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贵金属走势出现分歧：美国投资者喜迎黄金复苏　中国太阳能产业挑战白银市场
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是由于积极的黄金投资情绪在5月的小规模银行危机后消退，当时吸引人们的是货币市场收益。随后的整个夏季和秋季，连续五个月的资金流出。” 分析师们指出，随着市场对2023年年底货币政策达到峰值并开始降息的前景更加确定，投资者情绪在2023年底变得积极，这推动黄金上涨至2000美元/盎司以上，创下新的历史新高，但这并没有反映在资金流向数据中。他们说：“到目前为止，1月份黄金ETF已经减持了89.7万盎司，延续了从2023年底以来的趋势。总体而言，投资者的情绪似乎与近期价格创下的创纪录高位不符，这可以从1月份的ETF资金流出、美国造币厂实物金销售的下降以及期货市场相对较低的持仓来评估。上周美国通胀数据再次降温，再次抑制了市场对3月份降息的期望。当美联储确实开始降息时，黄金可能会受到提振，投资者的态度可能会发生变化。” 然而，在美国以外的地区，情况却是不同的。 Heraeus写道：“中国黄金需求指标强劲，上周上海黄金交易所的Au9999合同交易量达到七年来的最高水平。这一合同具有实物交割功能，通常由中国银行和黄金批发商在珠宝行业使用，因此可以用作行业情绪的衡量标准。由于珠宝商在中国农历新年假期前备货，1月份的交易量往往较高，尽管上周的交易量非常引人注目。” 分析师们还注意到，中国黄金溢价激增，自年初以来已经翻了一番，截至1月11日为64美元/盎司，这是需求上升的另一个指标。他们表示：“中国消费者似乎更青睐黄金首饰而不是其他选择，比如白金。然而，由于人民币黄金价格距离历史最高价仅有2%，有可能强劲的批发需求不会立即转化为强劲的零售需求。” 现货黄金在周二交易日开始时创下了最高点，但自那以后逐渐下降， 1.28%，收报2028.26美元/盎司。（现货黄金走势图，来源：FX168）至于白银， Heraeus将注意力集中在中国，指出该国的一些地区开始耗尽光伏安装的屋顶空间。他们说：“据报道，中国2023年创纪录的太阳能装机量对该国部分地区的电网造成了问题。这个国家可能有150多个地区没有额外的分布式光伏空间（来源：光伏能源圈）。最近，中国强调了局部屋顶太阳能安装，而不是大规模的太阳能场。然而，随着回归大型太阳能场，中国可以继续发展其太阳能发电站，这在去年对银的需求做出了巨大贡献。” Heraeus指出，全球太阳能行业对银的需求在2023年估计达到创纪录的1.9亿盎司。他们警告说：“去年太阳能电池价格的迅速下降推动了安装量的增加，这在2024年可能会继续，尽管屋顶安装的减少可能是一个限制因素。银是制造太阳能电池的最大单一成本组成部分，因此如果今年银价上涨，面板成本也可能上升。” 周二，COMEX 2月黄金期货收跌1.04%，收报2030.2美元/盎司；COMEX 3月白银期货收跌1.01%，收报23.093美元/盎司。
慧宣鑫语2024-01-17
华尔街四大银行季报不佳，通胀前景引发关注金融界经历过山车的一周！
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产最大的银行，摩根大通因支付与去年地区银行危机救助相关的巨额费用而影响其盈利。首席执行官杰米·戴蒙（Jamie Dimon）表示：“美国经济仍然具有韧性，消费者仍在支出，市场目前预计将实现柔和着陆。”但他补充说，赤字支出和供应链调整“可能导致通货膨胀比市场预期的更为持久，利率更高。” 花旗也受到了去年地区银行危机的影响，但焦点主要集中在首席执行官简·弗雷泽（Jane Fraser）庞大的改革计划上，该计划旨在提振银行的财务健康状况以及其股价。这家美国第三大银行称将在“中期”内裁员约2万人，但并未立即明确具体的时间。自2008年金融危机以来，花旗一直落后于其华尔街同行，并且仍然是前6大银行中最低估值的银行。在市场预期美联储可能在3月份早些时候降息的背景下，华尔街最大的几家银行的前景对此保持谨慎。较低的利率会损害银行产生的净利息收入。另外，批发价格下降的数据是一个积极的意外。这是在消费者为商品和服务支付的价格在12月份上涨了0.3%、同比上涨3.4%的一天后发生的。然而，这仍然远远高于美联储今年2%的目标。 PNC的首席经济学家库尔特·兰金（Kurt Rankin）表示：“美国经济中仍然存在的通货膨胀风险显然不能归因于生产者成本的上升压力。无论是从生产者中间还是最终需求的角度来看，2024年进入美国经济的来自供应端的几乎没有任何定价压力。”
