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FOF基金透视：鹏华、前海开源基金年内回报居前
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品数量连续多年保持较高增长，但总份额和资产规模已经呈现下滑之势。今年一季度末，FOF产品总份额约1526亿份，同比下降16.13%；总资产规模约1469亿元，同比下降22.44%。图5：FOF基金市场规模变化行业格局方面，80多家发行FOF产品的公募基金公司中，管理FOF产品规模超100亿元的公司有4家，其中兴证全球基金、交银施罗德基金管理规模居前，分别为172.50亿元、121.79亿元，易方达基金、南方基金分别以115.09亿元、106.26亿元的管理规模紧随其后。按照旗下FOF产品今年以来平均收益率测算，百亿级FOF基金管理人中，易方达基金以0.74%的平均收益率位列第一。兴证全球基金也表现较好，旗下FOF产品今年以来平均收益率约0.45%。【读财报】是由新华财经与面包财经共同打造的一档以上市公司财报解读为主要内容的栏目。新华财经是新华社承建的国家金融信息平台，内容全面覆盖全球股市、汇市和债市等金融市场，提供权威、专业、全面的金融信息服务。免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。
面包财经2024-06-26
鲍威尔预言成真，美联储这次真的“出手”了！
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总计可能增加19%。该提案普遍适用于资产规模为1000亿美元或以上的银行。美国官员表示，大多数美国银行都有足够的资本来满足更高的要求，如果获得批准，这些要求可能会从2025年开始分阶段实施。但对于最大的银行来说，彭博情报估计，该草案可能会消除高达1550亿美元的过剩资本，这一数额超出了当前的监管要求，并可能导致集体缺口。支持实施更严格规定的人士表示，如果银行保留更多利润而不是将其用于股票回购和支付更高的股息，那么任何缺口都可以得到解决。 #银行业危机# 银行提到，他们已经拥有足够的资本来抵御危机，而拟议的改革最终将损害消费者和小企业。他们推动对改革进行重大修改，甚至废除整个计划。3月份，鲍威尔没有排除彻底重做的可能性。美联储和其他监管机构一直在推进该提案，一些官员希望最早在8月份完成提案。尽管官员们计划做出重大改变，但美国行政法要求他们不能偏离提议太远。决定继续推进基于原计划的版本可能会减少共和党人在11月巩固权力的影响，其中许多人支持该行业的论点。放弃该计划并从头开始更有可能将最终确定推迟到美国大选之后。据一些知情人士透露，美联储的文件没有提到任何重做。
颜辞2024-06-26
大股东清仓式减持，28万股民被深套
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65亿元。 A股戴帽子的公司里，爱康净资产规模不算最小，去年净资产规模23.13个亿，而去年公司担保金额比净资产居然高出3倍。爱康资金来往还有其他耐人寻味的地方，比如通过资金总监个人账户向非金融机构拆借资金累计发生额4.1亿元、支付利息2263万元，再通过其账户支付其他费用3067万元。近几年，光伏行业大规模的扩产计划中，地方政府也扮演了很重要的角色。爱康资本运作体系里，还涉及到一家国有资本投资平台——余杭国投，曾在爱康困难之际为其纾困，如今却间接成为单一最大股东。上述四家公司，余杭国投都参与了出资，但后来股权比例继续向这家平台集中，动机是用来抵偿作为优先级合伙人的债券，但抵债完成后，上市公司对应股票价格的涨跌损益需要自行承担，而且36个月内不谋求控制权。结果现在钱估计还没还上，股票价值也即将沦为一张废纸。公司旗下这些生产基地也并非爱康一家公司的投入，背上还拉着国有企业，以及地方政府旗下的投资平台。 5月15日爱康公告，全资子公司苏州爱康光电科技及赣州爱康光电与赣州市南康区城市建设发展集团有限公司（简称“南康建发”）签署了《股权合作协议》。