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摩根大通等四银行巨头公布成绩单投资者担心2023年可能悬了

　　富国银行在纽约市场下跌3.7％、摩根大通下跌约1％、花旗和美国银行也双双下挫。　　以下是到目前为止所了解的情况：　　摩根大通　　虽然第四季度净利息收入创下202亿美元的纪录，但这家美国最大银行表示，因为经济出现下滑迹象，今年净利息收入将为730亿美元左右，低于分析师预期的744亿美元。　　首席执行官杰米·戴蒙周五在公告中表示，“美国经济目前保持强劲，消费者现金充裕，企业状况稳健。我们仍然不知道地缘政治紧张局势、脆弱的能源和食品供应，持续通胀，以及前所未有的量化紧缩等负面因素可能带来的最终影响。” 　　该公司还警告宏观经济前景“略有恶化”。　　富国银行　　尽管上月已警告称与监管制裁相关的亏损巨大，富国银行宣布第四季度支出162亿美元，超过分析师预期水平。　　第四季度发生33亿美元的经营亏损。富国银行上个月表示，将计入与消费者金融保护局达成和解的成本以及其他法律问题影响。　　一个亮点是：富国银行本季度净利息收达到创纪录的134亿美元，增幅达45％，轻松超过分析师预期。　　首席执行官Charlie Scharf发布声明称，“尽管受到先前披露的经营亏损的重大影响，但我们的基本表现反映了我们在提高回报方面取得的进展，利率上升推动净利息收入的强劲增长，信贷损失继续缓慢增加，但信贷质量仍然强劲，我们在增效方面继续取得进展。” 　　推荐阅读：摩根大通和美国银行员工人数增加富国银行同比环比均下降　　美国银行　　美国银行交易员的表现好于分析师预期，他们从市场剧烈波动中受益，贷款收益与利率一起上升，但没有达到预期。　　第四季度净利息收入增长29％至147亿美元，但增幅低于预期。交易收入同比增长27％，超过分析师预期的13％，固定收益表现最佳。　　首席执行官Brian Moynihan表示，“在经济日益放缓的环境下，我们第四季度的盈利同比增长强劲” 。　　花旗集团　　花旗固定收益部门交易员2022年年终交出了历史最好成绩单，面对不明朗的经济前景，他们承受着进一步提高回报的压力。　　客户对利率和汇率的投资使花旗固定收益交易收入增长31％，达到32亿美元，创下历年同期最好表现。总交易量增长18％，高于上个月高管们预测的10％。　　高盛　　高盛到下周才会发布正式业绩报告，但从该行旗下一家新成立子公司的业绩中或可窥到一些线索。这家名为Platform Solutions的公司去年前9个月亏损高达12亿美元以上，而且业绩跌幅逐季递增。　　据披露文件，从2020年初到9月底，税前亏损累计达到30亿美元。

金融界2023-01-14

比特币创2021年以来最佳单周表现涨幅超过11% 数据显示比特币期货持仓量正在增加

的加密货币公司以令人尴尬的方式崩溃。据摩根大通资产管理公司称，避免了加密货币市场许多起伏的基金经理可能会因为这样做而感到宽慰。 Nuveen首席投资策略师Brian Nick表示：“我感兴趣的是：加密资产是否正在成为人们感兴趣的公认资产类别？还是它会成为获得更多监管支持的东西，现在需要更严格的分析来弄清楚如何将其纳入投资组合？”