慧宣鑫语2024-01-16
小心3月银行业再“爆雷”！美国存款逆转出现“外流” 美联储逆回购工具快速耗尽
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如果没有美联储BTFP的帮助，地区型银行危机将大幅卷土重来，而大型银行现金需要一个家，就像从美国FDIC手中接手一家小型银行一样。路透社称，美国主要银行周五(1月12日)报告称，由于特殊费用和裁员的影响，第四季度利润下降，有迹象表明高利率带来的收入增长正在减弱，一些消费贷款开始恶化。尽管如此，美国最大的银行摩根大通、富国银行、美国银行和花旗集团对经济持乐观态度，指出即使消费贷款违约开始恢复到大流行前的水平，美国消费者仍然保持弹性。持有摩根大通、美国银行和富国银行股份的Gabelli Funds投资组合经理Mac Sykes表示：“这是一个信贷正常化的时期，但银行的准备金方面一直遥遥领先。” “不确定因素将是今年的经济走势，但大银行有能力应对任何压力。” 美联储去年加息以抑制通胀。但随着物价上涨放缓，今年可能的降息步伐以及经济能否避免衰退，是悬在市场上的关键问题。美国最大银行、经济领头羊摩根大通首席执行官杰米·戴蒙(Jamie Dimon)表示，消费者仍在消费，市场预计会出现软着陆，但他警告称，美国政府支出可能会继续推高物价。 2023年12月份美国消费者物价指数(CPI)涨幅超出预期，美国人为住房和医疗保健支付了更多费用。戴蒙表示：“这可能会导致通胀更具粘性，利率将高于市场预期。” 他还警告称，美联储降息可能会耗尽系统流动性。他补充说：“这些重大且前所未有的力量使我们保持谨慎。” 富国银行首席财务官迈克·桑托马西莫(Mike Santomassimo)也表示，降息造成的市场不确定性比平时更大。#银行业危机#
颜辞2024-01-13
市场动态汇总: PPI数据出人意料债券交易商加大对鸽派美联储的赌注各银行业绩涨跌不一
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本高于预期，被裁员费用和银行去年因地区银行危机而向联邦存款保险公司主要基金投入的款项所拉动。花旗集团表示，将裁减2万个岗位，这将为首席执行官Jane Fraser提高这家华尔街巨头的回报率节省高达25亿美元。美国银行的业绩低于预期，因为该银行在第四季度的许多费用削减了利润，而该公司的固定收益交易员出现了意外的收入下降。 BlackRock公司的客户在第四季度涌入其长期基金，向交易所交易基金和其他产品增加了630亿美元，这表明投资者在股票和债券市场飙升时将资金投入使用。由于持续高昂的成本抵消了国际旅行的复苏所带来的收益，达美航空公司撤回了其2024年的利润目标。美国联邦航空管理局表示，将加强对波音公司的生产和制造业务的监督，此前一天该局已对该制造商进行了正式调查，原因是上周一架737 Max 9飞机发生事故。 Lockheed Martin公司和美国宇航局计划向公众展示一架可能为航空公司极大提速飞行铺平道路的飞机。 Dish Network Corp.的一些债权人正在研究法律选项，包括向该公司发出违约通知，此前该公司将有价值的资产挪移到了债权人的触及不到的地方。 UnitedHealth Group报告的四季度医疗成本高于华尔街分析师的预期，尽管整体业绩超过了预期。
丰雪鑫992024-01-13
摩根大通2024年净利息收入预测超出预期股价经历过山车
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元，主要是由于向美国银行承诺在去年地区银行危机之后持续补充的联邦存款保险公司基金支付了29亿美元。截至12月31日的三个月内，摩根大通的调整净收入为399.4亿美元，低于预期的402.3亿美元。美国最大银行的第四季度净收入为93亿美元。但是在整个2023年，这一年来更加严峻的利率环境，大型银行大部分已经转嫁给借款人，将全年净收入推高至496亿美元，比上一年增长32%，创下历史新高。周五（1月12日），摩根大通股票一度站上176美元，触及历史新高，截至发稿，该股票转跌，抹去此前3.5%的涨幅。
丰雪鑫992024-01-13
北京的坏消息！分析师：像中国这样的房地产繁荣几乎总是以一场重大的银行危机告终
