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国家金融监督管理总局：有不法分子打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗
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，国家金融监督管理总局发布关于防范冒用金融监管名义实施诈骗的风险提示。其中提到，近期有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗。国家金融监督管理总局发布消费者权益保护风险提示，提醒广大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力，保护好个人信息和财产安全。冒充金融监管部门实施诈骗的手法通常有以下几种：手法一：伪造金融监管部门文件实施诈骗。不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，发布“P2P出借人风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。投资人注册登记后，不法分子再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。手法二：假冒金融监管部门受理投诉实施诈骗。消费者在非官方渠道投诉后，不法分子利用非法获取的消费者手机号码、投诉内容等信息，以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击“XX监管部门在线理赔中心”等虚假链接或者利用视频会议软件创建所谓“XX监管部门会议室”，诱骗登录并开启屏幕共享，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，盗取消费者资金。手法三：冒充金融监管人员以“消除征信不良记录”实施诈骗。不法分子假冒金融监管部门工作人员，利用非法收集的银行卡号、贷款额度等个人信息，通过电话、社交软件等联系消费者并骗取信任，谎称消费者在使用信用卡、互联网贷款等借贷产品时产生逾期记录，将被列入“征信黑名单”，如要“修复征信”，需向指定的“专用账户”转入资金进行“信用佐证”，并称该笔款项随后将予退回。一旦消费者信以为真操作转账，不法分子迅速转移资金并藏匿。以上诈骗手法均为非法冒用金融监管部门名义，利用部分金融消费者急于解困、挽回损失、自证清白等心理特点进行诈骗。
金融界2023-07-12
国家金融监督管理总局：金融监管部门不直接办理金融业务也不会与消费者有任何资金往来
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，国家金融监督管理总局发布关于防范冒用金融监管名义实施诈骗的风险提示，其中提到，金融监管部门不直接办理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来。金融监管部门从未设立或者授权设立P2P、投资理财等“回款渠道”，不会通过QQ群、微信群、交易平台等面向社会公众开展资金清退工作。请消费者提高警惕，谨防上当受骗。
金融界2023-07-12
【比特日报】事关渣打、先锋集团！比特币突传一则超级利好：华尔街机构涌入挖矿业……
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了浓厚的兴趣，市场参与者继续展望，如果金融监管机构批准ETF，并在机构风险投资推动下大规模采用比特币挖矿，那么比特币的最终潜力将会显现出来。比特币技术分析 CMTrade表示，4小时图看，比特币多头势头维持震荡上行后开始转向，市场整体多头情绪开始减弱转向，MACD指标在0轴附近弱势徘徊，RSI指标在50平衡线附近弱势波动。阻力位：30859 31089 支撑位：30374 30175 交易策略：下方看空30648，目标30374 30175 (来源:CMTrade)
小萧2023-07-12
中国一则消息刺激这一市场大涨！三大重量级事件同日来袭市场大行情一触即发
