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本周首个重磅考验揭晓！美联储信贷调查说了些什么？美元急升、美股下挫
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级贷款专员意见调查(SLOOS)显示，美国银行收紧大中型企业贷款条件的比例从2022年第四季的44.8%上升至46%。自今年3月以来，美国四家地区性银行的倒闭引发了金融业的动荡，并加剧了人们的担忧，即银行将以可能使美国经济陷入衰退的方式控制信贷渠道。报告还显示，信贷需求明显减弱。报告商业和工业贷款需求增加的银行比例在第一季下降了55.6%，为自2009年全球金融危机以来的最大降幅。调查显示，这一比例在去年第四季下降了31.3%。银行去年已经收紧了信贷渠道，主要原因是美联储快速加息导致借贷成本上升。去年年底，收紧贷款标准的银行所占比例上升至衰退期间通常出现的水平。美联储上周宣布了最近一次加息，自2007年以来首次将基准利率目标上调至5%以上。美联储主席鲍威尔当时暗示，这可能是目前最后一次加息，政策制定者正在评估借贷成本上升和信贷标准收紧对经济的影响。但鲍威尔也没有宣布美联储对抗物价快速上涨的战斗取得胜利，如果通胀仍比官员们预期的更为顽固，他仍有可能进一步加息。然而，鲍威尔说，紧缩的信贷条件可能会限制将通货膨胀率带回美联储2%目标所需的更高利率。芝加哥联储主席古尔斯比周一早些时候在接受雅虎采访时表示:“我当然和你一样，在市场和企业接触中感受到信贷紧缩，或者至少是信贷紧缩正在开始。” 美元指数DXY短线走高10点，现报101.39，此前美联储报告显示信贷收紧，企业贷款需求疲软。美股三大股指短线下挫，道指跌超0.4%，标普500指数、纳指跌超0.2%。标普银行指数涨幅收窄至0.4%，此前美联储报告显示信贷条件收紧、需求更弱。有机构分析指出，美联储高级贷款专员意见调查显示，对大中银行收紧信贷的银行比例从44.8%小幅升至46%，总体信贷收紧程度低于市场预期。此次SLOOS和美联储H.4.1报告都没有基本面方面的负面消息，这表明银行股的大幅波动来自负面情绪、目标明确的空头头寸，而不是大规模存款外逃和系统性担忧。此次报告变化最大的是上调贷款利差的银行比例，从第一季度的44.8%升至62.3%。报告特别指出，“总的来说，银行报告称，过去一年里，所有类别的商业地产贷款都收紧了贷款政策，其中最常见的变化是贷款利率与银行资金成本之间的利差扩大，贷款与价值比率下降。” 该报告的其他方面显示，企业贷款方面，调查受访者表示，总体而言，第一季度对大中型企业和小企业的工商业(C&I)贷款标准收紧，需求减弱。与此同时，银行报告称，所有商业地产(CRE)贷款类别的标准收紧，需求减弱。对于家庭贷款，银行报告称，除符合政府资助企业(GSE)资格和政府住房抵押贷款基本保持不变外，所有类别的住宅房地产贷款(RRE)的贷款标准都有所收紧。与此同时，所有RRE贷款类别的需求都有所减弱。此外，银行报告称，房屋净值信贷额度(HELOCs)的标准收紧，需求减弱。收紧了所有消费贷款类别的标准;汽车和其他消费贷款需求减弱，而信用卡需求基本保持不变。以下是C&I的供求情况(按小型、中型和大型公司分列)，以及表示贷款利率与联邦基金的利差正在上升的受访者情况。 (图源：Zerohedge) 金融博客Zerohedge撰文称，仔细研究一下贷款标准就会发现，情况可能并不像一些人预期的那么糟糕:回想一下今天早些时候我们的报道，高盛的Jan Hatzius预计，C&I贷款的贷款标准指标将收紧15.4个百分点，至60.2，反映出小银行的贷款标准将提高33.3个百分点，至77.0，而大银行的贷款标准将适度提高10.3个百分点，至56.0。实际数字并没有那么糟糕，C&I标准仅小幅收紧至46。 (图源：Zerohedge) 供应方面的一点点好消息很快就被需求方面的消息所抵消，报告C&I贷款需求强劲的银行净数量从1月份的-31.30降至-53.30，不仅低于新冠疫情期间的最低水平，而且与2008/09年金融危机最严重时期的C&I贷款需求相当。 (图源：Zerohedge) 尽管对其他贷款类别(如信用卡贷款、汽车贷款和大额抵押贷款)的需求出现了令人惊讶的反弹，但人们可以辩称，所有数据显示的都是对企业的突然冲击，它们拒绝借贷——从而增长——直到情况更加稳定，被消费者激增的贷款需求所抵消，消费者正在尽可能快地增加信用卡、汽车和抵押贷款的债务。