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巴厘岛情侣遇害事件看币圈生存现状

关于防范代币发行融资风险的公告》，要求虚拟货币交易所必须关闭大陆服务。于是境内的交易平台都纷纷出海，寻找替身，普遍做法是在海外注册关联主体，然后继续服务大陆用户。 2021年9月，央行又发布通知，全面禁止与虚拟货币结算和提供交易者信息有关的服务。从事非法金融活动将被追究刑事责任。境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样属于被禁行列。这一年，火币等交易所纷纷发布公告让大陆用户提币走人。 4、冷清的NFT 去年国内曾经出现过数藏热，但数藏很多程度就是国外NFT在国内的翻版，因为国内不让炒币，平台方就改头换面用数藏来包装。 NFT行情在经历热闹后也开始冷清了下来，5月份数据显示，知名的无聊猿从最高130ETH的价格跌落到如今的50ETH附近。且因为缺乏流动性，即便地板价这么低，市场上也几乎没有什么成交。炒NFT的人又被称为炒图片的，一个普通的图片上链后价值就暴增，它的火爆很大程度是因为名人的带动，比如美国的一些篮球明星就没少购买无聊猿。它的衰落也是因为这个叙事无法吸引更多的人参与了。现今，全球来看，加密行业正进入一个强监管的时代。从最近美国SEC的一系列执法来看，美国对加密行业也是一直在收紧，SEC认为除了比特币，其他代币本质上是一种证券，如果一旦被SEC纳入监管，加密交易所的生存将受到严重打击，这也是Coinbase多次声言要搬出美国，甚至近期起诉SEC违规执法的原因。回到李驰明的问题上，近两年，币圈确实有一批年轻人人因为CX小图片、赌合约、参与跑路项目短暂暴富，但因为游走在违规地带，财富又转瞬即逝。在北青洞见看来，加密市场波动性极高，且非法活动和诈骗层出不穷，投资者务必谨慎。来源：金色财经

金色财经2023-09-13

Arthur Hayes新加坡Token2049演讲全文：下一轮牛市将于2024年初启动

ilecoin 被认为是一种毫无价值的虚拟货币，从最高点 300 美元跌至现在的 3 美元，跌幅接近 99%，然而，人们仍在使用它。 Filecoin 网络上有数据存在，有真实的客户在使用这个系统，市场还有很大的发展空间。尽管 AWS 是市场的佼佣，但它是一个中心化的解决方案。如果最终用户重视数据去中心化带来的好处，那么去中心化存储市场就有发展空间。我投资了一个名为 Seal Storage 的 Filecoin 存储平台，它正在帮助将大型数据用户引入 Filecoin 网络。他们有一个名为 Atlas 的项目，这是欧洲粒子加速器 CERN 的一个数据项目。他们正在使用 SEAL 来降低数据成本，SEAL 通过将这些数据放在网络上获得 Filecoin 奖励。加州大学伯克利分校也在使用 SEAL 进行类似的事情，SEAL 还与美国的 NASA 和其他一些大学有合作项目。来源：金色财经

