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英皇金汇即发：美元周五攀高黄金周五收黑

银行股，投资人担忧，这起 2008 年金融危机以来最严重的银行业动荡恐怕还没获得控制。美元指数报 103.1161。油价动向由於对美国和欧洲银行业的担忧情绪再起，重燃市场对信贷紧缩和经济衰退的担忧，原油期货价格周五收低，吐回本周一部份涨幅。美政府去年宣布紧急出售 1.8 亿桶 SPR 原油以期拉低汽油价格，并表示待油价降至每桶 70 美元左右时回补 SPR。上周原油价格大幅下跌至 15 个月低点，系因本月初加州矽谷银行倒闭後，市场对银行业健康状况的担忧加剧。 ※ 参考资料：英皇金汇即网站新闻 www.nm23.com 20:30 加拿大1月零售销售月率 20:30 美国2月耐用品订单月率 21:30 美联储布拉德发表讲话 21:45 美国3月Markit制造业PMI初值、美国3月Markit服务业PMI初值入市策略：全球最大黄金上市交易基金(ETF)截至03月24日持仓量为923.97吨，较上日增持1.45吨，本月止净增持11.28吨。周五公布的美国3月份经济增长出现了令人鼓舞的复苏，PMI资料与GDP年化增长率接近2%大体一致，描绘了一幅较去年下半年和2023年初的衰退更为积极的经济弹性图景；但市场的焦点仍然是银行系统，在美国矽谷银行破产後，投资者担心这种情况会蔓延，而美联储周三进一步收紧货币政策加剧了这种担忧。瑞士及全球监管机构和央行曾希望，促成瑞信出售给国内竞争对手的交易将有助於稳定市场，但投资者显然仍不相信这笔交易足以遏制银行业的压力。由於对欧洲银行稳定性的担忧持续存在，周四晚间信用违约互换(CDC)飙升後，德国总理朔尔茨周五在布鲁塞尔举行的新闻发布会上表示，德意志银行已经“彻底重组并使其业务模式现代化，是一家盈利能力非常强的银行”，并补充称，没有理由对其未来进行揣测。欧洲央行行长拉加德也试图缓解市场担忧，称由於强劲的资本、流动性状况和2008年後的改革，欧元区银行业具有韧性。美国方面，财政部长耶伦将於当地时间周五上午召集美国最高金融监管机构负责人参加金融稳定监督委员会(FSOC)的一次事先没有安排的会议。随着银行业的担忧蔓延至德意志银行，尽管黄金期货周五收跌，但录得连续第四周上涨，周五日内金价最高触及2002.73美元/盎司，最低触及1975.03美元/盎司，尾盘现货黄金收报1978.48元/盎司。今日建议伦敦金於 1965 – 1988间上落 (波幅巨大, 请留意帐户内资金情况) 港金於 18130 - 18530 支持位 1935/1958阻力位 2015/2050 入市策略一 : 下方触及1968水平可做多，目标位于1978水准，止损设在1960水平。入市策略二 : 上方在1985元水平做空，止赚设在1975美元，止损设在1993。白银贵金属具有储值的传统角色，担忧货币贬值及通货膨胀，对其属利多。今日建议 : 白银於22.10-24.20 支持位20.30/21.30 阻力位25.30 /26.50 (投资涉及风险，宜量力而为，不要过份进取，价格可升可跌) 英皇金融NM23 卓越理财中心 www.NM23.com 全国免费热线: 4001 201 228 香港24小时热线: (852) 2838 3959 2023-03-27

英皇金汇即发2023-03-27

世界正处于“危险的边缘”！金融巨头达利欧警告：世界恐面临三个“地震式”的剧变

将桥水打造为全球最大对冲基金的亿万富翁投资者瑞·达利欧近日在出席中国发展高层论坛上发出警告，称世界正处于“危险的边缘”，且可能会面临三个“地震式”剧变。达里欧所指的三个“地震式”的剧变，分别是“巨额债务的货币化”、“财富和价值观的鸿沟引发的巨大内部冲突”以及“国际大国的冲突”。

