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警惕美联储“群鹰出巢”！美国经济数据突显通胀粘性 PPI推动美元、美债收益率上涨

许多买家等待抵押贷款利率进一步下降。美国银行策略师表示，现在的科技股与之前的泡沫之间存在许多相似之处，表明七巨头已经接近（但尚未达到）可能导致其上涨的水平。他们引用了债券收益率、估值和价格走势等一些指标，这些指标表明，包括苹果公司和亚马逊公司在内的该集团将进一步上涨。 “它并不便宜，”美国银行Michael Hartnett领导的团队表示，“但确实，泡沫高点已经出现在估值之后。” 美国银行表示，历史表明科技泡沫还有一段时间（图源：彭博社）

Linlin2024-02-16

会员

美国银行业将进行年度压力测试，设置的假设情境比以往更为严苛

和Signature Bank倒闭以来美国银行业的首个压力测试，美联储周四公布了其中包含的假设情境。正如之前所安排的，今年将有32家银行参与测试，资产规模最低1000亿美元。除了对监管的重要性外，压力测试还受到华尔街密切关注，因为只有通过测试，银行才可以派息和进行股票回购。压力测试的结果还可能影响对银行的资本金要求，这个问题已经在华盛顿引起了激烈的争论。

金融界2024-02-16

ACY证券汇评：【每日分析】美国今年第一个雷点——商业地产

为分散。这次商业地产的风波很难造成整个美国银行业的系统性问题。即便如此，对投资者来说，最近的美国银行业依旧是个雷点，能不碰最好就不碰。今日数据 – 北京时间 15:45 法国1月CPI月率 23:00 美国2月一年期通胀预期 23:00 美国2月密歇根大学消费者信心指数联系我们电话：167 4049 5509（中国） 1300 729 171（澳大利亚）微信：acyauzh 官网：https://www.acy-ch.com 邮箱：support.cn@acy.com 本文内容由第三方提供。ACY证券对文中内容的准确性和完整性，不做任何声明或保证；由第三方的建议，预测或其他信息导致了投资损失，ACY证券不承担任何责任。本文内容不构成任何投资建议，与个人投资目标，财务状况或需求无关。如有任何疑问，请您咨询独立专业的财务或税务的意见。 2024-02-16

