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币安涉洗钱被罚款43亿美元，CEO赵长鹏辞职，耶伦批币安追逐利润无视法律

失败让资金通过其平台流向恐怖分子、网络犯罪分子和虐待儿童者。” 她称这些处罚和监管措施是虚拟货币行业迈出的历史性一步。美国司法部副部长丽莎·莫纳科（Lisa Monaco）表示：“将利润置于合规之上的企业战略不是致富之路；这是一条通向联邦起诉的道路。”

金融界2023-11-22

43亿美元天价罚款的背后对Binance和CZ的制裁是利好还是利空

现在，这次43亿美元的天价罚款中，金融犯罪执法网络（FinCEN）的和解金是34亿美元，外国资产控制办公室（OFAC）的和解金是9.68亿美元，其中支付给金融犯罪执法网络（FinCEN）的34亿美元中，有27亿美元是支付给商品期货交易委员会（CFTC），这27亿美元中13.5亿美元是向美国客户收取的交易费用，另外13.5亿美元时罚款，另外对CZ本人也作出了1.5亿美元暂缓罚款的处罚，这么来看的话Binance最大的问题应该是让美国客户参与交易了，毕竟这部分的罚款最高。但实际上从商务部也就是这次对Binance实际调查的最高机构给出的答案是既不是让美国人交易，也不是违反了证券法，这些事SEC的事情，顺便说一下，这次的和解是代表了Binance和包括财政部，司法部和商品期货交易委员会（CFTC）结束了长达多年的调查，但，这里并不包括美国证券交易委员会（SEC），这个问题我们等下再说。而是因为Binance违反保护美国国家安全和国际金融体系完整性的美国反洗钱（AML）和制裁法律的行为，说人话就是Binance没有严格控制在平台中交易者的成分，让包括哈马斯在内的被欧美定义的恐怖分子利用才是对美国来说最不能容忍的，而别的，仅仅是钱的问题。所以这次的报道中，不论是商务部，还是司法部对于Binance的定义都是因为没有很好的执行AML，甚至是商品期货交易委员会（CFTC）在实际的起诉中，提供了Binance的工作人员聊天中涉及到哈马斯用600美元不到就能买一把AK47的记录，这才是让Binance最头疼的，违反了AML和给恐怖主义提供资金是两种完全不同的性质，还好，这次耶伦给出的直接答案是Binance仅仅是没有严格执行AML，而且CZ也承认了反洗钱和违反美国制裁的指控，这才使得Binance其实是避免对最大的危机，甚至可以说从今天开始，Binance包括BinanceUS在内所面对的只剩下了钱的问题，而钱又是Binance最不担心的问题。根据认罪协议，CZ最高10年的监禁会变成不超过18个月，目前CZ已经放弃了上诉，宣判将推迟6个月，在支付了1.75亿美元的保释金以后被释放，并可以随时往返阿联酋和美国，这个待遇BitMEX联合创始人兼前CEO的Arthur Hayes也经历过，当时Arthur Hayes是的判决是6个月的居家监禁以及缓行2年，从这个角度来看CZ大概率也是居家监禁。但这并不是重点，重点是从CEO退下来的Arthur Hayes仍然是BitMEX的联合创始人，虽然不担当BitMEX的工作，但可以以顾问的形式来“联合”处理BitMEX的事宜。说到这里，可能有聪明的小伙伴已经想到了，确实CZ不在担当CEO了，确实CZ的自述中表示最近要休息一段时间，但这并不代表CZ就远离了Binance，虽然CZ并不在是CEO，但作为Binance联合创始人的何一却在这次的问题中没有受到任何的牵连，她和CZ的关系也不用我多说了，所以Binance变了吗？没有，本身CZ承担的角色更多的是决策者，而不是执行者，是不是CEO不重要，CEO也不过是给董事会打工的，而这次的案件并没有剥夺CZ董事的地位，美国也并没有向处理TikTok的方式来处理BinanceUS，甚至CZ可以继续在推特为Binance发言。从阶段性结论的角度来讲，是美国用了一个Binance无法无视的理由，让Binance作出最终的抉择，“要么你遵循我的规则，在我规则的框架下玩，要么你在哪里都别玩了”。这也是为什么我前边重点说的是Binance只是违反了AML，而不是给恐怖分子提供支持，这两个决定其实就是在一念之间，你听话了，就是前者，你不听话，就是后者，而选择前者罚款并不是目的，美国缺这43亿美元吗？