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银行业“爆雷“炸响汇市！荷兰国际集团：别信鲍威尔声浪高涨放弃美元“增持日元、瑞士法郎”
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FX168财经报社(香港)讯美国银行系统爆雷炸响外汇市场，加州银行SVB Financial在意识到其债券投资组合出现亏损后面临压力。荷兰国际集团(ING)分析团队指出，加息50个基点的押注正在减弱，不要相信美联储主席鲍威尔的声浪高涨。该机构给出明确信号，即非农在即应放弃美元，转而增持日元与瑞士法郎。 “银行业爆雷对外汇市场的第一个影响很明显，鼓励了未平仓外汇头寸的去杠杆化，”ING团队写道。因此，今年外汇投资界的两个宠儿，分别是墨西哥比索和匈牙利福林，分别以-2.2%和-0.8%的价格领跌EMFX领域。如果故事继续，这个主题预期可以继续。 SVB Financial的发展引发对债券投资组合未实现损失，以及其对银行资本化水平意味着什么的质疑。隔夜行情中，金融股领跌标普500指数。本周早些时候，美国联邦存款保险公司(FDIC)主席马丁·格伦伯格表示，美国银行在持有至到期或可供出售账户的证券方面有大约6200亿美元的未实现损失。这似乎是一个很大的数字，但正如英国《金融时报》报道的那样，到2022年底，美国银行的股权资本为2.2万亿美元。“很难说这个故事会持续多久，但我们可以试着弄清楚这对外汇市场意味着什么。” “G10货币的表现比较复杂，但也有一定的道理。加元/美元和挪威克朗/美元等贝塔系数较高的货币出现小幅下跌，跌幅为0.3%。表现出色的是瑞士法郎/美元，上涨1.1%。除了作为避险货币的传统角色外，我们最近一直在强调瑞士国家银行支持瑞士法郎，即准备出售外汇储备以防止瑞士法郎疲软，因为它使用汇率作为其货币政策制度。” 由于周五(3月10日)晚些时候，美国2月非农就业数据的大量发布，当前美元的情况更加复杂。美国银行系统面临的压力正在提出质疑，也就是美联储能否推进如此激进的紧缩周期。 “仅在过去两天，美国2年期国债收益率就下跌25个基点，这是美元利空。然而，人们通常会认为抛售股票有利于美元，但如果当前压力的中心是美国银行体系，则可能并非如此。” ING美国经济学家James Knightley提出：“1月份发布非农就业报告显示的517000个工作岗位是侥幸吗？2月共识为增加200000左右，市场大多数估计在100000至300000范围内。” “这样的结果看起来，不太可能消除鲍威尔本周的鹰派阵营观点。” “但标题数字的大幅下滑和任何大幅向后修正的下调，尤其是工资数据良性，可能会使美元下跌1%。” “很明显，那一天是许多交叉流的一天。鉴于金融领域的压力，我们可能更倾向于增持瑞士法郎和日元，尽管日本央行不会在一夜之间调整政策，并在非农就业报告发布前略微减持美元。” “美元指数可能回到本周开始的位置104.10-104.20。” 欧元：陷入交火过去两天，受SVB Financial启发的美联储曲线重新定价，2年期欧元/美元互换价差缩小20个基点，这为欧元/美元提供了一些支撑。“疲软的非农就业报告，将会质疑美联储是否必须像鲍威尔本周早些时候所说的那样强硬，可能会让欧元一路回到本周初的1.0700附近。” “我们在上面强调了福林去杠杆化的压力，捷克克朗也是市场的最爱，其表现略好。今天留意2月捷克CPI，我们看到上行风险，但怀疑这会对捷克国家银行的政策设置产生很大影响。” 英镑：容易受到金融部门压力的影响英国刚刚发布了略好于预期的1月GDP数据，但这些数字非常不稳定。ING英国经济学家James Smith认为“周五的数据表明第一季度GDP可能持平或略微下降，这增加了英国在上半年避免经济衰退的可能性。鉴于我们谈论的是非常小的季度，这是一个相当有争议的观点如果确实发生，输出会减少”。 “总之，对英镑的推动作用不大。” 