ACY证券2024-02-16

突发坐不住了！美国多家大银行、证券与金融机构联袂致函证监会究竟怎么回事？

FX168财经报社(香港)讯美国银行政策研究所、美国银行家协会、金融服务论坛，以及证券业和金融市场协会组成的联盟，周四(2月15日)致函美国证监会主席根斯勒(Gary Gensler)，要求参与比特币现货ETF托管。为了自己的那份蛋糕，他们决定奋起反抗，并争取为客户提供更便宜的持有条件。根据新组成的美国银行与金融业联盟提出的诉求，他们强调了美国最近批准比特币现货ETF，并指出美国银行业作为资产托管人“缺席”了批准的产品。 “美国证监会最近批准了11只比特币现货ETF，允许投资者通过受监管的产品投资这一资产类别。但值得注意的是，这些批准的产品中缺少充当资产托管人的银行机构，而银行机构在大多数其他ETF中经常扮演这一角色，”该联盟在信函中强调。 (来源:Twitter) 根据信函，银行认为长期指导使得持有数字资产变得相当昂贵，迫使他们保持观望。这些利益集团与国会中的民主党和共和党一起，已经在推动修改指导方针。该信函要求美国证监会考虑修改2022年3月发布的员工会计公告121(SAB 121)，该公告为加密资产托管义务的会计提供了指导。他们指出，该指南发布已经两年了，期间出现了多项相关进展，包括比特币现货ETF的批准。目前的指导意见要求银行在资产负债表上持有加密资产，这使得成本高昂，并阻碍了银行大规模提供加密托管服务的能力。 (来源:CoinTelegraph) 根据所提出的要求，新联盟希望缩小SAB 121中加密资产的定义，以排除区块链上记录的传统资产，这将防止代币化存款等资产受到严格的加密货币指导。他们还要求免除银行的资产负债表内要求，但维持披露要求，允许它们从事某些加密货币活动，同时仍为投资者提供透明度。 Bitwise首席投资官Matt Hougan在推特上表示，这封信函表明比特币现货ETF已经改变了“美国围绕加密货币监管的基调”。其他人则评论说，这是一个明显的迹象，表明银行有兴趣加入“数字金融浪潮”。 (来源:Twitter) 彭博ETF分析师Eric Balchunas总结道：“美国银行放弃了比特币现货ETF的关键角色，正在推动美国证监会调整有关持有数字资产的指导。” 与此同时，Bitcoin Newsletter作者The Bitcoin Therapist也增加了这种情绪：“银行家们很生气，因为他们无法为客户持有比特币现货ETF，第一季害怕错过(FOMO)已经让他们抓狂了。” (来源:Twitter) 根据Farside初步数据，尽管灰度(Grayscale)的资金流出加速，但新推出的比特币现货ETF的总流入总额刚刚超过40亿美元。 (来源:Farside) 现行准则规定，当上市公司托管加密货币时，他们应将加密货币视为其公司资产负债表上负债的一部分。对于在上市公司中上市的银行，这意味着它们必须配置与对冲同等价值的资产，以保护客户免受损失，这是他们保持符合资本要求的唯一途径。在争论中，美国证监会质疑加密货币存在比银行为客户托管的其他资产更明显的风险。与此同时，比特币现货ETF的吸引力与日俱增。有报告表明，事实证明，这种投资类别比黄金更具吸引力。具体而言，随着比特币市值突破1万亿美元，黄金ETF纷纷抛售，转而青睐加密货币。 (来源:Twitter) 报告还显示，自今年年初以来，价值超过30亿美元的黄金ETF已被抛售。所有迹象都表明人们将转向比特币现货ETF，其规模仅为黄金ETF市场的1/13。比特币现货ETF仅用了一个月的时间就实现了这一里程碑，而黄金ETF却花了长达两年的时间。#现货比特币ETF# 这解释了为什么贝莱德高管拉里·芬克(Larry Fink)最近表示：“比特币与几千年来的黄金没有什么不同。” 比特币技术分析 FXEmpire分析师Bob Mason表示，比特币远高于50日和200日均线，发出看涨价格信号。如果比特币突破周四高点52869美元，则55000美元关口将发挥作用。然而，跌破51000美元关口将带来50500美元支撑位。 14日RSI读数为82.32，显示比特币处于超买区域，周四高点52869美元的抛售压力可能会加剧。 (来源:FXEmpire) 以太币技术分析 Bob指出，以太币远高于50日和200日均线，发出看涨价格信号。如果以太币突破周四高点2867美元，则3000美元关口将发挥作用。然而，如果以太币跌破2000美元大关，2650美元的支撑位就会发挥作用。 14周期每日RSI为79.03，显示以太币处于超买区域，周四高点2867美元的抛售压力可能会加剧。 (来源:FXEmpire) 瑞波币技术分析 Bob最后提到，瑞波币徘徊在50日和200日均线上方，发出看涨价格信号。瑞波币突破周四高点0.5772美元，将使0.5835美元阻力位和0.60美元手柄发挥作用。然而，跌破200日均线将支持跌至50日均线和0.5470美元的支撑位，抛售压力可能会加剧至0.5480美元。 50日均线0.5487美元与0.5470美元的支撑位汇合，14天RSI读数为63.29，表明瑞波币突破0.5835美元阻力位，然后进入超买区域。 (来源:FXEmpire)

小萧2024-02-16

港股开盘：恒指涨0.39%，恒生科技指数涨0.25% 科网股延续涨势

涨幅达2.51%，京东涨1.82%。美国银行业将进行年度压力测试，设置的假设情境比以往更为严苛。今年将有32家银行参与测试，资产规模最低为1000亿美元。今年测试的核心内容是考察银行在失业率上升至10%峰值时如何应对。美联储表示，伴随失业率升高的是市场剧烈波动和其他一系列问题，包括商业地产价格下跌40%。此外，今年测试还将包括四个探索性冲击假设，而去年只有一个。美联储在声明中表示，“两个假设因素包括资金压力导致大型银行的大部分存款被迅速重新定价”。