美国缺的是这43亿美元背后全球最大的加密货币交易所是不是在自己的掌控之内，耶伦的话就是最好的定义，“这些协议的结果将是结束长期以来对美国金融体系、美国公民和美国国家安全构成风险的公司行为。” 至此Binance从一个对美国有“威胁”的风险公司黑名单中被释放，这不但意味着Binance仍然有机会运营BinanceUS，也意味着美国和欧洲的包括支付在内的渠道是可以为Binance再次服务的，这些对于Binance来说才是最重要的，之前我也多次说明，合规将是目前所有交易所想要更进一步所必需要面对的，一直处于美国多部门铁拳下的Binance已经不得不放弃很多的市场，而从今天开始，这些曾经被放弃的市场和机会都有重新开始的可能，而支付的也仅仅是一个季度的利润以及CZ名义上从CEO的职位上离开，所以Binance变了吗？确实变了，去除了最大枷锁后Binance的想象力会更好。而BinanceUS在解决了SEC的问题以后，会更容易受到华尔街的青睐，距离上市的路也会更近一步。说到SEC就不得不提，SEC在昨天又起诉了Kraken，起诉的理由几乎和Coinbase是一摸一样的，前边我们也说了，这次在美国的和解中并不包括SEC在内，这也代表了SEC对于Binance的监管问题并不是“政治立场”的问题，甚至随着和CFTC的和解，Binance已经支付了对让美国客户交易的罚款和资金没收，所以SEC大概率不会在这个问题上继续纠结，那么SEC的目的还剩下的可能就是为了给加密货币的合规化铺平道路，而这条道路中的一个里程碑可能就是Bitcoin和Ethereum 的现货ETF。当然已经摆脱了最大枷锁的Binance来说，和SEC的问题并不涉及到刑事，甚至应该说Binance和SEC之间已经没有官司了，有官司的是BinanceUS和CZ本人，那么结果无非就是要么像Coinbase和Kraken一样硬扛，要么就是是和解，这两种不论是哪一种，都只是钱的问题。从我个人的理解来看，后者的可能性会更大一些，毕竟Coinbase是美国的上市公司，Kraken也是欧美都合规的交易所，而BinanceUS 本质上是Binance为了在美国上市并且捆绑华尔街资金的重要布局，而横在BinanceUS和SEC中间最大的问题就是Binance本身和CZ本身，现在前者没事了，后者也认罚了。那么只要BinanceUS选择和SEC和解，那么BinanceUS的上市之路就会通顺，当然这中间最关键的还是BinanceUS和SEC之间的和解条件。所以我们最终从上帝视角来看这个问题的时候，我们可以知道，整体是一件双赢的事情，美国去除了一个不受控制的金融风险，Binance去除了美国长达数年的长臂管辖以及所带来的附带伤害，所谓的天价罚款就是Binance“合规证”的第一步，而至于CZ，只是去掉了一个并不重要的称号，但却获得了自由出入美国的“身份”。也意味着Binance和CZ都可以在阳光下参与到美国政治和经济领域，反而我现在最想知道的是，是民主党还是共和党？必有其一。成年人的世界更多考虑的是利益，不论是国家利益，企业利益还是私人利益，这次不论是不是Binance真的是哈马斯的融资渠道之一，这并不是最重要的，最重要的是这顶帽子只要扣下来，那么Binance所面对的就不再仅仅是经济利益上的“猫和老鼠”的游戏，而是上升到了国家安全程度，这也不是花钱就能搞定的事情，我们看到的，所披露的是43亿美元的“交易”，但在这之下却是Binance和CZ的生死一线，而结果是Binance和CZ用了“最不值钱”的代价完成了身份上的转换，昨天晚上Coinbase股价的瞬间冲高回落就是最好的证明。 Binance的这次事件不但没有提升Coinbase的市值和市场潜力，反而让市场认识到摆脱了枷锁后的Binance一劳永逸的在美国有了和Coinbase叫板的资格，而这件事对于加密货币行业本身即是排雷，也是利好。最起码在可以预见的两三个周期内，只要Binance自己不作死，就会越走越顺。其实FTX和Sam已经给了最佳的流程，FTX主站野蛮发展，只要在美国的框架下和监管下怎么做都可以，而FTXUS则是美国本土的“吸金”利器。合规，捆绑华尔街，上市就是BinanceUS的康庄大道。来源：金色财经

