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鹰派立场有所软化？鲍威尔：下一阶段的加息将更难预测银行业危机难言结束
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自己的路。” 他说，在2007-09年金融危机和2020年新冠大流行之间的10年里，利率和通货膨胀率都很低，5%的短期利率这一想法不可能实现。 “现在的问题是，‘这样的政策够紧吗?’”鲍威尔说。美联储主席和他的同事们“几乎压倒性地……认为我们需要采取更多措施来达到紧缩政策的水平。” 美联储官员每年召开八次会议，大约每季度召开两次。虽然鲍威尔表示，他不排除在连续的政策会议上加息的可能性，但他表示，如果经济发展与目前的预期相符，预计将继续以较慢的季度速度加息。 “我们都看到通货膨胀一次又一次地比我们预期的更持久、更强劲。在某种程度上，这种情况可能会改变，我认为我们必须准备好跟踪数据，在我们让这一切展开的过程中保持一点耐心。” 鲍威尔说，由于美联储去年加息的速度太快，没有足够的时间来确定这些加息对经济活动的全面影响。他还表示，硅谷银行和另外两家中型银行的倒闭，可能会进一步降低信贷的可用性，提高信贷成本。当被问及银行业危机是否已经结束时，鲍威尔表示不同意。他说:“记住，我们的工作通常需要担心一些事情……所以我们非常不愿意做出这样的判断。”不过，他表示，银行的存款流出已经企稳，银行贷款总额正在增加，“情况确实稳定了不少。” 美联储去年为对抗通货膨胀而迅速加息，导致一些银行的资产(低利率的证券和贷款)和负债(高利率的存款和其他银行借款)之间出现了危险的错配。今年3月，这些损失引发了对硅谷银行的挤兑，该银行的无保险存款异常集中。美联储和其他监管机构对硅谷银行倒闭的回应是，为该行未投保的存款和另一家面临挤兑的银行(总部位于纽约的Signature Bank)的存款提供担保。他们还同意以优惠条件向银行提供贷款。第三家境况不佳的银行第一共和银行几周后倒闭。鲍威尔表示，美联储正与与今年春天倒闭的三家银行有类似利率风险管理或融资问题的机构保持密切联系。近几个月来，美联储因其在放松对中型银行的监督和监管方面所起的作用而受到一些批评人士的抨击。2018年，时任总统特朗普签署了两党立法，使其成为法律。鲍威尔表示，加强对银行的一些监管是适当的，包括围绕某些资金来源可能不像之前认为的那样稳定的风险。他说:“当硅谷银行破产时，很明显，许多标准假设是错误的，尽管它们是基于艰难的经验。”“值得注意的是，银行挤兑不再是几天或几周的问题，现在几乎可以瞬间发生。” 他说，银行监管也应该得到提升。鲍威尔说，硅谷银行的美联储监管人员“实际上发现了流动性问题和利率风险管理问题，但他们是在一个标准的剧本下操作的，你会相当小心、相当缓慢地升级事情。”“我们需要更灵活，在适当的时候，我们需要更有力。”
忆芳2023-06-30
中国封锁台湾后果远超2008金融危机！？IEP报告：全球第一年损失2.7万亿美元台湾经济面临“近40%的毁灭性收缩”
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出将下降2.8%，几乎是2008年全球金融危机期间损失的两倍。据估计，中国经济将萎缩7%，而台湾经济将面临近40%的毁灭性收缩。台湾半导体产业与全球供应链台湾在全球半导体产业中占有重要地位，生产的芯片是从手机到电脑，甚至是人工智能武器等各种技术的重要部件。事实上，台湾是全球半导体生产的领导者，占全球总产能的20%。此外，它还拥有世界上37%的逻辑半导体产能和世界上92%的先进逻辑半导体产能。这种主导地位使台湾成为全球计算机、电子产品和电气设备贸易的关键参与者。中国和包括韩国和日本在内的几个东亚国家严重依赖从台湾进口计算机和电子元件。例如，菲律宾与台湾在该行业的贸易份额从10%到21%不等。这就是为什么对台湾的封锁将严重扰乱全球供应链，影响依赖复杂电子产品的行业。（图源：IEP） IEP估计，封锁将导致全球经济产出在第一年下降2.8%，中国大陆和台湾合计损失1.6万亿美元的产出。这一损失不仅将局限于双方，而且还将在世界其他地区，特别是东南亚和大洋洲强烈感受到。这些地区的国家，如澳大利亚、老挝和越南，将遭受3%至6%的经济损失。台湾和中国之间不断升级的紧张局势不仅可能影响台海两岸，还可能影响全球经济和供应链。国际经济研究所的估计强调了中国对台湾的封锁可能带来的重大经济损失，强调了通过外交努力和和平解决方案来减轻潜在后果的必要性。