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中国工商银行迎重大人事变动：陈四清辞任董事长，廖林接任党委书记
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出，因年龄原因，陈四清先生已向中国工商银行股份有限公司董事会提交辞呈，辞去本行董事长、执行董事、董事会战略委员会主席及委员职务。这一人事变动自公告之日起立即生效。陈四清先生自2019年5月起担任中国工商银行董事长、执行董事，以其深厚的银行业务背景和丰富的管理经验，为工商银行的发展做出了重要贡献。他在中国银行系统拥有超过30年的工作经验，曾在中国银行湖南省分行工作多年，并外派至中南银行香港分行任助理总经理。此外，他还曾担任中国银行福建省分行行长助理、副行长，总行风险管理部总经理，广东省分行行长，以及中国银行副行长、行长、副董事长、董事长等重要职务。在他的领导下，中国工商银行在国内外金融市场上取得了显著成绩。对于陈四清先生的辞任，中国工商银行表示深感惋惜，并对他在任职期间所做的贡献表示衷心感谢。同时，工商银行也确认，陈四清先生与董事会之间并无任何分歧，亦无任何与其辞任有关的事项需要通知本行股东及债权人。在宣布陈四清先生辞任的同时，中国工商银行也迎来了新的党委书记。据中国工商银行官方微信号此前消息，2024年1月20日上午，中央组织部有关负责同志出席中国工商银行干部会议，宣布中央决定：廖林同志任中国工商银行党委书记。廖林先生出生于1966年2月，毕业于广西农业大学，并获得西南交通大学管理学博士学位。他是一位高级经济师，拥有丰富的金融从业经验和卓越的管理能力。在加入工商银行之前，廖林先生在中国建设银行工作了约30年，曾任建设银行广西分行副行长、宁夏分行行长、湖北分行行长、北京分行行长以及建设银行首席风险官、副行长兼任首席风险官等重要职务。自2019年11月起，他历任工商银行副行长、副行长兼任首席风险官，并于2021年3月起任工商银行副董事长、行长。对于廖林先生的任命，市场普遍表示认可。他的丰富经验和专业知识将有助于中国工商银行在未来的发展中继续保持领先地位，并应对日益复杂的金融市场挑战。此次人事变动标志着中国工商银行在领导层方面迈出了新的一步。在陈四清先生的领导下，工商银行取得了显著的成绩，并为未来的发展奠定了坚实的基础。而廖林先生的上任则预示着工商银行将迎来新的发展机遇和挑战。我们期待在新的领导下，中国工商银行能够继续保持稳健的发展态势，为国内外客户提供更优质的金融服务。
金融界2024-02-02
美国商业地产危机波及日本青空银行股价暴跌21%
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日本青空银行股价周四暴跌21%，此前该行预计本财年将因在美国商业地产领域的投资而出现亏损。该行表示，目前预计本财年净亏损280亿日元（合1.91亿美元），而此前预计为盈利240亿日元。该行表示，亏损是由于美国房地产贷款的额外计提和外国债券销售的损失。该行在第三财季为与美国写字楼房地产相关的不良贷款增加了324亿日元的准备金。青空银行的困境与隔夜暴跌的纽约社区银行类似，后者周三公布去年第四季度亏损2.52亿美元，其股价盘中暴跌46%，收盘下跌逾37%，并引发美国地区银行股集体大跌。青空银行在报告中表示，其美国写字楼贷款余额为19亿美元，占贷款总额的6.6%。该行表示，已重新评估了房地产估值，并增加了拨备，为可能出现的破产处理（包括通过出售相关房地产资产来催收债务）增加做准备。该行称，市场可能还需要一两年的时间才能稳定下来。青空银行还表示，鉴于其主要由外国债券组成的投资组合出现未实现亏损，主要原因是美国利率上升，该行决定加速出售证券。
金融界2024-02-01
纽约社区银行股价暴跌商业地产风险或成银行业下一个痛点