金色财经2023-09-13

XpansionChain带你探寻有关香港与新加坡WEB3.0的未来

年 10 月 31 日发布了《有关香港虚拟货币发展的政策宣言》，标志着香港开始在 Web3.0 的舞台上崭露头角，展示了对虚拟资产创新有开放态度和坚定決心。而新加坡的脚步更早一些，新加坡于2019年推出《支付服务法》，明确了数字Token的牌照。发展至今，其国家金融管理局（MAS）对DeFi等领域提供包容性更强的绿灯监管方式，如许可牌照未能申请，也可依据豁免条例暂时允许提供特定支付服务。而在2020年至今也在不断更新、发布新的政策、条例与扶持Web3发展的计划。如2021年，新加坡政府推出了1200万新币的新加坡区块链创新计划。综上所述，虽然新加坡在政策方面相对于香港更自由，但香港更注重于能够为Web3项目提供一个更灵活和包容的环境，同时也保障了市场的稳健和消费者的利益。 2. Web3人才人才是Web3发展的核心资源，包括技术开发者、创业者、管理者、顾问等。而一个城市能否招徕与留住更多的人才与在当地的生活成本也是息息相关的，生活成本包括食物、住房、交通、教育等方面的开支。根据全球资料库网站Numbeo最新公布的数据，新加坡的生活成本指数比香港是更高的，新加坡的消费物价比香港高17.7%，租金价格比香港高38.4%。图 1 来源：Numbeo网站，新加坡与香港生活成本指数比较图与此同时，新加坡的生活质量指数也比香港约高45.79左右，因为新加坡的高水准医疗、教育、交通等公共服务以及便利的多类型签证能够为科技人才提供更加便利与好的生活环境，在新加坡可以以低廉的价格享受更多样的美食，而香港则相对更高价。图 2 来源：Numbeo网站，新加坡与香港生活质量指数比较图新加坡拥有世界一流的大学，如南洋理工大学（NTU）和国立大学（NUS），培养了大量的科技人才。香港也拥有在世界名列前茅的大学，在近年来也推出了一些人才政策支持，如优秀人才入境计划（Quality Migrant Admission Scheme）。然而，该计划也存在一些限制和不确定性，如配额有限、申请过程复杂、甄选结果难以预测等。综上所述，新加坡在生活成本等方面比香港更高，但是生活质量也相对香港更好，但具体也要看个人的收入水平、生活方式和消费习惯，而就人才教育方面而言，则各有各的优势与侧重。本文对新加坡和香港在Web3领域进行了对比分析，从Web3政策、Web3人才两个方面来探讨这两个城市在Web3领域的发展，他们都面临着不同的机会和挑战，具体要看他们将如何应对外部环境的变化以及如何利用自身的优势创造更多价值，同时弥补自身的缺陷。 TOKEN2049 是首屈一指的加密货币盛会，每年在新加坡举办，领先的 Web3 公司和项目的创始人和高管在会上分享他们对该行业的看法。关注全球发展，同时以独特且广阔的视角看待生态系统及其巨大机遇。TOKEN2049 汇聚了全球 Web3 行业，例如币安、KuCoin、Circle等，将企业家、投资者、开发者、业内人士和全球媒体联合起来创造了无与伦比的交流机会。Token2049交流会的参与者十分多元化，有币安的创建者与CEO——赵长鹏，Circle的合伙人与CEO——Jeremy Allaire，也有F1赛车手Daniel Ricciardo等等，人员跨度大、行业辐射广，能够将各行业融会贯通，找到Web3的共通之处，将区块链与Web3深入行业发展，从而推动世界发展。XpansionChain CMO Althaf Husain先生在此次交流会上也做了主题演讲，XpansionChain更为人所熟知，此次交流会上的观点对XpansionChain的未来发展也受益颇丰。 XpansionChain参与的新加坡Token2049“Web3 Aisa Power”论坛和将于2023年9月16日在香港与各单位联合主办第三届湾区元宇宙大会暨AIGC、RWA发展论坛，都是旨在汇聚Web3领域的顶尖专家学者共同探讨区块链、Web3时代的发展未来，是一个供大家交流探索的绝佳机会。而XpansionChain参加两地会议也将更深刻感受到两地在Web3领域发展的不同优势，从而弥合各方优势，汇聚两地Web3技术新思想，将带领Web3开创一个全新时代！来源：金色财经

