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“末日博士”鲁比尼警告:通胀将导致“漫长而丑陋的衰退” “女股神“伍德：通缩才是大麻烦！

企，美联储最终将被迫继续大幅加息，并将联邦基金利率提高到至少5%。美国股市今年陷入熊市，原因是市场预期美联储将大幅提高利率，通过放缓经济活动来压低高通胀。鲁比尼对2007年至2008年房地产泡沫破裂的先见之明，为他赢得了“末日博士”(Dr. Doom)的称号。通货膨胀OR通货紧缩？但有“女股神“之称的方舟投资首席执行官凯西·伍德至少在一个方面不同意鲁比尼的看法，她继续坚持通缩即将在美国经济中扎根的论点。伍德周二在推特上写道：“在我们看来，鲁比尼预测的那种1970年代式的棘手通胀将被彻底的通缩所压倒。” (图片来源：推特) 她认为，由于货币和财政政策收紧，总体通胀已经在回落，一些大宗商品价格已从近期高点大幅下跌。一定程度的通缩将受到股票投资者的欢迎，因为这将标志着近期高通胀时期的结束，并使美联储在利率轨迹上拥有更大的灵活性。但过度通缩可能是件坏事，因为这预示着需求遭到大的破坏。在这一点上，伍德指出，最近的汽油需求数据是其相信通缩即将到来的理由。她指出，尽管道路上的汽车数量——其中大多数是汽油驱动的——远高于25年前，但美国的汽油需求已经低于2020年新冠病毒最严重时期，降至25年前的1997年的水平。 (图片来源：推特) 事实上，美国7月份的车辆总行驶里程比去年同期下降了3%。在汽油需求下降之前，美国汽油的平均价格一度飙升至5美元/加仑以上。伍德将其归结为这样一个事实：消费者确实有能力在高价格面前退缩，并相应地减少他们的消费习惯。自6月触及高点以来，美国汽油价格已大幅下跌。尽管伍德的观点与当下的主流观点不符，但他并不是唯一持“通缩论”的人。全球首富、特斯拉CEO埃隆·马斯克近日曾在推特上写道：“美联储大幅加息有通缩风险。” 这一说法得到凯茜·伍德的赞同。伍德转发并评论道，通货紧缩正走向现实，很快将出现在PPI、CPI、PCE等指标中。 (图片来源：推特) 马斯克指出，伍德所述的现象是显而易见的，根本不算什么秘密。当被网友问及“美联储下一步怎么办”的问题时，马斯克认为美联储应该“降息25个基点”。 (图片来源：推特) 美国经济将陷入衰退不过，无论是通胀还是通缩，鲁比尼和伍德都同意的一件事是，美国将陷入经济衰退，如果还没有陷入的话。伍德表示：“我们从财报中确实看到，经济正处于衰退之中……我们认为这是一场由库存导致的衰退，我认为这一点非常明显。广告商正大幅削减开支。” 美联储周三如期加息75个基点，但在利率指引方面传递鹰派信号。美联储预计年底前再加息125个基点。在谈到大幅加息时，美联储主席鲍威尔在随后的新闻发布会上表示，很有可能出现一段时间的经济增长低于趋势水平。但他也指出，如果不能恢复价格稳定，将导致“以后更大的痛苦”。备受关注的点阵图中值显著抬高，表明美联储致力于对抗通胀。2023、2024年底联邦基金利率预期中值分别为4.6%，3.9%，明显高于6月时预期的3.8%、3.4%。 (美联储点阵图来源：美联储) 伍德上周曾抨击美联储主席鲍威尔，称如此激进地加息就是个“错误”。并表示，如果未来三到六个月出现重大政策转向，她也不会感到意外。鲁比尼继续看空美国经济，他表示，那些预计美国将出现轻微衰退的人，应该看看企业和政府的高负债率。他表示，随着利率上升和偿债成本上升，“许多僵尸机构、僵尸家庭、企业、银行、影子银行和僵尸国家将会死亡。所以我们要看看谁在裸泳。” 鲁比尼曾在牛市和熊市期间警告说，全球债务水平将拖累股市，他表示，在不出现硬着陆的情况下实现2%的通胀率对美联储来说是“不可能完成的任务”。一旦世界陷入衰退，鲁比尼并不指望财政刺激措施，因为债务过多的政府将“耗尽财政子弹”。高通胀还意味着“如果你实施财政刺激，就会导致总需求过热。”因此，鲁比尼认为会出现像上世纪70年代那样的滞胀，以及像全球金融危机那样的大规模债务危机。他说：“这不会是一次短暂而轻微的衰退，它将是严重、长期和丑陋的衰退。” 鲁比尼预计，美国和全球经济衰退将持续到2023年全年，这取决于供应冲击和金融危机的严重程度。在2008年的金融危机中，家庭和银行受到的打击最为严重。他表示，这一次，企业和影子银行，如对冲基金、私人股本和信贷基金，“将内爆”。在投资建议方面，鲁比尼也非常悲观，建议投资者更多地持有现金。尽管现金受到通货膨胀的侵蚀，但其名义价值保持在零，“而股票和其他资产可能会下跌10%、20%或30%。”在固定收益方面，他建议远离长期债券，增加短期国债或通货膨胀保值债券等通胀指数债券的通胀保护。

