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越南大开杀戒

判处死刑。这是越南有史以来最大的金融诈骗案。金额高达125亿美元（约904亿人民币），受害者超过4.2万人。也是越南有史以来最庞大的审判。共传唤了2700人作证，有10名国家检察官和将近200名律师参与审判，仅涉案证据就塞满了104个箱子，重达六吨。死刑判决下达前，被记者抓拍到的张美兰面对摄像头，眼神里好像一点也不服气。说实话，900多亿，这个金额，大吗？要是跟国内X大的2万亿比，那当然不大，根本没可比性。但对越南而言，150亿美元相当远3%的全年GDP，确实是个相当大的数字。不过两者在性质上，是一样的。一个房地产巨鳄的倒台，不单单只是她这个人、这150亿美元的问题，还有她背后巨大的关系网、无法明说的权钱交易…… 或者说，张美兰的死，本身就是一个不寻常的信号。 01 万恶之源 1954年，在新中国的帮助下，北越在奠边府大败法国军队，同年签订《日内瓦协议》，赶走了法国人，以北纬17°为界南北分治。 1965年开始，眼看北越被美军炸的灰头土脸，中国又开始援越抗美，派军事人员、援助武器装备和后勤物资。 1972年，中美关系缓和。 1973年，美军开始退出越南，北越趁势南下，两年就完成了统一。显然，北越从建国到统一南北，都离不开北方老大哥的支持。按理说越南该心怀感激吧？非但没有，反而野心膨胀、恩将仇报。刚刚一统南北的越南政府干了三件事，一件比一件恶劣： 1.公开投靠与新中国关系破裂的前苏联。 2.无视警告，擅自入侵老挝、柬埔寨，意图继承法属印度的地盘。 3.大肆搞排华运动。据统计，当年越南共驱逐150万华人，掠夺华侨财产达30亿美元。而且每位华侨被驱逐前必须交12两黄金，拿不出的就被下大牢，很多交不起钱的都这样死在异国他乡。 1979年2月17日，我军从广西、云南两条战线同时对越发动进攻，短短半个月就推进到彼国首都河内130公里内。当然，我们的目的不是灭掉越南，所以部队到此就撤军了。后来的事所有人都知道。我军在撤走时，把能带走的全部带走，带不走的就炸掉，因为北越南的物资和军工设施本来就是中国人援助的。很快，整个越南北方基本成了一片废墟。但越南方面依然不消停，坚持停留在战争状态，几十万军队陈列在边境，继续闹事。彼时彼刻，中国改革开放如火如荼，经济进入高速增长期，一派欣欣向荣。东南亚其他地区经济也在蓬勃发展。只有越南，本来就国小民穷，还几十年如一日不停地打仗，根本就没有发展经济的空间。80年代，越南人均GDP只有50-60美元，一度成为全世界最贫穷的国家。食物的严重不足，甚至导致越南军中绝大多数人都极度贫血。直到1986年，黎笋病逝，阮文灵上位，事情才出现转机。阮文灵在越南的地位，相当于中国的邓公。他一上台，就冲破重重阻碍，做了三件大事： 1.改善对华关系； 2.从柬埔寨撤军； 3.改革开放。越南的改革开放，是完全照搬中国的，叫作“革新开放”。 “革新开放”最大的阻力，是越南国内根深蒂固的左派势力。因为你要“新”，“旧”的利益必然受损：实行市场经济，必然全方位缩减计划经济下官员的权利；不打仗了，必然缩减军费开支，军官们能答应？有道是，断人财路、如杀人父母。这种情况下，能怎么办？打是不能的，发展经济最重要的前提就是稳定。最安全有效的办法，只能是让出一部分利益、让他们享有一些特权，以此获取支持，并借此打压南方派。怎么让？允许军队经商，允许官员一定程度上的贪污。这种做法看似离谱，但在那个时代，有其合理性。首先，人为财死鸟为食亡，谁都逃不脱真香定律。军队得到实际财富后，立刻就转变为革新的铁杆支持者；允许官员贪腐也是同理。其次，喝惯红酒吃惯牛排后，谁还愿意回去啃窝窝头？军队和官员食髓知味，即便阮文灵退位后，他们依然会坚定支持革新，保证政策的连续性。简单来说就是：利用人性，驱使实权派为革新开放保驾护航。在“革新开放”初期，这种政策确实有利于快速推进改革。但无论如何，这只能是权宜之计。因为人的贪欲，是无止尽的。 02 无尽的贪婪军队经商这个口子，是绝对不能放开的。至于为什么，看看越南就知道了。越南军队的赚钱能力，极其恐怖。为什么？因为他们有地，有技术，有枪。早在60年代，为了解决军队缺粮的问题，越南当局就将大量耕地划给各地部队，采用屯田制。革新开放后，越南房地产市场和中国一样，一片大好。军队依靠原先掌握的大片土地，有模有样做起房地产生意。各种工程兵团，直接成立工程公司，专门协助开发商盖房子。电子通讯部队，则靠着技术优势，在90年代电子社会普及的大环境中，摇身一变成为通讯运营商，迅速占据全国一半以上的业务。运输部队建立一系列运输公司，在通过各大桥梁时无需缴费，拥有巨大的竞争优势。空军则成立航空公司，有些越南空军中将，同时兼任某航空公司董事长。 …… 时至今日，越南总共48万军人，创办了西贡新港公司、龙罗工程建设控股公司、319公司、住房和城乡建设公司、越南直升机运输公司、机场建设公司、军事商业联合银行等超过300家企业，年收入数百亿美元，接近全国GDP的10%。