英镑在过去24小时内表现稍好，然而鉴于英国经济中金融服务的规模相对较大，如果银行业压力的故事继续下去，“我们可以预期英镑会略微表现不佳，欧元/英镑可能会在0.8900上方再次走高，而英镑/瑞郎应该会在1.10运行”。加元：不太相关的工资单加拿大的就业数据也将于周五发布，在1月份非常强劲的150000读数之后，普遍预期集中在非常小的总体增长10000，而相当不稳定的工资增长指数预计将再次加速超过5.0%。加拿大央行政策制定者本周的政策声明完全支持通货紧缩的说法，尽管在必要时仍有可能进一步收紧政策，但尽管1月份的就业数据强劲，但信息中没有强硬的转折这意味着单靠劳动力因素不足以促使新的加息。 “因此，鉴于加元对全球风险偏好的敞口增加，今天加拿大的就业数据可能不如美国就业数据对加元的影响大。” “我们继续看到美元/加元的短期上行风险，但在中期仍然看跌，主要是因为预计美元会下跌，而不是加元表现优于其他顺周期货币。”
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小萧2023-03-10
非农是主战场！金融市场突转向：银行业爆雷打击鲍威尔押注美元鹰派该感到恐慌？
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FX168财经报社(香港)讯美国银行业爆雷提醒金融市场，系统完整性是美联储未来政策的关键。美联储已经能积极加息，因为系统可以接受它。它可能仍然可以，但资产负债表压力的证据，即使是一次性的，也必须被考虑在内。周五(3月10日)晚些时候的非农就业报告是主战场，美元鹰派阵营至少在这之前，仍未凝聚恐慌情绪。 “周五的非农就业人数仍然是关键，美国10年期国债收益率也这么认为，当2年期突破5%时，没有灵感持续突破4%，而2年期已经回落至5%以下。首先是索赔数据，然后是一家总部位于硅谷的银行Silicon Valley Bank被认为采取措施支撑陷入困境的资产负债表后，银行遭到重创，”ING分析团队写道。 “担心的是，如果一个人有问题，其他人也可能会遇到问题。银行资本充足，但仍可能存在显着的因果关系。” 最大的问题是焦虑的广泛程度，由于市场不确定，银行的避险行为与对债券的大量出价相关。不过，加息贴现率变化不大，3月会议仍贴现加息50个基点。同时，2年期与10年期收益率曲线反转，是自1970年代疯狂以来最大的一次。后端怀疑美联储能否保持积极的加息，并转回加息50个基点。“如果他们这样做了，倒置意味着随后的痛苦，因为某些泡沫最终会被打破。” 前端的Libor-Sofr利差，一直在定价银行融资风险。 (来源:荷兰国际集团) “系统性风险可能抹去美联储加息50个基点的押注。” 如果美联储最终真的加息50个基点，从技术上讲，这将是一次重新加速。任何更多的个人贷方之间存在物质压力的证据都将是一个问题，因为根据定义它会打击系统。到目前为止，没有任何迹象表明存在普遍存在的问题。但提高加息的赌注肯定会增加最终破裂的风险。虽然美联储希望劳动力市场放缓，但它不希望对系统造成任何威胁。 ING分析团队继续补充，鉴于美联储实际上已经迫使市场打消50个基点的加息，因此需要相当疲软的就业数据才能解除目前为3月份打折的50个基点加息。 “对系统的任何实质性威胁都会立即消除这种加息，目前还没有跨系统相关性的建议，所以不要恐慌，至少在这个时候不要。但毫无疑问，美联储将在几周后将其纳入其最终利率决定。” 更高的收益率和深度倒挂的收益率曲线，无助于对银行的信心。 (来源:荷兰国际集团) “下周欧洲央行会议前将消化更多美国数据。” 尽管市场习惯于高度重视就业数据是关键，但它们并不是一切，尤其是当季节性调整和异常数据模式造成的扭曲正在发挥作用，使数据的可靠性受到质疑时。鲍威尔强调“如果整体数据表明有必要加快收紧步伐，我们将准备加快加息步伐”并非没有道理。因此在接下来的一周里，市场仍将不得不关注周二重要的CPI通胀数据，整体通胀有所缓和，但市场普遍认为核心利率更具粘性。