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【加元日报】加元继续上涨加元/人民币冲击5.30高位市场期待各央行利率决议

对匿名银行卡数据的审查表明，11月份经通胀调整后的零售额（不包括汽车）较上月有所增长。从黑色星期五前夕到网络星期一，消费较去年同期增长了7.5%。餐饮业支出略有上升，但按年率计算，第四季度餐饮业支出预计将持平。不过，经通胀调整后，第四季度零售支出与第三季度相比“略显强劲”。 Forexlive资深分析师Greg Michalowski表示，随着价格跌破关键移动平均线，美元/加元卖家获得动力。偏见转为看跌，下一个目标为1.35478。跌破该水平可能会瞄准200日移动平均线 1.3515。最近，价格已跌破200小时移动均线1.35687。保持在这些水平下方会使美元兑加元的倾向更加偏向下行。需要突破这些水平才能将偏见转变回有利于买家的方向。未来一周加拿大商界值得关注的五件事包括：家庭债务，加拿大统计局将于周三公布其第三季度全国资产负债表和金融流量账户数据。该报告将包括加拿大人欠多少钱与其家庭收入相比的最新读数，以及家庭为偿还债务而支付的金额；Dollarama收益，Dollarama Inc.将于周三公布其第三季度财务业绩。这家零售商今年受益匪浅，因为讨价还价的购物者转向它寻求交易。10月，Dollarama将可比商店销售额增长的预期上调至10%至11%之间；丰业银行投资者日，丰业银行周三举行投资者日。这家大型银行上个月报告称，其第四季度利润与去年同期相比有所下降，因为它为潜在的不良贷款留出了更多资金，并面临与裁员和关闭分支机构相关的成本，该季度开始用于降低未来的费用；房屋销售，预计加拿大房地产协会将于周四发布其11月的住宅销售数据。与2022年10月相比，10月售出的房屋数量增长了0.9％，全国平均房价上涨至656,625加元，比一年前上涨了1.8％；麦克勒姆演讲，加拿大央行行长麦克勒姆将于周五在多伦多发表演讲。本月早些时候，央行将关键利率目标维持在5%，但警告称，它仍然担心通胀前景面临风险，并准备在必要时加息。加元/人民币强势回归，欲冲击5.30高位，现报5.2877，涨幅0.19%。（加元/人民币汇率走势图，来源：FX168）

慧宣鑫语2023-12-12

摩根大通：所有美国人都会比疫情前更穷，除了最富1%

了收入最高的1%人群外，每个收入群体经通胀调整后的流动资产都将低于2020年3月的水平。科拉诺维奇写道:“很可能只有收入最高的1%消费者会比疫情前过得更好。”

金融界2023-12-08

摩根大通：99%的美国人在2024年财务状况将更糟糕 80%消费者已花光积蓄

有收入群体的存款和货币市场基金形式的经通胀调整的流动资产都将跌至2020年3月的水平以下。（来源：摩根大通）摩根大通此前估计，在政府刺激支票的推动下，超额储蓄已于2021年8月达到2.1万亿美元的峰值。根据该公司截至10月份的计算，此后这一数字已降至1,480亿美元以下。摩根大通策略师当时写道：“消费者正面临着信贷条件收紧和利率上升、新冠时代刺激和救助计划逐步结束、过剩储蓄和流动性下降以及多年来高于平均水平的通胀等多重挑战。” 正如美国银行在最近的一份报告中所写，年长的千禧一代的困境尤其突出。年长的千禧一代指的是出生于1980年代的美国人，这一代人对美国经济具有重要的影响力。他们在关键的职业发展时期不仅经历了2008年的金融危机，还经历了新冠疫情期间的挑战。这两场经济风暴，加上不断上涨的儿童保育费用和粘性通货膨胀，使相当多的人难以拥有自己的房子，为退休储蓄，并在力所能及的范围内舒适地消费。摩根大通指出，幸运的是，目前住房市场几乎没有出现系统性疲软的迹象，尽管市场在高借贷成本的情况下仍基本处于冻结状态。 Marko Kolanovic表示：“由于消费者被锁定在低利率水平，因此住宅抵押贷款尚未出现严重拖欠情况。然而，现有房屋销售已降至接近历史低点，约6.5万亿美元的商业房地产债务仍然悬而未决。”