全世界关切地注视着该地区微妙的平衡摇摇欲坠，希望和平解决，保障有关各方的稳定和经济繁荣。台湾对半导体产业的依赖及其在全球供应链中的关键作用，使得解决大陆封锁的潜在后果势在必行。台湾半导体产业的重要性远远超出了国界。包括美国在内的主要经济体严重依赖台湾的半导体供应。苹果等知名科技公司依赖台湾制造商来满足其产品的需求。然而，如果封锁发生，它将破坏计算机、电子产品和电气设备的全球供应链，这些产品占国际贸易的很大一部分。中国大陆和台湾合计主导着这些行业的全球贸易，在计算机和电子产品领域占31%的份额，在电气设备领域占23%的份额。（图源：IEP）中国对台湾的封锁将对全球经济产生深远的影响。估计的经济损失已经很大，可能比最初预测的还要严重。全球供应链的中断，尤其是至关重要的半导体行业，将对全球各个部门和行业产生连锁反应。所有有关各方都必须寻求外交解决方案和和平手段来解决台湾与中国大陆之间的紧张关系，以维护稳定、经济繁荣和全球经济的相互联系。
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财经风云2023-06-30
【美股收市】大银行顺利通过美联储压力测试银行板块全线上涨道指日内飙升近300点
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涨2.4%。根据2007-2009年金融危机后制定的年度测试，美联储评估银行资产负债表在假设的经济崩溃时的表现。报告发现，在严重经济衰退的情况下，贷款机构将蒙受总计5,410亿美元的损失，但仍拥有吸收贷款损失所需资本的两倍以上。该测试规定了银行必须持有多少资本以及可以向投资者提供多少现金。预计贷款机构将在周五交易结束后发布资本计划。以Mike Mayo为首的富国银行分析师表示，测试结果与今年大银行股息增长5%和回购增加的预期相符。其他分析师警告投资者不要指望会出现巨额派息，并指出美联储将推出严格的新资本规则。 Jefferies分析师表示：“即将出台的法规可能会导致对所有资产超过1000亿美元的银行提出更高的资本要求。许多银行已经缩减了资本回报。” 今年的测试是在美联储加息之后进行的，加息导致一些贷方因持有的美国国债遭受巨额未实现损失。这吓坏了没有保险的储户。许多中型和地区性贷款机构的资本缓冲最低，但仍设法保持在所需资本水平之上。美国地区银行股也大多走高，KBW地区银行指数上涨1.82%。该指数本月已回升8%，但今年迄今仍下跌23%。 Villere & Co投资组合经理Sandy Villere表示：“从今天的股票表现来看，我认为这些测试对区域银行来说是积极的。区域银行股票仍然很便宜，交易价格仍低于账面价值。” M&T Bank上涨2.1%，PNC Financial上涨1.7%。 Citizens Financial股价从早盘跌幅中反弹，上涨1.1%。
阿泰尔2023-06-30
鲍威尔：硅谷银行危机的一些重要教训
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，并告诫人们在度过今年早些时候的地区性金融危机后不要自满。鲍威尔周四在西班牙央行召开金融稳定会议前发表的事先准备好的讲话中表示：“银行体系依然稳健且富有弹性，存款流动已经稳定，压力已经缓解。” 鲍威尔说，这场危机给美联储官员们带来了一些重要的教训，首先是以前没有计算过的风险。他表示，硅谷银行的倒闭是由于“利率风险敞口过高，以及其经营模式在其管理层没有充分意识到的方面很脆弱，包括严重依赖未投保的存款”。他说，另一个教训是认识到危机何时发生并果断应对的重要性。他说：“当SVB破产时，很明显，许多标准假设是错误的，尽管它们是基于艰难的经验。”例如，他指出，银行挤兑现在可能是瞬间发生的，而不是几天或几周。最后，他说，官员们已经认识到，让大型银行保持弹性是多么重要。他表示：“如果大型银行资本不足或流动性不足，过去几个月发生的事情将会更加难以管理。” 美联储周三公布了压力测试结果，显示各大银行理论上可以承受5410亿美元的损失鲍威尔周四表示：“然而，我们不能想当然地认为金融体系具有弹性。在过去一年左右的时间里，我们看到的多重冲击，包括俄乌冲突后大宗商品市场的极端波动，当然还有令人惊讶的高企和持续的通胀，以及与之相关的利率上升，给一系列银行和非银行金融机构带来了压力。” 此前一天鲍威尔在葡萄牙辛特拉的一次小组讨论中重申，“绝大多数”美联储决策者预计今年将再加息两次，可能在7月的下次政策会议上，这引发了对美股的抛售。在周四的讲话中，他重申了美联储对美国经济的一些看法：由于消费者支出和房地产市场的推动，经济增长以温和的速度扩张，而劳动力市场仍然紧张，过去三个月的增长“强劲”。他说，有迹象表明，劳动力市场的供求关系出现了“更好的平衡”。
