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陈健豪；黄金白银午夜走势分析及行情操作建议附解套

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陈健豪02-24 23:57

老陈大师；黄金价格走势分析、黄金还涨吗？原油操作建议

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老陈大师02-24 23:10

陈健豪；黄金暴涨空单被套怎么办？黄金在线解套分析！

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陈健豪02-24 22:13

“动物精神” 要回来了，中概还能重估？

k 接入小米的小爱; 港股在传统地产和金融行业估值被充分挤压，而本身科技 + 医疗含量比较高的情况下，这一波的重估力度相比其他市场尤其高。但是这里一个关键是，从下游的角度来说，AI 应用速度非常快，但是除了阿里对上游的资本投入承诺，AI 落地到业绩上还需要时间。中间只是拉估值，跟业绩相比靠拉估值赚钱确实容易，但拉到什么程度才算是合理的？一、从阿里说起：中国资产的 “动物精神” 终于回来了？就阿里这次业绩的真正意义，与其说超与其了多少，给阿里带来了多少的估值重估，不如说作为 2021 年这轮周期以来的标志性公司，从罚款、失速、变卖资产、蜗居到豪掷 3800 亿，是否会重新唤起了中国资本和资金的动物精神。为什么这么说？ a. 民营企业家投入的动物精神过去几年的反垄断中，互联网企业多数都是前线战略收缩，后院苦练内功，又称降本增效，体现就是企业一边降低资本开支、一边滚动式裁员。对接用户终端需求这种大型平台，开始内敛式求生存的经营思路。这样对应这个结果： a. 对上游是供应商的单子少了; b.下游大量净裁员的结果就是用户的购买力负循环； c.这个过程中，互联网平台是挤出来效益了。但没有了成长的互联网也只能走 10-15 倍 PE 上下的分红回购价值股逻辑。而这一轮阿里趁财报机会高调宣布：未来三年阿里云上的资本开支总和会达到 3800 亿元，是过去十年的总和。这是不是阿里作为中国公有云市场的带头大哥，在给市场宣告，中国互联网企业在蜷缩了三五年后，会重新进入一个新的 “资本投入” 时代？但中国并非只有阿里一朵云，腾讯云、华为云、以及三大运营商的云业务。如果阿里看到这么大的市场机会，要全力投入中国 AI 云基础设施的搭建，那么同行是否也会有类似增幅的云资本开支计划？尤其是在诸如幻方这种量化基金、类似阿里这种被反垄断的企业，这种背景不算非常根正苗红的公司，能够开出创新的花，扛起投入的排头兵。中国科技民企的进取精神、动物精神都会被重新激活？对于这种情绪的演绎，很难在模型中做量化演绎。但这里海豚君做一个简单的推演：参照美股应用巨头们 AI 设施加速度的逻辑，海豚君这里估计，阿里担起中国AI 叙事扛旗手角色之后，在接下的中国资产财报季中，会有更多的公司也宣布资本开支计划，从而把情绪进一步待高？两会之后，腾讯财报（3 月 19 日），会是一个重要的观察点。 b.市场资金的 “动物精神” 其实，就这里这次的业绩本身来说，核心资产上竞争并无太多改善，悲观解读一样可以理解。因为： a. 淘天的客户管理收入虽然增长不错，到了 9%，但因为营销费用比较高，等于是说从商家那里获取的收入，又返还给了用户，竞争上还是亚历山大，只是自身周期因为变现率强化，有所改善； b. 阿里云业务上，合并内外部收入一共是 13%，但剔除阿里表内其他业务的云用量，只算外部客户贡献的云收入的话，增速下降了到了 11%，修复上没有阿里内部云需求更快。这两个核心资产上，其实超预期的含金量并不算很高。而真正让市场振奋的是，阿里提到春节以来，60-70% 的新需求集中在推理上（也就是已经落地到实际场景和应用），阿里看到需求爆发，未来会大举投入 3800 亿来做 AI 基础设施的搭建，一定程度上，让自己的资本市场故事，重新从价值逻辑切换到了未来的成长逻辑上。而资金去进一步修复阿里的估值，一定程度上是市场对中国资产投资时 “动物精神” 的修复，开始愿意相信企业去讲的成长故事。而行情持续的短期核心，海豚君认为是民营企业的 “投入周期” 接力赛时候会滚动或者进一步溢出到其他行业。二、中概重估：外部条件允许吗？同样，也是在开年的策略周报中，海豚君提到，春节期间的美股巨头们所隐含的业绩边际演进在变差，做全球配置的资金会 “重新平衡不同类资产的风险收益比。” 目前来看，美股依然在消化川普对等关税、散户投资收益纳税季导致的散户股下跌中。美元指数因美联储铺垫进一步放缓资产负债表收缩节奏的说辞（按当前资产负债表缩减节奏，银行准备金余额可能在债务上限解决后迅速减少，甚至可能出现流量性不足的可能），再加上零售数据较弱、居民消费者信心指数下滑，美元和美债收益率持续回落。但在川普关税影响还很难测定的情况下，美联储指引的年内降息幅度仍然是 25 个百分点。总体来看，外围的大环境上持续有利于资产的重估。但微观上，需要注意的是，本周中概财报稍事休息，美股 AI 叙述的两大重头公司：a) 英伟达和 Salesforce 同步发业绩。英伟达的指引代表着算力下半年到底能出多少的量，且定会解释 Deep Seek 如何利好英伟达，来修订目前 Deek Seek 对算力的叙事路径。但这里海豚君要提醒的是，Deep Seek 的落地的确会进一步释放应用端对算力的需求。但是相比之前英伟达绝对统治地位的训练算力，更低成本、门槛的推理算力（行业内至少能有点替代品），即使是 Deep Seek 带动全球算力需求大爆发，它也可能会导致中短期逻辑中，英伟达算力的垄断地位小幅下滑。对整个 AI 还是指明灯的作用。而 Salesforce，因围绕新 AI 客服工具客户反馈较好，此次业绩会验证 AI 智能体叙事的落地速度和质地。如果这两家公司中，英伟达指引大幅超预期，尤其是 Salesforce 的 AI Agent 渗透率进展非常快，那么美股的 SaaS 软件股今年还会有持续的机会。这个中间，资金重新关注美股 AI 的话，美国优先那么中概短期会获利回调一下，但之后，如果腾讯业绩接力宣布提高资本开支，那么中国 AI 科技重估的故事还有希望继续。同时，需要关注今年的两会，只要符合预期就行：比如 GDP 目标 5%？CPI 目标 2% 或者 3%？财政赤字会到 4% 吗？国债发行力度？财政刺激方向？等等。三、组合调仓与收益上周 Alpha Dolphin 无调仓。Alpha Dolphin 组合上周收益 1.6%，跑赢沪深 300 +1% 以及标普 500（-1.7%），但跑输 MSCI 中国（+3.9%），以及恒生科技（+6%）。主要因高权重资产中还有美股一些 AI 资产，如台积电和亚马逊；以及消费股农夫山泉。自组合开始测试（2022 年 3 月 25 日）到上周末，组合绝对收益是 85%，与 MSCI 中国相比的超额收益是 81%。从资产净值角度来看，海豚君初始虚拟资产 1 亿美金，截至上周末超过了 1.87 亿美金。四、个股盈亏贡献上周 DeepSeek 引发的中国科技股重估行情持续；科技的应用层，从互联网开始走向云端产业链，以及端侧产品；而美股则因川普政策焦虑、散户资本利得报税季等回调。具体涨跌幅较大的个股，海豚君分析如下：五、资产组合分布 Alpha Dolphin 虚拟组合共计持仓 17 只个股与权益型 ETF，其中标配 8 只，超配 1 只，其余低配。古钱之外资产主要分布在了黄金、美债和美元现金上。截至上周末，Alpha Dolphin 资产配置分配和权益资产持仓权重如下：六、本周重点事件：本周中概财报季稍事休息，美股两大重磅公司英伟达和 Salesforce 发布业绩，海豚君总结的重点关注点如下：

