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系好安全带！“疯狂三月”即将结束投资者准备迎接新一周的市场动荡

当日上午，美国财长耶伦紧急召集美国主要金融监管机构负责人，召开这一事先并未安排的闭门会议。美国财政部在会议结束后的一份声明中表示：“委员会讨论了当前银行业的状况，并指出，尽管一些机构面临压力，但美国银行体系仍保持稳健和弹性。委员会还讨论了各成员机构为监测金融发展而进行的努力。” 银行业的困境促使债券交易员大幅改变对货币政策的预期。他们放弃美联储将在5月再次加息的押注，并进一步押注官员们的下一个政策转向将是最早在6月降息。交易员还下调了欧洲央行和英国央行的加息预期。 Brandywine Global Investment Management投资组合经理Jack McIntyre表示：“当央行收紧过头时，有东西就会破裂。但你不能过于消极，因为所有这些事情都可能很快发生变化。现在存在双向风险。” 阴暗的前景与此同时，本周的一份报告可能显示，衡量美国通胀的一项关键指标仍顽固地处于高位，提醒投资者美联储必须“走钢丝”，以维持物价和金融稳定。周五，美国劳工部将公布2月个人消费支出(PCE)物价数据。作为美联储最青睐的通胀指标，核心PCE物价指数同比变化对政策制定者有较大影响。经济学家预计，美国2月核心PCE物价指数同比料增长4.4%。眼下，市场开始押注美联储今年将多次降息，但美联储主席鲍威尔在上周会后明确否认了这一想法。分析师指出，如果美国2月核心PCE数据高于预期，美联储降息的可能性料将会降低，美元将因此迎来买盘。反之，疲弱的通胀报告将对打击美元走势，并可能证明市场的降息预期是合理的。在这种模糊的政策前景下，衡量短期美国国债波动性的指标接近2008年以来的最高水平。2年期美债收益率上周五触及3.55%，为去年9月以来的最低水平，交易员纷纷放弃加息押注。自3月初自2007年以来首次超过5%以来，该收益率已下跌逾100个基点。日元3月迄今已攀升约4%，升幅超过其他主要货币，原因是市场波动较大，而且债券收益率暴跌削弱其他经济体相对于日本的利率优势。包括澳元和纽元在内的大宗商品相关货币表现不佳。 Columbia Threadneedle Investments利率策略师Ed Al-Hussainy表示，他预计随着美联储收紧政策放缓经济，债券将出现反弹，但美联储收紧政策的波动性和速度突显出市场的脆弱性。 Al-Hussainy说：“我们原本以为这将在未来9个月发生，但它在9天内就发生了。我不想抱怨，但我担心这一切发生得太快了。”

