全球数字财富领导者
财富汇
|
美股投研
|
客户端
|
旧版
|
北美站
|
FX168 全球视野 中文财经
首页
资讯
速递
行情
日历
数据
社区
视频
直播
点评旗舰店
商品
SFFE2030
外汇开户
登录 / 注册
搜 索
综合
行情
速递
日历
话题
168人气号
文章
谁能想到?“根正苗红”的刘强东和雷军,也要进军稳定币了
go
lg
...
定货币的关键工具。它的存在很像是法币和
虚拟
货币
之间的那个“红娘”,将两边牵线搭桥,使交易变得更顺畅。如今,稳定币具有广泛的市场需求,且利润空间极大。 最近一段时间,
虚拟
货币
的市场行情极度不稳定,即便是权威性很高的比特币,也难逃过这激烈的动荡期。8 月 4 日,比特币跌破 60000 美元大关;8月5日,比特币再次跌破 50000 美元。以太坊更不必多说,直接跌破 2100 美元。如此反复无常的
虚拟
货币
行情,不禁让诸多投资者感到担忧。 但也正因如此,就更能突显出稳定币的重要性。根据国际清算银行对稳定币的定义——价值与法定货币或其他资产挂钩的加密货币。这意味着稳定币追求的是相对于法币的汇率平价,“稳定”是它的最大特色,也是其最具吸引力的地方。 如今的稳定币正在蓬勃发展,已有超过千亿美元的规模。 从维持“稳定”的方式来看,稳定币可分为:以法币资产抵押的稳定币,如USDT、USDC等;以加密资产抵押的稳定币,如DAI、USDe等;还有算法稳定币,如FRAX。其中,法币稳定币是目前的主流稳定币。 从锚定标的来看,除了 PAXG 等锚定黄金价格外,99 %的稳定币均为 1:1锚定美元。从市值来看,目前全部稳定币市值超过1600 亿美元。其中,美国 Tether发行的美元稳定币USDT独占鳌头,占比超过 70%,形成当仁不让的垄断之势。 而当下的香港因为要大力发展虚拟资产市场,稳定币就成为了其中不可或缺的一环。 刘强东雷军布局稳定币,是在释放积极信号吗? 尽管稳定币以“稳定”著称,与一味割韭菜的山寨币空气币有所不同,但国内大陆的政策始终以“维稳”为主,即便针对稳定币,也是要严加监管的。 但如今,身为国内知名企业的京东居然主动出击,即将在香港发行稳定币,这势必会在行业内掀起一波讨论的热潮。大家似乎很愿意把“京东在香港展开稳定币的布局”看作是一个积极的信号。 当然,京东方面的表态还是较为审慎的,京东京东币链科技在官网上声明,“尽管已被香港金融管理局纳入为‘沙盒’名单的参与者之一,但这并不意味着我们已获得香港金融管理局的任何认可或被授予,或被视为已获得了稳定币发行许可”。看得出来,在这个“声明”中,京东没有把获准发行稳定币这件事儿说死,大概也是要留有最后的余地。 不过,目前从各方释放出的消息来看,京东获得港府的授权是板上钉钉。 一旦京东获得发行稳定币的最终授权,接下来的一系列问题都值得大家关注和思考。 譬如京东到底会扮演一个什么样的角色,究竟是纯发行商,基础设施提供商,还帮助其他公司发行品牌稳定币;再比如稳定币的发展很可能为金融体系的改革提供新机遇,在这个契机下,京东是否会深度介入这一轮浪潮,还是只专注于开拓自家电商的跨境支付业务;由于稳定币必须要有 100 % 的准备金,如今京东稳定币的储备金规模能有多少,稳定币的价格又该如何维持;如今的稳定币呈现出USDT一家独大的局面,在这种情况下,京东的稳定币能否突出重围,有效应对挤兑风险,以及来自政策层面的强监管? 由此可见,即便京东顺利获得发行稳定币的机会,接下来仍旧需要面对一系列的考验。但无论如何,只要京东能够按照计划,顺利发行锚定港币的稳定币,就会为市场树立更多的信心。 据悉,即将推出的JD-HKD稳定币,将由京东币链科技持有足额的港元准备金作为抵押,与港元保持1:1的挂钩汇率,持有人可以随时按此汇率在线上或线下兑换港元,兑换时无需支付任何手续费。对于普通用户而言,持有JD-HKD稳定币的话,其价格将与港元价格保持同步,也就能够避免常见加密货币如比特币剧烈价格波动的问题。 对于京东自身来讲,探索新的商业模式和盈利点,或许是其进军稳定币的重要原因。一直以来,京东核心电商业务增速面临瓶颈,物流正处于优化期,数字金融的新增长点探索就显得尤为关键。而加密货币支付能为企业带来新的盈利空间,以USDT为例,母公司Tether在2023年获得的净利润高达62亿美元,而该公司的总人数仅仅不过100人。因此,对于利润大幅低于对手的京东而言,瞄准最赚钱也最易切入的稳定币业务,就显得理所应当。一旦抓住了稳定币这一契机和风口,京东就能完成全新的转型和蜕变。 锚定港币发行稳定币,那么,人民币稳定币的未来还会远吗? 正如前面所提到的那样,如果京东顺利发行稳定币,稳定币是要锚定港币的。不过,京东币链科技和天星银行的“根”都在内地,其背后的刘强东和雷军也都是“根正苗红”,大家不免会期待一下,人民币稳定币的未来还会远吗? 作为世界第2大经济体的法定货币,人民币在国际经济体系中的重要地位自不待言,可以说,人民币早已具备了为稳定币进行资产抵押的资本。而先前也不乏对此进行尝试的案例:譬如波场推出人民币稳定币TCHN;发行美元稳定币USDT的Tether 推出的人民币稳定币CNHT等。 不过,鉴于当前中国的外汇政策和
虚拟
货币政策
,发行人民币稳定币仍然需要进行持续性的铺垫和推进。而以境外离岸人民币(或人民币资产)为抵押是其中较为可行的一个。境外人民币稳定币,不但有利于香港乃至国际加密货币市场的生态繁荣,也有利于人民币国际化。 稳定币联结了整个虚拟资产市场,人民币稳定币会为境外人民币扩大广阔的使用空间和创新的商业模式,有利于离岸人民币的流通。随着虚拟资产市场与传统市场之间的融合度越来越高,离岸人民币通过稳定币,有可能形成越来越丰富的使用场景和交易生态。而香港作为全球最大的人民币离岸交易市场,的确具备发展人民币稳定币得天独厚的条件。 来源:金色财经
lg
...
