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最新突发超级重磅！美国三大监管机构联合声明：不制定新加密法规、不阻止银行加密服务

在这一群体中约有46000人因加密货币诈骗损失超过10亿美元，因此需要更多保护。除了敦促重视加密货币行业的监管原则，声明文件还更新美国FDIC内部的规定，即禁止持有特定加密货币的员工参与与该币种有业务往来银行的资产审查工作。由于越来越多银行涉足加密货币行业，与之没有利益冲突的员工正逐渐减少。这项考量源于美国政府道德办公室在2022年提出的要求，该要求旨在杜绝部分员工可以依靠职能操纵加密货币市场，并从中获利的情况。#NFT与加密货币#

小萧2023-02-24

金色早报 | Coinbase发布以太坊 L2网络Base

币 ▌SBF被控串谋进行非法政治捐款并诈骗联邦选举委员会金色财经报道，Watcher.Guru发推表示，SBF被指控共谋进行非法政治捐款并欺骗美国联邦选举委员会。起诉书称他曾进行300多次非法政治捐款，价值超过1000万美元。此外，根据公布的新起诉书，FTX创始人Sam Bankman-Fried还面临其他指控，包括银行欺诈指控。在新的12项指控中，美国联邦官员指控SBF犯有银行欺诈和经营无证汇款业务，此外他还面临8项指控。 ▌Coinbase以太坊L2“Base”发布2023去中心化路线图金色财经报道，Coinbase以太坊L2“Base”发布2023去中心化路线图，包括： 1、为OP Stack启动至少一个故障证明器，利用一组验证器来识别和解决故障，继而保护Base和Optimism主网。 2、实现Base和Optimism主网智能合约的去中心化升级，预计将推出一个安全委员会，其中去中心化法定人数不受任何单一实体控制。 3、启动Superchain初始版本，可以对Base、Optimism主网和任何OP Stack Rollup的交易进行排序，确保任何人参与Base生态系统的权利 Base表示将在2024年把Base和Optimism主网推进到Stage 2 rollups，使Base的去中心化程度和安全性可与以太坊媲美。此外，Base称不会使用其他代币，而是将继续使用ETH作为原生gas代币。 ▌报告：约有136家美国银行正计划或已提供加密资产相关服务金色财经报道，根据美国监察长办公室（OIG）发布的报告，美国联邦存款保险公司（FDIC）的数据显示，截至2023年1月，约有136家银行正在计划或已经参与各种与加密资产相关的活动。银行越来越多地参与数字资产行业，表明人们对加密货币相关服务的需求不断增长，也反映出比特币等资产越来越受欢迎。不过，OIG呼吁FDIC根据其职责为银行提供适当的指导方针。FDIC面临的挑战是，确保其政策和程序考虑到与数字资产相关的风险，特别是关于存款保险的风险。此外，该报告警告称，考虑到16%的美国人（5200万人）已购买加密货币，因此越来越需要对应的保护措施。 ▌苏富比拍卖行将拍卖《雪崩》的手稿金色财经报道，苏富比拍卖行将拍卖《雪崩》(Snow Crash)的手稿，该书由Neal Stephenson于1992年出版，他因创造了“元宇宙”(metaverse)一词而闻名。此次拍卖还将包括《Snow Crash》的排版手稿，以及用于宣传该项目的35毫米幻灯片(最初的构思是一本漫画小说)，以及一把手工锻造的塔奇剑，灵感来自小说主人公所使用的武器。 ▌NFT开发商Dapper Labs再次裁员20% 金色财经报道，NFT开发商Dapper Labs将再次裁员20%，这距离上次裁员不到四个月。