tqttier2022-09-22

【比特日报】全网爆仓1.79亿！美联储加息重锤比特币险跌破1.8万接近2020年最后水平

该行几乎没有提2022年改善的可能性。联邦基金利率预计到年底将增至4.4%，到2023年底将接近4.6%，这表明在今年剩余时间内同样激进的加息。根据联邦公开市场委员会的数据，2023年GDP增长预期为0.5%至1.5%，2024年为1.4%至2%。对未来更高利率的估计以及对经济增长的低迷预期可能会成为资产估值的障碍。因此，今天的报告暗示比特币和其他风险资产将继续面临挑战。从技术上讲，比特币看起来有望持平，这已成为一个持续的主题。正如周二的市场总结中提到的那样，比特币的交易价格相对接近其“控制点”(POC)，这表明其价格接近市场参与者在很大程度上同意自1月以来应该交易的价格。当资产的价格与其感知价值大幅偏离，或出现未包含在价格中的新信息时，机会就存在。这方面的一个例子是9月13日发生10%的下跌，因为比特币的价格超过比特币的控制点。目前，在没有催化剂出现的情况下，当前价格与控制点19754美元之间2.5%的价差并不能提供足够令人信服的机会。将布林带应用于比特币提供类似的观点，布林带衡量资产的20天移动平均线，并绘制高于和低于该平均线的两个标准差。从统计数据来看，95%的情况下，资产的价格预计将保持在其平均值的两个标准差范围内。资产价格突破其布林带的上限或下限通常表明，价格在一个方向上移动得太远。比特币的当前价格与其20天的平均价格相比意味着，它目前的交易价格接近公允价值。美国证监会“想要重新制定法律” 经过两年的诉讼，Ripple总法律顾问Stuart Alderoty指出，他看到结束的开始，因为美国证监会的案件未能完成。也就是说，如果联邦法官裁定加密公司没有违反联邦证券法，美国证监会与Ripple之间的法律斗争可能很快就会结束。 Stuart提到，这家加密货币公司感到有信心，并认为这可能是2020年开始的案件“结束的开始”。他强调：“在这种情况下，没有欺诈指控，没有关于虚假陈述的指控，没有关于市场操纵的指控。这确实是一个技术问题，我们相信这是一个可以由法官依法解决的问题。” 美国证监会与Ripple都已向美国纽约南区地方法院提交了简易判决动议，以避免进行全面审判。2020年12月，美国证监会起诉Ripple Labs嫌将与公司密切相关的加密货币XRP作为未注册的证券交易出售。美国证监会指控该公司出售XRP代币，同时让投资者相信他们将从公司的利润中获得可观的回报。已经在Ripple工作近四年的Stuart 重申了他的立场，即Ripple不符合美国最高法院案件中Howey测试设定的要求。该测试有助于确定某物是否可以被视为证券，因此是否可以被视为投资合同。 “我们认为除非有投资合同，否则没有案例，实际上美国证监会没有权力介入，”Stuart 提到说。“我们相信他们在Howey测试的每一个环节都失败了。” Stuart 补充说，美国证监会没有确定Ripple与XRP持有人之间的任何投资合同，并且没有代表Ripple向投资者提供售后担保。 “美国证监会的建议是，共同利益是共同企业的替代品，但事实并非如此，”Stuart 指出。“我们没有向任何XRP持有者承诺，我们将代表他们采取措施或有义务采取措施来做这些事情。” Ripple是否在加密生态系统的不同项目中脱颖而出？他说，该公司可能已被美国证券交易委员会用来树立榜样。然而，后果导致“几乎所有美国交易所退市或暂停XRP交易，”Stuart说，这从公司抹去150亿美元的市值，并促使其将业务转移到海外。 “也许美国证监会认为他们可以向整个市场发出更广泛的信息，”Stuart 继续称。“但我认为他们学到的是，如果你挑战一家资源充足的公司，那家资源充足的公司可以进行非常强大的防御并真正揭露美国证监会，他们在这种情况下所做的事情并不适用法律。” “美国证监会正在寻求重新制定法律，”奥尔德罗蒂说。“他们从事诉讼行为是为了达到预期的结果，而不是忠实于法律。”#NFT与加密货币#

小萧2022-09-22

FX168早自习：美联储三度暴力加息75个基点拜登指控俄罗斯“威胁使用核武器”

