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日本将放弃24年超低利率实验？流通硬币急剧下降！长期储蓄热潮将结束……

下降。这一转变是由新冠疫情、银行费用、通货膨胀和无现金支付技术的兴起共同引发的。无现金支付的普及在2022年急剧加速，有些人将其与硬币被视为“肮脏”和传播新冠病毒的媒介联系在一起。无现金交易占所有消费者支付的36%，而十年前这一比例为15%。 (来源:Twitter) 分析人士表示，公众不再使用硬币也可能标志着日本人对储蓄的态度发生了更广泛的变化。跌幅最大的是流通面额最大的500日元硬币。这是日本孩子们最常放在存钱罐里的硬币，这一传统旨在从小就建立牢固的储蓄和延迟满足的模式。英国《金融时报》描述了日本传统的情景，父母会在找零时留出500日元的硬币，并将其存入孩子的存钱罐中。存满后，存钱罐中的内容就会转入银行账户。但从去年年初开始，日本银行开始对存入大量硬币的人征收高达1100日元的高额费用。东京NLI研究所首席经济学家Tsuyoshi Ueno表示，对支付费用的强烈抵制可能导致许多家庭停止使用存钱罐，并且通常通过使用无现金技术进行小额支付来避免积累零钱。上野在一篇关于这一现象的研究论文中写道，存钱罐是500日元硬币需求和铸造背后的驱动力，因此可以合理地假设储蓄逆转导致需求直线下降。行为发生明显变化之际，日本数十年来最高的通胀，这正在挑战人们对支出和储蓄的态度。多年的增长停滞鼓励消费者将大部分资产投入低收益的银行存款，但现在，核心通胀已连续14个月超过日本央行2%的目标，而本周的工资数据显示出持续的上行压力。日本政界和商界越来越关注该国正在经历根本性转变的可能性，在通货紧缩时代成长起来的整整一代人，正被迫适应不断上涨的物价、要求更高的劳动力市场，以及可以想象的、放弃日本24年的超低利率实验。东京摩根大通的经济学家表示，虽然银行存款需求占家庭资产的比例基本保持稳定，而且纸币流通量的下降幅度没有硬币那么大，但日本央行的数据可能预示着变化。摩根大通的本杰明·沙蒂尔表示：“这意味着硬币使用量的下降可能暗示日本现金为王的理念发生了更广泛的变化。” 他在上个月给客户的一份报告中也指出，日本硬币突然下降，验证了储蓄的广泛式转变。

圈内人2023-07-12

2017 年与 2023 年：芬克的机构比特币视角转变

被认为是一种传统的价值储存手段，是对冲通货膨胀或货币贬值的对冲工具。通过将比特币比作黄金，芬克承认了它作为全球财富储存的潜力。这种对比特币国际性质的认可进一步强调了其效用，并与全球范围内对加密货币的日益接受和采用保持一致。此外，芬克认可比特币作为另类投资资产，表明投资界对加密货币的接受程度更高。全球最大的资产管理公司之一贝莱德（BlackRock）对比特币ETF的追求进一步支持了这一观点。对为比特币创建受监管的投资工具的兴趣表明，人们越来越认识到其作为可投资资产类别的合法性和潜力。贝莱德等主要金融机构对比特币和加密货币的态度变化反映了金融业的更大趋势。随着加密货币背后的技术成熟和监管框架的发展，机构正在认识到这些数字资产的变革潜力。他们开始将其视为投资组合和价值储存的合法组成部分。拉里·芬克等有影响力的人物对比特币的认可以及贝莱德对比特币ETF的追求有助于加密货币的主流采用。它还鼓励进一步探索区块链技术并将其整合到传统金融系统中。这种观点的转变意义重大，因为它为增加机构参与和投资加密货币市场打开了大门，可能导致整个生态系统的进一步增长和成熟。来源：金色财经

金色财经2023-07-12

这一通缩信号“令人惊讶”！美国CPI会爆出意外吗？黄金多头紧盯1940美元水平

市场普遍预计美国6月CPI将有所降温，而二手车价格大幅下跌就释放出了这样的信号。不过，数据仍有可能出现令人意外的表现。有分析指出，黄金能否冲破1940美元一线将在很大程度上影响后市的走势。