在周三发给投资者的一封电子邮件中，Dapper Labs首席执行官Roham Gharegozlou宣布了“公司重组”和裁员。他表示，作为重组的一部分，我们做出了裁员20%的艰难决定。他还表示，公司“现金状况良好，没有未偿债务”。去年11月，Dapper Labs裁员22%。然而，在正式宣布裁员的几个月前，许多员工已被解雇，多名高级管理人员离职。 ▌美联储：银行需关注加密货币及相关资产交易的固有风险金色财经报道，美联储于当地时间周四（2月23日）发布一份新声明，提醒银行注意加密货币及相关资产交易的固有风险。声明称由于存款流入和流出的规模和时间的不可预测性，来自加密资产相关实体的某些资金来源可能会给银行机构带来更高的流动性风险。此类存款的稳定性可能与对稳定币的需求、稳定币持有者对稳定币安排的信心，以及稳定币发行人的储备管理做法有关，同时还建议银行留意那些不准确或误导性地表示其存款保险状况的加密货币公司。美联储强调了加密货币市场的波动性、银行挤兑的风险，以及包括Terra USD (UST)稳定币与美元脱钩或“错位”等市场事件导致的市场压力和客户恐慌和不确定性。 ▌Eclipse将发布与Solana兼容的Layer 2区块链金色财经报道，第二层开发商Eclipse宣布即将发布Polygon SVM，这是一个与Solana兼容并为Polygon网络构建的区块链。 Eclipse的Polygon SVM区块链的目标是允许Solana开发者将他们的应用程序转移到Polygon，而不必为Ethereum虚拟机（EVM）重建他们的代码。Polygon SVM测试网预计将在今年第一季度推出，主网预计将在第二季度跟进。 ▌红杉资本与 "Inspector Gadget"创作者遭遇FTX集体诉讼金色财经报道，风险投资公司红杉资本和 "Inspector Gadget"的创作者被遭到FTX客户的集体诉讼。在FTX上有资金被冻结的Connor O'Keefe，本周提起了诉讼。他声称，诉讼中提到的各方都知道FTX前首席执行官Sam Bankman-Fried的错误行为，Sam Bankman-Fried正面临与他在交易所的角色有关的一连串刑事指控。这起集体诉讼是在美国佛罗里达州南部地区法院的迈阿密分院提起的。诉讼中提到了十几个当事方，包括银门银行、签名银行、Deltec银行和信托有限公司以及Moonstone银行，还有Jean Chalopin，他是卡通人物 "Inspector Gadget "的创造者，也是Deltec和Moonstone的董事长。诉讼中还提到了风险投资公司红杉资本运营公司和Paradigm运营公司。 ▌Sushi计划第二季度在Sei区块链上进行衍生品交易金色财经报道，SushiSwap开发者Sushi计划在Cosmos生态系统的Sei区块链上发布一个名为Vortex的去中心化衍生品交易所。该版本计划于2023年第二季度发布，与Sei预计的主网发布时间一致，同时Sushi最近收购了Vortex。 Vortex预计将成为Sei上的首批应用程序之一，Sei是为Cosmos生态系统的链上交易而设计的第1层区块链。该交易所将支持点对点订单匹配和使用交叉抵押品，完全在链上完成。 ▌ 重要经济动态 ▌ 金色百科 ▌DAO——去中心化自治组织可以认为是在没有任何人为干预的情况下运行的公司，并将一切形式的控制交给一套不可破坏的业务规则。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2023-02-24