南康建发拟出资不超3.5亿元向赣州爱康光电增资或受让苏州爱康光电持有的赣州爱康光电股权，占赣州爱康光电股权比例不低于51%。这个南康建发，又是地方国有资本；投资的赣州爱康呢，去年年底公告说要投资建设4.6GW HJT电池项目，固定资产总投资21亿元。公司有的项目还是先由政府筹资建设，建好了让爱康来负责运营。如今大部分生产项目进度停滞，相对于散户来说，被爱康忽悠了的地方政府应该更为头疼，项目烂在手里，还得排着队讨钱。更令人匪夷所思的是，4月15日，亲自担任公司董秘的邹承慧在互动平台公开扯谎，信誓旦旦地说公司不存在ST的风险，结果连一个月不到公司就被ST，此后利空连袭，5月6号以后再没有打开过跌停。 6月13日的公告显示，爱康及实控人邹承慧因涉嫌信披违规，已被证监会立案调查。来源：股吧 03 尾声今年公开调研中，爱康依然坚称自己是异质结HJT全球前三的龙头企业。展望了一下，全年产能将达到3.2GW异质结电池和6.4GW的组件产能，支架和边框产能分别为10GW和5GW，满产状态下，就可实现不含税销售收入80亿元。公司一字跌停期间，还上国外新能源财经媒体筛选的优秀企业榜单，和现状相比，这不是莫大的讽刺？来源：BNEF 这是新国九条颁布之后，并且行业格局面临重塑的典型。前段时间的光伏座谈会也提到，地方政府的招商引资政策要规范管理，优化产能建设，提升关键技术指标要求。 HJT的进展，2023年东方日升就已经实现了2GW左右的组件出货，去年突破的银包铜技术让HJT具备了抵御银价上涨的能力，让其成本逐渐与TOPCon趋平，具备溢价能力。如今环境下融资趋紧，定增无路，这意味着没办法随随便便扩产，炒HJT、钙钛矿等新概念也不再性感。连市值千亿的巨头们都得缩紧腰带过日子，骗子又如何横行呢，总会有一些企业被淘汰的。爱康的例子，值得我们深思。（全文完）
格隆汇2024-06-25
四年未分红！郑州银行给出三大理由：业绩承压、资本充足率下滑...高管带头降薪10%过上“紧日子”
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所上市。年报显示，2023年郑州银行资产规模不断提升，但受外币资产规模变化及汇率波动影响，叠加息差收窄等因素，营业收入及净利润双双下滑。截至报告期末，郑州银行资产总额6307.09亿元，较上年末增加391.96亿元，增幅6.63%；吸收存款本金总额3609.61亿元，同比增长6.89%；发放贷款及垫款本金总额3606.08亿元，同比增长8.97%。报告期内，该行实现营业收入136.67亿元，较上年同比下降9.50%；归属于本行股东的净利润18.50亿元，较上年同比下降23.62%。 2018年至2021年，郑州银行净利润一直在30亿元之上徘徊。2022年该行净利润下滑至24.22亿元，2023年其净利润再度下滑至18.5亿元。究其原因，除利息净收入及非利息收入均下滑外，信用减值损失居高不下，也是该行盈利能力持续下滑的一大因素。信用减值损失方面，2023年虽然下降，但仍有80.75亿元。2020至2022年，郑州银行信用减值损失为71.84亿元、72.63亿元及86.6亿元。另外，根据郑州银行给出的回复，留存的未分配利润将用作该行核心一级资本的补充，也是未分红的一大原因。年报显示，该行核心一级资本充足率、一级资本充足率以及资本充足率分别为8.90%、11.13%以及12.38%，分别较2022年末下降0.39、0.50、0.34个百分点。涉房贷款不良率居高不下高管降薪10%过上“紧日子” 资产质量方面，年报显示，郑州银行不良资产处置承压。截至报告期末，该行不良贷款余额人民币67.57亿元，较2022年末增加5.35亿元。不良贷款率1.87%，较2022年末下降0.01个百分点。拨备覆盖率174.87%，较2022年末增加9.14%。从行业来看，郑州银行贷款的不良贷款主要集中在房地产业、批发和零售业及制造业，不良贷款率分别为6.48%、2.78%、5.19%。作为河南区域性银行，近年来受本地房企暴雷“拖累”，郑州银行涉房贷款不良率居高不下。