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6月28日：高盛等大型银行通过美联储压力测试，盘后股价上涨

内容导读美联储压力测试结果公布盘后股价表现对银行的影响市场背景编辑总结美联储压力测试结果公布根据 www.TodayUSStock.com 报道，2025年6月27日，美联储发布年度压力测试结果，22家美国大型银行全部通过，表明其在假设的严重经济衰退情景下能够承受超过5500亿美元的损失，同时保持普通股一级资本充足率高于4.5%的最低要求。测试模拟了高失业率、国内生产总值下降和通胀上升等极端经济条件，显示银行资本实力强劲，为增加股息和股票回购奠定基础。此次测试情景较2024年更为温和，失业率峰值仍为10%，但GDP下降幅度较小，通胀上升幅度较低。指标 2025年测试情景 2024年测试情景失业率峰值 10% 10% GDP下降幅度较小较大通胀上升幅度较低较高总损失承受能力超5500亿美元未披露盘后股价表现受压力测试结果利好推动，6月27日美股盘后交易中，华尔街主要银行股价上涨。参考实时金融数据，高盛集团（GS）盘后上涨2.92%，报710.92美元，富国银行（WFC）上涨1.89%，报81.01美元，美国银行（BAC）上涨1.36%，报47.76美元，摩根大通（JPM）上涨0.48%，报289.49美元，摩根士丹利（MS）上涨0.40%，报141.25美元，花旗集团（C）上涨0.38%，报84.70美元。银行业ETF（KBE）上涨0.59%，金融业ETF（XLF）和区域银行ETF（KRE）分别至少上涨0.24%。请查看上方金融卡片以获取最新股价数据。银行盘后涨幅盘后股价（美元）收盘价（6月27日，美元）高盛集团（GS） +2.92% 710.92 690.81 富国银行（WFC） +1.89% 81.01 79.50 美国银行（BAC） +1.36% 47.76 47.12 摩根大通（JPM） +0.48% 289.49 287.11 摩根士丹利（MS） +0.40% 141.25 140.69 花旗集团（C） +0.38% 84.70 84.38 对银行的影响通过压力测试表明银行资本充足率稳健，可能降低其压力资本缓冲（SCB）要求，从而释放更多资本用于股息支付和股票回购。分析师预计，大多数银行将在2025年第三季度增加股息，部分银行可能扩大回购计划。Jefferies分析师表示，银行资本比率处于近年高位，为应对不确定环境提供了灵活性。高盛4月批准的400亿美元回购计划预计将持续推进，富国银行此前宣布2024年第三季度股息上调14%至0.40美元/股，并计划在未来四个季度内继续回购。 X平台用户@wanquKony指出，美联储提议将增强型补充杠杆率（eSLR）从5%降至3.5%-4.5%，将进一步释放银行资本，增强其在国债市场的交易能力。市场背景压力测试结果公布正值美股创历史新高，标普500指数6月27日上涨0.52%至6173.07点，道琼斯工业平均指数上涨1.00%至43819.27点，纳斯达克综合指数上涨0.52%至20273.46点，受美联储降息预期和中东局势缓和推动。金融板块受益于宽松监管预期和降息前景，年内表现强劲，高盛（GS）年内上涨约18%，富国银行（WFC）上涨约19%，美国银行（BAC）上涨约18%。特朗普政府推动的去监管政策和关税调整可能进一步提振银行盈利能力，但也带来通胀和经济不确定性风险。编辑总结 2025年6月27日，22家美国大型银行通过美联储压力测试，显示其资本实力足以应对严重经济衰退，为增加股息和回购铺平道路。盘后交易中，高盛领涨2.92%，其他主要银行如富国银行、美国银行等也录得上涨。测试结果反映银行资本比率处于高位，叠加美联储拟降低eSLR要求，银行将有更多资本灵活性。投资者应关注各银行后续资本分配计划及7月9日美欧关税暂停期限对市场的影响。短期内，金融板块可能因宽松监管预期继续跑赢大盘，但需警惕贸易战和通胀风险。来源：今日美股网

