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中美重要消息！耶伦和刘鹤在首次面对面会晤上讨论了美国的技术政策
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美国的贸易谈判。在中国，刘鹤是副总理兼金融稳定与发展委员会主任。刘鹤本周在瑞士达沃斯世界经济论坛(World Economic Forum)上发表演讲时表示：“为了抑制通胀，一些国家选择了可能导致加息-衰退-复苏循环的政策。” 他说：“我们呼吁更多关注主要国家加息对新兴市场和发展中国家的负面溢出效应，以免增加更多的债务或金融风险。” 就中国而言，刘鹤表示，“高质量的经济发展必须始终是我们的目标”，支持房地产的措施已显示出效果，中国将更加注重吸引外资。中国商务部说，以美元计，去年中国的外商直接投资增长8%。中国商务部在一份新闻稿指出，来自韩国、德国、英国和欧盟的投资大幅增加，但没有提到美国。刘鹤本月将满70岁，并将从中国领导层退休。分析人士预计，国家发展和改革委员会主任何立峰将接替刘鹤，领导金融和经济工作。
天马行空 1评论2023-01-19
刘鹤：房地产业是中国支柱产业有人说“中国要搞计划经济”，这是根本不可能的
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不发生系统性风险的底线。我们正在制定《金融稳定法》，为下一步化解金融风险、维护金融稳定提供法律保障。房地产业是中国国民经济的支柱产业。与房地产相关的贷款占银行信贷的比重接近40%，房地产业相关收入占地方综合财力的50%，房地产占城镇居民资产的60%。2021年下半年以来，中国房地产市场出现价格和销售急剧下降现象，房地产企业普遍出现流动性不畅、资产负债表恶化，个别头部企业面临重大风险。我们认为，房地产领域风险如果处置不当，很容易引发系统性风险，必须及时干预，但要注意处理好系统性风险和道德风险的关系。第一，通过保护契约和产权，稳定预期。针对涉及全国188万居民的2600多个已付款未交付项目，我们从“保交楼”入手，使市场避免恐慌。第二，大量输血，改善房地产企业的流动性，主要包括商业银行提供贷款、为房企发债提供担保、促进股权融资等。第三，放松在房地产市场过热期间采取的管制措施，扩大有效需求，使房地产公司具备造血功能。通过这些努力，市场供求关系开始明显改善。从未来看，中国仍处于城市化较快发展阶段，巨大的需求潜力将为房地产业发展提供有力支撑。当前，中国正在加快构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。国内循环重点是扩大内需，完善产业体系，形成以消费拉动为主的增长模式，推动经济实现再平衡。这个逻辑是2008年以来的国际共识。顺畅的国内循环需要加强国际分工和合作，扩大对外贸易和利用外资。新发展格局是开放的国内国际双循环。中国的基本国情决定了必须对外开放，不断提高对外开放质量和水平，我们反对单边主义、保护主义，希望全面加强国际合作，共同维护世界经济稳定和发展，推动经济再全球化。中国已经全面建成小康社会，实现共同富裕是我们提出的重要社会发展目标，也是实现中国长治久安的历史性任务。这是一项长远任务，需要逐步实现，不可能一蹴而就。我们讲的共同富裕，强调的是避免两极分化，最终还是要靠共同发展，靠每个人的艰苦奋斗和勤劳致富，绝不是搞平均主义和福利主义。随着中国发展，全体国民富裕程度将不断提高，但任何情况下人们的收入水平、富裕程度都将存在一定差异。也就是说，在机会面前人人平等，但结果还是不一样的。在推动共同富裕的历史过程中，包括外商在内的企业家都将发挥发动机的重要作用，因为他们是社会财富创造的关键要素，如果没有财富的逐步积累，共同富裕就成了无源之水、无本之木。女士们，先生们，朋友们： “在分裂的世界中加强合作”，这个主题有很强的现实针对性。习近平主席指出，当前，世界之变、时代之变、历史之变正以前所未有的方式展开，世界又一次站在历史的十字路口，何去何从取决于各国人民的选择。关于如何解决世界合作问题，我想提出三点观察。第一，坚持正确的原则，维护有效的国际经济秩序。面对新形势，传统的思维方式无法提供出路，我们必须放弃冷战思维，从物质二相性的角度认识事物的本质。着眼于建立人类命运共同体，携手应对全球性挑战。我们认为，合理的国际经济秩序必须共同维护，关于合理分工、鼓励竞争、反对垄断、保护产权和知识产权、弘扬企业家精神、促进要素自由流动、坚持公平分配、完善社会安全网、维护宏观经济稳定等经济原理没有改变，政府应该在重大问题上发挥作用，面对暂时出现的阻力和倒退，我们应当勇于坚持真理，尊重规律，用务实朴素的办法解决复杂的问题。第二，加强国际宏观政策协调，平衡好治理通胀和稳定增长的关系。目前一些国家采取的应对思路是“通胀-加息-衰退-复苏”。