NFT 仍然是好的投资机会吗？

户详细信息非常令人垂涎。为了得到它们，诈骗者会创建虚假链接并通过社交媒体平台分享。这些链接肯定会做以下三件事之一：询问您的详细信息、使用键盘记录器、安装间谍软件。最终，他们的目标是获得对您帐户的访问权限。空投对于那些不了解其工作原理的人来说，NFT 赠品已经变得非常危险。NFT 艺术欺诈者会要求人们在网站上注册并宣传他们的 NFT。作为回报，他们承诺空投一个免费的 NFT。然而，最终真正发生的是他们将复制您的帐户详细信息以破坏您的帐户。假投标投标诈骗是 NFT 诈骗者高价出价只是为了在任何人不知情的情况下更改他们在投标过程中使用的加密货币的骗局。避免这种情况将归结为始终检查并仔细检查实际付款时使用的是哪种加密货币。抄袭 NFT 是独特的代币，但假 NFT 也是。被盗副本在 NFT 世界中是壁垒，因此验证购买和卖家的历史记录成为强制性的。泵和转储暴涨和暴跌并非股票、硬币和代币所独有。NFT 艺术品的价格也可以被人为抬高。诈骗者会找到一种方法来分享虚假的名人代言，以便毫无戒心的买家可以进行投资。接下来会发生什么很容易猜到：骗子会消失，而资产会变得一文不值。假客户支持代理冒充客户支持专家也是对某人数据进行网络钓鱼的一种方式。客户支持请求将始终通过批准的渠道发生，因此请记住远离那些不是通过这些渠道提出的任何问题。结论 NFT 正在改变我们对所有权和投资机会的看法。艺术和收藏品行业是最早接受 NFT 的行业之一，并且对独一无二的数字资产的需求持续上升。投资 NFT 可能是一项有利可图的冒险，但进行彻底的研究、使您的投资组合多样化并选择信誉良好的市场至关重要。NFT 让您拥有无法复制的独一无二的数字资产，使它们成为任何投资组合的宝贵补充。来源：金色财经