埃尔文2023-01-14

借旺市配股套现16亿港元微盟能扭转营收停滞亏损亏大的颓势吗？

都在去年减持了股份，最新公告显示，只有摩根大通还是大股东。　　经过最新这轮反弹后，微盟的市销率相对较高，为5.76倍，这反映出投资者的信心正在回归。相比之下，它在国内的两大同行中国有赞和宝尊电商的市销率只有它的几分之一，分别为2.27倍和0.32倍。　　复苏之路　　微盟拟筹集的16亿港元将用于一系列旨在提振公司缓慢增长的行动，正是增长乏力使其失宠于知名投资机构。据上周五提交的文件显示，该公司表示将用这笔钱“提升微盟集团的整体研发实力、升级营销系统、补充运营资金及综合资金”。　　虽然电子商务是少数从中国严格疫情管控中受益的行业之一，但至少从2020年开始，微盟的营收就处于停滞状态，而且亏损不断扩大。去年8月公布的最新财报显示，去年上半年其收入下滑6.2％至8.99亿元，净亏损扩大17.6％至6.58亿元。　　亏损不断扩大源自微盟在诸多领域的开支增加，包括研发支出增加54.4％，一般及行政支出增加75.2％。　　微盟的管理层多次强调销售疲软是暂时的，在2022年上半年的报告中预计，业务将在当年下半年全面复苏。长远来看，该公司预计在今年下半年实现收支平衡，2023年全年营收增长在20％至30％之间。　　为了推动增长，该公司表示将继续实施大客化、生态化和国际化三大战略。　　第一项战略强调输送更多资源，以瞄准像知名零售品牌这样的关键大客户，它们的IT支出预算往往更高。该公司正致力于将这类客户贡献的营收占比从2023年的接近一半，提高的2025年的70％。　　第二项战略的核心是微盟去年3月推出的WOS操作系统，它让用户既能访问微盟自己的应用程序，也能访问第三方开发者开发的应用。作为从腾讯向其他领域拓展战略的一部分，微盟也致力于在除微信外的其他平台上交叉销售其电子商务和营销工具，包括领先的短视频应用程序抖音和快手科技（1024.HK），以及蚂蚁集团旗下的支付宝和搜索引擎领头羊百度。　　最后但同样重要的是，微盟的国际化战略将为国内希望进入国际市场的商家提供有针对性的营销服务。在这方面，该公司已与包括谷歌（GOOG.US）、Facebook（FB.US）和TikTok在内的全球主流平台运营商建立了合作关系。在2022年上半年，其2021年推出的跨境服务及SaaS平台ShopExpress具有超过350项产品功能，覆盖网站搭建、社交媒体引流和客户获取。　　随着这些战略的实施，业务出现了初步的改善迹象。在11月的业务更新中，它表示三季度SaaS订单同比增长30％。在此期间，广告毛收入28.7亿元，同比下降5％，环比则上升了30％。在该季度，至少有一个月，即9月出现了广告毛收入在2022年的首次同比增长，表明它的业务可能正在复苏。　　总而言之，该公司不仅需要谈论新战略，还需要表明它能够有效地实施这些战略，同时控制住成本并恢复盈利。而事实上，新筹集到的16亿港元是否能让微盟拥有更灵活的姿态，来实施扭亏为盈的计划还需时日验证。（Bamboo Works）

金融界2023-01-14

摩根大通和美国银行员工人数增加富国银行同比环比均下降

　　尽管金融行业裁员，但从摩根大通或美国银行第四财季业绩中看不到减员的迹象。　　摩根大通在财报中表示，该公司员工总数从上一季度的288474人增长2％至293723人，比2021年第四季度的271025增加8％。　　美国银行员工总数在本季度跃升至216823，高于去年同期的208248和上一季度的213270。　　业绩报告显示，富国银行第四季度员工人数降至238698，远少于一年前的249435，甚至略低于前一季度的239209。　　美国银行去年增加了超过3500名员工，但人事支出基本持平于90亿美元。富国银行的人事成本也大致持平，为84亿美元。该公司去年裁员近11000人。

金融界2023-01-14

花旗固定收益交易员2022年收官创纪录来年或更艰难

美元。　　就在花旗集团财报发布之前，摩根大通、美国银行和富国银行等竞争对手也发布了财报。摩根大通警告投资者称，今年的净利息收入可能会低于分析师预期。而美国银行公布截至12月的三个月交易收入为37.2亿美元，同比增长27％，超过分析师13％的预期增幅。　　花旗第四季度净利润下降21％，至25亿美元，降幅没有分析师预测的那么大。每股收益为1.16美元，超过1.14美元的平均预期。　　当季经营成本下降4％至130亿美元，但仍高于分析师预估的129亿美元。剔除十几家国际零售子公司退出相关成本，该公司当季成本增长了5％。　　不良贷款拨备计为18亿美元，跟上年同期释放拨备刚好相反。公司将此归咎于宏观经济环境恶化。

