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Coinbase前CTO:10张图看懂美国经济现状 除了印钞机别无选择
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巨型橙色/蓝绿色怪物代表 2023 年
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。看看它比 2008 年高多少? 2、借款额超过新冠疫情 第二,你知道吗?在“拜登繁荣”期间,美国的借款额比新冠疫情期间还多?暂且不论新冠疫情是否应该被视为金融危机。至少新冠疫情期间的借款利率约为 0%。但如今,美国政府在和平时期借入了历史性的巨额资金……而且利率高达 5%!这是一个绝望的人用信用卡刷爆账单的行为。 3、利息支出超过国防支出 第三,你是否知道所有这些借款已使国债利息支出成为政府最大的单项支出?超过国防、社会保障或其他任何支出。截至 2024 年,所有税收(和印刷美元)的首要用途是支付给债券持有人。即便如此,过去几年购买美国国债(或其他债券)的任何人都快消失了。对于所有战争和所有福利来说,都是先买后付。从图表中可以看出,付款的时间到了。 4、美元进一步贬值 第四,你知道吗,美元在短短四年内贬值了至少 25%?你可能从通货膨胀的亲身经历中知道这一点。但拉里·萨默斯估计,购买力的下降幅度甚至比这还要大,如果算上利率上升导致的贷款还款大幅增加,年均数字将达到 18%。四年内,这一贬值数字将远远超过美元价值的 25%。 5、中国进一步抛售美国国债 接下来,你知道吗,中国(美国国债最大的外国买家)一直在加速抛售美国国债?这有点技术性,但中国是美国的“外部投资者”,就像投资你的科技公司的新风险投资家是外部投资者一样。即使只购买你 5% 的股权(或在这种情况下是债务),他们也会为其他所有人设定价格。并表明外部需求强劲,而这些需求来自那些不必购买的人。但现在外部需求正在崩溃: 6、金砖国家购买更多黄金 但美元不是价值储存手段吗?如果不购买美国国债,其他国家还会购买什么呢?中国是美国以外大部分国家的领头羊。这些国家已经开始囤积历史性数量的黄金,而西方国家一直在抛售黄金。请看: 7、比以往任何时候都更加去美元化 好吧,那么美元作为交易媒介怎么样?好吧,中国——如果你不知道的话,它是目前世界上大多数国家的头号贸易伙伴——刚刚转向以人民币进行跨境外汇交易。 8、制裁效力比以往任何时候都低 好吧,但美元难道不能继续用作制裁武器吗?各国难道不需要进入美国金融系统吗?事实上,不需要。对俄罗斯的所有制裁实际上对欧洲的伤害大于对俄罗斯的伤害。欧洲需要俄罗斯的石油和天然气,但俄罗斯还有其他客户。因此,根据世界银行(不是俄罗斯消息来源!)的数据,俄罗斯刚刚超越日本,成为按购买力平价计算的 GDP 排名第四的全球经济体。 9、和平时期债务逼近二战 但美国军方怎么办?它最终难道不能发动战争来保护美元吗?这是一个很长的话题,但请看下面的图表。今天,美国表面上处于“和平时期”。但它的债务与二战时期相当: 同样,这是另一个话题,但美国既没有资金,也没有制造基础来对中国这样的对手发起持续的军事行动。你无法与你的工厂作战——尤其是在你没钱的时候。 10、真实债务超过历史上任何帝国 最后,也许整个话题中最重要的数字是175.3万亿美元。当你把社会保障和医疗保险等所有福利都考虑在内时,这实际上是美国的真正债务。而且这个数字本身也在迅速增加。不要相信我的话,要相信美国政府 2024 年 2 月的财务报告: 175.3万亿美元与Druckenmiller一直使用的约 200 万亿美元的数字相符,Druckenmiller将一切因素都考虑在内,用于表示美国政府全部负债。当然,目前我们处于垄断货币领域,因为: a) 整个联邦政府去年只收入了约 2 万亿美元 b) 这个数字本身就受到赤字支出的影响 c) 自 2020 年以来,美元实际下跌了约 25% d) 如果清算,资产价值中的“177 万亿美元”会暴跌 e) ...或者如果发生金融危机,或者两者兼而有之, 那么 175 万亿美元的债务是无法偿还的。美国政府几乎没有足够的钱来偿还所欠的债务。它向所有人(从盟友到退休人员)做出了承诺,但根本无法兑现。在这种失职中继续掌权,将变得非常糟糕,大多数人无法真正理解。 美元正变得不那么重要 简而言之:我还没有开始。我可以展示更多的图表,还有更多来自世界各地债券、房地产和科技领域投资者的视频,他们看到了正在发生的事情。 但如果你诚实的话,美元的地位正在迅速下降。它根本不再是以前不可或缺的资产。总结一下: a)中国不需要美元来交易,他们使用人民币而不是美元。 b)金砖国家不需要美元来储蓄,他们购买黄金而不是美国债券。 c)俄罗斯不需要美元来生存,他们是被美国经济拒之门外的第四大经济体。 d)然而,美国需要尽可能多的国家接受美元,因为它的借款水平超越了新冠疫情、二战和历史上任何帝国。 那么,接下来会发生什么?我有一些想法,但首先我们需要就正在发生的事情达成一致。 来源:金色财经
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金色财经
07-23 13:36
