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金色观察 | 如何看Silvergate经历的“银行挤兑”

美元存款的10%。据报道，2月2日，美国司法部检察官正在调查Silvergate与FTX和Alameda的关系。简而言之，Silvergate在大规模撤资和不友好的监管审查的双重压力下正在屈服。问题的根源是不良负债，而非不良资产。与三箭资本（Three Arrows Capital）或FTX不同，Silvergate正在经历的银行挤兑并非因为波动的加密抵押品所支持的高风险的高杠杆贷款的暴雷。正如彭博社（Bloomberg）的Matt Levine在《Money Stuff》上所写的那样：现在的情况是，Silvergate的客户正在撤回他们的资金，因为他们担忧Silvergate，“鉴于最近的发展状况以及出于高度的谨慎”，这是典型的银行挤兑。但这并非他们在2022年底刚出现问题时撤回资金的原因。他们撤回资金，因为加密货币崩溃了：Silvergate的加密交易所客户迫于来自自己客户的提款压力，所以他们从Silvergate把钱取出来。客户——加密交易所——才是问题所在，而不是Silvergate。最终，FTX崩溃的连锁效应开始波及Silvergate。作为加密货币做市商快速转移资金的主要渠道，Silvergate的消亡对行业来说不是个好兆头。对Silvergate的恐慌导致加密货币总市值在ETH Denver大会周期间下跌4.8%。这一惨败也对加密货币提出了一个重要的生存性问题：加密货币如何在不依赖中心化的TradFi轨道的情况下生存？最简单的答案就是“不要使用TradFi”。但从短期来看，这可能太天真了，现实情况是，加密行业将在一定程度上依赖金融监管下的机构来促进资本的流入和流出。如果是这样，加密行业必须避免把所有的鸡蛋放在一个篮子里，而不是像Silvergate那样建成一个集中的巢穴。目前看来，少数几家加密银行——尤其是Silvergate和Signature——为反加密的监管机构损伤加密行业提供了便利的扼喉方式和容易攻击的目标。加密银行的多元化是关键，但金融监管机构的不友好行动以及普遍不支持态度，使得银行很难接受新的金融技术为加密客户提供服务。这削弱了加密行业，并可能使美国传统陈旧的金融机构更不愿意冒险创新。来源：金色财经