金色财经2023-02-23

Assure Wallet 教你识别诈骗手段防范资产被盗

意识不强，造成资产受损。我们罗列出常见诈骗方式，如高收益骗局、DApp授权诈骗等。请广大用户提高警惕，增强防范意识，谨防被骗。诈骗手段回顾：案例一：高收益骗局骗子通过高收益诱导用户，或者使用“美女”账号来引诱用户参与某高收益项目，使用钱包授权/转账，导致资产丢失。比如有用户反馈参加了NEXO这个项目，点了授权链接，导致资产被盗。案例二：陌生链接诈骗骗子冒充Assure官方人员，引导用户点开陌生不明链接，网站可能会有Assure官方超链或者图标，引导用户授权钱包，导致用户资产丢失。因为Assure内拥有去中心化聊天板块，主打匿名社群聊天，所以很多骗子用着Assure官方客服相同的头像、昵称骗取其他用户。案例三：DApp授权诈骗用户通过钱包DApp浏览器打开骗子链接，钱包授权后，资产被自动被转走。 Assure Wallet提示，用户在进行DApp交互时不要过度授权，同时应定期对不常用的Dapp取消授权，防患DApp授权诈骗，避免造成资产损失。常用取消授权网站有： Revoke：https://revoke.cash/ Approved.zone：https://approved.zone/ https://cn.etherscan.com/tokenapprovalchecker https://bscscan.com/tokenapprovalchecker 案例四：假合作海报骗局骗子项目在海报上放Assure钱包logo，假装与Assure钱包合作，冒充Assure管理员，在Telegram上针对性私聊，骗取用户信任，诱导用户参与高收益挖矿，如USDT质押挖矿。用户想要高收益回报，但往往本金取不出来，贪小便宜吃大亏。其他，如冒充Assure官方Twitter号如何防范？ 1、陌生链接，特别是带长后缀的不明链接不要点，高收益回报不可信； 2、妥善保管好助记词、私钥、密码，不要向他人泄露； 3、不要轻易授权Assure钱包到未知风险的第三方应用，切勿过度授权，对不常用的Dapp取消授权，防患DApp授权诈骗； 4、如果发现钱包被盗，尽快转出剩余资产至安全地址上，并删除风险钱包，重新创建新的钱包使用。来源：金色财经