夏洛特2023-07-12

【黄金收市】谜底揭开！这四个地区联储要求加息25个基点 CPI有好消息？黄金站稳1930

将对2024年的需求造成压力。” 针对通货膨胀，威廉姆斯预测总体个人消费支出指数(PCE)将在“今年第四个季”降至3%左右，明年降至2.5%。5月份，总体个人消费支出通胀率折合成年率为3.8%。他说，如果他对通胀的预测是准确的，美联储就不需要让失业率上升，也不需要让经济付出更多代价。威廉姆斯在接受采访时重申，他认为央行仍有“一些路要走”，以使利率达到足够的限制性立场，使通胀率回落至2%。他说，美联储承诺在“几年内”实现价格稳定，而不是在十年内。与此同时，在美联储12家地区银行中，有四家地区联储的理事会在6月份寻求将贴现率提高25个百分点，而其他地区则支持上月维持利率不变的决定。美联储最新公布的贴现利率会议纪要显示，在5月22日至6月14日的会议上，克利夫兰、里士满、圣路易斯、达拉斯这四个地方联储要求加息。 6月14日，美联储政策制定者一致投票决定将基准联邦基金利率维持在5%至5.25%的目标区间不变。自2022年3月以来，美联储连续10次加息以抑制通胀。美联储还将贴现率维持在现有的5.25%不变。贴现率控制着银行在其担保贷款工具上的借贷成本。地区理事会的要求并不一定意味着这些联储的领导人支持这一立场，但地区联储主席的政策观点往往与董事一致。这些要求还进一步揭示了上周公布的美联储6月会议纪要中详述的根本分歧。这些数据显示，一些政策制定者更倾向于上月将联邦基金利率提高25个基点，而不是暂停紧缩行动。在6月份的政策会议之后，美联储官员预计今年将两次加息25个基点。经济学家认为，两周后的会议结束后，美联储将把基准利率提高25个基点，至5.25%-5.5%。黄金和白银受到美元走软和美国国债收益率下降等一系列因素的温和提振。 “我们已经看到债券收益率在本周初下降，投资者可能预计周三的通胀报告会更弱，”StoneX的市场分析师Fawad Razaqzada告诉MarketWatch。“这略微降低了持有黄金而非债券的机会成本。” 他表示，除此之外，美元走软，尤其是美元/日元和美元/瑞郎等货币对下跌，可能对金价有所帮助，而“空头获利了结是金价小幅上涨背后的另一个原因。” 总而言之，黄金“尚未脱离困境，许多主要央行仍在收紧政策，”Razaqzada表示。在周二的交易中，受到密切关注的衡量美元强弱的洲际交易所美元指数下跌0.3%，至101.70。与此同时，作为持有黄金的机会成本的美国国债收益率表现疲软，2年期国债收益率为4.86%，5年期和10年期国债收益率分别跌至4.22%和3.96%。眼下，交易员们正在期待周三美国6月份的通胀报告，预计该报告将显示整体通胀放缓至3.1%，而美国核心消费者价格指数(CPI)上月料增长5%，较5月份略有下降。话虽如此，鹰派对美联储的押注仍保持稳定。根据美联储观察工具，投资者已经消化了美联储在7月会议上加息25个基点的预期，展望未来，他们认为2023年再加息25个基点的可能性为35%。然而，CPI数据可能会影响那些影响美国债券市场和黄金价格动态的预期。 FXTM富拓市场分析经理Lukman Otunuga在市场评论中表示:“如果该报告显示出通胀放缓的进一步迹象，这可能会引发有关美联储加息周期接近尾声的猜测。” “这样的发展可能增强对零收益黄金的吸引力，可能推动金价突破1940美元区域，并向1960美元挺进，”他表示。然而，“如果金价仍被困在1932美元以下，可能会分别回落至1910美元和1900美元。” 道明证券的经济学家指出，在周三美国公布CPI之前，金价正在寻找立足点，当前节点下，该行预计CPI将低于市场共识，这可能有助于金价找到进一步的支撑。然而，考虑到过去几周的经济活动普遍强于预期，以及美联储再次加息的明显倾向，该行现在预计联邦基金利率将在7月份的FOMC会议上最后加息25个基点，这表明贵金属还没有完全准备好起飞。 “随着人们越来越担心美联储的‘吠’可能和‘咬’一样坏，黄金可能暂时仍处于压力之下。” 后市预测 1.“周二美市早盘，金价走高，银价小幅上涨。这两种贵金属都受到看涨的外部市场力量的支撑，这些市场力量认为美元指数走弱，原油价格走强，美国国债收益率略有下降，”Kitco.com高级分析师Jim Wyckoff表示。技术上，Wyckoff撰文称，短期内看空黄金期货的人总体上具有技术优势。日线柱状图上显示了9周以来的价格下跌趋势。多头的下一个上行目标是使8月期货收于坚实阻力位2000美元上方。空头的下一个近期下行目标是将期货价格推至1900.00美元的坚实技术支撑位以下。第一个阻力位见于隔夜高点1944.50美元，然后是1950.00美元。首个支撑位见于隔夜低点1929.80美元，然后是本周低点1918.00美元。 2.“如果我们有一个疲软的通胀数据，这将对黄金有利，金价可能会升至1950美元。我认为，在一份火热报告的推动下，金价很难突破1900美元的水平，”OANDA高级市场分析师Edward Moya表示。 “有人担心，央行可能会收紧经济，使其陷入更严重的衰退。加息不会击垮金价，但可能会扼杀经济。因此，由于这个原因，黄金有一定的支撑。” 下一交易日重点关注（北京时间） 10:00 新西兰联储公布利率决议 20:30 美国6月未季调CPI年率 20:30 美国6月季调后CPI月率 20:30 美国6月未季调核心CPI年率 20:30 美联储巴尔金就通胀发表讲话 21:45 美联储卡什卡利参加小组讨论 22:00 加拿大央行公布利率决议 22:30 美国至7月7日当周EIA原油库存 23:00 加拿大央行行长和副行长召开新闻发布会次日02:00 美联储公布经济状况褐皮书