tqttier2023-03-27

新闻周刊 | 韩国官员证实Do Kwon在黑山被捕

金色财经2023-03-25

风向骤变！交易员预计美联储5月份不再加息最早将于6月降息

五上午，美国财政部长耶伦召集了美国最高金融监管机构的负责人参加金融稳定监督委员会的临时会议。摩根大通资产管理固定收益投资组合经理Kelsey Berro在接受彭博电视台采访时表示:“我们确实认为，这可能是本轮周期的最后一次加息。”“2年期收益率也这么暗示。” 德意志银行成为欧洲银行业动荡的最新例证，该行宣布了回购债务的计划，此举通常被视为实力的标志。分析师们难以解释抛售的原因，这促使德国总理朔尔茨公开支持德意志银行。交易商周五也减少了对其他主要央行进一步收紧货币政策的押注，排除了欧洲央行和英国央行进一步加息25个基点的可能性。 “紧急状况持续到周末，这是本月第三次，”FHN Financial分析师Jim Vogel在一份报告中称。“我们希望预测季末可能会带来一些稳定，或者至少是作为领头羊的美国国债的日收益率区间缩小。相反，银行对金融股和利率的担忧可能会继续。” 五年期和30年期美国国债收益率之差跃升至37.4个基点的一年高点，这是投资者预期美联储将很快转向降息的信号。两年期和10年期美国国债收益率之间的利差自7月以来一直呈倒挂状态，目前也急剧扩大。两年期国债收益率较10年期国债收益率高出约35个基点，而3月8日时高达111个基点——这是本轮反转周期的极端水平。周五的走势延续了债市的涨势，这波涨势是由2008年以来美国首批银行倒闭，以及上周末政府促成对瑞信的纾困引发的。周三，尽管美联储宣布再次加息25个基点，但在可能进一步收紧政策的措辞上有所缓和。亚特兰大联储主席博斯蒂克周五说，本周在银行危机中做出加息的决定不是轻易做出的。一些策略师押注利率低迷和收益率曲线趋陡已经走得太远，巴克莱的一个团队建议进行一项将从收益率逆转中获利的交易。就目前而言，这种观点很难让人接受。高力证券(Colliers Securities)首席全球策略师Mark Grant周五在给客户的一份报告中说，“美联储应该停止加息!”DoubleLine Capital LP首席投资官冈拉克昨天在推特上表示，他预计美联储将“很快”大幅降息。 Columbia Threadneedle Investments利率策略师Ed Al-Hussainy说:“这些市场正处于紧张时刻。”“现在很难抓住这把下落的刀，且一天后还能不被拦下来。” Al-Hussainy表示，过去20天收益率曲线某些部分趋陡“除了少数恶劣环境外，我们从未见过这种情况。”他特别关注的是两年期美债收益率与30年期美债收益率之差。周五尾盘，两年期美债收益率与30年期美债收益率之差仅约14个基点，而今年3月初时则高达120个基点。尽管两年期国债收益率在美国尾盘交易中仅下跌6个基点，但其单日波动区间达近30个基点，为连续第12次出现20个基点以上的波动，且是去年中值的两倍。

忆芳2023-03-25

银行业形势不稳美国财长耶伦召集金融稳定监督委员会会议

　　美国财政部长耶伦将召集美国主要金融监管机构负责人于周五早晨召开先前未安排的金融稳定监督委员会（FSOC）会议。　　美国财政部在声明中称，会议将不对公众开放。财政部没有说明会议将于何时开始，目前还不清楚委员会是否会在会议结束后发表声明。　　在此之前，近期美国两家中型银行倒闭，银行业巨头瑞信也陷入危机，随后由政府撮合被瑞银接管，监管机构持续努力，以安抚金融市场和银行储户。　　FSOC的成员包括美联储、联邦存款保险公司和其他几个监管机构的负责人。其几乎没有法律权威，而是一个协调性的论坛。

金融界2023-03-25

【黄金收市】美联储“大鹰派”鹰言鹰语吓退多头！美欧银行业“雷”声不断黄金再上演“高台跳水”

