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【深度分析】美国银行：在2025年的利率与监管变动中破浪前行

3.00% 2.00% 9.50% 花旗集团 4.50% 2.50% 1.50% 8.50% 富国银行 4.50% 2.50% 1.00% 8.00% 高盛集团 4.50% 3.50% 1.50% 9.50% 摩根士丹利 4.50% 3.00% 1.50% 9.00% 美国合众银行 4.50% 2.50% 0.00% 7.00% 匹兹堡国民银行 4.50% 2.50% 0.00% 7.00% Source:Federal Reserve 财务状况与估值展望2025年，受稳定的净利息收入、数字银行业务的发展，以及财富管理和贷款业务的扩张等因素推动，美国银行的净利息收入（NII）预计将达到历史新高，盈利增长约7%。总体而言，凭借坚实的财务基础和积极的发展战略，美国银行对于长期投资者来说是一个不错的选择。然而，鉴于其估值处于较高的历史百分位水平，短期内其股票表现预计不会十分亮眼。我们认为，美国银行股票的合理目标价在45至55美元左右。银行市盈率（P/ERatio）市净率（P/BRatio）股息收益率（DividendYield）净资产收益率（ROE，%）每股收益增长率（2024年）收入增长率（2024年）摩根大通 11.5倍 1.5倍 2.90% 15% 8% 6% 美国银行 10.5倍 1.2倍 2.80% 11.50% 7% 5% 富国银行 12.0倍 1.1倍 3.00% 10% 6% 4% 高盛集团 13.0倍 1.3倍 2.50% 12% 10% 8% 摩根士丹利 14.0倍 1.4倍 3.20% 13% 9% 7% 美国合众银行 11.0倍 1.6倍 4.50% 14% 4% 3% PNC金融服务集团 10.0倍 1.2倍 4.20% 10% 5% 4% 第一资本金融公司 7.5倍 0.9倍 2.00% 11% 12% 10% 平均值 11.17倍 1.27倍 3.29% 11.61% 7.22% 5.44% Source:TradingKey 原文链接

TradingKey02-24 16:40

沃尔玛股价大跌2.5%，面临关键支撑位考验，未来走势充满不确定性

挑战可能对其未来的表现构成威胁。”——花旗集团分析师，2025年2月。 “尽管财报未能达到预期，但沃尔玛依然具有强大的吸引力，尤其是在物价上升的背景下，它的性价比优势将更加突出。”——摩根大通分析师，2025年2月。 “沃尔玛的股价技术面仍然健康，若能在90美元附近找到支撑，可能会迎来新的反弹机会。”——著名市场评论员，2025年2月。近期相关大事件 2025年1月，沃尔玛宣布加大电子商务投资，以应对竞争加剧。 2024年12月，沃尔玛宣布与多个大型品牌合作，推动其私有品牌的销量。名词解释上升通道：一种股价在一定时期内在上轨和下轨之间波动的形态，表明股价总体处于上升趋势。支撑位：股价在下跌过程中可能遇到的价格区域，通常意味着买盘力量较强，股价难以突破该价位向下。压力位：股价在上涨过程中可能遇到的价格区域，通常意味着卖盘力量较强，股价难以突破该价位向上。编辑观点沃尔玛在发布财报后的股价下跌反映了市场对未来经济不确定性的担忧，尤其是在消费者支出放缓和关税政策影响下。虽然技术面显示股价可能会在90美元附近得到支撑，但投资者仍需关注未来几个月内的经济数据和零售市场走势，特别是沃尔玛如何应对高通胀和供应链问题带来的压力。来源：今日美股网