正好赶上了一代人以来最高的利率。但还有更多:当所有人都对商业房地产感到恐慌时，4月份的SLOOS包括了一个特别问题，询问银行过去一年对商业地产贷款政策的变化;关于银行在第一季度改变所有贷款类别标准的原因;以及银行对2023年剩余时间内贷款标准变化的预期以及这些变化的原因。毫不奇怪，银行报告称，它们收紧了所有类别CRE贷款的所有调查条款。在建设和土地开发贷款方面，主要银行净股扩大了贷款利率息差，降低了贷款价值比，提高了偿债覆盖率;银行的主要股份减少了最大贷款规模和覆盖的市场领域;适度的银行净份额缩短了只付息期的长度，适度的银行净份额减少了最大贷款期限。对于非农业非住宅贷款，主要银行净股扩大了贷款利率息差，降低了贷款价值比;银行的大量净份额增加了偿债范围，减少了最大贷款规模和所服务的市场领域;适度的银行净份额缩短了只付息期的长度，降低了贷款的最长期限。对于多户贷款，主要银行净股扩大了贷款利率利差，降低了贷款价值比;银行的大量净股份增加了偿债覆盖率，减少了最大贷款规模;适度的银行净份额减少了只付息期的长度、服务的市场领域和最大贷款期限。最重要的是，没有人会对此感到意外，银行报告称，在过去一年里，所有类别的商业地产贷款都收紧了贷款政策，其中最常见的变化是贷款利率与银行资金成本之间的利差扩大，以及贷款与价值比率(loan-to-value ratio)下降。 (图源：Zerohedge) 但更令人担忧的是，在第一季改变所有贷款类别标准的原因的第二组特殊问题上，银行表示，经济前景不太有利或更不确定，风险容忍度降低，抵押品价值恶化，以及对银行融资成本和流动性状况的担忧。最后，关于银行在2023年剩余时间内贷款标准前景的最后一组特别问题，银行报告称预计将收紧所有贷款类别的标准。银行最常提到的理由是，其贷款组合的信贷质量和客户的抵押品价值预计会恶化，风险承受能力下降，以及对银行融资成本、银行流动性状况和存款外流的担忧，预计将在2023年剩余时间内收紧贷款标准。换句话说，虽然目前的信贷危机可能没有一些人预期的那么严重，但信贷危机才刚刚开始，因为银行预计“将收紧所有贷款类别的标准”。最后，所有这些都是假设不会再有银行倒闭，Zerohedge今天早些时候称，这是愚蠢的，美联储继续量化紧缩(QT)措施并将每月减少约950亿美元的存款基础(QT的速度)，主要来自小银行，直到美联储在更多地区银行倒闭后认输。（图源：推特）
财经风云2023-05-09
陈健豪；后市黄金涨跌分析及操作策略，团队开放体验名额！
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早些时候指标利率上调前大幅下跌，且担心美国银行业危机将减缓经济并削弱燃料需求。分析师说：“原油正试图扭转最近因利率上升和主要体现在银行业的衰退担忧而引发的价格冲低，”经常与油价同步波动的股市也上涨。一份好于预期的就业报告帮助部分缓解了对经济即将陷入衰退的担忧，这些担忧部分来源于重新出现的银行业忧虑。投资者还普遍预计美联储将在6月政策会议上暂停加息。石油服务公司贝克休斯的数据显示，作为未来产量指引的美国石油钻机数量本周减少了三座，至588座。市场分析师表示，对6月下一次OPEC+会议可能减产的预期为价格提供了一些支撑，NYMEX原油期货周四盘中大幅下跌后反弹……市场参与者似乎暗示OPEC+创造了潜在地板价。新手操作贵金属产品秘籍—黄金、白银、纸白银、白银TD经常做错方向，进场和出场点位把握不住，学习做投资的同学，添加陈健豪微信：wy39749 　　　　原油技术面分析：5月8日早盘，期货原油开盘收阴K线下跌，现交投71.37一线，上周五尾盘给出的71.6空单持有。从价格走势上来看上周四暴跌的行情基本已经得到修复，目前周线下轨与日线下轨同步下移至67.8一线，误差带指标下轨延伸至67关口，周线图形中SAR指标延续空头信号，周线MA5均线承压74.8位置，更上方MA10均线*点在76关口，以及周线布林带中轨76.5位置;下方支撑方面今日先看70关口以及67.8一线。周初交投还是延续72.2水平价格不上破看空思路，若实体上破才能去看到周线中轨76附近;油价若向下发展跌破67.8一线，将延续下跌考验MA60\MA120均线支撑点65.2一线，更下方的极限防守支撑位就是月线下轨60水平关口，能给到可以就是市场送的波段多单。　　　　