关于更广泛的通胀动态，市场还将关注生产者价格数据、进口价格，并将其限制在密歇根大学的初步情绪指标中，包括调查1年和5至10年的通胀预期。 “我们还将看到零售销售数据和住房数据。因此，在中央银行声明的数据依赖性的背景下，市场需要消化大量数据。” 不断上升的ESTR远期表明，尽管存在分歧，但市场仍站在鹰派一边。 (来源:荷兰国际集团) “欧洲央行下周将难以找到共同点。” 在周四的欧洲央行新闻发布会上，美国数据流成为影响欧元利率的关键事件。尽管欧洲央行成员Centeno和Visco发出鸽派呼吁，后者直接反驳了他的鹰派同事，但这次市场显然站在了鹰派阵营一边。毕竟，即使是首席经济学家莱恩也不得不承认，大多数潜在通胀指标都高于预期。这与下周的加息无关，基本上已经预先宣布加息至50个基点，而是关于此后会议的预期前景。欧洲央行自己的新预测将是关键，市场完全贴现到9月4%的终端存款利率，比现在高150个基点。市场对2月新闻发布会的鸽派反应，对下周加息做出了准预先承诺，“这提醒我们拉加德的表现可能是一个不确定因素。下周过度补偿可能会增加鹰派风险”。
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小萧2023-03-10
SVB危机敲响警钟加密市场或迎来至暗时刻？
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年以来最大单日跌幅。受硅谷银行影响，美国银行股也出现大幅下跌，摩根大通股价下跌 5.41% ，美国银行跌 6.2% ，富国银行跌 6.18% ；花旗集团跌 4.1% 。截至北京时间凌晨美股收盘，纳指跌 2.05% ，标普跌 1.85% ，道指跌 1.66% 。而在硅谷银行之前，加密友好银行 Silvergate Bank 已为银行危机埋下了伏笔。北京时间 3 月 2 日，Silvergate Bank 宣布推迟公布年报，并表示目前正在分析与公司有关的某些监管询问和调查。此举引发了市场恐慌，导致其股价盘后下跌超 10% 。北京时间同日晚间美股开盘后，Silvergate Bank 股价暴跌 43% ，截至收盘时股价已下跌近 60% ，Silvergate 此前的客户 Coinbase、Circle、Paxos、Crypto.com、Bitstamp、Cboe Digital Markets、Galaxy 和 Gemini 纷纷表示他们将暂停与该银行的业务。 3 月 4 日，Silvergate 宣布暂停其 Silvergate Exchange Network（SEN）交易网络。 3 月 8 日，据彭博社援引知情人士报道，Silvergate 正在与美国联邦存款保险公司 (FDIC) 官员就挽救该银行的方法进行交谈。一位消息人士称，一种选择可能涉及招募加密行业投资者，以帮助提高 Silvergate 的流动性。但本次谈判或许最终以失败告终， 3 月 9 日，Silvergate Bank 宣布将根据适用的监管程序有序地逐步结束运营并自愿进行清算，包括全额偿还所有存款。截至北京时间今日凌晨美股收盘时，Silvergate 股价报 2.84 美元，较 240 美元附近的盘中历史最高点已跌去 98.8% 。美联储接连「敲打」加密市场北京时间周二晚间，美联储主席鲍威尔在国会就货币政策等发表证词称，如果有必要，美联储准备加快加息步伐且最终利率可能会高于预期。受此鹰派言论影响，市场预期 3 月加息 50 个基点的概率从年初的 10% 左右直接升值 70% 以上。虽然周三晚间，鲍威尔表示实际加息情况需要依据非农及 CPI 等数据进行判断，但市场的恐慌情绪却依旧在蔓延。除了不佳的宏观环境，鲍威尔在发表证词以及回答议员提问时对加密市场进行了一番「敲打」。鲍威尔表示，美联储正在关注加密货币领域并看到了相当多欺诈行为。此外，鲍威尔还表示加密货币、抵押贷款领域的非银行活动应受到与受监管银行相同的监管。美国国会也需要为数字资产提供「法律框架」并监管稳定币。