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尽职调查报告和真实性承诺函；（四）国内信用评级为 AAA 且国际信用评级达到 A-及以上的企业，申请材料中的专业机构法律意见，可由企业内部法律或合规部门出具。

金融界2024-03-14

营财务指标处于行业或区域领先地位、国际信用评级为投资级或国内信用评级为AAA，以及近三年无境内外债务违约、无违法违规或失信、财务报表符合要求等方面，对适用优质企业外债管理的企业进行界定。

金融界2024-03-14

国家发改委：积极支持行业地位显著、信用优良、对促进实体经济高质量发展具有带动引领作用的优质企业借用外债

处于行业或区域领先地位；（四）企业国际信用评级为投资级（BBB-及以上）或国内信用评级为AAA；（五）最近三年，（1）未发生境内外债务违约且不存在处于持续状态的延迟支付本息事实；（2）无重大违法违规行为，未纳入失信黑名单；（3）财务报表未被注册会计师出具否定意见或无法表示意见，如被注册会计师出具保留意见的，保留意见所涉及事项的重大影响已经消除。

金融界2024-03-14

信用评级机构：中诚信国际、联合资信被罚金额居前

类金融及中介机构的年度合规情况。本篇为信用评级机构篇。根据中国人民银行征信管理局公告显示，当前备案法人信用评级机构共有52家。近期，新华财经和面包财经对信用评级机构的违规处罚数据进行了统计分析，从罚单数量、罚款金额等角度透视信用评级机构合规情况。以处罚公告日统计，截至2024年3月12日，2024年以来监管部门已对信用评级机构开出9张罚单，涉及7家机构，被罚没总金额超3400万元。2023年，监管部门开出的涉及信用评级机构的机构罚单总数为9张，被罚没总金额超100万元，罚没金额较2022年有所减少。单家信用评级机构方面，2024年以来，中诚信国际被罚金额最大，达到768.5万元；联合资信、新世纪评级被罚金额居于第二位和第三位，均超700万元。 7家信用评级机构被罚合计被处罚金额超3400万元金融监管部门披露数据显示，据不完全统计，以处罚公告日统计（下同），2024年信用评级机构已有7家机构被处罚，合计被处罚金额超3400万元。 2024年2月2日，中国人民银行总行公布2024年首批行政处罚公示，包括中诚信国际、联合资信、新世纪评级等6家评级机构。图1：2024年以来信用评级机构被处罚金额排名从处罚金额看，6家评级机构被罚金额均超200万元。其中，中诚信国际被罚金额最大，达到768.5万元；联合资信、新世纪评级被罚金额居于第二位和第三位，均超700万元。 2023年领9张罚单被罚没总额超100万元金融监管部门披露数据显示，据不完全统计，2023年信用评级机构共有7家机构被处罚，共计收到9张机构罚单。数据显示，2023年信用评级机构合计被罚没约104.5万元，较2022年有所下降。图2：2021年-2023年信用评级机构总罚没金额及总罚单张数从单家来看，2023年，成都数联铭品企业信用评估服务有限公司被罚没金额最高，为87万元。行政处罚信息公示表显示，成都数联铭品企业信用评估服务有限公司因“未按规定在监事、高级管理人员变更之日起30日内，向备案机构办理变更备案；未按照规定对内部管理制度的有效性进行年度检查和评估，就存在的问题提出处理措施”，被中国人民银行四川省分行警告并罚款87万元。中诚信国际被罚金额最大超760万元从处罚金额看，2024年以来中诚信国际信用评级有限责任公司被罚金额最大，为768.5万元。中诚信国际信用评级有限责任公司的前身为中国诚信证券评估有限公司，始创于1992年10月，是经中国人民银行批准成立的中国第一家从事信用评级、金融证券咨询和信息服务的全国性非银行金融服务机构。图3：中国人民银行行政处罚公示（银罚决字【2023】74-76号）截图行政处罚信息公示表显示，2024年2月2日，中诚信国际信用评级有限责任公司因“未按规定办理备案；未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；违反独立性要求；违反一致性原则；违反信用评级从业人员管理要求”，被中国人民银行警告并罚款768.5万元。联合资信、新世纪评级被罚金额均超700万元另外，联合资信、新世纪评级2024年以来被罚金额居于信用评级机构的第二位和第三位，均超700万元。联合资信评估股份有限公司前身为成立于2000年7月的联合资信评估有限公司，2020年9月17日更为现名。联合资信总部设在北京，公司经营范围包括：信用评级和评估、信用数据征集、信用评估咨询、信息咨询等。行政处罚信息公示表显示，2024年2月2日，联合资信评估股份有限公司因“未按规定办理备案；未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；违反独立性要求；未按照规定披露信息或者披露虚假信息；违反一致性原则”，被中国人民银行警告并罚款741万元。图4：中国人民银行行政处罚公示（银罚决字【2023】84-85号）截图上海新世纪资信评估投资服务有限公司成立于1992年7月，公司债券评级业务范围覆盖中国内地全部省市及香港地区，主权评级业务覆盖 “一带一路”沿线国家及其他十余个国家和地区。行政处罚信息公示表显示，2024年2月2日，上海新世纪资信评估投资服务有限公司因“未按规定办理备案；违反独立性要求；违反一致性原则”，被中国人民银行警告并罚款726.75万元。图5：中国人民银行行政处罚公示（银罚决字【2023】77-78号）截图另外，2023年1月9日，新世纪评级还曾因“2021年年度报告报送不完整、不及时；2021年度证券评级违约率信息披露不完整；个别公司债券评级项目的打分模型中，个别指标打分存在错误；个别公司债券评级项目未按规定开展尽职调查，或尽职调查程序不到位”，被上海证监局采取责令改正的监管措施。【读财报】是由新华财经与面包财经共同打造的一档以上市公司财报解读为主要内容的栏目。新华财经是新华社承建的国家金融信息平台，内容全面覆盖全球股市、汇市和债市等金融市场，提供权威、专业、全面的金融信息服务。免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