金色财经2023-11-22

CZ的坚定支持者币安联合创始人何一的多面人生

。”他说币安与执法官员合作，追查有组织犯罪团伙的资产，而关于他的孩子的报道会让他们陷入“危险之中”。针对路透社的报道，币安的一位发言人表示：“两位成年人一起组建家庭并不是新闻。媒体多年来一直知道他们的关系（早于币安成立之前）。” 揭示高级执行人员之间的个人关系，尤其是公司高层管理人员，长期以来一直被视为企业管理的最佳实践。模糊的企业文化尽管如此，何一一直对她与赵长鹏的关系守口如瓶。在今年早些时候接受彭博社采访时，她将两人比作战友和大学室友，然后暗示人们只是在试图把他们捆绑在一起。她一直坚称他们是商业伙伴和共同创始人。在不太正式的采访中，她称赵长鹏是她的老板。无论如何，对于何一角色的不明确似乎凸显了币安模糊的企业文化。在全球没有固定基地和一系列经营实体的情况下，赵长鹏设计币安成为一种新型企业，以适应新型在线市场，这个市场交易的是一种新型产品——加密货币。监管机构则持不同看法。美国证券交易委员会在六月对币安和赵长鹏提起的诉讼中称币安的模式为“一个不透明的企业实体网络”。在其自己的诉讼中，商品期货交易委员会表示：“币安依赖一系列复杂的企业实体来运营币安平台是故意的。它旨在掩盖公司的所有权、控制和位置。” 币安和赵否认了这些机构对他们非法经营交易所和经纪自营商并向美国投资者提供未注册证券的指控。币安和赵立坚发誓要在法庭上反驳这些指控。币安在6 月 5 日的一份声明中表示：“从一开始，我们就积极配合 SEC 的调查，并进行了真诚的讨论，以通过谈判达成和解来解决这些调查。” 随着美国司法部可能即将对币安提起刑事诉讼的预期越来越高，赵和何的领导层可能面临更大的压力。麻辣美食与熊猫何一在中国四川省的一个乡村长大，四川以其麻辣美食而闻名，也是中国大部分熊猫的故乡。她在币安五周年庆祝活动上的演讲中说，她的家庭背景并不好。她的父母都是教师，她的父亲在她九岁时去世。据中国媒体报道，她曾在学校工作过，还担任过心理顾问。但2012年，她迎来了事业的巅峰，当时她获得了一档电视旅游节目的主持工作。她展现出风趣和亲和力。在一个名为“美丽目的地”的节目中，何一游历中国和越南等亚洲国家，尝试不同的任务。在中国西南部广西的一个菜市场，她捡起了蠕动的螃蟹、蠕虫，甚至还抓住了一条黄貂鱼的尾巴来拍照。它试图进入她的手提包。还有一次，她举起一条又大又肥的蠕虫，递给节目的导演。另一位女性尖叫着跑开了。“来摸摸，来摸摸，”何一笑着说。在两个当地孩子加入追逐之后，导演最终同意拿起虫子，一直尖叫着。然后，何一将它吃了。她似乎并不想吃，但她还是吃了。招聘CZ 何以淡化了自己的演艺事业。用她自己的话来说，她是“一个可怜又愚蠢的电视节目主持人”。但这种状态没有持续很久。2013年，她发现了比特币。与许多人一样，她对这种新型货币有很多疑问。“很多人把比特币说成是庞氏骗局之类的东西，”她在币安周年庆祝演讲中说。尽管没有技术背景，也没有营销或管理经验，但她还是一头扎进了这个新兴行业。当她在 Okcoin 获得职位时，她的大胆得到了回报。 Okcoin 由中国企业家徐明星（英文名为 Star Xu）于 2013 年创立，是中国最受欢迎的交易所之一，最终在全球更名为 OKX。与币安一样，确定他在 Okcoin 的确切角色并不容易。她的币安传记称，她是 Okcoin 的联合创始人，尽管她是在 Okcoin 成立一年后才加入的。作为她的工作的一部分，她雇佣了在上海居住的中加混血儿赵长鹏。她是微博等社交媒体平台上的多产传播者，并活跃于加密电报和微信群中 2017年，赵还以回报，并邀请何一加入一家名为币安的新交易所。据彭博社6月份的采访称，她的首要任务之一是重写币安白皮书。但作为中文加密货币圈中比赵更知名的人物，何一让这个新兴的交易所成为了人们关注的焦点。她是微博等社交媒体平台上的多产传播者，并活跃于加密电报和微信群中。中国网红和名人的昵称在网上很常见，她经常被称为“币圈一姐”。（孙宇晨，她曾经的舞伴，被称为“孙哥”。）然而，即使币安成长为世界顶级的加密货币交易所，中国对该行业的审查也在不断加强。在2019年，中国监管机构关闭了她的微博账户，以及像孙宇阳等其他知名加密货币倡导者的账户。但她的表演才华偶尔也能看到。在币安周年庆祝活动中，她在大庭广众面前离题谈到了节食和锻炼，以及她如何在生完两个孩子后重新塑造了自己的身形。 “也许我可以给你们看看，”她说着抬起上衣，向观众欢呼展示她的腹肌。高管流失然而，如今在币安内部或许并没有那么多欢呼声。在过去的六个月里，币安公司经历了一场高管大规模离职的浪潮，随着美国监管压力的增加。首席战略官帕特里克·希尔曼和币安合规高级副总裁史蒂文·克里斯蒂于七月离职。全球情报和调查总监马修·普莱斯、亚太区负责人利昂·冯也在随后的一个月离职。与此同时，币安通过撤回在德国和奥地利的许可申请，退出加拿大，并与英国官员发生冲突，进行了一系列的战略撤退。在这一混乱中，投资者于六月从币安撤回了38亿美元。没有爱好至于何一和赵长鹏，他们居住在迪拜，这是一个不断发展的加密货币中心。何一仍然是她行业的坚定支持者。她相信Web3将在未来五年内吸引超过十亿人。在她的演讲中，她提到了币安是她的生活，而加密货币的大规模普及意味着正确服务客户。何一的执着是如此之大，以至于她几乎没有兴趣和爱好。 “就连赵长鹏，他看着我说，‘你没有任何爱好，’”她在周年庆典上回忆道，“我说，‘我的爱好就是为币安工作。你是我的老板，你应该为此高兴，对吧？’” 来源：金色财经

