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行被桑坦德银行收购。　　AT1债券在金融危机后被引入欧洲，用于在银行倒闭时承担损失。如果银行的资本充足率低于某个水平，这类债券的持有人将面临永久性损失，或者债券被转换为股权。此举有助于提振银行资产负债表，使银行可以继续经营。

金融界2023-03-20

大约是瑞士信贷的两倍，自2008年全球金融危机以来的几年里，瑞银的弹性比瑞士信贷更强。　　瑞士信贷陷入困境的财务状况源于投资失误造成的数十亿美元损失和监管机构的罚款。其资产从2008年第三季度的1.2万亿美元降至2022年第四季度的5760亿美元。该公司目前正面临来自美国股东的集体诉讼，他们指控该公司领导层去年对储户外流的状况做出了虚假和误导性的陈述。这些诉讼还指控，该行高管未能及时披露公司内部财务控制中的重大缺陷，正如该行最新年度报告中披露的那样，这些缺陷导致该行在2021和2022年“无效”。

金融界2023-03-20

巴菲特要出手拯救美国银行危机？拜登已紧急联系了股神！周末信息量巨大

　我们美股投资网还清楚记得，2008年金融危机，巴菲特的伯克希尔公司斥资50亿美元买入5万份美国银行累积优先股，每年股息收益为6％，同时获得7亿份美国银行认股权证，能够以每股7.14美元的价格购入美国银行 BAC 股票。　　巴菲特一直以来都十分钟爱金融股。除美国银行外，巴菲特还是美国第三大银行富国银行的最大股东，但它去年已经全部清仓富国银行。　　目前巴菲特手中持有1300亿美元的现金，是拯救美国地区银行接连破产的最佳人选！　　　　媒体当地时间周六援引知情人士报道称，巴菲特最近几天一直在与拜登证府的高级官员保持联系，主题是如何应对银行业危机。　　知情人士透露称，过去一周拜登的团队与巴菲特进行了多次对话，讨论巴菲特可能以某种方式投资美国地区银行业，这位92岁高龄的亿万富翁还就当前的市场动荡提供了更多的建议和指导。　　大量专机停靠奥马哈，为什么？　　Twitter上一推文也曝光了位于巴菲特旗下伯克希尔哈撒韦公司总部奥马哈的私人飞机路线。　　这则推文指出，“昨天下午有大量（超过20 架）私人飞机降落在奥马哈”，这些飞机“从区域银行的总部、滑雪胜地（瑞士）和华盛顿”起飞。私人飞机分多组抵达奥马哈，有时几乎在同一时间着陆。　　　　　　长期以来，巴菲特一直利用他在投资界的地位和雄厚财力来帮助陷入困境的银行恢复信心。　　在2008年金融危机期间，巴菲特向高盛提供了50亿美元的资金，以在雷曼兄弟倒闭后支撑这家银行。当时，股神在纽约时报撰文挺市，当时这篇文章的标题就是《我在买美国股票》。　　　　下周，我们会看到第二篇吗？　　数据显示，到今年年初，巴菲特旗下的伯克希尔哈撒韦公司拥有接近创纪录的1280亿美元现金，超过大多数国家。　　　　但目前尚不知道，如果巴菲特出手，他将扮演什么样的角色来拯救陷入危机的银行。　　达摩克利斯之剑高悬头顶　　硅谷银行倒闭后，迅速在区域性银行业掀起一场挤兑风暴，另一家小银行Signature紧接着倒闭，目前受创最严重的当属第一共和银行（First Republic Bank，FRB），即使在华尔街巨头联手为FRB投入300亿存款后，市场依然恐慌，银行业危机继续！倒计时开始　　就在本周初，拜登仍在向外界宣称：“我们的银行系统是安全的”。　　　　但当外界发现拜登证府向巴菲特求助时，他们可能意识到金融系统并不安全，反而十分脆弱。　　据媒体当地时间周四报道，SVB暴雷后的那个周末，到周六，监管机构发现不到20家中型银行出现大量存款外流的迹象，这些银行的股价也一直在下跌。　　此时监管机构确信，危机是系统性的，需要紧急干预。　　美国监管机构上周末公布了紧急措施，承诺全额支付倒闭银行中未投保的存款。美联储则掏出了BTFP支持工具，帮助陷入流动性危机的银行获得贷款。　　10亿美元！瑞银“超低报价”换股收购瑞信，瑞信拒绝　　据媒体周末援引知情人士报道，瑞银提出以最高10亿美元的“超低价”收购瑞信，而随后有报道称瑞信已经拒绝。　　四位直接了解情况的人士表示，如果达成交易，两家大行之间的交易最早将于当地时间周日晚间签署，报价将仅为瑞信周五收盘价的一小部分，几乎将瑞信原股东“赶尽杀绝”。　　报道称，双方当地时间周日上午就报价进行讨论。瑞银计划以每股0.25瑞郎的价格以瑞银股票支付，远低于瑞士信贷周五收盘价1.86瑞郎。他们补充说，如果瑞银的信用违约利差跳升100个基点或更多，瑞银还坚持进行重大不利变更，使交易无效。　　所有知情人士都强调，形势瞬息万变，无法保证条款不变，也不能保证达成协议。　　一些人表示，目前的条款对瑞信及其股东不公平，其他人批评称，通过阻止瑞银股东投票的计划，使正常的公司治理规则无效。瑞士监管机构已提出放弃通常需要股东投票才能加快出售的要求。　　知情人士说，两家银行之间的接触有限，条款受到瑞士央行和监管机构金融市场监管局（Finma）的严重影响。他们补充说，美联储已对该交易表示赞同。　　虽然目前的条款对瑞士信贷的股权估值为10亿美元，但该数字并未反映瑞士央行为确保交易完成而将提供的额外拨备。　　自周三瑞信要求瑞士央行向其提供500亿瑞士法郎（合540亿美元）紧急信贷额度以来，双方一直在与监管机构进行谈判。　　针对瑞银不太感兴趣的投行业务，知情人士表示，瑞银完成收购后将大幅缩减瑞信的投行业务，使该业务在合并后的集团中所占比例不超过三分之一。　　目前的交易条款并未具体说明瑞信的各个业务部门将会发生什么，只是概述了对瑞信100％的收购。　　而现在的问题是，当前瑞银市值650亿美元，而瑞信为80亿美元，两大银行合体后市值将会是多少？　　在瑞银收购瑞信消息传出后，这家深陷危机的百年投行债券罕见地在周末交易时段上涨。　　一位知情人士向媒体透露称，一家大型交易商对瑞信债券的报价比周五高出6.5美分。　　该人士说，瑞信2028年到期的25亿美元高级无担保债券的投标价格上涨6.5美分至99美分。根据Trace的价格报告系统，同一债券周五的交易价格为94.5美分。　　这是欧美债券交易商连续第二个周末为陷入危机的银行证券做市。在上周末的交易时段，硅谷银行母公司的债券价格也出现上涨。　　知情人士向媒体透露称，高盛和摩根士丹利等银行的债券交易部门周末都在营业。由于债券是在柜台交易的，从技术上讲它们可以随时易手，但是在周末进行交易是非常罕见的。