特朗普胜选可能性飙上65%!彭博社突传重磅:美国银行业巨头拟创建“稳定币”
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拜登确诊新冠后,特朗普胜选的支持率飙升至65%。彭博社透露,美国道富银行计划创建稳定币和存款代币。
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圈内人
07-18 09:24
华尔街复苏提振摩根大通利润,银行业应对经济不确定性挑战
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摩根大通(JPM)的第二季度利润激增,原因在于一次性会计收益和华尔街的复苏,但一个关键收入来源的再次下滑显示出即使是美国最大的银行也面临着挑战。
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Heidi
07-12 23:21
2021年“世纪大爆仓”震动全球股市!知名亚裔美国人被判10项罪名成立……
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Archegos Capital Management创始人Bill Hwang被判10项罪名成立,他的基金三年前崩盘震动全球股市。
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秉哥说市
07-11 11:10
美国大型银行二季度业绩展望:利息收入曲线低迷,信贷质量成中期关键
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据RBC资本市场周二(7月9日)表示,小型和地区银行的净利息收入和边际利润仍然是近期投资者关注的主要领域,而信贷质量更像是一个中期问题。
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丰雪鑫99
07-10 04:35
美联储银行业压力测试“爆雷”?市场突传信号:高盛未通过重大考验……
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况变得紧张,那么它的情况一定很糟糕。#
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# (来源:The Daily Doom博客) 风险分析师指出,鉴于美联储在华盛顿的工作人员之间明显存在矛盾,高盛的压力测试结果相当令人担忧。文章中也提出质疑:“这是美联储在与董事会工作人员进行私下磋商和指导后为高盛指定的测试结果吗?” 大卫在文章中提到,巧合的是,英国《金融时报》的斯蒂芬·甘德尔(Stephen Gandel)和乔舒亚·富兰克林(Joshua Franklin)上周撰写了一篇重要文章,报道了高盛的业绩。他们暗示,高盛正试图改变美联储的压力测试结果。 “监管专家表示,高盛很难让美联储重新考虑其在今年银行压力测试中令人失望的评级,”他们说道。 “我们在上一封信中提醒读者,高盛银行仍然是该集团中信用表现最差的银行。我们很遗憾地说,美联储的测试结果证实了我们的观点,甚至更多。如果你翻阅个别银行的压力测试结果,你会发现,就截至2026年第一季的假定信用和交易对手风险损失而言,高盛银行显然是该集团中的异类。” 大卫对此评论称:“不过,不要担心高盛,他们在国会有很多位高权重的朋友,他们会在本周的国会会议上严厉批评鲍威尔,迫使他让步,这样高盛就能以D-的成绩通过。当今政界的政客们总是祈祷上帝不要让真相被人知道,比如总统或大银行的无能。他们认为,我们最好相信一切都很好。” 不仅仅是银行业,大卫也指出了First Foundation正因为其在商业房地产领域的根基不牢而摇摇欲坠。事实上,该公司股价上周一度暴跌24%,因为它报告称,该公司意外需要筹集近2.5亿美元的资金。 “当然,我一直说,那些严重依赖商业房地产的小型地区银行最有可能倒闭,就像我们一年前春天看到的那样,”他续称。 “这和我一直在分享的老新闻是一样的,这一声明显示,由于美联储大幅加息,以及办公模式转变导致的入住率下降引发了违约担忧,大量涉足商业房地产的银行陷入了困境。” 大卫在文章中引述了Quoth the Raven的采访,采访对象是一位正在大量做空基金的投资者,他谈到了股市即将崩盘的严重程度。他解释了为什么他认为做空基金仍然是赚钱的正确选择,尽管他已经做空一段时间了。他指出,市场之前只有两次出现过如此严重的失衡。 (来源:Twitter) 内容提到,市场已经处于高位,他认为在销售疲软之前,市场不会再进一步上涨。在消费驱动型经济中,美国消费者刚刚开始疲软,而目前该股的市盈率已经达到约25倍。随着消费者陷入低迷,已经过度扩张的股票应该会开始失去任何助力。 他指出,市场上还有许多其他因素看似即将出现麻烦,但就其极端措施而言,麻烦不大可能持续太久,至少从历史上看是这样。
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圈内人
07-09 15:02
BTC和ETH市值VS美股七巨头:谁是赢家?
