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美国抵押贷款利率降至8月份以来的最低水平房屋购买需求再次上升

%左右相比，这也是一个显著的下降。 “通胀放缓，以及金融市场预期美联储升息周期可能结束，都是近期利率下滑的原因，” MBA副总裁兼副首席经济学家Joel Kan表示。利率的下降有助于刺激更多的住房需求，购买房屋的抵押贷款申请在一周内上升了35%。尽管如此，由于住房市场继续面临长期低库存和负担能力危机，申请数量与去年同期相比仍下降了17%。由此还激发了对再融资的新需求，再融资需求较前一周飙升14%，较上年同期增长10%。抵押贷款利率上升不仅抑制了过去一年的消费需求，也严重限制了库存。这是因为在疫情爆发前锁定低抵押贷款利率的卖家一直不愿出售，因为利率继续徘徊在20年来的高点附近，给急切的潜在买家留下的选择很少。报告称，与2020年初新冠肺炎开始前的典型数量相比，可用住房供应量仍下降了45.1%。

金融界2023-12-07

加拿大央行连续三次维持利率不变承认经济陷入停滞

利率不变，承认经济陷入停滞，同时在观察通胀放缓的更多进展之际，保留进一步加息的可能。由行长Tiff Macklem牵头的决策者周三宣布，将基准隔夜利率维持在22年来的最高水平5%不变。接受调查的市场人士和经济学家都预计会暂停加息。官员们表示，最近的数据表明，经济不再处于“需求过剩”状态，加息行动正在抑制支出和物价压力。他们从10月的声明中删除了有关通胀风险有所上升的措辞，但表示，如有必要，准备好再次加息。加央行表示，管理委员会仍然担心通胀前景面临的风险，并准备在必要时进一步提高政策利率，还补充说他们希望看到“核心通胀进一步持续缓和”。声明中更为中性的措辞表明，决策者越来越相信利率具有足够的限制性，可使通胀率回到2%的目标水平。但是，在宣布胜利之前，官员们还是希望看到，剔除波动性较大成分的核心通胀能进一步放缓。

金融界2023-12-07

欧洲央行管委Kazimir称第一季度降息是“科幻”

是科幻。” 在上周公布的数据显示欧元区通胀放缓速度快于预期后，投资者纷纷押注会更早降息。他们预计明年将降息约150个基点，第一次行动发生在3月的可能性很大。拉脱维亚央行行长Martins Kazaks在周三早些时候的演讲中表示，2024年上半年可能不会采取这样的行动。不过他警告说，如果经济前景发生变化，“我们的利率决定可能会改变。” 上述两位官员表态的数小时后，欧洲央行就将进入下周决策会议前的静默期。市场预计利率将维持不变。

金融界2023-12-06

美国职位空缺数降至2021年以来最低美联储可以松口气了

银行称，周二发布的另一份报告显示服务业通胀放缓，表明美联储在就业和物价稳定方面的两大使命都在朝着长期预期水平迈进。经济学家Tim Quinlan和Shannon Seery Grein在报告中表示，“虽然物价仍在上涨，但升幅有所放缓，劳动力市场也变得不那么紧张，因此薪资上行压力变小了。” 离职率去年高峰期美国每个月有超过400万人离职，反映出他们对获得新职位的能力抱有信心，而且这些新工作薪水通常会高得多。如今离职率连续第四个月保持在2021年初以来的最低水平。 JOLTS数据显示，裁员仍处于历史低位，招聘人数有所减少。这些数据支持了对美联储在下周政策会议上维持利率不变的预期。不过在明确通胀走上可持续回落的轨道前，美联储主席鲍威尔仍可能淡化市场对降息的押注。职位空缺与失业人数之比降至1.3，创2021年年中以来最低。虽然仍然在一定程度上表明劳动力市场吃紧，但这一数字在过去一年中已大幅下降。随着雇主缩减招聘规模和工资增长减速，目前尚不清楚就业市场对强劲消费支出的支撑还能持续多久。再过几天美国政府将公布非农就业报告，预计11月就业人数将增加18.9万。失业率预计保持在近两年来的最高水平。一些经济学家质疑职位空缺数据的可靠性，部分原因在于该调查的回复率较低。

金融界2023-12-06

富国银行：美国薪资上行压力变小

，12月5日发布的另一份报告显示服务业通胀放缓，表明美联储在就业和物价稳定方面的两大使命都在朝着长期预期水平迈进。经济学家Tim Quinlan和Shannon Seery Grein在报告中表示，“虽然物价仍在上涨，但升幅有所放缓，劳动力市场也变得不那么紧张，因此薪资上行压力变小了。”