通胀。此次加息使美国央行的基准利率——联邦基金利率——从2.25% - 2.5%区间升至3.0% - 3.25%的新区间，为2008年以来的最高水平。前所未有！美联储三度暴力加息75个基点一文看清美联储政策声明之细微变化 5.周三(9月21日)，纽约总检察长莱蒂夏·詹姆斯起诉前总统唐纳德·特朗普、特朗普集团、他的三个成年子女和其他人，指控他们涉嫌广泛欺诈，通过系统地虚报资产价值来获利。特朗普面临“最严重的法律挑战”！纽约总检察长起诉特朗普及其企业和子女寻求至少2.5亿美元罚款市场热点追踪：美联储连续第三次会议大幅加息，此次幅度为75基点，即0.75%，正式将其关键借款利率恢复至2008年以来的最高水平。更鹰派的点阵图，更多的经济衰退风险袭来，美债收益率下跌，而黄金逆风反弹，呈现出与市场原本预期不同的走势。美联储加息风暴一次看！更鹰派点阵图、更多经济衰退风险美债下跌“黄金逆风反弹”？汇市欧元：欧元/美元收跌，收报0.9840，跌幅1.33%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于0.9936，进一步阻力位于1.00366，关键阻力位于1.00986；汇价下行的初步支撑位于0.97738，进一步支撑位于0.97118，更关键支撑位于0.96114。英镑：英镑/美元收跌，收报1.1272，跌幅1.01%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.13538，进一步阻力位于1.14433，关键阻力位于1.15025；汇价下行的初步支撑位于1.12051，进一步支撑位于1.11459，更关键支撑位于1.10564。日元：美元/日元收涨，收报144.08，涨幅0.25%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于144.723，进一步阻力位145.392，关键阻力位于146.088；汇价下行的初步支撑位于143.358，进一步支撑位于142.662，更关键支撑位于141.993。股市周三(9月21日)，由于投资者吸收了美联储的最新加息和未来政策评论，华尔街主要股指在最后30分钟交易中下跌，收盘走低。标准普尔500指数下跌66点，或1.71%，收于3789.94点，而纳斯达克综合指数下跌213.74点，或1.80%，至11,637.80点。道琼斯工业平均指数下跌522.47点，或1.70%，至 30,183.77。周三(9月21日)，欧洲市场收高，因投资者准备迎接美联储再次大幅加息。泛欧斯托克600指数收盘上涨3.63点，涨幅0.9%，报407.05点；德国DAX30指数收盘上涨93.30点，涨幅0.74%，报12764.13点；英国富时100指数收盘上涨45.04点，涨幅0.63%，报7237.70点；法国CAC40指数收盘上涨51.86点，涨幅0.87%，报6031.33点；欧洲斯托克50指数收盘上涨25.36点，涨幅0.73%，报3492.45点；西班牙IBEX35指数收盘下跌2.73点，跌幅0.03%，报7870.37点；意大利富时MIB指数收盘上涨252.25点，涨幅1.16%，报22026.00点。商品市场现货黄金收报1673.64美元/盎司，上涨9.07美元或0.54%，日内最高触及1687.93美元/盎司，最低触及1653.73美元/盎司。 COMEX 12月黄金期货收涨0.3%，报1675.70美元/盎司。美联储宣布加息75个基点，盖过了俄罗斯威胁要升级一场破坏能源供应的战争的影响。周三(9月21日)国际油价轻微波动涨跌接近0.5%，布油继续保持在90美元/桶以下。西德克萨斯中质(WTI)原油交易价格上行0.10美元，涨幅0.12%，现报84.04美元/桶。布伦特(OIL0)原油交易价格上行0.47美元，涨幅0.53%，现报89.87美元/桶。周四(9月22日)关注重点： 11:00 日本央行公布利率决议 14:30 日本央行行长黑田东彦召开新闻发布会 15:30 瑞士央行公布利率决议 16:00 瑞士央行行长乔丹召开新闻发布会 16:00 欧洲央行公布经济公报 19:00 英国央行公布利率决议和会议纪要 20:30 美国至9月17日当周初请失业金人数 20:30 美国第二季度经常帐 22:00 美国8月谘商会领先指标月率更多重要事件请点击此处校对：TIER

Cherry2022-09-22

美联储“放鹰”、黄金短线加速下滑！金价逼近1660 机构：黄金、白银和原油最新技术前景分析

致力于对抗通胀。2023、2024年底联邦基金利率预期中值分别为4.6%，3.9%，明显高于6月时预期的3.8%、3.4%。 (美联储点阵图来源：美联储) 以下是FXDailyReport所撰文章的主要内容：黄金交易员将监控美联储利率决议后的金价走势。假如金价自当前水平延续看空走势，那么目标将瞄准1585-1600美元/盎司。另一方面，若金价反弹并收于1700美元/盎司上方，那么存在看涨反转的可能性。今日需要关注的重要水平支撑位：1600美元/盎司；1585美元/盎司阻力位：1680美元/盎司；1700美元/盎司；1780美元/盎司；1800美元/盎司 (现货黄金日线图来源：FXDailyReport) 白银银价在18.50-20美元/盎司之间横盘交易。交易员将等待收盘价高于20.00美元/盎司或低于18.50美元/盎司，以确定下一步走势。若收盘价高于20.00美元/盎司，那么确认银价将涨向21.35美元/盎司阻力位。今日需要关注的重要水平支撑位：18.50美元/盎司；17.73美元/盎司；17.50美元/盎司；16.00美元/盎司阻力位：20.00美元/盎司；21.35美元/盎司 (现货白银日线图来源：FXDailyReport) 美国原油期货原油价格终于收盘跌破85美元/桶的水平。然而，这不是一个重大的看跌收盘，这意味着看涨反转可能发生。如果油价再次开始上涨，并在本周末收于85.00美元/桶上方，那么原油价格将继续在85.00-95.25美元/桶之间波动。今日需要关注的重要水平阻力位：85.00美元/桶；90.00美元/桶；95.25美元/桶 (美国原油期货日线图来源：FXDailyReport)