金色财经2023-11-22

「币安之父」CZ交棒,加密征途仍是星辰大海

货交易委员会、外国资产控制办公室和金融犯罪执行网络就历史注册、合规和制裁问题的调查达成和解。作为和解协议的一部分， Binance 同意认罪并支付超过 40 亿美元的罚款。与此同时，CZ 发布公开信表示将卸任币安 CEO 一职，币安全球区域市场负责人 Richard Teng 将接任。在公开信中，CZ 透露未来已不太可能再像创建币安那样带领一个初创企业逐渐成长，而是想要转型为投资人，投资于区块链、Web3、DeFi、人工智能和生物技术领域。回望 CZ 掌舵币安这 6 年，他不仅将币安交易所做到加密交易领域的龙头，也颇具前瞻和引领性地布局并串联其公链生态、支付与稳定币、上下游投资、教育与慈善等全线板块，把曾经“只靠一条腿走路”的 CEX 升格至综合性 Web3 集团，并将币安的产品、服务、品牌影响力传播向世界。站在 Web3 行业中的角度，CZ 作为顶流 KOL 高频发声，既代表着华人创新、出海、与不同背景客户合作的决心和勇气，也屡次吹哨预警风险、安抚市场情绪，在危难与波动中稳定军心、指明前路，还针砭时弊、谏言监管，在高压的监管环境下替年轻的 Crypto 领域出头、争取更广袤的展业空间。由是，CZ 认罪、币安和解，被部分业内人认为是“燃烧小我换光明，为后来者照亮合规创新路”之举，甚至给“加速推进中的 ETF”垫了石阶。下文，Odaily星球日报将带大家回望币安的关键节点与突出成绩，从中归纳其成功经验，并借首任掌门的心法方针，预测接任者的发力点与加密交易平台的下一阶段要务。一手缔造“宇宙第一大所” 提到头部的加密货币交易所，你可能会想到一大串名字，但王座永远只有一个——币安。这是一个连它的竞争者们都不得不承认的事实，在各类排名中，无论是现货还是期货，币安的市场份额遥遥领先，往往超过 50% ，比前五名之和还要多。数据显示，币安目前在全球拥有 6000 多名员工；支持全球 18 种服务语言，累计经过 KYC 认证的用户超过 1.2 亿，相当于全球每 66 个人中就有 1 个币安用户。圈内戏称，币安是“宇宙第一大所”。从 2017 年初创的小透明成长为如今的行业领头羊，CZ 领导下的币安仅仅用了 6 年，从零到一打造了多元的业务体系，囊括现货、期货、期权、OTC、矿池、云服务、公链、投资、慈善等。如今的币安，不仅仅是一家交易平台，而是成为一个综合性的区块链巨擘企业。币安成功的秘诀是什么？很多人说是国内“九四”赋予的行业机遇。机遇固然重要，但更为关键的是局中人如何审时度势、做好抉择。CZ 确立的国际化战略，成功帮助币安在初创期捕获了一批流量。 2017 年国内交易所扎堆出现，政策嗅觉敏锐的币安创立之处，便定位国际化交易平台，将目标用户拓展至全球，避开了国内存量市场厮杀。两个月后，“九四”强监管来袭。在国内一众交易所纷纷关停之时，币安推行的全球化战略目标使其得以独善其身，为后续发展奠定用户基础。仅仅用时 165 天，币安便强势逆袭，成功跻身一线交易平台，成为当时第一大加密货币现货交易所。风口过去之后，市场进入熊市，币安也没有不思进取，躺在功劳簿上，而是不断丰富交易业务。比如， 2019 年下半年重点发力衍生品合约，陆续推出 C2C、借贷等服务，网络效应增强。在交易业务成为头部顶流后，币安也在谋求转型，主要围绕投资、技术研发（公链）、新业务（如矿池）以及慈善等多个维度展开。与传统印象中极权的管理者不同，掌管着庞大加密帝国的 CZ 推崇去中心化的模式，尽力放权，币安所有的业务都是“走一步看一步”，慢慢摸索出来的。“我们一直是一个比较松散型的管理模式，大家的自由空间比较大。在币安启动一个项目相对来说非常简单，每个人想干什么都可以。但是他要做出结果来，一段时间如果都做不出来，我们可能就把那个项目停了。” 可能正是在这种模式下，币安的创新因子迸发，管理效率也并没有因为分布式办公有所降低。以币安公链为例，从 2018 年 12 月宣布研发自有公链，仅仅用时一年多上线主网，今年更是推出 BNB Chain 的二层网络 OpBNB 以及分布式存储链 BNB Greenfield。