tqttier2023-03-27

美元利空突袭！美联储“鹰派”官员转向鸽派黄金PCE前按兵不动欧元、日元和澳元前瞻分析

要完全解决当前的问题还需要时间。经历过金融危机的卡什卡里，在2008-2009年危机的最初几个月设立并管理了问题资产救助计划。 “有时，所有压力都需要更长的时间才能从系统中自行消失，”卡什卡里说。“有一些令人担忧的迹象，积极的迹象是存款外流似乎已经放缓，小型银行和地区性银行正在恢复一些信心。” 他也表明，其他银行也高度暴露于美国国债，这是导致硅谷银行(SVB)倒闭的诱发因素，当然还有商业房地产，这可能会带来问题。他说，如果这种情况持续下去，过去两周资本市场的有效关闭也可能给经济带来更多痛苦。美元指数在连续两天上涨后在103.00附近吸引卖家，周一亚市早盘盘整。在这样做的过程中，由于美国国债收益率继续承压，美元兑六种主要货币的指标在经历了两周的下跌趋势后仍然承压。由于对银行业和美联储下一步行动的担忧喜忧参半，美国10年期国债收益率难以捍卫周五晚些时候自2022年9月以来最低水平的修正性反弹。然而，卡什卡利的鸽派言论和围绕硅谷银行的头条新闻近期对美元造成压力，主要是由于市场情绪温和反弹。值得注意的是，主要是乐观的数据和强硬的美联储讲话引发了上周五晚些时候美元的反弹。美国2月份耐用品订单下降1.0%，而1月份下降5%，修正前为-4.5%，市场预期为增长0.6%。详细信息表明，不包括国防和不包括运输的耐用品订单数据也很悲观，但不包括飞机的非国防资本货物订单比预期更坚挺，为0.0%至0.2%，而之前为0.3%。接下来，美国标普全球采购经理人指数3月份初值走强，制造业指标从2月份的47.3升至49.3，低于预期的47.0，而服务业采购经理人指数从之前的50.6和预期的50.5升至53.8。因此，标准普尔全球综合采购经理人指数从2月份的50.1升至53.3，高于50。数据公布后，亚特兰大联邦储备银行行长博斯蒂克指出，提高政策利率并不是一个容易的决定，同时他还补充说他预计经济不会陷入衰退。圣路易斯联储主席、政策鹰派人士布拉德周五表示，对银行压力的反应迅速而适当，使货币政策能够专注于通胀。他还补充说，预测表明可能会在下一次联邦公开市场委员会会议上或之后不久再次加息。在此背景下，标准普尔500指数期货追随华尔街的温和收市走势，而美国国债收益率仍然承压。展望未来，在美联储首选的通胀指标，即核心个人消费支出(PCE)价格指数之前，美联储会谈和美国二级数据可能会让美元指数交易员感到高兴。如果通胀数据表现强劲，美元就有复苏的空间。 FXStreet分析师Anil Panchal表示，一个为期三周的看跌通道让美元指数卖家充满希望，除非报价突破103.65关口。黄金方面，由于美国当局向投资者保证他们坚定致力于解决银行业的任何潜在问题，黄金汇率从2000美元大关下跌。这种保证，加上美元略微走强和股市复苏，导致金价下跌。然而，黄金可能会继续受到重大宏观经济事件的支撑，例如银行业的潜在问题。近期德意志银行信用违约掉期的激增引起了投资者的新担忧，促使投资者在周五转向避险情绪。尽管没有确凿证据表明德意志银行存在任何重大问题，但对美国银行资本不足的担忧可能会导致金价上涨。市场参与者现正等待周五公布的美国PCE数据，预计2月份核心PCE环比增长0.4%，低于1月份0.6%的增幅。预计年度核心PCE同比增速将从4.7%降至4.3%。该数据发布可能会影响金价和市场情绪，因为投资者密切关注通胀趋势及其对金融市场的潜在影响。欧元/美元方面，周一亚洲时段中段，欧元/美元从盘中高点掉头跌至1.0770。在此过程中，主要货币对巩固了三个交易日中的第一个日涨幅，同时证明了前一天在稳定的RSI(14)线下下破一周上升趋势线的合理性。然而，50日均线和10日均线交汇于1.0730附近，对于欧元/美元空头来说似乎是一个难以破解的难题，尤其是在MACD信号看涨的情况下。即使报价跌破1.0730，3月初触及的1.690附近的顶部可能会挑战该货币对卖家，然后将他们引导至1月初以来的向上倾斜支撑线，截至发稿时约为1.0560。与此同时，欧元/美元买家仍未参与交易，除非报价仍低于之前的支撑线，当前约为1.0820。即便如此，多头在关注1.1033附近的年内高点之前攻克1.0930附近的多个顶部变得至关重要。总体而言，欧元/美元可能走低，但上述DMA趋同与支撑转阻力线之间的区域似乎是该货币对交易者关注的关键。在美国当局进行干预以应对因各家银行间信用违约互换上升带来的市场挑战后，美元/日元从129.50水平大幅反弹。德意志银行的信用违约掉期激增，引发投资者恐慌和风险。美联储的布拉德和巴尔金强调，尽管存在金融稳定问题，但仍需要解决通货膨胀问题。在市场低迷的情况下，澳元/美元回升以削减每周跌幅。硅谷银行达成交易的消息与美联储卡什卡利的鸽派评论一起吸引澳元对买家。周一缺乏数据/事件使得该货币对在本周计划的关键通胀数据之前巩固之前的跌幅。技术分析上，澳元/美元两周前的上升支撑线明显下破，目前在0.6675附近为直接阻力，这让澳元/美元保持在空头的雷达上。

