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美国财长表态：打击外国人利用空壳公司和房地产在美洗钱！3400万家企业受影响

新数据库，将阻止这些脏钱进入美国。” 美国媒体表示，耶伦的这个想法源自美国在制裁其他国家时发现，美国执法机构对很多在美国注册的企业根本无法探知其实际所有权，既然不知道就不能执法。所以美国政府才下定决心，要建立一个数据库，掌握美国所有20人以下的小型企业实际控制人信息。这是一个巨大的工程，但美国把这个责任推给了企业，也就是申报义务在企业，不申报则视为有“洗钱”嫌疑。企业实际控制人被迫自证清白。不得不说，这种操作很美国，但也很有效。但即便耶伦做到这个程度，还是有美国的业内人士认为不够。比如全球金融诚信智库（GFI）的政策主任Lakshmi Kumar表示，美国政府还应该追究那些非法资金的“把关人”。比如律师、会计师和涉嫌犯罪的资金经理。因为“我们已经看到有些顶级律师事务所自愿、有意、或无意地支持犯罪组织、军火贩子等不良行为者，”Lakshmi Kumar说。金融问责制和企业透明度联盟（FACC）执行董事Ian Gary则建议美国政府出台新法规，着重解决不法外国分子在美国房地产行业的洗钱行为。不过，Ian Gary或许误会了美国政府。美国政府不是不想解决外国人在美国利用房地产洗钱的问题。但2022年7月，美国政府试图让国会通过《促进者法案》（ENABLERS Act），其中就扩大了美国《银行保密法》的定义，要求会计师、律师和其他专业人士对客户的资金进行尽职调查，以确保它们不是脏钱。但很遗憾，这样一个有助于提高美国政府执法能力的议案失败了，因为有另一股强大的力量游说国会议员，最终在投票中失败。与此同时，耶伦领导的美国财政部也遭到了各方势力的挑战。 2022年11月，美国小企业协会提起诉讼，要求停止建立数据库。他们认为这对小企业造成了过重的负担，同时还侵犯了各州监管企业的权利。而到了2023年3月15日，一个5人组成的跨党派的参议员小组敦促财政部，修改新数据库在收集信息、访问权限和保障措施等方面的规则。理由是规则草案不符合《企业透明度法案》(CTA) 的目标，制造了“不必要且代价高昂的障碍”。 2023年2月，美国银行家协会 (ABA) 和州银行家协会也致信美国财政部，表达了对建立数据库的担忧。所以说，这个世界上没有人和钱过不去，耶伦的想法很好，但能不能实现还存在变数。对此，哈德逊研究所 (Hudson Institute) 研究员Nate Sibley 表示，“美国正在执行最激进的全球制裁和执法行动，却看不到谁在自己的后院藏着黑钱，这很荒谬。”