相比人均不到1000美元的GDP，这可以说是个商业奇迹。问题是，军队赚了这么多钱，干什么去了？是当军费了吗？没有，越南军队从90年代到现在，主力装备除去买了几十架苏27/30、几艘基洛级潜艇、几艘猎豹级护卫舰外，几乎没有更新，甚至还用着二战时的美国火炮，冷战时期的苏联坦克装甲车。赚了钱，当然是享受生活啊。几年前，有关越南军队的一则新闻，曾引发广泛热议。一名女军官随团访问其他军区，拍照时手挎LV包，嘴角上扬，一副高高在上的模样。而周边并无一人觉得此举不妥，显然这早就是司空见惯的事情（看图请自行百度）。客观来讲，越军经商在初期，确实为国家经济有很大贡献。但随着他们逐渐垄断全国电信、港口机场、房地产、银行业，完成了财阀化后，性质就不一样了。 2004年，越南国会提出控制军队经商议案，遭到军方代表一致否决。 2007年，越南政府再次要求全面禁止军队经商，直接就没人理。说实在的，人家有枪有钱有人，凭什么听你的？军队赚得盆满钵满，允许“部分腐败”的官员们，当然也差不到哪去。 2012年，越南ZZ局委员苏辉若的女儿苏灵香，脚踩高跟鞋视察工地的照片，一度在互联网引起轩然大波。当时，这位“贵女”年仅24岁，刚刚从新闻学院毕业，就被任命为某国有建筑企业的负责人。在越南，这种人被称为“王孙公子”(con ông cháu cha)。虽然，这种事在国内也见怪不怪，但至少没那么毫无遮掩。问题在于，军人可以直接经商，政客该怎么赚钱？懂得都懂。回到张美兰案，我们也可以窥见其中端倪。据当地新闻报道，参与张美兰案审讯的团队非常庞大：律师200名、主控官10名。为什么要这么多人，看看下面这些数字： 1. 仅张美兰伪造的贷款资料就有916份。 2. 出庭被告多达78人。 3. 警方整理的文件多达6吨，有近2500份文件和100万张纸条。 4. 此案直接受害者多达4.2万人，间接受害者已经无法统计。想也想得到，这起案件并不是表面上那么简单，必然牵扯到一个巨大的权、钱关系网。和其他国家的富人一样，大多数越南富人，都是通过投机房地产发家的，很多事情大家都心知肚明。总之，地产和银行是一对好搭档：一个重资产，挪用海量资金加杠杆；一个放高利贷，给别人加杠杆。早在2011年，就受当局邀请，在越南央行的操作下，参与西贡银行和另外两家银行的合并，一度被视为“越南金融业的救世主”。根据越南法律，个人不得在银行中持股超过5%。但张美兰硬是通过行贿搞定监察人员，间接控股西贡商业银行90%的股权。涉及的官员包括越南央行前官员、检查总署前官员、国家审计署前官员等等等等…… 按照越南检方的说法，张美兰前后挪用了440亿美元资金，而2022年越南全国的GDP才4088亿美元。其中270美元，不知去向…… 真的不知去向吗？只是不知道具体落在哪个人手里吧。或者说，就算知道，暂时也动不了。 03 尾声自1986年以来，越南享受到了革新成果，但贪腐问题也越来越严重，被称之为“国难”。为此，越南掀起了声势浩大的反腐运动，又称“熔炉”运动。 2021年，正式全面实行《官员财产公开法案》，成为全球第138个公开官员财产的国家。根据新法，越南官员不仅要上报个人资产，还要上报父母、妻儿的资产，即便子女已经移居国外，也必须如实上报。即便官员已经退休，一旦被查出在任期间有腐败行为，也会被追责到底。除了打击面广，打击力度更是空前。把金额换算成人民币，贪污300元不仅要追究刑事责任，而且没收个人全部财产；贪污金额达到1.7万元，刑期就超过3年；贪污超过34万，直接处以死刑。狠不狠？不仅狠，还鼓励全民举报。对举报者的奖励也十分慷慨。比如如果举报者的月薪是1000元，将获得1000(当月月薪)x3000倍的奖励，也就是300万。如此激进，直接导致公务员离职潮。 2020 -2022年，越南全国有近4万名公职人员辞职。其中，教育部门16000人，卫生部门12000多人。比如2022年10月，由于对车检服务领域的大范围调查，加上约400名人员和车检人员被拘留，导致全国汽车检测体系崩溃，导致数十万辆车辆的检查出现延误。又比如2022年底到2023年初，越南全国陷入医疗设备严重短缺的困境。 2021-2023年，已有25名越南ZZ局和书记处领导干部受到刑事起诉，有两名副总理、两名国家ZX和一名ZZ局委员被迫辞职。每一个官员落马背后，都有着一连串的企业家的名字。即便是贵为“女首富”的张美兰，也只能算是这场风暴中的小角色。毫无疑问，在反复取得巨大成果的同时，越南经济也必然产生巨大的阵痛。但正面效果也是立竿见影的。大家想过没有，同样是东南亚国家，同样是人力廉价，为什么近些年就越南能脱颖而出？承接产业链当然是最重要的原因，但同样不可忽视，越南在廉洁程度的国际排名不断上升，从2015年的第112名上升至2022年的第77名，仅2022年就提升了10位。成功扭转了自己的国际形象，得到了国际社会的认可，大量国际资本的注入。该出手时，就及时出手。掀起反腐风暴的逻辑就是，先进行内部整理、再图谋发展，这才是良性的。道理虽然简单，但不是谁都能下这个决心的！（全文完）