tqttier2022-09-22

美联储“鹰气逼人”、黄金短线跳水！FXStreet首席分析师：若跌破该位金价恐急剧下跌

99) 美联储当地时间周三宣布，将基准联邦基金利率上调75个基点，至3%-3.25%的区间。这是美联储年内连续第三次加息75个基点。美联储还预计年底前再加息125个基点。今年以来，美联储已加息5次，累计加息幅度达300个基点。此前4次加息分别在3月、5月、6月、7月，分别加息25、50、75、75个基点，75个基点也是美联储1994年11月以来最大的单次加息幅度。在谈到大幅加息时，美联储主席鲍威尔在随后的新闻发布会上表示，很有可能出现一段时间的经济增长低于趋势水平。他说：“没有人知道这个过程是否会导致经济衰退，或者衰退会有多严重。这将取决于价格压力下降的速度有多快。以及我们是否能获得更多的劳动力供应。”但他也指出，如果不能恢复价格稳定，将导致“以后更大的痛苦”。从鲍威尔的新闻发布会上得出的一个重要结论是，预计今年将再加息125个基点，这可能意味着11月将再加息75个基点，12月将加息50个基点。黄金短期技术前景分析 Bednarik指出，黄金日走势图显示，黄金空头仍在控制局面。金价依然远低于看跌的移动均线。与此同时，技术指标仍在负面区域内，走势方向性强度有限。 Bednarik补充道，就短期而言，根据4小时图，黄金前景中性偏空。金价已经跌破20周期简单移动平均线(SMA)；而100周期SMA和200周期SMA则坚定地向下移动，远高于当前金价水平。动能指标已经转为走低，但仍然停留在中线附近，而相对强弱指数(RSI)加速下降，目前在40左右。今年金价曾在1654.11美元/盎司触底，一旦跌破该水平，将证实金价会更加急剧地下跌。 (现货黄金4小时图来源：FXStreet) Bednarik给出金价最新的关键支撑位和阻力位：支撑位：1654.10美元/盎司；1643.90美元/盎司；1641.75美元/盎司阻力位：1680.30美元/盎司；1692.35美元/盎司；1707.10美元/盎司香港时间07:56，现货黄金报1665.77美元/盎司。