今日美股网02-23 00:11

5.5万倍！！！巴菲特2025股东信精华解读

伯克希尔减持了约15%的美国银行持仓。花旗集团股数环比减少74%，巴西的数字银行服务提供商Nu Holdings Ltd减少了54%，第一资本金融（COF）股数环比减少了18%。巴菲特在去年四季度对苹果持仓保持不动。从2023年底开始，伯克希尔连续四个季度减持苹果股份，持股比例从近6%降至2%。尽管如此，截至2024年底，苹果仍是伯克希尔最大的股票持仓，市值达750亿美元。巴菲特对消费股表现出了兴趣。伯克希尔新建仓的唯一一只股票是酒业公司星座品牌，四季度总计买入了逾562万股星座品牌，持股市值超过12亿美元。星座品牌公司是一家国际知名的啤酒、葡萄酒和烈酒生产商和营销商，是美国第二大啤酒公司。拥有科罗娜、莫德罗、罗伯特蒙达维葡萄酒厂、金克劳福德、美欧米、囚徒酒庄等品牌。伯克希尔加仓达美乐披萨超100万股，增持幅度达到约87%。游泳池用品、设备和相关休闲产品的批发分销商POOL CORP也被增持，增持幅度达到48%。伯克希尔增持北美知名的音频娱乐公司天狼星，买进股数超1200万股，对该股持仓环比增加近12%；少量增持了智能基础设施服务提供商威瑞信，增持幅度约3.5%。截至2024年12月31日，伯克希尔的股票投资组合价值约2670亿美元，前十大重仓股分别是：苹果、美国运通、美国银行、可口可乐、雪佛龙、西方石油、穆迪、卡夫亨氏、安达保险、达维塔保健。 (本文内容均为客观数据信息罗列，不构成任何投资建议）今年开年，巴菲特大动作，增持西方石油，减持医疗公司。巴菲特旗下伯克希尔哈撒韦于今年2月7日以约46.82美元/股的均价，增持了76.30万股西方石油普通股，耗资约3572万美元。由此，其对西方石油的持股比例升至28.3%，为第一大股东。巴菲特旗下伯克希尔·哈撒韦在2月14日至2月19日再次减持医疗公司达维塔保健(DaVita)共计75万股，套现约1.16亿美元。巴菲特于2011年首次投资达维塔保健，截至2024年底，达维塔保健仍是伯克希尔第10大持仓股。尽管一直卖卖卖，但巴菲特强调，永远不会偏好现金，而会选择投资优质企业。整体上，巴菲特手握巨额现金等待优质企业出现好价格的可能性居大。巴菲特之所以“囤积”现金，市场推测主要原因在于当前市场估值过高。华尔街日报评论称，标普500指数目前的预期市盈率为22.3倍，高于10年平均值18.6倍。在巴菲特擅长的领域内，优质大型企业已难寻“便宜货”，这使得巴菲特难以找到符合其投资标准的标的。而今，95岁的巴菲特每天像6岁小孩一样饮食，喝可乐吃麦当劳冰淇淋，跳着踢踏舞上班。对于巴菲特而言，“跳着踢踏舞去上班”其实很好地描述了他每天的工作状态，因为他在生命中的每一天都只做自己喜欢的事，只和自己欣赏的人在一起工作。不论资本市场如何千变万化，他只做自己擅长的事，投自己看得懂的企业。懂得取舍，是快乐投资的源泉。

格隆汇02-23 00:09

Lazard首席策略师Ron Temple：特朗普关税政策将推高通胀，美联储降息预期降至0基点，市场或迎更大波动

性将成为全球市场的主要风险因素。”——花旗集团首席经济学家 Catherine Mann（2025年2月）来源：今日美股网

今日美股网02-22 00:11

苹果CEO库克与拜登白宫会晤，或涉及特朗普关税政策影响，苹果面临贸易争端升级风险

这对消费者和投资者来说至关重要。”——花旗集团经济学家 Jim Suva（2025年2月） “库克的白宫之行可能是苹果为贸易政策不确定性做出的战略布局。”——贝莱德投资策略师 Kate Moore（2025年2月）来源：今日美股网

今日美股网02-22 00:11

Rivian发布强劲Q4财报，毛利润达1.7亿美元，全年EBITDA亏损收窄至26.8亿美元，成本控制成关键推动力

于预期，但未来盈利能力仍然存疑。”——花旗集团分析师 Itay Michaeli（2025年2月）来源：今日美股网

今日美股网02-22 00:11

台湾金融监管机构考虑取消ETF单只股票市值上限，TSMC权重突破37%影响基金产品调整

，取消市值上限是一个合适的选择。”——花旗集团分析师 Richard Tan（2025年2月）来源：今日美股网

今日美股网02-22 00:11

黄金冲击3000美元，金矿股仍被低估，未来表现或更胜黄金

资者应关注未来盈利增长潜力。” —— 花旗集团（Citi），2024年2月 “避险需求上升，黄金仍是全球最可靠的保值资产之一。” —— 贝莱德（BlackRock），2024年2月来源：今日美股网

今日美股网02-21 00:11

黄金突破2950美元再创新高，特朗普关税政策与美联储鹰派立场助推避险需求

重利好，黄金价格可能进一步上行。 **花旗集团（Citi）**：短期内技术性回调风险存在，但长期趋势依然看涨。黄金市场未来展望黄金的未来走势将取决于以下几个核心因素： **美国关税政策的进一步发展**：如果特朗普政府进一步提高关税，将增加市场避险需求，推高金价。 **美联储的货币政策**：如果美联储维持高利率政策，可能会抑制黄金的涨势；但如果市场预期美联储放松政策，黄金可能继续走高。 **全球经济的不确定性**：地缘政治紧张局势、经济增长放缓等因素将影响投资者对黄金的需求。 **技术性调整**：短期内黄金可能面临一定调整压力，但整体趋势仍向上。编辑观点及总结黄金价格再创新高，主要受全球避险情绪推动，而特朗普政府的**贸易政策**和**美联储的鹰派立场**成为市场关注的焦点。尽管短期内黄金可能因技术性超买而出现调整，但长期来看，市场对黄金的需求仍然强劲。未来，投资者应重点关注美元走势、美联储货币政策以及全球经济的不确定性，这些因素都将影响黄金的进一步涨势。名词解释 **现货黄金**：指在国际市场上即时交易的黄金，与期货黄金不同，不涉及未来交割。 **避险资产**：指在经济或金融市场不稳定时期，投资者倾向于购买以规避风险的资产，如黄金、美债等。 **鹰派货币政策**：指支持加息或收紧货币供应的政策，通常会推高利率，抑制通胀。 **美国国债收益率**：指投资者购买美国国债的回报率，通常与市场利率走势相关。今年相关大事件 2025年2月：黄金价格突破2950美元/盎司，受避险需求推动。 2025年1月：美联储会议纪要显示政策偏鹰派，市场预期利率将在较长时间内维持高位。 2024年12月：全球避险情绪升温，黄金价格突破2800美元/盎司。来源：今日美股网