长耶伦将于当地时间周五上午召集美国最高金融监管机构负责人参加金融稳定监督委员会(FSOC)的一次事先没有安排的会议。美国财政部的声明没有提供关于FSOC会议主题的进一步细节，两周前监管机构关闭了硅谷银行，后者的倒闭引发了一场银行挤兑危机。数据方面，日内最新公布的数据显示，美国3月Markit制造业PMI初值录得49.3，为2022年10月以来新高，预期47，前值47.3；美国3月Markit服务业PMI初值录得53.8，为2022年4月以来新高，预期50.5，前值50.6；美国3月Markit综合PMI初值 53.3，预期49.5，前值50.1。标普全球市场情报首席商业经济学家Chris Williamson指出，到目前为止，3月份经济增长出现了令人鼓舞的复苏，商业调查显示，产出加速至去年5月以来的最快水平。PMI数据与GDP年化增长率接近2%大体一致，描绘了一幅较去年下半年和2023年初的衰退更为积极的经济弹性图景。然而，经济好转是不均衡的，主要是由服务业推动的。尽管制造业的产量略有增长，但这主要反映了供应链的改善，使企业能够完成疫情后需求激增期间积累的积压订单。显而易见的是，制造业的新订单已经连续6个月下降。除非需求改善，否则维持目前产量增长水平的空间似乎很小。美联储方面，圣路易斯联储主席布拉德周五表示，由于美国监管机构的“迅速”反应缓解了银行业的压力，而经济和通胀仍然强于预期，美联储可能需要将利率上调至高于预期的水平。布拉德在接受媒体采访时表示，他已经将美联储基准隔夜利率到2023年底需要上升的幅度提高了0.25个百分点，至5.50% - 5.75%，而他的大部分同事本周都将他们的预期稳定在5.00% - 5.25%之间。 “我之前是5-3/8，现在是5-5/8，因此稍微高了一点，高了25个基点，这是对更强劲的经济消息的反应，”他周五在一次演讲后通过电话会议告诉记者们。布拉德补充说，此次上调预期“也是基于金融压力在未来几周和几个月内缓解的假设。” 他说:“可能出现金融压力加剧的下行情况，但我没有把这种情况作为我的基本假设。”他补充说，他认为出现这种悲观结果的可能性只有20%。本周，由于对银行危机蔓延的担忧提振了避险需求，以及对美联储暂停加息的押注增加了零收益黄金的吸引力，金价震荡收涨。 RJO Futures高级市场策略师Bob Haberkorn表示，“任何对美国银行资本不足的担忧都将成为金价上涨的一个因素。”“在这种环境下，你看到的下跌将很快被买入。” 黄金投资者还评估了圣路易斯联储主席布拉德和亚特兰大联储主席博斯蒂克的言论，他们都承认，尽管银行业的困境使央行的利率决定具有挑战性，但重点仍然是降低通胀。美联储本周将利率上调了0.25个百分点，但暗示处于暂停的边缘。德国商业银行预计，到今年年底，金价将攀升至2000美元，理由是美联储的预测提高了2024年降息的可能性。 BullionVault研究主管Adrian Ash告诉MarketWatch:“大整数的诅咒又来了，金价正在努力突破2000美元大关。” 不过，有分析师认为市场反应可能被夸大了。上周末，瑞士信贷被瑞银收购以支撑欧洲大陆的金融业。交易员们在看到债券持有人损失惨重后迅速抛售债券。德意志银行最近完成了一项为期四年的转型计划，其中包括裁员数千人，并退出投行部门的大部分业务。金融领域独立研究机构Autonomous Research分析师Stuart Graham表示，投资者担心的是该行在美国商业房地产领域的敞口及其庞大的衍生品业务。不过这两种情况都是众所周知的，只是情况不太可怕。Graham称，“我们不担心德银的生存能力或资产评级。需要明确的是，德银不是下一个瑞信。” Ash表示，就像2008年金价因贝尔斯登接受救助而首次突破1000美元时一样，“焦虑的储户和投资者对黄金有强烈买盘，但在真正的危机中，什么都卖。”他指出，股市大跌可能成为金价的阻力。不过，他说，与15年前相比，现在的最大不同在于央行对黄金的强劲买盘，以及中国私营部门的黄金需求。 Ash说:“抛开短期恐慌不谈，过去五年里黄金不断走高的潜在力量似乎将持续下去，新兴市场主权国家和家庭建立了一个不断上升的底部。” 后市展望 1.本周，20位华尔街分析师参加了Kitco News的黄金调查。在参与者中，有13位分析师(占65%)看好近期金价的表现。与此同时，5位分析师(25%)下周看空黄金，2位分析师(10%)认为价格将横盘震荡。与此同时，网上投票共有896人次参与。在这些受访者中，有639人(71%)预计下周金价将上升。另有152人(17%)认为金价会走低，105人(12%)持中性态度。散户投资者对黄金市场的信心处于一年多来的最高水平。与此同时，本周投票的参与度达到年初以来的最高水平，表明投资者对黄金的兴趣日益浓厚。调查还显示，散户投资者预计下周结束前金价将保持在2000美元。进一步分析调查结果，18%的受访者预计金价将跌破1950美元;不到10%的人认为价格将测试1900美元的支撑位。 2.Walsh Trading商业对冲业务联席主管Sean Lusk说，他看好黄金短期内的前景，但他也指出，2008美元意味着今年将上涨10%，可能会吸引一些获利了结。他说:“目前金价处于高位。”“但你也必须看看我们为什么会在这里。银行业危机仍在蔓延，我们不知道何时会结束。在这种环境下，人们对股市没有多少信心，人们正在寻找投资的地方。金价升超10%的水平是有充分理由的。” Lusk补充说，即使价格下跌，他预计也会出现逢低买进。 3.Bannockburn Global Forex董事总经理Marc Chandler表示，黄金市场面临一些强大的技术障碍。 “金价需要升至3月20日接近2010美元的高点，才能维持涨势。我很谨慎。缓慢随机指标正在减弱，我怀疑今年市场不可能大幅下调100个基点。下周的个人消费支出(PCE)平减指数报告预计将显示核心通胀率持平，整体通胀率小幅下降，两者均处于较高水平，”他表示。下一交易日重点关注 09:30 中国1-2月规模以上工业企业利润 16:00 德国3月IFO商业景气指数 18:00 英国3月CBI零售销售预期指数 22:30 美国3月达拉斯联储制造业指数次日01:00 英国央行行长贝利在伦敦经济学院发表讲话次日05:00 美联储理事杰斐逊就货币政策发表讲话