金融界2023-06-30
经济学家：加拿大人家庭债务风险可控，但将对经济产生严重影响
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导致新房建设减少。预计违约或破产不会像金融危机期间那样大幅增加。但他补充说：“我们应该有理由担心。更大的问题并不是每个人都破产，而是每个人都支付了太多利息，他们不把钱花在其他任何事情上，你会看到这对经济增长产生了巨大影响，在我看来，这才是真正的危险。”
Dan19772023-06-30
23家大型银行全部通过美联储压力测试，“不利”情况下预计损失5410亿美元
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导致写字楼的预计损失率大约是2008年金融危机期间的三倍。这项年度测试受到金融业的密切关注，最终的测试结果支持了银行业总体上依然强劲、资本充足的说法。美联储表示，这一测试表明，“大型银行的交易账簿能够抵御利率上升环境的考验”。“认识到今年的情况是有史以来最困难的，这些结果是对近期银行倒闭引发的挥之不去的焦虑的最好解药”，消费者银行家协会首席执行官Lindsey Johnson在一份声明中表示。摩根大通、富国银行和高盛等银行股在尾盘上涨。通过测试的银行巨头可以向投资者返还数十亿美元，但今年的测试结果可能不会很快带来派息和回购消息，因为许多银行警告称，它们将推迟这些动作，直到已酝酿多年的新资本要求得到明确规定。新冲击测试的结果不会用于资本要求，但将有助于监管机构了解交易风险，并为未来几年可能针对多种情况对银行进行的测试做好准备。预计未来几个月对地区性银行的监管将加强，同时国际标准可能会收紧，提高对美国大型银行的资本要求。美联储负责监管的副主席巴尔表示：“今天的结果证实，银行体系仍然强劲而有弹性。但测试只是衡量这种强度的一种方式。应继续努力确保银行能够抵御一系列经济情景、市场冲击和其他压力”。自去年接任美联储最高银行监管机构以来，巴尔曾表示，美联储正在考虑进行改革，将评估更多类型的金融压力，作为全面审视银行资本要求的一部分。他说，改革将寻求解决最近银行倒闭引发的问题。总部位于华盛顿的“更好的市场”组织（Better Markets）的负责人丹尼斯•凯莱赫（Dennis Kelleher）表示，迫切需要对测试进行改革。该组织主张制定更严格的金融规则。他在一份声明中表示：“这是危险的、误导的、不完整的，会带来虚假的安慰”。他补充说，2023年的测试没有完全反映出银行体系风险的范围。美联储表示，银行可以从周五开始宣布派息计划，它也在考虑对监管工作进行全面改革。尽管美联储尚未公布提案，但美联储主席鲍威尔本月表示，根据新的《巴塞尔协议III》（Basel III）的要求，大型银行的拨备资本可能会增加20%左右。他补充说，美国最大的八家公司可能首当其冲。与此同时，监管机构正在考虑一项计划，要求资产规模至少为1000亿美元的银行遵守这些要求，而不仅仅是美国最大的几家银行。这些所谓的中型银行没有出现在今年的压力测试中。
金融界2023-06-29
不要成为美国帮凶！中国大使警告日本：勿联合限制芯片出口脱钩将重演“失去的三十年”
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雪上加霜的是，日本其后受2008年全球金融危机、2011年的东北大地震、海啸和福岛核灾难、以及新冠大流行打击，经济停滞现况持续到2020年代，日本经济进一步衰退，债务水准继续上升。在1995年至2007年期间，日本的名目GDP从5.33万亿美元下降到4.36万亿美元，实际工资下降约5%，而物价水平停滞不前，泡沫经济破灭广泛影响整个日本经济。尽管1991年泡沫经济破灭对日经济挫折的程度和衡量标准存在一些争论，但“失去的十年”的经济影响已得到充分证实，日本政策制定者仍在努力应对其后果。
小萧2023-06-29
“中国不会出台大规模刺激计划”！IMF前副主席朱民“泼冷水” “很高的债务”限制中国刺激选项