北京时间昨日晚间，美联储负责金融监管的副主席巴尔也表示，加密技术仍具有「潜在的变革性」，但需要保持「适当的边界」。银行应谨慎对待加密货币。直接持有加密货币的银行会被认为是不安全的。此外，美联储已组建了一个研究加密货币创新的团队，正在加强其监管加密货币的能力，并计划继续发布关于加密货币的指导意见。 Crypto「有生以来」最严峻的外部挑战即将到来？如果说 Silvergate Bank 的清算还是与加密货币市场的表现相关，那么硅谷银行的危机则是为金融市场敲响了警钟。 BitMEX 创始人 Arthur Hayes 在推特上表示，鲍威尔可能已经刺破了美国的银行系统危机。 2008 年美国房地产市场次级贷款大量违约导致的全球金融海啸仍历历在目。而当下由于美国银行大量投资的债券在本轮加息中的价格下跌，叠加因经济衰退预期引发的个人和公司挤兑潮，银行不得不亏本出售债券以换取现金。这样的恶性循环或将使得银行业再次面对自雷曼兄弟破产以来来自金融市场最严重的冲击。对加密市场而言，其诞生到成长的过程中，并没有经历过真正意义上的全球性金融危机，而即便是 2018-2019 年短暂的流动性危机，对于加密市场的「伤害」仍然历历在目。对于这个极度依赖流动性的早期市场而言，如若雷曼兄弟破产后全球金融市场哀鸿遍野的境况再现，摆在我们面前的，将是一条完全未止的道路。来源：金色财经
金色财经2023-03-10
欧股银行股大跌，欧洲斯托克600银行指数跌超4％、德意志银行跌7％
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00银行指数中表现最差个股。　　隔夜美国银行下跌6.2％，富国银行跌超6％，摩根大通跌超5％，花旗跌超4％，摩根士丹利也跌近4％。引发银行股抛售的主要原因是专注于科技行业的美国硅谷银行遭遇了流动性危机。其股价周四暴跌超60％，报每股106.04美元，创下其在美国IPO以来最大单日跌幅。公司称出售了其投资组合中的部分证券，这个组合基本上由美国国债和抵押贷款支持证券组成，随着利率上升，这个投资组合遭受了18亿美元的亏损，将在今年第一季度入账，引发了投资者对于美国金融体系更深层次的担忧。
金融界2023-03-10
美联储巴尔：一些加密货币除了所有者的信念之外没有任何内在价值
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的团队。近几个月来，包括美联储在内的美国银行监管机构已经采取了几项措施，以确保银行谨慎接触加密货币领域，包括要求银行在开展任何加密货币活动之前向监管机构通报等。巴尔指出，美联储正在加强其加密货币监管能力，并计划继续发布关于加密货币的指导意见。投资者对加密货币资产产生了浓厚的兴趣，尤其是在过去几年相关资产价值飙升的情况下。但最近的一系列丑闻动摇了投资者的信心，导致资产价格暴跌。巴尔认为，加密货币投资者通常缺乏足够的信息来评估风险，这使得他们面临着巨大的风险，常常成为披着科技外衣的庞氏骗局的受害者，而美联储的努力就是为了保护投资者和银行。由于网络的存在，稳定币可以得到迅速发展，可能带来造成巨大市场扰乱的风险。巴尔表示，加密货币背后的技术可以使金融市场和支付系统更高效、更实惠。“我们的目标是建立护栏，同时为能够更广泛地造福消费者和金融体系的创新创造空间。” 来源：金色财经
金色财经2023-03-10
美国政府快救市！高盛曝对冲基金做空新一波5家银行金融巨鳄：急需出手“担保爆雷银行存款”
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。” “值得注意的是，高盛PB数据显示美国银行的L/S比率为1.48，略高于我们早些时候看到的5年多低点1.47。” (来源:高盛)
秉哥说市2023-03-10
“低通胀时代已经结束”！美国银行外汇策略主管：美元恐进一步走强