格隆汇2024-04-16

Token2049主办方遭遇假门票风波,韩国罗马基金会Charles Lee损失50万美元

警并曝光了Token 2049可能遭到诈骗，这一事件迅速在当地引起了轩然波澜，许多投资者和KOL都蒙受了巨大损失。失望和愤怒笼罩了这些包机来到迪拜的KOL，她们无法参加Token 2049大会，错过了与行业大佬们交流的机会，于是纷纷返回迪拜帆船酒店，心情沮丧。在酒店的大堂里，一位KOL甚至哭晕在沙发上，她们曾梦想着在这个盛会上展示自己的见解，但现在却成了诈骗的受害者——显然，这场假门票风波给Token 2049和加密世界带来了负面影响，也让人们警惕起了安全问题。诈骗阴影，假门票风波引爆社群事实上，Token 2049迪拜官网显示会议门票已全部售完。但是，Token 2049迪拜售票机制中却留下了一个“漏洞”，如果进入售票门户后会发现目前仍有一种名为“Happy Bird”的门票类型没有开放，而正是这类门票也给欺诈者留下了可乘之机。在Token 2049平台的售票页面上，你会发现“Happy Bird”票价为999美元，而且给人一种高大上且能获得特殊礼遇的高规格门票（价格也明显高于其他两档门票），而欺诈者就盯上了它！就在会议召开前三周左右，社群里就有人声称可以拿到所谓的Token 2049“Happy Bird”门票，而欺诈者的目标正是那些渴望亲临现场但因为日常工作繁忙没有买到票的加密货币业内人士，甚至一度将票价炒到2000美元。对于韩国罗马基金会的Charles Lee来说，损失可想而知，据称Charles Lee买到200张假票，按照所谓“黄牛票”价格计算，至少花费了50万美元。真相的揭示，Charles Lee发声呼吁冷静假门票风波爆发后，迪拜警方迅速介入，很快就查到了诈骗犯的身份——这位神秘黑客名叫Alexandra，是一名技术天才，曾经也是加密社区的一员，但因为某些原因离开了这个圈子，这次利用自己的技术能力伪造门票，然后通过暗网和社群渠道出售。 Alexandra并不是一个普通的诈骗犯，他对加密世界充满了怨恨，认为这个世界充斥着虚伪和贪婪，决定用这场假门票风波来揭示加密世界的黑暗面。 Token2049大会主办方在事件曝光后，立即成立了调查小组采取行动并公开道歉，承诺将进一步加强安全措施，规范售票渠道以确保类似事件不再发生。而身处事件中心的Charles Lee也成为媒体关注的焦点人物，他在媒体面前表示，虽然自己也受到了影响，但仍然坚信加密世界的未来，同时呼吁大家保持警惕，不要因为一次事件就否定整个加密行业。加密世界的反思假门票风波过后，加密世界开始反思，并且重新审视这个行业的价值观和道德标准，虚伪、贪婪和欺诈是否已经渗透到了这个看似纯粹的世界？值得一提的是，加密爱好者们开始讨论如何建立更加透明和公正的社区，他们呼吁更严格的监管和更高的道德标准，这场风波成了一个警钟，提醒着每一个人，无论是投资者还是从业者，都需要保持警惕。虽然假门票风波给Token 2049、以及更广泛的加密世界带来了一次打击，但这个行业仍在不断发展，人们开始更加谨慎，但也更加坚定地相信，区块链技术和加密货币将改变世界。 Token2049大会假门票风波阴影终将逐渐远去，人们也将继续探索着这个充满机遇和挑战的领域，而Charles Lee，作为这场风波的见证者，也在不断努力，为加密世界的未来贡献自己的力量。来源：金色财经