小萧2023-03-27

CWG Markets：美参议院银行委员会就硅谷银行事件举行听证会，关注美联储官员讲话

银行和瑞银集团急挫，因担心自2008年金融危机以来该行业遭遇的最严重问题尚未得到遏制。金价下跌，本周在震荡交投中一度升穿关键的2000美元，因对银行危机蔓延的担忧支撑了避险需求，且市场押注美联储将暂停加息。本周美国参议院银行委员会就硅谷银行事件举行听证会，硅谷银行事件最近持续影响市场情绪，需要重点关注；此外，第一届东盟+3副财长和央行副行长会议举行，留意以美联储官员讲话，以寻求有关美联储下一步货币政策更多信号。前日公布数据与消息：金价上周五下跌，上周在震荡交投中一度升穿关键的2000美元，因对银行危机蔓延的担忧支撑了避险需求，且市场押注美联储将暂停加息。现货金下跌0.8%，至每盎司1977.01美元，盘初曾一度升至2002.89美元。尽管上周一曾攀升至2000美元以上触及一年来最高，但对陷入困境银行的纾困措施缓解了上周稍早对危机蔓延的担忧，促使金价周线势将录得四周来的首次下跌，迄今跌幅约为0.5%。但银行板块在上周五再遭重创，欧洲巨头德意志银行和瑞银受到打击，因担心监管机构和央行尚未遏制2008年金融危机以来该行业最严重的动荡。几位美联储决策者上周五表示，在本周的政策会议上，没有迹象表明金融压力正在恶化，这一事实使他们能够继续专注于利用再一次加息来降低通胀。油价上周五收低，因欧洲银行股下跌，以及美国能源部长格兰霍姆(Jennifer Granholm)表示，重新填充该国的战略石油储备(SPR)可能需要数年时间，这抑制了需求前景。由于银行业的动荡得到缓解，这两大指标合约本周都有所上升。布伦特期货本周上涨2.8%，美国原油期货上涨3.8%。上周，这两个指标合约都录得了几个月来的最大跌幅。纽约Again Capital LLC的合伙人John Kilduff说：“我们正顶着宏观经济的逆风，与股票有一种新的关联性。” 欧洲的银行股下滑，因担心该行业自2008年金融危机以来最严重的问题可能持续下去，德意志银行和瑞银集团受到打击。美国财政部长叶伦周五上午召开了金融稳定监督委员会的临时会议。白宫在去年10月份表示，当价格达到或低于每桶约67-72美元时，它将为SPR回购石油。周四，格兰霍姆告诉立法者，很难利用今年的低价来增加库存。在去年总统拜登下令出售战略库存后，库存处于1983年以来的最低水平。美元指数上周五上涨，欧元和英镑大幅下跌，因对银行的紧张情绪挥之不去。欧洲银行股大跌，银行业巨头德意志银行和瑞银集团急挫，因担心自2008年金融危机以来该行业遭遇的最严重问题尚未得到遏制。避险情绪也使英镑下跌0.53%，至1.222美元，尽管数据显示英国经济将在第一季度增长，而且信心在增强。英镑在周四的震荡交易中触及1.2341美元的七周高点，此前英国央行将利率上调25个基点至4.25%，但表示通胀的意外回升可能会迅速消退，激起了人们对其结束加息的猜测。在美国两家地区性贷款机构突然倒闭，以及陷入困境的瑞士银行瑞士信贷(Credit Suisse)被紧急出售给竞争对手瑞银(UBS)之后，银行股本月受到打击。华侨银行(OCBC)货币策略师Christopher Wong表示，外汇市场似乎暗示了一阵避险情绪，避险工具、黄金和日元表现出色，大多数其他货币走软。不过，日元兑美元仅走强0.08%。美联储上周四一如预期加息25个基点，但也因银行业的动荡，对前景采取了谨慎的立场，即便美联储主席鲍威尔对必要时进一步加息敞开大门。美国财政部长耶伦上周四重申，她准备采取进一步行动，确保美国人的银行存款安全，以缓解投资者的紧张情绪。Trevisani说，市场将密切关注下周将于3月31日公布的个人消费支出(PCE)物价指数，以了解该数据如何影响美联储接下来的利率决定。他说：“如果你得到一个与预期相同或更弱的数字，我认为这给了美联储回撤的理由，反正他们正在这样做。” 美元指数技术分析：美指上周五上涨在103.40之下遇阻，下跌在102.50之上受到支持，意味着美元短线下跌后有可能保持上涨的走势。如果美指今天下跌在102.60之上受到支持，后市上涨的目标将会指向103.50--103.85之间。今天美指短线阻力在103.45--103.50，短线重要阻力在103.80--103.85。今天美指短线支持在102.60--102.65，短线重要支持在102.10--102.15。