金色财经2023-09-13

XpansionChain带你探寻有关香港与新加坡WEB3.0的未来

年 10 月 31 日发布了《有关香港虚拟货币发展的政策宣言》，标志着香港开始在 Web3.0 的舞台上崭露头角，展示了对虚拟资产创新有开放态度和坚定決心。而新加坡的脚步更早一些，新加坡于2019年推出《支付服务法》，明确了数字Token的牌照。发展至今，其国家金融管理局（MAS）对DeFi等领域提供包容性更强的绿灯监管方式，如许可牌照未能申请，也可依据豁免条例暂时允许提供特定支付服务。而在2020年至今也在不断更新、发布新的政策、条例与扶持Web3发展的计划。如2021年，新加坡政府推出了1200万新币的新加坡区块链创新计划。综上所述，虽然新加坡在政策方面相对于香港更自由，但香港更注重于能够为Web3项目提供一个更灵活和包容的环境，同时也保障了市场的稳健和消费者的利益。 2. Web3人才人才是Web3发展的核心资源，包括技术开发者、创业者、管理者、顾问等。而一个城市能否招徕与留住更多的人才与在当地的生活成本也是息息相关的，生活成本包括食物、住房、交通、教育等方面的开支。根据全球资料库网站Numbeo最新公布的数据，新加坡的生活成本指数比香港是更高的，新加坡的消费物价比香港高17.7%，租金价格比香港高38.4%。图 1 来源：Numbeo网站，新加坡与香港生活成本指数比较图与此同时，新加坡的生活质量指数也比香港约高45.79左右，因为新加坡的高水准医疗、教育、交通等公共服务以及便利的多类型签证能够为科技人才提供更加便利与好的生活环境，在新加坡可以以低廉的价格享受更多样的美食，而香港则相对更高价。图 2 来源：Numbeo网站，新加坡与香港生活质量指数比较图新加坡拥有世界一流的大学，如南洋理工大学（NTU）和国立大学（NUS），培养了大量的科技人才。香港也拥有在世界名列前茅的大学，在近年来也推出了一些人才政策支持，如优秀人才入境计划（Quality Migrant Admission Scheme）。然而，该计划也存在一些限制和不确定性，如配额有限、申请过程复杂、甄选结果难以预测等。综上所述，新加坡在生活成本等方面比香港更高，但是生活质量也相对香港更好，但具体也要看个人的收入水平、生活方式和消费习惯，而就人才教育方面而言，则各有各的优势与侧重。本文对新加坡和香港在Web3领域进行了对比分析，从Web3政策、Web3人才两个方面来探讨这两个城市在Web3领域的发展，他们都面临着不同的机会和挑战，具体要看他们将如何应对外部环境的变化以及如何利用自身的优势创造更多价值，同时弥补自身的缺陷。 TOKEN2049 是首屈一指的加密货币盛会，每年在新加坡举办，领先的 Web3 公司和项目的创始人和高管在会上分享他们对该行业的看法。关注全球发展，同时以独特且广阔的视角看待生态系统及其巨大机遇。TOKEN2049 汇聚了全球 Web3 行业，例如币安、KuCoin、Circle等，将企业家、投资者、开发者、业内人士和全球媒体联合起来创造了无与伦比的交流机会。Token2049交流会的参与者十分多元化，有币安的创建者与CEO——赵长鹏，Circle的合伙人与CEO——Jeremy Allaire，也有F1赛车手Daniel Ricciardo等等，人员跨度大、行业辐射广，能够将各行业融会贯通，找到Web3的共通之处，将区块链与Web3深入行业发展，从而推动世界发展。XpansionChain CMO Althaf Husain先生在此次交流会上也做了主题演讲，XpansionChain更为人所熟知，此次交流会上的观点对XpansionChain的未来发展也受益颇丰。 XpansionChain参与的新加坡Token2049“Web3 Aisa Power”论坛和将于2023年9月16日在香港与各单位联合主办第三届湾区元宇宙大会暨AIGC、RWA发展论坛，都是旨在汇聚Web3领域的顶尖专家学者共同探讨区块链、Web3时代的发展未来，是一个供大家交流探索的绝佳机会。而XpansionChain参加两地会议也将更深刻感受到两地在Web3领域发展的不同优势，从而弥合各方优势，汇聚两地Web3技术新思想，将带领Web3开创一个全新时代！来源：金色财经