金融界2023-03-20

据悉巴菲特团队与美政府就如何帮助危机中的美国银行业展开多次对话

0亿美元后面临流动性紧缩。　　这成为金融危机以来最大的一次银行倒闭。联邦监管机构上周日表示，在SVB倒闭后，总部位于纽约的Signature Bank将被关闭，以保护消费者和金融系统。

金融界2023-03-20

CWG Markets：金价创三年来最大周线涨幅，市场仍担心银行业动荡

CWG Markets2023-03-20

瑞信的命运掌握在这些大佬手中

her）上任不到一年，他曾在2008年金融危机期间担任摩根士丹利首席财务长。现年65岁的巴菲特帮助日本三菱UFJ金融集团获得了一笔紧急投资，加上政府的援助，使这家美国银行得以维持下去。随后，他帮助监管摩根士丹利的投资银行部门，该部门试图赢回在恐慌中失去的客户。他于2019年从该公司退休，加入瑞银，目标是复制摩根士丹利扩大财富管理业务以赢得投资者的成功战略。　　拉尔夫·哈默尔拉尔夫·哈默尔　　瑞银集团首席执行官哈默斯现年56岁，在瑞士银行业高管中显得有些不同寻常，他偏爱开领衬衫和商业流行语。他在2020年从荷兰国际集团加盟瑞银时，因卷入洗钱丑闻而陷入法律纠纷。自执掌苏黎世以来，他一直受到强劲业绩的鼓舞——尽管他将瑞银打造成一家更数字化银行的战略受到了打击，因为他被迫放弃了对美国机器人顾问公司Wealthfront的收购。　　阿克塞尔·莱曼阿克塞尔·莱曼　　瑞士信贷集团董事长阿克塞尔•莱曼（Axel Lehmann）对阅兵广场上的这两个地址非常熟悉，他曾担任瑞银首席运营官和瑞士银行总裁。在安东尼奥·奥尔塔-奥索里奥因新冠疫情期间的隔离休假丑闻被迫离职后，63岁的他被任命为更安全、更本土的人选。此后，雷曼做出了有力的努力来提振人们对瑞信的信心——包括去年年底的一次有争议的事件，当时他声称客户资产从该行流出的情况“基本停止了”。摩根大通随后承认，他们没有看到雷曼曾短暂地成为监管机构调查的对象，但这一说法后来被撤销。　　乌尔里希·科纳乌尔里希·科纳　　另一位前瑞银决策者、首席执行官乌尔里希·科纳（Ulrich Koerner）于2021年开始在瑞士信贷担任资产管理部门主管，并于去年从托马斯·戈特斯坦（Thomas Gottstein）手中接过这一最高职位。这位60岁的老人有着无情削减成本的名声，该银行声称，自去年10月重启以来，裁员的努力比计划提前了。这位德籍瑞士人曾在麦肯锡公司开始职业生涯，本世纪初曾负责瑞信国内银行业务。