需要注意的是，本轮通胀是复合型通胀，成因复杂，除了需求侧因素外，应当供需两端同时发力，同步修复产业链供应链，高度重视能源安全、粮食安全，这就必须推动国际合作，维护和平，合力应对共同性挑战。我们呼吁，大国在加息的同时，应高度重视此举对新兴市场国家和发展中国家产生的负面外溢性，防止加重债务和金融风险。我们也同意与各方一道，推动解决一些发展中国家的债务问题。第三，积极应对全球气候变化。世界上多数国家都已认识到气候治理的紧迫性，需要采取共同行动。新冠病毒流行发生以后，我们认识到气候变化和公共卫生危机存在着某种关联，在这个问题上需要开展有效的国际合作。我们将坚守对国际社会做出的承诺，积极推动气候变化领域国际合作，共同有效应对气候变化带来的诸多严峻挑战，推动构建人类命运共同体。在分裂的世界中加强合作，是我们面临的现实问题，应当坦诚面对分裂现状，深入分析其原因，提倡正和博弈，找到有可能扩大合作的共同点，探求扩大合作的有效机制，坚定维护世界和平。非常感谢这次达沃斯论坛为我们提供了这样一个机会，我由衷祝愿本次论坛圆满成功，为推进分裂世界中的国际和平和国际合作作出贡献。谢谢大家的倾听。
财经风云2023-01-17
日本指责监管不力引发FTX丑闻敦促全球加大力度监管加密市场
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面临的监管之下。他表示，日本一直在通过金融稳定委员会发出自己的声音。金融稳定委员会是一个致力于全球加密资产活动监管的国际机构。美国证监会（SEC）表示将加强对加密货币公司的监管，而德国证券监管机构则呼吁制定全球规则以确保金融稳定，至于新加坡央行计划将零售客户与动荡的虚拟资产市场隔离开来。 #FTX爆雷#
林沐2023-01-17
【预见2023】高盛闪辉：经济增长预期对人民币走向至关重要，2023年增长信心走强有望带动人民币小幅升值
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面，短期内的进一步大幅走低将威胁经济和金融稳定。可能正是基于后一点考虑，政策上推出了“房地产16条”并“三箭齐发”，旨在确保房地产竣工以及向开发商提供急需的资金支持。我们预计房地产领域对GDP增速的拖累将从今年的2.2个百分点收窄至 1.2个百分点。　　2023年房地产市场前景存在高度不确定性。过去一年，房地产政策已显著放松，包括降低按揭利率，降低首付要求而且许多城市也解除了限购令。然而中国的房地产市场仍萎靡不振。倘若过去一年需求低迷是因为严格的清零政策及其对于经济和市场情绪的负面冲击，那么疫情管控放开有望推动房地产领域强劲反弹，但如果是因为人们不再将房产视为具吸引力的资产，那么行业前景可能会变得黯淡许多。　　金融界：疫情防控措施进一步优化是否将带来明显的供应链干扰，并给国内外带来通胀压力？　　闪辉：我们并不特别担心中国2023年的通胀前景，预计2023年核心CPI通胀率将从 2022年的0.7％仅升至1.4％。我们认为三个原因可以解释为什么2023年中国的通胀形势将有别于其他经济体。首先，在过去三年的疫情期间，中国从未向居民领域发钱，而且当前负产出缺口明显。第二，目前全球供应链已经基本修复，大宗商品价格不太可能像2021年下半年和2022年下半年那样飙升。第三，即便在严格的封控期间，中国的制造业供应链也能很快恢复正常。　　消费或是2023年经济增长的主要动力　　金融界：作为拉动经济的“三驾马车”之一，疫情管控措施放开后，您如何看待2023年的消费走势？对于2023年扩大消费有何政策建议？　　闪辉：我们在基本情景中预测明年居民消费将在经历了2022年仅增长0.5％的疲弱走势后反弹，实际增速达到8.5％。但是，两年平均增速仍低于疫情前趋势水平以及2020-2021年的两年均值。我们认为，2023年居民领域不会大规模动用在过去三年中积累的人民币2万亿元超额储蓄。因此，除了出境游等少数类别，我们认为报复性消费有限，而且我们预计居民储蓄率将只会降至而不会低于疫情前水平。我们预计2024年居民消费将增长7.5％，因为就业市场、收入和信心都需要时间来恢复元气。　　消费增速的高低受预期和能力影响，随着疫情管控措施的逐步优化放开，市场对于明年经济转好的信心是比较普遍的，中央经济工作会议也强调2023年经济工作要从改善社会心理预期、提振发展信心入手，接下来更关键的问题是如何更有效地提振消费能力。　　对于后者，我们认为可以考虑对特定群体直接发钱或消费券，这样既可以提高对特定群体的精准性救助，也可以提振边际消费倾向高的群体的消费意愿。　　2023年增长信心走强有望带动人民币小幅升值　　金融界：请问哪些因素会影响人民币汇率的整体走向，您如何判断2023年人民币汇率的走势？　　