金色财经2023-09-12

Web3人的AI世界观：砸不掉我饭碗干不掉我工作

然国内外近年来都在出台法律细则完善，但虚拟货币在民商事领域仍是新鲜事物，从各地法院判决实例来看，认知也并非统一。在这种新鲜概念频出的领域，用AI充当律师只会带来更加复杂的问题，例如稳定币，各个地区的监管十分迥异，在香港该领域还是真空区，但新加坡、欧洲均已出台了监管方案，你问AI难以得到针对性的回复。此外，从事虚拟货币行业的律师，本身素养是极强的，除了对行业有深刻理解，也要具备强大的金融服务监管与证券法律能力，要充当法院与当事人之间的连接器，减少信息差与噪声，要做到这些，很不容易，所以我认为，AI可以在一定程度上协助处理案头研究等文字类工作，但要替代，远还谈不上。 “淘汰也只是一种自然的社会规律” Leo 开发人员其实这个问题早在几年前Alpha Go就已经出现过，后面也陆陆续续出现了很多自动编程软件，这次由于ChatGPT的表现太过惊艳，又在圈内引起了一阵恐慌。要是这个问题放在去年之前，我是斩钉截铁说不会替代，但是如今，我可能会认为部分程序员是有被替代的风险。从AI的优势来看，目前AI已经可以应对数组/字符串、动态规划等稍有难度的技术性问题，同时在重复代码生成、文档和注释、测试等共性问题方面具备一定能力。在我的日常工作中，我也会使用Github Copilot，我不是个例，之前GitHub做过一项调查，500名开发人员中，有92%的受访者在借助AI编码工具来完成工作和其他项目。使用AI工具不为其他，是因为切实能提高效率，我们的工作本质上其实是机器语言与人类语言的翻译，存在很多重复的具体任务，在这些任务上AI采取的链式调用表现较为优异。但对于开发人员而言，最核心的能力是编程逻辑，最困难的节点是构建需求，而非只是简单的编程，在这个领域，AI还不具备完整的工程能力。在实际的软件工程中，代码是根据定制化需求编写的，在这个复杂关系的内部，模块之间的作用性、技术背景与产品本身所存在的客观规律AI难以通过已学习的数据库进行发现，原因是该类数据通常是保密的，这就意味着在业务抽象、建模和架构上，AI难以与人类相提并论。此外，AI也存在代码安全、知识产权等问题。另一方面，Web3相对于传统互联网，前端后端的架构存在去中心化差异性，最直观的是发布智能合约代码后，开发者无法简单对其进行修补和更新，而Web3更多与钱有关，具备很高的敏感性，离开人这个选项会带来很多的现实问题，在圈内也可以看到土狗项目跑路比比皆是，匿名经常让人觉得不安全。行业里经常打趣的，没问题的时候要去中心化，一有问题还是要去找中心化机构，所以无论如何，人本身在这个过程中是非常重要的。但从程序员大行业来看，未来不会用AI或者低阶仅会使用局限性工具如CRUD的程序员，淘汰也只是一种自然的社会规律。结语在与机器的性能较量中，由血肉之躯构成的人类，往往处于劣势。因此不止Web3，在很多方面，机器替代人类并非无稽之谈。但恰恰由于脆弱人性的存在，人这一群体所构成的复杂网络与其中的精神链接，机器难以涉足，而这也反哺了人类自己。在未来，或许更重要的是，保护和珍惜自己的人性，释放自己的创造力，不要在钢筋水泥的城市森林中成为行尸走肉，最终遗憾的变成AI的养料。 *应受访者要求，上述人称均为化名，自述中部分内容也进行模糊化处理。来源：金色财经