加拿大乐活网 1评论2023-04-01

突发重磅！Vanguard传关闭所有中国业务计划退出蚂蚁金服合资企业下一站是贝莱德？

p)在两年前撤退后，周二(3月21日)美国媒体丢下震撼弹，传出集团将关闭中国剩余的业务，放弃和全球竞争对手争夺27万亿元人民币的基金市场。外媒更披露，由于财富产品令人失望，东方汇理(Amundi)、贝莱德(BlackRock)同样在中国遭遇挫折。消息传出后，Vanguard强调合作未有变化，公司业务和帮你投服务运营一切正常。对于恶意揣测及不实信息，公司保留追究法律责任的权利。彭博社引述知情人士说，总部位于宾夕法尼亚州马尔文的Vanguard已通知中国政府，打算关闭其在上海的部门。由于此事未公开，该知情人士要求不具名。他们补充说，该公司还计划退出蚂蚁金服合资的机器人咨询合资企业。 (来源:彭博社) 此举将标志着这个价值7.1万亿美元的金融巨头，彻底退出中国市场，他们曾经在世界第二大经济体中看到巨大潜力。这一逆转对包括贝莱德和富达国际有限公司在内的全球同行来说是一个警示，随着国家的复苏和新的养老金改革前景光明，这些公司仍在竞相建立本地业务。 Vanguard两年前出人意料地取消了在中国获得共同基金管理牌照的计划后，并且提出将全面撤退。 Fidelity和Neuberger Berman Group最近加入贝莱德，通过新的全资子公司推出在岸基金，而Manulife Financial Corp.、摩根大通和摩根士丹利已获准收购当地合作伙伴，以获得对现有企业的完全控制权。随着越来越多的参与者加入，基金咨询的竞争正在升温，这损害了盈利能力。据彭博社去年报道，Vanguard的合资企业一直只提供竞争对手的产品，2021年的亏损远高于2019年成立后的内部预测。 Vanguard否认消息强调运营如常 Vanguard退出中国的传闻一波三折，继前日集团否认退出传闻被否认后，Vanguard方面针对最新报道回应称：“关于此事，我们保持之前的正式回复不变。” 就在3月15日，先锋领航方面曾回复，先锋领航投资管理(上海)有限公司及先锋领航投顾(上海)投资咨询有限公司相关运营一切如常。“出于内部政策考量，我们对于各种传闻和猜测一律不予回应。” 此外，先锋领航投顾公司(帮你投)方面同样称，“回复不变”。此前该公司曾表明，“先锋领航投顾公司双方股东合作未有变化，公司业务和帮你投服务运营一切正常。对于恶意揣测及不实信息，公司保留追究法律责任的权利”。下一站是贝莱德？回顾2022年9月消息，作为世界上最大的两家投资者，东方汇理(Amundi)和贝莱德(BlackRock)自过去两年开始通过合资企业在该国销售理财产品以来一直举步维艰。中国散户投资者批评东方汇理未达到业绩目标，而当地媒体则强调贝莱德的一些产品正在亏损。 “他们在困难时期进入市场，”上海咨询公司Z-Ben Advisors Ltd.高级助理Harry Handley当时表示，“对于专注于固定收益的东方汇理来说，它面临着在岸收益率下降的环境。” 而对于更关注股票的贝莱德来说，“股市波动性一直很高”。管理着1.9万亿美元资产的欧洲最大基金管理公司东方汇理，于2020年与中国银行股份有限公司的财富管理部门成立一家合资企业，这是中国允许全球公司参与该行业后的第一家合资企业。管理着8.5万亿美元资产的贝莱德于2021年与中国建设银行股份有限公司的一家子公司一起启动了第二家公司。 Amundi BOC Wealth Management Co.于2020年开始在中国销售所谓的理财产品，将大多数产品的至少80%基础资产配置为债务。与同行一样，它为他们每个人设定了所谓的绩效基准，可以采取各种形式，从3%等精确百分比到范围或高于市场利率的溢价。这些基准是在中国于2018年开始对资产管理行业进行全面改革后开始使用的，其中包括29万亿元人民币，约合4.21万亿美元的财富产品行业，其中包括禁止保证回报的承诺。

小萧2023-03-21

市场恐慌情绪卷土重来！欧洲股市遭大肆抛售、银行股普跌黄金多头爆发

联邦储蓄保险公司前主席谢拉·拜尔在接受美国媒体采访时也曾警告称，美国银行系统目前正处于“贝尔斯登时刻”，如果政府不继续出手相助，美国银行恐会出现多米诺骨牌式的崩溃。

风枫2023-03-20

08年金融危机后欧洲银行业最重要的一天！百年瑞信被迫贱卖焦点转向这家美国银行

联邦储蓄保险公司前主席谢拉·拜尔在接受美国媒体采访时也曾警告称，美国银行系统目前正处于“贝尔斯登时刻”，如果政府不继续出手相助，美国银行恐会出现多米诺骨牌式的崩溃。