财经风云2023-07-12

数据突给美元“当头一棒”！警惕这一幕或引发意外反弹美元指数、欧元、英镑、加元和日元走势分析

为41.3，低于预期的45.3。6月份通货膨胀率预计将从5月份的4%下降到3.2%，而核心通胀率预计将从5.3%下降到5.0%。美元指数在102下方交投，并继续走低。相对强弱指数(RSI)接近超卖区域，但有足够的空间获得额外的下行动力。欧元/美元（图表：TradingView）欧元/美元在今天的交易中基本持平。德国ZEW经济景气指数从6月的-8.5降至7月的-14.7，这对欧元起到了看跌的催化剂作用。从技术面来看，欧元/美元正在向1.1070 - 1.1095的阻力位移动。RSI最近已经离开超买区域，这对多头来说是一个受欢迎的发展。英镑/美元（图表：TradingView）由于交易员押注尽管失业率上升，英国央行仍将保持鹰派立场，英镑/美元测试新高。今天的报告显示，英国失业率从4月份的3.8%上升到5月份的4%。（图表：TradingView）日线图显示，英镑/美元最近的重要阻力位位于1.2970 - 1.3000区间，因此英镑/美元有足够的空间获得额外的上行动能。美元/加元（图表：TradingView）随着石油市场测试新高，美元/加元正在下跌。有趣的是，其他与大宗商品相关的货币在今天的交易中走低。如跌破1.3240 - 1.3265支撑区域，将为测试下一个支撑区域(位于1.3180 - 1.3210区域)开辟道路。美元/日元（图表：TradingView）由于交易员押注美联储在7月即将召开的会议上加息后将无法加息，美元/日元仍处于压力之下。目前，美元/日元正在测试140.45 - 140.80的支撑位。如果这次测试成功，美元/日元将走向138.50 - 138.80区间的支撑位。