金融界2023-01-14

摩根大通预计2023年净利息收入低于预期美国经济放缓拖低关键收入

　　美国最大银行摩根大通表示，因经济显示下滑迹象，该行今年的净利息收入将低于分析师预期。　　公司表示作为主要收入来源的净利息收入今年将约为730亿美元，低于预期的744亿美元。该预测在第四季度净利息收入达创纪录的202亿美元后作出。　　“美国经济目前保持强劲，消费者仍在支出多余的现金，企业也较为稳健，”摩根大通首席执行官杰米·戴蒙周五在一份声明中说。“然而，我们尚不知接下来的阻力最终将产生何种影响。”这家公司还警告称其宏观经济展望“略有恶化”。　　这家美国最大银行以及同样于周五发布的三家最大竞争对手的业绩显示出美国消费者和企业如何应对居高不下的通胀和借贷成本的上升。戴蒙本周早些时候表示美联储可能最终需要加息至超出当前预期的水平，但他主张先停一停来观察去年加息的全部影响。　　摩根大通去年暂停股票回购以快速达到更高的资本要求，并尽可能保持灵活性从而自如应对不断变化的经济环境。”戴蒙周五表示摩根大通有能力在本季度“我们认为适当的”情况下恢复股票回购。　　投资者正在观察任何经济出现裂痕的迹象，包括银行为潜在不良贷款拨出的资金金额。摩根大通第四季度的贷款损失准备金增加了14亿美元，高于分析师预期。　　业绩包括出售Visa股票带来的9.14亿美元收益，但部分上受到投资证券亏损的抵消。　　非利息费用增长6％至190亿美元，低于分析师预期。成本一直是摩根大通投资者关注的焦点，因公司一直在大举支出以拓展技术产品供应，保持竞争优势。摩根大通在周五的演示中表示2023年“调整后费用”预计约为810亿美元。　　摩根大通该季度交易营收为57亿美元，同比增长7％，其中股票和固收产品交易收入均低于分析师预期。公司消费者和社区银行联席主管Marianne Lake在12月初的一次会议上基于截至当时的业绩表现称交易收入增幅或为10％左右。

金融界2023-01-14

【美股盘中】美国股市低开高走大银行财报“开了个好头” 消费者信心指数连续第三个月下降

为经济“比过去几个季度更糟”做准备。摩根大通公布的收入超出预期，但即便如此，该银行警告说，它正在拨出更多资金来弥补信贷损失，因为“温和衰退”是其“核心案例”。该银行在本季度公布了23亿美元的信贷损失准备金，比第三季度增加了49%。花旗集团和美国银行的首席执行官也表示，他们预计会出现“温和的衰退”。达美航空公司报告的收益和收入超过了2022年最后一个季度的预期。但是，该股下跌了约4%。投资者一直在等待这些结果，以更深入地了解经济的健康状况。经济数据方面，密歇根大学消费者信心调查显示，一年期通胀预期降至4%，连续第三个月下降，为2021年4月以来最低水平。紧随其后的是周四发布的12月CPI报告，该报告显示价格比11月下降了 0.1%。虽然物价与上一年相比上涨了6.5%，但结果增加了人们对美联储可能很快放缓加息的希望。