金色财经2023-09-12

泰国空投千亿元虚拟币：Web3.0渐成各国政客竞选口号 Z世代选民或是关键

增加。行业分析人士称，泰国向全民发放虚拟货币的政策有待观察，其执行难度大，成本也很高，但值得期待的是，该政策将广泛的在泰国宣传加密行业，可能为加密行业带来近5000万的用户增量。目前，泰国总人口为7180万，16岁以上人口约5500万，以此计算，发放的数字资产总价值约为5600 亿泰铢（1160亿元人民币）。泰国另一个政党前进党领导人、总理竞争者Pita Limjaroenrat也被曝光持有加密货币，累计价值几千美元。在选举中，Pita Limjaroenrat也同样提出了加密货币方面的竞选措施，他曾表示，将区块链整合到政府事务中以提高透明度。一直以来，泰国重视加密行业的发展。今年1月，泰国证监会发布数字资产钱包监管法规，要求提供托管服务的数字资产业务运营商建立数字钱包管理系统，以适应数字资产和密钥的高效托管，并确保客户资产安全。 3月，泰国证监会举行公开听证会，考虑取消首次代币发行（ICO）的30万泰铢（约6.2万元）零售投资限额，以刺激对数字代币的投资。据分析公司Chainalysis 2022年发布的报告显示，泰国在全球加密采用指数中排名第八。众多政客青睐Web3.0，年轻选民或是关键随着加密行业的破圈，Web3.0成为众多政客选举承诺的重要部分。今年7月底，美国民主党总统候选人小罗伯特·肯尼迪表示，如果他赢得总统大选，将免除比特币的资本利得税，并用比特币等硬资产支持美元。在5月的一次大会中，他宣布接受比特币竞选捐款，并称赞加密货币是“民主和自由的象征”，谴责拜登提出的30%比特币挖矿税。 8月4日，美国迈阿密市长Francis Suarez也宣布将接受比特币竞选捐款，其更早时间宣布了参选下一届美国总统。在担任迈哈密市长期间，Francis Suarez致力于将迈阿密打造成加密货币中心，获得广泛关注。一位曾在美国创业的加密从业者对Techub News表示，美国政客在选举时提出Web3.0承诺，多少有一点政治作秀的成分，但另一方面，这也表明Web3.0正在成为主流，政客希望得到加密用户的支持，同时这也很好的宣传了加密行业。近期，灰度发布报告《比特币、加密行业和 2024 年美国总统选举》表示，千禧一代和Z世代选民可能最终决定“比特币选举”的结果，因为他们越来越担心自己的财务状况。在2024年的美国总统选举中，预计年轻人将成为历史上最大比例的选民，千禧一代和Z世代将占美国选民的44%。韩国现任总统尹锡悦在选举中也曾提出Web3.0的相关承诺。在今年1月的一次会议上，韩国保守派候选人尹锡悦表示，必须彻底改革“脱离现实和不合理的”法规，以发挥虚拟资产市场的无限潜力，他承诺将解除对加密行业的管制，提议将加密货币资本利得税门槛提高到5240万韩元（约28万元人民币）。尹锡悦的竞争对手民主党候选人李在明也是加密行业的支持者，他曾承诺将虚拟资产制度化，为加密货币的上市准备一个框架，并建立一个更加透明的信息系统。值得一提的是，尹锡悦和李在明均发行了NFT以进行总统竞选融资。行业分析人士表示，两位候选人其实都在争取年轻选民的支持，韩国的加密资产采用率很高，年轻人中使用加密货币的用户占比约40%。据韩国的一项调查显示，在10名20至30岁的韩国人中，就有 4 名拥有加密资产，该国加密资产的总交易量超过了KOSPI证券交易所的交易量。萨尔瓦多总统Nayib Bukele因为支持比特币而闻名，他把比特币合法化为本国法定货币而饱受争议，TResearch今年2月发布的一项民意调查报告显示，萨尔瓦多约94%的民众有意投票支持Nayib Bukele连任。 Web3.0已成为全球前沿科技发展的重要方向之一，目前，新加坡、中国香港、日本也都相继宣布拥抱Web3.0。自去年10月以来，香港积极推动Web3.0生态发展，香港特首李家超、香港财政司司长陈茂波等均成为Web3.0的积极推动者。 8月27日，香港财政司司长陈茂波表示，今年拨款5000万元予数码港加速建立蓬勃Web3.0生态圈，至今已汇聚超过180家Web3.0相关技术的企业，包括独角兽、持牌虚拟资产交易平台等。来源：金色财经