今日美股网9小时前

非农数据冲击市场预期：就业强劲与通胀压力或推高美联储加息可能性

4年12月24日：美国银行及商业团体对美联储压力测试标准提起诉讼。 2024年11月：美国PCE指数显示通胀环比回升至2.8%。来源：今日美股网

今日美股网01-12 00:10

美联储，被起诉！美国银行业起诉美联储压力测试不透明

当地时间12月24日，美国银行和商业团体对美联储提起诉讼，认为其年度压力测试标准的制定缺乏透明度，希望能够允许公众参与规则制定过程。一些华尔街银行和商业团体，正在就年度银行压力测试起诉美联储。

Annalee2024-12-26

美联储双重压力：特朗普新政与银行业诉讼夹击

，请求法院裁定2024年至2026年的美联储压力测试模型和场景为非法。诉讼还要求在实施这些模型前，允许公众发表评论。诉讼指出，美联储在设计测试标准时保密性过高，导致银行资本要求出现不可预测的波动，这直接影响了美国金融服务成本和银行资本的有效配置能力，包括向小企业和其他关键经济领域发放贷款的能力。压力测试透明度成争议焦点诉讼还提到，美联储在去年巴塞尔协议III提案中曾因听取公众意见而对规则参数作出调整，但压力测试程序未能提供类似的透明度。这些团体认为，透明度不足可能损害银行系统稳定，并削弱对经济增长和就业的支持。美联储尚未对此诉讼置评，但其近期宣布计划改革压力测试流程，包括将测试结果分布在两年内，并在每年最终确定假设场景前征求公众意见。与此同时，美联储正面临来自即将上任的特朗普新政府和银行业的双重压力，要求采取更宽松的监管方式。此外，今年早些时候，美国最高法院限制了监管机构解释法律的权力，这进一步增加了美联储在政策制定中的不确定性。作为全球金融危机后推出的关键监管工具，美联储压力测试旨在评估银行在假设经济衰退情景下的健康状况。本次诉讼可能为这一核心监管工具的未来发展带来深远影响。（请注意： Moneta Markets 亿汇信息目前仅针对非中国大陆区域的华文投资机构和个人，且仅提供参考价值，不具备任何现实层面指导意义。） #银行资本 #美联储 #金融服务 #特朗普

Moneta_Markets2024-12-25

美联储加息预期对特朗普经济议程构成压力：市场波动显现通胀担忧的重要性

鲍威尔的美联储压力测试特朗普经济政策内容导读背景与市场反应美联储加息政策对市场的影响投资者策略与市场波动编辑观点名词解释相关大事件背景与市场反应根据TodayUSstock.com报道，美联储主席鲍威尔的最新表态，使得市场重回对通胀问题的关注。2024年12月，美联储转向更为鹰派的立场，并明确表示在通胀进一步缓解前不会轻易降息。这一态度引发市场剧烈波动。特朗普的经济政策，包括税收改革和放松监管，曾推动市场情绪高涨。然而，鲍威尔的表态显示，美联储关注的核心问题依然是通胀，这使得市场对于未来利率政策的预期发生转变。美联储加息政策对市场的影响政策市场反应影响美联储暂停降息计划股票和债券市场大幅波动投资者信心受到打击通胀问题持续存在通胀预期抬高利率上行压力增加核心通胀指数增速放缓市场短暂反弹投资者对政策前景的预期更加不确定投资者策略与市场波动随着美联储政策转向鹰派，投资者开始重新评估风险资产配置：资金从高风险资产中流出，例如比特币在两日内出现季度内最差表现。传统避险资产，如债券收益率上升，10年期美债收益率创下七个月新高。股市剧烈波动，VIX恐慌指数一度突破28，显示市场情绪动荡。部分投资者，如Invesco的投资负责人，通过防御性策略在股市表现落后于债市时获利。这表明市场对风险偏好的分化日益明显。编辑观点美联储的鹰派政策展示了其对抑制通胀的坚定决心。尽管短期内市场可能受到冲击，但这一政策调整有助于实现长期经济稳定。然而，特朗普经济政策的影响和鲍威尔的政策对抗使得市场面临的不确定性进一步加剧，投资者需要在风险管理和收益追求之间寻求平衡。名词解释美联储（Federal Reserve）：美国的中央银行，负责制定货币政策。核心通胀指数：衡量不包括食品和能源价格的通胀水平的指标。 VIX指数：衡量市场波动性的指数，被称为“恐慌指数”。 10年期美债收益率：美国10年期国债的收益率，是全球金融市场的重要基准利率。相关大事件 2024年12月18日：美联储主席鲍威尔表态称在通胀缓解前不会降息。 2024年12月19日：核心PCE通胀指数显示涨幅低于预期，市场短暂反弹。 2024年12月20日：比特币价格跌破10万美元，创下季度内最大跌幅。来源：今日美股网

