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香港证监会发布多份虚拟资产交易平台名单

金融界2023-09-29

15亿港元JPEX骗局持续发酵香港虚拟资产交易加速“持牌化”

金色财经2023-09-29

香港计划两年引入数千AI和Web3公司 CoinW即将开设香港分支机构

港本土律师，将启动在香港申请VASP（虚拟资产服务提供商）牌照的程序。今年6月1日，香港政府正式实行加密货币交易所发牌制度，开放散户投资和购买加密货币。开设CoinWHK并申请VASP牌照，也标志着CoinW将加速布局香港市场。来源：金色财经

金色财经2023-09-29

火币HTX理财新户奖励来袭享高达100%年化收益

发放至用户的现货帐户。火币理财是稳健的虚拟资产配置工具，“一键理财，日日增收”，产品线丰富，用户需求第一，依托于火币严格的风控体系，充分保障用户资产安全。火币理财旨在为用户提供更加优质便捷的理财体验。此次火币 HTX 理财新户奖励活动恰逢火币 HTX 品牌升级，彰显了火币 HTX 涅槃重生，迈向国际化新阶段的决心。全新的火币 HTX 左手抓区域市场，着眼全球化大格局；右手抓创新业务产品，给予用户财富效应，既是目前市场环境下加密用户不可或缺的核心服务需求，也高度契合英文品牌升级后的火币 HTX 让全世界八十亿人实现金融自由的愿景。相信下一个十年，火币 HTX 将继续打造涵盖现货、衍生品、理财、资管等在内的一站式加密资产交易服务平台，真正成为值得全球用户信赖的Web3.0金融自由港。来源：金色财经

金色财经2023-09-28

Amber Group联手Thoughtworks及Web3安全领袖发布数字资产安全、合规及风险管理白皮书

。香港更是在今年加强数字资产监管，确立虚拟资产监管架构。该白皮书深入分析了数字资产企业和投资者面临的常见风险和挑战，并通过案例分析提供增强数字资产安全、合规和风险管理能力的实用建议。同时，它还深入探讨了数字资产行业合规的关键，针对全球监管框架的发展趋势，提供适应不同监管框架的实用指南。目前在全球十个地区拥有监管许可和注册的Amber Group，致力于推广安全合规最佳实践，助力行业企业全球合规化发展之路。 Amber Group 合伙人兼Web3 安全团队负责人吴家志博士表示：“随着数字资产普及度和采用度的提高，优先考虑安全、合规和风险管理至关重要。此次白皮书的发布是我们与Thoughtworks及其他行业领袖合作的成果，我们很自豪能够提供专业洞见来帮助企业应对这些复杂挑战。我们期望建立一个值得信赖的、可持续的数字经济，希望本报告提出的建议将有助于确立数字信任的新范式。“ 目前白皮书已可以在Amber Group官网下载，如您有任何疑问或想就白皮书话题进行讨论与交流，欢迎通过邮件grc@ambergroup.io 联系我们。来源：金色财经