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终。 从 2023 年 3 月美国地区
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开始,BTC 和 ETH 开始复苏。 然而,在美国证券交易委员会于 2024 年 1 月 11 日批准 11 只比特币 ETF 后,比特币与以太坊的增长出现了更大的分歧。从机构采用这一里程碑开始,比特币市值从 8383.8 亿美元增至 12500 亿美元,市值增长了 50%。 在同一时期,以太坊市值从 2811.4 亿美元增至 4210 亿美元,同样增长了 50%。这并不奇怪,因为以太坊即将推出自己的 ETF 阵容。然而,以太坊的市场比比特币小得多,所以人们可能期待它有更好的表现。 来源:金色财经
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金色财经
07-09 13:58
高利率后果!美联储两年内偿付4000亿 正积极收紧信贷、抑制需求抗通胀
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美联储在两年内向银行和基金支付了4000亿美元,偿还其持有的现金以抑制贷款。
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颜辞
07-03 13:09
Silvergate同意支付6300万美元与美国监管机构和解
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银行 2023 年的倒闭加剧了该行业的
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危
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,该公司已同意支付 6300 万美元,以和解美国和加州监管机构对其内部管理失误和向投资者披露不良信息的指控。 美国证券交易委员会 (SEC) 周一起诉了加密货币友好型 Silvergate Bank 的母公司 Silvergate Capital Corporation、前首席执行官 Alan Lane、前首席运营官 Kathleen Fraher 和前首席财务官 Antonio Martino,指控该银行误导公众和股东,称其拥有有效的《银行保密法》/反洗钱计划,但事实并非如此。美联储和加州金融保护和创新部 (DFPI) 也对这家总部位于加州拉霍亚的银行提出了类似指控。 Silvergate、Lane 和 Fraher 同意达成和解,他们既不承认也不否认 SEC 的指控,但将支付罚款,两人同意五年内不得担任其他上市公司的高管或董事。Silvergate 还与美联储和 DFPI 达成和解。 Silvergate 的罚款包括美联储的 4300 万美元和加州监管机构的 2000 万美元,后者还指出该银行在跟踪内部交易方面存在缺陷。SEC 也对其处以 5000 万美元的罚款,但预计不会增加罚款总额。和解协议须经法院批准,SEC 在其新闻稿中表示,任何欠它的罚款都可能由 Silvergate 向银行监管机构支付的任何金额抵消。 前首席财务官 Martino 通过其律师的一份声明否认了这些指控,称这些指控与 2022 年的一个季度有关,并且与“判断驱动”的决定有关。 投诉称:“在 2022 年 11 月之前,Lane 和 Fraher 以及通过他们 SCC 多次意识到该银行的 BSA/AML 合规计划存在严重缺陷。” “此外,通过美联储通过旧金山联邦储备银行 (FRBSF) 对 Silvergate 进行的多次检查结果,Lane 和 Fraher 应该知道该银行的 BSA/AML 合规计划存在严重缺陷。” 作为投诉的一部分,SEC 指控 Silvergate 未能发现主要客户 FTX 近 90 亿美元的可疑转账,FTX 于 2022 年 11 月申请破产。 投诉称:“在 2021 年和 2022 年的大部分时间里,该银行没有对其主要产品‘Silvergate 交易所网络’(SEN)进行适当的自动监控。” “SEN 是该银行加密资产客户之间转移资金的关键机制,是专门为吸引加密资产客户而定制的。但该银行未能充分或自动监控在 SEN 上发生的约 1 万亿美元的银行交易的可疑活动。” 