金色财经
2024-08-17
剖析美国传统金融机构加密布局 现实资产代币化是未来
go
lg
...
成本;第二条线是,传统金融机构直接整合
虚拟
货币
资产,推出虚拟资产相关的传统金融产品。第三条线是,传统金融机构直接投资、或者参与、创办区块链项目。第四条线则是把传统金融产品上链。 贝莱德 在加密世界中,美国资管巨头贝莱德最出名的便是发行了比特币和以太坊的现货ETF。但是贝莱德在加密世界中的耕耘不仅仅如此。在赢得了
虚拟
货币
现货ETF的大战之后,其接下来的一步便是传统资产代币化。 2024 年 3 月 20 日,其与美国代币化平台 Securitize 合作,发行了代币化基金 BUIDL(BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund), Securitize负责BUIDL的链上逻辑。BUIDL是一种持有美国国债、现金和回购协议的投资工具,是发行在以太坊上的 ERC-20 代币。 BUIDL 基金由贝莱德在 BVI 新设的一个 SPV 主体,该主体根据美国证券法和投资公司法的规定,向 SEC 申请了 Reg D 的证券豁免,且只针对合格投资者开放。目前该基金有18位持有者,Ondo Finance持有该基金超40%份额。 比特币现货ETF是把加密资产引入传统金融,而此举则是把传统资产引入加密世界,想要把传统金融资产通过加密卖给加密用户。 在具体的用户体验上,大致如下:如果你将 1000 美元投入贝莱德的 BUIDL 基金,那么该基金在承诺提供每个代币 1 美元稳定价值的同时,还能够帮你理财让你获得投资的收益。BUIDL听起来像一种稳定币,但它其实是一种 “证券”。 传统的公开发行基金,如货币市场基金,涉及多个机构的操作,导致由于独立数据库带来的效率低下和高成本。而此次贝莱德发行的代币化基金 BUIDL,对比传统基金,有着较大优势:作为在公共区块链上发行的代币,代币化基金消除了对集中登记的需求,通过提供实时、可追溯的交易记录来降低成本。实现了实时原子结算和二级市场交易,提高了资本利用率并提供了更高的回报。此外,代币化基金还支持通过智能合约进行质押和借贷等多种应用。 该代币化基金最吸引传统金融投资者的一点,便是其宣称实现了实时申购和赎回。 不过目前,该产品并不是完全上链,仅仅是基金份额代币化,其他过程实际都是链下,整个结构基本还是传统机构通过各种提前的资金储备、系统自动化对接等方案,通过大量磋商和协作,才能勉强达成的实时。 为了该链上基金,贝莱德与 Circle 合作建立了一个智能合约控制的 USDC 流动性池,实现 BUIDL:USDC = 1:1 的 24/7365 实时兑换。RWA 美债项目龙头 ONDO Finance 也于 3 月为其代币化基金产品 OUSG 添加了占 BUIDL 总量超33%的BUIDL。 以上无疑是一个非常好的尝试,是Web2 和 Web3 融合过程中的一大步,把RWA融入Defi。 除了今年在代币化基金上的尝试,此前, 贝莱德还利用摩根大通的Onyx 区块链和代币化抵押网络 (TCN) 将其货币市场基金之一的股票转换为数字代币。 这些代币随后被转移到巴克莱银行,作为两家机构之间场外衍生品交易的抵押品。 在探索传统金融资产代币化的这一条主线上,贝莱德是站在船头的先行者。 富兰克林邓普顿 富兰克林邓普顿迄今为止其服务了逾160个国家和地区的客户,管理资产规模达到了1.5万亿美元。该公司是把美国国债上链的传统金融机构代表,也是美国比特币现货ETF和以太坊现货ETF的发行商之一。 富兰克林OnChain 美国政府货币基金(Franklin OnChain U.S. Government Money Fund ,FOBXX)目前已经上线了三家区块链——Stellar 、Polygon、Arbitrum。该基金成立于 2021 年 4 月 6 日,该基金将其总资产的 99.5% 投资于美国政府证券、现金以及完全由美国政府证券或现金抵押的回购协议。至 7月31日FOBXX总净资产额达 4.2 亿美元,净费用率为 0.20%,是第三大与美国国债挂钩的链上产品。 投资 FOBXX 必需拥有一个专属的链上钱包以进行交易(在开户时由基金的过户代理人帮其创建),只有此钱包才有权购买、赎回和持有基金份额,而与投资者钱包相关的私钥由基金的过户代理人(transfer agent) 持有。 目前,富兰克林邓普顿也仅仅是利用区块链技术进行交易处理和记录股份所有权,其他流程还是要仰赖人为角色,并不像加密原生的 DeFi产品一样,可以完全链上自动化。 而在更早的2018年,其就开始开始涉足数字资产领域。2021年,其成立了一个区块链风险基金,该基金最多可筹集2000万美元,比贝莱德的类似基金早了三年。 富兰克林邓普顿此前还曾推出过针对富有投资者的私募基金,并通过Eaglebrook Advisors提供了一系列加密代币的独立管理账户。 除此之前,其还在美国以外的地方开展加密业务,富兰克林邓普顿在阿拉伯联合酋长国成立了一家合资企业,探索开发一种类似于稳定币但能支付利息的“收益币”。 今年,还有消息称,富兰克林邓普顿正在计划推出一只全新的加密货币基金,该基金将投资于比特币和以太坊之外的
虚拟
货币