夏洛特2023-03-25

美国慌了？银行危机接连爆发耶伦召开紧急金融稳定会议

时间周五(3月24日)上午召集美国最高金融监管机构负责人参加金融稳定监督委员会(FSOC)的一次事先没有安排的会议。美国财政部的声明没有提供关于FSOC会议主题的进一步细节，两周前监管机构关闭了硅谷银行，后者的倒闭引发了一场银行挤兑危机。#银行业危机# 这个由财政部领导、美联储、联邦存款保险公司(FDIC)、美国证券交易委员会(SEC)和其他监管机构负责人组成的金融监管机构定期召开会议，讨论美国金融稳定风险状况和监管举措。它没有什么法律权威，只是作为一个协调论坛。此次会议召开之际，对全球银行业蔓延的担忧再次导致银行股大幅下跌，欧洲巨头德意志银行和瑞银集团因担心监管机构和央行尚未遏制住银行业自2008年全球金融危机以来遭受的最严重冲击而受到打击。耶伦周四再次试图平息人们对银行挤兑进一步加剧的担忧，她对美国国会议员表示，如果银行倒闭威胁到更多存款挤兑，她准备重复硅谷银行和签名银行倒闭时采取的措施，保护未投保的银行存款。这些援引“系统性风险例外”的行动是由耶伦、美国总统拜登、联邦存款保险公司和监管硅谷银行和签名银行的美联储采取的。周五的会议将使监管机构的范围扩大，包括监管全国性银行和联邦储蓄协会的美国货币监理署(OCC)的负责人，以及SEC、美国国家信用合作社管理局(NCUA)和其他机构的负责人。该机构近几个月的大部分工作包括为新的金融法规奠定基础，这些法规旨在将气候变化风险管理纳入监管体系。耶伦周三在参议院听证会上回答有关非银行金融部门风险的问题时表示，监管委员会正在修订指导意见，以恢复该机构将非银行金融机构列为系统重要性机构的能力。此举将使指定机构受到更严格的监管。在硅谷银行破产后，美国金融监管机构面临压力，要求它们更明确地说明，它们是否愿意为没有保险的银行存款提供担保。硅谷银行因此类资金突然外流而倒闭。前财政部长萨默斯、美联储前理事塔鲁洛等人强调了高层官员通过清晰沟通努力建立金融体系信心的重要性。