tqttier2022-09-22

美联储加息风暴一次看！更鹰派点阵图、更多经济衰退风险美债下跌“黄金逆风反弹”？

出的利率点阵图，美联储预测中值显示年底联邦基金利率来到4.4%、2023年为4.6%、2024年为3.9%。 (来源:FOMC) 点阵图暗示，美联储在今年11月有可能连续第四次加息3 码，这大约在美国期中选举前一周。这波加息循环到顶时间落在明年，终端利率预估中值上修至4.6%，高于之前市场预计的4.5%，接着2024年才会降息。鲍威尔在记者会上表示，与会官员们在下次会议上尚未就加息幅度做出决定，他强调，相当多的官员倾向于在年底前只加息4码。重点四：更新经济预测美联储周三大幅下调美国国内生产毛额(GDP)预测，同时上修失业率和通胀预测。美联储官员预估，2022年GDP增长将大幅放缓至0.2%，远低于6月份预测的1.7%，而2023年和2024年GDP成长率预估值分别下调至1.2%和1.7%。 (来源:FOMC) 随着美联储大举加息，明年失业率估值将从目前的3.7%升至4.4%，今年整体个人消费支出物价指数(PCE)预测值降至5.4%。今年不包括食品和能源在内的核心PCE下修至4.5%，预估最终到2025年整体通胀率才会回落至美联储2%的目标。重点五：鲍威尔揭露更多痛苦鲍威尔在8月26日在杰克森霍尔年会上指出，美联储抑制高通胀的政策，将令美国家庭和企业痛苦，他在周三记者会上进一步阐释痛苦。他提到，美联储目的性地将货币政策立场调整到一个足够严格的水平，以使通胀率回到2%的目标。他坦言：“我希望有一种无痛的方法来降低通胀，但目前没有。更高的利率、放缓的经济增长和疲软的劳动力市场对大众来说都是痛苦的，但这不像未能恢复价格稳定而被迫重启紧缩政策那般痛苦。” 重点六：经济衰退可能性？鲍威尔在记者会上提到说，没有人知道加息过程是否会造成美国经济衰退，或者如果会导致衰退会有多严重。他坦言，目前不清楚美国经济衰退的可能性有多大。如果政策需要更加严格以使美联储达到其2%的通胀目标，美国经济软着陆的几率将会降低。 (来源:CNBC) 重点七：房市最坏打算鲍威尔表示，房价以不可持续的速度上涨，将使许多美国人无法拥有房屋，房市通胀将在一段时间内保持高位，目前尚不清楚何时会降温。这可能需要一些时间，美联储抱持最好的希望，做最坏的打算。鲍威尔称，从长远来看，联准会必须要让供需更加协调一致，这样房价才能以合理的速度上涨，人们才得以再次买得起房子。市场变化：美联储暗示利率可能会在更长时间内保持较高水平后，恐慌指数VIX走升，标准普尔500指数震荡收黑1.73%，2 年期美债收益率飙超过4%，美元走强。黄金期货周三(21 日)从2020年4月点以来的低点反弹，尽管美联储连三度加息3码，也就是75个基点，但因俄罗斯总统普京下令局部动员令，并表示不惜动用核武，俄乌战争局势随之升高，在少量避险需求的支撑下，贵金属纷纷攀高。 12月交割的纽约黄金期货价收盘上涨10.60美元或0.6%，报每盎司1681.70美元，从周二触及的2020年4月以来低点反弹。美联储决议公布后两小时、美东下午4点12分左右，现货黄金保持涨势，上扬0.7%至每盎司1673.86美元。 Saxo Markets UK资深销售交易员William Masters提到说：“大家原本认定美联储决议是周三最重要的事件，但普京的局部动员令让市场为之骚动。” 不过，黄金的涨幅相对温和，因美元升值、美债收益率大幅上扬等情况，都抑制金价的涨势。前者会打压以美元计价的大宗商品，后者则提高持有黄金的机会成本。 XM首席投资策略师Raffi Boyadjian指出，本周为超级央行周，美联储之后还有英国、日本、瑞士央行将公布决议，因此投资人避免在此之前大幅调整部位。除非俄乌战争有新的发展，否则地缘政治因素仍不会凌驾美联储决策。决策声明发布后，黄金现货价立刻下滑，但很快就扭转走势，上涨逾1%。 High Ridge期货公司金属交易主任David Meger表示，加息3码已在市场预期中，因此看到金价从低点大幅反弹。 Kinesis Money市场分析师Rupert Rowling提到说：“和几个月前相比，美联储加息3码已经变成保守的选项。金价目前稳定保持在低于1700美元的水平，很难找到可以拉抬金价的短期因素。” 华尔街分析：富国银行投资研究所高级全球市场策略师Sameer Samana表示：“一方面来看，投资人似乎努力应对年底加息的可能性，另一方面，可能会提前完成大部分加息周期。我认为公平地说，这是一个略显鹰派的意外，但市场预期美联储偏向鹰派。” Evercore分析师Krishna Guha指出：“美联储9月决策无疑是鹰派的，总体经济预测表明，硬着陆的风险增加。” 摩根士丹利模型投资组合构建部门主管Mike Loewengart表示：“市场似乎非常希望听到一些关于即将结束加息的消息，但这肯定没有在周三听到。重要的是，美联储决策是滞后的，因此投资人可能需要等待一段时间才能看到通胀率接近美联储的目标。” Academy Securities宏观策略主管Peter Tchir：“利率点阵图和其他预测数据是经过精心设计的，以传达一个讯息，美联储今年将更大幅加息，明年加息的可能性更大。” 