海豚投研02-24 20:29

老陈大师；黄金价格走势分析、黄金还涨吗？原油操作建议

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老陈大师02-24 20:28

陈健豪；黄金期货解套，现货黄金最新行情分析及走势预测！

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陈健豪02-24 20:27

顶点软件收盘下跌3.33%，滚动市盈率39.80倍，总市值85.38亿元

福建顶点软件股份有限公司的业务主要是为金融行业提供全面、创新的全域产品与服务，同时开展非金融行业信息化业务。公司的金融行业信息化业务主要包括证券、期货、银行、电子交易市场、信托、基金等行业信息化业务。公司在证券金融行业拥有广泛的客户基础，与客户建立了良好的合作关系。公司主要通过商业谈判的方式获取业务，在稳固既有客户的基础上，持续拓展新业务、发展新客户。最新一期业绩显示，2024年三季报，公司实现营业收入4.21亿元，同比-8.00%；净利润1.01亿元，同比-15.60%，销售毛利率70.58%。序号股票简称 PE(TTM) PE(静) 市净率总市值(元) 99 顶点软件 39.80 36.60 6.04 85.38亿行业平均 142.55 144.77 9.83 135.80亿行业中值 85.29 87.59 4.35 64.91亿 1 国新健康 -5440.55 -149.55 8.59 119.33亿 2 创业慧康 -5249.26 277.41 2.19 101.78亿 3 汇金科技 -4198.74 3046.48 25.42 159.36亿 4 拓维信息 -3116.86 1159.87 20.11 521.51亿 5 观想科技 -2143.67 -2000.89 5.23 41.72亿 6 天润科技 -1854.37 295.20 5.62 16.98亿 7 安硕信息 -1059.72 -160.85 19.95 74.04亿 8 光庭信息 -621.98 -317.23 2.44 49.06亿 9 殷图网联 -524.29 667.08 9.26 17.77亿 10 数字人 -520.29 -520.29 9.08 21.64亿 11 数字政通 -505.44 103.35 3.50 138.88亿