金色财经2023-09-12

外贸公司收款用USDT泰达币有哪些法律风险

能乍一听这个咨询的内容，可能会觉得“跟虚拟货币沾边的事注定凶多吉少”。鉴于虚拟货币在不同的国家，监管的政策不一样，用USDT结算货款已经成为了有的外贸公司收款选择方式之一，只是原本外贸行业传统的收款方式中，本身就存在不少坑（风险），选择USDT作为收款方式真的合适吗？ 01跨境外贸商家收款常见难题中小微外贸企业的跨境收款非常容易踩雷，有部分企业甚至受骗上当，最终黯然的退出市场，所以在外贸交易中，收款是买卖双方都十分关注的问题。在中小微外贸公司存在综合成本上升，经营风险和压力处于高位，不同程度上存在着“有单不敢接”、“增收不增利”的现象。这是因为外贸企业在回收款项时会遇到非常多的问题，包括但不限于：①开户流程长、收款时效慢、提现费用高；②支持币种太少，现有渠道不支持小币种；③人民币提现额度受限；④无法按实时汇率提现；⑤无法直接向供应商付款；⑥高风险地区收款难；⑦甚至会遇到冻卡、资金冻结等麻烦。对于境内外贸商家来说，跨境结算中资金回款一定是非常重要的一个环节，而回款难也实际面临的难题，为了规避现实中出现的难题，现如今有很多外贸商家放弃通过合法合规的方式和渠道来收款，更多的是通过“地下钱庄”来实现资金的回收。 02跨境"地下钱庄"的运作模式正常来说，跨境支付，指两个或两个以上国家或者地区之间因国际贸易、国际投资及其他方面所发生的国际间债权债务，借助一定的结算工具和支付系统实现资金跨国和跨地区转移的行为。在现实的经济活动中，国内还蛮多通过地下钱庄来作为跨境贸易的结算方式。 “地下钱庄”并非一个确定、规范的法律概念，主要是指“一种特殊的非法金融组织，它游离于金融监管体系之外，利用或者部分利用金融机构结算网络从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移、资金存储以及借贷等非法金融业务”。其本质是地下银行，未经国家批准而经营汇兑、借贷和支付结算等金融业务，为贪腐、赌博、走私、骗税、偷逃税等提供资金通道，也是洗钱犯罪的一种形式（相关规定：中国人民银行2005年发布的《反洗钱报告》、2011年1月8日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》）。虽然顶着“非法”的帽子，但“地下钱庄”的存在和繁荣一直是个公开的秘密。目前，国内的“地下钱庄”的运作模式主要有三种类型：跨境“对敲”模式、“支付结算型”模式、其他非法经营模式。 1.跨境“对敲”模式即采用境内交割人民币、境外交割外币，资金形式上不跨境的汇兑方式（简称“跨境汇兑型模式”），实现资金实质上兑换和跨境转移。这也是目前地下钱庄的最主要运作方式，主要用于将境内非法所得等款项通过地下钱庄转移至境外以及在跨境贸易中通过地下钱庄进行逃汇。 2.“支付结算型”模式即以虚假欺骗性手段，虚构或构造合法交易形式，掩盖其非法目的，实现非法跨境转移资金的“支付结算型”模式。如利用道具商品进出口实现资金跨境以及通过壳公司、假贸易进行公转私等。 3.其他非法经营模式地下钱庄团伙运作模式往往多样化，也称综合型地下钱庄。如黄牛换汇、非法改装移机境外的POS机刷卡、银行卡境外刷卡提现、非法分拆购付汇、现金走私等方式也比较常见；为规避打击，近年来还出现利用虚拟货币、第四方支付平台非法跨境转移资金的情况。总之，不管是上述哪一种模式，“地下钱庄”的获利方式大致可以概括为：通过低买高卖外币赚取差价，按照汇兑交易、资金拆借金额抽取“客户”一定比例的手续费或佣金，通过交易骗取政府奖励、出口退税等跨境套利等其他非法收益。 03跨国贸易结算时选择收取USDT的风险境内外贸商家在选择结算方式的时候，为什么会选择USDT收款，大概率是基于原本就存在的前述难题，选择USDT恰好规避了回款的一些困难，但是拿到手里的毕竟是虚拟货币，而非真金白银，收取之后是该选择持有、投资，抑或是变现，就是收取之后境内商家需要考虑的实际问题，鉴于我国目前对虚拟货币的监管政策如此严格，不管是收取、持有、投资还是变现都是高风险的现状。 1.收取USDT的风险如果境外买家将自身的外币通过“地下钱庄”或者交易所（场外OTC）兑换成USDT，境内商家向其提供接收USDT的钱包地址，境外商家根据境内商家的要求支付USDT，这么看起来通过USDT收款的时效非常快，规避了币种、外汇、税收等限制。但是，如果深入一些去分析，我们会发现由于境外商家将自有的资金经过“地下钱庄”或者交易所（场外OTC）兑换成USDT，资金的源头是否合法，作为境内商家是很难识别，风险也就随之而来。假设境外商家的资金是非法款项，在以往的案件处理过程中，我们能够初步预判，境外商家之所以要将自有资金兑换成虚拟货币，无非就是想要通过通过“地下钱庄”或者交易所（场外OTC）将原本非法的资金洗白，境内商家作为接收USDT（或其他虚拟货币）的一个环节，在案件侦破的过程中非常有可能受到牵连，最后这一单的外贸资金无法收回事小，上升到被认定为刑事犯罪则得不偿失。 2.持有USDT的风险境内商家收取USDT之后，如果没有发生前述所说的刑事风险，是不是就可以落袋为安？其实不然，虚拟货币在国内的价值可能无法体现，但是有的国家毕竟已经确认虚拟货币属于合法财产。如果境内的商家收到USDT之后，并不马上兑换成人民币，计划观望一下国际市场的行情再做打算，恰好手里的USDT升值了，那何乐而不为？