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性银行倒闭和困境潮中赢家之一的纽约社区银行股价创纪录重挫，投资者担心这可能是商业地产将成为该行业下一个痛点的警讯。去年买下Signature Bank部分资产的纽约社区银行，囤积准备金以应对贷款风险及因其规模而受到的更严格监管。该行的贷款损失拨备激增至5.52亿美元，令分析师和股东感到震惊。 Piper Sandler Cos．分析师Mark Fitzgibbon在接受采访时称，该行所做的一切看似合理，从长远来看可能是好事，但短期而言华尔街不喜欢这种惊吓。“它撕掉了创可贴。我相信它在康复，我不认为问题会变得更糟。” 纽约社区银行股价周三盘中一度暴跌46%，纽约市场收盘时跌38%。KBW地区银行业指数跌6%，创去年3月硅谷银行倒闭以来表现最差的一天。随着地产价值下跌、迫切需要新融资的借款人面临高企的利率，投资者一直在试图判断截至去年底持有约2.7万亿美元商业地产贷款的美国银行业可能面临多大影响。纽约社区银行计提的贷款拨备是分析师估计的十倍多，超过了该公司前十年的拨备总额。该行高管强调，虽然相关措施导致第四季度发生亏损，但也是该行在发展过程中为满足更严格资本要求所做的努力之一。该行还把向股东发放的季度股息从17美分降至5美分。 “我们清楚削减股息对所有股东的重要性和影响，这不是轻易做出的决定，”首席执行官Thomas Cangemi在一份声明中表示。“虽然这些必要行动对第四季度业绩产生了负面影响，但我们相信这些举措会使我们与新的同行更好地保持一致，并为未来的发展奠定坚实基础。” 过去18个月里，纽约社区银行通过两次收购迅速壮大，总资产突破1,000亿美元，这也使其受到更多监管审查。该行9.1%的关键资本比率低于KeyCorp、Regions Financial Corp．等同类银行。该行表示，提高贷款损失拨备是为了更好地向其他同等规模银行看齐，并抢在写字楼和多户住宅市场可能出现疲软之前采取行动。去年四季度，该行逾期30天至89天的贷款额猛增48%。该行公布，去年第四季度亏损2.52亿美元，分析师的预期则是盈利2.06亿美元。当季实现收入8.86亿美元，低于分析师预计的近9.32亿美元。负面观察名单穆迪已将纽约社区银行评级置入负面观察名单，可能将其下调至垃圾级，理由是该行在纽约的物业资产出现了意料之外的亏损、盈利疲软、资本化严重下降。疫情爆发以来的近四年间，美国商业地产市场萎靡不振。疫情催生出的远程办公潮以及利率快速上升加剧了写字楼空置率，使地产价值急剧下降，造成资金紧张的借款人再融资成本升高。亿万富翁投资者Barry Sternlicht本周警告，写字楼市场的损失可能将超过1万亿美元。对银行而言，这就意味着一些房东或无力偿还贷款或干脆放弃大楼，违约事件可能增多。专门从事不良物业重新谈判的Keen-Summit Capital Partners LLC的负责人Harold Bordwin指出，这是市场必须正视的一个大问题。“银行的资产负债表没有考虑到这样一个事实 —— 许多房地产贷款到期无法偿还。” 摩根大通去年4月发布的一份报告显示，商业地产贷款占小银行资产的28.7%，相比之下占大银行资产的比例仅6.5%。这样的风险敞口已引起监管机构的更多审视，去年发生地区性银行动荡后监管机构就已经高度警惕。
金融界2024-02-01
美国区域银行盘中暴跌46%，美联储悄悄删除一句重要措辞
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更让华尔街瑟瑟发抖。这也引发了周三区域银行股集体大跌，KBW地区银行指数收跌6%，为去年3月13日以来最大单日跌幅。为了应对贷款风险（包括一套合作公寓和写字楼的两笔不良贷款）以及因其规模而受到的更严格的监管，该行囤积了大量现金。它的贷款损失准备金飙升至5.52亿美元，令分析师和股东感到震惊。分析师的估计仅为4500万美元，这意味着贷款准备金超过了分析师预计的10倍以上，也超过了该公司过去十年的总准备金。经理们强调这些措施是为了应对日益严格的资本要求，但导致了季度亏损，去年最后三个月的亏损为2.52亿美元，而分析师预测的利润为2.06亿美元。8.86亿美元的收入也低于预期的9.32亿美元。每季度向股东支付的股息从17美分削减至5美分。 “我们认识到股息减少对我们所有股东的重要性和影响，并且这并非轻率之举，”该行的首席执行官Thomas Cangemi在一份声明中表示。