面包财经2024-03-14

中国房地产巨头崩塌，引发新一轮恐慌！

不多的仍然获得标准普尔全球和惠誉投资级信用评级的中国开发商之一。穆迪于周一将万科的评级下调至垃圾级。值得注意的是，这次行动发生在中国住房和城乡建设部部长倪红表示，中国不会救助陷入困境的房地产开发商的几天后。 “严重破产且失去运营能力的房地产公司必须根据法治和市场化原则破产重组。” 倪红在新闻发布会上说。然而，万科与众不同，因为该公司的任何违约都会动摇对国有开发商的信心，Chu说。 “我认为，如果国有实体不安全，这可能真的会导致全国几乎每个开发商都失去信心。” 她告诉彭博社。人们还担心中国的房地产危机可能会波及国内其他领域，并在全球经济中引发新一轮震荡。

佳华1682024-03-14

龙头房企资金链不断传出“异响”！碧桂园拿不出1亿元债券利息，万科偿债风波沸沸扬扬，房企们前两个月销售额腰斩

信国际终止对碧桂园地产集团有限公司主体信用评级及其发行的11只债券的债项信用评级，并将不再更新其信用评级结果，其中包括“H1碧地01”。在利息兑付风波影响下，碧桂园股价一度下跌近5%，股价报0.58港元/股。 3月4日，在碧桂园管理会议上杨惠妍表示“整个市场还是比较冷，我们需要做好心理准备。”杨惠妍表示碧桂园正积极采取措施开源节流，通过减少非经营性开支，努力降低现金流的支出，同时积极通过销售增加现金流入，确保有足够的资金来支持交付和日常运营。目前碧桂园本身的资源是可以保障今年房屋交付的。要珍惜使用资源，等待市场回暖的时机。同日，碧桂园发布营运数据也从侧面反映了“市场冷”。公告显示，碧桂园2024年2月单月实现归属公司股东权益的合同销售金额约人民币37.2亿元，较去年同期248.5亿元下降85%；归属公司股东权益的合同销售建筑面积约37万平方米。在杨惠妍“市场冷、珍惜使用资源”的定调下，7天之后，碧桂园债券再次陷入了麻烦之中。 12家商业银行为万科筹资800亿？除了碧桂园之外，万科的债务风波也在不断发酵。 12日，市场传出12家商业银行为万科筹资800亿以应对未来到期公开市场债券偿付的消息，再次把万科推到了聚光灯下。市场消息指工行（牵头行）、农行、中行、建行、交行和邮储银行六家国有银行以及招行、中信、兴业、浦发、民生和平安六家股份制银行正为万科筹措最高额800亿人民币的银团贷款，以应对未来到期的公开市场债券偿付。对此，媒体从接近上述银行人士处获悉，“有听说相关信息，但目前银行方面态度保守，但出于其他因素考虑，估计最后也有一点成功的可能性。”另一接近上述银行的人士则表示“未定”。对此，万科并没有公开回应此事。而万科为何急于寻求巨额资金应对公开市场债券，或许其非标债券的谈判被拒有关。据媒体报道，2023年11月万科境外债大幅波动，深圳市国资委与深圳地铁为万科站台，在监管机构与地方政府协调下，万科至少两笔非标债务进行了三个月左右的展期。