诉讼称,Silvergate 的团队从政府审查人员那里得到消息,称其努力不足,但它仍然声称其季度或年度报告(10-Q 和 10-K 表格)中没有风险因素。 2021 年的季度文件确实“承认”该银行因其部分加密客户而面临“高度风险”,但该银行并未披露其高管已意识到与其遵守《银行保密法》相关的具体缺陷。 Silvergate 发言人告诉 CoinDesk,和解是该银行持续努力的一部分。 “2023 年 3 月初,Silvergate 做出了负责任的决定,在没有政府协助的情况下自愿清算。截至 2023 年 11 月,所有存款都已偿还给银行客户,Silvergate 随后不久停止了银行业务。今天宣布的和解将促进 Silvergate 放弃银行执照,这是该银行继续有序清盘并成功结束美联储、DFPI 和 SEC 调查的一部分,”该发言人在一封电子邮件声明中表示。 自愿清算 Silvergate 曾是大型加密货币企业的首选银行,但在行业巨大逆风的压力下自愿清算,是当时所谓的加密货币寒冬期间三家科技类贷款机构中第一家倒闭的。另外两家——硅谷银行和 Signature Bank——被美国当局查封并清算,而 Silvergate 则在没有政府干预或需要联邦政府帮助偿还储户的情况下自行倒闭。 Silvergate 和其他两家机构的倒闭引发了数月的美国银行业混乱,随着加密货币进一步失宠,数字资产公司也纷纷寻求难以找到的金融合作伙伴。 Silvergate 从一家小型社区银行迅速崛起为数字资产行业的主要金融合作伙伴,但其衰落速度更快。此次破产与 2023 年 3 月的一份证券文件有关,该文件披露,该公司将未来押注于加密货币行业,加速出售证券以筹集现金,偿还旧金山联邦住房贷款银行的预付款。但在此之前,警告信号就已经出现,因为该机构在 2022 年最后几个月损失了超过 80 亿美元的加密货币客户存款。 美联储监察长在 2023 年 10 月的一份报告中得出结论,Silvergate 的管理“无效”,来自联邦监管机构的监管人员未能适应业务的进展。 来源:金色财经
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金色财经
07-02 09:17
美联储传来重磅消息!“鹰风”雄起重振美元106买盘 黄金、比特币“罕见挂钩”崩跌狂泻
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衰退期间失业率升至10%的理论情景。#
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# (来源:Financial Times) 美联储周三表示,在其基准情景下,摩根大通、高盛和美国银行等银行将损失近6850亿美元,遭受六年来最大资本损失,但仍将满足监管最低标准。该情景导致商业房地产价格下跌40%,办公室空置率大幅上升,房价下跌36%。 美联储监管副主席迈克尔·巴尔表示:“今年的压力测试表明,大型银行拥有足够的资本来承受高度压力的情况并满足最低资本比率。” 他补充道:“我们测试的目标是帮助确保银行拥有足够的资本来吸收高度压力情况下的损失。” 这项年度测试始于2008年金融危机之后,被视为重建银行业信心的主要因素。近年来,美国最大的几家银行普遍通过了测试,而且通常以较大优势通过,这引发了人们对其实用性和目的性的质疑。 这一结果发布之际,美国监管机构重新开始关注大型银行的资本水平,并正在考虑修改其实施所谓巴塞尔协议III终局资本规则的提议。美联储的初步提议引发了美国大型银行的积极游说,美联储主席鲍威尔此后表示,可能会对拟议的新规则做出重大修改。 这些测试用于计算银行相对于其资产必须持有的最低资本额,银行还经常使用测试结果向投资者通报潜在的股东分红情况,不过他们必须等到当地时间周五下午才能这样做。 今年的压力测试将使银行的一级资本充足率下降2.8个百分点,为2018年以来的最大降幅。监管机构根据测试结果确定资本缓冲要求,最低为2.5%,最具系统重要性的银行需要再持有1%。 美联储“鹰风阵阵” 加息重返官员视野 美联储官员近期的表态进一步影响了市场情绪。美联储理事丽莎·库克承认通胀有所改善,劳动力市场逐渐降温,但没有具体说明降息时间表。 与此同时,美联储理事米歇尔·鲍曼表示,目前还不是开始降息的时候,甚至暗示如果通胀持续,可能会加息。 鲍威尔此前曾强调,在进行政策调整之前,需要对经济数据有更大的信心。一份有利的PCE报告可能为美联储期待的“一连串良好经济数据”提供开端,可能为比库克和鲍曼最近建议的更早降息铺平道路。 