金色财经2023-02-23

区块链真的安全吗？以下是你必须考虑的网络威胁

。例如，Crypto被用作勒索软件、诈骗和恐怖主义融资等犯罪活动的支付方式，2021年价值达到了140亿美元，与2020年相比，增长了79%。此外，区块链技术还引入了全新的网络安全威胁，网络安全应该是接受和使用区块链技术的最关键因素之一。由于区块链是建立在成熟的加密技术之上的，通常被认为是一种设计安全的技术，可实际上仅靠密码学的特性不足以抵御所有的网络安全威胁。一组研究人员已经确定了大约500起网络安全攻击，仅加密货币损失就高达90亿美元。主要由于区块链的去中心化和开放性，防止这些攻击的发生具有一定的挑战性。这些特征增加了操作的复杂性并降低了用户对区块链完全控制的能力，需要进行全面评估以防范网络安全威胁和相关漏洞。四种主要网络安全威胁区块链技术是一个具有很多层的大规模架构，包括共识、智能合约、网络和端点客户端。这些层通常是网络攻击的目标，暴露出各种各样的漏洞。共识协议威胁区块链使用共识协议在添加新块时，需要在参与者之间达成协议。由于没有中央权威，共识协议漏洞可能会控制区块链网络并从各种攻击向量中影响共识决策。因此，必须对共识协议进行适当的评估和测试，以确保它始终达到预期的解决方案。侵犯隐私和保密第二个威胁与敏感和私人数据的暴露有关。区块链在设计上是透明的，参与者可以共享数据，攻击者可以使用这些数据来推断机密或敏感信息。因此，组织必须仔细评估其区块链使用情况，以确保只共享允许的数据，而不会暴露任何私人或敏感信息。私钥泄露第三个威胁是破坏区块链用来识别和验证参与者的私钥。攻击者可以通过网络钓鱼、字典攻击等经典信息技术手段，或利用区块链客户端软件漏洞，破解私钥控制参与者账户及相关资产。智能合约缺陷第四个威胁是对手可能利用智能合约缺陷发动攻击。 2016 年，一名攻击者利用智能合约漏洞从区块链众筹平台窃取了约 6000 万美元。因此，必须对智能合约进行评估和适当测试，以解决可能存在的缺陷并遵守业务和法律要求。区块链安全的关键行动为提高区块链安全性，我们建议采取以下三项措施：在计划实施区块链技术以降低其风险时，提供教育和培训并采用行业最佳实践，例如 Gartner 的区块链安全模型。实施合理的区块链法规并在全球范围内推广，以提高采用率并建立对该技术的信任。为遵循安全软件开发实践的区块链解决方案实施网络安全评估流程，以解决相关的网络安全威胁、降低风险并持续监控新的威胁和事件。如建议的流程首先需要符合当前业务连续性、危机管理和安全策略的目标。评估的区块链解决方案必须配置为满足这些目标。接下来，利益相关者应执行风险评估以发现潜在威胁和现有漏洞。该评估可以按照组织用于其他信息技术部署的相同框架进行。然后，组织必须创建安全控制和相关的治理协议以降低已识别的风险。如果需要软件开发，组织必须按照安全开发实践制定要求，例如安全软件开发生命周期 (S-SDLC) 方法。最后，组织必须持续监控和审计安全性以应对新的威胁和事件。世界经济论坛如何促进负责任地使用区块链？新兴技术带来了巨大的机遇，必须及早抓住。另一方面，总是有恶意行为者试图在这些技术成熟之前利用这些技术来发现新的网络威胁并造成伤害。区块链是这些技术之一，因此在采用它之前请做好网络防护。原文由Yazeed Alabdulkarim撰写，中文版本由链集市团队编译整理，英文版权归原作者所有，中文转载请联系编译。来源：金色财经

金色财经2023-02-23

美亚柏科：公司2017年成立AI研发中心，深度开展人工智能技术研究

频更难识别，如果这样的图片或视频被用来诈骗，将非常可怕.请为贵公司对这种AI技术生成的图像或视频，有没有技术储备，具备鉴定真假的能力。美亚柏科董秘：您好，公司2017年成立AI研发中心，深度开展人工智能技术研究。为了应对利用人工智能技术可能带来的安全问题，2019年针对深度合成技术特别成立专项研究团队，自主研发深度伪造视频图像检测鉴定的核心引擎，推出系列一体化智能装备，能够针对利用AI生成式技术伪造的视频图像进行识别鉴定，后续我们将继续关注和研究人工智能安全技术，与公司业务进行深度融合，适时布局相关业务。感谢您的关注和支持。美亚柏科2022三季报显示，公司主营收入11.04亿元，同比下降11.08%；归母净利润-2.07亿元，同比下降721.47%；扣非净利润-2.34亿元，同比下降2691.76%；其中2022年第三季度，公司单季度主营收入4.16亿元，同比下降7.72%；单季度归母净利润-9470.03万元，同比下降474.33%；单季度扣非净利润-1.02亿元，同比下降708.88%；负债率31.14%，投资收益-574.27万元，财务费用118.99万元，毛利率47.6%。该股最近90天内共有5家机构给出评级，买入评级5家；过去90天内机构目标均价为16.81。近3个月融资净流出4053.41万，融资余额减少；融券净流出41.16万，融券余额减少。根据近五年财报数据，证券之星估值分析工具显示，美亚柏科（300188）行业内竞争力的护城河良好，盈利能力良好，营收成长性一般。财务可能有隐忧，须重点关注的财务指标包括：应收账款/利润率、经营现金流/利润率。该股好公司指标2.5星，好价格指标2.5星，综合指标2.5星。（指标仅供参考，指标范围：0 ~ 5星，最高5星）美亚柏科（300188）主营业务：为司法机关及行政执法部门提供电子数据取证产品及大数据、网络空间安全、智慧城市等解决方案以上内容由证券之星根据公开信息整理，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星2023-02-22