金色财经2023-03-07

比特币（BTC）全网爆仓2.5万亿、急挫2.2万刹车一小时内跌超6%怎么回事？

，该行宣布推迟提交年度财务报告，还遭到美国司法d查加密诈欺。其股价六个月内暴跌84%，爆雷恐慌引发81亿美元的挤兑潮。据Silvergate声明公告，该行将推迟提交其10-K年度财政报告，并且还需要两周以上的时间才能完成，导致其股价在周三盘后暴跌逾31%，近一年跌幅已近90%。2022年加密货币市场的寒冬熊市，以及该行大客户FTX帝国的崩溃，促使该公司遭遇沉重打击。主要加密货币公司继续与Silvergate保持距离，比特币和以太币均下跌超过5% 。在美国交易日，由于加密货币客户继续逃离银行，Silvergate的股票暴跌后，大多数市值排名前10的其他加密货币都出现了类似的下跌。 Silvergate实际上已成为加密银行的代名词，时至今日，其网站的首页仍在宣传其早年看到“数字货币的潜力”后与该行业建立的关系。这种关系的一部分可能对Silvergate不利，因为据报道它与对FTX欺诈活动的调查有关。包括美联储和美国联邦存款保险公司在内的美国银行业监管机构，一直在努力在他们监管的银行系统与他们标记为传统金融部门主要危险的加密货币行业之间设置障碍。这些机构的政策声明仔细列出了针对专注于数字资产的银行，以及发行和交易这些资产的公司的案例。在上周的一份新声明中，他们再次警告银行，随着“客户对加密资产行业相关的市场事件、媒体报道和不确定性做出反应”，他们的存款可能会迅速流失。 “显然，他们敦促极度谨慎，”曾任联邦存款保险公司高级官员的Davis Wright Tremaine银行业律师亚历山德拉·巴拉格(Alexandra Barrage)说。她继续解释，当监管机构发出这些警告时，他们可能已经想到Silvergate和类似的银行，她说这表明银行机构异常愿意为他们不想看到的事情“提供一些护栏”。快速抛售对Coinbase造成影响，该公司在开始出现连接问题。“机构有点紧张，因为Silvergate似乎有问题，”Web3风险投资工作室ContentFi的Nick Ruck强调。他还指出，Mt. Gox的部分比特币的发行将增加其流通供应量，这是波动的另一个来源。其他主要的加密货币交易所，包括Binance、Bitfinex、Kucoin、OKX和Kraken都没有报告类似的问题。比特币杠杆率上升除重大行情外，交投方面需要谨慎关注的是，Bitfinex和OKX的比特币交易员不愿使用保证金市场进行看跌押注，这造成了令人担忧的失衡。加密货币交易员用比特币建立杠杆头寸的冲动，对许多人来说似乎是无法抗拒的，但市场无法知道这些交易员是极端的冒险者，还是精明的做市商来对冲他们的头寸。即使交易者仅仅依靠杠杆来通过维持抵押存款和冷钱包中的大部分头寸来减少交易对手风险，也需要保持对冲。保证金交易允许投资者通过借入稳定币，并使用收益购买更多加密货币来利用其头寸。当这些交易员借入比特币时，他们将比特币用作空头头寸的抵押品，这意味着他们押注价格会下跌。这就是为什么分析师会监控比特币和稳定币的借贷总额，以了解投资者是看涨还是看跌。有趣的是，Bitfinex保证金交易者在2月26日进入了最高杠杆多头/空头比率。从历史上看，Bitfinex保证金交易者以快速创建10000枚比特币或更高的保证金头寸而闻名，这表明鲸鱼和大型t利平台的参与。如上图所示，2月26日比特币/美元多头保证金需求，超过空头133倍，达到105300 BTC。在2023年之前，该指标上一次达到有利于多头的历史高位是在2022年9月12日。不幸的是，对于多头来说，这一结果有利于空头，因为比特币在接下来的六天里暴跌19%。交易者应与其他交易所交叉引用数据，以确保异常现象是整个市场范围的，尤其是因为每个市场都有不同的风险、规范、流动性和可用性。例如，OKX提供基于稳定币/比特币比率的保证金借贷指标。在OKX，交易者可以通过借入稳定币购买比特币来增加风险敞口。另一方面，比特币借款人只能押注加密货币价格的下跌。上图显示OKX交易员的保证金借贷比率在整个2月份有所上升，这表明即使比特币价格在2月16日至2月23日期间多次未能突破25000美元阻力位，专业交易员仍增加了杠杆多头头寸。此外，2月22日OKX的保证金比率是六个月以来的最高水平。这个水平非常不寻常，并且与Bitfinex上看到的趋势相吻合，在Bitfinex上，强烈的不平衡有利于比特币保证金多头。整个2023年，Bitfinex的比特币多头杠杆率几乎不存在，目前每年低于0.1%。简而言之，交易者不应恐慌，因为保证金贷款的成本仍处于被认为健康的区域，并且期货合约市场不存在失衡。这场运动可能有一个合理的解释，这不是一夜之间发生的。例如，一个可能的罪魁祸首是稳定币借贷成本的上升。稳定币借款人每年在Bitfinex上支付25%，而不是比特币贷款提供的最低利率。2022年11月，当领先的衍生品交易所FTX及其做市商Alameda Research破产时，这一成本大幅增加。只要比特币保证金市场仍然极度不平衡，交易员就应该继续监控数据以寻找额外的压力迹象。目前没有发出危险信号，但Bitfinex比特币/美元多头的规模，即25亿美元头寸应该引起关注。在加密行业你想抓住下一波牛市机会你得有一个优质圈子，大家就能抱团取暖，保持洞察力。如果只是你一个人，四顾茫然，发现一个人都没有，想在这个行业里面坚持下来其实是很难的。想抱团取暖，或者有疑惑的，欢迎加入！公众号：王哥爱吃香菜感谢阅读，喜欢的朋友可以点个赞关注哦，我们下期再见！来源：金色财经