金融界2023-03-20

美国大内乱！拜登与巴菲特紧急谈判鲍威尔遇11道指控吁“独立调查” 6张图看黄金、美股与债券奇迹

itter) 沃伦的信概述在2008年金融危机之后实施的削弱监管的多项努力，这是由于美联储监管不严导致的。沃伦还要求鲍威尔回避美联储对硅谷银行的监管失误进行的内部调查，调查结果将由副主席迈克尔巴尔在5月1日公布。取而代之的是，一个由两党议员组成的团体希望进行独立调查。美联储和其他监管机构宣布了紧急措施，以帮助遏制正在萌芽的危机，包括中央银行的一项新贷款计划，该计划将使银行更容易借贷以满足存款提取需求。沃伦在信函中写道：“鲍威尔支持2018年的一项法律，该法律免除硅谷银行等中型银行与大型银行面临的同样严格的监管要求，她和其他一些进步人士表示，这一变化导致硅谷银行的倒闭。鲍威尔当时就该法案作证时表示，如果有必要，美联储仍将有能力监管中型银行，这为它们提供了我们需要的工具。” 沃伦写道：“别搞错了，你的决定助长并助长了这家银行的倒闭，你对此负有责任。” 6张图看黄金、美股与债券奇迹市场尚未对本周末的行动感到信服，但正如华尔街最准分析师、美国银行首席投资策略师Michael Hartnett指出的那样：“当中央银行开始恐慌时，市场就会停止恐慌。” 股票期货走高，但正在回落。 (来源:ZeroHedge) 美国国债期货价格开盘下跌，但已经回升至绿色。 (来源:ZeroHedge) 黄金正在守住周五晚些时候的涨幅，但随着瑞士央行收购瑞士信贷的消息传出后，金价周一亚市早盘回落至1968美元。 (来源:ZeroHedge) 现在肯定是一片混乱的土地。但当然最值得关注的两件事是瑞银CDS，在非常安静的早盘交易中报价更高。 (来源:ZeroHedge) 当瑞士信贷的所有AT1债券都被标记为零时，人们会感到痛苦。 (来源:ZeroHedge) 准备好迎接更多，因为市场预计美联储加息预期会比现在更加崩溃。 (来源:ZeroHedge)

会员

小萧2023-03-20

全球金融危机又到了吗？当前主要央行已陷入两难困境

对家庭和企业信贷供应的影响，　　全球金融危机又到了吗？　　中信证券明明表示，近期海外银行业不断爆雷，但由于此次背景和2008年金融危机存在差异，未来触发金融危机的概率偏低。当前多重事件对市场的影响在于避险情绪的传染，避险资产价值凸显。　　同时海外情绪危机降低了海外紧缩预期，进而减轻了人民币贬值压力，打开了国内宏观政策宽松的空间，对国内债券市场构成利好因素。而当前事件是否会对国内经济、政策等方面产生长期且深刻的影响取决于危机的演绎。　　情景1：若仅仅是情绪危机以及暂时性的流动性危机，那么对于国内经济的影响则较为有限。　　情景2：如果以硅谷银行危机起点，最终形成金融危机和经济危机（类似于2008年），那么其对于全球经济、宏观年政策和市场的影响将是深刻的。　　海通宏观指出，当前主要央行都已经陷入两难困境：要控制通胀，需要继续加息，上周欧央行继续大幅加息，我们预计美联储本周或也会继续小幅加息；但利率的抬升，给金融机构和经济体系带来的风险也会继续增大，经济面临“硬着陆”的风险。　　不过放在更长期来看，当前全球供给端的限制因素较多：商品资本开支偏弱，疫情给劳动力市场带来了长期冲击，服务业在过去三年收缩幅度较大，逆全球化的趋势也愈发明显。一个中央银行天然是要去控制通胀的，否则会很大程度上影响“信誉”，而那样的冲击会更大。在供给端明显受限的情况下，如果希望金融机构、经济体系都“平安无事”，需求端就不太可能明显收缩，通胀就下不来。所以我们判断，各国央行或大概率继续加息，金融机构、经济体系出现市场化出清，需求端萎缩，通胀压力缓解，然后才会开启新一轮的货币宽松。