金融界2024-02-16

美银行业将进行年度压力测试设置的假设情境比以往更为严苛

和Signature Bank倒闭以来美国银行业的首个压力测试，美联储周四公布了其中包含的假设情境。正如之前所安排的，今年将有32家银行参与测试，资产规模最低1000亿美元。除了对监管的重要性外，压力测试还受到华尔街密切关注，因为只有通过测试，银行才可以派息和进行股票回购。压力测试的结果还可能影响对银行的资本金要求，这个问题已经在华盛顿引起了激烈的争论。不过美联储表示，今年一些被称为“探索性分析”的假设情景不会影响资本金要求。今年的压力测试将在几个月内进行，结果定于6月公布。今年测试的核心内容是考察银行在失业率上升至10%峰值时如何应对。美联储表示，伴随失业率升高的是市场剧烈波动和其他一系列问题，包括商业地产价格下跌40%。今年的测试还将包括四个探索性冲击假设，去年只有一个。美联储声明中表示，“两个假设因素包括资金压力导致大型银行的大部分存款被迅速重新定价”。

金融界2024-02-16

一年飙升900%！现在购买这只股票是否为时已晚？

FX168财经报社(北美)讯美国银行对超微电脑公司(Super Micro Computer Inc.)股票看涨，给予 “买入”评级，他们认为华尔街可能尚未充分认识到该公司的潜力。超微股票过去一个月飙升约180%，一年内飙升了900%。现在购买这只股票是否为时已晚？（超微股价1年走势图，来源：谷歌）美国银行证券分析师 Ruplu Bhattacharya表示并非如此，他最初对这家服务器制造商的股票给予买入评级和1040美元的目标价。他表示，投资者可能没有充分认识到超微(SMCI)的潜力。 Bhattacharya在周四(2月15日)的报告中写道:“我们认为，人工智能服务器的市场规模远远大于街头模型的考虑范围。”在他看来，过去17年，服务器市场的年平均增长率为5.5%，而在未来三年，服务器市场的年平均复合增长率将达到50%。他还说，与此同时，超微的收入增长速度可能会超过50%，因为该公司的市场份额可能会增加。 Bhattacharya指出，超微“已经成为英伟达、AMD和英特尔等公司在CPU和GPU加速器方面的早期合作伙伴”，在他看来，超微“与多种新设计和新技术合作的能力，将在未来几年为无数与人工智能相关的处理器提供良好的服务。” 观点：为什么超微在竞争中遥遥领先？在人工智能时代，超微的液冷技术至关重要。因为如果处理器过热，就会自动降低速度以防损坏，这是Bhattacharya所强调的。他还指出，该公司帮助客户降低了对传统冷却设备的依赖，进而减少了运营成本。这意味着，通过采用超微的先进冷却解决方案，企业不仅能保持系统的高效运行，还能显著节约能源费用。 Bhattacharya还称赞了该公司在“从头开始”构建服务器技术方面的专长，他说，这一战略是一个竞争优势，因为超微可以快速适应新产品，并定制产品以满足客户需求。他写道：“超微的竞争优势在于，它可以采用几乎任何芯片架构，并将其放入节能、优化的服务器平台中，并将其扩展到机架中，并在其上放置必要的软件。假设组件可用，超微可以在短短几周内制造、组装、测试、验证和运输机架，使其为客户即插即用。” 超微股价周四涨超14%，收报1004美元。他的目标价为1040美元，这意味着该股后续还有一定上涨空间。（超微股价1天走势图，来源：谷歌）