美元走强、收益率上升以及美联储官员发出混杂信号等因素的综合作用,短期内将继续为金价创造一个充满挑战的环境。 PCE、GDP蓄势待发 美债收益率推动美元上涨 周三的突出数据是5月份新屋销售数据,该数据从之前发布的698K套下降约11.3%至619K套,低于预期的640K套。 与此同时,美国国债收益率上升,2年期、5年期和10年期收益率分别为4.74%、4.33%和4.31%。 市场对美联储9月份可能降息的预期持续走高,芝加哥商品交易所(CME)的Fed Watch工具预测降息25个基点的概率为60%。 周四将公布第一季国内生产总值(GDP)修正数据,预计维持在1.3%的水平。 周五的重要事件仍是5月份个人消费支出(PCE)报告,这是美联储青睐的通胀指标。预计总体和核心PCE同比增速都将从4月份的2.7%和2.8%分别下降至2.6%。 美元技术分析 FXStreet分析师Patricio Martín表示,美元指数的技术前景依然乐观,指标稳固地保持绿色。相对强弱指数(RSI)保持在50以上的水平,而移动平均收敛散度(MACD)中正在形成绿色条,表明多头力量正在聚集。这些指标的逐步上升表明美元指数可能正在为进一步上涨做准备。 此外,美元指数维持在20、100和200日简单移动平均线(SMA)上方,证实了持续的积极前景。随着该指数达到自5月初以来的最高水平,并且指标显示进一步上涨的趋势,美元指数有望进一步上涨,106.50水平是多头的下一个目标。 黄金技术分析 FXEmpire分析师Bruce Powers表示,黄金在日线图上触发了看跌旗形,并在周线图上触发了流星形。熊市趋势模式表明,黄金可能跌至近期波动低点2287美元以下。5月3日前波动低点附近的先前支撑位可能会随之而来,并有被跌破的风险。 下跌也为金价触及2262美元的下行目标提供了可能性,跌至该价格水平将完成自2月波动低点开始的上升趋势的61.8%斐波那契回撤位。有趣的是,20周移动平均线与61.8%斐波那契回撤位的支撑位一致。然而,更重要的目标区域位于上升趋势线附近的较低位置。 该线是上升平行趋势通道的底部,黄金未能在上升通道顶部阻力位附近保持强势。一旦在通道一侧看到阻力,就有可能反转回另一侧。因此,如果跌破2277美元,则下一个目标将是始于2211美元左右的较低支撑区,包括上升趋势线的价格区域,78.6%的斐波那契回撤位在此完成。 近期20日均线的看跌交叉跌破50日均线,进一步证实了疲软和熊市趋势。此外,周三触发了每周看跌反转,支持更深的回撤以测试更低的支撑位。除非出现相对快速的上行反弹,否则黄金将面临至少一到两周的下行至横盘价格走势。无论如何,突破2340美元的50日线将是强势的第一个迹象。然而,此时需要突破近期中期波动高点2369美元才能发出看涨反转信号。#黄金技术分析# (来源:FXEmpire) 比特币技术分析 CoinTelegraph指出,比特币面临越来越大的卖方压力,导致其在过去七天内下跌超过5.5%,并在周二创下六周低点58400美元。据市场情报公司Glassnode称,在此次抛售期间,比特币跌破其短期成本基础,面临更深层次回调的风险。 Glassnode发布最新报告写道:“自6月中旬以来,现货价格已跌破1周-1月持有者(68.5万美元)和1月-3月持有者(66.4万美元)的成本基础。” “如果这种结构持续下去,从历史上看,它会导致投资者信心恶化,并且这次调整可能会更加深入,恢复所需的时间也会更长。” (来源:Glassnode) 比特币短期持有者(STH)成本基础是一个指标,代表被视为短期持有者的投资者的比特币平均收购价格,通常由持有时间少于155天的代币变动来定义。 LookIntoBitcoin数据显示,比特币在6月23日突破64000美元的水平,跌破当时的STH实现价格64591美元。 (来源:LookIntoBitcoin) 此外,最新的下跌几乎将价格拉低至3个月至6个月持有者的成本基础57300美元以下,即使价格下跌,该成本基础仍处于上涨状态。 报告还强调,1周-1月持有者的成本基础已跌破1月-3月成本基础,表明“需求侧势头减弱,资产净资本流出”。 “在以往的牛市中,负向资本流动结构出现过五次之多。我们还可以看到,这种结构自5月以来一直持续到6月初。”#VIP会员尊享# (来源:Glassnode)
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小萧
06-27 10:53
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