,新基金将面向机构投资者,以私募基金的形式出现,规避了ETF面临的监管障碍。 摩根大通 美国最大的金融服务机构之一。目前其在加密世界中最重要的尝试便是存款代币化。 2016年其启动了其内部的私有链Quorum,这是其经过许可的以太坊代码分支,后来在2020年以未公开的金额出售给 ConsenSys。 2019年推出了供内部使用的锚定美元的稳定币JPM Coin ,可理解为摩根大通自家的私人数字美元版本。摩根大通基于该代币和私有链Quorum创办了一个允许批发客户在其全球各个摩根大通账户之间转账美元的系统。 摩根大通也是首批为其财富管理客户提供比特币和其他加密货币基金的美国主要银行之一。 资产代币化也是摩根大通近几年的发力重,如在存款代币上的试验。 2019年,在推出JPM Coin的同时,摩根大通还弄了一个名为Onyx 的区块链。Onyx是一种专为批发业务而设计的私有(许可)区块链,旨在为金融科技初创公司、金融机构、银行和高净值个人提供广泛的实用服务。其构建了一个多功能的金融生态系统,涵盖多种功能,包括代币化平台、支付通道、清算和结算批发交易,以及提供托管服务给用户。到目前已经处理的资产交易规模有一万亿美元。 在这一系统下,Onyx建立了一个基于区块链的账户系统,其中存款以"存款代币"的形式存在。存款代币代表对商业银行的存款债权,具有更方便和即时结算的优点。 除此之外,在Onyx系统内,还有以下几个比较重要的服务:Liink是一个基于区块链的企业对企业(B2B)平台,允许银行和金融机构执行跨境交易并以点对点的方式共享信息,这样他们就可以组织金融路线图,分享见解,并为其业务制定可行的计划。 Onyx Digital Assets是Onyx的资产代币化平台,允许客户创建其产品的代币版本,有效地将各种应用引入区块链。该平台提供强大的基础设施和广泛的资源,以将代币化项目变为现实,并在整个发展过程中支持Web3应用程序开发。客户还可以使用该平台上的一系列金融应用程序更好地管理其金融资产,例如将其资产作为日内融资的抵押品或作为抵押保证金,而无需担心市场波动。 不过以上服务目前都只面向内部机构客户,主要满足的需求场景还是跨境支付、自动化贸易这些老大难问题。 而类似全球化的存款代币这样的服务,据摩根大通透露,目前正在等待美国监管机构的最终批准。 总结: 对于传统金融机构来说,未来的方向已经很明确了。贝莱德的CEO Larry Fink曾表示:下一代的市场,下一代的证券,就是代币化证券。 而面对这一趋势,机构们需要更早地入局,抢占市场。 目前,区块链其实在这一赛道中仅扮了部份的技术角色,如让流程透明化等等。而如还有许多如案件挑选、法律、管理等专业角色无法用智能合约取代。 而对于大家所畅想的,是否这些RWA产品可以如购买比特币等
虚拟
货币
一样被用户们所交易?答案其实是否定的,目前购买这些传统金融机构推出的资产代币化项目,都还需要线下的开户或者是KYC等,然后再在链上操作。 也就是说,人在中国,想要购买传统金融巨头们所推出的这些产品,还需要些时间。 来源:金色财经
lg
...
金色财经
2024-08-16
2024年台湾华人加密货币交易所大全:最佳比特币平台与交易所对比
go
lg
...
决用户在交易过程中遇到的问题。 支持的
虚拟
货币
:除了比特币,还支持多种热门加密货币,满足不同投资者的需求。 特色服务:提供远东银行信托保障用户资金,并首创超商购买比特币的服务。 3. BITGIN 币竟交易所 (来源:Bitgin交易所) BITGIN是一家专为法人公司服务的加密货币交易所,成立于2020年。其主要特点包括: 监管合规:BITGIN 的资金由凯基银行信托保障,确保平台的合法性和安全性。 交易流动性:提供高流动性的交易市场,适合大额交易和高频交易用户。 用户反馈:用户评价积极,平台的稳定性和可靠性得到了广泛认可。 特色服务:提供最优换汇的汇率,使得购买稳定币和主流币更加划算。 二、比特币购买指南 对于新手投资者来说,选择一个合适的交易所进行比特币购买是成功投资的关键。以下是简明的比特币购买指南: 1. 注册与账户设置 在选定交易所后,用户需要进行注册并完成账户设置。大多数平台要求进行身份验证,以提高账户的安全性。 2. 如何进行台币入金 通过交易所提供的入金方式,将台币存入交易账户。常见的入金方式包括银行转账和信用卡支付。 3. 选择适合的比特币交易方式 根据个人需求选择现货交易、期货交易或其他交易方式。每种交易方式具有不同的风险和收益特性。 4. 交易安全建议 在进行比特币交易时,应注意账户的安全,启用双重认证,并选择可信赖的加密货币钱包进行资产存储。 三、交易平台比较 选择适合的交易平台需要综合考虑多个因素。以下是一些关键比较标准: 1. 交易费用 不同交易平台的费用结构可能有所不同,投资者应选择费用合理的交易所,以降低交易成本。 2. 平台稳定性 平台的稳定性直接影响交易体验。选择一个系统稳定、故障率低的平台,可以避免交易中断带来的损失。 3. 客户服务质量 优质的客户服务能够及时解决用户遇到的问题,提升交易体验。选择提供 24 小时客服支持的平台,可以获得更好的服务保障。 四、市场调研与趋势分析 1. 台湾加密货币市场的最新趋势 台湾加密货币市场正在快速发展,越来越多的投资者参与其中。市场的监管政策也在不断完善,为行业的发展提供支持。 2. 行业主要的挑战与机遇 随着市场的发展,行业面临的挑战包括监管不确定性和平台安全问题。然而,数字资产和区块链技术的应用也带来了巨大的创新机会。 3. 政策环境对交易所的影响 台湾政府对加密货币的监管政策正在逐步完善。这些政策的变化可能对交易所的运营和投资者的决策产生重要影响。 五、风险管理与投资建议 1. 常见风险与应对策略 在加密货币投资过程中,常见的风险包括市场波动、平台安全问题和法规变动。投资者应采取相应的风险管理措施,如分散投资和使用安全工具。 2. 如何选择合适的交易所 选择交易所时,投资者应考虑平台的安全性、费用结构和用户体验。详细了解每个平台的特点,有助于做出明智的选择。 3. 投资策略与长期规划 制定明确的投资策略和长期规划,可以帮助投资者在加密货币市场中实现稳定的回报。建议定期评估投资组合并调整策略,以应对市场变化。 结论 总结2024年台湾华人加密货币交易所的选择标准,帮助投资者选择最适合自己的平台。提供未来市场的展望与建议,帮助投资者做出明智的投资决策。
lg
...