其中，截至2023年末郑州银行房地产业不良贷款金额18.91亿元，较2022年末增长5.56亿元；房地产业不良贷款率为6.48%，较2022年末增长2.42个百分点。因此，在郑州银行给出的回应中，顺应监管引导留存未分配利润进一步增强风险抵御能力也是原因之一。面对上述现金不分红的种种困境，郑州银行高管也过上了“紧日子”。董事长赵飞在此前的业绩发布会上称：“高管薪酬在与经营业绩挂钩的基础上，自2024年起分两年每年压降10%。”同时，郑州银行将进一步调整内部分配结构，优化薪酬分配级差，调整出来的薪酬资源配置到基层员工。
金融界2024-06-25
跨境ETF又多新选择！华泰柏瑞沙特ETF今起发售
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为全球最大的伊斯兰银行拉吉希银行、沙特资产规模最大的银行沙特国家银行、全球市值第四大的企业沙特阿美、全球新能源领军企业沙特国际电力和水务公司和全球知名化工企业沙特基础工业公司，均为沙特乃至全球范围内具有影响力的巨头。成分股中金融与资源类企业占比较高，因此具有较高的分红属性，标的指数股息率超3.7%，在一众新兴市场指数中领跑。一指荟聚沙特核心龙头的同时兼具高股息率优势，堪称沙特版“红利指数”，也为投资者提供了布局海外高股息资产的新选项。（数据来源：Bloomberg，富时沙特阿拉伯指数、富时新兴市场指数、富时越南30价格指数、富时亚太地区、MSCI新兴市场市场、MSCI越南、MSCI印度股息率分别为3.72%、3.03%、2.64%、2.64%、2.95%、2.60、1.32%，截至24/5/31）成分股的高质量也赋予了富时沙特阿拉伯指数长期较好的表现，自2020年以来累计涨幅达29.91%，大幅领先富时新兴市场指数、MSCI亚太地区指数等部分主要新兴市场指数。展望后市，随着全球或逐渐进入降息周期，市场风险偏好的回暖和边际流动性的改善有望让以沙特为代表的的新兴市场释放出更强潜力。（数据来源：Wind，2020/1/1-2024/5/31，富时新兴市场指数、MSCI亚太地区指数同期涨跌幅分别为-2.29%、3.52%。指数历史涨跌情况不代表未来表现，不构成对基金业绩表现的保证，请投资者关注指数波动风险。）作为全球最主要的石油出口国和全球第二大石油产量与储备国，石油是沙特得天独厚的资源禀赋，也是拉动沙特经济增长的重要引擎。为了发掘更多可持续发展的新途径，减少石油依赖，沙特在2016年推出“沙特阿拉伯2030年愿景”，旨在通过一系列改革和创新，实现经济结构的多元转型。自“2030愿景”出台以来，沙特经济增长势头更为迅猛，一个以石油产业闻名的大国，正加速转型为一个多元化、现代化的重要经济体。（数据来源：沙特阿拉伯统计局）随着全球资产配置的重要性日益提升，国内投资者对于中东市场的关注也愈加深入，沙特市场已成为一片不容忽视的投资蓝海。因此沙特ETF（认购代码520833）应时而生，为境内投资者布局沙特市场提供了一条高效、便捷、低成本的跨境通道，帮助投资者无需开通境外账户即可直达中东投资热土。凭借具有前瞻性、创新性的产品部署，华泰柏瑞始终走在ETF的浪潮前沿，成功打造了首只沪港互挂ETF——恒生科技ETF（成立于21/5/24）、首只沪新互挂ETF——东南亚科技ETF（成立于23/11/15）等多只跨境ETF精品。凭借出色的被动投资管理能力，华泰柏瑞基金成为三大报指数公司荣誉的大满贯得主。交易所数据显示，截至五月末，旗下非货ETF规模近2700亿元，位列行业第一梯队。本次沙特ETF（认购代码520833）的发行及后续上市，将境内跨境ETF的配置触角延伸至中东地区，为境内投资者打开了拓宽投资视野、通往沙特资本市场的大门。风险提示：基金有风险，投资需谨慎。如需购买相关基金产品，请您关注投资者适当性管理相关规定，提前做好风险测评，并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。本基金可投资于境外证券市场，还将面临汇率风险、境外证券市场风险等特殊投资风险。华泰柏瑞南方东英沙特阿拉伯交易型开放式指数证券投资基金（QDII）（本基金）全权由华泰柏瑞基金管理有限公司开发。本基金与伦敦证券交易所集团公司及其旗下企业（统称"LSE Group"）之间没有联系，也并非接受其保证、背书、出售或推广，FTSE Russell是LSE Group公司之商号。基金投资需注意投资风险，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和产品资料概要等法律文件，了解基金的具体情况。