楼喆2023-01-14

【解读财报】摩根大通、贝莱德“携手”超预期哪些细节值得注意？

些时候，富国银行在交易中下跌3.7%，摩根大通公司下跌约1%，花旗集团和美国银行也处于下跌趋势。然而随着投资者逐步逐渐达成共识，摩根大通，高盛，富国银行，花旗低开高走扭转了早盘的跌势。财报摘要： 1. 摩根大通：该银行公布的净收入为110亿美元，即每股收益3.57美元，高于一年前的104亿美元，即每股3.33美元。这超过了分析师预期的每股收益3.08美元。总收入为355.7亿美元，增长率18%，超过343亿美元的预期。该银行的净利息收入跃升48%至202亿美元，超出了该银行190亿美元的较高预期。该指标衡量的是银行的贷款收入减去支付给储户的收入。美联储迅速提高利率，使得摩根大通能够对贷款收取更高的费用，即使它几乎保持存款成本为零。该银行的净息差从第三季度的2.09%上升至2.47%。全年来看，该银行的收入增长6%至1287亿美元，连续第五年创下新高。由于贷款损失的可能性不断变化，利润下降22%至377亿美元。在消费银行业务板块，受贷款利润率提高的推动，本季度收入增长29%，利润增长10%。信用卡支出较一年前增长12%，信用卡贷款增长20%，表明美国消费者继续消费。企业和投资银行部门收入下降了9%，利润下降了27%。并购、发股和发债销售的咨询费用下降了58%，抵消了交易收入7%的增幅。由于大中型企业借贷增加，总贷款增加了5%。消费者抵押贷款发放量暴跌84%，汽车贷款下降 12%。商业银行的利润增长15%至14.2亿美元。资产和财富管理的利润增长1%至11.3亿美元。该银行还因出售一些美国国债和抵押贷款支持证券而蒙受8.74亿美元的损失，但通过出售其持有的Visa Inc.的部分股票获得9.14亿美元的收益来抵消这些损失。前瞻指引：强于预期的利润帮助提振了摩根大通的资本水平，该行表示现在能够恢复去年停止的股票回购。作为美国最大的银行，摩根大通预计，今年的净利息收入将低于分析师的预期，因为经济出现下滑迹象。作为主要收入来源的净利息收入今年将达到730亿美元左右，低于744亿美元的预估。这一预测是在第四季度净利息收入达到创纪录的 202 亿美元之后做出的。首席执行官杰米戴蒙周五在一份声明中表示：“美国经济目前依然强劲，消费者仍在支出过多现金，企业状态健康。我们仍然不知道地缘政治紧张局势带来的逆风的最终影响，包括乌克兰战争、能源和食品供应的脆弱状态、正在侵蚀购买力并推高利率的持续通胀，以及前所未有的量化紧缩” 该公司还警告称，对于宏观经济的前景将“适度恶化”。 2. 贝莱德（BlackRock）贝莱德公司第四季度的利润下降了23%。这家全球最大的资产管理公司报告净收入为12.6亿美元，低于去年同期的16.4亿美元。每股收益为8.29美元。这超出了FactSet分析师预期的8.13美元。收入下降15%至43亿美元，略高于分析师的预期。该公司管理的资产约为8.6万亿美元，高于第三季度的8万亿美元。这是连续三个季度下跌后的首次上涨。贝莱德的基本管理费—与公司管理基金持有量的业绩无关的费用—比一年前下降14%至34亿美元。该公司主动管理基金的绩效费用下降31%至2.28亿美元。一般和行政费用比去年同期增长 3%。该公司公布季度长期净流入1,460亿美元，其中包括610亿美元的主动净流入，净流入总额1,140亿美元反映了现金管理的净流出。全年长期净流入总额为3930亿美元，这主要得益于创纪录的流入债券交易所交易基金(ETF)、“重大”外包授权和私人投资增长市场。全年营收下降14%至63.9亿美元，调整后下降13%，而全年摊薄后每股收益下降11%至33.97美元，调整后下降13%，这归因于较低的有效税收率和本年度营业外收入减少。 2022年贝莱德共向股东返还了49亿美元，其中包括19亿美元的股票回购。贝莱德报告全年收入下降8%至178.7亿美元，该公司表示这主要是受“显着低迷”的市场和美元升值对管理的平均资产以及较低的业绩费用的影响所推动。贝莱德的Aladdin平台是帮助投资者管理投资组合和评估风险的专有技术软件，它仍然是公司收入增长的核心部分。它带来了3.53亿美元的收入，比一年前增长了4%。该公司在该软件方面的净新销售额创下历史新高。前瞻指引：与华尔街的其他公司一样，贝莱德正在裁员以应对市场低迷。周三，首席执行官拉里芬克告诉员工，公司将裁员500人，约占员工总数的3%。裁员带来的一次性重组成本达9100万美元。董事长兼首席执行官Laurence Fink表示：“贝莱德在2022年实现了超过3000亿美元的净流入和积极的有机基本费用增长，这些行业领先的结果反映了数以千计的组织和投资者的决定，他们一直信任贝莱德。我们在所有市场环境中的结果的一致性来自我们的客户对贝莱德的业绩、指导和信托标准的信心。” Laurence Fink表示，贝莱德的“多元化投资和技术能力”正在为客户提供“更多选择”，以满足他们“独特的风险偏好和优先事项”。“仅在美国，我们就产生了2300亿美元的长期净流入—我们三个地区的资金流入均为正。iShares以2200亿美元的净流入量领跑全球ETF行业，其中包括创纪录流入债券ETF的资金。我们继续扩大我们的私人市场平台，筹集了350亿美元的资金，特别是在私人信贷和基础设施方面。” “当前的环境为长期投资者提供了难以置信的机会，我们进入2023年时处于有利地位，并且对我们为客户、员工和股东提供服务的能力充满信心。”