金融界02-24 18:59

【深度分析】美国银行：在2025年的利率与监管变动中破浪前行

美国银行（股票代码：BAC.N）是全球金融行业的巨头，有着以战略性并购为标志的传奇历史。它通过重大的合并事件不断发展壮大，例如1998年与国民银行的合并。像收购美林证券、美国信托公司、全国金融公司、富利波士顿金融公司以及拉萨尔银行等关键收购案，塑造了其今天的业务格局。这些交易既扩大了它的市场覆盖范围和产品种类，同时也带来了挑战，尤其是在2008年金融危机期间。2024年，该银行公布了强劲的财务业绩，总收入达960.7亿美元，税后净利润为292.5亿美元，市值为3440亿美元，这凸显了它在全球系统重要性银行中的地位。美国银行分为四大主要业务板块——全球银行、全球市场、消费者银行以及全球财富与投资管理，服务于多元化的客户群体。零售银行：按存款规模计算，美国银行是美国第二大零售银行，约占10%至12%的市场份额，仅次于摩根大通。2024年，该业务板块带来了约427亿美元的收入，这得益于数字银行用户的强劲增长，以及在利率上升环境下利息收入的增加。全球银行：该业务板块的盈利能力与资本市场活动紧密相关，咨询和承销费用起着重要作用。美国银行美林证券是该银行的投资银行部门，是这一业务板块的关键组成部分。2024年，该业务板块产生了约325亿美元的收入，企业贷款和投资银行费用贡献显著。全球市场：该业务板块提供销售和交易服务。美国银行是全球市场的顶级参与者，在固定收益交易领域一直位列前三，在股票交易领域位列前五。2024年，该业务板块贡献了约208亿美元的收入，其中固定收益交易收入占大部分。全球财富与投资管理：该业务板块面向富裕人群和高净值个人，提供财富管理、经纪、银行和信托服务。该业务板块包括美林财富管理和私人银行（前身为美国信托公司），它们提供定制化的金融解决方案和投资建议。按管理资产规模（AUM）计算，美国银行位列美国前三的财富管理机构，截至2024年管理资产规模超过1.5万亿美元。该业务板块贡献了约168亿美元的收入，税前利润率约为30%，体现了其较高的盈利能力。美国银行各业务板块季度收入截止日期 2024年12月31日 2024年9月30日 2024年6月30日 2024年3月31日 2023年12月31日 2023年9月30日零售银行业务 10.76B 10.71B 10.88B 11.14B 11.59B 12.40B 零售银行业务增长率 -7.19% -13.68% -13.70% -11.90% -7.37% 2.81% 全球银行业务 8.14B 8.47B 9.14B 9.68B 10.25B 10.32B 全球银行业务增长率 -20.61% -17.90% -6.56% 12.05% 31.27% 30.02% 全球市场业务 5.69B 5.38B 5.08B 4.78B 4.68B 4.55B 全球市场业务增长率 21.59% 18.41% 16.50% 11.77% 11.86% 4.58% 全球财富与投资管理业务 4.26B 4.11B 4.08B 4.04B 3.95B 4.13B 全球财富与投资管理业务增长率 8.01% -0.41% -4.71% -9.49% -15.57% -12.19% Source:TradingKey,SECFilings 2025年展望：不确定性降低，盈利能力具备韧性 2025年，美国银行面临着复杂的商业环境，经济周期和金融环境存在不确定性。随着利率下行周期的开启，宏观经济正朝着“软着陆”的情景发展。这种复杂但充满希望的形势给美国银行带来了挑战与机遇。美国银行的净息差（NIM）可能在2025年触底反弹：一方面，预计美联储在2025年将降息3到4次，这可能会促使抵押贷款市场复苏，同时存款成本仍保持在平均水平。截至2024年第四季度，美国银行公布的净息差约为1.97%，这反映了其较高的贷款收益率和有利的存款结构。预计2025年净息差将在2.20%至2.30%之间，相比2024年将上升约20基点。净息差的稳定和扩大可能是推动利润增长的重要因素，使美国银行能够更好地应对与利率相关的挑战，并利用自身优势在未来实现增长。 