tqttier2023-03-20

重磅突发，周末要闻集锦来了！中国足球反腐调查再起波澜，欧美银行危机上演“生死时速”！特朗普自称将被捕

联邦储蓄保险公司前主席谢拉·拜尔在接受美国媒体采访时警告称，美国银行系统目前正处于“贝尔斯登时刻”，如果政府不继续出手相助，美国银行恐会出现多米诺骨牌式的崩溃。2008年3月，在次贷危机的背景下，为缓解美国第五大投资银行贝尔斯登的流动性短缺问题，美联储批准摩根大通收购贝尔斯登，并为收购提供特别融资援助。不过，美联储低估了贝尔斯登事件的影响，认为次贷危机最坏的时刻可能已经过去，导致局势愈发失控。到了同年9月，美国政府拒绝出手拯救另一家投资银行“雷曼兄弟”，此举引发市场信心崩溃，进而次贷危机演变为金融“海啸”。外界将这两大事件分别称为“贝尔斯登时刻”和“雷曼时刻”。　　美国中型银行联盟呼吁稳定银行业要求联邦存款保险扩大到所有存款　　美国中型银行联盟（MBCA）在一封信件中要求联邦监管机构在接下来两年将联邦存款保险公司（FDIC）的保险扩大到所有存款。“这样做将可以立即止住较小银行存款外流的势头，稳定银行业，并大幅减少更多银行倒闭的风险。”美国中型银行联盟说，“尽管银行业整体健康、安全，但除了大型银行之外，其它银行的信心都遭到侵蚀，”该机构认为，如果继续发生银行倒闭，存款势将加速撤离。　　瑞士据悉准备采取紧急措施促成瑞银对瑞信的收购　　据英国金融时报，三名知情人士表示，瑞士正准备采取紧急措施，加快瑞银对瑞信的收购。两家银行及其监管机构正急于在周一市场开盘前敲定合并交易。根据瑞士的监管规定，瑞银通常需要给股东六周的时间就收购进行咨询。知情人士表示，瑞银已表示将采取紧急措施，以便跳过咨询期，无需股东投票就能通过交易。其中一位知情人士说，细节仍在制定中。瑞士监管机构Finma没有立即回应置评请求。瑞士央行、瑞信和瑞银拒绝置评。　　瑞银为收购瑞信据悉寻求60亿美元的政府担保　　知情人士表示，瑞银集团正要求瑞士政府为其收购瑞士信贷提供约60亿美元的担保。两位人士称，瑞银寻求政府担保的60亿美元将用于支付关闭瑞信部分业务的费用和潜在的诉讼费用。而其中一位人士说，解决瑞信信任危机的谈判正遇到重大障碍，如果两家银行合并，可能不得不削减1万个工作岗位；此外，瑞士监管机构正争取在周一市场重新开放前为瑞信提出解决方案。　　贝莱德发言人：没有任何收购瑞信全部或部分股份的计划也没兴趣这么做　　贝莱德否认其正在研究竞购瑞士信贷集团的可能性。贝莱德发言人表示，“贝莱德没有参与任何收购瑞信全部或任何部分的计划，也没有兴趣这么做。”

金融界2023-03-19

金色早报 | Twitter将于3月31日开源所有用于推文推荐的代码

联邦储蓄保险公司前主席谢拉·拜尔在接受美国媒体采访时警告称，美国银行系统目前正处于“贝尔斯登时刻”，如果政府不继续出手相助，美国银行恐会出现多米诺骨牌式的崩溃。2008年3月，在次贷危机的背景下，为缓解美国第五大投资银行贝尔斯登的流动性短缺问题，美联储批准摩根大通收购贝尔斯登，并为收购提供特别融资援助。不过，美联储低估了贝尔斯登事件的影响，认为次贷危机最坏的时刻可能已经过去，导致局势愈发失控。到了同年9月，美国政府拒绝出手拯救另一家投资银行“雷曼兄弟”，此举引发市场信心崩溃，进而次贷危机演变为金融“海啸”。外界将这两大事件分别称为“贝尔斯登时刻”和“雷曼时刻”。金色百科 ▌公钥加密一种特殊的加密，具有在同一时间生成两个密钥的处理（通常称为私钥和公钥），使得利用一个钥匙对文档进行加密后，可以用另外一个钥匙进行解密。一般地，正如其名字所建议的，个人发布他们的公钥，并给自己保留私钥。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2023-03-19

美经济学家警告：美国银行系统正处于“贝尔斯登时刻”

联邦储蓄保险公司前主席谢拉·拜尔在接受美国媒体采访时警告称，美国银行系统目前正处于“贝尔斯登时刻”，如果政府不继续出手相助，美国银行恐会出现多米诺骨牌式的崩溃。2008年3月，在次贷危机的背景下，为缓解美国第五大投资银行贝尔斯登的流动性短缺问题，美联储批准摩根大通收购贝尔斯登，并为收购提供特别融资援助。不过，美联储低估了贝尔斯登事件的影响，认为次贷危机最坏的时刻可能已经过去，导致局势愈发失控。到了同年9月，美国政府拒绝出手拯救另一家投资银行“雷曼兄弟”，此举引发市场信心崩溃，进而次贷危机演变为金融“海啸”。外界将这两大事件分别称为“贝尔斯登时刻”和“雷曼时刻”。