短线方面，原油日K线交投在MA5均线70.1以及MA10均线72.6区间之内，当前十字K线横盘震荡，涨跌空间有限，短线建仓留意70.1-72.6区间的上下突破情况，更上方MA60均线与日线中轨承压在75.5-75.8区域，基本上算是本周空头的防守价位，而盘面上SAR转向指标出现在底部向上发展，让短线交易存在指标冲突，具体大方向还是等待市场情绪指引。综合来看，原油今日操作思路上陈健豪建议以回踩低多为主，反弹高空为辅，上方短期重点关注73.0-73.5一线阻力，下方短期重点关注70.0-69.5一线支撑。　　　　　　　市场中最可怕的不是没有行情，不是没有机会，而是茫然，乱下单，一个不知道去哪里的人，面朝哪个方向都是逆向，任何一个方向吹来的风将都是逆风!同样不懂交易的人，不管做多做空，行情一旦波动，就是无妄之灾！这里没有华丽的语言，只有实实在在的交易，以及明明郎朗的操作，市场只有一个方向，不是多头也不是空头，而是做对的方向。合理的风控+好的投资回报，让每个散户找到真正投资的乐趣，而不再是自己每天苦苦的交易却换来亏损的不断加大。我一直相信选择比努力更重要，一个好的指导老师，一个好的技术团队除了给客户带来盈利以外，更应该对客户负责任。个人投资者，凭一己之力面对市场，很容易出现当局者迷的情况，遇见暴涨暴跌而措手不及，而如果能够有一个人在圈外看清楚情形，给出方向，就可以做的更好。如果你做单不顺或投资经常资金缩水，那么可以跟我聊聊，我将尽己所能授之以渔。（实盘体验群，免费体验3-5天现价单）. 　　2 　　非本人实盘客户，提供大致方向及预期，每天会在朋友圈更新趋势分析和操作思路，需要考察实力的可以去看，需要看建议的可关注（陈健豪）自行去看就可以了，又不收费，你考虑好了就跟实盘操作，觉得我帮不了你或者你有疑问你就再继续考察，免得耽误大家彼此的时间，毕竟时间是宝贵的，不是用来浪费的。　　　　陈健豪老师这里没有100%正确，只有稳健的操作思路。大仓做趋势，小仓做波段，自己控制好比例。没有不赚钱的投资，只有不成功的做单！是否赚钱在于买涨买跌时机的把握，赚钱靠机会，投资靠智慧，理财靠专业。　　　　文/陈健豪（微信：wy39749）　　　　一个人能走多远，要看他与谁同行;一个人多么优秀，要看他身边有什么样的朋友;一个人能有多大的成就，要看他有谁指点。谁说女子不如男！你若诚意信我，我必拿命相待！我就是我，低调而又有实力的陈健豪！佛祖曰心中有法，万法自然，佛门中人，万物皆可渡，万物皆不可渡，渡的不过是心中层层枷锁，我只渡有缘人！
陈亦博2023-05-09
王启蒙黄金反弹还会跌吗？黄金最新涨跌分析及独家操作策略
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价指数(CPI)外，交易商也在密切关注美国银行业和债务上限的进展。本周的通胀数据出炉之前，美国4月就业增长加速，这也支撑了美联储可能被迫在更长时间内维持利率不变的押注，并引发金价周五大幅下跌。黄金行情走势分析：黄金技术面分析：黄金上周先受市场对美联储暂缓加息预期影响而持续极端走高，上方高出一度承压2078一线，但美联储利率决定后，市场对于美联储的偏鸽预期得到落实，黄金多头反倒选择获利了结，周五非农数据后，多头的获利抛售动作加大，致黄金一度跌回至2000下方，后半夜行情虽有回弹，但也未能重返5日线上，日线最终收得一大阴线。日线结构上来看，虽然上周极端偏激走高很意外，但最终的点位选择又迎合了技术上的需要，周五行情借助非农数据影响而大幅回吐，刺破2000整数关口，这样的动作也说明上周上半周的异动拉升更多的是市场偏激情绪所导致的。如果借着周五非农带来的大阴线，技术上黄金可能会展开波段级别的回修趋势，但短期内市场能否有看空的焦点也是很关键的。周初上方可关注2020一线争夺，主要压力则看5日线2028-30一线争夺，下方则继续关注10、20日线2008-05支撑测试，鉴于周五行情有刺破2000的动作，一定程度上预示后期还有跌破的可能性，所以技术上还是倾向于本周初先围绕均线夹层区间进行一定的震荡消化，技术结构形成下跌中继形态，而后再进行一定的下跌调整。 4小时图一波连阴回落，在触及2000关口后伴随反抽修正。但依旧没能收复失地，使得短线今日相对偏弱一些，布林道暂时处于中轨之下运行，短线中轨是多空临界点，此位之下看空依旧，上破再调整思路，短线或许伴随迂回反复的洗盘，临界点的得与失决定短期多空方向。短线在2030之下暂时维持高空，上破再调整思路。