Sissi2024-02-16

【美股收市】标普500第11次创新高美国1月份零售额跌幅超预期

期从2.8%下调至2.5%。与此同时，美国银行目前预计第一季度年化增长率为0.8%，低于其最初预测的 1%。但美国银行美国经济学家Aditya Bhave指出，较低的经济增长预期可能会缓解人们对经济过热导致通胀无法继续下行的担忧。 Aditya Bhave在周四给客户的一份报告中写道：“在1月份就业报告井喷和消费物价指数大幅上涨之后，人们越来越担心经济过热。1月份的零售销售数据以及修订后的数据对于减少这些担忧大有帮助。” 财报季继续描绘出美国企业界的表现不一的景象。Tripadvisor的营收和利润超出预期，股价上涨9%。另一方面，科技公司Cisco Mshares宣布裁员和销售前景疲弱后，股价下跌2%。农业机械制造商迪尔公司下调全年利润指引后，该公司股价下跌5%。由于投资者担心OpenAI带来的竞争，Alphabet股价周四下跌3%，拖累纳斯达克综合指数 (^IXIC)。据The Information报道，ChatGPT的所有者正在开发一款与谷歌搜索竞争的搜索引擎。大型科技公司都面临压力，苹果、亚马逊、微软和英伟达均下跌超过 1%。 #美股收盘#

阿泰尔2024-02-16

美国银行业将进行年度压力测试设置的假设情境比以往更为严苛

和Signature Bank倒闭以来美国银行业的首个压力测试，美联储周四公布了其中包含的假设情境。正如之前所安排的，今年将有32家银行参与测试，资产规模最低1000亿美元。除了对监管的重要性外，压力测试还受到华尔街密切关注，因为只有通过测试，银行才可以派息和进行股票回购。压力测试的结果还可能影响对银行的资本金要求，这个问题已经在华盛顿引起了激烈的争论。