市场焦点2023-03-25

又一银行巨头爆雷？德国总理、欧央行行长急忙安抚市场欧美股市一片哀嚎、美元扶摇直上

题。德意志银行拒绝置评。最近几周，金融监管机构和政府已采取行动，以遏制个别银行暴露出的问题蔓延的风险。穆迪在周三的一份报告中表示，他们在这方面应该“大致成功”。 “然而，在不确定的经济环境下，投资者信心依然脆弱，政策制定者可能无法遏制当前的动荡，否则银行业内外可能会产生更持久、更严重的影响，”穆迪信贷策略团队表示。 “甚至在银行压力变得明显之前，我们就预计，由于利率大幅上升和增长放缓，包括一些国家的衰退，全球信贷状况将在2023年继续减弱。” 穆迪表示，随着各国央行继续努力遏制通胀，金融环境紧张的时间越长，“压力蔓延到银行业以外，造成更大金融和经济损失”的风险就越大。欧美股市齐跌美国股市周五下跌，德意志银行股价下跌再次引发投资者对银行业的担忧。道琼斯工业股票平均价格指数下跌179点，跌幅0.5%。标准普尔500指数下跌0.6%，纳斯达克综合指数下跌0.7%。（道指30分钟走势图，来源：FX168）美国主要银行的股票承受压力。花旗集团和美国银行的股价下跌超过2%。摩根大通和富国银行股价均下跌逾1%。欧洲股市周五也走低，截至伦敦时间下午3点，泛欧斯托克600指数下跌1.5%，几乎所有板块都出现下跌。市场现小幅收窄跌幅，此前欧洲央行行长拉加德告诉欧盟领导人，由于强劲的资本、流动性状况和2008年后的改革，欧元区银行业具有韧性。她还表示，欧洲央行已准备好在必要时向金融体系提供流动性。但尽管有这些保证，银行类股还是下跌了4.1%。花旗集团本周将欧洲银行业评级从增持下调至中性，理由是持续收紧货币政策的影响。瑞银、法国兴业银行、巴克莱银行和法国巴黎银行都在大幅下跌之列。 “硅谷银行的问题让银行受到了更多的关注，”《熊陷阱报告》的创始人Larry McDonald周五表示。“因此，像瑞士信贷和德意志银行这样的银行几十年来一直管理得非常非常糟糕，我们说的是非常糟糕的管理和糟糕的决策，突然之间，全世界的投资者都开始关注它们了。” 由于对银行业的担忧令股市承压，美国财政部长耶伦周五宣布，她将召集金融稳定监督委员会(FSOC)召开临时会议。FSOC是在2008年金融危机之后成立的，旨在帮助政府应对金融稳定面临的威胁。嘉信理财交易和衍生品董事总经理Randy Frederick表示:“显然，有人认为存在一些担忧。”他表示，欧洲银行面临的问题可以追溯到负利率时代，当时银行持有的债券蒙受了巨大损失。日元美元双双上升华侨银行(OCBC)外汇策略师Christopher Wong表示，外汇市场似乎显示出一波避险情绪，黄金和日元等避险资产表现强于其他货币，多数货币走软。 “我认为，由于市场人气仍然脆弱，价格走势可能会双向波动，取决于是否会出现意外传染。” 美元/日元下跌0.7%，至129.95，此前曾触及七周低点129.64。周五公布的数据显示，日本2月核心消费者物价指数(CPI)放缓，但扣除能源成本的CPI触及40年高位。分析师说，由于日本通胀率仍高于日本央行2%的目标，该数据将使市场继续预期日本央行近期将调整债券收益率控制政策。衡量美元兑六种主要货币汇率的美元指数一度上涨0.7%，至103.36高点，现交投于103.17一线。（美元指数30分钟走势图，来源：FX168）美联储周三加息25个基点，符合预期，但由于银行业动荡，美联储对前景持谨慎立场，尽管美联储主席鲍威尔保留了在必要时进一步加息的大门。美国财政部长耶伦周四重申，她准备采取进一步行动，确保美国人的银行存款安全，以缓解投资者的紧张情绪。黄金突破2000美元大关后跳水金价上涨，但仍在窄幅区间内，由于市场押注美国将暂停升息，金价较长期前景光明。日内稍早，现货黄金一度再次突破2000美元/盎司大关，但随后自高位下挫18美元，至1985美元/盎司一线交投。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168）美联储周三一如市场预期加息25个基点，但暗示加息处于暂停的边缘，黄金在过去两个交易日上涨。瑞银分析师Giovanni Staunovo表示，尽管部分获利了结和美元走强令黄金承压，但投资者可能会利用任何下跌机会增持黄金，从而在未来12个月引领金价走高。在实物方面，数据显示，自乌克兰战争爆发以来，俄罗斯央行增持了100万盎司黄金。黄金使各国央行能够分散投资，减少对美国国债和美元等资产的依赖，这种买盘被视为支撑金价整体的因素之一。银价上涨0.1%，至23.14美元/盎司，有望连续第二周上涨。花旗在一份报告中称，“鉴于白银对贵金属牛市的整体杠杆作用，我们预计未来6-12个月白银的表现将优于黄金，但其对中国经济复苏、印度经济稳健增长以及太阳能相关消费增长的敞口更大。”