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FX168财经报社(香港)讯美国银行(Bank of America Corp.)的策略师们说，顽固的价格压力将使各国央行更难以坚持当前的通胀目标，这个情况将从现在开始推动外汇市场，美元可能进一步升值。强劲的就业和通胀报告让一些人更加相信，物价压力将持续走高，而央行试图将物价压力控制在预期目标的过程中，信誉受到威胁。美国银行的十国集团(G10)外汇策略主管Athanasios Vamvakidis指出，由于通胀和发达国家的外汇市场呈现正相关，美元有进一步走强的风险。 Vamvakidis在一份报告中写道：“未来哪些央行能坚持通胀目标、而哪些央行无法坚持下去，这将决定未来的外汇走势。”他预计这将是一场“眨眼游戏”。他说，承诺不惜一切代价实现通胀目标的官员将看到本国货币走强的幅度最大。他补充说，低通胀时代已经结束。 (图片来源：彭博社) 尽管自上世纪90年代以来，将通胀锚定在目标水平一直是货币政策的宗旨，但随着物价飙升，包括美联储在内的主要央行所采用的2%的通胀目标一直是人们重新审视的对象。最近几周，包括杰斐逊(Philip Jefferson)和巴尔金(Thomas Barkin)在内的美联储官员反对提高通胀目标。另有一些人则建议，央行可延长达目标时间。大西洋彼岸也存在担忧。例如，例如英国央行货币政策委员会创始成员、NatWest Group Plc董事长戴维斯(Howard Davies)表示，如果央行试图让通胀过于快速达标，可能会面临“令人不快”的结果。在美国银行的Vamvakidis看来，央行在当前通胀飙升之前依赖非常宽松的货币政策，可能会加剧恢复2%通胀目标所需的经济痛苦。 Vamvakidis指出，任何想要做轻松而非困难工作的央行，宁愿受欢迎也不要被讨厌、以及一开始提供大量支持但之后不愿撤走支持的央行，都会失去公信力，本国货币也会贬值。 Vamvakidis表示，从历史经验来看，一旦通胀上升到如此之高，但货币政策不够紧缩，而劳动力市场非常紧张、财政政策太宽松，都代表降低通胀需要花费一段时间。 Vamvakidis看涨美元的预测去年在一定程度上得到应验，不过美元在2022年最后几个月的重挫让他猝不及防。自那以后，他对通胀持久性的看法变得更加坚定：去年9月份，他说央行可以避免硬着陆，但现在他的团队认为软着陆是最不可能的选项。 Vamvakidis称：“现在判断哪家央行将坚守目标，哪家央行将放弃目标，还为时过早。”他预计这场辩论将在下半年变得更加重要。
tqttier2023-03-10
兴业投资市场评论：初请数据不佳美元调整硅谷暴雷拖累风险货币
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推动因素之一。　　需要注意的是，周四美国银行股暴雷，令市场担心科技泡沫的破灭会传导至美国的金融体系，甚至金融危机将会重演。周三，专注于投资加密货币的银行Silvergate关门大吉。周四，硅谷银行出现流动性危机。硅谷银行出售基本由由美国国债和抵押贷款支持证券组成的投资组合中所有210亿美元的可销售证券，将导致18亿美元的亏损。为抵消损失，硅谷银行正寻求通过出售普通股和优先股募资22.5亿美元。这被视为是恐慌性的资产抛售和对股权的猛烈稀释。恐慌迅速蔓延，拖累美国银行股，美国四大银行在周四的交易中损失了470亿美元的市值，费城银行指数暴跌7.7％，创2020年6月份以来最差单日表现。VIX恐慌指数飙升，使得风险货币在美元回调之际仍保持疲弱。　　日内将重点关注美国2月非农，这将决定美元短线走向。非农1月意外暴涨，推动市场对美联储更激进加息预期升温，但美联储将未来货币政策路径与经济数据挂钩，这增加了此次非农及下周CPI的重要性。市场认为2月非农仍将维持在20万以上，如果结果好于预期，将有望推动美元进一步上行；反之，美元可能加深回调等待下周美国2月CPI数据。　　此外，日内还有一大事件风险，就是日央行利率决议。市场认为日本央行行长黑田东彦将在其任期的最后一次会议上再次奇袭市场，上调YCC利率目标波动范围上限。