金色财经2023-03-06

JZL Capital数字周报第9期 03/06/2023 加密友好银行Silvergate遭集体做空,市场下行

Silvergate之后很可能会面临与美国司法部DOJ和银行监管机构的调查。Silvergate表示这些事件的发酵可能会严重影响公司“持续经营”的能力。所以公司目前正在利用这段时间重新评估其现有业务的可行性并制定策略的转移，以应对当前面临的种种挑战。财务状况： Silvergate目前的状况很大程度是由于其业务线与FTX， Block-Fi等交易所的关系紧密所造成的，FTX 的崩盘之后引发的连锁效应摧毁了Silvergate Bank的两个最大的客户：Silvergate 总资产有超过 10 亿美元被套在 FTX 里，占比超过10%；另外加密借贷平台 BlockFi 也是 Silvergate 的客户。根据chapter11的破产申请，FTX 及其相关实体子公司在 Silvergate 持有大约 20 个不同的账户。集体做空： Cathie Wood木头姐旗下的基金 ARK Fintech Innovation ETF 抛售了全部 Silvergate 的股份，做空的一些机构还包括Billionaire George Soros的家族办公室。据MarketWatch引用纽交所数据称，Silvergate目前仍然是wallstreet上最受做空势力欢迎的股票之一，目前排在第二位，也是处于一个被集体做空的局面。截至2月15日，约有71％的流通股被做空。Moody's信用评级公司也是再度降级了silvergate的信用评级。 Coinbase、Circle、Paxos和Gemini等多家公司在上周四公开表示它们在业务上切断了SI银行的关系。做市商和场外交易公司GSR、Wintermute和Blockchain.com也宣布他们放弃使用Silvergate Exchange Network（SEN网络）。SEN网络允许Silvergate的客户全天24小时进行法币兑换，该网络去年处理了超过5600亿美元的交易量，是该SI银行增长的关键驱动因素。总而言之，多方的影响再加上第四季度的存款流失损害了silvergate银行的声誉，该股自年初以来一直在下跌，从最高点的222.13美元已经缩水超过90%，目前市值仅仅1.82亿美金。五、加密生态跟踪 NFT 蓝筹指数：震荡上行，逐步回到前期高点，币市的回调暂时未在NFT蓝筹市场上反应各板块数据整理市值&成交量：市值同比增加2%，交易量同比下降51.6%，主要差异点来自之前闪电贷带来的交易量异常暴涨持有者&交易者：持有者同比增加3.5%、交易者同比减少17.6%，blur引发的交易积极性有所退却 NFT Top collection BAYC、Cryptopunks、猴子地位列前三 Metaverse 市值小幅上涨，交易量下降超12%，猴子地、decentraland、sandbox仍位列前三元宇宙数据盘点元宇宙热度在前两周步入高潮后逐步回冷 Gamefi 链游整体回顾总体来看，Gamefi行业本周主要受大盘影响显著，总体大幅下跌。从Token价格来看，前10市值链游中90%下跌，且大部分跌幅在10%以上。本周只有illuvium小幅逆势上涨，过去一周上涨4.26%（即将发布新玩法，在本周前期涨幅较高）。 https://degame.com/zh/ranking/game/ALL_GAME 按链上合约交互量来看，前十活跃链游中，过去一周交互活跃度60%下滑的。其中，Arc8 by GAMEE玩家数量大增，上涨521%（一个链游平台，本周因为和头部链游BenjiBananas达成合作，交互量大幅上涨）。数据来源:https://dappradar.com/rankings/category/games DeFi &公链赛道数据截至本周，DeFi TVL为48.45B，按TVL排名前五的协议分别为：Lido、MakerDao、Curve、AAVE、Convex Finance。Lido和Curve本周分别上涨3.75%和0.35%。 https://defillama.com/ 从公链的角度来看，本周TVL前三的链分别为：ETH、Tron和BSC。Arbitrum和Optimism本周分别增长-0.29%和5.71%，分别排名第四和第六。 https://defillama.com/chains 本周重点事件&项目简介：NFT借贷协议，用户可以把蓝筹NFT质押在平台内，并借贷出来一笔钱，类似benddao 团队情况： Para Space由Para Labs孵化，曾经做过波卡生态的ParallelFi，TVL至今仍有287m，有成功项目经验。 