一禾2023-12-08

美10月消费者借款增幅低于预期

循环信贷增长近23亿美元。这些数据未经通胀调整。

金融界2023-12-08

美国10月消费者借款增幅低于预期

循环信贷增长近23亿美元。这些数据未经通胀调整。

金融界2023-12-08

日媒一则重磅报道引爆日元大涨行情！日本“黑天鹅”随时可能飞出美元/日元大跌近170点

，薪资却没有跟上。9月份的数据显示，经通胀调整后的工资水平连续第18个月下降。冰见野良三表示，“下一财年工资将继续稳步增长的可能性是合理的”，尽管“我们并没有对所有条件都开绿灯。但在某个时候做出决定很重要。” 《日经亚洲》指出，日本央行内部的情绪一直在发生变化。日本央行行长植田和男(Kazuo Ueda)在11月的一次会议上表示，实现通胀目标的可能性正在“逐渐增加”。日本央行政策委员会成员中村丰明(Toyoaki Nakamura)在11月指出，有迹象表明，工资涨幅将超过物价涨幅，他并补充说，“企业在增强盈利能力方面正在取得进展。” 由于担心对企业的影响，中村长期以来一直对政策修订持谨慎态度。他投票反对日本央行在7月和10月实施的收益率曲线控制政策的调整，称"在确认企业盈利能力增强后再进行调整会更好。" 日本央行董事会成员足立诚司(Seiji Adachi)在11月的一次会议上表示，“存在通胀上升的风险。” 他补充道：“这表明，价格竞争占上风的通缩环境正在发生重大变化。” 而就在今年6月，足立诚司曾警告称，从长期来看，退出负利率的负面影响更大。尽管他仍持谨慎态度，称央行“尚未到讨论退出的阶段”，但他对通胀的看法正在改变。日本央行正在总结10年来的极端货币宽松政策。周一，在日本央行总部举行的一个研讨会上，与会者收到了一份报告，报告称，由于极度宽松的货币政策，债券市场的流动性“普遍恶化”。日本央行周三公布了这份报告的内容。市场普遍猜测日本央行将在2024年上半年上调处于负值的利率，市场参与者表示，日本央行正在为正常化扫清道路。周三的新闻发布会是政策委员会成员在12月18日至19日日本央行定期货币政策会议之前，最后一次直接向外界传达意见的机会。

tqttier2023-12-07

黄金“虚假突破”元气大伤！金价2020静候小非农，不再是理想的通胀对冲？

券的相对吸引力。该行表示，图表显示经通胀调整的黄金实际价格将重返1790年。尽管名义汇率达到了历史新高，但仍比1980年经通胀调整后的峰值低20%以上。 (来源:德意志银行) 虽然黄金看起来像是一种很好的通胀对冲工具，但只有在正确的时间买入，它才能跟上通胀的步伐。实际上，在几乎所有中长期时期，它都落后于传统资产。德意志银行认为，因此，你可以是一个长期的通胀论者，但仍然对黄金作为一种投资不太感兴趣。也许比特币已经淡化了它的吸引力，但那是另一回事了。

厉害啦2023-12-06

美国人的储蓄已被通胀吞噬？未来经济几何还得看“它”！

经通胀调整后，收入最低的40%的美国人在新冠疫情期间积累的储蓄已被吞噬殆尽。通胀已经消耗了美国家庭40%的新冠疫情储蓄，这可能使消费者支出在未来更加依赖就业市场。桑坦德银行美国资本市场首席美国经济学家Stephen Stanley在周一的一份研究报告中表示，当时慷慨的政府刺激导致美国家庭积累了庞大的新冠疫情储蓄，但还剩多少是一个不断变化的目标。经济学家上个月上调了对美国家庭在新冠疫情时期积累的储蓄估计，此前他们曾表示这一储蓄几乎耗尽。根据桑坦德银行的统计，其中大部分储蓄在名义上仍然存在。该银行援引美联储的数据称，按收入水平计算，收入最高的1%的美国人的银行存款和货币市场余额比2019年增长了51%，即使是收入最低的40%的美国人，其存款和货币市场余额也增长了14%。然而，经通胀调整后，呈现出来的数据却是另外一个模样：与新冠疫情爆发前相比，收入水平处于最底层的40%美国人的流动资产现在减少了1%。根据政府的个人消费支出指数（PCE），Stanley将这一段时期的通胀率定为15%。 Stanley说：“普遍的说法是，家庭在疫情期间获得了意外之财，他们像喝醉了酒的水手一样开始花钱，直到钱花光。但不幸的是，在过去的两年里，家庭已经看到他们的储蓄被通胀吞噬了。” 通胀吞噬了收入在最低级别的美国人在新冠疫情期间积累的储蓄他说，消费者缺乏购买力有助于解释目前消费者信心低迷的原因，密歇根大学消费者信心指数已经处于六个月低点。美国消费者后续是继续支出还是大幅削减开支，可能更多地取决于劳动力市场和收入增长。在2021年和2022年，美国工人的工资没有跟上通胀的速度，但今年前三个季度，工人的实际可支配收入增长了4%。Stanley预计，由于通胀和利率上升的影响，2024年实际消费者支出将缓慢增长1%。