若果真如此，日元将短线飙涨，从而拖累美元。反之，若日本央行按兵不动，日元将重启跌势。　　技术面　　欧元/美元　　日图在前低1.0535附近整理反弹，但仍处于下行的MA20下方，对进一步反弹空间保持谨慎。4小时图连续两日整理早前猛烈跌幅，但力度有限。小时图多空激烈较量后震荡走高，反弹动能势头仍维持完好，但随机指标熊背离，初步阻力1.0600。日内建议关注1.0625一线阻力表现决定进一步方向。　　支撑位： 1.0580 1.0540 1.0500 　　阻力位： 1.0625 1.0690 1.0740 　　英镑/美元　　日图测试MA200反弹，但整体仍处于下行趋势中，上方关注MA20。4小时图反弹修正此前猛烈跌幅，短线多头仍占主导。小时图震荡上行，测试1.1940一线阻力。日内建议关注1.1940一线阻力表现决定进一步方向。　　支撑位： 1.1900 1.1830 1.1800 　　阻力位： 1.1940 1.1980 1.2060 　　美元/日元　　日图在MA200下方有所回调，随机指标受下降趋势线打压，但下方MA20不破仍难扭转1月以来反弹态势。4小时图整体上行趋势维持完好，短线回调关注MA100支持。小时图下行测试136.00一线，略偏弱势。日内建议谨慎操作，关注135.80一线支持表现决定进一步方向。　　支撑位： 135.80 135.25 134.00 　　阻力位： 136.40 137.25 137.90 　　黄金　　日图在1810一线企稳反弹，但上方仍面临MA100压力。4小时图拉升但缺乏跟进，回调关注1825支持。小时图反弹进入上升旗形，关注1828-1835区间突破。日内建议关注1835一线表现决定进一步方向。　　支撑位： 1825 1815 1810 　　阻力位： 1835 1845 1855 　　白银　　日图大阴线后连续两日调整，仍略偏弱。4小时图在20关口附近整理此前猛烈跌幅，缺乏反弹动能。小时图围绕20.00震荡，暂时没有方向。日内建议关注20.30-19.90区间突破跟进。　　支撑位：19.90 19.70 19.50 　　阻力位：20.30 20.50 20.70
金融界2023-03-10
下一颗大雷！稳定币发行商Circle短线突发性脱钩 “现金储备存放于两家爆雷银行中”
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致银行现金存款低于预期。” 消息一出，美国银行类股蒙受其害，银行规模全面下杀，PacWest Bancorp重跌25%、First Republic Bank大跌17%、网路券商Charles Schwab大跌13%、摩根大通下跌5.4%。同时间，爆雷事件牵动加密货币市场，比特币在周五北京时间9时左右，比特币价格正式跌破2万美元。华尔街机构也因硅谷银行爆出流动性问题，持续紧盯其他小型银行是否会在利率上升周期内爆发相似问题，而Founders Fund、Coatue等硅谷顶级创投公司，建议其投资组合机构从硅谷银行中撤出资金。同样有处理加密货币业务的Silicon Valley Bank，接受对加密公司放贷与接受存汇业务，也会对加密公司投资，但在2022年年报中，矽谷银行称对加密产业类的客户“风险仓位最小”。而稳定币发行商Circle在本月的储备说明表中，也提到现金储备有部分存放在Silicon Valley Bank中，但比例并未说明。Circle的储备抵押品中，有约80%是美国国债，另20%左右为现金。 (来源:Circle网站) 交易员很快做出行动，Circle所发行的USDC原本1:1兑换美元，但闻讯短线脱钩至0.995美元，当前再次回到0.9999美元。 (来源:CoinMarketCap) 3月4日，Circle团队就其与Silvergate互动发表一份官方声明，根据声明，Circle已将在Silvergate持有的USDC美元稳定币储备的“小部分”提取给其他银行合作伙伴。 (来源:推特) Circle强调，Silvergate及其附属服务被少数USDC客户使用。他们还首次透露，随着“麻烦和风险”的信号变得明显，它早在2022年就开始“结束”与Silvergate的互动。但很显然，这项恐慌并没有就此结束，现如今随着Silicon Valley Bank也出现爆雷事件，加密投资者迫切想要知晓，Circle在该行的储备金是否也如Silvergate般快速转移。#硅谷银行爆雷#