小萧
2024-08-16
4Alpha Research:深入解读 Polymarket 预测市场未来发展如何?
go
lg
...
法规,不参与任何非法金融行为。不为任何
虚拟
货币
、数字藏品相关的发行、交易与融资等提供交易入口、指引、发行渠道引导等。 4Alpha Research内容未经许可,禁止进行转载、复制等,违者将追究法律责任。 来源:金色财经
lg
...
金色财经
2024-08-16
科技金融企业新加坡展业反洗钱合规研究
go
lg
...
用涉及了多种洗钱手段,包括但不限于通过
虚拟
货币
、虚构贸易等方式洗钱。与传统金融洗钱案例不同,随着金融科技的发展,
虚拟
货币
逐渐成为犯罪团伙洗钱新途径,犯罪团伙将人员分配成不同小组,给予不同工作安排,由不同团伙人员将小额、分散的
虚拟
货币
兑换成法币转移至犯罪团伙指定账户。不可否认的是,新加坡当局对加密货币包容的政策对新加坡境内利用
虚拟
货币
、区块链技术等方法进行洗钱案件的增多有着一定的关系。[4] 2、瑞士安勤私人银行(Falcon)案 2017年,瑞士安勤私人银行因违反新加坡法案规定的具体反洗钱义务被撤销在新加坡的商业银行执照,并被处以430万新元罚款。 在对涉案银行判处经济处罚的同时,新加坡金融监管局还对该案中的相关负责人发出禁止执业令,该银行的前新加坡分行经理斯图被处以终身执业禁令。 在本案中,Falcon因未依照新加坡反洗钱法律法规的具体规定履行客户身份识别义务、按时报送大额交易报告或者可疑交易报告,并与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等违法行为,被认定为违反应尽的反洗钱义务[5]。 3、瑞信(Credit Suisse)案 2023年,新加坡金融监管局对瑞信在新加坡当地的一家子公司进行了现场检查,以为查明至少一名瑞信客户涉及23亿新元的洗钱案以及是否妥当开展进行对富裕客户的合理审查义务。 在本案中,瑞信因未依照新加坡反洗钱法律法规的具体规定履行客户身份识别义务、按时报送大额交易报告或者可疑交易报告,并与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等违法行为,被认定为违反应尽的反洗钱义务。[6]四、金融科技企业在新加坡展业需注意的反洗钱合规建议1、企业须学习并遵守新加坡反洗钱和打击恐怖融资相关法规法规及规章 随着金融科技的快速发展,金融科技企业在新加坡金融行业中的影响力愈发增加。而在金融犯罪、洗钱活动和恐怖主义威胁不断增加的时代背景下,新加坡当局采取了一系列措施以加强反洗钱义务并维持新加坡金融业的安全和稳定。因此,金融科技企业在新加坡展业时,必须遵守新加坡反洗钱和打击恐怖融资相关法规法规及规章。自新加坡政府出台了《反洗钱与反恐怖融资法》这一针对于规定反洗钱义务的专门性法律后,新加坡金融监管局等监管机构出台了一系列与反洗钱和打击恐怖融资的相关办法,金融科技在新加坡展业的蓬勃前景与反洗钱义务的重要性再次得到验证。 毫无疑问的是,各国在反洗钱义务方面所制定的标准和措施不尽相同,各金融科技企业不能仅仅将现有单一模式在展业过程中进行复制普及。根据新加坡相关金融监管机构及立法机关出台并生效的上述法律法规(详见第二部分所列)规定,科技金融企业必须在展业前深入学习和了解新加坡所规定的反洗钱和打击恐怖融资相关条款,并在展业过程中尽全力与上述监管机构合作,按规接受监管和检查,积极配合调查和打击洗钱和恐怖融资活动以履行自己应负的反洗钱义务。 2、企业应进行员工培训,加强员工反洗钱意识并进行合理监管 在反洗钱活动的过程中,员工是企业的第一道防线。因此,新加坡企业应该进行员工培训,加强员工在展业过程中的反洗钱意识并合理监管。根据新加坡《反洗钱与反恐怖融资法》、《公司法》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应事先对员工进行反洗钱合规培训,并定期通过培训加强员工的反洗钱意识。 各金融科技企业应根据新加坡法律法规的具体要求,制定反洗钱培训计划,确保所有员工接受必要的反洗钱培训。首先,各企业应制定自身的反洗钱政策和程序,并将其纳入员工培训计划中,在培训过程中向员工介绍新加坡与反洗钱义务相关的法律法规和规章制度,以促使员工了解并认识到反洗钱的重要性。其次,各企业应向员工提供实际案例的培训,包括但不限于企业自身案例与其他行业案例,以帮助其更好理解反洗钱义务的具体规定和实践过程。最后,各企业应聘用专门的定期企业的内部培训师和专业人员用以进行员工反洗钱义务知识的培训与考核,以确保员工的反洗钱意识和能力得到不断提高。在这种情况下,通过组织模拟演练和实际业务操作来考核员工的反洗钱能力就是一个很好的实操。 同时,科技金融公司也应通过制定展业规范和流程、设置审批制度、加强内部审计制度等方式,在展业过程中加强对员工的监管,确保员工遵守反洗钱义务的法规和规章,及时发现和纠正问题,并对违规行为进行处罚和纠正。 3、企业应在展业过程中准确确认客户身份并注意监测和报告可疑交易 在新加坡,各金融科技企业在展业过程中准确确认客户身份并注意监测和报告可疑交易是非常重要的。根据新加坡《反洗钱与反恐怖融资法》、《公司法》、《金融服务市场法案》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,包括但不限于企业应确认客户身份,了解其业务背景交易与风险承受能力,建立有效的交易监控系统,注意监测和报告可疑交易等。 为更准确地确认客户身份,根据《金融行动特别工作组FATF四十条建议》中所提及的具体建议,各金融科技企业企业应该采取适当的措施来准确确认客户的身份,包括进行客户尽职调查,收集和验证客户的身份证明文件,并确保客户信息的准确性和真实性。新加坡的反洗钱法规要求企业进行合理的客户身份验证,并保留相关记录。例如,各机构应在开户和提供金融服务前,收集、核实客户身份信息,了解客户背景和风险等级以确保客户的真实身份和交易活动的合法性,在交易过程中要使用交易监测系统以识别可疑交易(即不符合客户身份、交易性质等异常交易或涉及不法行为、犯罪活动等违规违法交易)。[7] 与此同时,随着新加坡金融行业洗钱活动数量逐年增多,各金融科技企业应加大力度监测并报告可疑交易。在新加坡近年来公布的洗钱案例中,未按规定报送可疑交易报告占据了很大部分的处罚原因。