欧元/美元技术分析：欧美上周五下跌在1.0710之上受到支持，上涨在1.0845之下遇阻，意味着欧美短线上涨后有可能保持下跌的走势。如果欧美今天上涨在1.0830之下遇阻，后市下跌的目标将会指向1.0700--1.0645之间。今天欧美短线阻力在1.0825--1.0830，短线重要阻力在1.0895--1.0900。今天欧美短线支持在1.0700--1.0705，短线重要支持在1.0645--1.0650。黄金技术分析：黄金上周五下跌在1974.00之上受到支持，上涨在2003.00之下遇阻，意味着黄金短线下跌后有可能保持上涨的走势。如果黄金今天下跌在1967.00之上受到支持，后市上涨的目标将会指向1996.00--2014.00之间。今天黄金短线阻力在1995.00--1996.00，短线重要阻力在2013.00--2014.00。今天黄金短线支持在1967.00--1968.00，短线重要支持在1957.00--1958.00。财经日历：财经大事件：市场波动：欧洲股市收盘：德国DAX30指数3月24日（周五）收盘下跌253.54点，跌幅1.67%，报14956.85点；英国富时100指数3月24日（周五）收盘下跌93.71点，跌幅1.25%，报7405.89点；法国CAC40指数3月24日（周五）收盘下跌124.15点，跌幅1.74%，报7015.10点；欧洲斯托克50指数3月24日（周五）收盘下跌76.39点，跌幅1.82%，报4130.75点；西班牙IBEX35指数3月24日（周五）收盘下跌172.66点，跌幅1.92%，报8797.34点；意大利富时MIB指数3月24日（周五）收盘下跌576.21点，跌幅2.18%，报25906.00点。美国股市收盘：道琼斯工业指数上涨0.41%，至32237.53点，标普500指数上涨0.56%，至3970.99点，纳斯达克指数上涨0.31%，至 11823.96点。主要商品收盘：美国期金下跌0.6%，结算价报1983.80美元，布伦特原油结算价下跌1.2%，至74.99美元。美国原油期货下跌1%，至每桶69.26美元。 CWG后市预测：美元今天短线以逢低做多为主，破位止损，有盈利30个点以上就设好止赢，在美国开市前撤出所有没有成交的挂单。本策略适合保证金，实盘可作参考。美元指数：可以在103.85---102.65的区间的下限买入，有效破位30个点止损，目标在区间的上限。欧元/美元：可以在1.0830---1.0645的区间上限卖出，有效破位40个点止损，目标在区间的下限。英镑/美元：可以在1.2285---1.2135的区间上限卖出，有效破位40个点止损，目标在区间的下限。美元/瑞郎：可以在0.9250---0.9160的区间下限买入，有效破位40个点止损，目标在区间的上限。美元/日元：可以在131.25---129.95的区间上限卖出，有效破位40个点止损，目标在区间的下限。澳元/美元：可以在0.6690---0.6585的区间上限卖出，有效破位40个点止损，目标在区间的下限。美元/加元：可以在1.3850---1.3695的区间下限买入，有效破位40个点止损，目标在区间的上限。黄金/美元：可以在1996.00---1968.00的区间下限买入，有效破位10美元止损，目标在区间的上限。提醒大家注意一下，如果当天策略首先达到预期的平仓目标，求稳的投资者可以放弃当天的操作计划。投资者在实际执行本策略的时候，可以提前5--10个点开始布置相应的仓位，但止损的价位应该不折不扣的执行。依据本策略做单，当有30个点以上的盈利的时候请做好平价保护，也可以获利了结，千万不要让盈利单变成亏损单。建仓标准：风险承受能力在20%以下，每2000美元做单0.1手就可以；风险承受能力在20%--50%之间，每1000美元做单0.1手就可以；风险承受能力超过50%以上，每1000美元做单0.2--0.3手就可以。 CWG Markets作为一家FCA全授权并监管的交易服务商，本文所含内容及观点仅为一般信息，并未有将您的投资目标、财务状况和投资需求考虑在内。任何引用历史价格波动或价位水平的信息均基于我们的分析，并不表示或证明此类波动或价位水平有可能在未来重新发生。部分研究报告预测仅代表分析师个人观点，不作为投资建议，敬请广大用户者理性投资，注意风险。如果您有任何疑问，请寻求独立顾问的建议。 2023-03-27