获得展期的两笔非标债权人分别为新华保险与太平保险，规模均在20亿元左右，这两笔非标债权的原本到期时间分别为2023年12月与2024年1月。在展期到期情况下，万科希望此次再次对非标债务进行展期。 2月底，有市场传闻称，万科董事局主席郁亮与深圳地铁相关高层奔赴北京，与以保险公司为主的贷款机构商谈非标债务延期，其中与新华资产约100亿元的债务展期谈判被拒绝。有分析人士认为，保险债权人对万科不满的根本原因是，万科账面有钱但于偿债意愿不强，其可能希望于通过有效利用账面资金，以缓解2024-2025年的公开债务到期压力。不过对于该传闻，万科方面十分沉得住气，始终并没有公开回应此事。反而是传闻的另外一位主角新华资产站出来辟谣。 3月3日上午，新华资产官方微信号发布“公开声明”称：“近期，公司关注到有关我公司与万科企业的不实信息。万科企业系中国房地产行业龙头企业，一直与我公司保持正常的业务合作。作为一家专业的、负责任的资产管理公司，我公司对中国经济发展充满信心，坚决服务国家战略发展大局，支持中国房地产业健康发展。特此声明。” 3月7日，因担心万科的潜在流动性风险，至少三家总部位于北京的保险公司派出高管前往万科深圳总部，在地方政府协调之下磋商偿债计划。磋商方案包括将万科债务偿付期限延长一年、增加抵押品及公司发行债券进行“非标转标”等。在非标债务延期进展缓慢的情况下，万科把目光放在了银行的身上。数据显示，截至目前，万科的境内债券余额约为640亿元，未来12个月内到期的规模为240.8亿元；境外债余额为32.25亿美元，未来12个月内的到期债务规模为12.3亿美元。今年上半年，万科到期的境内债余额约为63.3亿元，境外债为12.3亿美元，合计约为150.6亿元。房企两个月销售腰斩碧桂园、万科资金链频频发出警报背后，房企们销售回款速度不容乐观。统计显示，今年1-2月，TOP10房企销售额均值为212.0亿元，同比下降47.7%；TOP11-30房企销售额均值为65.8亿元，同比下降53.5%；TOP31-50房企销售额均值为31.4亿元，同比下降52.0%；TOP51-100房企销售额均值为14.0亿元，同比下降57.6%。整体来看，今年1-2月，销售额超百亿元的房企有14家，较去年同期减少12家；超50亿元的房企有8家，较去年同期减少18家。在销售腰斩之后，房企的资金链更是雪上加霜。

金融界2024-03-13

海通恒信(01905)下跌10.62%，报1.01元/股

亿元人民币，净资产超170亿元人民币，信用评级AAA级，员工总数1800余人，业务遍布全国400多个城市及香港等地区。截至2023年三季报，海通恒信营业总收入66.2亿元、净利润12.12亿元。