在这种情况下,各金融科技企业应使用技术工具(交易监测软件和人工智能)以监测和分析交易模式和行为模式从而及时发现可疑交易,并开发合理高效的交易监测机制及监测系统,用以识别可能涉及洗钱或恐怖融资的可疑交易。若各企业发现任何可疑交易,企业应根据新加坡相关法律要求立即向新加坡金融情报单位报告可疑交易,以促进当局调查和打击洗钱和恐怖融资活动的进程,维护金融系统的安全和稳定。 4、企业应在展业过程中提高反洗钱合规意识,建立合规和监管体系 根据新加坡《反洗钱与反恐怖融资法》、《公司法》、《企业服务提供商法案》、《会计与企业管理局法案》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,各企业应该就反洗钱问题建立内部程序,明确相关的责任负责人。 各金融企业应根据新加坡相关的法律法规建立内部合规机制,指定充分了解新加坡反洗钱义务和法律标准反洗钱合规官员,负责制定和监督反洗钱合规政策和程序的执行以确保企业内部充分了解和遵守反洗钱和反恐怖融资的法规和政策,并定期向监管部门进行汇报并更新反洗钱合规措施,内容包括但不限于新的立法政策、合规举措、内部审计报告、监管与合规报告、第三方评估以及大额交易与可疑交易报告等。 同时,各金融科技企业所建立的内部合规机制应包括培训计划、内部审查和监督、风险评估等内容(如客户尽职调查的程度、交易监测的频率和强度等),以确保企业的合规性和防控措施的有效性。 5、企业应积极应对反洗钱调查并搭建合作与信息共享平台 根据新加坡《反洗钱与反恐怖融资法》、《企业服务提供商法案》、《会计与企业管理局法案》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融企业应在展业过程中积极应对反洗钱调查并搭建合作与信息共享平台。 一方面,各金融科技企业应积极应对监管机构开展的反洗钱调查,包括但不限于配合专门调查人员并提供所需信息与文件,保障企业内部记录的准确性和完整性,制定应对调查的应急计划,发现问题时及时报告监管机构等。 另一方面,各金融科技企业应与其他相关金融机构与执法部门加强合作与信息共享,共同打击洗钱和恐怖融资活动,即各企业可以搭建合作与信息共享平台以帮助企业更好地识别和防范洗钱和恐怖融资活动,通过共享情报和数据来履行自身反洗钱义务,从而极大程度上维护新加坡金融业的安全性和稳定性。同时,各金融科技企业可以通过与上述机构与部门建立合作机制,包括但不限于定期会议、联合行动、反洗钱和反恐怖融资工作组等,以便及时发现和打击洗钱和恐怖融资活动。 6、企业应充分借鉴行业反洗钱经验并在展业中充分应用监管科技 根据新加坡《反洗钱与反恐怖融资法》、《支付服务法》、《腐败、贩毒和其他严重犯罪(没收利益)法》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,各企业应该就反洗钱问题充分借鉴行业反洗钱经验并充分应用监管科技以应对洗钱和恐怖融资风险。 各金融科技企业应根据新加坡反洗钱相关法律法规及政策性文件的要求,充分借鉴传统金融机构和其他行业的反洗钱经验,包括但不限于技术工具、监测方法和风险管理措施等,以在最大程度上加强企业反洗钱能力,更好地贯彻履行反洗钱义务。 同时,各金融科技企业可以利用监管科技(如智能软件和数据分析工具)进行自动化客户尽职调查过程,快速验证和核实客户身份,筛选出高风险客户,从而极大提高调查的准确性和效率,减少人为错误的可能性。不可否认的是,监管科技可以帮助各企业监测和分析交易模式,以便及时发现可疑交易;促进不同金融机构之间的数据共享,以采取集中化的反制措施;实现实时监控和报告可疑交易,发现可疑活动就立即生成报告以及时报告给监管机构并配合监管机构调查;通过分析大数据和使用预测模型进行风险评估和预测,以及时调整策略,并减少风险暴露。 来源:金色财经
lg
...
金色财经
2024-08-16
马来西亚华人加密货币交易所:比特币购买指南、顶级平台推荐与市场调研
go
lg
...
,越来越多的马来西亚华人投资者开始关注
虚拟
货币
交易。本文将为您提供一个全面的指南,涵盖马来西亚顶级加密货币交易所的推荐、比特币的购买方法,以及市场调研,助您在投资时做出明智的决策。 #海外华人投资# 马来西亚顶级加密货币交易所 在马来西亚,加密货币交易所的选择丰富多样,但不乏顶级平台提供卓越的服务。这些平台不仅具备强大的交易功能,还保障用户的交易安全和良好的用户体验。 1. Binance (来源:币安交易所) 平台特点:全球领先的加密货币交易所,提供多种
虚拟
货币
交易对。 安全措施:高级别的安全保护和资产保险。 用户体验:直观的界面和高流动性,适合各种层级的投资者。 2. Bitget (来源:Bitget交易所) 平台特点:主打衍生品交易,提供丰富的交易工具和杠杆选项。 安全措施:提供全面的账户保护措施。 用户体验:专业的交易平台,适合有经验的交易者。 3. Luno (来源:Luno交易所) 平台概述:马来西亚本地化的交易平台,用户友好。 主要特点:支持主要加密货币的交易,界面简洁易用。 适用人群:初学者和普通投资者。 比特币购买指南 在马来西亚,购买比特币变得比以往更简单。以下是通过平台购买比特币的步骤: 1. 注册和身份认证 选择一个可靠的交易平台,完成注册并进行身份认证,通常需要提交身份证明和地址证明。 2. 选择支付方式 大多数平台支持银行转账、信用卡或借记卡付款。确保您选择的支付方式符合平台的要求。 3. 购买比特币 在平台上选择比特币,并输入购买金额。确认订单并完成支付。 4. 安全存储 使用加密货币钱包存储您的比特币,确保资产安全。选择知名的硬件钱包或软件钱包进行存储。 马来西亚加密市场调研 马来西亚作为加密货币监管的先锋,积极推动数字资产的发展。政府视数字资产及区块链技术为推动经济发展的重要力量,尤其是在企业融资和投资领域。以下是对马来西亚加密市场的最新调研: 市场现状: 马来西亚加密货币市场逐步成熟,监管政策日趋完善,为投资者提供了稳定的环境。 监管政策: 政府已推出相关法规,确保市场的合规性和安全性。 未来趋势: 随着数字资产技术的进步和市场的扩展,预计未来会有更多创新和投资机会出现。 总结 选择合适的加密货币交易所和平台对投资者至关重要。马来西亚华人投资者可以通过上述顶级平台进行比特币的购买和交易,同时要关注市场的最新动态和监管政策。无论您是新手还是经验丰富的投资者,了解这些信息将帮助您在马来西亚加密货币市场中做出明智的投资决策。
lg
...
