到足以超过美联储从债券和服务中获得的收入，使美联储陷入亏损。随着利率上升而美联储拥有并产生收入的债券存量减少，赤字进一步增加。（金十数据）金色百科 ▌什么是Pyth网络？与 Chainlink 一样，Pyth 是一种预言机服务——一个向区块链提供数据的平台。但 Pyth 以市场为中心的“实时数据”馈送速度明显快于 Chainlink，这应该使该服务能够更好地适应某些金融用例。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2023-11-28

圣路易斯联储研究：美联储或需四年才有利润上缴国库

才能弥补历史性的经营亏损，并开始重新向美国财政部上缴利润。亏损是加息周期的产物，美联储在大幅加息的同时缩减了资产负债表规模，使其在2022年9月开始亏损。截至11月22日，美联储用来衡量净负收益情况的“递延资产”为1204亿美元。递延资产是美联储再次向财政部返还超额收益之前所必须覆盖的，圣路易斯联储研究估计，美联储将在2027年中期将其覆盖。美联储多年来一直稳定盈利，但2022年秋季利率上升到足以超过美联储从债券和服务中获得的收入，使美联储陷入亏损。随着利率上升而美联储拥有并产生收入的债券存量减少，赤字进一步增加。

金融界2023-11-28

美国财政部拍卖六个月期国库券，得标利率5.240%

美国财政部拍卖六个月期国库券，得标利率5.240%（前次为5.230%），投标倍数3.01（前次为2.55）。

金融界2023-11-28

美国两年期国债拍卖得标利率4.887%，两年期美债收益率跌幅略微收窄

美国财政部续发540亿美元两年期国债，得标利率4.887%（10月24日为5.055%），投标倍数2.54（前次为2.64）。美国两年期国债收益率短线略微走高，逼近4.92%，拍卖结果出炉前维持2.6个基点的跌幅报4.9246%，美国住房数据发布后、财政部拍卖结果出炉前，曾刷新日低至4.9117%。

金融界2023-11-28

"七问”币安天价罚单：加密货币交易所面临的法律挑战及其应对策略的合规视角"

？法律监管部门具体指控《银行保密法》美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）未对客户进行有效的KYC审查，允许客户使用匿名账户进行交易。未对交易进行有效的监控，未能识别和报告可疑交易《国际紧急经济权力法》美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）未能阻止美国客户与受制裁司法管辖区的客户进行交易商品交易法（CEA）商品期货交易委员会（CFTC）非法地向美国客户提供和执行商品衍生品交易以下是三项法律的具体内容：《银行保密法》（Bank Secrecy Act）是美国反洗钱的核心法律，旨在打击洗钱、1、恐怖融资等违法犯罪活动。该法要求金融机构实施有效的反洗钱计划，包括：客户身份识别（KYC）：金融机构必须对客户进行尽职调查，以识别客户的身份和风险状况。 2、交易监控：金融机构必须对交易进行监控，以识别可疑交易。 3、报告可疑交易：金融机构必须将可疑交易报告给美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）。《国际紧急经济权力法》（International Emergency Economic Powers Act）授权美国政府对特定司法管辖区或个人实施经济制裁。该法允许美国政府冻结被制裁个人或实体的资产，并禁止与被制裁个人或实体进行交易。美国的《商品交易法》（Commodity Exchange Act，简称CEA）是一部联邦法律，首次于1936年通过，规定了商品期货和期权交易的规则。该法设立了商品期货交易委员会(CFTC)来监管这些市场，旨在防止欺诈、操纵和其他不公平的交易行为，保护投资者的利益。近年来，其还被扩展至覆盖某些类型的加密货币交易。相关文章参考：浅谈银行保密法下的阴影：加密货币与反洗钱门槛三、这个43亿美金对罚款金额，如何分配？总罚款金额：币安需支付给美国政府的总金额约为43亿美元。按机构分解：金融犯罪执法网络（FinCEN）：币安需向FinCEN支付34亿美元的民事罚款。其中，FinCEN实际收取7.8亿美元，另有1.5亿美元的罚款被暂缓，剩余的24.7亿美元将计入美国司法部（DOJ）和商品期货交易委员会（CFTC）。外国资产控制办公室（OFAC）：币安需向OFAC支付9.68亿美元罚款。OFAC实际收取7000万美元，其余的8.98亿美元将计入DOJ。美国司法部（DOJ）和商品期货交易委员会（CFTC）：FinCEN的24.7亿美元和OFAC的8.98亿美元部分将计入DOJ和CFTC。此外，币安将直接向CFTC支付13.5亿美元作为独立的和解费用可以看出大部分款项也是美国司法部和CFTC分的，主要原因还是因为司法部具有执行权力，可以负责对这些违规行为进行刑事追究和执法。而CFTC那样涉及广泛的市场操作和交易行为，不仅仅是聚焦在反洗钱上。相关文章参考： CFTC 声明：BitMex 三名创办人因非法营运、违反洗钱条例，判处 3,000 万镁罚款 CoinEx被处以170万美金罚款与纽约州检察长NYAG达成和解四、美国市场仅占币安的15%，为何有能力对它进行罚款43亿美金巨额呢？而不是其他国家这个问题看是很理所应当和习以为常，但是却又比较深刻。今天不敞开说，主要说美元交易体系的不可或缺性。全球金融体系的影响力：想象一下违法苹果的规定被下架的企业是什么状态大概能理解，即使币安在美国的业务占比不大，只要他们的业务涉及到美国金融系统或使用美元，他们就必须遵守美国的法律和规定，不然你关于所有美元交易对是不可能实现，而剔除掉美元，交易所基本无可交易。而当中《银行保密法》就像一个巨大的网，将全球金融交易覆盖其中。金融机构必须遵守银行保密法的要求，否则将面临美国政府的处罚。《国际紧急经济权力法》就像一把利剑，可以随时刺向任何违反美国利益的金融交易。任何金融机构与受制裁司法管辖区或个人进行交易，都可能面临美国政府的制裁。双剑合璧的情况下，基本很难逃脱它的法律规则，且得严格遵守，再结合司法部全球执法权的降龙十八掌，基本上被盯上的，很难幸免。五、如果你的加密交易所有USDT或USDC的美元交易对，那是否都意味着要遵守美国的法律呢？具体涉及到哪些法律？反洗钱法（AML）：要求金融机构实施措施，防止其服务被用于洗钱活动。银行保密法（BSA）：要求金融机构保持特定记录，并报告特定类型的交易。国际紧急经济权力法（IEEPA）：授权美国政府对外国威胁、紧急情况或外交危机采取经济措施。美国爱国者法案：增强了AML和反恐融资的法律要求。由于USDT和USDC与美元挂钩，涉及美元的交易可能意味着交易所需要遵循美国的金融法律和规定，特别是在防止洗钱和恐怖融资方面。建议咨询合规专家或法律顾问，确保交易所的运营符合所有相关的国际和地区性法律规定。六、上述情况下有什么办法规避美国的法律监管么？有，只要你尽量做到以下几点：不服务美国用户：通过限制美国用户访问交易所来减少受美国法律管辖的风险。避免使用美元或美元相关产品：不提供美元或与之相关的稳定币交易对，如USDT或USDC等确保公司结构和运营在美国之外：确保公司注册地、服务器和运营完全在美国境外。七、以上如果没办法规避，那该如何合规？牌照、法务团队或顾问、完善的反洗钱、RBA风控体系三件套来源：金色财经

金色财经2023-11-27

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