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人在国内搞Defi 会有啥刑事法律风险？

有五个主要的组成部分：稳定币，交易所，货币市场，合成货币，保险。稳定币作为链接法币和虚拟货币的桥梁，对Defi金融系统有着重要意义；去中心化交易所，可以让用户进行点对点交易，无需中介；Defi货币市场完全透明，任何人在任何时候都可以查看从贷款池发行的贷款数量，以确保留有足够的加密货币支持未偿还的贷款；合成资产，代表由一种或多种资产衍生品组合而成的金融工具，也就是说他们并不是初始资产，而是合成的。举例来说，美元是一种初始资产，而USDT则适用于锚定美元而引入区块链的合成资产；保险，又分为中心化保险和去中心化保险，去中心化保险能够更快速的偿付及更高的灵活度。 02 Defi的应用及常见风险 Defi可以通过智能合约而非第三方中心化的组织来实现资金的流动和分配，常应用于以下领域： 1、贷款。在Defi借贷中，交易通过智能合约执行，借贷类型为超额抵押。 2、融资。区块链上的融资是作为代币（ICO）的回报。 3、衍生产品。例如Synthetix，是一种基于以太坊的合成资产发行协议。用户可以铸造、持有和交易各种合成资产。用户可以通过综合资产获得多头和空头相关资产。 4、去中心化交易。例如Uniswap，DEX（去中心化交易所）允许用户直接在链上交易，无需中介。当前，Defi相关的应用仍存在大量风险。 1、由于缺乏监管审核，DEX存在的潜在的安全漏洞及不稳定性，会使用户面临资金安全和流动性风险。 2、由于智能合约的不可逆性，交易完成便无法撤销，若用户在交易过程中受到欺诈或操作失误，损失会难以挽回。 3、Defi生态系统中的项目资金，源于用户提供的流动性，若大量用户提款，可能导致流动性不足，进而引发风险。 03 经营Defi项目会涉及的刑事风险我国对于虚拟货币相关业务，如法币与虚拟币兑换、代币发行融资、衍生品交易等，均定性为非法金融活动。因此，做Defi会涉及以下刑事法律风险。 1、非法经营罪 Defi作为现实金融体系的平行世界，提供借贷交易、资管理财、保险、衍生品等产品和服务，根据刑法规定，未取得相应资质、牌照，从事前述业务的，构成非法经营罪。Defi产品提供抵押借款，支持虚拟币与法币间的支付结算，相关金融业务以虚拟币交易为媒介，涉嫌非法经营罪。 2、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪项目方发行土狗币、山寨币，之后通过社区、Kol、路演等方式的宣传，诱使国内用户在DEX上购买，项目方跑路，投资者就成了被收割的韭菜。若投资者们集体维权报案，项目方涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。 3、组织、领导传销活动罪虚拟货币挖矿项目，假借Defi挖矿名义，借用通过质押LP进行流动性挖矿获取收益的模式，但实质上是按人头缴纳入门费作为返利依据，则涉嫌组织、领导传销活动罪。 4、开设赌场罪、赌博罪、组织参与国(境)外赌博罪由于区块链技术的匿名性、去中心化的特征，以及智能合约的运用，赌博游戏可以建立在区块链技术之上进行开发与设计。若博弈型GameFi（Game+Defi，链游）具备游戏代币提现的功能，则可能构成我国刑法中的赌博类罪名。鉴于以上，业内相关人士便采用曲线救国的方式，将Defi相关业务开设在国外，以规避我国监管。那么，项目在国外开展，人在国内进行“远程遥控”，是否就可以高枕无忧？答案是否定的。根据我国《刑法》关于管辖权规定了属地管辖权和属人管辖权。属地管辖权，就是说，只要犯罪行为或结果发生在我国领域内的，我国享有管辖权；属人管辖权，是指只要是中国人，在我国领域外犯罪的，我国同样享有管辖权。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释（2021）第二条，针对或者主要利用计算机网络实施的犯罪，犯罪地包括用于实施犯罪行为的网络服务使用的服务器所在地，网络服务提供者所在地，被侵害的信息网络系统及其管理者所在地，犯罪过程中被告人、被害人使用的信息网络系统所在地，以及被害人被侵害时所在地和被害人财产遭受损失地等。所以，只要是中国人犯罪，或者犯罪行为或结果在国内的，我国都有权管。并且，根据下述规定，提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的人员，都负有责任。根据《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》一、（三）境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。 04 结语互联网无国界，刑事风险也无国界。在国外经营Defi项目，即使屏蔽我国IP地址，也不能保证中国人不使用相关服务，也难以规避我国刑事法律风险。来源：金色财经