小萧
2024-08-16
加密市场再次震荡回调降息后真的可以挽救币圈吗
go
lg
...
市,股市是实实在在看国运的,看经济的。
虚拟
货币
这东西,别谈什么技术不技术,这就是一个赌场而已。资金流动性大了,自然进来赌博等资金就多了。 所以,我认为币圈还是会走出来和股市不一样的线。降息落地,币圈就会开始上涨,也就是今年的第四季度。会冲击新高,甚至达到人们的心理预期,即10万美金,然后在降息结束之前,回深度回调一次,这一次回调规模会很大。直到明年6月降息结束,各类资金流动性变到了最大之后,会继续上涨,直到走完一波周期。 降息后会挽救币圈吗 第一就是看降息预期是加强还是衰弱,比如前天CPI数据出来之后降息预期从100%跌到了70%多,所以就下跌了。 如果9.19利息数据出来只简单的给个25BP那可能就是利好落地变利空,想要大涨就得九月份给如50BP的降息或者说今年会降息三次。总之就是各种明暗手段加强降息预期。 第二就是看衰退逾期是加强还是减弱了。像昨天的数据给出来,虽然不是特别好,但是减弱了衰退期,所以小小反弹了一下。 以上两个参考标准的最底层根本逻辑无非还是看经济的好坏和流动性的好坏,毕竟流动性才是真的王,当然,这都是极简之后的方法论。具体的还是要宏观中观微观结合行情一起看。 值得优先埋伏的MEME币种 PEOPLE:这是一个值得重点关注的MEME币,可以考虑在低点时逐步建仓。随着11月大选的临近,预计会有一波不错的行情出现。 FLOKI 和 PEPE:从月线走势来看,这两个币种已经见顶。而 Doge 和 SHIB 可能在接下来还会有一波大的上涨行情,可以保持关注。 SLERF、TROLL、Ladys、Silly:这些MEME币正在启动,建议卖掉那些已经见顶的MEME币,将资金潜伏在底部的MEME币中,以更稳妥地度过这一波行情。 最后在绝大部分时候,持仓的减少基本都是要通过价格的下跌来完成的,因为价格上涨会更容易吸引增量资金进场,所以价格上涨时基本都会导致持仓增加,价格下跌时会更容易让交易者退场,所以价格下跌时基本都会导致持仓的减少;另外就是最近的黄金震荡期都是非常非常的短,只有短短几天的时间,不再像之前的黄金震荡期可以维持至少一个月,现在是震荡几天之后就会走出一波小趋势出来。 来源:金色财经
lg
...
金色财经
2024-08-16
2024年华人加密货币交易所最新排名与变化:必看平台评价
go
lg
...
设账户并使用其服务。这一趋势充分反映了
虚拟
货币
在全球范围内的流动性优势,不仅能够减少高额手续费,还可以在全球市场中自由转账。同时,随着币安、OKX、Bitget、火币等主要交易所的市场表现发生变化,2024年的华人加密货币交易所格局也正在发生重大转变。#海外华人投资# 1. 海外交易所的崛起 随着中国政府对加密货币的监管趋严,许多中国华人用户开始转向海外交易平台。Bybit的最新声明显示,他们正积极为海外中国用户提供专属服务。这种服务的增加表明,越来越多的交易所正努力满足华人用户的需求,这不仅增加了交易所的全球影响力,也提升了用户的交易体验。 延伸阅读:中国突传重磅消息!大型加密交易所Bybit:开放中国身份证注册与认证 但是…… 2. 流动性和手续费优势
虚拟
货币
的一个显著优势是其全球流动性。相比传统法币(如人民币、美元),
虚拟
货币
在全球范围内不需要经过复杂的汇兑程序,可以快速完成转账。这种优势不仅节省了时间,还大幅降低了手续费成本,吸引了大量希望在全球市场进行交易的华人用户。 主要交易所排名与评价 1. 币安(Binance) (来源:币安交易所) 币安作为全球最大的加密货币交易所之一,在2023年经历了重大变化。由于与美国司法部门的纠纷,币安最终达成了和解,并赔偿了43亿美元。此事件引发了广泛关注,币安创始人赵长鹏的离职更是让市场震动。这些变化对币安的全球运营产生了一定影响,但其在华人市场中的主导地位依然坚固。 2. 欧易(OKX) (来源:OKX交易所) OKX在2024年继续保持稳健增长。尽管在行业内一直低调,但OKX凭借铭文热潮和钱包业务,成功跻身大所前列。OKX的成功在于其专注于用户体验和技术创新,吸引了大量忠实用户。随着时间推移,OKX在华人加密货币交易所市场中的地位愈发重要。 3. Bitget (来源:Bitget交易所) Bitget近年来在衍生品交易领域表现出色。通过一系列收购和战略布局,Bitget逐渐提高了其市场声量。2024年,Bitget继续扩展其全球业务,并通过持有香港牌照的上市公司进一步加强其在华人市场的影响力。Bitget的快速成长使其成为华人加密货币交易所中的一匹黑马。 4. 火币(Huobi) (来源:火币交易所) 火币曾是中国三大交易所之一,但在2023年易主后,其市占率急剧下降。尽管火币尝试通过多种方式挽回市场份额,但效果并不明显。随着其他交易所的崛起,火币在华人市场中的地位日渐式微。2024年,火币是否能够逆袭,重新夺回市场份额,将成为业内关注的焦点。 未来趋势和市场展望 1. 新兴平台的崛起 随着市场的不断发展,2024年可能会有更多新兴交易所崛起。这些平台通常通过创新的技术和差异化的服务吸引用户。例如,专注于去中心化金融(DeFi)和区块链技术的新平台,可能会在华人市场中获得越来越多的关注。 2. 法规和合规性 全球各国对加密货币的监管日趋严格,这对于交易所的运营提出了更高的要求。2024年,随着各国法规的进一步明朗化,华人加密货币交易所必须在合规性方面做出更多努力,以确保其在全球市场中的合法运营。 3. 用户行为的转变 随着市场的发展,华人用户的交易习惯也在发生变化。越来越多的用户倾向于选择流动性更强、手续费更低的平台进行交易。同时,用户对交易所安全性的要求也在提高,这促使交易所不断优化其安全机制,以满足用户需求。 结论 2024年,华人加密货币交易所市场正经历着巨大的变化。随着币安、OKX、Bitget等主要交易所的动态调整,以及新兴平台的不断崛起,华人用户在选择交易平台时将面临更多的选择。通过了解市场变化和平台排名,用户可以做出更加明智的投资决策,确保其资产在全球范围内的安全与增长。
lg
...