金融界2023-12-05

黄金这一波大涨与历史有所不同！知名投资人：TA成功跑赢了金价市场“4D”开始完全失控……

8年的时间才以名义价值再创历史新高。以通胀调整后的价格计算，金价仍未突破1980年的高点。 (来源:ZeroHedge) 当世界正陷入全球金融危机时，当金价最终再次投入新高挑战时，人们的预期是它会飙升。毕竟，金融体系似乎正在崩溃，而这本应是黄金的全部意义所在。但事实并非如此，黄金以及其他所有资产都大幅下跌，事实证明，在流动性危机中，“最好的”资产也被抛售。从2008年高点跌至全球金融危机低点25%后，黄金大幅反转并起飞，比其他股市早约6个月，最终进入牛市，连续不断走高，直到2011年高点略低于传说中的2000美元大关之后。此后，新冠疫情期间的短暂高点，其仍低于2000美元大关，以及2022年未能重新测试该高点，随后均出现了两位数的回调。 (来源:ZeroHedge) 在法币时代，虽然黄金的名义价格总体上稳步上涨，但只有3个时期处于连续创新高点的稳健牛市：1971至1980年被许多人视为牛市，然后是2009至2011年，2008和2020年的历史新高标志着三年后才恢复和超越的顶峰。所以，显而易见的问题是，现在究竟是历史阶段的哪一个？ “虽然许多人着眼于黄金的这些先前周期，并试图从使用艾略特波浪和斐波那契回撤的模式中获取意义，但无论如何，我只是看看实际发生的情况，并试图理解人们为什么配置黄金的基本投资逻辑。普通人，普通人，而不是黄金投资者，”Mark指出。他提到，如果规范人士认为货币或金融体系本身可能会崩溃，他们就会购买黄金。如果他们认为危机已经结束，一切都会好起来，他们就会卖掉它。1980年的黄金牛市结束是因为保罗·沃尔克(Paul Volcker)通过将利率提高到20%拯救了美元。2011年的牛市结束是因为量化宽松和零利率政策拯救了金融体系。自法币时代到来以来，黄金的牛市论点一直由“3D”驱动，即货币贬值(Debasement)、赤字(Deficits)和债务(Debt)。 Mark强调：“这并不是什么新鲜事，我们不需要在这里重复。几十年来，它们都已经失控，而且还在加速发展，远远超出任何关注的人所能想象的可能。到目前为止，前面三个D还无法做到这一点，但最近，另一个D，也就是第四个D已添加到组合中，它是去美元化(De-Dollarization)。”#去美元化浪潮# (来源:Twitter) 他指出，现在，去美元化不再是一些不可想象的场景，而是一个事实。金砖四国已经在计划建立替代系统，市场看到更多以前仅以美元结算的交易，现在以替代货币包括黄金结算。这次的另一个不同之处是，各国央行正在以创纪录的数量购买黄金，特别是中国央行。11月27日，世界黄金协会(WGC)发文称，10月，上海黄金交易所黄金出库量为121吨，与上月相比减少了48吨。不过，本次黄金上游需求的月度环比下跌具有季节特征。10月，中国央行连续第12个月购入黄金，使黄金储备增加23吨，总储备量达到2215吨。至此，黄金在中国外汇储备总额中所占的比例已高达4.3%，创下历史新高。 Mark称：“据信，这是因为预计将有更多的石油以人民币而非美元从海湾合作委员会国家购买。黄金周一亚洲时段冲高后回落，比特币的表现优于黄金，尽管前者创下了历史新高。” 但他认为，这些从一个交易日到下一个交易日的短期波动，实际上是毫无意义的。“我觉得像华尔街大鳄希夫(Peter Schiff)这样的人物如此关注它几乎是令人尴尬的，比特币和黄金受到相同动机的推动，以保护购买力并抵御即将到来的资本管制时代，它们各自为投资组合带来不同类型的选择，这就是为什么我发现黄金与比特币的争论非常乏味。” “然而，当谈到黄金时，尤其是它作为货币金属已有5000年的历史，我们必须着眼于更长的波浪。黄金的走势会持续数月甚至数年，交易时段之间的波动都是噪音，”他解释说。 Mark称：“在我看来，观察黄金走势是否真实的关键水平是当它超过1980年通胀调整后的高点时，约为2590美元/盎司。” 他展望，一旦以美元计价的金价突破2600美元/盎司，投资者就可以肯定地知道，市场正进入黄金长波超级周期的母阶段。

小萧2023-12-05

会员

【黄金收市】COMEX期价震荡收跌，全球金价飙升趋势持续

00美元/盎司。但事实是，我们仍远低于通胀调整后的高点，这让你知道黄金仍然有多便宜，尽管它高于2000美元/盎司。” 【下一交易日重点关注财经数据与事件（北京时间）】 ① 待定国内成品油开启新一轮调价窗口 ② 09:45 中国11月财新服务业PMI ③ 11:30 澳洲联储公布利率决议 ④ 15:45 法国10月工业产出月率 ⑤ 16:50 法国11月服务业PMI终值 ⑥ 16:55 德国11月服务业PMI终值 ⑦ 17:00 欧元区11月服务业PMI终值 ⑧ 17:30 英国11月服务业PMI ⑨ 18:00 欧元区10月PPI月率 ⑩ 22:45 美国11月Markit服务业PMI终值 ⑪ 23:00 美国11月ISM非制造业PMI ⑫ 23:00 美国10月JOLTs职位空缺 ⑬ 次日05:30 美国至12月1日当周API原油库存

慧宣鑫语2023-12-05

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