结合小时图走势，周五黄金回撤2000下方后如预期的有回弹，且在2025一线表现受阻，日内行情大概率会围绕附近震荡消化，不破则对于短线看空预期会更有利一些。日内上方继续关注2028一线短压，如果冲破，再看2030-33一带压力，日内预期进一步下跌的可能性有，但空间不会很大，下方可关注2005附近争夺。综合来看，今日黄金短线操作思路上王启蒙建议反弹做空为主，回调做多为辅，上方短期重点关注2030-2032一线阻力，下方短期重点关注2000-2005一线支撑。关于今天的操作，王启蒙在线wqm56778指导已经公布在朋友圈，每天会在指导微信上给出亚盘、欧盘、美盘行情分析和操作方向，准确率百分之九十以上，全是免费。目前对黄金白银（纸黄金/白银、T+D黄金/白银）外汇投资感兴趣的、刚步入金市但资金遭到严重缩水，收益不理想的朋友，仓位上有套单的朋友，都可以找王启蒙聊聊。行情每天都是千变万化，我们有强大的分析团队做的每一单都是经过深思的判断，要保证每单都能获利出局！每天两到三单的操作不求一夜暴富，只求落袋为安！利润十分，我独取九分，一分靠运气，八分靠实力！一天两天是运气，那一周呢？两周呢？无论是圈内还是群发策略，亦或者各大财经网站，团队老师都是现价喊单！每日分析团队技术指导群内实时公布每日行情走势推送，实时现价喊单每单进场都有理丶有据、公开公明、可免费进群体验考察！非本人实盘客户，提供大致方向及预期，每天会在朋友圈更新趋势分析和操作思路，需要考察实力的可以去看，需要看建议的可关注（王启蒙）自行去看就可以了，又不收费，你考虑好了就跟实盘操作，觉得我帮不了你或者你有疑问你就再继续考察，免得耽误大家彼此的时间，毕竟时间是宝贵的，不是用来浪费的。王启蒙老师这里没有100%正确，只有稳健的操作思路。大仓做趋势，小仓做波段，自己控制好比例。没有不赚钱的投资，只有不成功的做单！是否赚钱在于买涨买跌时机的把握，赚钱靠机会，投资靠智慧，理财靠专业。文/王启蒙（微信：wqm56778）一个人能走多远，要看他与谁同行;一个人多么优秀，要看他身边有什么样的朋友;一个人能有多大的成就，要看他有谁指点。谁说女子不如男！你若诚意信我，我必拿命相待！我就是我，低调而又有实力的王启蒙！佛祖曰心中有法，万法自然，佛门中人，万物皆可渡，万物皆不可渡，渡的不过是心中层层枷锁，我只渡有缘人！
启蒙理财2023-05-09
风雨欲来！美联储官员就两大问题发出警告四大考验将至市场大行情蓄势待发
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为：“资本市场笼罩着一种紧张情绪。尽管美国银行股在上周末有所回升，但许多人仍然认为，银行业面临的挑战预示着美联储的立场将发生戏剧性的逆转，美国的债务上限迫在眉睫，或许只剩几个礼拜了。” 德商银行外汇和商品研究主管Ulrich Leuchtmann认为，目前有充分理由对做多美元持谨慎态度。越来越清楚的是，当谈到迫在眉睫的美国债务上限时，“最后总是好的”的说法没有什么用。那些向我们讲述“最后总是好的”故事的经济学家和政治分析家，与那些必须管理美元风险的人有天壤之别。如果这些经济学家和政治分析家错了，对他们的影响微乎其微。因此，从他们的角度来看，押注概率最高的情况才是理性的。但如果这一点出错，美元的潜在冲击将是巨大的。任何关注美元风险的人都必须权衡可能性与后果。违约风险是如此关键，以至于可能会让许多投资者变得更加谨慎。这可能是美元目前几乎没有走强潜力的原因之一。黄金一度逼近2030美元继上周上升后，金价周一继续上升。市场预期美联储已结束加息，这为金价上升增添了另一股推动力。美市早盘，现货黄金一度盘升至2030美元略下方，现回落至2025美元一线交投。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168）投资者等待将于本周晚些时候公布的美国通胀数据，以寻求有关美联储加息路径的进一步暗示。 Insignia Consultants研究主管Chintan Karnani告诉MarketWatch，由于伦敦金属交易所因加冕假期休市，周一实物黄金买家的对冲需求缺失。他认为，在美国本周公布通胀数据之前，交易员将倾向于投资黄金和白银。 “通胀和通胀趋势将决定黄金和白银在6月初之前的走势，”Karnani表示，并补充称，在通胀数据公布后，美国不会发布重大经济数据或央行会议。他说，交易员可能会在预期暂停加息和降息之间切换，对一些人来说，最后一次加息是在6月。