但是，虚拟货币（不管是比特币或USDT）被盗在币圈已经不是什么新鲜事，相信为了一丝追回的希望，境内商家会选择尝试刑事报案，但是受到目前国内法律、监管政策的影响，结合我们以往做过的案例，加上对已公开刑事案件的裁判文书，虚拟货币是否具有财产属性是能否认定为刑事犯罪的关键，目前有的法院认定虚拟货币的财产属性，那一般会以盗窃罪立案侦查；不过从实务经验来看，不管刑事方面立案还是不立案，最终想要如数追回被盗的虚拟货币（USDT）的难度都比较大。 3.投资虚拟货币的风险当然，持有USDT也不是境内商家的终极目标，最终还是想通过USDT来有所增益，就有可能会将收取来的USDT用于投资。在现实经济活动中，大部分时候，委托他人替自己投资虚拟货币，都不会签署书面的合同，也就是周律师常说的裸奔式投资，但凡“投资失败”（有可能是项目真的黄了，或者是项目方压根没有作为），法院一般基于双方之间的聊天记录、转账记录等材料来认定委托投资合同成立，但是委托合同成立并不等于有效，法院判决中有大量的判决认为合同违反金融监管政策、虚拟货币本身为非法标的物或者合同违反公序良俗，进而认定合同无效；当然，也有一小部分的典型案例认可委托投资虚拟货币的合同有效。委托投资虚拟货币被认定为无效合同，所产生的法律后果也是不一样的。有的法院据此要求双方各担部分的责任；也有法院认为，依据《关于防范代币发行融资风险的公告》委托人的投资行为应当自担风险；还有法院认为，基于虚拟货币的相关债务违法，因而法律不予保护委托人的财产。所以，如果从事跨国贸易的境内商家收取USDT之后，考虑到用于投资，对于存在被认定委托投资合同无效及风险自担的可能的后果要心里有数，谨慎做出投资决定。 4.变现USDT的风险不管是传统的收款方式，还是收取USDT，境内商家的主要目的都是回款，实现资金流的周转，就像开篇说来咨询的客户，也就是说最终的目的都是希望将USDT兑换成人民币，但是根据我国现有的监管政策来看，通过国内机构想要合法兑换成人民币的可能性微乎其微，于是想要变现方式就只能选择：交易所、场外OTC（或地下钱庄）。不管是选择哪一种服务商，已经突破了跨境人民币入境的合法合规流程，通过USDT收款的流程大致可以简述一下为：境外商家将外币兑换成USDT→境内商家向境外商家提供钱包地址→境外商家将USDT转入境内商家提供的钱包地址→境内商家通过交易所、场外OTC(或者地下钱庄）兑换成人民币，完美突破了国家外汇及税收管理制度，还克服了时效慢的难题。但是其中的风险也是比比皆是，如果USDT兑换过来的人民币存在非法资金，轻则银行卡或资金被冻结，公安机关要求配合调查，解冻遥遥无期；还有可能被涉嫌洗钱、掩饰隐瞒犯罪所得等刑事案件波及。即使USDT兑换过来的人民币都是合法资金，突破人民币合法合规的入境流程，有可能构成非法买卖外汇、偷税漏税等，一旦相关单位要查起来，也是可能受到刑事或者行政处罚。当然，即使国家相关单位或者部门不追究，变现USDT的过程也并不一定十拿九稳，就像开头来咨询我们的客户，服务商收到USDT之后失联跑路的情况也不是个例，也正是因为我国目前监管的态度是严禁炒作虚拟货币，可以想象，想要追回已经支付的USDT难度还是比较大。如此一来，本以为可以规避外汇、税收、高额的手续费、时效慢等难题，到头来有可能颗粒无收。 04曼昆律师总结说到这里，相信境内的商家对于结算时是否要选择USDT（或其他虚拟货币）已经有自己的想法，作为从事web3.0行业的律所，我们其实也一直在关注关于虚拟货币在国内合法化的一个进程，只能说现在还是监管措施严控的阶段，建议境内商家要在合法合规的前提下选择跨境结算方式。最后，就今天聊的话题做个总结： 1.境内外贸商家收款难的原因主要有：开户流程长、收款时效慢、提现费用高；支持币种太少，现有渠道不支持小币种；人民币提现额度受限；无法按实时汇率提现；无法直接向供应商付款;高风险地区收款难；甚至会遇到冻卡、资金冻结等麻烦。 2.跨国（境）兑付地下钱庄的运作模式主要有3种：跨境“对敲”模式、“支付结算型”模式、其他非法经营模式，不管是哪一种，都有可能受到刑事处罚或者行政处罚。 3.跨国贸易结算时收USDT的风险主要有：（1）收USDT时的风险：资金无法收回，甚至可能成为刑事犯罪的一环；（2）持有USDT的风险：价格波动大导致贬值，或者被盗后无法追回；（3）投资USDT的风险：存在被认定委托投资合同无效及风险自担的可能；（4）变现USDT的风险：交易所或者场外OTC跑路造成资金损失，违反外汇、税收等国家管理规定，受到刑事或行政处罚。本文作者周凤璇律师上海曼昆律师事务所资深律师周凤璇律师曾就职于中国平安（世界500强公司），拥有工商管理和法学交叉背景，专业方向为民商事纠纷，尤其擅长各类商事合同纠纷、股权纠纷等，曾为多家公司提供合同风险防控、劳动人事规范化管理等法律顾问业务。曾参与办理的刑事案件包括涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、涉嫌帮信罪、涉嫌强奸罪、涉嫌虚假诉讼罪等。主攻业务领域：涉币类民商事纠纷解决、虚拟货币挖矿纠纷、数字资产用户维权等民刑交叉类法律服务。典型案例：合同纠纷代理张某与袁某特许经营合同纠纷一审及二审，一审、二审均胜诉。企业商事参与为广州市消防救援支队提供常年法律服务参与为上海钧正网络科技有限公司提供常年法律服务非诉项目参与为广东省能源集团就股权收购项目提供专项法律服务上海曼昆律师事务所深耕Web3.0区块链法律服务服务领域：虚拟/加密货币纠纷、刑事辩护、NFT数字藏品、银行卡解冻、刑事合规、加密基金/项目投融资、企业法律顾问来源：金色财经