金色财经2023-09-28

探秘监管科技：Reg Tech技术主要应对哪些金融犯罪？

务和市场，并抓捕罪犯以保护用户。二、虚拟资产如何重构传统金融服务监管？虽然传统金融已经非常复杂，而且是技术驱动的，但区块链、虚拟资产、加密货币和 DeFi（去中心化金融）将其提升到了一个全新的水平（当然它们也创造了更好的潜在监管方式）。因此，让市场更安全、更公平这件事既有挑战，也有很多机会。Chen认为，虚拟资产的很多优势，包括市场更开放、更容易进入、运行更快等，也为如何监管它们创造了新的挑战。举个简单的例子，传统资本市场只在每个国家的工作时间内运营，通常是上午 9 点到下午4 点，合规问题的报告时间往往是在事件发生后的一两天。然而，虚拟资产市场是7 X 24小时（每周 7 天每天 24 小时）运作，而且始终是实时的。传统金融更多是在本地和各国划定的边界内运作，而虚拟资产是无边界的。这些差异和其他结构性差异意味着，能够全天候实时自动监控交易活动的监管技术对于监管机构和交易所来说比以往任何时候都更为重要。另外，技术上的细微差别使得传统监管技术的相关性降低。例如，传统股票交易通常只有几个小数点，而以太坊交易却有多达 18 个小数点，这只是数据维护和标准大相径庭的其中一个例子。最后，由于虚拟资产独特的去中心化结构，任何人都可以轻而易举地创建新的代币、新的交易所或打开钱包，因此出现了许多新的盗窃和操纵形式，监管机构和交易所都需要新的专用的加密工具来检测。与此同时，监管机构也越来越意识到，因为高度的透明和高效，基于区块链的金融实际上更有助于监管。这样的例子有很多，比如美国的 BitFinex 被捕事件，在这些事件中，传统金融中可以逃脱的小偷，在虚拟资产中却无法逃脱，因为他们的所有活动都被记录在区块链上。以智能合约和代币诈骗为例，Solidus 已经证明它们可以被自动检测出来，并在任何人被骗之前立即报告给监管机构；而不像传统金融那样，必须有足够多的人被骗并报告，骗局才能被处理。三、转型虚拟资产市场，如何做好 KYC、AML 和 MAR？上述的诸多挑战意味着任何金融公司和监管机构在采用虚拟资产时都必须调整其合规和监管科技能力。关键在于从传统的金融合规和监管科技中汲取最佳实践，学习几十年来的优秀成果，并添加技术元素，以应对虚拟资产的加密原生挑战。从更高的水平来看，所有虚拟资产的风险和合规都需要能够检测链上和链下的问题，这就需要新的能力和加密原生系统。它们还必须全天候运行，利用人工智能更有效地统一和交叉处理风险数据，以有效地检测更复杂的犯罪形式，当然还必须全天候实时运行，并适应加密货币市场的运作方式。 KYC 和随之而来的Travel Rule（旅行规则）——TradFi 中要求公司在为客户提供服务之前核实客户身份,在加密货币市场中截然不同。虽然中心化的加密货币交易所越来越多地要求全面的 KYC 和注册，但无许可的 DeFi 应用程序一般不要求，这是无许可生态系统的自然组成部分，这意味着这些服务更容易使用，但也更容易被犯罪分子利用。因此，受监管的加密公司必须具备链上监管技术能力，以确保他们知道资金的来源，并且不接受来自非 KYC 或其他可疑来源的虚拟资产。同样，AML（反洗钱或防止虚拟资产中的洗钱活动）需要对链上和链下进行交叉监控。能够从 DeFi 用户那里窃取或骗取资金的犯罪分子经常尝试用复杂的方法来隐藏他们的“资金轨迹”，如转移到许多不同的钱包、转换为其他虚拟资产等。然后，他们经常试图将资金转移到提供 Fiat Onramps 套现的受监管交易所，并试图将虚拟资产转化为可用资金。同样，你必须将监控账户行为的链下能力与了解钱包行为和资金来源的链上能力结合起来。去中心化市场中的市场滥用（MAR）需要一种加密原生的方法，因为虚拟资产多如牛毛，而且都可以在链上和链下的任何地方进行交易，所以更有效地监控至关重要。