免费空投NFT数字藏品也会涉嫌违法犯罪？

情况下，容易被用户投诉虚假宣传或者网络诈骗。如果项目方对于参加项目空投的人，要求其先缴纳保证金，并通过若干次空投+保证金退还的方式，则容易构成非法集资。有朋友说免费给的数字藏品怎么还扯上违法犯罪了呢？这取决于你是怎么个视角，站在公安老司机的角度上，会透过现象看本质，保本+付息是非法集资罪的两大本质，如果你将保证金理解为保本承诺，藏品空投理解为付息操作，是不是有点恍然大悟？如果项目方在空投的过程中，没把握好尺度，在空投奖励的过程中，对于三级以上的多人同时奖励，这个时候，则容易被认定涉嫌组织传销。对于项目方来说，空投作为一种拉新促活的好方法，虽然有用，但也不能乱用。不仅是空投，对于Web3项目方来说，很多时候将项目法律合规的重心放在了公司注册地、申请了什么牌照，但却忽略了营销宣传过程中的风险防范。原因在于：注册地、资质等法律风险是老板能够控制、且容易分辨是否达标，但在宣传引流过程中存在大量的不可控因素，尤其是倡导分布式办公的创业团队，其工作人员的风险管控相较传统企业来说更为困难，更何况对外部的弱连接的合作伙伴和各种 DAO 组织。考虑到中国法律对于区块链的监管历来采取的是实质大于形式的实用主义，所以对于项目方来说，但凡整营销活动，作为公司的一把手，千万不可掉以轻心。来源：金色财经

金色财经2023-02-22

网络投资被骗报案成功投资款为什么拿不回来？

名包括非法经营、非法吸收公众存款、集资诈骗、组织、领导传销活动、诈骗几个罪名，什么情况下，自己在网络上投资的钱能够被追回来？刚巧曼昆律师事务所专攻虚拟资产刑事辩护的魏富海律师发布了一篇短文《同样是网络投资被骗，为何你的钱拿不回来？》，将币圈比较常见的几种刑事罪名、对应投资款是否能够拿回来进行了对比说明，言简意赅十分有用，如下摘取重点内容，供各位有需要的朋友学习了解。 1.破坏社会主义市场经济秩序罪首先，非法经营罪、非吸罪、集资诈骗罪、组织、领导传销活动罪几个罪名都是设立在刑法分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪当中，其中非吸罪属于第三章第四节破坏金融管理秩序罪，集资诈骗属于第五节金融诈骗罪，非法经营罪和组织、领导传销活动罪属于第八节扰乱市场秩序罪中。可见，这几个罪名主要保护的法益是市场经济的正常经济秩序，侧重保护公共利益对于个人私领域的法益保护相对来说较弱，当然也不是不保护。从我通过裁判文书网以罪名为关键词检索来看，涉及到经济犯罪的，都会对被告人判处罚金刑，罚金的数量根据涉案金额确定。其中非法经营罪，在涉及到有被害人的情况下，法院会判处退赔被害人损失，对于违法所得予以追缴。可见，涉及在非法经营罪中，被害人的资金损失会受到法律的保护，在刑事判决中会以判项的形式予以确定。 2.组织、领导传销活动罪我们再来看看组织、领导传销活动罪。在检索此罪名时，发现了一份很有意思的判决书，广东省广州中院的（2018）粤01刑初18号判决书中的判决第十四项，在案冻结的法人和个人银行账户资产按比例发还各被害人。该案判决后，部分被告人上诉，广东高院二审此案，在经过审理后广东高院做出（2019）粤刑终17号刑事判决，其中判项第二项为撤销一审的第十四项判决，改判违法所得予以追缴，已经冻结的银行账户由侦查机关依法处理。看完这份判决之后，我又特意选择了上海地区的法院判决，在确定被告人的罪名之后，都有“违法所得依法予以追缴”这个判项，但是唯独缺少了“退赔被害人损失”这个判项，也就是说，项目方涉及传销犯罪的情况下，投资人的钱是追不回来的。 3.非吸罪和集资诈骗罪最好玩的两个罪名来了，那就是非吸和集资诈骗。我曾经写过《网络投资被骗，如何进行刑事控告？》说投资人涉及非吸和集资诈骗的情况下需要风险自担。那么有的人可能会想，风险自担是不是法院就不保护投资法人的财产了，这么说也对也不对。通过检索非吸和集资诈骗的判决书后，都会附有退赔投资人损失这一判项，或者违法所得予以追缴或责令退赔后，依法按集资参与人实际损失发还集资参与人。可以看出来，在判决部分还是能够支持投资人要求赔偿损失的诉求的，而《防范和处置非法集资条例》中所提到的损失自行承担，则是指在在案查封、扣押的财产全部按比例退赔投资人后，投资人不可以再继续追索，最严重的情况则是在案没有任何财产查封，可供退赔的话，投资人也不可以继续通过法律途径追索。 4.诈骗罪最后一个涉及的罪名就是诈骗罪，此罪名设立在刑法分则第五章侵犯财产犯罪中，可见诈骗罪所保护的法益则完全是公民的财产权益，在诈骗罪中，退赔被害人损失是当然存在，没有任何争议的。所以说，不同的情形，不同的罪名，最终涉及的财产处理方式也不一样。同样是投资被骗，具体怎么向公安去举报，以什么罪名去举报，通过什么途径来追索损失，还是一项技术活。来源：金色财经