金色财经2024-04-15

Berachain新公链揭秘：Polychain再度投资上轮狙击Solana 下一个Luna

。然而，用户必须保持警惕，防范潜在的诈骗和欺诈活动，以确保他们在Berachain生态系统中的资产安全和完整性。凭借其大胆的愿景和雄心勃勃的路线图，Berachain准备开启一个分散创新和繁荣的新时代。来源：金色财经

金色财经2024-04-15

韩国金融监督院升级英文网站，旨在方便海外投资者跨境投资

务，包括金融消费者保护法主要内容、金融诈骗防范措施等。韩国金监院负责人表示，此次重新升级将有助于海外投资者更轻松地获取韩国金融市场信息并进行投资。

金融界2024-04-15

在美国的你也逃税吗？拜登政府重磅表态：准备“出手”提起更多诉讼！

菲科表示，加密货币此前主要被用作欺诈、诈骗和洗黑钱等金融犯罪的工具，但他表示，他的机构最近观察到“纯粹的加密货币税务犯罪”急剧上升，并预计这种犯罪行为在不久的将来会进一步增加。他补充称：“这可能纯粹是不报告加密货币销售产生的收入，它可能隐藏了加密货币的真正基础，这是我预计会增加的一个领域。” 他提到，他的机构已与区块链分析公司Chainalysis以及其他几个执法机构合作，以更好地打击加密货币犯罪。 “美国国税局特工在追踪和跟踪资金方面非常出色，但加密世界所需的一些工具和应用程序，这就是Chainalysis专家的用武之地，”他说。菲科还为那些希望正确报税且不被美国国税局困扰的人，概述了一些基本规则。 “基本的经验法则是你有资产基础，当你处置该资产时，你出售的点就是你的处置，”他解释道。 “如果你以10000美元的价格购买某物，然后以20000美元的价格出售，那么你将获得10000美元的收益，这就是你需要纳税的部分。” 他表示，他的机构在调查和起诉过去未能报告加密税，以及在纳税申报表上积极混淆或撒谎的美国公民时变得更加积极。近期，美国在加密税务上有更多的进展。 2月6日，联邦大陪审团指控德克萨斯州男子Frank Richard Ahlgren III提交虚假纳税申报表，逃避了价值超过400万美元的比特币收益的报告要求。

颜辞2024-04-15

X平台推出X314协议将如何具体规范用户行为

知识产权，以及不得进行恶意攻击、骚扰、诈骗等不道德行为。其次，X314协议可能会对用户的数据使用和保护做出明确规定，比如平台如何收集、使用、存储和共享用户数据，以及用户如何查看、修改和删除自己的数据等。这些规定将有助于保障用户的隐私权和数据安全。再者，X314协议可能会设定用户之间的交互规则，比如禁止恶意评论、诽谤、人身攻击等行为，鼓励用户之间进行友好、尊重的交流。最后，X314协议可能还会包含一些奖惩机制，对遵守规则的用户给予一定的奖励或优惠，对违反规则的用户进行警告、限制功能使用或封号等处罚。总的来说，X314协议将力求营造一个安全、公平、和谐的用户环境，保障用户的合法权益，提升用户的使用体验。但具体规范内容还需参考X平台的官方公告或协议文本。来源：金色财经