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中国正试图控制房地产危机，以免房地产行业的问题外溢。不过，一位机构分析师指出，历史表明，信贷推动的房地产繁荣几乎总是以一场重大的银行业危机告终。
天马行空2024-01-11
现货比特币ETF即将引爆：市场结构巨变的前夜
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的现货交易量在第一季度回升，但3月硅谷银行危机后陷入停滞。然而，随着对ETF的期盼升温，交易量再次攀升，目前平均约为100亿美元，但仍低于FTX崩盘前的水平。比特币的流动性仍然是实现该资产高效交易的关键因素，尤其是在即将推出ETF的情况下。现货和期货交易所动态各交易所BTC现货交易量份额显示，交易所格局日趋分散。这反映在币安的统治地位从Q1的超过75%下降到2024年1月的30%以下。其他交易所，例如Coinbase和Bullish，因此获益，导致中心化交易所的交易量更均衡地分布。围绕交易所的作用，仍然存在一些挥之不去的问题，特别是考虑到现货 ETF 的推出所引入的成本效益结构。然而，投资者现在将有另一个途径来接触比特币——帮助满足不同群体的风险承受能力。虽然有些人可能会寻求一种安全且具有成本效益的方法来进行资产的财务敞口，从而使 ETF 的引入带来巨大的好处，但其他人可能更喜欢自我托管比特币的能力，而交易所可以作为一个重要的门户。境内交易所的作用也将受到审查。然而，由于 Coinbase 扮演着大多数申请者的托管人的角色，这家美国最大的交易所不仅可能受益于其多元化业务模式的额外收入来源，而且还可能通过扩大参与者群体而增加交易量而受益。加入战斗。随着近期数字资产市场的反弹，Coinbase 上的平均现货交易量已经回升至 $2.5B 以上，并且随着市场活动的持续，可能会继续增长。在 ETF 诞生之前，衍生品格局在塑造市场结构动态方面发挥了重要作用。随着芝加哥商品交易所 (CME) 的期货未平仓合约飙升至历史高点至 $5.4B，我们看到数字资产市场从主要零售驱动转向机构更加活跃的竞争环境。随着大量财务顾问、注册投资顾问（RIA）和管理着数万亿美元的家族办公室越来越多地将比特币纳入传统投资组合，这种情况可能会进一步扩大。虽然围绕ETF推出的那一周可能会出现剧烈的短期波动，就像上周市场传言美国证券交易委员会可能拒绝所有ETF申请时引发的未平仓头寸清算一样，但长期前景则截然不同。波动性和回报特性 BTC和其他加密资产的历史波动性一直是人们批评的一个点，将其视为高风险投资。虽然在它们早期阶段确实如此，但BTC的平均已实现波动性长期呈下降趋势，表明它已发展成为更成熟的资产。下面的图表展示了ETH和SOL的类似趋势，它们进入市场较晚，相对于BTC表现出更大的波动性。在加密资产领域，很明显，这些资产表现出不同程度的波动性和成熟度，从而影响其整体市场结构和在投资组合中的作用。在 5 年的时间里，将数字资产的风险和回报与可投资领域中的其他资产放在一起，揭示了有关其在投资组合中的作用的有趣见解。黄金等传统资产的风险和回报潜力最低，因此具有避险地位，并将该商品置于与苹果 (AAPL)、微软 (MSFT) 和亚马逊 (AMZN) 等大型科技股相对的另一个宇宙中。它们都表现出相似的特征。另一方面，该图表中所示的数字资产显示出独特的特征。BTC 作为开创性和最大的数字资产，其波动性低于 ETH 和 SOL，但提供比科技股更大的回报潜力，这表明它已演变成一种成熟且以增长为导向的资产。此外，其很大程度上与传统资产的不相关性uncorrelated nature进一步凸显了其在投资组合多元化方面的价值，并增强了其对寻求不相关回报的投资者的吸引力。总而言之，这些特征巩固了 BTC 作为首要、最大和最具流动性的数字资产的地位，有可能获得现货 ETF 工具，这证明了其市场成熟度。由于 ETH 表现出类似的特征，它有望成为下一个紧随其后的货币。结论比特币的征程即将迈向新的高峰，从新颖的数字货币蜕变为全球认可的网络和资产类别。现货ETF的出现标志着这一关键时刻的到来，是十年探索的巅峰，也是市场演化过程中的重要转折点。随着我们步入这个全球最大加密资产的新阶段，比特币将不仅巩固其在数字资产生态系统中的地位，更将在全球金融舞台上熠熠生辉。来源：金色财经
金色财经2024-01-10
大摩董事长炮轰比特币淡化地区银行危机预计美国经济软着陆