闪辉：展望2023年，有望促使人民币兑美元汇率升值的因素包括疫情防控放开后经济增长预期改善，而可能促使人民币兑美元汇率贬值的因素包括货物贸易顺差收窄、服务贸易逆差扩大以及我们预期的政策利率的利差继续扩大。　　经济增长预期对于人民币的走向可能相当重要。在过去一段时间，中国放松疫情防控政策相关消息似乎驱动着人民币汇率走势。人民币是否存在进一步升值空间，可能取决于中国经济实际反弹的时间和幅度以及美元自身的走势。除了影响汇率的基本因素之外，监管引导也可能对跨境资金流向产生影响，进而影响汇率路径。　　综上所述，我们的分析表明，2023年诸如经济增长预期改善之类的有利因素可能仍会占据上风，⽽货物与服务贸易余额减少等不利因素可能居于下风。我们仍然预期未来12个月内人民币兑美元将小幅升值。　　看好中国股票表现，对于A股、港股维持超配建议　　金融界：2023年我国资本市场将会有怎样的表现？哪些领域值得关注？　　闪辉：展望2023年，随着中国GDP增速回升以及政策面仍偏宽松，我们的股票策略团队看好亚太区域市场的境内外上市中国股票，对于A股、港股维持超配的建议。　　投资策略上，疫情放开后对消费的拉动将利好旅游、餐饮、娱乐、航空等对防疫措施较为敏感的板块。从行业配置而言，高盛股票策略团队认为明年主要有两条线：一方面是会寻找受益于疫情放开趋势的板块，另一方面，我们对网上零售、消费品维持高配。在消费品之外，增长势头的改善可能会推动基本面和估值相对于历史区间仍然受到压制的领域的复苏，例如一些建筑、房地产周期性股票以及金融股。　　我们认为政策出台以后房地产尾部风险有了大幅的降低，所以我们也把房地产板块股票从低配调到了中性。
金融界2023-01-17
交行金研中心唐建伟：通胀不是当前中国经济运行面临的主要矛盾，不会成为制约宏观政策操作空间的掣肘
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期走高的风险。过去几十年全球的低通胀是金融稳定和地缘政治稳定的产物。如果说东西方的信任曾驱动全球化，造就过去几十年的“大稳健”，那么信任坍塌就可能引发去全球化，并导致全球“再通胀”。而这正是乌克兰危机之后世界正在发生的事情，新世界运行秩序的构建可能导致西方国家的高通胀不可避免。　　四是部分新兴市场出现债务违约的风险。根据IMF统计，目前新兴市场有约2370亿美元的外债面临违约风险，25％的新兴市场接近债务困境。2023年，南美国家阿根廷、贸易赤字严重超标的土耳其等违约风险相对较高。　　预计消费支出对GDP增长的贡献率将回升到60％以上　　金融界：在全球经济下行的大背景下， 2023年的中国经济将会有怎样的表现？　　唐建伟：2023年中国经济的目标是“推动经济运行整体好转”，稳增长置于更加突出位置，提振信心是关键，着力推动扩大内需、支持民营经济、稳定房地产及稳定外资等重点工作。在疫情防控优化和一揽子稳增长政策有力推动下，考虑2022年低基数效应，中国经济增速有望大幅回升至5-5.5％。　　其中，消费有望强劲反弹。预计2023年消费增速有望加快至7.5-9.5％。上半年消费恢复过程会有波动，下半年消费复苏将成为经济增速加快的重要动力。服务类和线下接触类消费有望逐渐恢复，餐饮、旅游、住宿、交通运输等相关领域的修复将带动消费增速回升。新能源车渗透率逐渐提升，促进汽车消费结构转变，但整体汽车类消费增速难以明显加快。家具家电、建筑装潢等住房相关消费将边际修复。　　另外，房地产有望“软着陆”。预计在政策的全面支持下，房地产投资有望实现“软着陆”，同比增速修复至约-5％~0；商品房销售面积降幅在低基数下明显收窄，增速修复至约-8％~-3％。开发投资方面，房地产投资从底部复苏的速度相对缓慢，同比回正仍有难度。市场成交方面，预计需求将逐渐修复，在低基数下销售降幅呈现明显收窄态势。“保交楼”取得实质进展后，居民观望情绪有望随政策红利释放而逐渐缓解。预计2023年商品房成交总量约在12~13亿平方米的水平。　　综合上述分析，我们认为在2023年内需复苏、外需趋弱的基本格局下，加之2022年低基数，预计全年经济增速大幅提高到5-5.5％。预计最终消费支出对GDP增长的贡献率将回升到60％以上，资本形成总额对GDP增长的贡献率在30％以上，净出口对GDP增长的贡献率将显著下降。考虑到全球经济增速放缓而中国经济增速明显回升，预计2023年中国经济对世界经济增长的贡献率将再次超过30％，成为拉动世界经济增长的主要引擎。　　2023年房地产政策将持续加力　　金融界：为进一步提振市场信心，2023年财政政策、货币政策等政策方面还有哪些发力点？　　唐建伟：为进一步提振市场信心，我们预计相关政策会全面发力推动经济运行。积极的财政政策加力提效。加力，就是适度加大财政政策扩张力度。预计赤字率可能由2.8％上调到3％以上；新增地方政府专项债额度或由3.65万亿上调至4万亿以上，并将扩大投向领域和用作资本金范围；将继续引导特定金融机构、国有企业上缴利润，预计新增上缴规模将超过1.3万亿。　　