金融界2023-12-06

2024年全球市场风起云涌，专家预测利率风险，持有过多现金是最大的风险

5个基点的可能性的定价超过50％。随着通胀放缓和劳动力市场疲软迹象的出现，基准10年期国债收益率在过去一个月内下降了80个基点以上，这进一步加强了市场对美联储结束升息周期的假设。对于对利率的不同假设可能导致2024年出现“雨刷器市场”（windshield wiper market），即不同行业将迅速受到青睐和遗弃，基础权益全球首席投资官Tony DeSpirito表示。他特别看好存储公司，这将在人工智能能力的增长中发挥关键作用。他建议投资者在一个有潜力成为超级周期的周期底部购买内存。在新兴市场中，该公司表示看好印度和墨西哥，并更倾向于新兴市场资产而不是发达市场资产。尽管市场可能对美联储的降息期望过高，但该公司的高级投资策略师Kristy Akullian)表示，央行可能已经触及峰值利率，从而使固定收益总体上更具吸引力。她表示：“持有过多现金是最大的风险。”

Heidi2023-12-06

日本东京11月核心通胀率降至2.3%创一年多新低

物价在10月份意外加速上涨后正在降温。通胀放缓可能会促使日本央行等待其他迹象，以表明其工资增长伴随的通胀目标将会实现。

金融界2023-12-05

韩国通胀放缓超过预期央行压力减轻

韩国11月份消费通胀放缓程度超过预期，让对前几个月物价加速上涨警觉的央行有所慰藉。韩国统计局周二发布数据显示，居民消费价格同比上涨3.3%，低于10月份3.8%的涨幅。接受调查的经济学家此前预计通胀率将降至3.5%。韩国央行行长李昌镛及货币政策委员会上周明确表示，抗击通胀仍是首要任务。韩国央行将明年的通胀率预测从先前的2.4%上调至2.6%，并将今年的通胀率预测小幅上调至3.6%，表明通胀降温所需时间比先前预期要长。韩国央行表示，近几个月农产品价格是韩国通胀压力的主要驱动因素，而劳动力市场紧张和工资快速上涨是其他发达国家价格上涨的主要因素。韩国央行在上周报告中表示，虽然该行官员预测通胀将在2023年下半年放缓，但公用事业、酒类和旅游业价格的上涨可能会限制物价涨幅放缓的程度。韩国央行考虑在采取政策宽松措施之前，希望看到通胀指标跌至2%的区间。官员们还注意到有必要防止家庭债务水平进一步膨胀，从长远来看可能对经济增长构成压力。不过有迹象表明，韩国央行鹰派基调正在松动。两名委员会成员上周在会上表示，目前3.5%的政策利率是合适的峰值利率，而另外四名成员对在必要时进一步加息以应对通胀压力的可能性持开放态度，而10月份时所有六位成员对如有必要潜在加息持开放态度。