CWG Markets2023-03-27

中国一举吓坏市场！美国遇7.3万亿国债大量抛售的重磅信号：打压美元、买进黄金

在历史低位，需求激增。2008-09年金融危机后的十年中出现了类似的趋势，当时美国持有的债务实际上增加了两倍，从2万亿美元增加到6万亿美元。 (来源:Hellas Post English) 推动这一趋势的是中国快速购买国债，从2002年的1000亿美元激增至2013年的1.3万亿美元的峰值。随着该国出口和产出的扩大，它卖出人民币并买入美元，以帮助缓解其货币的汇率压力。快进到今天，全球利率的不确定性，这反过来会影响国家货币估值，从而影响对美国国债的需求，仍然是影响外国美国债务持有量未来方向的一个因素。 “自从欧洲地缘冲突以来，中国远离美国国债将是一种可以理解的反应，”一家美国资产管理公司的策略师表示，他认为中国的动机是“希望保持独立性”，并且不要处于危险之中。中国持有的美国国债在2013年秋季达到1.3万亿美元的顶峰，成为美国最大的债权国。2016年，由于中国抛售美元以支撑人民币，这一数字大幅下降，在美国前总统特朗普和现任总统拜登政府的领导下普遍下降。《日经亚洲》(Nikkei Asia)提到，预计中国的美国国债持有量将在2023年继续缩减。美国政府债务上限也若隐若现。提高上限以允许联邦政府继续举债需要获得众议院的批准。强硬派现在在共和党内拥有更大的影响力，共和党去年以微弱优势赢得了众议院的控制权，人们担心华盛顿比以往任何时候都更接近债务违约。官方数据显示，到2022年，中国进口的黄金价值增长了约60%，它被视为是美元的替代品。 2022年，各国央行购买了创纪录的1136吨黄金，价值约700亿美元。截至2022年10月，土耳其经历86%的同比通货膨胀，是最大的买家，其储备增加148吨。中国在2022年11月和12月继续购买黄金，增加62吨。据Elements发布的《30年央行黄金需求》，除了投资者和珠宝消费者，中央银行也是黄金需求的主要来源。事实上，2022年各国央行以自1967年以来最快的速度抢购黄金。然而，2022年创纪录的黄金购买量与1990年代和2000年代初形成鲜明对比，当时中央银行是黄金的净卖家。总体而言，新兴市场延续2000年代开始的趋势，占黄金购买量的大部分。与此同时，2022年有2/3，即741吨的官方黄金购买量未报告。