金色财经2023-02-22

为什么买卖币钱货两清仍可构成诈骗罪？

引言诈骗罪是一个很有意思的罪名，作为一个自古以来就存在的一个传统罪名。你说他规定的很完善吧，《刑法》就一句“诈骗公私财物”的要处罚；你说他规定的不完善吧，相关司法解释又有一堆来列举各种情形该怎么认定。但就在这一堆司法解释中，恰恰巧的就是没有规定关于买卖币这种事情应该怎么认定。近年来，随着加密货币的热度不断增加，也有越来越多的人开始接触虚拟货币。于是涉币案件也逐渐开始增多。不论是卖币方被认定为是诈骗罪的犯罪嫌疑人，还是买币方认为自己被骗了，想去刑事控告。郭律师团队都会经常遇到。我们今天先不谈论买卖加密货币的时候，一方不给币或一方不给钱这种相对浅显的案例是否构成诈骗罪。而是来深度的分析一下，钱货两清的前提下还能否构成诈骗（特别是买卖一些非主流币、甚至是空气币）。有罪论与无罪论我们先来看一个真实案例改编的小故事：小王以前从来没有投资过加密货币，在看到近几年BTC的暴涨后，决定投资加密货币。币圈老韭菜小张在得知小王的意愿后，向小王推荐了一个自己参与的空气币项目CTB（无指向，随意编的名字），并告诉小王CTB的价格将很快超过BTC。于是小王向小张购买了价值人民币10万元的CTB。一年后，CTB经历了暴涨暴跌后最终归零，小王认为自己被骗于是报警。有罪论的观点：小张作为币圈老韭菜，虚构了空气币具有投资价值可以暴涨的事实，隐瞒了空气币本质上没有任何价值的真相。小王则基于CTB和BTC一样都可以“放心”投资的错误认识，购买了实质上没有价值的空气币。小王就是被小张骗了。无罪论的观点：小王的目的很显然就是为了投资，不论小王知不知道加密货币的风险，最起码也知道投资有风险。并且小王购买的CTB也确实存在涨跌的情况。至于最终的归零，也是一年之后的事情。任何项目都有可能归零，投资公司股权也有可能破产清零。而且一年的时间内，小王随时都可以变卖，没有变卖导致的损失不是被诈骗的理由。小王在投资的一刻并没有基于错误认识被骗。小张也是基于等价交易而取得，没有非法占有故意的故意。不论是有罪论的观点，还是无罪论的观点，以上的这些都是郭律师在具体办理案件的过程中经常遇到的。是不是感觉公说公有理婆说婆有理。从表面上来看，小张确实没完全说实话，小王确实也一定程度上又受到欺骗，但投资有风险这件事又是人人都应该知道的，到底有罪还是无罪呢？往往也是办案单位在面临此类案件的时候，也拿不准到底是有罪还是无罪，于是就出现了很多“冤假错案”。有罪和无罪的临界点 “刑法是司法的最后一道底线”，刑法中规定的罪名大多数也是对违反民法或行政法的升格处罚。因此，很多民事行为和刑事行为都是存在转换可能的，民事行为和刑事行为之间，是存在转变的临界点的。因此，如果我们能够准确的找到民事欺诈和刑事诈骗的临界点，也就能够正确的区分是否构成犯罪了。但值得注意的是，很多看起来有效的临界点，往往并不是真正的临界点。（一）有效的临界点刑法的重要基本原则之一就是罪刑法定原则。因此，有效的临界点一定是有法律规定的。篇幅有限，诈骗罪的法律规定郭律师就不逐文逐字的去分析总结了，简单总结了以下三个明显的临界点：临界点1：主观动机民事欺诈和刑事诈骗，二者虽然在主观上都有欺骗的故意，但其行为动机确是不同的。民事欺诈中行为人往往只是想利用信息差来赚点小钱、占点便宜。而刑事诈骗中行为人往往追求的就是用极小的代价换取极大的利益。回到案例中，如果小张明明知道卖给小王的CTB不具备市场流通价值（特指实际流通价值，请忘掉924这种形式大于实际的文件），而为了自己早日套现离场而卖给小王，则小张的动机就应当归类为刑事诈骗。更详细的区分民事欺诈和刑事诈骗主观动机临界点的方式，可以参考最高院《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》以及《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》中关于主观故意的区分方式。临界点2：经济对价公平公正原则和诚实信用原则都是民法的基本原则，由此可以看出民事活动中双方在权利义务上是具有对称性的。即使民事活动中存在欺诈，实施欺诈行为的一方也并非完全不用付出对应的经济对价。而刑事诈骗中，实施诈骗行为的一方则是根本没有计划付出任何经济对价或只计划付出一点点的经济对价。回到案例中，如果小张明知CTB项目涉嫌违法犯罪，仍然购买后卖出来获利，则其行为已经脱离了民事活动的范畴，其付出的对价在民事活动中也一文不值（非法所得将被没收），小张虚构暴富前景、隐瞒涉案真相的二次卖出行为则构成了犯罪。反之如果小张并不知道项目涉嫌违法犯罪，且其在客观上也已经付出了对应的民事对价（不仅是经济对价），则不构成犯罪。这一点，也是为什么项目方、团队长等更容易被认定为涉嫌刑事犯罪的重要原因之一。临界点3：履约能力民事欺诈和刑事诈骗很重要的一点就是行为人能否依约履行双方约定的主要义务。