Source:Refinitiv 尽管存在这些不利因素，截至2024年，美国银行强大的存款业务基础（存款总额超过1.96万亿美元）以及对低成本资金来源的关注，将有助于减轻相关影响。此外，受资产价格上涨和投资银行业务活动增加的推动，2024年非利息收入在平均资产中的占比达到了最高水平（1.4%，增长了10个基点）。此外，该银行正在进行的数字化转型和效率提升举措，以及多元化的收入来源和审慎的资产负债表管理，将支撑其盈利能力。 2.净冲销率（NCOs）下降提升了美国银行的信贷质量：2024年第四季度，美国银行的不良贷款率环比下降1个基点，至0.78%，净冲销率的放缓带来了一个重要的积极信号。此外，贷款损失准备金覆盖率一直维持在合理区间（150%），这为信贷资产质量提供了有力保障。 Source:Refinitiv 美国银行是行业内信贷资产质量处于顶级水平的银行之一。例如，富国银行也面临着挑战，由于消费贷款等领域的问题贷款，其整体不良贷款率上升了4个基点，至1.07%。当其他大型银行在商业房地产不良贷款大幅增加的问题上苦苦挣扎时，美国银行通过多元化的贷款组合和保守的贷款策略，较好地管理了信贷风险。 3.监管政策正在重塑美国银行业：随着共和党政府执政，可能会重点推进监管放松工作，包括有效关闭消费者金融保护局（CFPB），转向对加密货币行业放松监管，以及弱化《巴塞尔协议Ⅲ最终方案》和降低资本附加费。对于银行来说，平衡运营成本并保持灵活性，对于应对不断变化的监管环境至关重要。在预期的整体监管放松环境下，美国大型银行可能会从中受益。根据历史数据，较低的资本要求可能使它们能够将贷款增加15%至20%，从而增加利息收入。另一方面看，小型银行（2024年平均资产规模约为5亿美元）对当地经济波动更为敏感，《巴塞尔协议Ⅲ最终方案》的对它们来说影响反而较小，它们可能会面临来自大型银行的更大竞争，预计金融行业整合将加速。银行一级普通股资本比率（最低要求）压力资本缓冲（SCB）全球系统重要性银行附加费（G-SIBSurcharge）一级普通股资本总要求美国银行 4.50% 2.50% 1.00% 8.00% 摩根大通 4.50% 3.00% 2.00% 9.50% 花旗集团 4.50% 2.50% 1.50% 8.50% 富国银行 4.50% 2.50% 1.00% 8.00% 高盛集团 4.50% 3.50% 1.50% 9.50% 摩根士丹利 4.50% 3.00% 1.50% 9.00% 美国合众银行 4.50% 2.50% 0.00% 7.00% 匹兹堡国民银行 4.50% 2.50% 0.00% 7.00% Source:Federal Reserve 财务状况与估值展望2025年，受稳定的净利息收入、数字银行业务的发展，以及财富管理和贷款业务的扩张等因素推动，美国银行的净利息收入（NII）预计将达到历史新高，盈利增长约7%。总体而言，凭借坚实的财务基础和积极的发展战略，美国银行对于长期投资者来说是一个不错的选择。然而，鉴于其估值处于较高的历史百分位水平，短期内其股票表现预计不会十分亮眼。我们认为，美国银行股票的合理目标价在45至55美元左右。银行市盈率（P/ERatio）市净率（P/BRatio）股息收益率（DividendYield）净资产收益率（ROE，%）每股收益增长率（2024年）收入增长率（2024年）摩根大通 11.5倍 1.5倍 2.90% 15% 8% 6% 美国银行 10.5倍 1.2倍 2.80% 11.50% 7% 5% 富国银行 12.0倍 1.1倍 3.00% 10% 6% 4% 高盛集团 13.0倍 1.3倍 2.50% 12% 10% 8% 摩根士丹利 14.0倍 1.4倍 3.20% 13% 9% 7% 美国合众银行 11.0倍 1.6倍 4.50% 14% 4% 3% PNC金融服务集团 10.0倍 1.2倍 4.20% 10% 5% 4% 第一资本金融公司 7.5倍 0.9倍 2.00% 11% 12% 10% 平均值 11.17倍 1.27倍 3.29% 11.61% 7.22% 5.44% Source:TradingKey 原文链接