金融界2023-03-19

【W解读】硅谷银行倒闭事件是否会影响到A股和港股？汇丰晋信沪港深基金基金经理付倍佳解读

美国联邦存款保险公司为破产管理人。根据美国媒体的报道，硅谷银行是2008年金融危机以来美国倒闭的第二大银行。硅谷银行倒闭对全球金融市场会有哪些影响？又是否会波及A股和港股？　　汇丰晋信沪港深基金、港股通双核基金基金经理付倍佳解读：　　什么导致了硅谷银行的倒闭？是否会蔓延到美国的其他金融机构？　　付倍佳：我们看到硅谷银行倒闭的主要原因是在利率上升环境下期限错配导致的资不抵债。该行负债端存款从2019年底的618亿美元大幅上升至2021年底的1892亿美元，其将大量存款“短债长投”，而随美联储快速加息，美债资产价格大幅下跌。在2022年底以来的客户提现挤兑下，硅谷银行抛售美债，确认财务亏损，在恐慌扩散加速挤兑的情况下最终资不抵债。我们认为部分恐慌情绪会蔓延到流动性偏紧的中小银行，“短债长投”不是个别现象，提现挤兑下不排除欧美其他银行发生类似的风险暴露。　　此次硅谷银行的倒闭，对美股影响多大？是否会引发金融系统性风险？　　付倍佳：SVB 事件有可能会抑制市场风险偏好，不排除引发美股进一步调整。我们认为影响较大的行业包括金融、科技和医药生物，前者是流动性冲击，后两者是一级初创企业风险暴露大，短期或影响细分行业景气度及融资环境。我们看到近期除硅谷银行破产，还有黑石商业地产抵押贷款支持证券（CMBS）违约、专注于数字货币的银行Silvergate破产等风险事件发生，这是加息周期下的滞后反应，是流动性冲击的警钟。但观测整体金融部门的杠杆水平及FRA-OIS利差等流动性指标，目前仍处于健康水平，且美联储尚有充裕手段提供流动性支持。我们认为当前以局部风险暴露为主，监管部门及时应对，尚不至引发欧美的金融系统性风险。　　此次事件是否会影响美联储的货币政策？加息周期是否还会延续？　　付倍佳：我们认为此次事件有可能会在一定程度上会限制美联储加息速度与空间，以平衡金融风险。美债长端利率在SVB事件后迅速回落，市场大幅打消3月加息50bp的可能，流动性冲击带来的金融风险将加息问题复杂化。在高通胀延续的背景下，我们认为美联储会更倾向于温和加息。参考2022年9月英国央行面临高通胀与国债抛售危机时的做法，是在加息同时紧急购债以稳定金融市场。　　是否会影响到A股和港股？您对投资者有哪些建议？　　付倍佳：分两个方面来看，一方面看个体公司及其客户在硅谷银行的存款或投资的暴露情况，判断现金流受到的负面影响；另一方面，长端利率及美元指数下跌、中美盈利周期错位进一步放大有利于中国资产在全球的吸引力。我们看到近几年宏观环境变化快、地缘政治扰动多、企业盈利差异大的情况对投资者投研工作提出了更高的要求，市场也呈现波动性加大的特征。建议投资者选取专业投资机构，着眼中长期回报。

金融界2023-03-14

美媒：多家亚洲公司在硅谷银行有存款日本软银或受破产影响最大

　　据美国媒体称，多家亚洲公司曾披露在美国硅谷银行有存款，日本软银集团可能是受硅谷银行破产影响最大的公司。日本软银集团在技术领域进行了巨额投资，该集团在美国硅谷银行既有存款，也有来自该银行的贷款，可能面临现金流紧张的风险。