美联储的利率基准推动市场上几乎所有的借贷和储蓄产品，从信用卡、汽车贷款和抵押贷款到储蓄收益率和存款证(CD)，在短短一年内正式攀升3个百分点，迄今有六个月的跨度。自1980年代以来，还没有官员在一年内如此大幅度地提高利率。消费者已经在他们的钱包里感受到了它，而且他们肯定会更多地感受到它，在一些好的方面，也有一些不好的方面。对储户来说，收益率翻了一番，市场上的许多在线账户支付的年收益率(APY)为2%或更高。然而，自2021年7月以来，平均30年期固定利率抵押贷款已跃升3个多百分点，而信用卡则飙升2个百分点。美联储的最新举措也使利率超过了官方认为对招聘、投资和支出造成压力的水平，这是十多年来首次，被称为“中性利率”。对于消费者、求职者和企业来说，这标志着事情实际上可能开始变得坎坷的时刻，而美联储还没有完成。在对其利率路径的新预测中，政策制定者表示，他们预计在今年年底前将利率再上调1.25个百分点，这意味着美联储将在剩余的两次会议上再加息75个基点和下半个百分点。美国人已经开始担心大幅加息的经济后果，以及可能意味着工作不安全感或失业增加的副作用。“我们必须摆脱通货膨胀，”鲍威尔说。“我希望有一种无痛的方式来做到这一点。没有。” 鲍威尔等人曾表示，为缓解40年来最热的价格飙升而提高借贷成本是值得的，尽管官员们正面临一个严峻的现实：通货膨胀比任何人最初想象的都要顽固得多。它增加了风险，不仅利率必须上升，而且在工作完成之前保持更长时间。美联储的预测显示，2023年至少会再加息一次。 Bankrate首席金融分析师麦克布莱德(Greg McBride)表示：“美联储迟到认识到通胀，迟到开始加息，也迟到开始解除债券购买。从那以后，他们一直在追赶。” 美联储加息对你意味着什么？抵押贷款和再融资利率如果一年前有幸再融资或锁定抵押贷款，当时利率仅略高于3%，现在可能会感谢自己。美联储的大幅加息结束这些创纪录的低利率，甚至是金融危机后持续存在的低于5%的抵押贷款。根据Bankrate的抵押贷款计算器，一年前以3.03%的利率每月支付300000美元的抵押贷款将花费1269美元的本金和利息。截至9月14日的一周内，平均抵押贷款利率达到6.12%，这是自2008年以来的最高水平，这将花费1821美元，上涨43%。一年前同样的月供今天也只能获得209000美元的贷款，这反映出购房者的负担能力受到30%的打击。美联储不直接影响抵押贷款利率，后者更接近于10年期国债收益率，但两者都受到相同力量的影响。另一个导致住房融资价格再次飙升的因素是，美联储在9月份还将每月从资产负债表中剥离的资产数量翻了一番，达到950亿美元。专家表示，此举与近期抵押贷款利率上升直接相关，并将10年期国债收益率与30年期抵押贷款之间的典型利差扩大近1个百分点。抵押贷款利率有可能最终脱离美联储，尤其是在对经济衰退的担忧加剧的情况下。但所有的风向都指向同一个方向：更高的利率将继续存在。再融资窗口已经关上了，现在但如果你在市场上买房，一定要比较多家不同贷方的报价。借款人在利率上升的环境中，可以采取的最重要步骤是偿还高成本信用卡债务，并将任何可变利率债务再融资为固定贷款。这样做会限制在几十年来可能达到最高利率的风险敞口，在这一切都说完之前，并且随着借贷成本的持续攀升，可能会从月供中减少数百美元。如果有信用卡债务，可考虑使用余额转账卡。市场上的许多卡提供12到21个月的0%介绍性年利率(APR)。计算转移债务的成本，看看最终是否会节省利息。通常情况下，借款人不能总是指望市场时机。如果认为最终将不得不在不久的将来获得贷款以资助任何类型的大件购买，势必需要密切关注您的信用评分，确保利用率保持在低水平并支付所有费用义务的时间。没有什么比信用记录更能影响收到的个人费率。储户在被抛在后面多年之后，储户现在可能有时间大放异彩。可以肯定的是，储蓄账户的全国平均利率仍然几乎为零，即使它们从美联储开始加息前的0.06%翻了一番还多，到9月21日结束的那一周达到0.13%。也很难找到高于去年8月以来价格涨幅(8.3%)的收益率。但美联储在如此短的时间内大幅加息意味着许多金融机构别无选择，只能效仿，为存款支付更多费用，会在网上银行中找到最大的收益。它可以转化为巨额收益，如果以2%的收益率将10000美元的存款存入银行一年，那么将赚取200美元，这是在银行支付0.13%的年利率为现金所赚取的收入的15倍之多。由于利率可能仍在上升，可能需要稍等片刻，然后再将钱存入CD。但请记住，流动性也很重要，特别是如果这笔钱用来存放在紧急情况下会求助的现金。投资者加息无疑将考验投资者的耐心，标准普尔500指数在2022年表现强劲，今年迄今已下跌约20%，经济衰退风险和通胀担忧令市场承压。 (来源:美联社) 好消息在很大程度上也被视为坏消息，即使今年收紧3个百分点，劳动力市场仍处于压倒性的紧张状态，失业率处于近半个世纪以来的最低水平，雇主在过去一年中每个月增加了数十万个工作岗位。这让投资者接受了这样一个现实，即利率可能必须比现在进一步上升才能获得美联储真正想要的那种对通胀的控制。但是，如果投资时间跨度较长，并且拥有多元化的投资组合，那么很可能能够更好地承受崎岖不平的旅程。与去年创下历史新高时相比，今天的股票折价幅度更大。通常，投资的最佳时机是股市看起来黯淡的时候。#美联储加息风暴#