许多贵金属市场分析师都认为，上周美联储会议给黄金带来了新的动力。美联储主席鲍威尔在会议上暗示，美联储即将结束加息。在美联储暗示可能暂停加息周期后，美国债券收益率和美元下跌，黄金交易价格接近历史高点。荷兰国际集团(ING)的一个分析师团队在周一的一份客户报告中写道:“黄金的势头仍在上升。” “黄金仍受到支撑，市场仍担心美国金融进一步不稳定，这只会放大美国经济衰退的风险。如果地区性银行的困境重新成为人们关注的焦点，这可能会再次提振这种避险资产，”Exinity首席市场分析师Han Tan表示。 Tan补充称，投资者和交易商仍押注美联储最终将在今年晚些时候降息，这支撑了零收益率的黄金。
会员
夏洛特2023-05-09
美国地区银行PacWest连续第二天上涨此前削减派息
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　　摩根士丹利分析师周一在报告中写道，美国银行股可能面临的有利催化剂包括，联邦存款保险公司扩大存款保险计划，以及美联储讨论结束量化紧缩的路线图。　　尽管如此，市场对这些银行的稳定性仍有疑虑。评级机构惠誉把PacWest置于信用评级负面观察名单，理由是其正在进行的战略评估可能带来的交易的影响，以及“该行战略方向的不确定性”。
金融界2023-05-09
金晟富：5.9黄金反弹还会跌吗？后市黄金涨跌分析及操作
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价指数(CPI)外，交易商也在密切关注美国银行业和债务上限的进展。本周的通胀数据出炉之前，美国4月就业增长加速，这也支撑了美联储可能被迫在更长时间内维持利率不变的押注，并引发金价周五大幅下跌。 5.9黄金行情走势分析：黄金技术面分析：黄金上周先受市场对美联储暂缓加息预期影响而持续极端走高，上方高出一度承压2078一线，但美联储利率决定后，市场对于美联储的偏鸽预期得到落实，黄金多头反倒选择获利了结，周五非农数据后，多头的获利抛售动作加大，致黄金一度跌回至2000下方，后半夜行情虽有回弹，但也未能重返5日线上，日线最终收得一大阴线。日线结构上来看，虽然上周极端偏激走高很意外，但最终的点位选择又迎合了技术上的需要，周五行情借助非农数据影响而大幅回吐，刺破2000整数关口，这样的动作也说明上周上半周的异动拉升更多的是市场偏激情绪所导致的。如果借着周五非农带来的大阴线，技术上黄金可能会展开波段级别的回修趋势，但短期内市场能否有看空的焦点也是很关键的。周初上方可关注2020一线争夺，主要压力则看5日线2028-30一线争夺，下方则继续关注10、20日线2008-05支撑测试，鉴于周五行情有刺破2000的动作，一定程度上预示后期还有跌破的可能性，所以技术上还是倾向于本周初先围绕均线夹层区间进行一定的震荡消化，技术结构形成下跌中继形态，而后再进行一定的下跌调整。 4小时图一波连阴回落，在触及2000关口后伴随反抽修正。但依旧没能收复失地，使得短线今日相对偏弱一些，布林道暂时处于中轨之下运行，短线中轨是多空临界点，此位之下看空依旧，上破再调整思路，短线或许伴随迂回反复的洗盘，临界点的得与失决定短期多空方向。短线在2030之下暂时维持高空，上破再调整思路。结合小时图走势，周五黄金回撤2000下方后如预期的有回弹，且在2025一线表现受阻，日内行情大概率会围绕附近震荡消化，不破则对于短线看空预期会更有利一些。日内上方继续关注2028一线短压，如果冲破，再看2030-33一带压力，日内预期进一步下跌的可能性有，但空间不会很大，下方可关注2005附近争夺。综合来看，今日黄金短线操作思路上金晟富建议反弹做空为主，回调做多为辅，上方短期重点关注2030-2032一线阻力，下方短期重点关注2000-2005一线支撑，各位朋友一定要跟上节奏。要控制好仓位及止损问题、严格设止损，切勿抗单操作。近期市场动荡幅度较大，机会与风险并存，控制风险再博收益。 5.9黄金操作策略参考：空单策略：策略一：黄金反弹2028-2030附近分批做空（买跌）十分之二仓位，止损6个点，目标2018-2010附近，破位看2005一线；（建议仅供参考，投资有风险，入市需谨慎！）多单策略: 策略二：黄金回调2003-2005附近分批做多（买涨）十分之二仓位，止损6个点，目标2010-2015附近，破位看2020一线；（建议仅供参考，投资有风险，入市需谨慎！）