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美联储连续四次大幅加息，股市回暖虽迟但终究会到

大国内经济对油价失去了一些敏感度，而且加拿大央行在加息方面可能落后于美联储，加元未来一年的涨幅将低于此前预期。自 2022 年初以来，加币兑美元汇率下跌了 7% 以上。这比所有其他 G10 货币的表现都要好，但几乎所有跌幅都发生在 8 月中旬以来。根据近 30 位货币分析师在 10 月 28 日至 11 月的预测中值显示，三个月后加元兑美元汇率将下跌 0.5% 以上，至 1.37，即 72.99 美分，而 10 月份的预测为 1.34。本周五美元对加元为1.35 。预计将在一年内反弹至 1.31，而上个月的调查预计为 1.30。中国大陆和香港本周市场回顾本周五上证指数以3070.8收盘，较上周上涨5.31%，10月份下跌4.33%。沪深300指数以3767.17收盘，较上周上涨6.38%，10月份下跌7.8%。恒生指数以16161.14收盘，较上周上涨8.73%，10月份下跌14.72%。本周五1美元兑7.1851人民币。到2022年为止，在美联储大幅加息的推动下，美元已经上涨了16%以上。但是如果中国放宽防疫政策，其经济和能源需求将出现大幅反弹，将有助于推动人民币升值。美元指数周五下跌超过1.3%，此次下跌是2020年3月以来的最大跌幅。分析与展望周五，受跨境审计、二十大后将逐渐放宽防疫政策等利好传闻提振，A股放量走高，走势、资金、板面均表现强劲。上证指数本周上涨5.31%。香港股市周五飙升，恒指一度升逾7%，本周上涨8.73%。投资者将拭目以待防疫政策的放松是否会继续推动中国股市的上涨。汇丰、恒生和中银（香港）将把主要利率上调至14年来的最高水平，最优惠利率将上调至25个基点至5.375%，而渣打银行及东亚银行的利率将同幅度上调至5.625%。汇丰和恒生银行从周五开始上调利率，其他三家银行将在周一上调利率。国际市场本周市场回顾本周五，日经225指数以27199.74收盘，较上周上涨0.35%，10月份上涨6.36%。本周五，德国DAX 30指数以13459.85收盘，较上周上涨1.63%，10月份上涨9.41%。本周五，英国FTSE 100指数以7334.84收盘，较上周上涨4.07%，10月份上涨2.91%。分析与展望周五，欧洲股市走高，市场对中国防疫政策的乐观预期抵销了德国工厂订单疲软的负面影响，基本资源类股领涨，各板块和欧洲主要股市均收涨。各国央行本周备受关注，它们继续积极收紧货币政策，以遏制通胀。英国央行周四将利率上调75个基点，但警告称英国经济面临有记录以来持续时间最长的衰退。 Disclaimer 免责声明本文稿中包含的信息仅供参考，并不旨在提供特定的投资，保险，财务，税务或法律的建议。文稿可能包含有关经济和投资市场的前瞻性陈述。前瞻性陈述并非对未来业绩的保证，鼓励您在做出任何投资决定之前，仔细考虑风险，并咨询有关专业人士。

汉邦金融2022-11-05

一片利好！10月加拿大净增加10.83万个就业岗位，远超分析师预期

软的迹象。劳动力市场的早期疲软迹象，是加拿大央行选择在10月份将隔夜利率小幅上调50个基点的部分原因，这表明当前的加息周期可能已进入后期。通胀数据仍将是加拿大央行利率决策的主要驱动因素，但10月份就业市场的反弹也将增加加息压力。加拿大10月就业数据以“不稳定”著称，而疫情期间就业数据异常剧烈波动可能使标准的“季节性调整”数据变得难以使用。失业率通常波动较小，稳定在5.2%，仍略高于6月和7月4.9%的历史低点，因为劳动力也大幅增加。

Sue2022-11-04

多伦多房价止跌却“难掩低迷”！10月房屋销量“腰斩”，新上市房源创12年新低

成本上升对平均每月抵押贷款支付的影响。加拿大央行最近的信息表明，他们正在接近紧缩周期的尾声。债券收益率因此下降，这表明固定抵押贷款利率可能会进一步下降，这将有助于提高可负担性。” 就在前一天，大温哥华房地产委员会报告称，上月大温地区的综合基准价格为114.89万加元，比2021年10月上涨2.1%，但比9月下降0.6%，比过去6个月下降9.2%。 10月份，大温地区住房销售继续大幅下滑，同比下降45.5%，尽管与9月份相比增长了12.8%。此地区上月的房屋销量为1903套，比10月份的平均销量低33.3%。