金融界2024-06-24
突发！神秘资金出手
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性银行。有基金也跟着吃大亏，加州一家资产规模达 3850亿美元的债券巨头，旗下的旗舰基金一直是市场表现最差的基金之一，因其经理坚持认为，随着美联储接近降息，长期债券将上涨。一系列爆雷后，前美联储经济学家萨姆发出警告称，美联储不降息就是在“玩火”，或将美国经济推入衰退。安联集团首席经济顾问穆罕默德·埃尔-埃利安也警告称，若美联储迟迟不降息，美国将被推入衰退深渊。然而多位美联储官员却相继表态，敦促市场对降息保持耐心，并强调在降低利率之前，需要更多证据来冷却通胀。现在美联储到底降不降息？也许当大家都在关心美联储降息与否的时候，大概就成了美联储预期管理的一部分，届时降与不降可能都不重要了。 2 市值近万亿美元！多头在刀尖上跳舞？今年以来，台积电美股股价涨超70%，最新市值9095亿美元，超越股神巴菲特旗下伯克希尔公司，全球排名第八。目前市值超万亿美元的公司总共有七家，微软、英伟达、苹果、谷歌、亚马逊、沙特阿美和Meta。台积电作为巨头们的芯片代工商，是这场AI浪潮最大受益者之一。本周台积电股价继续创出新高，有望成为下一个步入万亿俱乐部的公司。多家华尔街机构上调台积电目标价，理由是人工智能相关需求激增以及2025年可能的涨价行动将推高台积电盈利。以英伟达、微软、苹果为首的科技巨头持续创新高，昨天盘中三姐妹市值总和首次突破10万亿，几乎占据美股市值的20%。截至6月20日，微软市值3.32万亿美元，英伟达和苹果市值3.22万亿美元，单拎出来均高于英国股市3.18万亿美元的总市值。有份数据还是有点意外，尽管人工智能浪潮席卷全美，这一年以来美股科技巨头持续暴涨，但超过一半的AI公司股价是下跌的。今年标普500指数60%的股票录得上涨，但花旗跟踪AI的指数(人工智能赢家篮子)中，超50%的股票今年出现下跌。海外一些AI主题基金也同样遭遇相同的窘境。贝莱德旗下机器人和AI ETF、景顺旗下AI和下一代软件基金以及第一信托和纳斯达克的AI和机器人ETF中，超50%股票今年都出现了下跌。 5月中旬以来，美股再度分化，最近一个月，纳斯达克100指数上涨5%，而美股中小盘股指却下跌近5%。去除少数几家科技巨头，参与到美股牛市盛宴的股票越来越少。据报道彭博发文称，如果剔除掉少数几家持续推动标普500指数走高的大型科技股，大盘的涨势看起来已经是强弩之末。随着指数从一个纪录高位迈向下一个纪录高位，参与到今年上涨盛宴的股票数量变得越来越少。据彭博汇编的截至上周末的数据，近三分之一成份股在过去一个月中触及月内低点，数量远远超过推动股指上涨的股票。事实上，只有3.2%的成份股探至一个月高点，其中包括苹果及最近市值跃居全球第一的英伟达。 Financial Enhancement Group技术分析师兼投资组合经理Andrew Thrasher表示：“空头正进入市场，而多头还在刀尖上跳舞，现在几乎一切都依赖于英伟达和苹果。不用怎么大动干戈就能让这个市场下跌”。 3 债券ETF规模突破1000亿年内第三只百亿债券ETF诞生，博时可转债ETF规模超过100亿元，达到100.98亿元，成为继富国政金债券ETF、平安公司债ETF后，年内第三只规模突破百亿元大关的债券ETF。 (本文内容均为客观数据信息罗列，不构成任何投资建议）受益于债券市场收益率走低，今年以来，国内债券型基金业绩和规模实现双增长。