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摩根士丹利执行董事长詹姆斯·戈尔曼（James Gorman）表示，购买比特币是一种纯粹的投机行为，去年春天的银行倒闭没什么大不了的，而且美国今年可能不会出现经济衰退。在执掌摩根士丹利14年后，戈尔曼1月1日刚刚卸任CEO。他在本周的一次采访中表示：“我从来没有真正理解比特币作为一种价值存储工具的价值。” 戈尔曼接着说道：“我曾经开玩笑说，我希望我以60美元的价格购买它，我很高兴我没有以6万美元的价格购买它。对于富人来说，它在他们的金融结构中应该扮演一个非常小的角色，因为它是如此投机，如此不稳定，而且它再次经历了巨大的监管变革和行业颠覆——我们最近看到了一些典型的失败。” 从2020年3月到2021年11月，比特币的价格飙升了大约12倍，从大约5000美元涨到6万多美元。到2022年底，这种最受欢迎的加密货币一度跌至1.7万美元以下，但2023年底反弹至4万美元以上。近年来，加密货币领域一直受到监管打击和多起丑闻的困扰，其中包括FTX和山姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried）的戏剧性垮台。戈尔曼说：“听着，比特币不会消失，它不是一种时尚。但我不认为这是一项核心投
金融界2024-01-06
USDT将成为亚洲新独角兽！中国、新加坡重磅行动来袭彭博社：蚂蚁支付宝有望迎接变革
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再者，USDC也曾在2023年美国地区银行危机期间，短暂失去锚定地位。文章提到，香港上周还是提出了发放稳定币许可的提案，新加坡已经宣布了类似的意向。很可能在2024年底之前，这两个金融中心将制定出美国立法者经过3年努力未能通过的规则。 (来源:Bloomberg) 这两个亚洲司法管辖区似乎都认为，他们可以驯服稳定币这头难以驾驭的野兽，即承诺将其兑换成法定货币，并通过维持稳定币的流动性、安全储备资产来支持这一承诺。通过务实的监管，稳定币可以在与加密货币交易无关的日常情况下作为一种有效的支付选择。以一位在新加坡的中国游客为例，她想用支付宝+电子钱包用人民币付款，但商户只接受GrabPay。XSGD是一种私人发行的新加坡元数字形式，可以满足算法指定的条件。在这个特定的例子中，计算机代码将指示支付宝在新加坡释放资金，但仅限于从使用GrabPay的商家购买商品和服务，这是一个明确定义的目的。然而，一旦卖家收到XSGD代币并将其兑现为等值的新加坡元，他们就可以自由地用这笔钱做任何他们想做的事情。 XSGD发行方StraitsX将与蚂蚁集团和Grab Holdings Ltd合作，闭合支付循环。中国游客无需与Grab打交道，新加坡商家也无需与蚂蚁维持关系。跨境交易将立即完成，小企业无需承担昂贵的信用卡费用。与此同时，通过定义支付目的并对转账实施审慎限制，监管机构将确保稳定币最终不会成为洗黑钱的新渠道。除了银行账户或实物现金等传统支付方式外，人们大致还有3种选择。一旦央行数字货币(CBDC)可用，他们就可以使用央行数字货币来解决索赔问题。或者，银行将允许他们将存款代币化并预付款，例如租赁协议，但前提是对方履行其合同义务。或者，付款人和收款人可以使用稳定币，只要他们相信稳定币即使私人发行人破产也能保持其价值。这就是为什么亚洲新兴稳定币监管的重点是透明度和消费者保护，根据香港散发的征求公众意见的文件，发行人必须每天披露其资产和负债的价值。他们必须每周分解其储备资产的构成，并每月提交一次审计报告，这是对现状的改善。举例而言，Tether每天公布其储备金，但仅提供会计师事务所的季度保证意见。投资者可以要求平台给他们现金作为交换，但他们需要交出至少等值10万美元的代币。根据香港目前正在讨论的规则，公司不能通过将门槛金额或费用保持得太高来阻止代币的赎回，他们还需要引入最多为流通硬币面值2%的资本，这些获得许可的玩家不得从事借贷等高风险副业。他们将从储备资产中赚取利息，并且无需向代币持有者支付任何费用。新加坡金融管理局(MAS)于2023年8月敲定了一套类似的规则，主要区别在于，尽管香港似乎也倾向于允许以一揽子货币为固定价值的稳定币，但受新加坡监管的稳定币只允许与新加坡元或单一G10货币挂钩，发行人必须在收到请求后5个工作日内兑换代币。相比之下，美国的监管环境还远未明晰。在8月份发行与美元挂钩的代币后的几个月内，PayPal Holdings Inc.收到了美国证券交易委员会执行部门的传票，要求查看其文件。代币发行人是否应该接受繁琐的、类似银行的特许状，这个话题继续引起华盛顿强烈的游说兴趣。亚洲金融中心正在采取更加务实的做法，只要货币挂钩代币的发行人不被允许成为影子贷款人，用户就不会真正需要存款保险。相反，如果消费者不为所动，也不会损失什么。如果受监管的稳定币未能得到主流采用，资金总是可以通过代币化的银行存款或CBDC流向特定目的。