圈内人2023-03-27

系好安全带！“疯狂三月”即将结束投资者准备迎接新一周的市场动荡

随着交易员们即将结束“疯狂”的一个月，全球金融市场势必迎来又一周的动荡。在即将过去的3月份里，对欧美银行业的担忧主宰了市场情绪，并使各国央行抗击通胀的努力复杂化。上周五，随着德意志银行成为最新一家受到投资者密切关注的银行，以及美国财长耶伦召开金融稳定监督委员会会议，波动再次席卷全球市场。

tqttier2023-03-27

美元是最大输家！4张图看美国银行系统崩溃：黄金重演2008年金融风暴“极端飙升”

与2008年银行业危机和2015年欧洲金融危机期间一样多，尽管不如2020年3月新冠疫情封锁期间溢价超过5%。德意志银行不会倒闭，但可能需要官方支持，它可能已经得到了这样的支持。” “这场危机与2008年完全不同，当时银行根据向房主提供的骗子贷款，杠杆化了数万亿美元的不可靠资产。十五年前，银行系统的信用质量很差，杠杆失控，今天的银行信贷质量是一代人中最好的。这场危机源于为美国不断扩大的外债融资，现在已成为不可能完成的任务。” 这也是历史上最受期待的金融危机，2018年国际清算银行警告称，欧洲和日本银行用于对冲外汇风险的14万亿美元短期美元借款，是一颗等待爆炸的定时炸弹。 2020年3月，当新冠疫情封锁开始时，美元信贷在争夺流动性方面陷入困境，导致银行融资突然短缺。美联储通过向外国央行开放数十亿美元的互换额度来灭火。它在3月19日扩大了这些互换额度。 (来源:Asia Times) 相应地，从全球银行体系的海外债权量来看，世界银行体系的美元资产负债表呈爆炸式增长。这带来了一个新的漏洞，即交易对手风险，即银行面临向其他银行提供的大量短期贷款的风险。 (来源:Asia Times) 美国过去30年的长期经常账户赤字相当于以货换票：美国购买的商品多于销售的商品，并向外国人出售资产，包括股票、债券、房地产等以弥补差额。美国现在净欠外国人18万亿美元，大致相当于30年来这些赤字的累计总和。问题在于，拥有美国资产的外国人以美元获得现金流，但需要以本国货币花钱。在浮动汇率下，欧元、日元或人民币的美元现金流价值是不确定的。外国投资者需要对冲美元收入，即卖空美元兑本国货币。 David解释：“机制很简单，如果收到美元但以欧元支付，可以卖出美元兑欧元以对冲外汇风险。” 在1971年之前，当美联储将汇率维持在固定水平，并且美国通过以每盎司35美元的固定价格向外国央行转移黄金，来弥补其相对较小的经常账户赤字时，这些都没有必要。黄金与美元挂钩的终结和新的浮动汇率制度使美国通过向世界出售其资产而出现巨额经常账户赤字。欧洲和日本的人口老龄化速度比美国快，因此对退休资产的需求也相应更大，而这种安排现在即将结束。 “衡量全球系统性风险的一种故障保护指标是黄金价格，尤其是相对于针对意外通胀的替代对冲工具的黄金价格。” 2007年至2021年期间，黄金价格与通胀挂钩的美国国债(TIPS)的相关性约为90%。然而从2022年开始，黄金上涨，而TIPS价格下跌。类似的事情发生在2008年全球金融危机之后，但去年的走势要极端得多。下面显示的是黄金价格对5年期和10年期TIPS回归的残差。 (来源:Asia Times) “如果我们在散点图中查看相同的数据，很明显黄金和TIPS之间的线性关系仍然存在，但它已经改变了基线并使斜率变陡。” (来源:Asia Times) 实际上，市场担心向美国政府购买通胀保障，就像是泰坦尼克号上的乘客向船长购买沉船保险一样。黄金市场太大且种类繁多，无法操纵。没有人对美国消费者价格指数有很大的信心，这是确定TIPS支出的指标。 David总结称：“美元储备系统不会轰然倒下，而是会呜咽一声。中央银行将介入以防止任何戏剧性的失败。但银行资产负债表将缩减，对实体经济的信贷将减少，尤其是国际贷款将蒸发。在保证金方面，本币融资将取代美元信贷。我们已经在土耳其看到了这种情况，该国货币在2019年至2021年期间崩溃，因为该国失去了获得美元和欧元融资的渠道。” “幸运的是，过去一年西方对俄罗斯的制裁促使俄罗斯、印度和波斯湾国家寻找替代融资安排。这些不是货币现象，而是绕过美元银行系统的一种昂贵、低效和繁琐的工作方式。” “然而，随着美元信贷的减少，这些替代安排将成为货币格局的永久特征，其他货币将继续兑美元升值。”