Para Space（NFTFI赛道异军突起的排名第二）红杉、coinbase、polychain capital等投资平台数据几周时间，排名第二红杉、coinbase、polychain capital等投资平台数据几周时间，排名第二 https://twitter.com/CH_909/status/1631001669579456512 主要功能主要原理：碎片化NFT，允许交易员高卖低买，实现做空。用户在Uniswap V3上提供流动性会收到Lp token，实际上也属于NFT 清算机制不同，可通过添加uni的lp来避免清算（benddao是单个nft清算方式，para space采用系列nft打包形式）存入蓝筹NFT，作为抵押品，在Para上购买NFT可分期付款配合yugalabs推出了$ape的挖矿功能，在不持有bayc的时候存入ape，可获得140%的apr，如果持有bayc，存入ape可获得237%的apr NFT抵押借贷 $Ape staking Buy NFT with Credit Uni v3的LP token的质押 roadmap内的进阶功能：做空机制总结：现阶段NFTFI赛道天花板低，熊市去杠杆严重，市场教育不成熟（龙头bendao用户10k不到） nft借贷赛道的既有项目有较强先发优势，目前大蓝筹被bendao占据，要转移到paraspace需要偿还原有债务 NFT赛道的流动性解决方案逐渐成熟，Blur逐渐解决了借贷赛道的坏账问题，可以预见未来的NFT赛道的繁荣 Xterio Xterio是一个高质量游戏开发、发行商，目前准备做一个游戏平台，致力于探索P2E模式以及Web3游戏，目前Xterio在旧金山、洛杉矶、东京、新加坡等地均设有办公室。 **团队：**Xterio的成员由全球游戏资深人士组成，团队成员均来自于网易、FunPlus、EA、动视暴雪、Krafton、Zynga、Jam City等公司，阵容豪华。创始人Jeremy Horn曾任Jam City的战略副总裁，在开发与运营免费社交游戏上拥有着丰富的经验。FunPlus的首席战略官董瑞豹以及FunPlus的首席技术官管一涛也将加入到Xterio团队中。 **融资：**超过6000w美金，由FunPlus、FTX Ventures、Makers Fund、XPLA领投，同时Hashkey、Foresight Ventures、Headline、Matrix Partners以及Animoca Brands也参与了融资，上一轮估值3亿美金。 **产品：**根据官网显示，目前Xterio似乎已经有三个项目即将对外公布，分别是《Project Jupiter》《Project Mercury》《Prrject Venus》（分别对应为：木星计划、水星计划、金星计划），其中《Project Jupiter》是一款由东京团队打造的3A RPG游戏。平台主要提供的服务：目前开放了一个名为泰坦的组队大作战的活动、参与可以瓜分3万美金的奖励。活动名称：泰坦传奇比赛时间：3月1日—3月14日比赛内容： 1、团队比赛（根据团队战斗力排名奖励发放） 2、个人参与者比赛（根据自己的战斗力发放奖励） Ps：其中团队每人获胜可以获得499usdt的奖励、个人参与者最多可以获得100usdt的奖励。目前游戏参与的kol和社区较多，热度较强。经济模型：分为平台的治理代币和游戏内的代币；会分配给Marketing和社区15% 六. 团队新闻蒲公英S2发行：第一轮发售400个，市场认可度较高，均在数分钟内售罄，目前地板价较发行价已上涨超150% JZL Garden半月谈：3月4日，JZL Garden邀请了知名辩手⻢薇薇、BitGet MD Gracy Chen、Nail Co-founder Laura、LTP的Head of Marketing Monica一起探讨当代女性职场话题。关于我们 JZL Capital 是一家注册于海外，专注区块链生态研究与投资的专业机构。创始人从业经验丰富，曾经担任过多家海外上市公司 CEO 和执行董事，并主导参与过 eToro 的全球投资。团队成员分别来自芝加哥大学、哥伦比亚大学、华盛顿大学、卡耐基梅隆大学、伊利诺伊大学香槟分校和南洋理工大学等顶尖院校，并曾服务于摩根士丹利、巴克莱银行、安永、毕马威、海航集团、美国银行等国际知名企业。【免责声明】市场有风险，投资需谨慎。本文不构成投资建议，用户应考虑本文中的任何意见、观点或结论是否符合其特定状况。据此投资，责任自负。来源：金色财经