币安旗下公链，也是交易所公链中生态发展最好的，一度追上以太坊。有意思的是，币安在许多赛道上的探索都不是扮演“开拓者”的角色，而是“跟进者”。就拿最火爆的 IEO 来说，早在 2017 年就有交易所进行尝试但效果不佳，反而是币安在 2019 年带火了这一玩法并延续至今，已然成为 CEX 的标配。 “你去看整个币安的发展史，在交易类的产品上，币安并不是第一个跳出去做的，但我们能够在前人的基础上进行迭代。”币安联合创始人何一表示，币安的每一次进击，都是谋定而后动，用最小的试错成本达到最大的效果。合适的时间，做合适的事。币安如今的成就，是快速发力新业务、选对重心、抢占市场的回报。华人之光，为加密发声如果将“带自己的公司做到垂直领域独角兽”视作第一步的话，那 CZ 的后几步更多落在了推动 Web3 全行业成长。放眼加密世界，能“以己之见、牵引行业”的角色不外乎基础设施（早年的矿业、上一阶段爆发的公链、崛起中的新生态底层）、交易平台、投资机构、传统科技与金融巨头、监管方。各中 KOL 又包括吴忌寒、神鱼、V 神、CZ、Arthur、笔耕不辍的 a16z 和 Paradigm 、Cathie Wood、Michael Saylor、Musk、 Jack Dorsey 、巴菲特和查理芒格、Gary Gensler…… 我们发现，随着 Web3 行业主题的变迁，仍然活跃在社交媒体一线，且做得到“每句话都有人听”而非“屁股决定脑袋”的 KOL 已所剩无几，这其中除了 CZ 之外已鲜少听到属于华人的声音。回想过去几年，CZ 的一些经典言论犹在耳畔。比如 CZ 一直在呼吁积极拥抱监管，并对于合规态势持续抱以乐观态度。去年深熊之时，CZ 曾为行业打气表示，大多数国家和司法管辖区已开始建立监管框架，而不是彻底禁止比特币或加密货币，这正在为加密货币创造更良好的环境。今年年初时，CZ 曾提到个人在 2023 年的四项关注重点，借此再次呼吁业界重视教育及合规。值得一提的是，CZ 个人的第四项重点为“忽略 FUD、虚假新闻和攻击”，这也是为什么 CZ 会经常就一些子虚乌有的传闻比出四个手指。虽然身为宇宙第一大 CEX 的掌舵人，但 CZ 对于去中心化的未来却抱有着坚定的信仰，在谈及 DeFi 未来的发展态势之时，CZ 曾多次提到 DeFi 可能会在下一轮牛市中超越 CeFi。此外，CZ 坦言自己“交易水平很菜”，基本上只持币不交易；自己手上的 BTC 是多年前卖房 ALL IN，基本没动过。即便在 Twitter 上经常发声，他也总是聚焦行业或者币安相关业务动向，从来不预测币价。“我更关注比特币的使用率，究竟有多少进入这个行业，又有多少人在使用比特币，这个问题可能更加核心。” 在内部管理方面，币安员工包括 CZ 自己在内都禁止进行期货交易，产品测试团队有专门分配的限额账号；所有员工的币安账户全都登记在册，密切监控。一切工作的出发点，都是为了避免币安与用户成为对手盘，维护市场交易秩序。 CZ 还很乐意支持币安员工出走创业。在评论币安前高官离职一事时，CZ 曾表示：“一些员工正在币安之外从事令人兴奋的新事业，他们正在成长为更重要的角色，我甚至帮助他们中的许多人进行了介绍和推荐。我们支持每一个人，我们是一个团体，这也在币安内部创造了更多的发展机会。作为业内最忙的人之一，CZ 还时刻不忘在紧急时刻吹哨预警，提醒用户注意资产风险。比如在友商出现信息泄漏危机之时主动通知，且未披露具体友商的名字，比如在 iOS 被爆出漏洞之时积极呼吁用户尽快更新，再比如多次在黑客事件后协助受损项目方冻结黑客资金。正是这样的行业贡献，使得诸多圈内大佬在今日纷纷发文，致谢 CZ。（详见《CZ 离职，加密 KOL 送别》） CZ 下车，Richard Teng 掌舵伴随着 CZ 的离职，币安全球区域市场负责人 Richard Teng 将接任 CEO 一职。今日早间，Richard Teng 紧接着 CZ 也发布了一封公开信： “我很荣幸并怀着最谦卑的心情出任币安的新任 CEO。