小萧2024-01-05
美联储出现巨大“套利”漏洞！知名金融博客：3月恐撤销重磅政策银行业将再有大事发生……
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roHedge) 据悉，今年早些时候在银行危机席卷市场之际推出的银行定期融资计划，允许银行和信用合作社以美国国债和机构债为抵押，以票面价格借入至多一年的资金，这些贷款的利率将是一年期隔夜指数掉期利率加上10个基点。#银行业危机# 2023年9月份，当市场参与者预期美联储将维持更长时间的高利率时，BTFP使用者大约需要支付5.61%的利率来使用工具。然而，随着交易者加大对2024年更多降息的押注，根据美联储掉期定价，约为140个基点，各机构发现使用这一新兴工具的成本，比转向折扣窗口5.5%利率更便宜。市场分析指出，BTFP贷款可以在任何时候无罚金提前还款或重新融资，这意味着借款人可以在实际上是短期负债的情况下享受较低一年期利率的好处。同时，BTFP借款成本的下降意味着银行可以利用更大的套利空间，即机构从该设施借款，然后将所得款项存放在美联储的账户中，以赚取准备金余额利息，这一利差在2023年12月14日一度跳升至51个基点。但值得一提的是，BTFP贷款政策的窗口将在3月11日到期。 Wrightson ICAP经济学家卢·克兰德尔(Lou Crandall)在给客户的一份报告中写道：“在证明最初计划的慷慨条款的合理性时，美联储提到了2023年春季存款挤兑后银行业面临的不寻常和紧迫市场状况。” “在当今更加正常的环境下，很难捍卫续约。” 随着BTFP这项重磅政策很可能被撤销，ZeroHedge警告市场：“这让我们想知道，地区性银行到底会做什么来弥补他们目前正在填补的资产负债表中超过1400亿美元的漏洞。” (来源:ZeroHedge) “再者，这对于目前似乎存在于自己世界中的地区性银行股票来说，究竟意味着什么。” 截至1月3日的周末，货币市场基金(MMF)出现大量资金流入，资金额跃升790亿美元，创历史新高，略低于6万亿美元。 (来源:ZeroHedge) 货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种投资基金，所谓短期定义为一年以内、平均期限120天。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券等短期有价证券。机构和零售基金均出现大量资金流入，分别增加407亿和389亿美元，为自硅谷银行(SVB)危机以来最大的总资金流入。资金重新流入风险资产，在美联储降息定价下，银行存款的流失引发担忧。整个银行系统的净利润普遍下降，尤其是小型社区银行。信用质量正在恶化，但尚未达到危机水平，商业地产继续推动问题贷款增加。为了增加存款，或至少减缓存款下降，银行将提供与货币市场基金有一定竞争力的利率，并且提供正的实际利率回报。由于通胀持续在3-4%的范围内，这意味着银行必须提供4-5%的利率才能发挥作用。但ZeroHedge强调：“这对银行来说是行不通的。他们将无法维持盈利能力。这对美国财政部来说也行不通，美国财政部本身致力于每季度发行数万亿美元的债券，而且还必须提供高于投资者对通胀和美国政府不断恶化的财政状况看法的正利率。” 文章警告称，如果融资成本进一步上升，或者未实现的损失开始出现，银行的资本水平将开始受到打击。这将令包括储户在内的市场感到恐慌，市场可能会发现自己陷入了第二轮存款挤兑。为了应对这些挑战，一些银行正在寻求合并。2023 年下半年，美国宣布78笔银行交易，其中大部分是小型银行和社区银行。但这在很多情况下都行不通，其结果就是众所周知的“两个醉汉互相扶扶持”。结束2023年，进入2024年初，投资者的乐观情绪正在弥漫市场，大多数资产类别都继续上涨。“但我们决不能忽视银行，他们还没有脱离困境。尽管存在银行业软着陆的‘金发姑娘’(Goldilocks)情景，但2024年另一批银行倒闭的风险仍然存在。”
颜辞2024-01-05

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