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，并采取措施提振企业信心。早些时候，金融监管机构加大了对银行的压力，要求它们通过鼓励谈判延长未偿还贷款，放宽对房地产公司的贷款条件。中国人民银行和国家金融监督管理管理局周一在一份联合声明中说，此举的目的是确保在建住房的交付。一些未偿贷款，包括2024年底到期的信托贷款，将获得一年的还款延期。此前，更慷慨的贷款条款只适用于2023年5月底到期的贷款，这是去年底公布的16点计划的一部分。 “此举表明，监管机构认为，开发商的融资和运营正常化还需要一年半的时间，”中指研究院企业研究总监刘水说，“这意味着房地产市场的低迷和开发商的风险比他们此前预期的要严重。” 银河-联昌证券(CGS – CIMB Securities)中国及香港研究主管Raymond Cheng说，到2024年底到期的贷款约占开发商总债务的30%至40%。他补充说，如果这些措施得到实施，短期内可能有助于缓解开发商的流动性。中国的房地产危机正在扼杀世界第二大经济体的复苏，这加剧了人们对政府采取更多措施提振需求的预期。房屋销售在今年早些时候短暂反弹后，6月份恢复下滑，这加大了负债累累的开发商的压力，也增加了对铁矿石等资源的需求。盛宝银行(Saxo Bank)大宗商品策略主管Ole Sloth Hansen表示:“从风险偏好的角度来看，中国的措施很重要，但不足以改变局面，还需要采取更多举措。” 有迹象显示，俄罗斯原油产量正在下降，这加剧了看涨情绪。此前，该国的原油出口强于预期，使全球供应保持充足。近期原油价格上涨已推动其测试100日移动均线，这一关键水平为进一步上涨增加了阻力。美元兑一篮子其他货币跌至两个月低点，此前美联储官员暗示其紧缩周期已接近尾声。美元走软使得原油对其他货币的持有者来说更便宜。 “油价已经触底，唯一的事情是……如果美国通胀过热，美联储被迫收紧经济政策，导致经济陷入衰退，那么就有可能打破这一局面，”OANDA分析师Edward Moya表示。尽管如此，受中国经济疲软、对各国央行收紧货币政策导致全球经济放缓的担忧以及俄罗斯和伊朗等产油国的强劲供应等因素的影响，今年以来原油价格下跌了7.9%。在最近的一次支撑市场的努力中，欧佩克(OPEC)+重量级国家沙特阿拉伯和俄罗斯承诺进一步减少供应。交易员将密切关注周三的美国消费者价格指数，以寻找利率走势的线索，以及周四欧佩克和国际能源署(IEA)的月度报告，以了解石油市场的动态。国际能源署表示，2023年下半年石油市场将保持紧张，原因是中国和发展中国家的需求强劲，加上包括沙特阿拉伯和俄罗斯在内的主要石油出口国最近宣布减产。几位消息人士告诉路透社，最大的石油买家中国再次要求世界最大的石油出口国沙特阿美减少供应。欧佩克秘书长在尼日利亚石油和天然气会议上表示，到2045年底，全球能源需求预计将增长23%。
夏洛特2023-07-12
会员
高层相继离任、市占急降！　分析指异常人员流动证币安“搞砸”了
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6月的49%；而由于有传多个欧洲国家的金融监管机构已经与SEC 合作，币安在法国、爱尔兰、马尔他等地都正面临调查。尽管面对巨大的外部压力和诸般猜测，CZ在最近的推特贴文中依然表现轻松，表示外部压力及FUD 等使币安成为更紧密的团队。原文内容：高层相继离任、市占急降！　分析指异常人员流动证币安“搞砸”了更多币圈最新资讯：币安再推C罗个人NFT系列　最稀有款持有者可与偶像一同训练新加坡金管局发布新措施　加密平台须透过信托保管用户资产避免滥用
Business2Community2023-07-11
零售金融逃废债之风亟需系统治理，各方需联动亮剑破解金融碰瓷乱象