金色财经2023-09-12

解读即将上线 SNS 的 Sonic：引入 LBP 能否帮助 IC 链创造打新热潮？

央行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，本文内容仅用于信息分享，不对任何经营与投资行为进行推广与背书，请读者严格遵守所在地区法律法规，不参与任何非法金融行为。来源：金色财经

金色财经2023-09-12

开创宇宙级策略游戏“UniT (星际逃亡)”

了解，此次的UniT并非仅仅是游戏中的虚拟货币。它的应用将深度结合到整个游戏生态中，包括玩家间的交易、合约竞猜等环节，真正实现游戏与现实经济的无缝衔接。育碧蒙特利尔游侠工作室负责人在接受平台记者采访时表示：“这次与Uniswap的合作，是我们对未来游戏趋势的一次大胆预测和探索。希望UniT能够成为连接游戏与真实经济的桥梁，为全球玩家带来前所未有的游戏体验。” 据内部消息透露，未来“UniT (星际逃亡)”还将开展更多的合作，可能会与其它大型交易所和游戏平台合作，进一步扩大其在市场上的影响力。全球的玩家和投资者都在期待这款游戏能够带来的变革和机遇，而育碧蒙特利尔和Uniswap已经准备好，为大家开启一个全新的星际冒险之旅。来源：金色财经

金色财经2023-09-12

区块链动态2023年9月11日早参考

会资金中盗取数亿韩元，并用其投资股票和虚拟货币，蔚山地方法院刑事11课(庭长李大路)11日宣布，以违反特定经济犯罪加重处罚法的罪名被送审的A某有期徒刑3年6年。法院解释了判决的理由，称“由于大部分挪用资金都投资于股票和虚拟货币，因此似乎不可能对损害进行赔偿”，“考虑到约1.1亿韩元的事实”所造成的损失已被退回。” 12. 9月11日消息，FTX现任管理层向破产法院提交的一份法庭文件中披露了多年来为其推广的名人、企业和运动队的详细清单。其中，FTX向前NBA球星奥尼尔支付了近75万美元，向网球明星大阪直美支付了约30.8万美元，向杰克逊维尔美洲虎队四分卫特雷弗·劳伦斯支付了近20.6万美元，向前波士顿红袜队球员DavidOrtiz支付了约27.1万美元。该公司承认，该清单本身可能无法反映所有存款和还款的详尽清单，但正努力查明前几年的所有未偿付款，以了解其中有多少可以收回来偿还债务。金色财经此前报道，9月9日，FTX聘请的财务顾问表示FTX正研究是否可追回向奥尼尔等体育明星支付的推广费。 13. 金色财经报道，游戏和开放元宇宙数字产权公司Animoca Brands Corporation Limited，宣布已收到一轮具有约束力的融资承诺，以加速Mocaverse的发展，Animoca Brands通过以每股4.50澳元的价格发行新普通股筹集了2000万美元（约3130万澳元），作为融资的一部分，公司已向本轮投资者授予按1:1美元的比例免费附加的实用型代币认股权证。本轮融资由CMCC Global领投，其他投资方包括Kingsway Capital、Liberty City Ventures、GameFi Ventures 、Aleksander Larsen（ Sky Mavis创始人）、Gabby Dizon（ Yield Guild Games创始人）、 Koda Capital机构投资者等。Animoca Brands执行主席兼联合创始人Yat Siu也参与了本轮融资。新资金将用于推进Mocaverse项目，包括产品开发、促进Web3采用以及确保合作伙伴关系，以扩大Animoca Brands对Web3公司和项目的约450家投资组合的游戏、文化和娱乐生态系统。 14. 9月11日消息，加密KOL Marty Party于社交平台平台上表示，Galaxy Digital正在处理FTX资产的场外交易（OTC），并已进行了几笔交易。由于OTC交易，不通过现货订单簿市场进行交易，因此不会影响市场价格。此前消息，加密分析师TheDe FiInvestor表示，下周或面临巨大的抛售压力。FTX可能会在9月13日获批清算资产。目前先关涉事方均暂未对此事发表任何公开回应。 15. 9月11日消息，旧金山联邦法院法官下令涉嫌从北加州加密货币高管窃取加密货币的年轻黑客Ahmad Wagaafe Hared将价值近520万美元比特币与一辆跑车交给美国联邦调查局。检方称，Hared及其同伙首先获得高管与投资者的个人联系信息，并联系手机服务提供商，并操纵公司代表，让其认为自己是目标电话号码的合法拥有者。Hared 随后将目标电话号码转移到其自己手机上，进行SIM互换。之后Hared侵入电子邮件与其他账户，并盗取加密货币。Hared已于2019年签订认罪协议。 16. 金色财经报道，据链上分析师余烬监测，此前使用1066万枚USDC在链上买入6541枚ETH的巨鲸，在4小时前，又将大部分ETH换成了BTC，该巨鲸通过0x012地址将5500枚ETH（889万美元）换成了344.1枚WBTC ，均价25845美元。该巨鲸目前持有：344.1枚WBTC（885万美元)；1041枚stETH（108万美元)。来源：金色财经

金色财经2023-09-12

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