民事欺诈并不是“纯骗”，还是需要履行一些承诺的。而刑事诈骗则目的明确，就是“纯骗”，所描绘的宏伟岚图、美好前景、共同致富，基本都是凭空捏造的，根本没有计划实现或根本无法实现。回到案例中，这里的履约并不是小张把CTB交给小王这一个动作，而是背后隐含的一系列配套行为。如果小张在卖CTB的时候，描述了诸如国家支持、名人参与、资本青睐等子虚乌有的事实，或故意隐瞒了机构操盘、控制市场等违法事实，则涉嫌刑事诈骗。而如果小张在卖CTB的时候，仅仅描述了市场走势、涨势预测等，则属于民事欺诈的范畴。有人可能会问小张如果也是被骗了被洗脑了才会这样和小王说这些假信息呢？很简单，小张给小王退了钱，不就证明不存在没有非法占有的故意了，至于小张本人的损失，再找忽悠小张的人要啊。归根结底，这几个临界点最重要的，也是为了进一步细分犯罪构成的特征。（二）识别伪临界点除了上述的这些有效临界点之外，还有一些看起来很像临界点但却不是有效临界点的伪装大师。伪临界点1：投资行为or诈骗行为很多办案机关在办理加密货币类案件的时候，总是简单粗暴的告诉当事人：“你这是投资行为，不是犯罪我们不管。” 拜托，哪个骗子出来行骗的时候，会把“我是骗子”写在额头上。如果不包装一下，搞个什么投资项目，还怎么忽悠韭菜们？卖只有一堆虚假项目的空壳公司是合同诈骗罪，难道卖只有谎言支撑的空气币就不是诈骗了？此外，投资行为和诈骗行为并不是矛盾体，一方是以投资为目的，一方是以诈骗为目的，基于错误的认识处分了财产，很符合诈骗罪的规定，切勿以此概念混淆。伪临界点2：时间长短回到案例，很多办案单位说小王没有被骗的重要观点之一，就是小王都已经拿着CTB一年了才报案，中间明明有无数次机会可以下车。这种看起来有一定道理的观点，反而是最错误的。首先，如果CTB没有归零，小王还幻想着CTB超越BTC呢，没有意识到被骗不是很正常。过了一年才报案只能证明小王发现的晚而已。其次，如果小王已经意识到了，小王也“下车”了，那小王的行为和小张又有什么区别？就这样连环骗，一直骗下去才是对的？最后，诈骗罪的既遂，是完成非法占有的那一刻。判断是否构成诈骗罪，仅需要考虑完成交易的那一刻，小王是否被小张诈骗，在那一刻就有了定论。用一年之后的行为再去评论案发时的行为，不仅对小王不公平，对小张也是不公平的。伪临界点3：曾经很“值钱” 在办理案件的过程中，很多司法机关会以币价走势和描述一致，或币价和交易对价“等值”为由认定不构成诈骗罪。但实际上币是否“值钱”本质上就是一个伪命题。和传统的公司股权、实体物品等传统的诈骗作案工具不同，“空气币”作为一种新兴的犯罪作案工具。由于存在操控市场、闭环流通、左手倒右手等种种非正常因素影响。币价即用容易受到项目方的人为操控。往往币价会在很长一段时间内都看起来很高，流通量也看起来很大。但实际上一但项目失败或项目方跑路，币价就会一夜归零。因此，是否曾经“值钱”都不应当是影响诈骗罪构成的考量因素。再举一个最简单的例子，可以参考一下为什么很多赌场最后没有认定开设赌场罪，而认定了诈骗罪。结语以上就是郭律师整理的关于买卖币是否构成诈骗罪的一些观点。篇幅有限，并没有在文章中直接注明背后存在的法条或法理。但实际上这些观点在诈骗罪的相关司法解释中都可以直接找到或举轻以明重、举重以明轻的分析得出。加密货币带来的是对司法的新挑战，新挑战往往没有旧历可寻，如果你在阅读过程中还是觉得理解的比较难以理解的话。可以看看郭律师以往的一些理论文章，如“权利价值映射”观点的阐述等。我们下期再见，bye~ 作者简介：郭志浩律师，北京市盈科（深圳）律师事务所高级合伙人兼盈科法律科技委副主任、西北政法大学兼职教授、山西农业大学客座教授、国家首批三级（高级）区块链应用操作员、中国法学会成员、深圳链协法律专委会主任、山西省法治教育研究会理事、“区块链应用操作员职称考试”教材编撰人、深圳区块链立法研究课题组发起人。曾办理国内众多重大敏感类案件，并成功进行数起无罪辩护，为多家知名企业的经营管理难题提供法律解决方案。其经典案例已编入中国法律出版社《辩策》《盈论》等著作。多次受邀《中国产经新闻》《民主与法治》《中国经营报》《对话律师》等国家级期刊的采访，新京报、法治日报、深圳特区报、广州日报、浙江日报、南方都市报、南方周末报、财经杂志、时代财经、界面新闻、第一财经、天目新闻、金色财经、财经链新、凤凰新闻、华尔街见闻、金融界等多家知名媒体均有相关报道。来源：金色财经

金色财经2023-02-22

Web3明星开发者/企业家徐可：BTC社区将迈入新纪元

T面临高额Gas费、无法避免可能潜在的诈骗行为或NFT丢失等问题。但是，这不影响Ordinals协议依然是行业里程碑级的地位，它将标志着BTC社区迈入新的纪元。假以时日，在开发者积极的建设下，它也将推动加密世界的发展。“ 来源：金色财经

金色财经2023-02-21

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