提效，就是提升财政资金使用效能。财政资金将重点支持“十四五”规划、重点专项规划等项目，以及科技攻关、基本民生等重点领域；加大中央对地方转移支付，预计将扩大国债发行规模。　　稳健的货币政策更加精准有力。预计2023年稳健的货币政策将继续加大实施力度，结构化特征更为明显。预计“精准”将体现在两个方面：一是结构性货币政策工具发挥更大作用，二是推动银行业加大特定领域金融支持力度，尤其是科技创新、制造业、普惠、小微和绿色等重点领域。　　“有力”也将体现在两个方面：一是通过降准降息、公开市场操作等方式维持流动性合理充裕，二是保持广义货币供应量和社会融资增速同名义经济增速基本匹配，为稳增长政策实施提供稳固支撑。　　另外，我们预计2023年房地产政策将持续加力，需求端发力空间较大，强调保障合理购房需求，注重解决新市民、新青年的住房问题，包括推动住房贷款利率继续下行、降低二套房首付比例等；供给端强调“保交楼”，优化调整供给限制，呵护优质头部房企，如优化土地拍卖规则等。　　通胀不是当前中国经济运行面临的主要矛盾　　金融界：随着经济复苏，2023年国内通胀是否会再次上升，是否要再次担心通胀压力？　　唐建伟：预计2023年CPI同比涨幅相比上年小幅上升、而PPI同比可能降到负值，二者走势分化。物价水平将整体保持温和，通胀不是当前中国经济运行面临的主要矛盾，不会成为制约宏观政策操作空间的掣肘。　　CPI同比涨幅略有扩大，整体涨势较为温和。预计全年CPI平均涨幅在2.2％-2.5％。消费领域逐渐修复，有望带动消费价格企稳回升，但不具备大幅上涨的条件。生猪存栏量和能繁母猪存栏量已经逐渐回升，猪肉价格难以对物价形成明显抬升作用。2023年CPI翘尾因素前高后低，平均小幅上涨。因此，预计2023年CPI涨幅可能略有扩大，整体保持温和，受翘尾因素和猪周期的影响，全年走势可能前高后低。　　PPI同比可能负增长，全年走势前低后高。预计2023年PPI同比-1％到-0.5％。全球需求走弱、全球供应链逐步修复、大宗商品和工业初级产品价格涨势较弱；国内需求恢复缓慢、制造业订单下降、企业生产偏弱。因此，预计上半年PPI可能负增长。稳增长政策将促进国内需求逐步恢复，促进PPI在下半年涨幅可能高于上半年，全年走势前低后高。　　2023年地方政府债券到期规模约3.67万亿元，创历史新高　　金融界：2023年中国经济运行可能面临哪些不确定性？　　唐建伟：一是地方政府偿债压力集中情况下部分城投企业违约风险。截至2022年三季度末，地方政府狭义负债率在65％左右，预计广义债务率超过了250％，整体偿债压力较大。2023年地方政府债券到期规模约3.67万亿元，创历史新高。中西部、东北地区财力一般省份的城投企业及相关联国有企业，存在较大违约风险；若爆发实质性大面积违约，还可能导致当地中小金融机构资产质量恶化。　　二是部分财务状况较差的中小房地产企业仍有违约风险。2023年房企到期债务规模近9000亿元，一季度是高峰。尽管近一段时间稳定房地产政策密集出台，但在被支持对象多为头部房企、住房销售尚未见明显回暖的情况下，房地产企业债务风险仍不可忽视。头部房企因获得融资支持较多或已度过危险期，地处三四线城市且财务状况较差的中小房企，若没有外部支持，出现违约风险的概率较高。　　三是多重负面因素叠加引发国内金融市场共振、大幅波动的风险仍不能排除。2023年中国经济总体逐渐向好，但疫情仍有可能波动，特别是一季度经济恢复基础还不稳固，市场信心尚未整体恢复。若此时中美在高科技领域、台湾问题等敏感领域爆发激烈冲突，多重负面因素叠加影响下，股市、汇市、债市等可能出现共振并剧烈波动，跨境资金集中流出，尽管不是大概率事件，但可能性不能完全排除。　　人民币汇率持续单边大幅升值概率不大　　金融界：预计新一年人民币汇率将呈现怎样的走势？　　唐建伟：预计2023年人民币汇率总体呈现走强态势。美联储加息趋缓，2023年美元进一步上涨的动能不强；国内基本面将持续改善，对人民币汇率形成有力支撑；美国激进加息接近尾声，中美利差导致跨境资金流动对人民币汇率的贬值压力减轻。　　但是，人民币汇率仍可能出现阶段性波动。2023年国际局势仍持续动荡，地缘政治冲突持续；国内疫情防控调整过程中，经济运行可能面临一些波动，加上短期内经济复苏基础不牢固，都会导致汇率波动。因此，预计人民币汇率持续单边大幅升值的概率不大。
金融界2023-01-16
下周将达债务上限美财政部将部署“特别措施”