金融界2023-03-13

华盛顿邮报：美国将于3月10日取消对中国旅客的新冠检测要求！中领馆：赴华十年签可免费变通

但美国政府没有对此报道作出回应。不过美国媒体报道称，美国政府官员在周二已经敲定相关计划。预计在正式官宣之前会通报各家航空公司和中国相关部门。 2023年1月5日，美国政府开始要求所有 2 岁及以上来自中国的旅行者凭借阴性新冠检测证明入境。随后多国跟进。但截至2023年3月7日，日本、欧盟、新西兰等国家和地区纷纷对来自中国的旅客放宽新冠检测要求。美国政府决定尊重客观规律，按照公共卫生要求而非外交政策事项处理入境新冠检测问题。对来自中国旅客取消新冠检测也就顺理成章。目前比较尴尬的是加拿大政府在2023年2月3日宣布延长对来自中国旅客入境阴性证明要求延长至2023年4月5日。如果3月10日，美国宣布放弃这个政策，不知道加拿大作何反应？是跟随美国宣布提前结束这一政策还是等到4月5日再做决定。尽管还没有媒体报道加拿大政府对此事的态度，但考虑到加拿大紧紧跟随美国的特性，有可能提前结束困扰很多中国旅客的新冠入境阴性证明要求。另据报道，东方航空和南方航空都已经向美国交通部提出了增飞中美航班的申请。随着入境政策的改变，希望越来越多中美、中加之间的航班恢复，方便两国民众出行。说到出行，中国驻旧金山总领馆和驻芝加哥领馆分别在3月6日和3月7日更新了《申办中国签证常见问题解答》。特别强调：针对2020年3月26日之前发出的中国10年签证做出变通处理。图自中国驻旧金山总领馆图自中国驻芝加哥总领馆具体内容如下： 1、我有十年有效、多次入境的中国签证，颁发日期是2019年2月14日，有效期至2029年2月14日，现在能否用这个签证去中国？目前不可以。所有2020年3月26日之前颁发、仍在有效期内的多年多次赴华签证仍暂停使用。如持此类签证人员现阶段有赴华需求，可办理新签证。如果您同意注销2020年3月26日之前颁发、仍在有效期内的多年多次赴华签证且支付新签证的费用，我馆将为您办理新的多年多次签证；如果您不同意注销或支付费用，我馆可为您免费办理6个月有效2次入境的另纸签证。 2、、我有十年有效、多次入境的L字（旅游）签证，因为是在2020年3月26日之前颁发的，虽然仍在有效期内，我知道目前还不能用，那我是否可以重新申请L字（旅游）签证？不可以。目前，赴华旅游、就医事由签证暂不受理。这次更新的解答明确了一件事情，就是赴华10年签证还没有恢复使用，但可以为近期准备赴华的申请人提供免费的变通选项。这对不想额外花钱的申请人来说是个好消息。既然中美、中加之间的人员往来限制越来越少，机票价格也开始松动。最新的搜索显示：4-10月中国加拿大之间的航班计划暂定如下：中国-加拿大方向（每周11班）中国国际航空CA997 北京首都PEK-温哥华YVR，每周三起飞，技术经停沈阳海南航空HU7959 深圳宝安SZX-温哥华YVR，每周四起飞加拿大航空AC26 上海浦东PVG-温哥华YVR，每周一、三、五、六起飞厦门航空 MF805 厦门高崎XMN-温哥华YVR，每周一起飞四川航空 3U3859 成都天府TFU-温哥华YVR，每周二起飞中国南方航空 CZ311 广州白云CAN-多伦多YYZ，每周四起飞中国东方航空 MU297 上海浦东PVG-多伦多YYZ，每周五起飞加拿大-中国方向（每周11班）中国国际航空CA998温哥华YVR-北京首都PEK，每周四起飞，技术经停郑州海南航空HU7960温哥华YVR-深圳宝安SZX，每周四起飞加拿大航空AC25温哥华YVR-上海浦东PVG，每周二、四、五、日起飞厦门航空 MF806温哥华YVR-厦门高崎XMN，每周二起飞四川航空 3U3860温哥华YVR-成都天府TFU，每周三起飞中国南方航空 CZ312 多伦多YYZ-广州白云CAN，每周五起飞中国东方航空 MU208多伦多YYZ-上海浦东PVG，每周六起飞此外，随着多伦多-上海班次大面积停售，近半年的中加往返航班班次数量直线下滑，直飞票价也不断飙升回疫情时期的五位数水平。不少朋友开始考虑中转曲线回国。今天小编就挖掘到了一批暑假期间赴华的中转低价航班，价格相对实惠了不少，有的航班甚至只要3500人民币左右！（图片来源：Skyscanner）这一批低价赴华航班基本集中于8月中下旬。由于中转飞行时间较长，再加上暑期将尽，还请在此阶段准备带孩子赴华的旅客做好计划准备。以8月22日、27日，温哥华-上海为例，菲律宾航空中转马尼拉亚的航班最低价格为$680，（约合人民币3440元左右），但中转需经停6个多小时，家里有小孩、老人的随行的旅客还需慎重考虑。同样，8月27日，菲律宾航空中转马尼拉亚，从温哥华飞往北京的航班价格也低至679加元（约合人民币3435元）。（图片来源：Skyscanner）相对而言，8月15日由温哥华-厦门，中转菲律宾马尼拉亚的航班中转时间就少了不少。中转时长为2小时，价格为583.62美元（约合人民币4060元）。 (图片来源：oojo.com) 当然了，如果忍受不了旅途长时间的劳累，直航还是最合适的。8月27日、29日温哥华-上海的航班票价最为划算，为$1344加元（约合人民币6800元左右）。虽说没有中转价格低，但相比动辄一两万的机票来说已然好了不少。（图片来源：Skyscanner）

加拿大乐活网2023-03-09

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