金色财经2024-03-15

2024年的前3个加密货币质押池揭晓

8%。鉴于其可观的质押奖励和对整个加密货币市场产生持久影响的潜力，Memeinator名列2024年最佳加密货币质押的榜首；按照当前的速度，它可能成为今年质押量最多的加密货币之一。 Cosmos：星际质押奖励 Cosmos被誉为“区块链的互联网”，正在革新区块链之间的通信和运作方式。其互链通信（IBC）协议使得不同区块链之间的信息和代币交换变得简单。Cosmos采用集线器和辐射模型运作，各种区块链——辐条——独立运行，同时与集线器进行通信。目前，Cosmos提供的质押收益率约为16%，较去年的25%略有下降，但考虑到其支持了超过250个加密项目，仍然令人印象深刻。它也是最多人质押的加密货币之一，约65%的ATOM代币被质押，突显了社区对其未来的强烈信心。如今的投资者可以以优厚的利率质押ATOM代币，同时享受高收益和市场行情持续上涨的可能性所带来的双重好处。对于那些寻找最佳加密货币质押的人来说，Cosmos是一个不可忽视的优秀选择。 The Graph：加密世界的重要指数化者 The Graph就像是区块链世界的谷歌，是一个去中心化的协议，可以让各种区块链的数据轻松地为应用程序所使用。它将这些数据组织成子图，使得开发人员可以轻松地获取他们所需要的任何信息。它提供了约11%左右的质押收益率——这还不错，尤其考虑到其在加密生态系统中的关键角色。 The Graph的GRT代币最近经历了一个值得注意的牛市行情，从2023年12月初的0.1429美元急剧上涨约125%，到3月初约为0.322美元。凭借其重要功能、强劲的价格上涨和可观的质押奖励，The Graph毫不费力地跻身于2024年最佳加密货币质押名单之列。对于任何关注对加密世界至关重要且有回报的投资的人来说，The Graph值得一看。今年最佳的加密货币是哪一种？虽然Cosmos和The Graph为无数加密项目提供了基础设施，并且在今年脱颖而出，成为了最佳的两种加密货币质押选择，但Memeinator却夺走了所有人的目光。其惊人的45%年化收益率仅仅是前菜；早期投资者正在加入一个由庞大社区和数百万美元的预售投资支持的潜在市场革命。 2024年第一季度，模因币市场经历了巨大的增长，市值达到了600亿美元以上。像Pepe和Dogwifhat这样的模因币在过去30天里取得了超过700%和800%的增长，尽管它们没有提供任何实用性或质押奖励。这表明，具有慷慨的质押计划和游戏体验的Memeinator很可能为早期投资者提供50倍的回报，甚至可能更多，尤其是随着牛市的升温。在预售结束前只剩下64,655,172代币，而且第一季度即将上市的情况下，现在质押MMTR可能会在今年晚些时候爆发前大大增加回报。不要错过这个时刻；Memeinator可能是2024年最大的市场事件之一。要了解更多信息并购买MMTR代币，请访问官方网站。

Memeinator2024-03-15

天天基金累计销售规模突破10万亿元，日活下降三成

度缩水。截至2023年底，天天基金的非货币市场公募基金保有规模5496亿元，较2022年底5845亿元的保有规模小幅缩水。权益类基金保有规模4029亿元，缩水13.5%。从销售额来看，2023年，公司互联网金融电子商务平台共计实现基金认（申）购（含定投）交易2.08亿笔，基金销售额为1.55万亿元，较2022年均有下滑。截至2023年底，天天基金累计基金销售额超过10万亿元。用户活跃度方面，天天基金服务平台日均活跃访问用户数为147.7万户，同比下降30%。其中，交易日日均活跃访问用户数为187.8万户，相比2022年日活减少了26万户，非交易日日均活跃访问用户数为68.8万户，同比减少28万多户。

金融界2024-03-15

布局A股龙头紧握后市机遇工银中证A50ETF(561230)3月18日正式上市

风险与收益高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。本基金为指数基金，主要采用完全复制策略，跟踪标的指数市场表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。投资ETF将面临标的指数波动的风险、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险等特有特征。投资于权益类基金存在较大收益波动风险。指数过往数据不预示未来表现，不构成基金业绩的保证。基金有风险，投资者投资基金前应认真阅读《基金合同》《招募说明书》《基金产品资料概要》及更新等法律文件，在全面了解产品情况、费率结构、各销售渠道收费标准及听取销售机构适当性意见的基础上，选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资，基金投资须谨慎。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-03-15

减肥药“热门主线“回归！创新药板块后市动能几何？

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。四、特殊类型产品风险揭示：请投资者关注标的指数波动的风险以及ETF（交易型开放式基金）投资的特有风险。五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对基金业绩表现的保证。银华基金管理股份有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。六、以上基金由银华基金依照有关法律法规及约定申请募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）许可注册。基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站【http://eid.csrc.gov.cn/fund/】和基金管理人网站【www.yhfund.com.cn】进行了公开披露。中国证监会对基金的注册，并不表明其对基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于基金没有风险。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-03-15