金色财经2024-04-15

区块链动态2024年4月15日早参考

eaper Finance被揭露为一起诈骗项目，损失金额尚未明确。Zest Protocol遭遇漏洞攻击，造成损失金额不详。以太坊生态系统遭遇拉盘横行，总损失达132.62万美元。Empower AI项目在以太坊上遭遇抛售潮，损失23.75万美元。另外，xBlast项目也未能幸免于黑客攻击，损失8.45万美元。这些事件突显了加密领域的风险，提醒投资者要保持警惕。 2 . 金色财经报道，近日，中远海运特运与书赞桉诺成功实现了巴西-中国纸浆进口海运区块链电子提单。这是书赞桉诺首次接受的电子提单，标志着双方合作更深入。此次成功得益于上海临港(600848)新片区港口的支持。上海临港(600848)新片区与书赞桉诺签订了合作协议，支持探索电子提单等贸易无纸化场景运用。电子提单的推行得到客户高度好评，特运纸浆电子提单签发量已达137,032计费吨。特运已成为全球航运业务网络联盟成员，数字航运平台与区块链平台集成，解决了数据交换难题。书赞桉诺是全球林业集团之一，拥有大量资源。特运将继续推动区块链电子提单，在数字化转型中与合作伙伴共赢。 3 . 金色财经报道，近期加密空投出现新动向，向特定社群倾斜引发争议。过去，加密空投是对早期采用者的惊喜礼物，但现在越来越多的项目选择将空投分发给特定社群，尤其是围绕NFT项目建立的社群。这一做法引发了关于内部人游戏性质的讨论，以及对内部人士从中受益的猜测。一些NFT社群被指定为受益者，这引发了关于参与度和内部人士受益动机的争议。此举可能突显了加密领域的社交化特征，但也可能导致新加入者的疏远。加密空投的这一新趋势引发了行业内外的关注和讨论。 4 . 金色财经报道，香港虚拟资产场外交易服务提供者（OTC）发牌制度的公众咨询已结束，但该制度仅涵盖比特币和以太币等极少数币种，引发了部分从业者的担忧。针对此情况，香港虚拟资产行业协会呼吁政府豁免USDT和USDC的限制，以免对业务发展带来重大影响。有些从业者表示，缩减可交易币种可能导致业务向其他地区转移。此外，有些从业者对提议加强客户尽职审查的8000元起转账门槛表示担忧，认为可能导致客户流失。同时，委任合规主任和洗钱报告主任等要求对于小型OTC可能构成显著的成本压力。海关建议先考虑OTC在香港市场的定位，再制定相应的要求。政府将尽快考虑从业者的意见和建议，并向立法会提交相关草案。 5 . 金色财经报道，根据The Block的数据仪表板，4月份的前两周，以太坊借贷市场的清算量超过了2022年6月以来的任何一个月。借贷协议Aave的清算金额接近8000万美元，Compound的清算金额接近5000万美元，构成了清算的绝大多数。上一次清算量较大的月份是2022年6月，即价值400亿美元的Terra生态系统崩溃后的一个月。 6 . 金色财经报道，国信证券（香港）研究院许伟智指出，比特币现货ETF的推出，将推动比特币等加密资产触达更大的资金面，包括合格投资者、机构投资者和零售投资者等更大的投资者群体，为加密市场注入巨大活力，带来更多流动性，加速整个加密行业合规化进程。而香港也将加强其区内领先数码资产中心的地位，并支撑香港作为亚洲首选ETF市场的持续发展。 7 . 金色财经报道，据Token Unlocks数据显示，本周ARB、STRK和AXS等将迎来代币一次性大额解锁，总计释放价值超3.7亿美元，其中： Arbitrum（ARB）将于4月16日21:00解锁9265万枚代币，价值约9487万美元，占流通供应量的3.49%； Starknet（STRK）将于4月15日8:00解锁6400万枚代币，价值约9152万美元，占流通供应量的8.79%； Axie Infinity（AXS）将于4月17日21:10解锁1087万枚代币，价值约7674万美元，占流通供应量的7.59%； Immutable（IMX）将于4月19日8:00解锁3419万枚代币，价值约6907万美元，占流通供应量的2.4%； Manta Network（MANTA）将于4月18日17:30解锁2167万枚代币，价值约4052万美元，占流通供应量的8.67%。 8 . 4月15日消息，据链上数据显示，以太坊联合创始人Vitalik Buterin个人控制的0x220开头Safe多签地址中目前持有24,3000枚ETH（约7.61亿美元）。 9 . 金色财经报道，由Eigen Layer提供支持的以太坊首个去中心化ZK Proof 验证层Aligned Layer完成260万美元种子轮融，Lemniscap领投，Bankless Ventures和Paper Ventures Sreeram Kannan、Brandon Kase、Daniel Lubarov、DCbuilder、Chainyoda、Weikeng Chen、Sami BENYAKOUB (samnode_)、Peter Fittin (SizeChad) 和Lucas Kozinski等参与，以及StarkWare和O(1)Labs的战略投资。这笔资金将用于团队扩张和加速Aligned Layer主网的启动，计划于2024年第二季度启动。 10. 金色财经报道，据PeckShield监测，巨鲸地址0xb089...b2ad被清算2118.20枚WETH（价值711万美元）。来源：金色财经