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政支持力度也很大。为应对2008年全球金融危机，北京推出4万亿元人民币(约合5520亿美元)的财政刺激计划，扩大政府在基础设施、住房和其他项目上的支出。这一数额占当时GDP的五分之一。朱民周四敦促政府提高今年居民收入增幅超过GDP增速，同时通过改善养老金和医疗保健建立更好的社会保障网络。朱民说：“我知道人们有很多恐惧。我们真的需要消除恐惧，重建信心。这是最重要的事情。”
tqttier2023-06-29
世界汇通战略合作美国道富集团, 旨在打造全球智能量化交易一站式专业服务平台
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设有办事处或者投资中心。自2008年金融危机之后，道富集团的业务受到一定的冲击，在行业内的地位也有所下降，因此道富环球时刻吸取教训布局将来，其就亚洲市场于以与世界汇通达成战略合作。世界汇通AI量化人工智能是量化投资的未来，让投资更高效更有效 2020年5月份数据显示，全球成熟市场程序化/智能交易已占据总交易量的 81.5% 量化投资是指通过数量化模型建立科学投资体系，以获取稳定收益。AI是指研究、开发用于模拟、延伸和扩展人的智能的理论、方法、技术及应用系统的一门新的技术科学。AI是计算机科学的一个分支，它企图了解智能的实质，并生产出一种新的能以人类智能相似的方式做出反应的智能机器。世界汇通将AI与量化投资相结合，将AI技术应用在量化投资的过程，以此增加获得较多的超额市场收益，提高量化投资过程效率。世界汇通AI量化涉及主流股指、金属、加密数字货币、原油、股票、合约等领域，尤其在日元、欧元和黄金这三个外汇产品领域获得较高回报率。其凭借强大的执行力、顶尖AI算法、全面技术解析和科学的投资策略为客户资产保驾护航。同时世界汇通现已开通亚洲市场咨询服务，根据用户需求为用户提供全方位、专业化的咨询指导。数据公开透明：公开透明是世界汇通必须具备的重要素质，正是出于这一考量，世界汇通会定期发布财务审计报告。为确保审计报告的准确性，这些审计报告均由位列全球“四大”审计事务所之一的独立审计事务所德勤提供。不过由于财务审计的不同要求，如地如域、监管规定上的要求，世界汇通也与其他独立审计事务所有合作关系。强悍真实造血：依托道富集团以及自身在金融和外汇领域积累的大数据模型，提供专业化周期交易参考指导。拥有先进的量化研发技术，帮助用户获得可以持续的、稳定且高于平均收益的超额回报。投资策略稳定，风控第一，收益第二的原则使得世界汇通在中国外汇交易市场领域独占鳌头。持续多重收益：世界汇通用户可享受手续费返佣奖励、分享收益、经纪人收益、管理收益多重收益。平台建立了多重动态收益模型。金融市场就是交易战场，世界汇通深耕金融外汇市场，拥有风险可控且盈利能力卓越的交易团队，利用自身庞大的客户体量以及资金实力加上优秀的交易团队为每一位会员提供最精准的服务。世界汇通是一个所有投资爱好者的交流以及沟通的平台，帮助投资爱好者具备金融风险的识别能力。发扬人人付出，人人共享，互惠互利，共同成长的原则。世界汇通是财富机遇的汇聚点，同时也是每一位会员最坚实的后盾。世界汇通帮助每一位用户打破信息壁垒，扩大认知便捷，帮助每位用户实现财富增值和资产升值。来源：金色财经
金色财经2023-06-29
美联储最新银行业压力测试，大家都通过得那么轻松？
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导致办公物业的预计损失率约为2008年金融危机期间的三倍。总计预计损失5410亿美元中包括超过1000亿美元的商业房地产和住房抵押贷款损失，以及1200亿美元的信用卡损失，这两项损失均高于去年测试中的预计损失。资本的2.3个百分点下降略低于去年测试的2.7个百分点下降，但与最近几年压力测试预计的下降相当。披露文件中包含了有关。这次探索性市场冲击测试不会对银行的资本要求产生影响，但它被用于进一步了解其交易活动的风险，并评估未来多种情景下测试银行的潜力。结果显示，最大银行的交易簿在经受住了所测试的利率上升环境。总计预计损失达5410亿美元，其中包括超过1000亿美元的商业房地产和住房抵押贷款损失，以及1200亿美元的信用卡损失，两者均高于去年测试中预计的损失。资本下降了2.3个百分点，略低于去年测试中的2.7个百分点下降，但与最近几年的压力测试中预计的下降相当。结果根据银行的业务线、投资组合构成、证券和贷款风险特征而有显著差异，这些因素影响着损失、收入和费用预测的规模和时机的变化。详细报告请点击
老虎证券2023-06-29

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