今日美股网2024-12-22

7月1日财经早餐：日元汇率跌穿161！拜登危险了？

大型银行纷纷宣布提高派息，此前均通过了美联储压力测试摩根大通（JPM）、美国银行、花旗集团、富国银行和摩根士丹利等大行纷纷宣布上调派息。就在两天前，监管机构的评估结果显示，31家参加测试的银行全都能保持足够的资本，经受住经济衰退情景假设的考验。今日要闻前瞻欧元区、美国6月制造业PMI终值。中国6月财新制造业PMI。德国6月CPI。港股休市一日。原文链接

投资慧眼2024-07-01

周末重磅要闻出炉！A股上半年收官，近七成主动权益基金业绩亏损 5月份全国共销售彩票476.17亿元，同比下降4.8%

大型银行纷纷宣布提高派息，此前均通过了美联储压力测试。国内财经国家统计局：6月份制造业采购经理指数（PMI）为49.5% 与上月持平国家统计局数据显示，6月份，制造业采购经理指数（PMI）为49.5%，与上月持平，制造业景气度基本稳定。6月份，非制造业商务活动指数为50.5%，比上月下降0.6个百分点，高于临界点，非制造业继续保持扩张。6月份，综合PMI产出指数为50.5%，比上月下降0.5个百分点，高于临界点，表明我国企业生产经营活动总体继续保持扩张。 2024年暑期档票房破20亿据灯塔专业版实时数据，截止6月29日9时，2024年暑期档（6月-8月）档期总票房（含预售）突破20亿。《云边有个小卖部》《我才不要和你做朋友呢》《扫黑·决不放弃》暂列档期票房榜前三位。财政部：5月份全国共销售彩票476.17亿元同比下降4.8% 财政部公布数据显示，5月份，全国共销售彩票476.17亿元，同比减少24.03亿元，下降4.8%。其中，福利彩票机构销售170.57亿元，同比增加6.70亿元，增长4.1%；体育彩票机构销售305.60亿元，同比减少30.73亿元，下降9.1%。全国彩票销量减少主要原因，一是受高质量体育赛事有所减少等因素影响，竞猜型彩票增速放缓。二是受多种因素影响，即开型彩票销量下降。三是去年同期彩票市场逐步恢复，基期销量相对较高。1-5月累计，全国共销售彩票2525.40亿元，同比增加273.69亿元，增长12.2%。其中，福利彩票机构销售870.19亿元，同比增加152.38亿元，增长21.2%；体育彩票机构销售1655.21亿元，同比增加121.31亿元，增长7.9%。资本市场国华网安回复股东质询建议函：彭瀛、郭训平及郑州众合尚未履行补偿义务国华网安披露对中证中小投资者服务中心《股东质询建议函》的回复公告，在公司发行股份收购智游网安的交易中，彭瀛、郭训平及郑州众合未及时履行补偿义务。公司向上述三方发送了《关于落实应收账款补偿事项的督促函》及《关于落实股份补偿事项的督促函》。截至公告披露之日，公司尚未收到彭瀛、郭训平和郑州众合应向公司支付的应收账款考核补偿款项。此外，彭瀛、郭训平和郑州众合持有的公司股份仍存在质押或冻结状态，未受限股份不足以履行股份补偿义务，目前尚未实施股份补偿。中信证券：三大信号待明朗市场拐点将出现中信证券研报指出，当前市场已基本完成了预期修正导致的调整，市场优胜劣汰的趋势继续延续。展望三季度，政策信号、价格信号和外部信号有望陆续明朗，预计市场流动性在三中全会后明显改善，投资者逐步从PEG框架转向自由现金流框架，资金向各行业龙头聚集，三季度在三大信号明确后，市场拐点将出现，当前配置上延续红利低波，拐点出现后逐步转向绩优成长。