金色财经2023-03-06

墙倒众人推加密行业正在抛弃Silvergate

场风险引入传统银行系统”。今年一月，美国司法部启动了对 Silvergate 为 FTX 处理账户资金的行为，尤其是允许 FTX 将包括用户资金在内的存款存入 Alameda Research 账户的潜在犯罪行为。事实上，市场很早就嗅到了潜在风险，包括亿万富翁乔治·索罗斯在内的华尔街投资者最近纷纷做空 Silvergate。根据 MarketWatch 数据显示，二月底 Silvergate 已成为华尔街做空最多的股票，在可供投资者买卖的所有 Silvergate 股票中，做空股票占比为 73.5% ，排名第一。坦率地说，Silvergate 曾是美国处理加密货币相关资金的少数银行之一，Circle、Coinbase、Binance US、以及数家美国本土加密机构都与其有合作关系，但所谓墙倒众人推、树倒猢狲散，当 Silvergate 陷入困境且难以脱身，加密公司纷纷离它而去寻找其他银行解决方案。虽然 Silvergate 已经表示会尽快提交 10-K 报告，但加密市场对其信心似乎已被磨平，Silvergate 究竟能起死回生，还是一蹶不振，或许只有时间能给我们答案。本文来自 decrypt，原文作者：André Beganski Odaily 星球日报译者 | Moni 来源：星球日报来源：金色财经

金色财经2023-03-04

小牛市将要被终结？五大利空消息、将如何影响市场？

10 亿美元。更糟糕的是，他们还面临美国司法部的监管调查，司法部正在调查 Silvergate 与前 FTX 首席执行官萨姆·班克曼-弗里德 (Sam Bankman-Fried) 业务的联系。他们宣布将在周三推迟提交年度报告，这导致其股价暴跌。由于 Silvergate 与加密机构和 USDC 的紧密联系，如果出现全面崩盘，可能会产生下游影响。此外，它可能会对其他银行合作伙伴选择如何整合加密公司产生影响。 4.宏观近期宏观经济数据出现转机，近期CPI和PCE数据均超预期。这导致加息概率增加，从而在债券收益率上升的同时给风险资产带来额外压力。市场期货现在将四次加息视为“基本情况”，利率升至 6% 或更高的可能性为 13%。下届 FOMC 加息 50 个基点的概率现在为 26.2%。就在一个月前，这个几率还不到 0.2%。加密货币不存在于真空中。多年来，宏观经济状况一直是大多数加密货币价格走势背后的驱动力。所以请密切关注3月14日的CPI数据，这将影响美联储22日的决策。 5. 监管我们目前正处于美国有史以来最大的加密货币打击行动之中。最近对 Kraken 和 Paxos 的制裁凸显了美国证券交易委员会新发现的加密货币监管激进方法，重点是质押产品。它只是进一步证明了对真正去中心化替代方案的需求。如果 2 月预示着即将到来的事情，那么预计 2023 年剩余时间内将有许多与 SEC 相关的头条新闻。从长远来看，很明显需要监管。但该监管的性质和严厉程度将决定市场的反应。来源：金色财经

金色财经2023-03-04

突发重磅！《华尔街日报》最严厉批评：稳定币发行商Tether伪造文件、开设空壳公司 “利用人头账户洗钱”