TradingKey02-24 16:40

星环科技(688031.SH)发布DeepSeek"三位一体"方案，加速“算力平权”落地

过300家金融机构。2024年上半年，金融行业客户收入占公司主营业务收入的39.69%。而金融领域是企业私有化部署的先行场景。截至2024年2月12日，已有近20家券商完成DeepSeek的本地化部署，多家券商正积极推进部署工作。国泰君安、国金证券、广发证券等券商均已接入DeepSeek系列模型，加速企业智能化转型。随着大模型技术的渗透率提升，其应用场景将更加广泛。券商接入DeepSeek大模型后，可应用于智能客服、智能系统运维、行业研究、风险管理、智能办公和智能投顾等多个场景。同时，DeepSeek还能深入行业研究、投资分析和软件开发等业务部门，助力业务部门实现智能化转型。在银行领域，本地化部署的DeepSeek大模型，可应用于智能合同管理、智能风控、资产托管与估值对账、客服助手和智库等多个场景。在保险行业，智能客服、销售赋能、日程管理、产品培训和智能核保等多个AI应用场景将显著提升了保险从业者的工作效率。随着大模型私有化部署需求的增加，星环科技凭借其技术优势和丰富的客户资源，有望进一步扩大市场份额。结语星环科技的实践只是冰山一角。它生动地展示了AI技术如何跨越云端与端侧的界限，深入企业级应用与个人生活的每一个角落。在这场由算法创新与开源生态共同推动的技术革命中，越来越多的企业仿佛智能革命的神经元节点，正以前所未有的速度和规模生长，并推动AI的触角延伸至社会的各个层面。人与智能世界的互动模式正经历着翻天覆地的变化，算力平权的理想正逐步从理想照进现实，开启了一个全新的智能时代篇章。

格隆汇02-24 14:59

T+0算法涌现！券商业绩新抓手来了？两市成交额连续24个交易日超万亿元！“牛市旗手”证券ETF龙头(560090)回调交投显著爆量！

来源于国金证券20250223《非银行金融行业研究周报：关注AI+金融应用，成交量放大利好券商业绩改善》）【券商并购重组又一案例落地，建议关注券商并购重组主线】国金证券表示，券商并购重组又一案例落地，建议关注券商并购重组主线。2月19日，国盛金控发布公司吸收合并全资子公司国盛证券获得中国证监会核准批复的公告，吸收合并完成后，国盛证券解散，国盛金控成为“新国盛证券”，并依法承接国盛证券各分支机构、业务以及江信基金管理有限公司5400万元出资（占注册资本比例30%）。国盛金控吸收合并国盛证券，历时不到十四个月，标志着监管对于券商通过并购重组做优做强支持力度不断加大，行业竞争格局有望进一步优化。中银证券表示，券商并购再迎实质性进展。进入2025年以来，券商并购快速推进，西部证券收到证监会受理单，涉及国融证券股权变更及相关子公司实际控制人变更的申请；国联证券正式更名为“国联民生”；国泰君安换股合并海通证券进入关键环节；浙商证券与国都证券高管变动，为后续业务整合做铺垫。此外，三大AMC股权拟划转至中央汇金，将涉及申万宏源、东兴证券、信达证券3家券商股权调整。（来源于中银证券20250221《证券行业近期观点更新：市场交投持续活跃，券商并购再迎进展》）有行情，买证券，选龙头！政策暖风频吹，券商并购潮涌，市场交投高度火热，证券板块迎多重催化。把握春季躁动行情，认准“牛市旗手”证券ETF龙头（560090）！证券ETF龙头（560090）跟踪中证全指证券公司指数，一键囊括50只上市券商股，是直接高效布局证券板块的投资工具。无证券账户可布局联接基金（A类：501047；C类：501048）！风险提示：基金有风险，投资需谨慎。证券ETF龙头属于中等风险等级（R3）产品，适合经客户风险等级测评后结果为平衡型（C3）及以上的投资者。文中提及个股仅为指数成份股客观展示列举，本文出现信息只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

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