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这个黑灰产业链，自2022年以来，多地金融监管、司法、公安、市场监管等多部门联合发布《关于防范金融领域“非法代理投诉”风险》相关通告，提出要严厉打击金融领域的“非法代理投诉”“代理维权”乱象专项治理。事实上，恶意逃废债不仅仅是民事纠纷，更是债务人（或他人教唆债务人）故意隐瞒真相、虚构事实、转移隐藏资产、逃避废弃合法债务，恶意侵占出借人资金的新型诈骗犯罪。从相关案例来看，伪造文件是逃废债团伙最常使用的手段，收入证明、失业证明、贫困证明、立案回执、住院证明、隔离证明、征信报告，只要是能帮助他们达成目的的材料，几乎都存在伪造的情况。根据我国《刑法》第二百八十条规定，提供虚假证明材料涉嫌伪造国家机关印章罪。根据《民法典》第一百六十二条、第一百六十七条，代理人在代理权限内实施的法律行为对被代理人发生效力、代理人知道代理事项违法或被代理人知道代理行为违法未作反对表示的，应当承担连带责任。因此，大力打击逃废债现象更重要的是需要多部门联动出击，综合施策去达到标本兼治的效果，从而遏制“非法代理投诉”野蛮生长。对于金融机构而言，面对“金融碰瓷”的诸多套路，应该主动出击，除了必要的法律手段之外，也可以建立早期预警机制，对于高风险的借款人采取限贷措施。不仅如此，考虑到中小金融机构抗风险能力较为薄弱，更需要联合起来建立逃废债黑名单，建立诚信约束机制。新网银行副行长刘波认为，“应对这些顽疾需以反欺诈组织对抗欺诈组织，多方联动形成合力。” 为此，新网银行与银联数据牵头、众多金融机构积极参与共建金融反诈云平台，通过金融机构间数据安全共享的方式，接入国家反诈中心全国易感人群库，实现电信网络诈骗、不良代理投诉、不法贷款中介、有组织逃废债等新亚型犯罪行为的贷前阻击、贷后联合打击、精准宣防。从长期来看，不少金融业内人士坦言：金融反诈符合木桶理论原理，最短的那块木板往往成为破防点，金融反诈云联盟让中小金融机构抱团取暖协同出击，木桶短板会越来越长，每个人都会成为木桶的受益者，最终会社会基础服务。
金融界2023-07-11
汇丰人寿再获6.54亿元增资；国寿财险浙江分公司违法违规经营被罚152万元|保险天天报7.11
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情况报送 7月7日，应急管理部办公厅、金融监管总局办公厅联合印发《关于充分发挥安全生产责任保险功能作用，助力全国重大事故隐患专项排查整治2023行动的通知》，其中提到，要指导协调辖区内承保安责险的保险机构针对投保企业认真组织开展一次安责险助力重大事故隐患排查整治帮扶活动，督促保险公司履行合同责任，指导督促保险机构合理制定事故预防服务方案，鼓励保险机构丰富服务提供形式等，并要求于2023年底前将辖区内保险机构利用安责险助力全国重大事故隐患专项排查整治2023行动情况报送。厦门银保监局：银行保险机构加大金融支持恢复和扩大消费的力度 7月10日，厦门银保监局印发《关于金融支持恢复和扩大消费有关工作的通知》，围绕增强居民消费能力、推动消费供给提质升级、满足重点领域消费金融需求、优化消费金融发展环境等方面提出12条措施，指导辖内银行保险机构加大金融支持恢复和扩大消费的力度。重庆银保监局与四川银保监局、成渝金融法院签订战略合作框架协议 7月10日，重庆银保监局发布消息称，重庆银保监局与四川银保监局、成渝金融法院签订战略合作框架协议。黑龙江省公安厅联合银保监局开展反保险欺诈 “利剑”专项行动记者从省公安厅获悉，即日起，黑龙江省公安厅、黑龙江银保监局联合开展反保险欺诈“利剑”专项行动，依法对保险领域各类违法违规行为重拳打击。（澎湃新闻）【人事变动】阳光人寿总经理助理韩伟龙任职资格获批 7月11日，国家金融监督管理总局官网对外公布，阳光人寿阳光人寿总经理助理韩伟龙任职资格获批。中国人寿保险厦门分公司总经理助理曾莹任职资格获批 7月11日，国家金融监督管理总局官网对外公布，中国人寿保险厦门分公司总经理助理曾莹任职资格获批。张文宪获批担任平安人寿审计责任人 7月10日，金融监管总局发布行政许可信息，张文宪获批担任平安人寿审计责任人。和谐保险销售福建分公司主要负责人王威任职资格获批 7月11日，国家金融监督管理总局官网对外公布，和谐保险销售有限公司福建分公司主要负责人王威任职资格获批。【公司动态】汇丰人寿再获唯一股东6.54亿元增资注册资本提升至23.14亿元 7月7日，汇丰人寿保险有限公司（以下简称“汇丰人寿”）披露显示，公司注册资本从16.6亿元增加至23.14亿元。