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将对美国经济、全体美国人的生计以及全球金融稳定造成无法弥补的损害。”。“我敦促国会迅速采取行动，保护美国的信誉。” 　　根据负责任联邦预算委员会（CRFB）的说法，财政部可能采取的“特别措施”包括一系列项目，如停止向某些政府养老基金的缴款、暂停州和地方政府系列证券以及从为管理汇率波动而留出的资金中借款。　　耶伦在信中表示，财政部预计将采取的两项特别措施是赎回公务员退休和残疾基金和邮政服务退休人员健康福利基金的现有投资，并暂停新的投资。该部还计划暂停联邦雇员退休制度节俭储蓄计划的政府证券投资基金的再投资。　　债务上限是联邦政府可以代表公众借贷的债务总额的法定上限，包括社会保障和医疗保险福利、军人工资和退税。　　国会上次投票取消债务上限是在2021年12月。　　如果美国未能提高或暂停债务限额，它最终将不得不暂时拖欠部分债务，这可能会产生严重的负面经济影响。利率可能会飙升，对国债的需求会下降，即使是违约威胁也会导致借贷成本增加。　　虽然美国以前从未出现过债务违约，但在2011年接近尾声，当时众议院共和党人拒绝通过提高债务上限的法案，促使评级机构标准普尔将美国债务评级下调一级。在债务上限的不确定性出现之前，众议院共和党人重新赢得众议院多数席位，结束了民主党在过去两年中所享有的一党控制，并威胁要在提高或暂停债务上限问题上重新上演边缘政策。
金融界2023-01-16
黄金周评：太疯狂！美通胀与美联储官员“神助攻” 黄金狂飙55美元、下周行情更劲爆？
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务将对美国经济、所有美国人的生计和全球金融稳定造成无法弥补的伤害。” “我恭敬地敦促国会迅速采取行动，保护美国的全部信仰和信用。” 这封信重新引发了对黄金的避险需求。现货黄金冲破1920美元/盎司，为去年4月25日以来首次。技术面上也有重要利好：最活跃的黄金合约价格也达到了所谓的“黄金交叉”。当短期移动均线超过长期移动均线时，就会出现这种情况，这可能表明对该贵金属的情绪发生了变化。黄金通讯编辑Brien Lundin告诉MarketWatch:“金价已经轻松突破了1900美元的水平，触及这些大数字有助于吸引投资者加入趋势。” 道琼斯市场数据显示，最活跃黄金期货的50日移动均线切入位上涨至1789.94美元，超过200日移动均线切入位1786.74美元，因此形成“金叉”。上一次出现金叉还要回溯至2022年2月11日。 Lundin表示，黄金的金叉“应能吸引技术导向交易商的更多买盘。” 黄金后市展望 Kitco News的第一份2023年每周黄金调查显示，华尔街分析师和普通投资者的情绪都非常看涨，许多分析师表示，金价达到2000美元/盎司的目标只是时间问题。本周，18位华尔街分析师参与了Kitco News的黄金调查。在受访者中，有11位分析师(61%)看好近期黄金的表现，有3位分析师(17%)看空金价下周的表现，另有4位分析师(22%)认为价格将横盘震荡。与此同时，网上投票共有825人参与。其中，524名受访者(64%)预计下周金价将上涨，190人(23%)认为金价会下跌，另有111人(13%)持中立态度。（图源：Kitco黄金调查）一些分析师表示，对美联储激进货币政策立场的预期转变，仍是金价最大的看涨因素。这些分析师表示，通胀压力降温给了美联储下个月进一步放慢加息步伐的空间，导致债券收益率和美元在一定程度上逆转了去年的大幅升势。 Blue Line Futures首席市场策略师Phillip Streible表示:“有一种引力推动金价升向2000美元，随着价格继续走高，这种引力只会进一步增强。” 虽然势头有利于价格上涨，但分析师警告投资者不要追逐市场。 “金价将继续走高，但我愿意耐心等待回调，”Streible称。“短期而言，我认为应该逢低买入。” RJO Futures高级大宗商品经纪人Daniel Pavilonis说，他也看好黄金，但建议投资者不要在当前水平买入。他说:“如果你是在观望，而不是在黄金市场里，那么我会等待回调。”“如果你做多，现在可能是获利回吐的好时机，然后在回调时再进场。” Phoenix Futures and Options总裁Kevin Grady表示，随着市场预期转变，美元的动能正在转向看跌。他补充称，尽管金价可能正在触及过度上涨的水平，但仍有一定的上涨空间。 Grady:“我一直在等待市场发生根本性变化，我认为我们已经开始看到这一点了。”“债券市场发出信号，利率将低于美联储所说的水平，这对黄金有利。” Adrian Day资产管理公司总裁Adrian Day说，鉴于市场显示美联储的紧缩周期接近尾声，他也看好黄金短期内的表现。 “任何支持这一论点的消息，就像上周美国CPI报告显示通胀下降一样，都有助于推高金价。美联储的任何反弹都将损及黄金，但我们还没有看到这种情况。” 然而，并非所有分析师都相信黄金能够保持目前的势头。盛宝银行大宗商品策略主管Ole Hansen说，尽管他仍长期看好黄金，但金价在当前水平上盘整的风险越来越大。