我们运营着全球最大的加密货币交易所， 1.5 亿用户以及成千上万员工的信任一直都是我重视且珍视的责任。在 CZ 和其他领导团队的支持下，我接受了 CEO 这个角色，我们将继续满足并超越所有利益相关者的期待，同时实现我们的核心使命——货币自由。如今，币安的基础要比以往任何时候都更加坚实。” “我的工作重点将包括：向用户保证，他们可以继续对公司的财务实力和安全性保持信心；与监管机构合作，在全球范围内维护促进创新的高标准，同时提供重要的消费者保护；与合作伙伴一起，推动 Web3 的增长和普及。” Richard Teng 的接任并没有那么让人意外。今年 6 月，彭博社就曾发文报道过，若 CZ 因监管压力辞职，Richard Teng 很有可能成为下一任币安 CEO。那也是大部分 Crypto 用户第一次了解 Richard Teng 的契机，而当时距离 Richard Teng 加入币安实际上还不足两年。 2021 年 8 月，Richard Teng 加入币安担任新加坡区域 CEO； 2021 年 12 月至 2022 年 10 月期间，Richard Teng 出任 Binance 中东和北非区域新负责人； 2022 年 11 月至 2023 年 4 月，Richard Teng 担任币安亚洲、欧洲、中东和非美区域主管， 2023 年 6 月，Richard Teng 被任命为币安除美国以外所有区域的市场负责人。 CZ 曾谈过结识 Richard Teng 的经过，二人是通过一名新加坡央行的工作人员介绍相识，在与 Richard Teng 沟通了两周之后，CZ 就下定了决心将其招致麾下。相较于白手起家的 CZ，Richard Teng 最大的特点在于拥有着充足的合规工作履历。在加入币安之前 Richard Teng 曾在新加坡金融管理局（MAS）工作过 13 年；离开 MAS 之后， Richard Teng 于 2007 年加入了新加坡交易所（SGX），并在 8 年时间内做到了首席合规官一职；此后 Richard Teng 又于 2015 年入职了阿布扎比全球市场的金融服务监管局（ADGM）担任 CEO，在此期间，ADGM 连续四年被评为 “中东和北非最好的国际金融公司 ”。如果说在过去的 6 年间，CZ 需要用更激进的打法带领着初生的币安去冲破市场重围，在交易所、公链、钱包、投资等各个赛道积极抢占身位，竞争头名，那么当币安如今成长为行业巨无霸之后，CZ 或许已意识到，当前摆在币安面前的最大挑战已不再是如何与身位落后于自己的对手们竞争厮杀，而是作为行业龙头肩负起正面监管的重任，带领 Crypto 行业走向合规。这一过程充满着相当大的不确定性，可能很漫长，可能会充满摩擦，但 CZ 或许能够确定的是：多年的一线工作经历为其赢得了无数得声誉，但也带来了无数的争议，在币安迈向新的发展阶段，需要以更平稳的姿态去直面挑战之时，Richard 将是带领币安最合适的人选。在 Richard 夯实的背景之下，“打怪升级”归来的币安 2.0 版本可以更坦然的把自己摊开在阳光下。历经此次风波好像此前的一切留言都不攻自破，正如美国政府也认同的那样，币安从未挪用过用户资产，也从未进行过市场操控，一切都向着更光明的方向驶去。这或许就是 CZ 选择 Richard Teng 作为接班人的关键原因吧。展望未来，我们有理由相信 Richard Teng 会延着 CZ 所铺好的基础继续推进币安各项业务的发展，与此同时也会充分发挥自己在传统金融以及合规领域的经验及资源优势，带领着币安以更稳健的姿态去与各地区监管机构沟通。至于 CZ，则是像自己前几天评论 Sam Altman 事件所说的那样 —— 知道何时放弃自己创办的公司的控制权是最棘手的决定之一 —— 做出了或许是其人生中最棘手的决定。今日下午， CZ 在致币安所有员工的内部信中表示：“币安会没事的，我将不得不承受一些痛苦，但我会挺过来。” 做出此番决定必定十分艰难，但为了币安能够继续前行，CZ 选择了下车。来源：金色财经