金色财经2024-04-15

柴犬（SHIB）燃烧率飙升64,201%,6.57亿只柴犬又消失了

注于柴犬的X 手柄“Shibarmy 诈骗警报”已向柴犬社区发出严重警报，警告许多虚假团体冒充 Telegram 上的合法频道。这些欺诈团体可能会通过承诺独家内容、赠品和投资机会，或试图解决交易问题等来欺骗用户。建议柴犬持有者验证官方渠道，避免可疑链接，切勿在公共聊天室发布个人钱包地址。他们还应该避免急于寻求帮助，永远不要惊慌，并始终与信誉良好的社区成员核实回应。我们只为寻找真正的牛市现货屯币爱好者。长期信仰，共同认可我们的策略，方可成为我们核心团队的一员。如果你之前错过了机会，现在是你最后上车的时刻。关注并留言看我主页二维码。来源：金色财经

金色财经2024-04-14

买卖虚拟货币收到赃款责任谁来承担？

公安告诉老王，被害人小玉报案称自己被诈骗了，起因是小玉在网上认识了一个人，对方和小玉熟络了之后，说有一个虚拟货币的理财项目，还给小玉晒了收益。小玉信以为真，就说自己也想试试，对方就让小玉自己到交易所去买U，买到了转给他，他帮小玉操作投资。小玉就自己下载了某交易所App，联系到了老王。小玉将买到的U先少量给了对方，刚开始确实有不错的收益，于是小玉就加大了投资。没想到三个月后，对方将小玉拉黑了。公安告知老王，被害人小玉称，你和网上骗她投资虚拟币项目的人是结伙作案，骗走了她60万，是事实吗？老王拿出了手机向民警提交了他和小玉的所有聊天记录，办案的民警也很认真负责，审阅了所有双方沟通记录，以及对小玉也做了多轮询问笔录，小玉自认，网上骗她的人让她自己到交易所找U商，所以是她自己联系到的老王。因此，承办可以确定，老王是清白的。而且相关聊天记录显示：老王还多次提醒小玉，少买点，谨防被他人骗。老王想着，既然自己是清白的，那解卡应该没问题了吧？没成想，承办不仅没给他解卡，反而把他名下所有的银行卡都给冻结了！？这下，何止是基本的日常生活，老王的皮草生意也受到了很大的影响，客户打入老王公司账户的货款，因为与这张卡有过交易，也受到了牵连。此后，该案陷入了僵局——老王只愿意最多补偿被害人2万，被害人要求老王全额赔给她60万，公安既不对老王的卡进行解冻，也没有将卡内资金划扣给被害人，目前已冻结老王名下全部银行卡将近1年时间。 02 每个人都有每个人的立场为什么会陷入这种令人无奈的僵局？因为每人有每人的视角。 1、被害人视角被害人被骗了，由于缺乏相关的证据和线索，有些地方连立案维权都极其艰难。好不容易立上案了，由于很多现实层面的原因，警察确实抓不到真正的“坏人”，以及就算是抓到了，也很难将被害人的资金追回。至于原因，看完这两个视频就懂了。为什么骗子抓不到？，时长03:54 骗子都抓到了，被骗的钱为什么追不回来？，时长04:52 （视频转自：西瓜视频。作者：蛋哥扯蛋） 2、出U的卖家视角个人之间买卖虚拟货币并不违法，我的U也是合法来源，又不是偷来的骗来的，我收到的人民币也是正常的USDT市价，为什么“凭空”冒出来一个被害人说自己被诈骗了，就冻我卡，甚至要我全部赔付TA的全部损失？ TA被骗了，和我有什么关系？警察为什么不去抓真正的诈骗犯？ 3、公安视角通过资金交易链条，可以排除张三的涉案嫌疑。但上游诈骗犯抓不到，被害人又一直闹着要公安抓人，要挽回损失，甚至不停的投诉上访，说我们不作为。我们尝试了做居间协调的工作，和被害人解释，张三不是骗你钱的人，人家愿意补偿你，你不能要求那么高，结果被害人居然说我们和张三是一伙儿的！？被害人的情绪目前比较激动，双方又协商不下来一个补偿金额，我们现在如果把张三的卡解冻了，那岂不是被害人闹的更凶？我们工作办案也是有考核的……但确实张三没有作案嫌疑，我们也没权利直接划扣张三账上的钱，那就账户都冻着吧，可能这样张三会主动和被害人和解呢？ 03 僵局解决路径的思考邵律师接触的不少因买卖虚拟货币被冻结的案件，当事人因为卖了一笔U，导致名下银行卡全部被冻结，这种情况并不是什么稀奇的事情。但是不是存在即合理呢？当然不是。 1、关于“买卖虚拟货币不受法律保护” 当很多卡主和承办沟通说自己买卖U的行为不违法时，很多承办警官会回应：是的，我们也知道，买卖虚拟货币不违法，但它也不受法律保护呀。但邵律师认为，上述观点是对“买卖虚拟货币不受法律保护”有误读。不受法律保护的意思应该是，比如说，你找别人对你的虚拟货币进行委托投资理财，结果亏损了，或者出借他人虚拟货币，别人不愿意还了，那你应该风险自担，这类观点确有相关法院判决印证，具体可参考本人此前的文章《法院观点：转账给对方虚拟货币属非法债务！借了就别想要回来！