跨资产操纵、跨市场滥用、智能合约诈骗、基于区块链的内幕交易和幌子交易只是其中的几个例子，只有建立一个原生于加密货币、了解这些行为并对其进行监控的合规计划，才能妥善解决这些问题。(下文将提供更多有关市场滥用的细节和例子）。四、加密货币特有的金融犯罪和市场滥用形式有哪些？加密货币市场滥用是一个充满独特挑战的全新世界，举两个例子： 1、DEX内幕交易：Solidus刚刚发布了关于加密货币和 DeFi 内幕交易的研究，研究发现，在主要交易所上市的 DeFi 代币中，有 56% 在去中心化交易所存在内幕交易行为。从本质上讲，这意味着有人在知道代币上市的情况下，提前买入代币，并在代币上市后立即卖出，利用其他交易者和用户的账户非法牟取暴利。56% 的比例非常高，即使与传统市场 10-20% 的估计比例相比也是如此。在传统市场上，基于重大非公开信息或交易的内幕交易是严格违法的，但 DeFi 却让操纵者更容易得逞，因为资产可以在很多地方自由交易。不过，如前所述，这种情况在 TradFi 中也经常发生，但Solidus的研究和技术也表明，在以区块链进行交易的虚拟资产中，与 TradFi 不同，内幕交易可以被自动检测出来。 2、智能合约Rug Pull（跑路）诈骗：Solidus发现骗子平均每 4 分钟就会创建一个新的Scam token（诈骗代币），试图窃取人们的钱财。到目前为止，Solidus已经发现了近 35 万个这样的骗局。Scam tokens本质上是用恶意代码构建的智能合约，这意味着购买它们的投资者将永远无法拿回自己的钱。据估计，在 2022 年，受其影响的人数已超过 200 万。一方面，这再次表明，开放、无权限的系统也向骗子敞开大门，他们总是试图利用诚实的投资者。但是，这也有另一面，也就是上文也提到过的——与传统金融不同，这些骗局是在区块链上发生的，可以立即被用户和监管机构发现和标记，而在传统金融中，需要有足够多的人被骗，骗局才会被举报。五、在香港的合规体系下，如何实现对虚拟资产交易的有效监管？在先进的加密货币监管方面，香港确实是当今世界的佼佼者。香港证券及期货事务监察委员会 6 月发布的指引是最全面、具体和清晰的许可框架之一。世界上有很多人都在关注香港的发展，学习并了解它对行业的影响。 Solidus 专门从事加密货币原生市场监控，花旗集团也将其列为加密货币解决方案的类别定义者。这意味着，Solidus将按照法律要求，通过监控交易来发现可疑活动，从而帮助防止市场滥用和市场操纵。而作为与监管机构共同打造的完全加密原生解决方案，Solidus的合规中心软件 Solidus HALO 设计独特，可满足证监会的要求，成为链上和链下智能、高效和前瞻性加密合规计划的中心，并帮助交易所申请和获得牌照。Solidus在过去五年中与全球最大的加密货币公司和金融机构的合作，包括监控超过 2.5 亿个交易事件和超过 16 万亿美元的日价值，目前也正在与许多申请牌照的交易所合作。最具体地说，证监会法规第 8.3 条要求平台使用“平台运营商应采用由声誉良好的独立供应商提供的有效市场监控系统，以识别、监控、检测和防止其平台上的任何市场操纵或滥用活动，并在需要时为证监会提供访问该系统的途径，以履行其自身的监控职能”。Solidus 就是为此而专门建立的，同时也是为了满足证监会指导方针中的更多具体要求，如定期测试、快速检测并向证监会报告可疑问题、监控交易异常、监控链上交易及其资金来源等等。Solidus 提供的另一个独特功能是在一个平台上统一管理合规性和风险的能力--Solidus HALO 集成了大量不同类型的其他监管技术供应商和数据，这对于有效运行加密货币合规性计划是必不可少的。来源：金色财经