金融界2023-03-20

银行业剧烈动荡！但专家指：加拿大更让人担心的是经济崩溃

济放缓”，不过它是否会比 2008 年金融危机相比软着陆还有待观察。 “我认为这是一个全球性问题，”佩奇说。“无论如何我们都会感觉到这种影响的。” 现在，美国主要银行不得不为规模较小的First Republic银行提供 300 亿美元的生命线，而美国所有银行最近几天都在向美联储寻求创纪录的 1,530 亿美元紧急流动资金。在欧洲，瑞士信贷被迫动用瑞士央行 540 亿的资金来支撑自身暴跌的股价，成为陷入危机的最大银行。瑞士信贷银行（Credit Suisse）和 First Republic 的干预都无济于事，两只股票在周末继续下跌。现任CIBC 全球投资银行业务副主席的前保守党国会议员和交通部长丽莎·雷特（Lisa Raitt）表示，加拿大的银行系统在其持股方面比 SVB 和其他较小的银行更加多元化，这应该让加拿大人相信他们的存款相对来说是安全的。但她指出，投资者信心下降以惊人的速度导致银行挤兑，进而引发更广泛的动荡，因此很难预测接下来会发生什么。 “过去，银行挤兑可能需要几个小时、几天，甚至几周。但现在的情况下，它几乎是瞬间的，”她说。 “这是我们在监管方面和银行业发生的事情方面必须关注的事情。” 随着加拿大财政部长方慧兰（Chrystia Freeland）将于 3 月 28 日提交联邦最新预算，经济灾难的感觉越来越强烈。财长办公室在今年的预算中重申了政府对“审慎财政管理”的承诺。此前，她在 2022 年 11 月的秋季经济声明中表示，将节约火力，并为春季预算预留主要支出项目。由于加拿大央行此前大幅上调政策利率，今年通胀已出现降温迹象。自去年3月开始连续8次提高利率以来，加拿大央行在本月首次将利率维持在 4.5%。年度通货膨胀率已从 2022 年年中的 8.1% 的高位降至 1 月份的 5.9%。佩奇和雷特都表示，方慧兰面临的挑战将是，这份预算既不能扭转这一趋势，也不能让加拿大人松一口气，同时还要解决未来的需求，从对战争的持续援助到提高日益增长的绿色经济竞争力。 “毫无疑问，加拿大人正在受到伤害……，”雷特说。她认为预算中如果政府继续发钱会延长通胀增长。 “（但是）政府继续发钱发支票，虽然让大家能够花更多钱，能购买更多，这实际上确实增加了通货膨胀将会持续一段时间的可能。” 佩奇表示，政府的整体财政政策必须与加拿大央行制定的货币政策相匹配，并共同努力降低通胀压力。他补充说，然而一些可能被视为通货膨胀的支出是不可避免的，这包括承诺增加医疗保健支出和处理牙科保健等的优先事项，这是为了保持新民主党与自由党的信任协议。佩奇说，这并不意味着自由党无法在“未来3到4年”内实现预算平衡，但前提是实现软着陆。他坦言，“加拿大面临的是一个复杂的预算环境。” 作者：晓晨

超级生活2023-03-20

2008年一幕重演？大量私人飞机降落奥马哈拜登政府与巴菲特就银行危机多次磋商

联邦存款保险公司接管，这是自2008年金融危机以来最大的倒闭银行。拜登告诉硅谷银行和签名银行的投资者，他们不会得到救助，这导致地区银行股上周下滑。尽管第一共和银行表示其流动性仍然“非常强劲”，但其股价上周还是暴跌了近80%。包括摩根大通、美国银行、花旗集团和富国银行在内的多家银行周四向股市注资300亿美元，但未能稳定股价。据彭博社报道，巴菲特的投资可以在不直接救助投资者的情况下帮助恢复市场信心。 2008年9月，巴菲特在金融危机最严重的时候斥资50亿美元入股高盛(Goldman Sachs)，一个月后又向通用电气(General Electric)投资30亿美元。在2011年美国债务上限危机期间，他向美国银行(Bank of America)投资50亿美元，以换取股票和期权。与此同时，据彭博社报道，总部位于北卡罗来纳州的First Citizens银行正在考虑收购SVB。预计联邦存款保险公司(FDIC)将于周日决定是全面出售还是分拆这家破产的银行。伯克希尔哈撒韦公司、First Citizens银行和联邦存款保险公司没有立即回应内幕网(Insider)在正常工作时间外提出的置评请求。

夏洛特2023-03-20

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