交易感悟：顺势、轻仓、止损，是在国际金融市场上生存前提；否则，战败退场。顺势，字面很好理解，但是，“顺”不易做到，因为，有好多交易员贪心，想尽快发财，反弹调整的逆势也要下单交易。这样做错了吗？在这个行业，不能说哪个交易方式对与错，关键是看交易结果，如果你是盈利的，而且还找到了规律，你就是对的。这样做，需要交易员有很好的精准技术，提前预测到交易周期的方向和转折点，可是，一般水平的交易员不具备这个能力。还有，逆势的反弹调整，规律性更低，不易掌握，判断错误率高。我认为，还是保持耐心，习惯等待，等“顺势”行情明显时，再下单交易。大家永远要记住:宁可错过，也不要做错！顺势中“势”指的是趋势，分为日内趋势、周内趋势、月内趋势，还有1小时、4小时周期趋势。各时间周期的趋势方向，有时同向，有时相反，有时不明显，震荡中。这就需要交易员选择趋势方向最有把握的周期做交易，相近的其它周期也要参考。选择好交易主周期后，再在小周期中，选择进仓点周期，再确定进仓点、止盈止损点。每个交易员用的分析软件不同，分析能力、判断能力、决策能力、执行能力等各不相同，该问题无法细讲，如果展开讲，用文字也很难说明白，需要实际操作、示范讲解最好。待续…… 本文由黄金分析师金晟富（JCF3688）独家策划，感谢广大读者对晟富这篇文章的喜爱和支持，希望大家能从晟富的文章中有所收获和感悟！文章的观点和策略不管和大家意见是否一致大家都可以来找我一起探讨和学习！世上无难事，只怕有心人。该时间段后出现的相同文章内容及字段望广大投资者警惕！投资本身就带风险，提示大家认准权威平台，实力老师，资金安全第一，其次考虑操作风险，最后才是如何盈利！
金晟富2023-05-09
华尔街毛骨悚然：美国数千家银行恐资不抵债？
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储连续10次加息后，滞后效应正在显现：美国银行资产的市值比账面价值低约2万亿美元，一半银行恐将资不抵债！　　在第一共和银行和另外三家银行倒闭，以及美联储为抑制通胀而连续第十次加息之后，斯坦福大学商学院金融学教授阿米特·塞鲁（Amit Seru）发出了一个严峻的警告，称地区银行业的多米诺骨牌正在倒下。塞鲁表示：“这就是几家知名银行的脆弱和崩溃很可能不是一个孤立的现象的原因。快速上升的利率、工作模式的重大变化，以及潜在的经济衰退，这些破坏性的组合可能引发2008年金融危机以来从未见过的信贷紧缩。” 　　就在过去几个月，硅谷银行、签名银行和第一共和银行相继倒闭。这3家银行的总资产超过了在金融危机最严重时期倒闭的25家银行（经通胀调整后）。　　虽然一些专家和政策制定者认为，摩根大通对第一共和银行的交易表明银行业的动荡即将结束，但塞鲁认为，这一结论可能为时过早。上周，随着投资者担忧情绪的蔓延，西太平洋银行和阿莱恩斯西部银行的股价纷纷重挫。塞鲁称：“不利的环境大大削弱了许多银行抵御另一场信贷冲击的能力。很明显，一场大冲击可能已经在路上了。快速上升的利率给银行创造了危险的环境，因为一个基本原则是，投资期限越长，对利率变化就越敏感。当利率上升时，银行为获得投资回报而持有的资产就会贬值。而且由于银行的负债（即客户可以随时提取的存款），期限通常较短，因此其贬值幅度较小。因此，利率的上升可能会耗尽银行的股本，并可能使其资不抵债。” 　　在当前的环境中，美国银行体系资产的市场价值比其账面价值低约2万亿美元一点也不令人意外。当对美国总共约4800家银行进行调查时，中小型银行股本价值的降幅最为明显，表明它们持有的长期资产更多。　　塞鲁对耗尽资本缓冲并资不抵债的银行数量的估计令人震惊。他认为，美国4800家银行中几乎有一半银行可能资不抵债。他表示：“数以千计的银行资不抵债，这令人毛骨悚然。别再假装这只是硅谷银行和第一共和银行的问题了，美国银行体系中有很多银行都有可能资不抵债。” 　　由于货币紧缩的作用滞后时间可能长达9-12个月，去年的许多加息尚未渗透到实体经济中。未来几个季度，美国银行体系将面临迄今最严峻的挑战，因为收紧贷款标准可能引发更多破产。塞鲁还指出：“还有一个领域可能引发恐慌，那就是商业房地产领域。” 　　他表示，在美国，商业房地产贷款价值2.7万亿美元，约占银行平均资产的四分之一。这些贷款中有许多将在未来几年内到期，以更高的利率再融资自然会增加违约风险。利率上升也压低了商业地产的价值，尤其是那些长期租赁和有涨租限制条款的商业地产，这也增加了业主违约的可能性。例如，在大萧条时期，随着利率的上升，违约率从1％左右上升到9％左右。　　美国银行（BofA）策略师哈特内特（Michael Hartnett）在最新报告中也强调：“美联储每次收紧周期都以危机告终，这次轮到美国地区银行。” 　　不过，知名金融博客“零对冲”称，银行体系最为“世界末日般”的警告来自摩根大通首席执行官杰米•戴蒙，他此前表示“这个体系非常、非常健全。”