据上海银保监局6月30日信息发布显示，以上注册资本的增加已经获得批复。增资后，原有股东及出资比例保持不变。自2022年6月汇丰人寿完成股东变更事宜后，作为汇丰人寿的唯一股东，汇丰保险（亚洲）有限公司（以下简称“汇丰保险”）已向汇丰人寿进行第二次注资。本次增资之前，汇丰人寿已获汇丰保险6.35亿元注资，注册资本从10.25亿元增加至16.6亿元。（中国网财经）硅谷银行母公司起诉美国联邦储蓄保险公司，以追回19.3亿美元华尔街见闻消息，7月9日，美国硅谷银行的母公司硅谷银行金融集团对联邦机构美国联邦储蓄保险公司提起诉讼，要求返还被扣押的19.3亿美元。硅谷银行金融集团在诉讼中表示，缺乏资金阻碍了重组工作。这些资金每年本应产生逾1亿美元的利息，如果没有这些利息，该公司将被迫寻求成本高昂且不确定的融资方式。【行政处罚】国寿财险浙江分公司违法违规经营被罚152万元 7月11日，国家金融监督管理总局官网对外公布，中国人寿财产保险股份有限公司浙江省分公司违法违规经营受到浙江监管局处罚，共罚款152万元。具体如下：主要违法违规事实有：一是未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率；二是编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料；三是拒不依法履行保险合同约定的赔偿义务；四是违规聘任不具有任职资格的人员。
金融界2023-07-11
马云的三年前的那场演讲让蚂蚁集团付出了多少代价？美媒：约2300亿美元
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具有里程碑意义的演讲中猛烈抨击了中国的金融监管机构和银行。马云当时说：“中国金融没有系统性风险，因为根本没有系统”；“中国银行还是当铺思想，总想着抵押和担保，害了很多企业家”。几天后，马云遭中国人民银行、中国证监会等四大监管机关联手约谈，翌日蚂蚁原定在上海与香港的IPO叫停，距IPO原定推出日期仅剩2天。当时蚂蚁估值超过3100亿美元，该双挂牌上市预计集资344亿美元，为史上规模最大IPO，打破了此前由沙特阿美公司(Saudi Aramco)创下的纪录。之后，北京加强了对马云商业帝国的审查。马云本人也退出了自己的企业，基本上从公众视野中消失了。 CNN称，马云的猛烈批评引发了中国企业界历史上最全面、最严厉的监管打击，影响了包括腾讯(Tencent)、滴滴(Didi)和美团(Meituan)在内的其他科技巨头的命运。这些措施包括，指控其从事反竞争行为而处以罚款、以数据安全疑虑为由，将其应用程序从应用商店下架等。这一监管行动很快演变成一场波及中国科技行业各个角落的全面打击行动。在接下来的几年里，这场运动的范围远远超出了科技行业，触及从游戏、娱乐到私人辅导等行业。在2021年的高峰时期，打击行动使全球中国公司的市值蒸发3万亿美元。 CNN指出，近三年过去了，这场监管运动似乎即将结束。上周五，中国金融监管机构对蚂蚁集团及其子公司处以人民币71亿元(约合9.84亿美元)的罚款，原因是它们违反了有关消费者保护和公司治理的规定。杰富瑞(Jefferies)分析师上周六表示，该处罚意味悬在中国网络产业的监管压制终于被解除。他们在一份研究报告中写道，这将“解锁”阿里巴巴和腾讯的估值，并使陆金所等中国金融科技公司受益，因为“行业前景更清晰”。阿里巴巴7月9日在港交所公告，已收到蚂蚁集团通知，蚂蚁集团将召开股东大会，以批准(除其他事项外)蚂蚁集团向其全体股东回购不超过7.6%股份的议案。拟议股份回购价格代表蚂蚁集团估值金额约为5671亿元人民币(约784.8亿美元)。据了解，此次回购的股份将转入蚂蚁集团公司员工激励计划。阿里巴巴表示，正在考虑是否参与拟议的股份回购。中国科技股周一走强，阿里巴巴上升3.2%，腾讯上升0.7%。分析师表示，上周五的罚款标志着监管部门对蚂蚁集团的打击结束，可能为该公司重启期待已久的IPO铺平道路。今年早些时候，中国当局表示，对14家互联网公司金融业务的打击“基本结束”，这发出了一个明确的信号，即他们希望帮助私营企业支撑疲弱的经济。几个月后，马云开始在中国大陆公开露面。尽管监管力度逐渐减弱，但阿里巴巴的股价仍较2020年10月的峰值下跌70%以上。这意味着自打击行动开始以来，这家互联网企业集团的市值已经损失超过6450亿美元。