Dan19772022-11-04

经济增长缓慢！加拿大将发布秋季经济声明，可能引发金融市场担忧

有新的“目标”支出，但财政约束并不会使加拿大央行抗击通胀的工作更加艰难。周三晚间，一名政府高级消息人士称，秋季经济声明将包括对企业股票回购征税，类似于美国今年在一项旨在促进绿色科技投资的法律中实施的措施。 Desjardins加拿大经济高级主管Randall Bartlett表示：“我的建议是，政府应为即将到来的经济低迷做好尽可能多的准备。”他说，增加赤字的刺激措施“可能会引发金融市场的担忧”。这份文件将于下午4点(格林尼治标准时间2000点)在加拿大财政部长Chrystia Freeland向下议院提交时公布。根据加拿大央行的预测，自由党政府更新财政计划之际，加拿大经济正在陷入三个季度的近似零增长，而央行也在继续其历史性的紧缩举措。目前加拿大的通货膨胀率从今年早些时候的8.1%的峰值降至9月份的6.9%，但核心指标仍然具有粘性。加拿大丰业银行(Scotiabank)经济学家Rebekah Young表示：“在通胀仍处于高位，利率走向不确定令市场紧张不安的情况下，政策风险尤其高。” 秋季经济声明还将对美国总统拜登(Joe Biden)今年早些时候签署的《通货膨胀削减法案》(IRA)作出初步回应，这项法案包含对绿色转型技术的大量投资。上周的一次采访中，加拿大自然资源部长Jonathan Wilkinson表示，对氢、关键矿物和电池制造提供更多支持是值得的，但他没有说明是在秋季经济声明还是在明年的预算中采取行动。

Sue2022-11-03

特鲁多“大撒钱”日子到头了？！经济学家：加拿大政府新预算报告或限制支出

源：彭博社）不过，随着生活成本危机和加拿大央行大幅升息令经济活动几乎停滞不前，预计财政收入也将减少。因此，有人建议方慧兰收敛野心，把增加的收入用于减少赤字上。加拿大丰业银行经济学家Rebekah Young在本周给投资者的一份报告中表示，部长坚持现有政策是正确的。方慧兰一直在降低政府支出预期，部分原因是经济增长和财政收入的中期前景日益黯淡。她还警告说，即使政府有足够的钱，她也不想激发价格进一步上涨。蒙特利尔银行董事兼高级经济学家罗伯特·卡维奇（Robert Kavcic）表示，方慧兰最近的评论表明政府现在将非常谨慎地——而且是正当的——增加更多的刺激措施。” 除了新的收入和支出数据外，周四公布的最新预算可能会更大限度地承认，加拿大宏观经济环境已经发生了根本性变化，财政政策需要更多地转向克制。截至目前，方慧兰和特鲁多一直在努力围绕通胀，但不可否认的是，无论原因是什么，通胀都在侵蚀自由党政府的经济遗产，他们除了减少支出外别无选择。虽然大多数人的实际收入在下降，但物价上涨对最贫穷的加拿大人的打击最大。这开始逆转特鲁多在减少不平等方面取得的成果。加拿大央行通过提高利率来抑制通胀的努力，正在侵蚀加拿大年轻人的生活水平，七年前正是他们推动了特鲁多上台。新的预算限制也使自由党与一个关键的选民群体产生了冲突：公共部门的工人，他们正在要求前所未有的工资增长。与此同时，价高的借贷成本和物价可能会将经济拖入衰退。这可能会导致公众对其他核心政策的支持减弱，比如增加移民和减少对化石燃料的依赖。公众情绪的恶化令人担忧。消费者信心水平目前低于全球金融危机期间的水平。所有这一切都发生在特鲁多的政策杠杆，即可自由支配支出变得不那么可行的时候。（图源：彭博社）虽然在大多数经济学家仍预计在经济软着陆的情景下，加拿大财政状况看起来稳健，但如果加拿大遭遇严重衰退，或者高于预期的通胀推动利率进一步上升，情况就会发生巨大变化。特鲁多前助手、现任职于加拿大商业委员会的罗伯特·阿塞林(Robert Asselin)在电子邮件中说：“通货膨胀率依然居高不下，政策失误的风险正在增加，这需要政府改变财政政策的方向。” 预算限制意味着方慧兰将把工作重点转向促进私人投资，这是本届政府的一大弱点。同时，加拿大在地缘政治紧张局势不断升级的情况下，需要加大发展经济的战略。更支持增长将帮助方慧兰在商界恢复一些信誉，商界长期以来一直担心特鲁多政府对解决加拿大的竞争力挑战不感兴趣。对于一个喜欢把国家置于大多数解决方案中心的政府来说，关注供应方面的问题，可能是保持政府积极作用的唯一经济理由。