金融界2023-05-08
在银行业动荡加剧前对冲基金看空美国国债的头寸升至纪录高点
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　　就在美国银行业动荡恶化并引发对美国国债这个全球最安全资产的抢购热潮前几天，对冲基金将看空美债的押注提高到历史水平。　　根据基于商品期货交易委员会最新数据的一个指数，截至5月2日的一周，杠杆基金推升美债期货整体空头头寸至新的纪录高点。这是看跌押注连续第七周增加——创下自2017年以来最长。　　之后美国国债经历了繁忙的一周，包括围绕美国地区性银行的紧张，及美联储可能暂停自1980年代以来最激进的紧缩周期，带动美债上涨。然而，由于美国就业数据好于预期，压抑对美联储转向的预期并推动收益率走高，市场情绪周五再次反转。　　高盛Praveen Korapaty等策略师在一份报告中坦承，近期的确存在一些风险，包括对小型银行的疑虑和美国债务上限的问题迟未解决。然而，在强劲的宏观背景下，认定美联储将降息可能有点过头了。　　对冲基金看空美国政府债券，与摩根士丹利和摩根大通等华尔街巨头的立场不一致；后者认为，随着全球最大经济体正走向衰退，固定收益证券是更安全的投资。债券市场定价表明，美联储可能会在12月之前降息75个基点，尽管政策制定者不以为然。
金融界2023-05-08
美银再次强调：最后一次加息时应卖出
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候…… 　　美联储可能暗示暂停加息，但美国银行策略师、在去年准确料中股市资金“大逃亡”的MichaelHartnett称，在通胀高企和市场担忧经济衰退背景下，资金外流加速，目前还不是买入股票的时候，并在5月4日重申“应在最后一次加息时卖出股票”。　　美国银行援引EPFRGlobal数据称，截至5月3日当周，全球股票基金的赎回规模达到66亿美元，创两个月来最高；货币基金的资金流入规模激增至近600亿美元，债券基金流入110亿美元。　　Hartnett认为“新的结构性牛市需要美联储大规模放松政策”，而大宽松又需要“大衰退”，但就业市场充满弹性叠加通胀顽固，让美联储难以转向降息。　　周五公布的4月就业数据反映出就业增长的强劲水平仍处历史高位，缓和了市场对经济即将下滑的预期。　　劳工部最新的月度报告显示，美国4月季调后非农就业人口录得增加25.3万人，增幅超过预期，前值下修为16.5万人；失业率回落至3.4％的数十年低位。平均时薪月率录得0.5％，按非整数计算，是约一年来的峰值，年率录得4.4％。　　美股继4月份连续第二个月上涨后，在5月初出现回落，原因是银行业危机暂未消退和利率将在更长时间内保持高位。美联储本周将利率上调25个基点，并暗示这可能是最后一次加息。市场预测美联储大概率在六月暂停加息。　　Hartnett表示，“2023年的重大事件”仍然是“即将到来的经济衰退”，这将损害信贷、科技股和房屋建筑商的“金发姑娘”弹性，同时为石油、小盘股和银行等硬着陆资产创造机会。　　此外，EPFR global显示：　　美国股票基金连续第三周流出资金，规模达88亿美元，而欧洲基金连续第八周遭到赎回。　　所有股票类型都出现资金外流，包括美国成长股、小型股、价值股和大盘股。　　科技和消费类基金的资金流入规模最大，而能源和金融类基金的资金流出最大。　　货币市场基金在过去10周内流入5,880亿美元。
金融界2023-05-08
金晟富：5.8黄金震荡蓄势多空如何抉择？晚间黄金分析及