小萧2022-09-22

【黄金收盘】太疯狂！美联储暗示今年将再加息125个基点 35亿美元大单从天而降黄金V型反转

夏洛特2022-09-22

鹰气逼人！美联储11月份恐再加息75个基点金融圈小伙伴如何解读？

会(FOMC)周三一致通过决定，将基准联邦基金利率的目标区间上调至3% - 3.25%，为2008年金融危机前以来的最高水平，远高于今年年初接近于零的水平。以美联储主席鲍威尔为首的美联储官员在华盛顿举行了为期两天的会议后发表声明，重申他们“高度关注通货膨胀风险”。央行还重申，它“预期继续上调目标区间将是适当的”，并“坚定致力于将通胀率恢复到2%的目标”。最新预测显示，在11月中期选举前一周左右举行的下次会议上，连续第四个月加息75个基点可能被提上日程。与声明同时发布的最新季度预测中值显示，政策制定者目前预计关键利率到年底将升至4.4%，2023年升至4.6%。进一步来看，到2024年，这一利率将降至3.9%，2025年降至2.9%。（图源：美联储、彭博社）利率决议公布之后，对政策敏感的两年期美国国债收益率飙升，突破了4%的水平。与此同时，标准普尔500指数大幅下跌，扭转了早盘的涨势，美元指数创下历史新高。掉期交易商将今年年底的联邦基金利率从FOMC会议结束前的4.22%左右上调至4.31%左右。上述预测显示，美联储的利率路径将比官员们6月份公布的更为陡峭，突显出尽管借贷成本飙升可能导致美国陷入衰退，但美联储仍决心为通胀降温。鲍威尔和他的同事们曾因对不断升级的价格压力最初反应迟缓而受到批评，但他们已积极转向追赶，目前正在实施自40年前沃尔克执掌美联储以来最激进的紧缩政策。更新后的预测还显示，到明年年底失业率将升至4.4%，2024年底也将升至相同水平，分别高于6月份预测的3.9%和4.1%。 2023年和2024年的经济增长预期分别被下调至1.2%和1.7%，反映出货币政策收紧的影响更大。根据美国消费者价格指数的12个月变化来衡量，通胀率在6月份达到了9.1%的峰值。但近几个月来，失业率并没有像美联储官员所希望的那样迅速下降：8月份，通胀率仍为8.3%。与此同时，就业增长依然强劲，3.7%的失业率仍低于大多数美联储官员认为的长期可持续水平。劳动力市场未能软化，加大了美联储采取更积极紧缩措施的动力。美联储采取行动的背景是，其它国家的央行都在收紧政策，以应对全球范围内飙升的价格压力。今年以来，总共约有90家央行加息，其中半数央行一次至少加息75个基点。机构及分析师评论：有机构评论称，美联储点状图显示的最终利率比我们预期的高出25个基点，因此条件反射式的熊市趋平对我们来说并不意外。我们仍预计两年期/10年期国债收益率曲线将至少倒挂60个基点。点状图的利率预期中值升高，向我们发出的信号是，美联储致力于抗击通胀的使命，因此，如果在此之前通胀没有继续下降，12月的预测可能会略高。美联储的预测显示对软着陆的信心正在减弱。根据决策者周三公布的预测，将通胀率降至2%目标的积极举措将需要数年时间才能完成，其代价是失业率明显上升，经济增长放缓。政策制定者周三发布的预测对所谓的“软着陆”前景构成了质疑。美联储主席鲍威尔希望，预期的利率路径将发挥作用，使他能够避免类似钱美联储主席沃尔克的行动带来的高昂成本，包括10.8%的失业率。但这些预测确实表明，在美联储努力遏制通胀、防止鲍威尔所说的更糟糕结果出现之际，美国人将面临一些痛苦。鲍威尔说，美联储官员与其他主要经济体的官员经常交谈，但他们不协调行动。世界银行的经济学家警告称，主要央行普遍加息可能加剧全球经济低迷。鲍威尔的言论表明，美联储在制定政策时不太可能过多考虑其他央行的行动。 AllianceBernstein分析师Eric Winograd：我们从美联储的声明和预测中看到的大部分内容与预期一致。不过，我认为经济预测仍然过于乐观。美联储的失业率仍仅上升到4.4%，我怀疑，如此温和的失业率增长是否足以使通胀回落。也就是说，他们显然对通胀缓慢回归目标感到满意。他们的预测显示，直到2025年，通胀才会回到2%。富国银行分析师Sameer Samana：市场似乎一方面在权衡年底利率更高的可能性，另一方面可能预计提早完成加息周期的大部分。虽然利率不是一个积极的因素，但影响市场的因素能够从美联储的政策转向宏观、基本面、估值等方面，还是有一些好处的。纳斯达克或成长型股遭遇最严重的抛售也并不令人意外，因为它们将面临最严峻的估值重新定价阻力。我认为，公平地说，这是一个略显鹰派的意外，但市场已一直预期他们会站在鹰派的一边。 Academy Securities宏观策略主管Peter Tchir：这些点阵图和其他数据经过了精心设计，以传递一个信息，即今年加息更多，明年加息的可能性更大。你瞧，通货膨胀下降了，没有真正的衰退，甚至失业率也没有爬得太高。如果鲍威尔坚持这样做，股市将继续走低，今年的股市低点将受到考验。 First Citizens Bank分析师Phillip Neuhart：正如预期的那样，美联储将联邦基金利率提高了75个基点。面对持续高企的通胀，美联储正采取积极行动减缓经济增长，从而遏制物价上涨。我们继续预计，随着美联储在努力抑制经济增长与不走得太远之间保持微妙的平衡，市场将进一步波动。 Bankrate首席金融分析师Greg McBride：在利率上升和经济放缓的环境下，家庭应采取的金融措施是增加应急储蓄，偿还高成本债务，并在长期内继续增加退休金账户余额。 AllianceBernstein分析师Eric Winograd：我们从美联储的声明和预测中看到的大部分内容与预期一致。不过，我认为经济预测仍然过于乐观。美联储的失业率仍仅上升到4.4%，我怀疑，如此温和的失业率增长是否足以使通胀回落。也就是说，他们显然对通胀缓慢回归目标感到满意。他们的预测显示，直到2025年，通胀才会回到2%。分析师Omair Sharif表示：如果美联储2023年的失业率预测达到4.4%，那么，在其他条件相同的情况下，将意味着新增123.5万人失业。当考虑到降低通胀所付出的代价时，至少会多出100多万人失业。 CFRA首席投资策略师Sam Stovall说，随着美联储暗示将把基准利率提高到远高于4%的水平，包括今年可能再次大幅加息，这家央行正在增加投资者和经济面临的风险。“随着联邦公开市场委员会正在制定‘长期走高’的利率政策，加息的步伐加快了，加大了两者失控的风险。美联储已将年底利率从6月会议后预期的3.4%上调至4.4%。” 美国银行Mark Cabana：由于美联储已将目标锁定在2022年底前的联邦基金利率目标为4.4%，今年剩余时间可能还会出现更严厉的加息。他指出，这一目标利率表明，美联储可能在11月再加息75个基点，12月可能再加息50个基点。Cabana指出，市场对通胀的预期正在下降，联邦基金利率不再反映明年降息的预期。他补充称，30年期国债收益率在下降，而两年期国债等短期国债收益率则在快速上升。他表示:“这只是表明，美联储在抗击通胀方面将是可信的。”10年期国债收益率一度触及3.64%的高点，但随后大幅回落至3.54%。较长期债券收益率反映出市场对经济的担忧。前美联储理事Larry Meyer：就今天的会议而言，美联储将把最终利率基线提高到5-5.25%。我们现在认为11月将加息75个基点，然后再在12月和明年2月两次加息50个基点，最后在3月加息25个基点，使联邦基金利率达到5-5.25%的峰值水平。