Dan19772022-11-03

橡胶：悲观预期下的季节性期待

金融界2022-11-02

兴业投资：美元回调是否到位？看美联储脸色

失就业人数，总共失去超10.4万。尽管加拿大央行认为加拿大就业市场仍紧张，但加央行在上周选择放缓加息步伐，加息50个基点而非75个基点，凸显了加央行对经济增长陷入停滞的担忧。市场预计加拿大10月失业率将小幅上升至5.3%，新增就业人数0.5万人。不过，数据对加元的影响可能有限，主要仍看美元和油价走势。 2022-11-01

兴业投资2022-11-01

风雨欲来！中国一则消息引发人民币和原油跳水重磅考验在即美元大涨近100点

，而不是另一次鹰派意外？” 澳大利亚和加拿大央行在10月会议上的升息幅度均低于预期，而欧洲央行上周升息75个基点，市场将此解读为鸽派基调。预计美联储将在周三会议结束时再次加息75个基点，这将是其连续第四次加息，但市场定价显示，在12月会议上仅加息50个基点的可能性约为50%。欧洲方面，周一公布的数据显示，欧元区通胀率高于预期，达到10.7%，创历史新高，欧元对此几乎没有反应。 Chaar说:“因为我们已收到上周四和上周五的国家通胀数据，欧元区的数据已经不是新闻了。” 中国方面，由于全球需求疲软及严格“清零”防疫政策的冲击，中国的生产、旅游及物流等行业受到重创，10月份的工业产出出人意料地下降，加大了对经济下行的压力。中国国家统计局周一发布统计数据，10月份的采购经理人指数(PMI)为49.2，较9月的50.10下降0.9个百分点，出乎意料地跌破50荣枯线，景气信心由扩张转为紧缩。虽然第三季度的经济增长超过预期达到3.9%，但是持续的严厉疫情封控、房地产业继续滑坡，以及全球衰退的风险，令中国工厂及消费者活动重振的前景不明。官方也表示，由于疫情蔓延、市场需求下降等因素，致生产活动放缓。此外，官方数据还显示，10月份的非制造业采购经理人指数从9月50.6降至48.7。包括制造业和服务业活动在内的综合PMI由9月50.9降至49.0，显示企业生产活动、经营活动整体放缓。另据官方说明，服务业市场活跃度也有减弱态势。由于疫情散发，服务业商务活动指数降至47.0，较9月下滑1.9个百分点，服务业景气水准回落。零售、道路及航空运输、住宿、餐饮、租赁及商务服务等接触性活动的业务总量下降。受此影响，美元兑人民币离岸汇率最新报7.32，上涨0.74%。 “鉴于中国经济的明显疲软，我们预计人民币短期内将进一步走弱。加上更多的新冠肺炎病例和预期的封锁，人民币前景变得更加难以乐观，”荷兰国际集团(ING)大中华区首席经济学家Iris Pang说。贵金属市场方面，金价周一连续第三个交易日小幅走低，并势将录得最长月度连跌纪录，因美元走强、美国国债收益率走高，以及美联储进一步升息的前景削弱了这种非孽息金属的吸引力。美市盘中，现货黄金下跌0.4%，交投于1637美元/盎司一线，本月迄今累计下跌近1.5%。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168） High Ridge Futures金属交易主管David Meger表示，加息预期、美元相对坚挺以及收益率上升的综合压力，今天上午继续给金价带来压力。 Kitco高级分析师Jim Wyckoff称，“黄金和白银的交投在周中之前可能较为温和，因交易商期待美联储公开市场委员会(FOMC)会议，会议将于周二上午开始，周三下午结束，届时美联储主席鲍威尔将发表声明和新闻发布会。” “大多数人预计联邦公开市场委员会将把联邦基金利率再提高0.75%。交易员和投资者还希望看到，联邦公开市场委员会和鲍威尔对美国货币政策的未来道路会发表什么评论，特别是美联储何时会放慢大幅加息的步伐。” 原油市场方面，石油价格周一下跌，原因是中国公布的工厂活动数据弱于预期，以及人们担心中国不断扩大的防疫措施将减少需求。美国WTI原油一度下跌3%，至85.30美元/桶低点，现回升至86.31美元/桶一线交投；布伦特原油期货一度触及91.46美元/桶低点，延续上周五下跌1.2%的势头。（美国WTI原油30分钟走势图，来源：FX168）不过，这两个基准指数都有望实现5月以来的首次月度上涨。 “中国采购经理人指数(PMI)数据收缩，加剧了石油市场在中国十八大后的忧郁情绪。从PMI走弱到中国的新冠肺炎清零政策，不难得出一条直线，”SPI资产管理公司执行合伙人Stephen Innes表示。 “只要清零政策依然根深蒂固，就会继续挫败看涨石油的人。” 随着疫情的扩大，中国城市正在加强新冠疫情防控措施，抑制了需求反弹的希望。中国对新冠肺炎疫情的严格防控措施打击了经济和商业活动，减少了石油需求。今年前三季度，中国原油进口量同比下降4.3%，这是至少自2014年以来首次出现同比下降。