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数(CPI)数据外，交易商也在密切关注美国银行业和债务上限的进展。本周的通胀数据紧随上周的非农就业报告，后者显示美国4月就业增长加速，这也支撑了美联储可能被迫在更长时间内维持高利率的押注，并引发金价上周五大幅下跌。 5.8黄金行情走势分析：黄金技术面分析：黄金上周先受市场对美联储暂缓加息预期影响而持续极端走高，上方高出一度承压2078一线，但美联储利率决定后，市场对于美联储的偏鸽预期得到落实，黄金多头反倒选择获利了结，周五非农数据后，多头的获利抛售动作加大，致黄金一度跌回至2000下方，后半夜行情虽有回弹，但也未能重返5日线上，日线最终收得一大阴线。日线结构上来看，虽然上周极端偏激走高很意外，但最终的点位选择又迎合了技术上的需要，周五行情借助非农数据影响而大幅回吐，刺破2000整数关口，这样的动作也说明上周上半周的异动拉升更多的是市场偏激情绪所导致的。如果借着周五非农带来的大阴线，技术上黄金可能会展开波段级别的回修趋势，但短期内市场能否有看空的焦点也是很关键的。周初上方可关注2020一线争夺，主要压力则看5日线2028-30一线争夺，下方则继续关注10、20日线2008-05支撑测试，鉴于周五行情有刺破2000的动作，一定程度上预示后期还有跌破的可能性，所以技术上还是倾向于本周初先围绕均线夹层区间进行一定的震荡消化，技术结构形成下跌中继形态，而后再进行一定的下跌调整。 4小时图一波连阴回落，在触及2000关口后伴随反抽修正。但依旧没能收复失地，使得短线今日相对偏弱一些，布林道暂时处于中轨之下运行，短线中轨是多空临界点，此位之下看空依旧，上破再调整思路，短线或许伴随迂回反复的洗盘，临界点的得与失决定短期多空方向。短线在2030之下暂时维持高空，上破再调整思路。结合小时图走势，周五黄金回撤2000下方后如预期的有回弹，且在2025一线表现受阻，日内行情大概率会围绕附近震荡消化，不破则对于短线看空预期会更有利一些。日内上方继续关注2028一线短压，如果冲破，再看2030-33一带压力，日内预期进一步下跌的可能性有，但空间不会很大，下方可关注2005附近争夺。综合来看，今日黄金短线操作思路上金晟富建议反弹做空为主，回调做多为辅，上方短期重点关注2028-2030一线阻力，下方短期重点关注2000-1990一线支撑，各位朋友一定要跟上节奏。要控制好仓位及止损问题、严格设止损，切勿抗单操作。近期市场动荡幅度较大，机会与风险并存，控制风险再博收益。 5.8黄金操作策略参考：空单策略：策略一：黄金反弹2026-2028附近分批做空（买跌）十分之二仓位，止损6个点，目标2015-2010附近，破位看2000一线；（建议仅供参考，投资有风险，入市需谨慎！）多单策略: 策略二：黄金回调2003-2005附近分批做多（买涨）十分之二仓位，止损6个点，目标2010-2015附近，破位看2020一线；（建议仅供参考，投资有风险，入市需谨慎！）交易感悟：顺势、轻仓、止损，是在国际金融市场上生存前提；否则，战败退场。顺势，字面很好理解，但是，“顺”不易做到，因为，有好多交易员贪心，想尽快发财，反弹调整的逆势也要下单交易。这样做错了吗？在这个行业，不能说哪个交易方式对与错，关键是看交易结果，如果你是盈利的，而且还找到了规律，你就是对的。这样做，需要交易员有很好的精准技术，提前预测到交易周期的方向和转折点，可是，一般水平的交易员不具备这个能力。还有，逆势的反弹调整，规律性更低，不易掌握，判断错误率高。我认为，还是保持耐心，习惯等待，等“顺势”行情明显时，再下单交易。大家永远要记住:宁可错过，也不要做错！顺势中“势”指的是趋势，分为日内趋势、周内趋势、月内趋势，还有1小时、4小时周期趋势。各时间周期的趋势方向，有时同向，有时相反，有时不明显，震荡中。这就需要交易员选择趋势方向最有把握的周期做交易，相近的其它周期也要参考。选择好交易主周期后，再在小周期中，选择进仓点周期，再确定进仓点、止盈止损点。每个交易员用的分析软件不同，分析能力、判断能力、决策能力、执行能力等各不相同，该问题无法细讲，如果展开讲，用文字也很难说明白，需要实际操作、示范讲解最好。待续…… 本文由黄金分析师金晟富（JCF3688）独家策划，感谢广大读者对晟富这篇文章的喜爱和支持，希望大家能从晟富的文章中有所收获和感悟！文章的观点和策略不管和大家意见是否一致大家都可以来找我一起探讨和学习！世上无难事，只怕有心人。该时间段后出现的相同文章内容及字段望广大投资者警惕！投资本身就带风险，提示大家认准权威平台，实力老师，资金安全第一，其次考虑操作风险，最后才是如何盈利！
金晟富2023-05-08

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