与此同时，新加坡财富管理公司(SIA Wealth Management)首席市场策略师Colin Cieszynski表示，他对黄金近期的前景持中性看法。他说:“黄金最近走势不错，但从技术层面来看有点超买，应该休整了。” 下周需关注达沃斯论坛和经济数据下周一，美国股市将因马丁·路德·金纪念日休市，当周交易时间缩短，但下周仍有大量经济数据需要消化。分析师们表示，市场可能会对世界经济论坛(WEF)年度会议期间的言论敏感。该论坛将于下周在达沃斯开幕。世界经济论坛已经对日益加剧的地缘政治不确定性和持续的通胀威胁表示担忧。分析师表示，任何严峻的前景都可能进一步提振黄金的避险吸引力。市场还将收到纽约联储和费城联储公布的地区制造业数据、有“恐怖数据”之称的美国零售销售数据以及更多通胀数据。分析师们还表示，投资者需要密切关注日本央行的货币政策决定，其可能会为美元提供一些看涨动能，进而打压黄金。下周二：纽约联储制造业指数、日本央行货币政策决定下周三：美国PPI、美国零售销售下周四：费城联储制造业指数、美国初请失业金人数、新屋开工和营建许可下周五：美国成屋销售
夏洛特2023-01-15
会员
银保监会2022年处罚银行保险机构4620家次，罚没28.99亿元
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，辽宁农信社重整方案启动实施。配合设立金融稳定保障基金，发挥行业保障基金风险处置平台作用。积极发展第三支柱养老保险，稳步推出新型养老金融产品。批准一批中外合资、外方独资行业领先的金融机构筹建或开业。　　七是切实提高依法监管能力和水平。制定或修订35项监管制度办法。正式实施偿付能力监管规则（Ⅱ）。全年处罚银行保险机构4620家次，处罚责任人员7561人次，罚没28.99亿元。开展银行领域涉企违规收费专项整治行动，清退费用5.75亿元。　　八是坚定不移推进正风肃纪反腐。保持惩治腐败高压态势，严肃查处姜丽明、秦会忠等严重违纪违法案件。持之以恒加强作风建设。发挥巡视利剑作用，实现会党委巡视全覆盖。　　会议认为，第五次全国金融工作会议以来，防范化解金融风险攻坚战取得重要阶段性成果。　　一是金融杠杆率明显下降。金融资产脱实向虚、盲目扩张势头得到扭转。　　二是存量信用风险得到有效缓释。累计处置银行业不良资产约15万亿元，超过此前历年处置额总和。　　三是影子银行野蛮生长得到根本遏制。具有“类信贷”特征的高风险影子银行较历史峰值压降近30万亿元。　　四是金融违法犯罪行为受到严厉惩治。查办非法集资刑事案件2.2万起，涉案金额1.5万亿元。　　五是抵御外部冲击风险能力明显增强。　　六是房地产泡沫化势头得到实质性扭转。持续完善房地产金融管理长效机制。稳妥处置头部房企风险。　　七是地方政府隐性债务增量风险快速上升势头得到管控，存量风险化解正在持续推进。　　八是部分大中型企业债务风险化解成效明显。　　同时，中小银行机构改革化险取得重要进展。保险公司深化改革回归本源。信托业转型发展形成较好态势。华融公司等其他非银机构风险化解稳步推进。平台企业金融业务专项整改基本完成。　　会议强调，2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，做好银行保险监管工作意义重大。银保监会系统要扎实推进中国式现代化，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，加快构建新发展格局，推动高质量发展，持续提升金融服务实体经济质效，突出做好稳增长、稳就业、稳物价工作，有效防范化解重大金融风险，深入推进银行业保险业改革开放，助力全面建设社会主义现代化国家开好局起好步。　　会议要求，要以奋发有为的精神状态，齐心协力、真抓实干，推动银行保险监管工作再上新台阶。　　一是全力支持经济运行整体好转。把支持恢复和扩大消费摆在优先位置。做好对投资的融资保障，支持社会领域加快补短板。不断优化进出口贸易金融服务。大力发展普惠金融，全面推进乡村振兴。　　二是努力促进金融与房地产正常循环。坚持“房住不炒”定位，落实“金融十六条”措施，“因城施策”实施差别化信贷政策，推动房地产业向新发展模式平稳过渡。　　三是加快推动中小银行改革化险。积极稳妥推进城商行、农信社风险化解，稳步推进村镇银行改革重组。鼓励多渠道补充中小银行资本。　　四是统筹推进保险公司回归本源和风险处置。坚决整治恶性竞争乱象，研究出台保险公司监管评级和分类监管制度。　　五是积极推动信托等非银机构聚焦主业转型发展。引导信托公司发展本源业务，持续拆解“类信贷”影子银行。加快推进金融资产管理公司改革。　　六是有效应对信用风险集中反弹。督促银行机构做实资产分类，加大不良资产处置力度。积极配合化解地方政府债务风险。　　七是强化金融机构治理体系建设。推动党的领导与公司治理深度融合。做好股东资质穿透审核和股东行为穿透监管。研究构建符合中小机构特点的差异化公司治理监管制度。发挥金融人才库作用，推动选优配强中小银行保险机构领导班子。切实加强投资者保护。　　八是持续提升监管有效性。健全金融法治。完善全流程全链条审慎监管。提升监管数字化智能化水平。依法将各类金融活动全部纳入监管。　　九是不断扩大高水平对外开放。稳步扩大银行业保险业制度型开放。持续提升金融服务共建“一带一路”水平。积极参与国际金融治理。