从专门针对虚拟货币处置商的骗局再聊聊虚拟货币司法处置

写（起诉意见书、起诉书等）；加之，虚拟货币市场玩的真的是心跳（如今比特币从5万元美元一枚到7万元美元，只用了一个月不到时间），如果刑事立案时，嫌疑人骗取/盗取的虚拟货币市值是3千元，但到了法院判决时升到了10万元以上（完全有可能）；或者反之，刑事立案时价值50万，但到了判决时只值3千块；此时，法院应该如何做抉择？此外还有其他很多因素，刘律就不一一赘述，这些因素叠加一起，造就了当下虚拟货币基本上都是被侦查机关先行处置了。但是实践中这样做，就代表对么？当然是不一定的。虚拟货币的司法处置不仅是公检法在内的司法机关关注的领域，也包括银行、央行、外汇、甚至税务等部门的注意力。当然，还有本文隐藏的主体骗子们，也在时时刻刻盯着虚拟货币处置这一块“大蛋糕”，蠢蠢欲动。回归到本节主题，虚拟货币司法处置到底该怎么做？有没有合法合规的途径？其实今天刚好有做司法处置的朋友和我聊起来这个话题，我俩的共识就是——这仍然需要监管者出台政策来解绑自己设置的绳套，即解铃还须系铃人。来源：金色财经

金色财经2024-03-15

连升三周！美联储风向扑朔迷离美国货币市场基金更“香”了

期短期利率将在更长时间内保持高位，美国货币市场基金资产升至历史新高。

金融界2024-03-15

加密货币企业家Samson Mow警告：山寨币崩盘一触即发

ow最近警告山寨币即将崩盘，引发了数字货币市场的担忧。Mow以其对比特币的看涨立场和主张每比特币100万美元的惊人价格而闻名，他强调与比特币的强劲表现相比，山寨币的收益不可持续。（来源：Youtube） Mow强调了比特币ETF与其它加密货币之间每日资金流入的显着差异，他警告说，山寨币缺乏比特币所享有的大量投资流入，使其收益不稳定。他指出，Solana等山寨币的市值与MicroStrategy (MSTR)等公司并列，表明市场存在不平衡。（来源：X）在回答有关潜在市场动态的询问时，Mow表达了对一种前所未有的情况的预期:山寨币的大幅下跌与比特币的持续上涨同时发生。这一预测表明，山寨币跟随比特币走势的典型模式出现了背离，可能预示着一种独特的市场趋势。比特币成为焦点来自Total 2指数的数据显示，目前山寨币市场的市值达到了惊人的1.246万亿美元，自今年年初以来大幅增长了66.77%。然而，比特币仍然是主导力量，其市值超过1.4万亿美元，同期价值增长了72%。（来源：TradingView）这些数字强调了Mow的观点，即比特币继续吸引最大份额的资本投资，而山寨币则落后。

Sissi2024-03-15

马斯克：狗狗币可以购买特斯拉！模因币热潮卷土重来……

时内平均上涨12%，跑赢了更广泛的加密货币市场。以太坊和Solana生态系统的著名模因代币在2月底开始势头强劲，作为押注区块链增长的一种方式。在波动的情况下，弗洛基(FLOKI)和柴犬(SHIB)等模因币在7天内上涨了800%。 “类似互联网上疯传的表情包” 在马斯克发表言论导致模因币飙升的几个小时前，美国跨国投资公司富兰克林邓普顿发布了一份投资者报告，题为“模因币与原生网络之间的价值”，该报告称，虽然它们“没有内在价值或效用”，但这种代币可能会带来快速收益。该报告称，模因币的价格表现“类似于在互联网上疯传的表情包”，由于其“独特性”，它们在去年受到了欢迎。它们也不需要与其它加密经济领域相同的技术知识，与其它加密货币相比费用较低，并且对于那些想要勇敢面对波动的人来说，它们有可能快速获利。该分析还表示，模因币“与它们的原生网络有很强的关系”，并参考了索拉纳(Solana)上BONK的上涨，从2022年底的0.00000015美元攀升至目前的0.000033美元，上涨了21900 %。 “模因币正受益于利润再分配” 除了马斯克的支持和富兰克林邓普顿的积极报告外，加密货币市场情报公司Santiment表示，随着比特币创下历史新高，长期持有者轮换，模因币正受益于利润再分配。 (来源:x) 虽然许多加密货币持有者对模因币狂热的回归感到高兴，但Kaiko的研究分析师Dessislava Aubert警告说，模因币价格的飙升往往先于加密货币市场的回落。 “从历史上看，模因币的激增通常预示着市场的顶部，”Aubert告诉《商业时报》。“然而，随着新资本进入加密市场，很难预测这种情况是否会继续下去。我们还观察到，其中一些代币越来越多地受到特殊因素的驱动，与比特币的相关性较小。”

Sissi2024-03-15

美国货币市场基金资产规模创新高升至6.11万亿美元

美国投资公司协会的数据显示，货币市场基金资产达到6.11万亿美元，继续创历史新高。

金融界2024-03-15

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