金色财经2023-11-22

海南省财税学校原党委书记、纪委书记陈克文严重违纪违法被开除党籍和公职

重违反党的纪律，构成职务违法并涉嫌受贿犯罪，且在党的十八大后不收敛、不收手，性质严重，影响恶劣，应予严肃处理。依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》《中华人民共和国公职人员政务处分法》等有关规定，经海南省纪委常委会会议研究，决定给予陈克文开除党籍处分；由海南省监委给予其开除公职处分；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。

金融界2023-11-22

海南省财税学校原党委书记、纪委书记陈克文被“双开”

海南省监委给予其开除公职处分；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。

金融界2023-11-22

币安能否承受43亿美元天价罚款及创始人的离职？

么样的心理影响。目前还不清楚该交易所犯罪的严重程度是否会损害其声誉，即使是在最坚定的加密无政府主义者中也是如此。一位财政部高级官员告诉记者：“币安平台正在为一些真正可怕的事情提供便利——从恐怖主义融资到勒索软件行为、儿童色情制品以及各种诈骗和欺诈。” 值得赞扬的是，币安已经承认了自己的错误。公司官方声明重申了之前的说法，即公司“以极快的速度增长”，并“一路上做出了错误的决定”。几乎在其存在的整个过程中——除了过去几个月，币安的公关和法律团队似乎表现出该交易所优先考虑合规性——该交易所的行为极度无视美国和全球监管。赵长鹏曾吹嘘该交易所没有总部，因为比特币没有总部。它在百慕大（2018年，计划制定监管框架，但没有成功）、泽西岛（2020年关闭）和马耳他（2021年被驱逐）等知名避税天堂开设和关闭了子公司。 “今天，币安对过去的行为负起责任，”该公司的声明继续说道。也许它唯一能说的就是保持持续经营。许多问题仍然存在：合规的币安能够成长吗？币安最终能找到下家吗？如果是这样，它会失去在客户心中的地位吗？来源：金色财经