公募基金行业费率改革第二阶段费率标准已明确《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》将于7月1日平稳落地。针对新规重点规范的股票交易佣金费率，券商、基金公司正紧锣密鼓地换签新的协议，目前均已准备就绪。从行业情况看，新协议约定的被动股票型基金股票交易佣金费率普遍在万分之2至万分之2.5之间，主动股票型、混合型等其他类型基金股票交易佣金费率普遍在万分之5左右，不存在近日个别舆情反映的超低费率现象。多家券商表示，降佣幅度符合预期，影响有限。同时，新佣金费率水平距离行业自律上限还有一定空间，说明在监管引导下，行业机构总体能够理性、客观地反映交易研究成本，这有利于投资者利益的保护，也是本次规则修订的初衷。新规的实施，将重构行业生态，未来券商的研究服务能力将得到显著提升，并通过提供更加优质的服务换取佣金收入。此外，基金公司与货币经纪商的经纪费用谈判也在有条不紊地进行，有望于近日落地。6家货币经纪商明确，谈判期间货币经纪服务照常提供，确保交易正常有序开展。上半年收官近七成主动权益基金业绩亏损截至6月底，共有1403只主动权益基金上半年实现正回报，占比32.67%，299只主动权益类基金收益率超过10%，30只产品收益超20%，重仓资源周期等板块的基金业绩居前。相反的是，2885只主动权益基金上半年处于亏损状态，占比67.19%，1271只主动权益基金净值跌幅超过10%，259只主动权益基金净值跌幅超过20%，21只主动权益基金净值跌幅超过30%，重仓小市值股票的基金业绩在今年上半年惨遭垫底，计算机、医药生物、传媒等主题基金业绩也较为落后。中证协摸底2023年券商研究业务经营情况中国证券业协会近日启动对2023年券商发布证券研究报告业务经营情况的统计调研工作，以客观反映券商相关业务的开展情况，促进业务健康发展。据悉，此次统计旨在全面审视券商研究业务的运营状况，统计项目不仅涵盖了研究部门的组织架构和人力资源配置，还深入到分析师团队构成、研究销售部门效能、首席经济学家角色、境外研究布局、客户覆盖及佣金收入、研报产出、外部专家服务情况等多个维度，与往年类似。国际财经无候选人得票过半伊朗总统大选将进入第二轮投票伊朗内政部当地时间6月29日宣布，本次总统大选的计票工作完成。4名总统候选人无人得票率超过半数，因此本轮投票的前两名得票率最高的候选人将进入第二轮投票。在第二轮投票中，伊朗前卫生部长佩泽什基安与伊朗前首席核谈判代表贾利利将进行角逐，第二轮投票将于当地时间7月5日进行。美国大型银行纷纷宣布提高派息此前均通过了美联储压力测试美国大型银行周五相继宣布提高派息，此前均轻松通过了美联储的年度压力测试。摩根大通和美国银行等大行纷纷宣布上调派息。就在两天前，监管机构的评估结果显示，31家参加测试的银行全都能保持足够的资本，经受住经济衰退情景假设的考验。其他提高派息的银行还包括花旗集团、富国银行和摩根士丹利。摩根大通和摩根士丹利还批准了数百亿美元的股票回购计划。美联储要求银行等到周五市场收盘后再披露更新，以便让每家公司以及投资者都有时间消化结果。摩根大通宣布将回购不超过300亿美元的股票，摩根士丹利重新授权一项不超过200亿美元的回购计划。