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小萧2023-03-27

下一颗雷是德意志银行？德国总理紧急重磅声明坚决反对效仿美国“提供存款担保”

%至8.63欧元，低于2009年初全球金融危机席卷市场时触及的10.82欧元后，紧急发表重磅声明称，德意志银行是一家盈利能力非常强劲，呼吁投资者无需担心发生任何事情。但显然恐慌未消停，因为德国坚决反对效仿美国，建立一个区域范围的存款担保计划。欧洲银行股现在正处于日益恶化的金融风暴的中心，此前德意志银行的股价暴跌再次唤起投资者的担忧，即多年的负利率削弱了他们的盈利能力，使他们面临因债券价格暴跌而遭受的重大损失。尽管德意志银行公布2022年净利润为57亿欧元，约合92亿美元，但投资者现在质疑其庞大的衍生品组合及其对美国商业房地产的敞口。该银行在过去几年中进行了代价高昂的重组过程，因为它在一系列重大丑闻后削减了其投资银行部门。过去几天，对这家德国银行的提及激增，这与瑞士信贷倒闭前的社交媒体热潮类似。德意志银行的困境迅速波及其他欧洲银行，这些银行多年来也因欧洲央行实施负利率而深受其害。竞争对手德国商业银行下跌5.5%，而法国巴黎银行下跌5.3%，法国兴业银行下跌6.1%。意大利的UniCredit下跌4.1%，而西班牙的Banco Santander下跌3%，BBVA下跌4.4%。欧洲银行股最近的动荡已将注意力集中在欧元区引入新机制来处理银行倒闭而不迫使纳税人买单的能力上。瑞士信贷的股价暴跌引发“危机是否会波及欧洲”的担忧，朔尔茨表示，欧盟领导人在昨天的会议上讨论了全球市场的最新发展和欧洲国家的情况。他强调欧洲银行体系稳定，欧盟银行业受到严格监管，资本资源雄厚。在被问及德国联邦政府是否可以在紧急情况下向德意志银行提供救助时，朔尔茨回应说：“没有必要担心任何事情。” 他评论说：“德意志银行通过现代化彻底重组了其业务模式，是一家盈利能力非常强的银行。” 在金融危机和欧元区债务危机之后，欧洲央行直接负责监管120家被认为大到不能倒的所谓“系统性银行”。为了支付未来银行救助的成本，设立一个600亿欧元的单一处置基金(SRF)，该基金的资金来源是对该地区银行征收的年费。但内部骚动意味着欧洲人从未完成这项工作，应该在2022年设立一个额外的应急基金，以将SRF提供的支持增加一倍。但这遭到了意大利的阻挠，出于内部政治原因，意大利拒绝批准旨在支持紧急基金的改革后的欧洲稳定机制(ESM)。这是因为ESM唤醒了人们对13年前痛苦的欧元区债务危机，以及“三驾马车”(国际货币基金组织、欧盟委员会和欧洲央行)的紧缩要求记忆。欧元区也未能建立一个共同的存款保护计划，该计划将提供由银行资助的中央现金储备，以在为银行存款提供高达100000欧元担保的国家存款保证基金用完时充当后盾。德国坚决反对建立一个区域范围的存款计划，除非南欧银行同意减少他们账面上持有的主权债务数额。问题是，如果没有共同的存款保护计划，客户存款仍然很脆弱。特别是如果利率飙升和持续通货膨胀共同导致严重的经济放缓，从而导致企业和个人破产激增。坏账激增只会加剧人们对欧洲银行偿付能力的担忧，并让负债累累的欧洲政府难以遏制不断蔓延的银行业危机。德意志银行股价跌破8.30欧元，原因是在美联储最近一次加息后，银行系统的压力继续增加，该股价格已逼近近5个月以来的最低水平。该行债券的CDS成本在过去3天内上涨了40%以上，达到220点。这意味着投资者必须支付220000欧元才能获得1000万欧元的德意志银行债券包。在欧洲，Stoxx 600银行业指数下跌近4%，其他德国银行德国商业银行的股价今天也下跌超过5%。自大约两周前美国硅谷银行破产和银行业危机开始以来，德意志银行和德国商业银行的股价已下跌超过25%。自竞争对手瑞银集团(UBS)紧急救助瑞士信贷以来，许多投资者担心信心危机会蔓延至其他金融机构。在欧洲，在瑞银与瑞士信贷之间的交易取消AT1债券后，银行面临压力，AT1债券是一种面值为160亿瑞士法郎，约合173亿美元的次级债务工具。瑞士信贷的救助导致欧洲市场波动，银行债券价格承压。瑞银、法国兴业银行等其他主要金融机构的CDS也上涨。但对于德意志银行的下挫，分析师提出不同的观点。AllianceBernstein子公司Autonomous研究公司对德意志银行非常有信心，它发布一份研究报告称：“我们对德意志银行的生存能力或资产标记没有任何担忧，明确地说，德意志银行不是下一个瑞士信贷。” 尽管德意志银行事件在欧洲市场引起反响，但美国投资者似乎并不那么担心。事实上，SPDR标准普尔地区银行业ETF上周五提升3.03%。主要股指也上升，不仅是当天，而且是当周。道琼斯工业平均指数小幅上升0.41%，周环比上升0.4%。标准普尔500指数上升0.56%，每周上升1.4%。纳斯达克综合指数上升0.3%，上周收高1.6%。 Bannockburn Global Forex首席市场策略师Marc Chandler表示，个人消费支出价格指数是对美联储最重要的通胀数据，将于本周五公布，而且将具有粘性。但银行业危机将继续紧紧抓住市场，以至于他们可能不会那么关心通胀，无论好坏。