小萧
2024-08-16
币安成功征服印度市场! BNB价格能否持续反弹飙升?
go
lg
...
决于大盘的方向。 8月15日,全球最大
虚拟
货币
交易所币安(Binance)发文宣布,「币安已经成功在印度金融情报单位(FIU)注册为申报实体,这项成就标志着币安达成全球监管的第19个里程碑。」 此前,币安遭印度多个监管部门指控违法违规,并对其开出罚单。 8月6日,据CoinDesk报道,印度间接税务情报总局(DGGI)怀疑币安违反税收规定,于2017年7 月至2024年3月期间向印度用户收取高达8600万美元的税收费用。 今年6月20日,印度反洗钱部门宣布对Binance进行220万美元的罚款,原因是该交易所在违反印度反洗钱规定的情况下继续向该国客户提供服务。 如今,币安成功开拓印度市场,看来已经解决掉上述存在的监管问题,对其未来发展是一个比较重要的利好。根据Chainalysis数据显示,印度的
虚拟
货币
交易量(含DEX、CEX、借贷等等)在全球排名前五,算得上是一块比较大的蛋糕。 尽管Binance今天宣布了该利好消息,但是其平台币BNB的价格并没有上涨。根据行情数据显示,BNB过去24小时下跌1.35%,报价520美元,陷入滞涨阶段,仍需大盘提振才有动力继续上行。 【BNB价格走势图,来源:TradingView】 原文链接
lg
...
投资慧眼
2024-08-15
区块链动态2024年8月15日早参考
go
lg
...
LC 已获得有限目的信托公司特许,从事
虚拟
货币
业务,并将很快开始向美国客户提供由 Fireblocks 技术支持的冷托管解决方案。” 据纽约金融服务部称,Fireblocks 加入了越来越多的获得纽约金融服务部授权托管资产的机构加密货币公司名单,其中包括 Coinbase Custody Trust、Fidelity Digital Asset Services 和 PayPal Digital。 6 . 金色财经报道,先锋集团首席执行官Salim Ramji表示,该公司不打算推出加密货币交易所交易基金(ETF)。 Salim Ramji上个月接任先锋集团首席执行官,此前他在贝莱德(BlackRock)担任了十年的高级领导职务。Ramji最近在贝莱德担任iShares和指数投资全球主管,负责管理该公司的大部分客户资产并发展iShares平台。 7 . 金色财经报道,富达数字资产管理部门负责人Cynthia Lo Bessette并不认为对替代加密货币ETF有足够的需求。Bessette补充称,以太坊质押ETF可能只是个时间问题,而不是是否会出现的问题。富达的数字资产管理部门也在研究代币化,除了链上国债和信贷外,还包括稳定币。 8 . 金色财经报道,摩根士丹利在提交给美国证券交易委员会(SEC)的文件中称,截至6月30日,其持有贝莱德现货比特币ETF550万股,摩根士丹利目前是贝莱德比特币ETF的前五大持有者之一。摩根士丹利披露其持有1.87亿美元的比特币ETF。 9 . 金色财经报道,Marathon Digital Holdings刚刚以2.49亿美元买入4144枚比特币,目前持有超过2.5万枚比特币。 10. 金色财经报道,美国前总统唐纳德·特朗普的二儿子、现任特朗普集团执行副总裁Eric Trump在接受纽约时报采访时透露了他即将推出的项目,但拒绝透露任何具体细节,只表示“一切准备就绪”后,将公开宣布加密项目。他暗示该项目可能涉及“数字房地产”,暗示人们可以通过它借出或借入资金。 此前报道,Eric Trump在社交媒体发文表示,“我真的爱上了加密货币/DeFi(去中心化金融)。敬请期待重大公告。” 11. 金色财经报道,Circle首席执行官Jeremy Allaire对卡马拉·哈里斯(Kamala Harris)转向对加密货币更为有利的立场的传闻表示乐观。Allaire表示,哈里斯的总统竞选团队正在积极与加密行业合作,以“齐心协力”加深对加密相关政策的了解,为2024年美国大选做好准备。 Allaire在采访中还分享了他在8月8日与白宫官员、哈里斯竞选代表、美国立法者和行业领袖举行的虚拟圆桌会议上的看法。Allaire表示,此次活动凸显了该问题的两党性质及其对选民的重要性。Allaire补充说,该行业正在寻求哈里斯的经济政策意图和她对加密货币的立场的明确性。 12. 金色财经报道,根据8月13日的一份文件显示,纽约证券交易所 (NYSE) Arca电子交易所撤回了其在1月份提出的一项规则改变,该改变将允许进行商品信托期权交易,包括加密货币交易所交易基金(ETF)。 根据1月19日的文件,拟议变更的目的是“允许商品信托股份期权上市和交易”。根据Grayscale Investments 2月28日致美国证券交易委员会(SEC)的一封信,它将包括Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) 等加密货币ETF的期权。信中表示,美国证券交易委员会应该“更新其过时的历史拼凑式审批方式,以批准基于现货商品的ETP期权......包括交易所的GBTC期权”。 此次撤回是与现货加密货币ETF上市期权相关的一系列突然活动中的最新一次。 13. 金色财经报道,据Farside Investors监测,截至发稿时,美国现货比特币ETF和现货以太坊ETF(8月14日)数据如下: 现货比特币ETF:GBTC净流出5690万美元;BITB净流出580万美元;EZBC净流入340万美元;BTC无资金流入或流出。 现货以太坊ETF:ETHE净流出1690万美元;ETHW净流入270万美元;ETH净流入230万美元; EZET无资金流入或流出。 