会员

夏洛特2023-03-25

中国银行业协会发布“2022年银行业十件大事”

金融界2023-03-24

信托公司信托业务具体分类要求

金融界2023-03-24

银保监会：坚决破除“金融精英论”“唯金钱论”等错误思想

投诉情况。联合人民法院、人民银行、地方金融监管机构，探索完善金融纠纷多元化解机制。比如，推动成立“青岛市银行保险业纠纷调解中心”，目前已累计调解案件1776件，涉及金额3.54亿元，调解成功率61.77％。　　二是推动银行保险机构保障员工合法权益。鼓励员工有序参与公司治理。在《银行保险机构公司治理准则》中明确要求职工监事比例不低于三分之一，鼓励设置职工董事。三年来，监管部门、金融工会、银行保险机构结合实际积极探索完善职工参与治理的有效方式。金融工会2020年以来指导会员单位规范召开45次职工代表大会，审议有关职工薪酬、企业年金、奖惩办法、评先表彰等议题130多个，招商银行等多家机构疫情期间还探索了“网上职代会”方式。　　三是引导银行保险机构完整准确全面贯彻新发展理念。《银行保险机构公司治理准则》要求，银行保险机构应当贯彻创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，注重环境保护，积极履行社会责任，维护良好的社会声誉，营造和谐的社会关系，定期向公众披露社会责任报告。监管部门将机构践行环境、社会和治理（ESG）情况纳入公司治理评估，对这方面的良好实践进行加分奖励。　　公司治理监管能力明显增强　　监管部门以中央巡视整改为契机，紧紧围绕党和国家工作大局，坚守以人民为中心的政治立场，不断强化监管政治担当，着力打造忠诚、干净、担当的干部队伍，不断提升公司治理监管能力和水平。　　一是健全公司治理监管制度体系。稳步推进银监法、商业银行法、保险法等法律修订，积极参与公司法、企业破产法等法律修改完善，不断夯实公司治理监管的上位法基础；出台《银行保险机构公司治理准则》，作为银行业保险业共同遵循的纲领性公司治理监管制度；印发实施《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》《银行保险机构关联交易管理办法》《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》等一系列具体制度，进一步规范股东股权、关联交易、董监高履职、考核薪酬等公司治理重点领域。经过三年努力，监管部门已逐步构建起以《银行保险机构公司治理准则》为中心的公司治理监管规则体系，为银行业保险业公司治理改革发展提供了良好的指引和遵循。　　二是建立健全公司治理评估机制。立足我国国情和行业实际，参考借鉴国际良好实践，制定出银行保险机构公司治理监管评估办法。要求每年对银行保险机构公司治理水平和风险状况进行判断、评价，并根据评估结果对其实施分类监管。对评估中发现的问题，严格督促银行保险机构及时整改，真正达到以评促改、以评促建的目的。三年行动以来，银保监会先后两次对1800家银行保险机构开展公司治理全面评估。目前，前期评估发现问题整改率已达到83.7％。　　三是加强信息化智能化建设。按照急用先行原则，开发运行公司治理监管评估系统、关联交易监管系统、股权监管系统，并初步整合形成统一的公司治理监管信息平台。目前，公司治理监管信息平台汇聚了银行业保险业最完整的公司治理基础数据，已实现对公司治理评估工作的全流程线上化管理，可对银行保险机构股权和关联交易情况进行动态监测，能够按照监管设定进行对比分析和风险预警。监管部门持续开展监管数据治理并推动系统优化升级，着力打造覆盖更加广泛、数据更加全面、功能更加完备的公司治理监管信息平台。　　金融机构公司治理建设没有尽头，加强和改进公司治理监管永远在路上。监管部门坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大精神，坚持问题导向和系统思维，持续强化公司治理监管，提高金融机构经营管理水平，牢牢守住不发生系统性风险底线。

金融界2023-03-24

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