市场焦点2023-07-12

美国通胀数据即将出炉加拿大央行加息在即，美元兑加元缓慢上升

上调25个基点，至5%。加拿大5月份的通货膨胀率已降至3.4%，进一步的政策收紧将维持巨大的压力。美元兑加元基本维持在1.32上方区间波动，丰业银行(Scotiabank)的经济学家分析了该货币对的前景。“美元兑加元在突破了1.3285的小趋势支撑位之后，从1.3250区域中强劲反弹。短期趋势势头持平，表明区间交易可能在短期内扩大一点。但上周五加元的飙升仍然是日线图的显著特征，使美元兑加元更广泛的下行风险倾斜，至少重新测试1.3150 - 1.32区域。”

Sue2023-07-12

“人民币化”行不通？这国货币10年狂贬近5000% 经济学家：“美元化”才是唯一出路

00%，近年来，随着这个南美国家与恶性通货膨胀和日益严重的债务问题作斗争，这一趋势还在加速。CEIC的数据显示，截至2022年底，该国的外债达到了GDP的45%。5月份消费者价格较上年同期飙升114%。汇率和通胀危机促使阿根廷开始抛售比索，转而采用美元作为本国货币。该国总统候选人哈维尔·米莱(Javier Milei)是这一观点的主要支持者。资深经济学家史蒂夫·汉克(Steve Hanke)本周表示，“美元化”是阿根廷摆脱债务陷阱的唯一出路。#去美元化浪潮# 这与该国放弃使用美元的努力背道而驰。阿根廷刚刚用人民币和所谓的特别提款权(SDR)票据向国际货币基金组织(IMF)支付了一笔无美元债务。阿根廷允许开设以人民币为基础的银行账户，并与巴西讨论了一种名为苏尔(sur)的联合货币的计划。包括中国和俄罗斯在内的国家一直试图脱离美元的主导地位，中国方面正在推动人民币在石油贸易中取代美元。俄罗斯和伊朗一直在研究一种以黄金为基础的稳定币，而印度和阿拉伯联合酋长国正在探索用卢比进行非石油贸易。与此同时，阿根廷比索兑美元汇率继2022年下跌44%后，今年迄今已下跌35%。货币贬值往往会加剧通货膨胀，因为它通常会导致进口价格上涨，这可能解释了米雷的美元化建议。以阿根廷为例，严重的干旱打击了该国的农业出口，导致该国耗尽了美元储备，因为该国以美元交易的作物减少，导致了自2016年以来最严重的美元短缺。但在阿根廷面临三重问题的情况下，去美元化似乎不是一个容易的解决方案。通胀飙升，阿根廷比索暴跌值得注意的是，就在上个月，阿根廷央行宣布该国新版最大面额2000比索的纸币正式开始上市流通。一名阿根廷华人表示，“2000比索可在超市买到3瓶1.5升装的可乐。阿根廷的通胀率常年稳定保持较高水平，尤其近几年，更加高涨。根据阿根廷国家统计局6月14日公布的数据，5月份的通货膨胀率为 7.8%，同比达到 114.2%。今年前五个月的累计通货膨胀率为 42.2%。央行的市场预期调查报告显示，分析师预计全年通胀率为 148.9%。人民币国际化在阿根廷不断取得进展近期，人民币国际化在阿根廷不断取得积极进展： 1）用人民币还外债当地时间6月30日，据当地媒体报道，阿根廷已经使用国际货币基金组织特别提款权和人民币结算的方式，向国际货币基金组织偿还了于当天到期的27亿美元外债。这是阿根廷首次使用人民币偿还外债。 2）批准开设人民币账户业务阿根廷中央银行6月29日发布公告，宣布将人民币纳入该国银行系统允许存取的币种，批准该国金融机构开设人民币储蓄账户。 3）发行以人民币结算的证券产品 6月26日，阿根廷国家证券委员会已批准在当地市场发行以人民币结算的证券产品。 4）贸易结算使用人民币 4月26日，阿根廷经济部长马萨召开新闻发布会，宣布阿根廷将停止使用美元来支付从中国进口的商品，转而使用人民币结算。除了阿根廷外，今年以来，巴基斯坦、巴西也已经开始了“去美元化”进程。