金融界2023-01-14
突发！耶伦一封信函刺激黄金突破1920 这一幕恐对全球造成“无法弥补的伤害”
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务将对美国经济、所有美国人的生计和全球金融稳定造成无法弥补的伤害。” “我恭敬地敦促国会迅速采取行动，保护美国的全部信仰和信用。” 这封信重新引发了对黄金的避险需求。现货黄金冲破1920美元/盎司，为去年4月25日以来首次，日内涨1.2%。 (现货黄金30分钟走势图，来源：FX168) 数据显示，COMEX最活跃黄金期货合约北京时间1月14日02:29一分钟内买卖盘面瞬间成交2799手，交易合约总价值5.37亿美元。有分析师表示，1920美元水平是一个重要的阻力点。耶伦的信实际上启动了一个倒计时，倒计时联邦政府还能在多长时间内继续支付债务利息。国会在2021年12月将联邦债务上限提高至约31.4万亿美元。这一限额是指美国政府依法允许为偿还现有债务而借入的资金总额。耶伦指出，这些义务包括“社会保障和医疗保险福利、军人工资、国债利息、退税和其他支付”。财政部长可用的所谓特别措施释放了政府的借款能力。这可能会使时间延长几周或几个月，而国会将通过一项提高借款上限的法案。耶伦写道，财政部预计将实施的两项特别措施是赎回公务员退休和残疾基金以及邮政退休人员健康福利基金的现有投资，并暂停新的投资；暂停联邦雇员退休制度储蓄计划政府证券投资基金的再投资。她指出，国会此前曾授权财政部使用这类措施，财政部过去也曾使用过。耶伦写道，“在债务上限僵局结束后”，这些资金“将得到弥补”。一位白宫高级官员告诉CNBC，拜登政府计划在4月中旬的税收截止日期后与国会进行认真的谈判。这位官员说，到那时，联邦政府将更好地了解有多少收入，在支付国家账单方面能走多远，以及达成协议的紧迫性有多高。从现在到那时，美国经济的发展轨迹也将决定共和党人在要求削减开支方面的程度。参议院共和党领袖、肯塔基州参议员麦康奈尔长期以来一直反对提高债务上限，除非包括财政保守政策。目前尚不清楚麦卡锡领导下的众议院新共和党多数派是否会就自己的一系列要求团结起来。麦卡锡毫不讳言，共和党人打算要求大幅削减联邦预算，以换取批准提高债务上限。但他周四表示，共和党议员“不想让我们的经济出现任何财政问题，我们也不会这样做。” 本周早些时候，新任众议院多数党领袖、共和党众议员斯卡利斯把美国的借贷限额比作一张家庭信用卡，说美国需要像信用卡刷爆的人那样控制支出。斯卡利斯在国会山对记者们说:“在处理债务上限的同时，你也在建立机制，这样你就不会一直透支。因为如果上限提高了，你不会第二天就去商店，再次透支。” “你开始想办法控制开支问题。这已经持续太久了。我们将面对这个问题。” 然而，共和党人没有说的是，美国政府违约将对全世界产生巨大的影响，这与一个家庭债务违约不同。研究公司穆迪分析在2021年9月的一份报告中警告称，美国国债违约可能会让美国经济陷入像大衰退一样严重的混乱。当时，穆迪还预计，如果美国违约，国内生产总值(GDP)将下降4%，失业人数将接近600万人。耶伦在周五给麦卡锡的信中写道，“事实上，在过去，即使是美国政府可能无法履行其义务的威胁也造成了真正的伤害，包括2011年我国历史上唯一一次信用评级下调。” 耶伦补充说:“提高或暂停债务上限并不意味着批准新的支出承诺或花费纳税人的钱。它只是允许政府为国会和两党总统过去所承担的现有法律义务提供资金。” 经济学家和政治分析人士表示，共和党在众议院占微弱多数，可能会使债务上限谈判复杂化，增加美国债务违约的风险。杰富瑞(Jefferies)经济学家Thomas Simons表示，众议院几乎陷入僵局，“几乎完全消除了顺利处理的任何可能性，而这一可能性已经相当低了。”
夏洛特2023-01-14
银保监会：2023年把支持恢复和扩大消费摆在优先位置