金色财经2023-09-28

晚间必读 | 一文速览虚拟资产全球主要监管发展格局

最高进入前10。点击阅读 5.一文速览虚拟资产全球主要监管发展格局 Crypto 世界的理想状态是去中心化，无需许可，以数字规则运行的系统，这听起来与传统的监管有些矛盾，但当前 crypto 行业的发展与全球各监管主体正在快速融合，或许很多 crypto 原生者不喜欢，不过各国法案频出，监管动态已成行业发展的绝对焦点。相信主权自由和数学秩序在未来依然是行业的核心，但新事物想要大规模融入到已有的世界秩序中，在全球范围被快速推广和发展，与监管的博弈和融合是不可避免的必经之路。本文将从行业观察者的角度梳理 2023 年最重要趋势的当前进程（* 鉴于各国监管的常用习惯，本文对广义的加密资产，数字资产更多使用虚拟资产指代）。点击阅读来源：金色财经

金色财经2023-09-27

香港公布4家申请加密货币交易服务牌照公司的名单相关背景引发争议

监会的所有规定。自6月1日证监会新的虚拟资产规则生效以来，仅有OSL Digital Securities Limited和Hash Blockchain Limited两家公司获得了为香港零售客户提供服务的牌照。而HKVAX、HKBitEx、Hong Kong BGE Limited和Victory Fintech Company Limited等四家公司已提交了申请。下文我们先来聊一下这个这4家平台的背景： 1、HKVAX 香港虚拟资产交易所（HKVAX）已经获得了证监会的原则性批准，领先于其他三家公司。根据其官网新闻稿，一旦完成监管程序，HKVAX将向用户提供场外经纪、机构级交易平台和托管解决方案等三种核心产品。联合创始人兼营运总监霍兆梁表示，他们的申请过程已经历时三年，预计最快还需半年时间才能获得正式牌照。 2、Victory Fintech 胜利数码科技（Victory Fintech Company Limited）是胜利证券投资的公司，公司执董包括香港证券业协会主席高鹃。胜利证券近年在虚拟资产投资领域活跃，并持有多个证监会牌照。胜利证券官网宣布其虚拟资产交易APP为香港金融市场上第一款合规的虚拟资产交易应用程序。 3、HKbitEX HKbitEX于2019年成立，由多名港交所前高层创办，包括创始人高寒。2020年，HKbitEX成功完成了1000万美金的A2轮融资。HKbitEX致力于为全球专业投资者提供一个合规且受监管的数字资产现货交易平台及场外交易平台。 4、HKBGE HKBGE是HKE Holdings Limited的附属公司，成立于2021年4月19日。HKBGE全资拥有HKBGE TSP Limited，该公司已于2021年9月获得TCSP牌照，为HKBGE的交易平台提供虚拟资产托管服务。据报道，HKBGE母企HKE Holdings市值约23亿元，公司主席兼大股东为连浩民。值得注意的是，有推测连浩民是被称为“公海赌王”的连卓钊之子，但这一信息尚未得到证实。所以在这四家公司中，最引人关注的无疑是HKBGE的背景。尽管当前大众对这一名字可能并不熟悉，但是这也反映出在金融市场，尤其是加密圈这种创新型、高风险高收益同在的赛道，其从业者的背景往往较其他行业复杂，并且伴随着未知的风险。总而言之，无论HKBGE的背景是否与公海赌博之王有关，我们需要明白，无论是传统的赌博业还是新兴的加密货币交易平台，都面临着各种各样的法律和监管问题。在投资或参与这些活动时，了解相关的背景信息和法律规定是至关重要的，以确保遵循合法和合规的路径，避免不必要的风险和问题。来源：金色财经

金色财经2023-09-27

区块链动态2023年9月27日早参考

金融发展，也将推动央行数字货币等项目。虚拟资产交易平台JPEX涉串谋诈骗案涉资近15亿元，积极发展Web3客群的虚拟银行ZA Bank（众安银行）行政总裁姚文松在峰会中提到，此事件反映数字资产安全受到关注，需要业界共同建立相关标准。 14. 金色财经报道，美联储即时支付系统FedNow服务法律条款中已允许非银行服务提供商能够在满足部分要求情况下以开放方式访问该系统，这意味着FedNow将会为数字钱包、APP、以及其他支付网络给予支持并且可以把即时支付集成到相关服务中。来源：金色财经

金色财经2023-09-27

币安在比利时重新推出：其欧盟业务的潮流正在转变吗？

简化币安的欧洲业务除了在波兰注册的虚拟资产服务提供商（VASP）外，币安实体还在法国、意大利、立陶宛和瑞典持有各种加密货币许可证。然而，随着欧盟准备根据明年生效的新加密资产市场（MiCA）法规制定更统一的加密许可制度，公司无需维持多重注册。今年 6 月，币安撤回了在塞浦路斯监管机构的注册，这表明币安正准备简化其欧盟许可基础。据路透社报道币安表示，在 MiCA 推出之前，它将从塞浦路斯撤出，以加强对其他欧盟国家的关注。该公司在一份声明中表示：“我们正在努力准备我们的业务，以便在未来 18 个月内实施 MiCA 时完全符合 MiCA 的要求。” “为此，我们决定撤回在塞浦路斯的工作，将重点放在欧盟受监管较少的实体上，特别是我们已经拥有成熟足迹的较大注册市场，包括法国、意大利和西班牙。” 来源：金色财经

金色财经2023-09-27

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