金色财经2023-11-22

币安的 CZ 认罪——这对加密行业意味着什么

5亿美元的交易费用。该协议包括与金融犯罪执法网络（FinCEN）、海外资产控制办公室（OFAC）和商品期货交易委员会（CFTC）的协议，这些机构将收到18亿美元，且他在接下来的三年内不能经营任何业务。这可能为他作为合规经营者重新加入币安打开了一扇门。币安的未来之路美国机构并未指控币安挪用任何用户资金，也未指控币安进行任何市场操纵。随着CZ卸任，以及罚款金额低于此前担忧的100亿美元，币安在未来2-3年内很可能仍然是前三大交易所之一。可能会有压力对拥有6000名员工的公司进行“合理化调整”。虽然这项认罪协议不包括美国证券交易委员会（SEC），但对于CZ和币安本身来说，这是一个非常有利的结果，唯一的惊讶是在FTX/SBF审判结束后，这些机构如此迅速地采取行动。有人可能会认为，美国机构今年通过解散与美国加密货币相关的银行来清理行业，因为其中两家银行运行着一个内部账本，加密公司可以全天候使用它来转移法币。可以说，剩下的少数（被认为是）主要参与者已不多，且在过去24小时内比特币仅下跌了3.4%，市场正在消化一个重大的风险规避事件。监管影响，比特币现货ETF预期的催化剂结果很可能是，更多的交易所将加强其合规计划，并成为监控共享协议的一部分，这将有助于在美国批准现货比特币ETF。与其比较中心化和去中心化交易所之间的交易量，2024年监测受监管与非受监管加密货币交易所之间的交易量可能会成为最重要的指标。通过这项认罪协议，对现货比特币ETF的期望可能已经提升至100%，因为整个行业将被迫遵守传统金融公司必须遵循的规则。更重要的是，这一行业的洗白将加强机构投资者对比特币采纳的案例，并可能使比特币成为投资者投资组合中的避险资产。下个月，FTX交易所可能会被出售，并由遵守美国证券法的管理团队运营，这可能会在2024年第三季度重新启动交易所。任何在美国上市的比特币ETF可能会有240亿到500亿美元的资金流入，我们已经看到加密公司在芝加哥商业交易所（CME）上市的加密衍生品市场中进行交易。将会发生从服务于散户投资者的无监管“狂野西部”交易所向服务于机构的完全受监管和合规场所的转变。机构正在来临，美国机构今年的所有执法行动都是朝着这个方向迈出的一步。随着宏观环境继续提供有利条件和机构的需求，2024年很可能是比特币的又一个强劲年份 —— CZ可能会在2026年的下一个熊市期间回归。来源：金色财经

金色财经2023-11-22

涉嫌开设赌场罪！刚刚警方通报！斗鱼CEO陈少杰失联谜底揭晓，隐匿的直播平台网赌终于揭盖了

金融界2023-11-22

Bankless：币安与美国政府和解对加密行业意味着什么

息，我们可以看到币安高管多年来一直坦承犯罪行为，为监管机构提供了依据。 2、币安接下来会怎样？尽管币安多年来一直是加密货币领域的顶级交易所，但其未来前景看起来相当艰难。币安已经在许多司法管辖区（包括澳大利亚、奥地利、比利时、加拿大、塞浦路斯、荷兰和德国）碰到牌照或业务方面的重重困难。如今的声明无疑会为外国监管机构对币安征收罚款或直接阻止该交易所在其管辖范围内开展业务扫清道路。此外，虽然币安被允许继续运营下去，但却附加了强有力的监管条款，给运营带来了相当大的合规障碍。币安还必须谨慎行事，避免可能多年来一直为其带来交易量的非法行为，比如洗盘交易和洗钱。总而言之，币安可能不像初创公司那样灵活敏捷，不能再义无反顾地追求增长机会了。 3、加密货币的下一步是什么？市场对今天的消息泰然处之。今天的新闻并未出现流动性流失或立即急于退出的情况。虽然币安很可能是终结的开始，但美国司法部似乎已经对他们最接近的部门进行了全面检查，没有发现任何可能导致破产并可能导致另一次加密货币崩溃的致命缺陷——这对感恩节来说是值得庆幸的。假设币安案件没有进一步的进展和调查，可以安全地认为加密货币已经大大降低了这种存在悬而未决的风险。尽管今天的监管行动并没有明确美国政府希望加密货币公司遵守的各种不透明规则，但它确实表明该领域的一些参与者比其他参与者更故意不服从，并且没有着眼于加密货币公司的行为。获得更久。这种马虎行为损害了行业的其他部分。加密货币与监管机构的斗争将是艰难的，并且会受到不公平的侵扰和官僚主义的过度扩张。Gensler并不是唯一的敌人。但从最小的价格走势可以清楚地看出，币安在这里的风险敞口是众所周知的，并且已被定价。现在，加密货币可以以更清晰的眼光推动另一个牛市。来源：金色财经

金色财经2023-11-22

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