从规模来看，债券型基金规模达到9.62万亿元，逼近10万亿，今年新发规模占全市场新发产品募集规模的比例超过80%。截至6月18日，今年以来新发基金市场首发总规模超过5700亿元，其中债券型基金首发规模为4681亿元，占比高达82%，债基成为公募基金发行市场中的主力军。年内新发基金中，债基首募份额超70亿份的产品多达26只，成为冷清的基金新发市场中的爆款。今年5月底，债券ETF规模突破千亿大关。截至6月19日，债券ETF资产净值达1092亿元，其中海富通短融ETF规模达319亿，富国基金政金债券ETF、平安基金公司债ETF和博时基金可转债ETF规模均超百亿。从资金流向看，截至6月20日，年内近100亿资金净流入富国基金政金债券ETF；超60亿资金净流入海富通基金短融ETF和海富通基金城投债ETF；平安基金公司债ETF和博时基金可转债ETF“吸金”超40亿。从收益率看，截至6月20日，20只债券型ETF年内全部实现正收益，债券型ETF年内平均收益率超3%。其中，30年国债ETF年内涨幅9%，10年地方债ETF上涨5.51%。债券ETF得到机构投资者青睐，从债券ETF持有人结构看，华宝证券统计信息显示，国内债券ETF投资者以券商、私募、保险和银行等机构投资者为主，个人投资者占比明显较低。市场分析认为，近期受“资产荒”影响，一些机构投资者找不到收益较好的资产，尤其是银行存款利率下调后，更加凸显出债券基金的比价优势，这些机构投资者更多地要拉长债券久期来追求高收益，实际上也是在“冒险”赚钱，博弈市场利率还会走低。
格隆汇2024-06-21
东方集团16亿存款突遭提取限制，股价连续重挫！牵扯重要股东民生银行百亿贷款危机
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东方集团的流动性危机远不止于此，受限资产规模庞大，占总资产比重过半，且过去三年累计亏损超过42亿元，经营状况堪忧。其控股股东东方集团有限公司同样债台高筑，高企的资产负债率与极低的现金与流动负债比率，表明其自身难以为东方集团提供有效支援。加之东方集团在民生银行的持股比例下滑至2.92%，昔日的“三大系”之一如今显得风雨飘摇。更为棘手的是，东方集团所持多家上市公司股份几乎尽数质押，随着股价持续下跌，部分质押股份甚至已跌破平仓线，进一步压缩了其融资空间和财务灵活性。在此背景下，东方集团实控人张宏伟虽承诺出售资产以解燃眉之急，但市场反应冷淡，股价持续下探，显然并不看好这一解决方案的实际成效。对于民生银行而言，东方集团的困境无疑敲响了警钟。作为曾经的紧密伙伴，民生银行不仅在贷款方面与东方集团深度绑定，更与其高层有着千丝万缕的联系。东方集团的危机若继续发酵，或直接导致银行资产质量受损。东方集团的流动性危机与民生银行的百亿贷款交织，在公开的财务信息中显示，2023年度东方集团母公司的营业收入达到701.18亿元，但遗憾的是，同年净亏损额巨大，为48.3亿元。到了2023年年末，公司的负债总规模攀升至490.28亿元，与此同时，总资产计为689.33亿元，资产负债比不容乐观，达到了71.12%，而体现短期偿债能力的现金与流动负债比率则低至0.18，进一步凸显了其财务状况的紧绷状态。
金融界2024-06-21
东兴证券：给予齐鲁银行增持评级，目标价位5.8元
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快速扩表有支撑。　　我们认为，齐鲁银行资产规模有望保持高增，扩表空间广阔。主要基于以下判断：①区域经济：山东省经济基础好、杠杆率不高，省内优质企业资源丰富，居民较为富裕，为齐鲁银行提供了良好的经营条件。山东作为工业大省，正处在新旧动能转化加速期，市场空间、信贷需求增长点较多。②网点扩张：齐鲁银行深耕济南本地、同时加快异地机构布局，近年来济南本地、异地分行市占率均呈提升态势。当前齐鲁银行仍有规划中网点即将开业，较快的网点扩张步伐有望支持信贷规模高增。③县域金融：齐鲁银行2017年以来持续加大县域业务资源投入力度，县域存贷款增速持续高于全行。