金融界2024-02-16

纽约社区银行只是冰山一角 20余家放贷机构或被监管部门紧盯

价下跌，该行是最接近符合监管标准的最大美国银行，但许多较小的放贷机构“越线”更厉害。彭博社指出，这是因为他们更快地积累了超大规模的集中贷款。小银行贷款集中度更高，而且累加的速度更快。自1月下旬以来，这些区域性银行和许多其他放款机构的股价连续下跌，投资者对商业地产风险敞口越来越警惕，部分原因是担心监管机构可能会施压一些银行增加准备金或限制股息派发。三家监管机构——美联储、联邦存款保险公司和美国国家银行监督署——表示他们将专注于商业房地产贷款组合超过其资本的三倍的银行。在这一范围内，检查员将集中关注贷款组合的增长情况：在过去三年内至少增长了50%。截至9月30日，跨越这两个门槛的公司包括Valley National Bancorp、WaFd Inc.和Axos Financial Inc.，数据显示。自从1月底以来，这些地区性银行和许多其他银行的股价下跌，投资者对商业房地产的担忧日益加剧，部分原因是监管机构可能要求一些银行增加准备金或削减股息。彭博社指出，监管机构是否会采取其他类似行动将取决于对贷款的更密切审查。 “我们现在处于警告阶段，”2017年曾担任美国国家银行监督署代理署长的基思·诺赖卡（Keith Noreika）表示，“警告灯已经亮起，现在人们正在打开引擎盖看：到底是真的出了问题，还是我们只是需要留意它？” 当然，监管机构不会将审查局限于跨越这些门槛的银行，而且那些这样做的公司不一定会引发进一步的关注。贷款的表现可能存在差异。 “与监管机构进行良好的对话非常重要，让他们了解发生了什么。所以我们觉得我们有一个非常好的对话，也没有太多的担忧，”Valley National首席执行官艾拉·罗宾斯（Ira Robbins）在接受彭博电视采访时说，“看，监管机构必须做好他们的工作，了解市场发生了什么。如果针对某个特定领域存在更高的关切——审查，他们肯定会进入并花更多时间审查。但我认为这并不比如果其他领域存在更高关切时会发生的事情不寻常。” 华盛顿联邦储备银行（WaFd Bank）表示，该行有意扩大对已占用的多户楼房的融资。 “根据我们自己的历史经验以及FDIC行业数据，稳定的多户贷款是我们作为一家银行可以进行的风险最低的贷款，”首席执行官布伦特·比尔达尔（Brent Beardall）在一封电子邮件声明中表示。他说，组合中的贷款有很大的股本，通常是40%，和多样化的现金流，“人们永远不知道未来会发生什么，但很难忽视多户抵押贷款强大的贷款能力。” 三家监管机构、纽约社区银行和Axos的发言人拒绝置评或未回复留言。 “有一些规模较小和地区性的银行在这些领域有着集中风险，我们正在与他们合作，”美联储主席杰罗姆·鲍威尔在本月接受《60分钟》采访时表示，“这似乎是一个我们将在未来几年继续解决的问题。” 合并数学彭博社指出，银行合并可能会极大地影响银行在联邦报告中反映的增长率，然而监管机构去年发布的公开指导并未说明他们如何看待这种数学。例如，Umpqua Bank的反向合并进入哥伦比亚银行系统公司，使哥伦比亚成为母公司——基于这一点，其商业房地产组合扩大了超过500%，将其提升到上面的图表中。如果Umpqua是母公司，则增长率将接近70%。通常情况下，使用合并前后一对银行的数字的合并数据会将它们的增长率降至50%以下。然而，监管机构表示，他们之所以关注迅速扩张的商业物业组合，是因为他们希望给予具有多年处理大量贷款经验的管理团队信用。慢慢组建组合还给了高管更多的时间来发现和避免集中风险。彭博社指出，纽约社区银行是唯一一家在去年底商业房地产贷款金额超过其资本的300%的美国银行，该银行的组合增长速度低于监管机构设定的阈值，即使包括该行于2022年底完成的对Flagstar Bank的收购。彭博社的审查发现，在100亿美元至1000亿美元资产范围内的22家银行持有商业房地产贷款，其金额是其资本的三倍。其中，一半公司的增长率超过了监管机构规定的门槛。在资产低于100亿美元的银行中，这一数字更高：47家银行拥有超出比例的组合，其中13家迅速增长。该分析不包括业主占用的非住宅建筑的贷款。彭博社指出，银行正在开始披露2023年底的数据。BCI金融集团公司（BCI Financial Group Inc.）的子公司佛罗里达州城市国家银行（City National Bank of Florida）表示，截至12月31日，该单位的商业物业集中度“符合监管指导”，为资本的299%。 “CNB的贷款组合多样化且位置优越，贷款，价值比率低，主要集中在佛罗里达州，该州经济表现强劲，超越了美国其他地区。”该公司在一份声明中表示。彭博社指出，纽约社区银行在1月底意外削减股息并增加了为陷入困境的贷款而准备的资金后，使商业房地产贷款风险成为投资者关注的焦点。彭博后来报道，这些举措是在监管机构施加的背后压力不断增加的情况下采取的。彭博社表示，随着利率上升使商业物业价值下降，投资者正在关注银行的后果。在疫情推动远程办公后，商业地产发生了危机。但是几年前以最高价格融资的公寓也看到价值下降，有时受到地方努力控制租金的进一步影响。彭博社指出，即使是最大的房地产所有者——从黑石公司到布鲁克菲尔德资产管理公司——也在部分债务上违约。其他房东正在减少损失并放弃建筑物。彭博社表示，几年来，由于商业物业价值不明朗，银行在标记商业物业贷款时具有一定的自由度，高利率冻结了市场的大片区域。这也使银行在延长债务和与借款人达成协议方面有了更多的灵活性。但随着商业物业价格下跌变得更加明确，情况变得更加复杂。彭博社认为，现在，随着美联储表示将缓慢降息，更多的房地产交易开始揭示建筑物的真实价值，正好与大量未偿还贷款在到期前的浪潮相遇。根据商业地产数据提供商Trepp的数据，到2025年底，银行将面临大约5600亿美元的商业地产贷款到期。彭博社指出，寻求减少对商业房地产的暴露的放贷机构在贷款销售市场上面临着严峻的局面。一些机构，如Capital One Financial Corp.，已经找到了买家。但是对于办公楼和其他风险性财产，很难找到愿意接受贷款的投资者。对于这种情况将如何发展的预测是困难的，因为贷款是特定的，不能“一刀切地评判，”诺赖卡说，“这是一件不是问题的事情，直到它成为问题。”

丰雪鑫992024-02-16

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