夏洛特2022-09-22

惊天大逆转！鲍威尔说了什么？美元上演“高台跳水”、黄金暴拉逾20美元、美股深V大反转

于美联储已将目标锁定在2022年底前的联邦基金利率目标为4.4%，今年剩余时间可能还会出现更严厉的加息。他指出，这一目标利率表明，美联储可能在11月再加息75个基点，12月可能再加息50个基点。 Cabana指出，市场对通胀的预期正在下降，联邦基金利率不再反映明年降息的预期。他补充称，30年期国债收益率在下降，而两年期国债等短期国债收益率则在快速上升。他表示:“这只是表明，美联储在抗击通胀方面将是可信的。”10年期国债收益率一度触及3.64%的高点，但随后大幅回落至3.54%。较长期债券收益率反映出市场对经济的担忧。

夏洛特2022-09-22

前所未有！美联储三度暴力加息75个基点一文看清美联储政策声明之细微变化

胀。此次加息使美国央行的基准利率——联邦基金利率——从2.25% - 2.5%区间升至3.0% - 3.25%的新区间，为2008年以来的最高水平。消息公布后，股市转而下跌，不过这符合多数分析师的预期。美联储的政策声明显示经济走强，称近期指标显示支出和生产温和增长。在一次新闻发布会上，美联储主席鲍威尔强调，“我的同事和我都坚决致力于将通货膨胀率降至2%的目标。” 自美联储在上世纪80年代末明确开始以联邦基金利率为目标实施货币政策以来，连续加息三次75个基点是前所未有的。在此之前，美联储采用了一种不同的货币政策执行机制，因此不存在同类比较。以下为美联储的联邦公开市场委员会（FOMC）在9月20-21日货币政策会议后发布的声明全文，及其与6月份公布的政策声明的对比（括号为上次声明内容）：最近的支出和生产指标温和增长（已经走软）。（删除：尽管如此，）近几个月来，就业增长势头强劲，失业率仍保持在低位。通货膨胀仍然居高不下，这反映出疫情、食品和能源价格上涨以及更广泛的价格压力造成的供需失衡。俄罗斯对乌克兰的战争正造成巨大的人力和经济困难。战争和相关事件正给通胀带来进一步的上行压力并正令全球经济活动承压。委员会高度关注通胀风险。委员会寻求实现就业最大化和2%的长期通胀率。为支持这些目标，委员会决定将联邦基金利率目标区间上调至3.00%至3.25%（2.25%至2.50%），并预计目标区间持续上调是合适的。此外，委员会将继续减持美国国债持仓、机构债务和抵押贷款支持证券（MBS），如5月发布的削减美联储资产负债表规模的计划中所述。委员会将强烈致力于让通胀重返2%的目标。（来源：美联储）在评估适当的货币政策立场时，委员会将继续关注后续信息对经济前景的影响，如果出现可能阻碍委员会目标实现的风险，委员会将准备适当调整货币政策立场。委员会的评估将把广泛讯息纳入考量，包括公卫数据、劳动力市场指标、通胀压力与通胀预期指标，以及金融与国际形势发展。投票赞成美联储货币政策决议的FOMC委员包括：美联储主席鲍威尔、副主席威廉姆斯、美联储金融监管副主席和美联储理事巴尔、理事鲍曼、理事布雷纳德、圣路易斯联储主席布拉德、波士顿联储主席柯林斯、美联储理事库克、堪萨斯城联储主席乔治、美联储理事杰斐逊、克利夫兰联储主席梅斯特和美联储理事沃勒。

夏洛特2022-09-22

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