今日美股网02-21 00:11

花旗集团：特朗普政策引发风险，美股或已迎来短期最佳涨幅，未来下行风险加剧

美股涨幅受特朗普政策影响，花旗集团策略师对短期前景持谨慎态度特朗普政策提议的潜在风险分析美股2025年表现与全球市场的对比科技巨头估值下滑的影响标普500表现与大盘股的表现编辑观点名词解释相关大事件专家点评特朗普政策提议的潜在风险分析根据www.TodayUSStock.com报道，花旗集团的策略师团队，由 Scott Chronert 领导，近期发布了一份报告，指出特朗普提出的“美国优先”政策可能对美国经济和市场带来风险。报告中提到，虽然部分投资者认为特朗普政策将带来“有利于企业”的影响，但这些政策的破坏性效应可能尚未完全反映在市场定价中，尤其是在进口关税和保护主义政策的推动下。特朗普的保护主义立场可能会引发贸易摩擦，从而导致通胀压力上升，这对于美国股市的长期健康不利。虽然短期内，特朗普政策可能为企业带来一定的好处，但中期的下行风险不容忽视。美股2025年表现与全球市场的对比 2025年，花旗集团对美股的前景表示谨慎，认为其表现可能落后于全球其他股市。随着全球经济复苏的持续，其他国家的股市增长势头较强，尤其是新兴市场的表现相对较好。而美股的涨幅，尤其是2024年已达到4.5%，可能是短期内的最大涨幅，面临着中期回调的风险。花旗指出，特朗普的政策导致市场不确定性增加，尤其是关于进口关税的提议，可能会加剧美国的通胀问题，进而抑制消费和投资的增长。科技巨头估值下滑的影响花旗分析师还指出，美股的上涨动力近年来主要来自于“七大科技股”——苹果、特斯拉、Alphabet、微软等。2025年，四大科技公司（苹果、特斯拉、Alphabet和微软）均出现股价下跌的迹象，这表明科技股的估值问题开始显现。相比2023年底的高峰，七巨头对盈利增长的贡献已经放缓。市场担忧这些公司当前的高估值可能难以维持，特别是在全球经济面临不确定性、通胀压力上升的背景下。标普500表现与大盘股的表现花旗认为，尽管科技股面临下行压力，标普500指数的动力仍在继续扩展，涨势已经开始从科技股向其他大型公司蔓延。这种分散化的上涨趋势有助于市场保持一定的活力，但目前的上涨仍然主要集中在大型股领域。编辑观点从当前市场的表现来看，特朗普政策可能给美国股市带来不小的风险，尤其是进口关税和保护主义的措施可能加剧通胀，进而影响经济增长。尽管短期内可能出现上涨，但从中期来看，市场仍然面临下行风险。尤其是在科技巨头的估值压力下，投资者应关注多样化的投资机会，避免过度依赖单一行业或公司。名词解释美国优先政策：特朗普政府的一项政策，旨在通过保护主义措施和贸易战优先考虑美国的经济利益。进口关税：政府对进口商品征收的税费，旨在通过提高进口商品的价格来保护本国生产者。科技巨头：指的是在全球范围内具有重要影响力和市场份额的科技公司，如苹果、微软、特斯拉、Alphabet等。标普500指数：代表美国500家大型上市公司股票表现的股票市场指数，被广泛用作衡量美国股市表现的标准。相关大事件 2024年2月：特朗普政府提出可能增加的进口关税和保护主义政策，引发市场对通胀和美股前景的担忧。 2024年2月：美股年初涨幅已达到4.5%，但花旗集团表示短期内可能是最大涨幅。专家点评花旗分析师：特朗普的政策提议可能加剧通胀，影响美国经济增长，尽管短期内市场反应积极。摩根士丹利分析师：美国优先政策虽然短期有助于企业，但可能带来长期的不确定性，投资者需保持谨慎。高盛分析师：美股的增长动力可能从科技股向其他大型股票蔓延，标普500指数仍保持一定的上涨势头。杰富瑞分析师：美国股市面临的下行风险正在增加，特别是在特朗普政策影响下。瑞银分析师：科技股的估值压力加剧，投资者需关注其他行业的表现，以降低集中风险。来源：今日美股网

今日美股网02-21 00:10

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