——律师支招：怎么才能要回钱？》。但对于被冻卡、甚至因买卖虚拟货币被定帮信、掩隐的收款方（卖家）来说，他们不仅仅是损失了虚拟货币，并且还要退给所谓的被害人的损失，他们的损失范围，已经超过了“风险自担”的范畴。这显然不公平。被害人是受害者，卖家也是受害者。 2、关于冻结名下所有银行卡正如前文中提到的真实案例，尽管现有证据已经排除了张三的涉案嫌疑，但为了应对来自被害人的压力，办案人员竟把张三所有的银行卡都冻结了，希望以此方法来倒逼张三主动与被害人和解，这显然是不合理的。也有些办案单位，虽然态度上是：不补偿被害人损失，就不解卡，但愿意为卡主出具情况说明，排除卡主的涉案嫌疑，以便卡主向银行申请解冻。虽然这样做在一定程度上为当事人带来了便利，使其名下其他银行卡也能正常使用，但对于卡主来说，他的核心诉求必然还是不退钱。当然，我们办理的不少案件中，公安机关最终对卡主无责解冻的也是有的，但比较少。根据法律规定，在电信诈骗案件当中，公安机关确实是有划扣资金返还给被害人的权利，但也有前提——收款账户必须是不法分子所控制的。正常卖U的卡主，显然没有与不法分子共谋的合意，其收款账户，也显然不是不法分子所控制的银行账户。因此，公安机关无权划扣此类交易的收款方账户——这也是很多被冻卡的卡主与公安机关沟通，虽然僵持多年，但卡内账户余额也没有被划扣的原因。《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》第二条本规定所称电信网络新型违法犯罪案件，是指不法分子利用电信、互联网等技术，通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段，诱骗（盗取）被害人资金汇（存）入其控制的银行账户，实施的违法犯罪案件。第四条公安机关负责查清被害人资金流向，及时通知被害人，并作出资金返还决定，实施返还。 3、关于收款方善意取得的认定邵律师认为，对于收款方（即USDT卖家）而言，收款方并不能控制是否由买家本人打款，也不能预判买家指令第三人打款的资金是否是非法的，既然虚拟货币被认定为一种虚拟商品，个人之间的交易也未被禁止，那么只要USDT卖家能提供证据证明，双方是正常的买卖USDT的行为（例如币安、欧易交易所中的沟通截图，双方沟通记录，自己持有的U有合法的来源渠道），那么根据法律规定，卖家出售虚拟货币的行为构成善意取得，不应被追缴、退还给相关被害人。《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》第二条本规定所称电信网络新型违法犯罪案件，是指不法分子利用电信、互联网等技术，通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段，诱骗（盗取）被害人资金汇（存）入其控制的银行账户，实施的违法犯罪案件。第四条公安机关负责查清被害人资金流向，及时通知被害人，并作出资金返还决定，实施返还。根据两高《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十条行为人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人，具有下列情形之一的，应当依法追缴：（一）对方明知是诈骗财物而收取的；（二）对方无偿取得诈骗财物的；（三）对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的；（四）对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的。他人善意取得诈骗财物的，不予追缴。邵律师最近办理的某个虚拟货币交易冻卡案件，和承办人员沟通时，TA对“国内个人之间买卖虚拟货币不违法”的理解是：个人买卖指的是只能是通过钱包的交易形式。如果通过交易所，那就不是C to C了，所以在交易所中买卖虚拟货币的行为都是违法的。只要收到了涉诈资金就要全额退给被害人。——此类观点，也很直接的说明了，为什么虚拟币解冻卡时常受阻？各地承办对虚拟币交易的理解，差异太大了。 04 写在最后由于各地办案单位对虚拟货币及相关交易有着不同程度的认识，不仅导致银行卡解冻工作也很难做到“同案同办”，更有甚者，邵律师处理的刑事案件当中，与交易致冻卡的案件案情相似度高达95%的情况下，当事人竟被定掩隐罪、帮信罪。作为一名执业多年的刑事律师，遇到这样的案件，偶尔我也会感到费解。所以，回到本文的最初的问题：卖U收到赃款，责任应当由谁来承担？在下方评论区告诉我你的观点吧。来源：金色财经