位知情人士透露，Tether一直在接受美国司法部的调查，调查由美国曼哈顿检察官办公室监督。上周，该办公室指控破产的加密货币交易所FTX前首席执行官Sam Bankman-Fried串谋实施银行欺诈，以看似无关的企业名义开设美国银行账户，此外还有其他11项罪名。SBF对早前针对他的指控拒不不认罪，并否认有欺诈行为。 Tether去年表示，它经常与执法机构进行公开对话，报道强调，美国司法部似乎没有积极调查Tether。 “无法确定调查人员是否正在查看Tether于2018年左右开设银行账户的努力，《彭博社》此前曾报道过对Tether的调查，”《华尔街日报》写道。进入银行系统对于Tether来说尤为重要，与许多不稳定的加密货币不同，Tether的价值与美元挂钩。对于许多投资者来说，Tether在经纪公司扮演着货币市场账户的角色。这一角色使Tether成为加密投资的重要入口和出口点，以及加密经济中重要的流动性来源。根据CoinMarketCap的数据显示，在大多数日子里，这种加密货币的交易量超过了比特币和以太币的总和。回顾2017年3月，Tether保持银行准入的努力变得紧迫，当时Wells Fargo & Co.停止处理Tether使用的几个台湾账户交易。根据Tether及其姐妹公司针对该银行提起的诉讼，此举引发“对其业务的生存威胁”，而诉讼很快被撤回。 Tether现任首席战略官菲尔·波特(Phil Potter)在几周后的电话会议上试图安抚焦虑的用户，称Tether和Bitfinex总能找到解决方案。“行业中的每个人都必须利用许多猫捉老鼠的把戏，”波特在电话录音中说。文件显示，这些公司通过聘请知名企业高管和调整公司名称来开设新账户。在台湾，这些账户由制造电视机顶盒的Hylab Technology Ltd.高管Chrise Lee托管。但文件显示，这些账户是以Hylab Holdings Ltd.的名义开设的。根据其中一份文件，为Tether和Bitfinex创建多个账户中的另一个账户，是以一家名为Deniz Royal Dis Ticaret Limited Sirketi的公司的名义在土耳其开设的。根据司法部提交的一份宣誓书，该账户据称被用于洗钱，由哈马斯的武装Izz ad-Din al-Qassam Brigades筹集的资金。值得关注的是，上述的武装组织被美国政府认定为恐怖组织。该账户在2020年被引用，当时司法部破坏al-Qassam Brigades用来接受加密货币捐赠，并将其转换为法定货币的恐怖融资行动。据法庭文件和知情人士透露，该行动涉嫌使用黑市汇款业务，该业务使用Bitfinex的账户，并与Deniz Royal账户进行超过8000万美元的交易。据区块链分析公司Chainalysis称，美国当局查获超过100万美元，据称与卡萨姆旅有关，其中大部分来自与Deniz Royal进行交易的汇款业务，该案目前正在秘密进行中。法庭记录显示，尽管两家公司之间没有书面协议，但Bitfinex还向一家名为Crypto Capital Corp.的巴拿马支付处理商转移了超过10亿美元。当前，Crypto Capital已解散。 Crypto Capital通常使用空壳公司开设银行账户网络，作为加密公司的无牌汇款业务。联邦法院文件显示，美国的银行被告知这些账户将主要用于房地产交易。到2018年10月，Crypto Capital计划适得其反。由于对银行欺诈和涉嫌洗钱的刑事调查，美国和欧洲当局没收了这些公司约8.5亿美元的资金。客户在提取资金时遇到困难，Tether失去与美元的挂钩，Bitfinex从Tether借款以弥补其资产负债表上的漏洞。次年，Bitfinex表示被Crypto Capital诈骗，目前仍在抗击查获。文件显示，最终这些公司能够在2018年10月的九天内为亚洲的空壳公司开设至少9个新的银行账户。那个月，Bitfinex向客户宣布它有一个新的“分布式银行解决方案”来接受传统货币。在与客户的沟通中，这些公司采取措施敦促他们对新银行业务安排的细节保密。“泄露这些信息不仅会损害你自己和Bitfinex，还会损害整个数字代币生态系统，”Bitfinex网站上的一个客户页面写道。 Tether反驳：《华尔街日报》文章含大量错误对于华尔街日报的文章，Tether技术长Paolo Ardoino周六凌晨也在推特发文驳斥，称《华尔街日报》的报道包含“大量错误资讯和不准确之处”，但没有针对相关指控给出具体细节。 (来源:推特) 截至周六亚市午盘，USDT/美元维持在1.00美元的水平，并未出现脱钩行情。 (来源:Trading View)

颜辞2023-03-04

爆雷！Silvergate向美国监管铁拳投降 “紧急暂停加密支付网络” 多家企业突发终止合作

密货币，其本周披露的信息显示监管机构和美国司法部的调查，以及正在进行的审计可能需要重申其金融。从Silvergate多年来报告的许多原始数据去看，表明该机构可能在2021年达到顶峰，远早于2022年的戏剧性事件震撼加密货币行业。例如，其Silvergate Exchange Network的交易量在2021年上半年达到4060亿美元的高点，到2022年下半年下滑至2300亿美元。该行的整体资产规模也在2021年第四季度达到160亿美元的高点。其最新报告显示其价值为114亿美元。 Silvergate公开发布的数据中最引人注目的下降之一是其存款问题，该行确定了每个季度与之合作的数字资产客户的数量，上个季度这一数字稳步上升至1620人，其中大多数被确定为机构投资者，但有100多个是“数字资产交易所”。然而，这些加密客户的存款从去年第三季度的近120亿美元，暴跌至年底的不到40亿美元。由于其客户群中的几家知名企业正在断绝联系，因此该金额的下降幅度显然比现在要大得多。Coinbase、Paxos、Circle Internet Financial和Galaxy Digital等公开发表评论的公司与这家陷入困境的银行保持距离。一家传统的、受监管的存款机构如果没有存款基础就无法生存，而Silvergate的金库很快就被提取了，因为去年主要的加密货币客户处理了他们自己的倒闭、破产和法律纠纷，这些都需要立即清空他们的流动现金。尽管如此，对于加密业务而言，美国银行业的选择范围越来越窄，因为美联储和其他银行机构警告说，他们不希望他们监管的贷方过度暴露于数字资产领域。只有少数银行像Silvergate一样公开和毫无歉意地专注于加密货币，因此它的斗争并没有为其他机构提供一条光辉的道路。#NFT与加密货币#