金融界2024-06-30

金色早报 | 美国总统大选首场辩论未谈及加密货币比特币价格停滞

大型银行纷纷宣布提高派息，此前均通过了美联储压力测试美国大型银行周五相继宣布提高派息，此前均轻松通过了美联储的年度压力测试。摩根大通和美国银行等大行纷纷宣布上调派息。就在两天前，监管机构的评估结果显示，31家参加测试的银行全都能保持足够的资本，经受住经济衰退情景假设的考验。其他提高派息的银行还包括花旗集团、富国银行和摩根士丹利。摩根大通和摩根士丹利还批准了数百亿美元的股票回购计划。美联储要求银行等到周五市场收盘后再披露更新，以便让每家公司以及投资者都有时间消化结果。摩根大通宣布将回购不超过300亿美元的股票，摩根士丹利重新授权一项不超过200亿美元的回购计划。 ▌花旗策略师：美国股市很快将走向暴跌花旗集团策略师表示，资金流入的减少和增长预期的下调表明，美国股市很快将走向暴跌。该公司最近将标普500指数的年底目标上调至5600点，但在周五以Scott Chronert为代表的客户报告中表示，“短期走势让我们为回调做好了准备”。他们表示，资金流已经放缓，内部情绪指标处于“亢奋”的水平，花旗的预测是今年下半年将出现衰退。与此同时，近期普遍的增长预期有所下降。花旗策略师表示，所有这些都让股市为“夏季暴风”或“突然的强风”做好了准备。此外，选举的波动仍然是一个不确定因素，两党都有可能面临基本面压力。金色百科 ▌什么是无限铸币攻击？无限铸币攻击是指攻击者操纵合约代码不断铸造超出授权供应限制的新代币。恶意行为者可能会通过出售非法创建的代币或干扰受影响的区块链网络的正常运行来从此类攻击中获利。无限铸币攻击的盛行强调了进行彻底的代码审核并将安全措施纳入智能合约开发以防止此类漏洞的重要性。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2024-06-29

花旗会不会有惊喜？

的目标已经上升到13.3%，主要是由于美联储压力测试（也被称为2023年CCAR）的结果。其他阻力包括巴塞尔协议III的最终规定。花旗预计，监管改革的最终结果将在15%至20%的额外资本范围内。在减排和游说之后，合理的预期是在5%到10%之间。资本的顺风也很强劲，而且还没有完全消失。花旗出售全球消费者银行(Global Consumer Bank)，并将利润结构转向服务和财富管理，这些举措肯定会降低其资本附加费(SCB和G-SIB得分)。它还应该受益于较低的管理缓冲以及目前不允许的递延所得税资产的利用。总而言之，作者的预测是CET1比率目标在12%至12.5%之间，略高于管理层此前的指引。最后的想法为了实现回报目标，花旗必须对收入、成本和资本结果进行三角测量。迄今为止，尽管宏观环境充满挑战，但花旗总体上仍在正轨上。华尔街几乎没有人相信花旗能够实现这样的回报。虽然作者认为简·弗雷泽最终可能会兑现承诺，但预测的情况要保守得多(10%的ROTCE和0.8x TBV的交易)。作者认为花旗很有可能实现这一目标。在作者看来，风险/回报是不对称的(下跌是有限的)。 $花旗(C)$

老虎证券2023-11-28

美国银行和花旗集团就美联储压力测试的预测提出质疑

华尔街两家大型银行质疑美联储对未来收入的预测，这是围绕美联储年度压力测试存在矛盾的最新迹象。美国银行和花旗集团周一表示，它们自己的预测与美联储有所不同，正就此与美联储进行讨论。央行的年度考核和预测结果受到密切关注，因为这是决定一家银行可以向投资者回报多少红利的关键因素。上周公布的结果显示，美国最大的23家金融公司可以抵御严重全球经济衰退和房地产市场动荡。尽管这对整个行业来说是一个积极信号，但压力测试仍然是个引爆点。一些倡导者认为，测试需要更加严格，而行业团体正努力对抗即将到来的改革。自从去年出任美联储负责监管的副主席以来，Michael Barr曾表示，央行正考虑进行改革，将评估更多类型的金融压力，借以广泛研究银行资本要求。他曾表示，这些改变将寻求解决银行近期倒闭事件引发的问题。两家大行对美联储的预测提出质疑，又增加新的情节。美国银行的声明表示，正与美联储讨论以“理解9个季度压力期间其他全面收益的差异”。另外，花旗表示正设法“理解非利息收入的差异”。就美银而言，美联储的预测更为乐观；对花旗的预测，有些情况恰恰相反。美联储发言人不予评论。

金融界2023-07-05

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