楼喆2023-01-14

突发行情！美经济数据连传好消息美元下破102关口、黄金逼近1920

预期经济衰退的迹象。周四备受关注的是摩根大通、富国银行、美国银行和花旗集团的股票。早盘交易中，这些大银行的股票涨跌互现。分析师表示，由于投资者关注的是资本市场和投资银行部门的疲弱收入，而不是银行的整体收益，股价最初出现了下跌。银行为应对违约激增而拨备的贷款损失准备金也超过了预期，这也令投资者感到不安。 B. Riley Wealth首席市场策略师Art Hogan在讨论大银行的收益时表示:“它们面临着一些困难，因为它们有贷款损失准备金，而且没有资本市场活动。”“看到我们今天上午看到的这种行动是很直观的。” Hogan和其他分析师表示，在今年开局如此强劲之后，股市可能容易遭到回调。 Fairlead Strategies技术策略师Katie Stockton表示，在本周稍早股市强劲反弹后，芝加哥期权交易所(CBOE)波动率指数(VIX，被称作“恐慌指标”)显示出自满迹象。周一早些时候，该指数为19.3，离去年8月份的低点不远。 “此前三天的反弹注入了足够的信心，使VIX指数回到了8月份峰值时的水平。这显示出一些自满情绪，而且由于这种情况是在没有突破的情况下发生的，因此为股市创造了一个脆弱的背景，”Stockton在给客户和记者的一份报告中表示。

夏洛特2023-01-14

会员

【欧股收盘】欧洲股市周五涨势延续德国2022第四季度经济停滞不前摩根大通警告经济衰退

股的普遍疲软。与此同时，在美国，由于摩根大通警告经济衰退是今年的基本情况，导致银行股早些时候处于下跌状态。英国富时100指数上涨 0.6%，此前数据显示英国经济在11月份勉强实现0.1%的增长，这得益于世界杯和视频游戏销售的提振，降低了英国已经陷入衰退的可能性。在德国，数据显示去年第四季度经济可能停滞不前，2022年全年增长1.9%，这表明欧洲最大的经济体可能在冬季摆脱衰退。德国股市收高0.2%。周五，医疗保健股对指数的提振最大，Novo Nordisk A/S和Roche Holding AG分别上涨2.5%和1.0%。 Enel小幅上涨 0.4%，此前该公司首席执行官被引述称，除了欧盟复苏基金的35亿欧元外，这家意大利电力公司还可以从REPower欧盟能源基金获得高达50亿欧元（54亿美元）的投资。

楼喆2023-01-14

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