市场焦点2023-07-12

最糟糕的还在后头？美联储三号人物：经济要到2024年才会触底

退。 “我的增长相当缓慢，”他说。在通货膨胀方面，威廉姆斯预测总体个人消费支出指数(PCE)将在“今年四个季度”降至3%左右，明年降至2.5%。5月份，总体个人消费支出通胀率折合成年率为3.8%。他预测，到今年年底，失业率将升至4%左右，然后在2024年底继续攀升至4.5%。6月份的失业率为3.6%。他说，如果他对通胀的预测是准确的，美联储就不需要让失业率上升，也不需要让经济付出更多代价。威廉姆斯在接受采访时重申，他认为央行仍有“一些路要走”，以使利率达到足够的限制性立场，使通胀率回落至2%。他说，美联储承诺在“几年内”实现价格稳定，而不是在十年内。在6月份的政策会议之后，美联储官员预计今年将两次加息25个基点。经济学家认为，两周后的会议结束后，美联储将把基准利率提高25个基点，至5.25%-5.5%。衍生品市场的交易员已经充分消化了第二次加息。在其他评论中，威廉姆斯表示，任何停止缩减资产负债表计划的决定，即所谓的量化紧缩，都是“未来的好事”。他说，银行业已经“企稳”，人们对收紧贷款标准可能导致信贷紧缩的担忧有所减少美国股市周二走高。10年期美国国债收益率自上周四以来首次跌破4%。

财经风云2023-07-12

【欧股收市】欧洲股市全线走高英国工资增速创历史新高投资者聚焦美国6月通胀报告

周二(7月11日)，欧洲市场收高，投资者期待本周晚些时候公布的美国关键通胀数据。泛欧斯托克600指数收盘所有板块都进入上涨区间。建筑和材料股上涨1.76%，医疗保健股下跌 0.12%。英国国家统计局周二透露，截至5月份的三个月中，英国不包括奖金的工资增速创历史新高，较去年同期增长7.3%。

阿泰尔2023-07-12

加拿大人为财务状况苦苦挣扎！近50%的人因“没钱”失眠

讯随着加拿大人努力应对生活成本上升和通货膨胀的问题，一份新报告显示，金钱连续第六年成为加拿大人，尤其是年轻加拿大人的主要压力来源。 Leger进行的一项调查显示，年龄在18岁至34岁之间的加拿大年轻人中，近一半（49%）的金钱压力最大，而46%的人因此遇到了心理健康挑战。另一方面，65岁及以上的加拿大人表示，与其他年龄段的人相比，他们承受的与金钱相关的压力相对较低，只有28%的人表示面临财务压力。然而，调查结果表明，与金钱相关的担忧并不仅限于年轻的加拿大人。事实上，在接受调查的2,000多名加拿大人中，有40%的人在2023年表示了与金钱相关的巨大压力和担忧。这比2022年增加了2%。该调查强调了财务挑战对加拿大人整体福祉的广泛影响，并且很大一部分加拿大人（36％）经历了财务压力带来的负面影响，包括焦虑、抑郁和心理健康挑战。近一半的加拿大人（48％）表示，他们在2023年因财务担忧而失眠，这比2022年增加了5％。 FP Canada总裁兼首席执行官Tashia Batstone在一份新闻稿中表示：“加拿大人继续为自己的财务状况而苦苦挣扎，财务压力不仅会对财务状况产生重大影响，还会对心理健康产生重大影响。” 调查还发现，48%的加拿大人可支配收入与一年前相比有所减少，较2022年（39%）大幅增加。此外，35%的加拿大人表示，他们正在为退休储蓄而苦苦挣扎，而32%的加拿大人则表示，他们在积攒大额储蓄时也遇到了同样的情况。18-34岁的加拿大人中这一比例更高（50%）。调查还发现，与不工作的和与理财规划师合作的加拿大人承受金钱相关压力的可能性分别降低了31%和 40%。同样，与财务规划师合作的人中，有38%的人表示会因财务问题而失眠，而那些不寻求专业财务指导的人中，这一比例更高，为49%。调查显示，25%的使用理财规划师的加拿大人表示他们没有任何财务遗憾，而没有理财规划师的加拿大人这一比例为17%。

Dan19772023-07-12

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