小萧2023-03-10
硅谷最有名的银行崩了币圈的蝴蝶终于引发了美国银行业的风暴？
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一场巨大的公关失误。昨夜，美国银行股全线崩盘，KBW银行指数收跌7.7%，创2020年6月以来最大日跌幅；硅谷第一大银行SVB重挫60%，市值一夜蒸发96亿美元，创1988年上市以来以来最大跌幅。但谁能想到，SVB的闪崩，实际上一场巨大的“公关失误”，也是币圈暴雷的蝴蝶效应（虽然它本身并没有加密资产敞口）。它之所以会发生，可能只是源于当下投资者们“脆弱的情绪”。币圈暴雷，恐慌蔓延在此前一日，SVB发布声明称：该行此前出售的210亿美元债券投资资产，因利率上升而遭遇18亿美元税后亏损。因此SVB计划通过发行普通股、优先股、定向增发等方式紧急融资22.5亿美元，以弥补损失。这是一起无比巨大的公关乌龙：在平时，这则声明并不会引发太多联想。然而，就在SVB发布声明的同时，“币圈友好银行”Silvergate宣告倒闭。想象这个场景：币圈银行暴雷的新闻还在电视上滚动播放时，一家有近40年历史的大银行宣布出现巨额亏损，需要融资。这显然会令市场揣测，这家大银行是不是遭遇了流动性危机，所以急于融资脱困。有暴雷的Silvergate先例在前，投资者开始恐慌性抛售，最终波及整个银行板块：美国四大银行——摩根大通、花旗集团、富国银行和美国银行——市值日内合计蒸发524亿美元。 Keefe, Bruyette & Woods驻纽约交易部门主管R.J. Grant对媒体表示： “SVB的融资让所有人都对这家银行里存款的状况感到紧张。很多机构投资者不太想持有某些银行的股票了。人们被吓坏了，因为SVB历来是一家运营良好的大银行。如果它也出了问题，人们就会想，其他更小的银行得有多糟。” 科技博客TechCrunch开玩笑说，在SVB投资者关系部门上班的人，得开始找新工作了。 SVB真正的困境 SVB主要为美国科技初创企业提供资金，并没有多少加密资产风险敞口。理论上来说，Silvergate暴雷跟它关系不大。这一次的公关乌龙应该不至于酿成“雷曼时刻”。不过，SVB也确实面临一些经营上的困境。首先是前述的利率上升问题。在疫情期间的科技股牛市中，SVB将910亿美元存款投资于美国国债等长期债券。这些债券原本非常安全，但随后为了抑制通胀，美联储接连暴力加息，美债收益率一路上行，SVB手中的债券大幅贬值，亏损严重。美国联邦存款保险公司数据显示，由于利率上升，美国银行业持有的证券产生了6200亿美元的未实现亏损。美国联邦存款保险主席Martin Gruenberg在3月6日表示，未实现亏损“显著减少了银行业的权益资本”。其次，SVB主要服务的科技初创公司的存款在不断下降。在美国风投支持的科技和生命科学公司中，有一半是SVB的客户。随着美国宏观经济环境恶化，风投融资放缓，许多初创企业出现资金枯竭。公司首席执行官格Greg Becker周三对投资者表示： “客户的烧钱量一直很高，而且在2月份还进一步上升，导致存款低于预期。我们预计利率将继续上升，市场持续面临压力，客户的资本支出也将上升”。不过，他也对媒体称： “我们有充足的流动性来支持我们的客户。” 穆迪周三下调了SVB的信用评级，理由是SVB的资金和盈利能力在短期内发生了“重大变化”。来源：金色财经
金色财经2023-03-10

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