金色财经2024-04-14

投资虚拟货币被骗上海公安立案抓人虚拟货币类案件维权如何做才有效

款，涉案金额高达100多万。最终朱某因诈骗罪被刑事拘留。（包含了可爱的玲娜贝尔的微信聊天图由徐汇警方提供）二、虚拟货币刑事案件，为什么公安受理尺度不一样？实务中，刘律师或曼昆律所的同事接待过大量的因投资虚拟货币被骗的受害人，具体来说有些是被骗的人民币（以投资虚拟货币项目为名义），有些是被骗的虚拟货币（以USDT为主）。我们发现一个特点就是：如果当事人直接损失的是人民币，只要符合立案标准，基本都能被公安立案；如果当事人直接损失的虚拟货币，即使符合立案标准，有不少公安机关，尤其是基层公安机关也会不予立案，甚至还会向报案人“普法”——虚拟货币投资交易是违法行为，公安机关不去打击你就已经很好了，还想着立案？（一）哪些案件容易被受理？通过刘律师对大量受害人案例分类整理，对于虚拟货币类刑事报案/控告案件，我们总结出以下几类案件容易被公安机关受理： 1. 涉案的虚拟货币最终要被罚没的，比如组织、领导传销犯罪，开设赌场、赌博类犯罪，非法经营犯罪等，此几类案件中涉案的虚拟货币最终在变现后要收归国有，所以司法机关具有不小的热情； 2. 受害人众多、涉案金额巨大的涉虚拟货币案件，此类案件因为具有巨大的社会危害性，司法机关基于维持社会秩序的稳定、挽回受害人损失等考量也会积极立案侦破； 3. 受害人证据充分的涉虚拟货币案件，此种案件中受害人可能通过专业人员如律师的指导，向公安机关提交论证充分、逻辑严密的报案书、控告书，充分的证据材料、清晰的嫌疑人身份信息等等，使得公安机关在受理后较为容易地侦破案件，能够减轻办案人员的不少办案成本。（二）哪些案件不容易被受理相反的是，以下几类涉虚拟货币案件几乎都不会被受理： 1. 金额不大的虚拟货币被盗、被骗案件，一般来说3000元的盗窃案在全国范围都可以立案的，但是对于虚拟货币被盗、被骗等即使超过3万元、30万元都不一定会被公安受理； 2. 受害人不能证明自己原来合法持有虚拟货币的案件也很难被受理。对于受害人损失的虚拟货币想要得到司法机关的保护，一个基本的前提是要向司法机关证明这些损失的虚拟货币是属于自己的，如果做不到这一点，即使金额再大，都很难被受理、立案。 3. 嫌疑人、涉案项目不在中国大陆的。虚拟货币类的项目即使是华人在做，现在也都出海得差不多了，一旦涉嫌犯罪的项目、人员不在中国大陆，对于司法机关来说，进行刑事追责的成本就大大增加。对于上述（一）（二）中正、方两方面的情况以外的其他情形，我们很难直接说出哪些案件容易被受理，哪些案件不容易被受理。只能说根据个案具体情形具体分析，大的方向当然是越靠近（一）中的情形约容易被受理。三、虚拟货币遭受损失后，如何维权？对于普通的虚拟货币投资者而言，既然国家不禁止虚拟货币的投资，那么在投资过程中因被他人欺骗、盗窃、抢夺、抢劫、敲诈勒索等损失虚拟货币的，只要符合立案标准，当然是可以选择向公安报案，而且公安机关也是应当立案的。但是在找警察叔叔维权之前，刘律师有以下几个小建议：一是要有证据证明自己损失的虚拟货币属自己合法所有。如通过购买、互易、赠送、甚至是炒币等方式获得，如果是通过违法途径获得的虚拟货币被他人“截胡”，虽然也是可以报警，但是报警人自己也会面临刑事法律风险；二是保存好相关的文字、语音、录像、证人证言等证据材料，比如说虚拟货币买卖中，与对手方的聊天记录，线下交易时的录音录像等等；如果是虚拟货币被盗，找找有没有人发过你陌生链接，而你恰巧又点击了。三是在和公安接待人员沟通时，以理性说服为主。尤其是对于基层工作人员，一些人基于对未知领域的抗拒可能会说出让受害人不能理解、不能接受的话、表现不友好的态度等。此时，作为受害人无须在情绪上歇斯底里，而是要尝试多次、耐心沟通。对此，我们团队律师有亲身体会，一些基层民警在报案人的多次理性、平和的沟通后，他们会主动研究虚拟货币的相关知识，甚至还会向上级请示等等。如果再加上有效地证据支持，还是有很大机会被受理、立案的。来源：金色财经

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