小萧2023-03-27

本周美联储最青睐通胀指标来袭！多位美联储高官重磅登场欧元、英镑、日元本周技术前景分析

会员

tqttier2023-03-27

美国政府是否主导了加密友好银行倒闭

年我们切断与黄金的联系以来，在最近这场金融危机中，比特币系统焕发出新的活力。比特币的价值主张从未如此明显——比特币是一种资产，它不是任何人的负债，可以真正由个人自行拥有和持有。此外，Silvergate的SEN和Signature的Signet是为加密货币公司提供全年全时段美元清算的必要基础设施。由于区块链不间断地结算，当它们与朝九晚五的银行业竞争时，就会出现摩擦。每个人都知道，任何一家在加密领域成为领导者的银行都将面临与Silvergate和Signature相同的命运。因此，少数敢于为加密货币公司提供银行服务的银行是秘密运作的。由于FDIC对加密存款设定了15%的人为门槛，没有一家银行能够再现SEN或Signet的网络效应。除非有一家大型银行介入（目前还没有一家银行介入）。目前，需要银行业务的加密公司比以往任何时候都更艰难。FDIC现在要求银行在开展任何新业务之前单独经营所有新的加密货币业务。许多银行家都想帮助这些潜在的加密客户，但由于口头上的15%门槛（很可能会缩小到零），他们只能将一定比例的存款分配给该行业，所以他们必须挑选他们能够支持的公司。作者：Nic Carter | Pirate Wires 编译：Felix | PANews 注：本文有删改来源：panews 来源：金色财经

金色财经2023-03-26

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