夏洛特2022-11-01

央行持续加息，加拿大浮动利率房主、首套房买家等三类人群将遭遇最沉重打击！

FX168财经报社(北美)讯由于加拿大央行为对抗通胀而加息，加拿大没有固定利率的抵押贷款持有人、抵押贷款即将到期的房主以及正在购买住房的购房者将受到最沉重的打击。但抵押贷款专家表示，在不得不出售房屋或面临止赎之前，他们可以与贷款人采取一些步骤。加拿大加拿大抵押贷款经纪人协会(Canadian mortgage Brokers Association of Canada)董事会成员、经纪人Dustan Woodhouse表示，“对大约四分之一的浮动利率抵押贷款持有者来说，他们的资产头寸下降，很容易觉得自己的处境很糟糕，但如果有工作保障，而且能挺过市场低迷，情况就不会那么糟了。” 他说：“上世纪90年代的房地产泡沫破裂最长持续了7年，这次真的会持续7年吗？也许吧。” 加拿大央行自3月以来第六次加息，将政策利率从1月的0.25上调至3.75%。抵押贷款建筑公司的Marci Deane表示，拥有浮动利率抵押贷款持有人受到的打击最为严重，因为“他们的内脏被打了6拳”。但根据这两位经纪人的说法，签订了浮动利率和固定利率的人也可能面临更高的付款，这是他们做经纪人多年来从未见过的。 “嘿，我们正在创造历史，” Deane说。她说自己做了15年的经纪人，从来没见过这种事发生。对于这些类型的浮动利率抵押贷款，月供通常保持不变，包括利息支付和部分本金。每月还款的多少要用作本金取决于利率。抵押贷款合同中包含一个“触发点”，在这个触发点上，静态月供将只包括每月的利息支付。 “达到触发利率意味着已经停止偿还贷款，现在要借更多的钱，”Canada.ca表示：“通常称为负摊销。”银行想要增加付款，从而确保在分期付款期结束前还清贷款。 “加息将导致多数浮动利率抵押贷款持有者触及触发利率，”Woodhouse称。“那时借款人就会收到贷方的信，说我们需要重新安排你的还款。” 例如购房者在2021年12月为自己的房子商定了一项浮动利率抵押贷款，当时的优惠利率为1.24%，是“较低的触发利率之一”。Woodhouse表示将不得不补足每月的抵押贷款，并已与这家贷款机构预约，考虑自己的选择。他说，有类似情况的人应该联系贷款人，不要等着信来。无力支付更多抵押贷款的房主可以选择将分期偿还期限延长至40年，或者可以要求只支付6至12个月的利息，这两种方式都将延长偿还抵押贷款所需的时间。他说：“他们可以重新摊销，获得和现在相同的利率，但会增加他们的抵押贷款年限。没人想这么做。” 例如，根据Canada.ca的数据，一笔30万美元的抵押贷款浮动利率为4%，摊还期限为20年，再延长两年，利息将增加约1.5万美元。 “随着时间的推移，在利率上升的情况下维持不变的支付可能会变得非常昂贵。” 由于今年的加息，需要重新协商抵押贷款的人将面临更高的月供。他们还必须决定是否锁定5年的固定期限，没人知道经济低迷会持续多久，也不知道是否会进一步加息。

Sue2022-11-01

彭博加拿大信心指数连续9周下跌！房价下跌+物价上涨，加拿大人对经济前景极度悲观

较峰值下跌30%，则与购买力不断恶化和加拿大央行激进的紧缩货币政策相一致，消费将下降约5%，相当于对年度GDP增长的大约2.5个百分点的打击。根据加拿大央行的估计，由于住房财富的变化，每1加元的边际消费倾向将下降近6分。

Sue2022-10-31

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