山东省作为农业大省，县域经济发展基础较好，近年农村居民人均可支配收入增速持续高于城镇居民，县域居民的消费信贷业务更具发展空间。④资本基础：内源+外源资本补充推动资本不断夯实，能够支持公司资产规模快速扩张。　　净息差：跟随行业趋势逐步下行，负债成本改善下、降幅有望收敛　　齐鲁银行净息差处于同业中游水平，主要由于公司整体风险偏好较低、信贷投放审慎，生息资产收益率不高；但负债端存款占比高，低成本优势明显。考虑到降息周期仍未结束，我们预计资产端收益率仍有下行压力；齐鲁银行资产端贷款占比相对偏低，后续有望通过结构优化部分对冲利率下行压力。我们认为，随着存款进入重定价降息周期，后续负债成本下降将成为缓释息差下行的核心力量，净息差降幅有望收敛；齐鲁银行定期存款占比较高，有望充分受益。　　资产质量：历史不良包袱加速出清，未来信用成本有下降空间　　近年来齐鲁银行历史不良包袱加速消化，不良认定标准趋严，各项资产质量指标进入改善周期。同时保持较大拨备计提力度，拨备覆盖率逐步提升至较高水平。从细分行业资产质量来看：①对公不良率持续下降。其中，批发零售业贷款不良率自高位回落，制造业贷款不良率亦有所降低；房地产贷款不良率自高点已大幅下降，预计后续房地产行业风险暴露速度趋缓、风险可控，同时考虑齐鲁银行对公房地产风险敞口小，不良波动对整体资产质量影响较小。②零售不良率自低位有所抬升。主要是居民收入压力及房价波动影响。我们认为，在房地产去库存等政策支持下，随着经济持续复苏，重点行业信用风险可控，整体资产质量具有稳定基础。在此背景下，公司未来信用成本有下降空间。　　盈利预测及投资建议：齐鲁银行高速扩表有支撑，净息差相对稳定，资产质量进入改善周期、信用成本有改善空间，以上三点有望支撑公司盈利保持高增。预测齐鲁银行2024-2026年归母净利润同比增速分别为16.1%、15.1%、14.6%，BVPS分别为8.06、9.22、10.55元/股。齐鲁银行近两年PB（MRQ）中枢约为0.66倍，可比上市城商行平均PB（MRQ）约为0.73倍。考虑到齐鲁银行扩表速度快、资产质量持续改善、盈利能力稳步提升，具有较高成长性，我们给予公司2024年目标PB0.72倍，对应合理股价5.8元/股，当前股价4.77元（2024年6月18日），对应2024年0.6倍PB。首次覆盖给予“推荐”评级。　　风险提示：经济复苏、实体需求恢复不及预期；信贷规模扩张不及预期；资产质量出现预期外大幅波动；行业净息差大幅收窄。证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算，招商证券戴甜甜研究员团队对该股研究较为深入，近三年预测准确度均值高达88.09%，其预测2024年度归属净利润为盈利47亿，根据现价换算的预测PE为4.7。最新盈利预测明细如下：该股最近90天内共有5家机构给出评级，买入评级3家，增持评级2家；过去90天内机构目标均价为6.19。以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成（网信算备310104345710301240019号），与本站立场无关，如数据存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。
证券之星2024-06-20
太平洋：给予海德股份买入评级
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51%的股权，该公司每年管理的受托处置资产规模达到千亿元。公司通过自有资金或合伙企业方式，收购了29个个贷不良债权项目，债权本金约106亿元，债权本息约183亿元，对价8.8亿元。公司个贷业务在全国五大AMC和60家地方AMC中的市场占有率位居行业前列。　　分红比例稳定在较高水平。公司分红比例持续保持高位。公司2021年、2022年现金分红分别为2.9、5.7亿元，分红比例分别为75%、82%。报告期内，公司拟派发现金分红为5.7亿元，分红比例为65%，同比略有下降，但仍处于较高水平。　　