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，辽宁农信社重整方案启动实施。配合设立金融稳定保障基金，发挥行业保障基金风险处置平台作用。积极发展第三支柱养老保险，稳步推出新型养老金融产品。批准一批中外合资、外方独资行业领先的金融机构筹建或开业。七是切实提高依法监管能力和水平。制定或修订35项监管制度办法。正式实施偿付能力监管规则（Ⅱ）。全年处罚银行保险机构4620家次，处罚责任人员7561人次，罚没28.99亿元。开展银行领域涉企违规收费专项整治行动，清退费用5.75亿元。八是坚定不移推进正风肃纪反腐。保持惩治腐败高压态势，严肃查处姜丽明、秦会忠等严重违纪违法案件。持之以恒加强作风建设。发挥巡视利剑作用，实现会党委巡视全覆盖。　　会议认为，第五次全国金融工作会议以来，在习近平总书记系统谋划、亲自指挥下，防范化解金融风险攻坚战取得重要阶段性成果。一是金融杠杆率明显下降。金融资产脱实向虚、盲目扩张势头得到扭转。二是存量信用风险得到有效缓释。累计处置银行业不良资产约15万亿元，超过此前历年处置额总和。三是影子银行野蛮生长得到根本遏制。具有“类信贷”特征的高风险影子银行较历史峰值压降近30万亿元。四是金融违法犯罪行为受到严厉惩治。查办非法集资刑事案件2.2万起，涉案金额1.5万亿元。五是抵御外部冲击风险能力明显增强。六是房地产泡沫化势头得到实质性扭转。持续完善房地产金融管理长效机制。稳妥处置头部房企风险。七是地方政府隐性债务增量风险快速上升势头得到管控，存量风险化解正在持续推进。八是部分大中型企业债务风险化解成效明显。同时，中小银行机构改革化险取得重要进展。保险公司深化改革回归本源。信托业转型发展形成较好态势。华融公司等其他非银机构风险化解稳步推进。平台企业金融业务专项整改基本完成。　　会议强调，2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，做好银行保险监管工作意义重大。银保监会系统要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大精神，扎实推进中国式现代化，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，加快构建新发展格局，推动高质量发展，持续提升金融服务实体经济质效，突出做好稳增长、稳就业、稳物价工作，有效防范化解重大金融风险，深入推进银行业保险业改革开放，助力全面建设社会主义现代化国家开好局起好步。　　会议要求，要以奋发有为的精神状态，齐心协力、真抓实干，推动银行保险监管工作再上新台阶。一是全力支持经济运行整体好转。把支持恢复和扩大消费摆在优先位置。做好对投资的融资保障，支持社会领域加快补短板。不断优化进出口贸易金融服务。大力发展普惠金融，全面推进乡村振兴。二是努力促进金融与房地产正常循环。坚持“房住不炒”定位，落实“金融十六条”措施，“因城施策”实施差别化信贷政策，推动房地产业向新发展模式平稳过渡。三是加快推动中小银行改革化险。积极稳妥推进城商行、农信社风险化解，稳步推进村镇银行改革重组。鼓励多渠道补充中小银行资本。四是统筹推进保险公司回归本源和风险处置。坚决整治恶性竞争乱象，研究出台保险公司监管评级和分类监管制度。五是积极推动信托等非银机构聚焦主业转型发展。引导信托公司发展本源业务，持续拆解“类信贷”影子银行。加快推进金融资产管理公司改革。六是有效应对信用风险集中反弹。督促银行机构做实资产分类，加大不良资产处置力度。积极配合化解地方政府债务风险。七是强化金融机构治理体系建设。推动党的领导与公司治理深度融合。做好股东资质穿透审核和股东行为穿透监管。研究构建符合中小机构特点的差异化公司治理监管制度。发挥金融人才库作用，推动选优配强中小银行保险机构领导班子。切实加强投资者保护。八是持续提升监管有效性。健全金融法治。完善全流程全链条审慎监管。提升监管数字化智能化水平。依法将各类金融活动全部纳入监管。九是不断扩大高水平对外开放。稳步扩大银行业保险业制度型开放。持续提升金融服务共建“一带一路”水平。积极参与国际金融治理。　　会议强调，2023年的首要政治任务是深入学习贯彻党的二十大精神。要切实履行管党治党责任，坚定不移加强党的建设和全面从严治党，持续强化全面从严治党严的氛围。坚持党中央对金融工作的集中统一领导，决不能各自为政、自行其是，任何时候任何情况下都要坚持以党的旗帜为旗帜、以党的方向为方向、以党的意志为意志。慎终如始做好常态化长效化中央巡视整改，持续巩固巡视整改成果。全面贯彻落实新时代党的组织路线，选优配强各级“一把手”和领导班子。坚持以严的基调强化正风肃纪，以钉钉子精神纠治“四风”。深化标本兼治、系统治理，一体推进“三不腐”，坚决打赢反腐败斗争攻坚战持久战。深化管党治党“四责协同”机制。　　中央组织部、中央财办、北京市人民政府有关同志应邀出席会议。银保监会首席风险官、首席会计师、首席检查官，审计署金融审计二局、驻会纪检监察组负责同志，机关各部门、金融工会负责同志，各在京会管单位主要负责同志在会机关参加会议。各银保监局班子成员及其他局级干部、各部门主要负责人，各计划单列市银保监局主要负责同志及纪委书记，各京外会管单位主要负责同志在分会场参加会议。
金融界2023-01-13

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