tqttier2023-07-11
中国政府“拯救”经济的背后：银行业遭遇770亿美元的“大溃败”！
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债表健康状况的担忧有所加剧。中国国家金融监管总局(National Financial Regulatory Commission)的数据显示，3月份中国商业银行的净息差降至1.74%的历史低点，低于分析师和业内人士认为维持合理盈利能力所需的1.8%的门槛。
tqttier2023-07-11
近1万亿元债务将到期！中国“救房市”信号来袭：1年期贷款延期央妈确保在建房屋交付
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及提振商业信心的措施。早些时候，中国金融监管机构加大了对银行的压力，鼓励银行就延长未偿还贷款进行谈判，以放宽房地产公司的条款。中国央行和国家金融监督管理局周一在联合声明中表示，目的是确保在建房屋的交付。报告称，一些未偿还贷款包括2024年底到期的信托贷款，将获得1年还款延期。此前，作为2022年底公布的16点计划的一部分，更宽松的贷款条件仅适用于2023年5月下旬到期的贷款。中国的房地产危机正在抑制该国复苏，引发人们对政府采取更多措施重振需求的预期。继今年早些时候短暂反弹后，房屋销售在6月再次下滑，加大了负债累累的开发商的压力。为了重振市场，长期以来人们一直期望监管机构出台更多支持政策。知情人士6月份表示，中国正在考虑一揽子新措施，例如减少大城市一些非核心街区的首付、进一步放宽住宅限购等。中国官媒周二表示，预计中国将“加快”政策推出，以促进房地产市场稳定健康发展。在另一份报告中，该报告还表示，在官员最近与企业高管举行会议后，政府可能会采取措施提振私营企业、国有企业和外国企业的商业信心。与此同时，中国媒体援引金诚首席宏观分析师Wang Qing的话说，政策制定者可能会采取进一步措施，如放宽购房和抵押贷款规则，降低住房贷款利率，以实现房地产市场的软着陆。除了房地产之外，经济的其他方面也表现疲软。消费者支出低迷，出口疲软，地方政府债务飙升。周一的数据显示，6月份全国消费者通胀率持平，而出厂价格进一步下跌，加深了通缩担忧，并进一步证明复苏正在减弱。中国央行和国家金融监管局在声明中表示，2024年底前商业银行向开发商提供的项目专项贷款不属于较高风险。他们还敦促金融机构加大支持力度，确保建设项目交付。麦格理集团有限公司中国经济主管Larry Hu在给客户的报告中写道：“今天的宽松政策主要针对开发商融资，远远不足以稳定该行业。毕竟，如果房地产市场持续疲软，银行的信贷风险仍将很高。” 不过他补充说，此举可能预示着更多房地产举措即将出台。“展望未来，我们预计需求方面将出现更多宽松，例如降低首付比例和放松限购，”Hu说。中国指数研究院研究员Liu Shui认为，房地产企业偿债压力依然较大，需要加大融资支持力度。目前，开发商资产负债表上的未偿债券约为2.9万亿元，其中近1万亿元的债务将在一年内到期，预计第三季将到期。对房地产行业的再度担忧增加了中国信贷市场的压力。由于主要建筑商远洋集团控股有限公司和碧桂园控股有限公司的债务担忧，本月高收益美元债券的跌势加速。与此同时，两家规模较小的同行未能在6月底支付债券。领先的建筑商万科集团表示，中国国内市场“比预期更差”，而高盛集团目前预计中国高收益房地产美元债券的违约率将更高。彭博资讯信贷分析师Andrew Chan和Daniel Fan在7月5日的报告中写道：“只要实体房产失去了作为资产类别的投资吸引力，购房者的信心就很难扭转，销售也很难回升。一些幸存的中国开发商可能会选择违约或重组，而不是试图解决债务问题。”
颜辞2023-07-11

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