金融界2024-03-13

突发重磅消息！彭博：万科正在与银行就债务互换进行谈判以避免违约

垃圾级”，并警告可能会进一步下调万科的信用评级，穆迪预计，由于房屋销售下降和融资不确定性，万科的信贷指标和流动性将会减弱。穆迪评级在周一晚间的一份声明中说，撤销万科的“Baa3”发行人评级，授予“Ba1”企业家族评级。万科的所有评级都在可能下调的观察名单中。穆迪高级副总裁Kaven Tsang表示：“评级行动反映了穆迪的预期，即万科的信贷指标、财务灵活性和流动性缓冲将在未来12-18个月内减弱，原因是在中国房地产市场长期低迷的情况下，万科的合同销售额下降，且融资渠道不确定性上升。” 穆迪调降万科评级至垃圾级可能会进一步动摇人们对中国房地产行业的信心，因为万科一直被视为中国政府支持，且与政府关系密切的大型开发商领头羊。据英国路透社周一(3月11日)报道，两位消息人士称，中国监管机构最近与金融机构会面，讨论政府支持的房地产开发商万科，监管机构要求大型银行加强融资支持，并要求私人债务持有人讨论延期事宜。直接了解此事的消息人士称，金融机构被要求尽快推进对万科的融资支持，中国国务院负责统筹支持万科的工作。这些消息人士没有具体说明监管机构是何时向各金融机构提出这些要求的。其中一名消息人士称，监管机构提出要求，包括银行要保障万科的融资，保险业者要延长万科私募债券的还债期限，（所有相关人士）要保证公募债券获得偿还。另一位知情人士表示，一些大型全国性商业银行此前对万科提出更严格的还款要求，增加该开发商面临的财务压力。上述消息人士称，万科去年第四季从银行获得的新贷款总数同比下滑了过半。

tqttier2024-03-13

巨头不倒，万科获“救”股债齐飞！消息称12家商业银行正筹集高达800亿元贷款

市场给出的答案是，对万科的信心犹在。信用评级下调，万科股债逆势上扬尽管穆迪下调了万科的信用评级，但市场对此并不买账。3月12日，万科A股和H股双双大涨，多只债券也出现上涨。这背后的原因值得深思。一位不愿具名的房企分析师指出，评级机构对内房股一直持悲观态度，但现在市场更关注其他指标，评级的参考意义已大不如前。此外，对境内金融机构而言，中资企业评级调整已不再是影响其投放的主要参考项。万科作为行业风向标和头部房企代表，其信用基本面仍然较为稳健，这或许是其股债齐涨的根本原因。 800亿银团贷款，房企融资渠道有望打开眼下，万科正面临偿还到期债券的压力。有消息称，12家商业银行正在筹集高达800亿元的贷款，以帮助万科渡过难关。这一消息无疑给市场吃下了一颗定心丸。事实上，在2024年政府工作报告中，"不同所有制房地产企业合理融资需求要一视同仁给予支持"的表述，较此前更加明确，态度也更加积极。这意味着，头部房企融资渠道有望打开，流动性压力或将缓解。万科目前正在为符合条件的银团贷款准备担保，根据其公共债券到期情况，银团贷款余额不超过500亿元。此外，万科已按票据尚未偿还本金金额连同累计至到期日的利息资金合计6.47亿美元存入于代理行指定银行账户，以全数偿付到期票据本息。种种迹象表明，在政策支持和自身努力下，万科有望渡过难关，重振旗鼓。综上所述，尽管穆迪下调了万科的信用评级，但市场对其依然充满信心。800亿元的银团贷款以及政策层面的支持，或将帮助万科打开融资渠道，缓解流动性压力。作为行业龙头，万科具有较强的抗风险能力和信用基本面，这或许才是其股债齐涨的根本原因。在房地产行业寒冬中，万科能否突围而出，继续引领行业发展，我们拭目以待。

金融界2024-03-13

告别机构“特许经营”，债券交易走进寻常百姓家

失的可能性。对此，伙伴们可以通过债券的信用评级来评估债券的信用风险。如果风险偏好较低，则可以考虑信用风险较低的利率债。利率债主要包括国债、政策性金融债、央行票据以及地方政府债等。如果伙伴们的投资期限较长，也可以将一些久期比较长的中长债纳入范畴，其预期收益率较短久期债券更有优势。数据来源：Wind，统计区间：2014.01.01-2023.12.31。以上数据仅供参考，指数的历史业绩不预示其未来表现，基金有风险，投资需谨慎。但需要留意的是，长久期债券对市场利率的变化更加敏感，伙伴们可以根据市场利率的水平，在利率上行期减少配置，在利率下行期适当增加投资比例。今天，小编给大伙简单总结了《通知》给伙伴们带来的多方面影响，以及参与之前应该做哪些准备工作。在这里小编还是想要强调，债券类资产作为资产配置中较为关键的角色，如果伙伴们感觉直接投资债券有一定难度，那么通过配置以债为主要底层资产的债券型产品，或许也是一种不错的选择。

金融界2024-03-13

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