颜辞2023-03-04

突然反转？！赵长鹏改口称：币安美国或收购Voyager

额约为60%。在过去的几年里，公司面临美国司法部、美国国税局和证券交易委员会等机构的调查。几天前，美国两党参议员向赵长鹏和币安美国负责人布莱恩·布鲁克斯发出了一封信，要求币安和币安美国提供其财务状况的详细账目，以及为保持监管合规所做的努力。这封信由参议员Elizabeth Warren、Chris Van Hollen与Roger Marshall签署。国两党参议员组成团体公开发出指控，称全球最大加密交易所币安是非法金融活动的温床，并要求该公司清楚交代美国用户、财务与洗钱控制。参议员给出明确的时间表，即赵长鹏应在3月中旬之前对合规标准和其他做法的要求清单做出回应。《华尔街日报》引述两党参议员团体的信函，写道：“币安及其相关实体故意逃避监管机构，将资产转移给犯罪分子和制裁逃避者，并向其客户和公众隐藏基本财务信息。”

Linlin2023-03-04

比特币周五上演“惊魂跳水” 发生了什么？

报道，币安还面临着美国证券交易委员会和美国司法部的一系列法律和监管调查。

金融界2023-03-03

币安麻烦事不断监管不断施压被视为“非法金融活动的温床”？

抵押品外，还面临着美国证券交易委员会和美国司法部的一系列法律和监管调查。 2月27日，福布斯指控币安将17.8亿美元的稳定币抵押品转移给了对冲基金，然而这些资金的外流并没有随着代币流通供应量相应减少，因此福布斯对币安对客户资产和稳定币抵押品的管理和保管提出了重大疑问。 2月28日，币安发布《关于福布斯2月27日“不实指控”的回应》。文章称，币安每天都有大量的加密资产充值进入用户的账户地址，也有大量用户提现去不同的钱包地址，而福布斯文章中所提及的转账皆为这些机构用户或者个人用户的自发行为。此外，币安从未挪用用户资金，不管是中心化交易所的资产，还是B-token的抵押品，始终都保持1:1的资金储备。Binance首席战略官Patrick Hillmann表示，数十亿资产在钱包之间的转移是交易平台正常业务行为的一部分。虽然这种说法仍然不能很清楚地解释资金移动的具体原因，但它没有反驳福布斯和其他人的核心发现。福布斯认为，Patrick淡化了投资者对混合平台及用户资产行为的担忧，同时回避了稳定币抵押品遭挪用的问题。由于Binance回应不够清晰，已经导致了资产和客户实质性的流失。上周，美国证券交易委员会反对币安美国接管破产的加密货币贷款机构Voyager的客户账户，理由是其对客户资产的安全性披露不足。据最新消息，由美国两党参议员组成的小组正在向币安施压，指责该加密货币交易所是“非法金融活动的温床”。在一封措辞严厉的信中，两党小组称币安及其相关实体故意逃避监管机构，将资产转移给犯罪分子和制裁逃避者，并向其客户和公众隐藏基本财务信息。参议员要求高公司提供自2017年以来的资产负债表副本，在此期间其平台上美国用户的数量，有关币安反洗钱政策的更多信息，以及有关该公司首席执行官赵长鹏涉嫌不利于合规的任何通讯内容，并要求币安在3月16日之前做出回应。对此，币安在一份声明中表示，作为一家受到全球监管的交易所，该公司经常收到运营辖区官员的询问，关于公司的许多错误信息已经传播，他们将向美国参议员提供信息，以帮助他们更好地理解为什么币安仍然是全球用户最信任的平台。总结短短时间内，媒体和政府对币安轮番轰炸且没有停止之势，越来越多的线索正在指向币安在用户资产的安排上并不规范，而这些线索，往往就是决定一家公司生死存亡的重要信息。币安急需更加明确的解释来恢复市场的信心，谁能获得更多用户的信任，谁将获得市场。来源：金色财经

金色财经2023-03-03

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