金融界2023-12-05

招商永隆银行：2023.12.5每周外汇焦点

2年4月以来最低。澳洲10月消费者物价通胀放缓幅度超过预期，核心通胀率也有所下降，这一结果打击了澳储行最快於下周再次加息的前景。市场交易暗示澳储行於12月5日举行的下次会议上再次加息的可能性仅为10%，但对於2024年上半年是否会加息的可能性各占一半。中澳关系持续回暖及美元回软，将利好澳元走势。澳储行周二(5日)将指标利率维持在4.35%的12年高位不变。技术上，上方阻力位於0.6660及0.6740，下方支持位於0.6450及0.6330。走势:预计短期波幅 0.64 - 0.67 短线策略:建议於 0.6400 附近水平买入澳元兑美元纽元纽元上周波幅 0.6058 - 0.6210 上周三纽储行将指标利率维持在5.5%不变，符合市场预期。政策会议後声明显示，预测在2025年中之前不会减息。然而，监於核心通胀水平较高，持续的过度需求和通胀压力令人担忧。如果通胀压力比预期更强，OCR可能需要进一步提高。声明指出，货币政策委员会一致认为，利率需要在持续一段时间内保持在限制性水平，以便消费者物价通胀恢复到目标水平，并支持最大限度的可持续就业。发布的政策声明後，纽元兑美元随即上涨逾1.0%至0.6200水平之上，触及四个月高位，因市场押注美国提前放松政策，而纽储行暗示国内进一步加息的风险令投资者震惊。虽然纽储行将利率维持在5.5%，但提高了利率预测，主因通货膨胀仍过高，高峰现在为2024年6月的5.7%，高於先前的5.6%。预计到2025年底，利率将达到4.9%，而此前为4.5%。技术上，上方阻力位於0.6180及0.6250，下方支持位於0.5940及0.5860。走势:预计短期波幅0.59-0.62。短线策略:建议於 0.62 附近水平沽出纽元兑美元。加元加元上周波幅 1.3484 - 1.3661 上周一加币兑美元小幅走高，因美元普遍下跌，本周国内经济数据可能会巩固加拿大央行在即将做出的政策决定中采取的稳定政策。加币上涨0.1%，至1.3625美元，或73.39美分，而上周五数据显示加拿大零售销售意外强劲，支持加元小幅上涨。周五美联储主席鲍威尔发言偏鸽派，数据确认了美联储加息已开始令经济放缓，美元下跌，加元触及1.3484。原油价格方面，石油出口国组织与盟友(OPEC+)决定进一步减产，但未能纾缓市场对供应过剩的忧虑，国际油价周五继续下滑，连跌周数则延伸至6周。纽约期油收市跌1.89美元或2.49%，每桶报74.07美元，本周累跌1.94%。伦敦布兰特2月期油收市跌1.98美元或2.45%，每桶报78.88美元，本周累跌1.99%。加拿大第三季经济按年萎缩1.1%，由於第二季GDP数据从最初报告的下降0.2%修正为成长1.4%，经济避免陷入技术性衰退。第三季的数据低於分析师预测的增长0.2%，也低於加拿大央行预测的0.8%成长。按季而言，第三季实际GDP下降0.3%，这是自2021年第二季以来首次下降。另外，11月加拿大失业率上升至5.8%，高於上月的5.7%，符合市场预期，是自2022年1月以来最高。失业人数增加1.1万人，达到124万人。早前加拿大公布9月零售额超出预期成长0.6%，与近期经济放缓的证据相悖，虽然尚未视为衰退，但在加央行下周的利率决定之前，第三季GDP数据显示经济成长放缓。货币市场认为12月6日再度加息的可能性微乎其微，还预计明年6月将降息0.25%。技术上，美元兑加元短期上方阻力於1.3860及1.3970水平，而下方支持位於1.3520及1.3440水平。走势:预计短期波幅1.34-1.38 短线策略:建议於1.3800附近水平沽出美元买入加元。离岸人民币离岸人民币上周波幅 7.1116– 7.1668 近期人民币汇率接连走强，人民币兑美元即期周三一度升穿7.12关口，创五个半月高位。11月人民币累计上涨2.62%，创1月以来最大单月涨幅。这归因於美联储降息预期推低美指和美债收益率，人民币外部环境继续改善，而且中国央行一直在推动人民币走强，力抗空头威胁。上周中国公布的PMI数据逊於预期，表明经济复苏势头偏弱，在一定程度上限制了人民币反弹空间。但美指偏空前景有望带来支撑。上周五数据显示美国通胀压力放缓，联储局官员也继续释放加息将结束的讯号，美元延续弱势，带动周五人民币兑美元在岸价(CNY)低见7.1468，离岸价(CNH)低见7.1536。人民币中间价也持续调升，周一(4日)公布人民币兑美元中间价报7.1011兑一美元，属今年6月5日以来约半年高。上周中国央行发布三季度货币政策执行报告，在预计全年5%左右增长目标能顺利实现的同时，再次强调下阶段稳健的货币政策要精准有力，更注重做好跨周期和逆周期调节，综合运用多种货币政策工具；不过有关“加强货币供应总量和结构双重调节”的表态值得关注。短期预计人民币进一步走升空间有限，需待国内经济基本面出现更明朗的改善，才会真正进入一轮强势。中期来看，美国最新公布通胀数据出人意料地疲软，支持对美联储货币紧缩周期已经结束的押注，助推美元进入走弱周期，中美货币政策逆转，人民币兑美元汇率可持续反弹，可考虑於低位时分段吸纳人民币。技术上，美元兑离岸人民币上方阻力位则於7.18及7.20水平，下方重要支持位为7.07及7.09水平，预计美元兑离岸人民币於7.07至7.20反覆波动。走势：预计短期波幅 7.07–7.20 短线策略：建议於 7.20 附近水平沽出美元买入离岸人民币

Cherry2023-12-05

中行广东省分行：2023年12月5日汇市观潮

表示，利率“已进入限制性区域”，正在令通胀放缓。但他也称，联储准备在必要时进一步收紧政策。他的这番讲话虽被解读偏鸽，但并未释放任何需要降息的信息。因此其讲话被消化后，美元指数在周一汇市上出现反弹。而且本周五美国月度非农数据来袭，促使交易员高位获利了结减低澳元的多头仓位。澳洲央行周二将公布利率决定，市场预期澳联储维持关键利率在4.35%不变。若澳联储此次会议上继续按兵不动，一定程度上或会施压澳元，造成澳元/美元下行。日线图上，澳元/美元在0.67关口前遇阻回落，平滑异同移动平均线（MACD）双线似有形成死叉趋向，RSI相对强弱指数也自超买区域呈现回落迹象，显示澳元短线面临调整回落的风险。下方0.6600-0.6560区域的支撑较为关键，若跌穿，澳元/美元跌势恐怕要延伸下去。仅为个人观点，不代表所在机构观点中国银行广东省分行王刚 2023-12-05

Cherry2023-12-05

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