投资与建议：预计公司2024-2026年营业收入同比+16.25%、+20.65%、+24.25%；归母净利润10.78亿元、13.38亿元、16.94亿元，同比+22.50%、+24.10%、+26.57%。EPS为0.55、0.68、0.87元/股，对应2024年6月18日收盘价的PE为11.26、9.07、7.17倍。维持“买入”评级。　　风险提示：个贷不良业务拓展不及预期、宏观经济波动证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算，华福证券周颖婕研究员团队对该股研究较为深入，近三年预测准确度均值为71.73%，其预测2024年度归属净利润为盈利12.71亿，根据现价换算的预测PE为4.34。最新盈利预测明细如下：该股最近90天内共有5家机构给出评级，买入评级4家，增持评级1家；过去90天内机构目标均价为7.05。以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成（网信算备310104345710301240019号），与本站立场无关，如数据存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。
证券之星2024-06-20
史上最大规模！264亿元个贷不良资产包0.75折抛售，外资消金巨头撤离中国市场，盘点开设不良贷款转让账户的消金公司
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），同比下降了73%。受近年来业绩和资产规模的双重下降，以及资金流的短缺影响，迫使捷信消金在近几年陆续对不良资产进行了核销与转让，其在2023年先后三次转让不良资产，合计金额超过198亿元，涉及借款人数超过126万户。而本次转让不仅打破了个贷不良资产转让规模的纪录，也标志着捷信消金彻底退出了中国市场。接盘方瑞京资产，是一家成立于2018年的地方资产管理公司，由中国银泰集团和赣州发展集团联合发起设立。瑞京资产专注于不良资产的经营， 2023年，公司资产总额跃升至71.25亿元，较前一年增长了35%。同时，净资产也达到20.76亿元，同比增长7%。在营业收入方面，公司实现了3.72亿元的业绩，较前一年增长14%。尤为突出的是，净利润达到了1.41亿元，同比增长65%。在不良资产收购方面也表现突出，2023年累计收购不良资产约460亿元，化解不良资产约210亿元。沈国军，作为瑞京资产的实际控制人，同时也是“银泰系”的创始人，在资本市场上享有较高的声誉，被业界誉为“资本猎手”。截至2020年，“银泰系”旗下的控股或参股公司超过100家，这些公司涵盖了多个行业和领域，其中包括京投发展、百大集团、武商集团、银泰黄金、南都物业、恒林股份等多家上市公司。瑞京资产此次竞得捷信消金的不良资产包，使其资产管理规模大幅扩张。然而，如何处理这笔价值264亿元的个人贷款不良资产包，对瑞京资产来说是一个巨大的挑战。据AMC从业者称“个贷不良资产涉及的主体多，数据量大，处置起来相对复杂，风险和成本都高于对公不良资产，价格一直喊不上去。” 瑞京资产如何"消化"这个超级体量的个贷不良包，也将成为市场关注的新焦点。多家消金公司开设不良贷款转让账户根据银登中心的数据，2023年全年，不良批量转让成交553单，成交规模达到1193.69亿元，同比增长222.68%。个人不良贷款批量转让业务的成交规模达到了965.3亿元，同比增长了449.4%。消金公司不良转让业务“从无到有”，2023年成交规模增至183.7亿元。业内人士预计，2024年消金行业的不良贷款率还会延续上升趋势，将有更多持牌消金公司打包不良资产出售。据媒体统计，截至2023年底，共有23家消费金融公司开设了不良贷款转让账户。包括捷信消金、中银消金、中原消金、兴业消金、海尔消金、中信消金、宁银消金、杭银消金、北银消金、南银法巴、尚诚消金、蚂蚁消金、招联消金等。
金融界2024-06-20

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