14. 金色财经报道,据路透社报道,在高盛向美SEC提交的季度披露文件(13-F)中显示,截至6月30日,其已斥资约4.18亿美元购入几支比特币现货ETF资产,其中大部分是持有贝莱德IBIT近700万股,价值约为2.38亿美元。持仓量第二及第三的比特币ETF为富达FBTC和景顺的BTCO。 另据摩根士丹利向美SEC提交的季度披露文件(13-F)显示,截至6月30日,其持有贝莱德IBIT 550万股,价值1.88亿美元。还持有较少股份的ARKB和灰度GBTC。 15. 金色财经报道,福布斯记者Eleanor Terrett在X平台发文称,纽约民主党人、参议院多数党领袖Chuck Schumer表示,“我们不能继续袖手旁观,因为那样我们就有可能失去加密货币,让它流向那些没有最低标准的国家,那里将完全没有监管,如果我们什么都不做,极端主义者就会赢。” 16. 金色财经报道,福布斯记者Eleanor Terrett在X表示,纽约州参议员Chuck Schumer在支持卡马拉-哈里斯竞选总统的首次加密活动上披露了其关于加密监管的目标,他希望效仿AI监管,在年底前让一些加密法案在参议院获得通过并成为法律。 Chuck Schumer表示:“我的目标是在今年年底前让一些法案在参议院获得通过并成为法律,我相信我们可以实现这一目标。我认为我们应该在促进创新和提供常识护栏之间取得加密货币的平衡。这与我们对另一种创新技术人工智能采取的方法类似。当谈到人工智能或加密货币时,我们还需要提供一些护栏来保证这项技术的用户安全,维护我们的国家安全,并确保这项技术不会被犯罪组织或其他人滥用邪恶的行为者以牺牲公共利益为代价,只有国会有能力提供这种平衡的监管。” 17. 金色财经报道,据Trader T监测,美国现货以太坊ETF昨日净流入1080万美元。 18. 金色财经报道,据美国银行向SEC提交的二季度13-F文件显示,截至6月30日,其持有价值280万美元的IBIT,增持31%;以及150万美元的FBTC,增持21%。 19. 金色财经报道,据对冲基金公司D.E. Shaw向SEC提交的二季度13-F文件显示,截至6月30日,其持有价值9000万美元的贝莱德IBIT,以及价值9000万美元的富达FBTC,较一季度大幅增持(一季度持仓IBIT为600万美元,FBTC为300万美元)。 20. 金色财经报道,据Trader T监测,美国现货比特币ETF昨日净流出8100万美元。 21. 8月15日消息,比特币网络基础设施开发商Satflow完成760万美元种子轮融资,本轮融资由Variant领投,Nascent、UTXO Management、Coinbase Ventures、Hash3、CMS Holdings、Asymmetric、Sora Ventures、Memeland、Robot Ventures、Bitcoin Frontier Fund等参投。 Satflow表示,其目标是在比特币上构建最佳交易体验。该项目认为,比特币DEX忽视了需要高级订单类型、高速数据和流动性池的专业交易者。Web2模式阻碍了利益冲突的进步,Satflow旨在解决这些问题,将比特币L1提升到可供机构参与的质量,并增强去中心化。 22. 金色财经报道,富途证券高级副总裁朱桢表示,随着港府发展虚拟资产政策的发布和践行,Crypto的概念在零售投资者中逐渐普及,行业参与者也在不断增加。除了支付,Crypto在融资、投资、储值等方面的应用也吸引了机构投资者的关注和入场。以太坊(ETH)的发布为区块链技术的应用创新带来了更多可能,ETH不仅仅推动了智能合约的发展,还促进了去中心化应用(DApps)、去中心化金融(DeFi)、非同质化代币(NFTs)以及首次代币发行(ICO)的诞生和普及。这些创新技术和应用不仅为Crypto生态系统增添了货币以外的活力,还提供了更多的投资和使用场景。 23. 金色财经报道,据BTC.com数据显示,比特币挖矿难度在区块高度856,800处(7:59:21)迎来挖矿难度调整,挖矿难度下调4.19%至86.87 T,目前全网近七天平均算力为625.7 EH/s。 24. 金色财经报道,香港科技大学副校长、香港Web3.0协会首席科学家汪扬等人撰文《发行港元稳定币建Web3.0新生态》,其中指出香港稳定币咨询总结发出后,业界非常关注香港对USDT或USDC等国际发行人的吸引力问题。从已有信息来看,香港拟议的稳定币监管框架对国际发行人较为友好,较此前有更多开放性举措,对国际发行人的潜在负担有所缓解。如咨询总结文件中并未限制稳定币的锚定货币种类,也对储备资产存放于其他地区持开放态度。考虑到香港虚拟资产政策的友好度及连续性,以及香港在环球金融市场上的重要性,未来香港的稳定币牌照对国际发行人而言应该具备吸引力。 来源:金色财经
lg
...
金色财经
2024-08-15
上一页
1
•••
24
25
26
27
28
•••
269
下一页
24小时热点
夏洁论金:黄金还会跌?下周黄金走势解析
lg
...
纽约时报评论:这是习近平一直在等待的贸易战
lg
...
中国4月CPI连跌三月,PPI创六月最大跌幅,贸易战加剧经济压力
lg
...
“债券之王”预测金价再涨20%,达4000美元/盎司
lg
...
贺博生:黄金原油下周行情价格涨跌趋势分析及开盘操作建议
lg
...
最新话题
更多
#Web3项目情报站#
lg
...
6讨论
#SFFE2030--FX168“可持续发展金融企业”评选#
lg
...
32讨论
#链上风云#
lg
...
95讨论
#VIP会员尊享#
lg
...
1946讨论
#CES 2025国际消费电子展#
lg
...
21讨论