“尽管这些必要的措施对我们的第四季度业绩产生了负面影响，但我们相信它们能够更好地使我们的整个组织与我们的新同行相匹配，并为未来提供坚实的基础。” 收购签名银行的存款也使纽约社区银行集团进入了需要额外资本水平的监管类别。该行表示，这是导致股息削减和贷款损失准备金增加的原因。当时纽约社区银行通过其Flagstar银行部门从联邦存款保险公司购买了签名银行价值380亿美元的资产，其中包括250亿美元的现金和约130亿美元的贷款。 “他们所做的一切在某种程度上是合理的，长期来看可能是好事，但在短期内，市场不喜欢意外。”派珀桑德勒公司（Piper Sandler Cos．）分析师Mark Fitzgibbon在接受采访时表示。“他们已经撕掉了创可贴。我认为他们现在正在康复，而且我不认为问题会变得更糟。” 由于房地产价值下跌，急需新融资的借款人面临加息压力，投资者在过去的一年中一直试图评估美国银行业可能面临的潜在后果。去年底，美国银行业持有约2.7万亿美元的商业房地产贷款。纽约社区银行在过去的18个月里通过两次收购迅速扩张，使其总资产超过了1000亿美元的门槛，这引起了更多的监管审查。该银行的9.1%的关键资本比率低于同类别的KeyCorp和Regions Financial Corp．等同行。该行还表示，希望建立贷款损失准备金，以便更好地与其他同规模的银行保持一致，并抢在写字楼和多户住宅房地产行业潜在疲软之前采取行动。该行逾期30至89天的贷款数量在去年最后三个月增长了48%。它表示，本季度的净核销（指银行在一定时间内从贷款组合中核销的不良贷款减去已经收回的不良贷款的净额）主要与两笔贷款有关。其中一笔是合作公寓贷款，另一笔办公楼贷款。这两笔贷款占该银行在第四季度核销的1.85亿美元净核销额的大部分，这也超过了过去10年的净核销总额。 Raymond James将该银行的评级从强劲买入（strong buy）下调至市场表现（market perform）评级，分析师Steve Moss在给客户的报告中写道，在“资本、信贷和未来商业计划更加清晰”之前，该银行的季度业绩“可能会使其股票受到惩罚”。纽约社区银行公布业绩后，美国国债收益率加速下滑。对利率敏感的两年期美国国债收益率快速下跌了多达15个基点，10年期美国国债收益率也一度下跌了超过8个基点。在掉期市场上，交易员增加了对2024年美联储降息的押注，但后来出炉的FOMC决议声明令3月降息押注大幅减少。金融博客零对冲表示，地区银行的资产负债表的实际情况远非乐观，因为美联储的银行救助计划BTFP即将结束意味着地区银行必须找到其他方法来加强他们的资产负债表。如果接下来几周市场出现一些动荡，市场会意识到量化紧缩（QT）仍然过快进行，相对于之前通过逆回购注入的流动性而言，太多的储备正在被消耗，这也是下一轮量化宽松（QE）开始的原因。
金融界2024-02-01
马上来了，又一央行风暴！美联储“叫不醒”市场，小心银行业恐慌重袭
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至20多年来的最低水平。这影响到了其他银行股，并导致标准普尔500指数周三晚些时候大幅回落，而纳斯达克指数此前已经受到Alphabet和特斯拉股价下跌的压力。美联储可能推迟降息的消息，推动美元兑主要全球货币升至年内最高水平，其中美元兑欧元触及六周高位。一项衡量美元强弱的指标小幅走高，日元是10国集团(十国集团)中唯一兑美元上涨的货币。瑞典央行稍早维持利率不变，并表示可能最早在今年上半年降低借贷成本，从紧缩政策转向。该决定公布后，瑞典克朗下跌。油价在周三创下三周最大跌幅后反弹，原因是投资者在美国对约旦致命袭击采取报复行动的风险与美国供应强劲的迹象之间进行了权衡。本交易日来看，预计英国央行将在周四晚些时候将其关键贷款利率维持在16年高位，同时对英国经济前景表示乐观，下调今年的通胀预期，并可能为宽松政策开辟道路。 “在过去的几个月里，市场太超前了，随着提前降息开始被排除、看到央行更多的言论推迟降息，我们将得到喘息的机会，”财富管理公司St James Place Management Svs Ltd.的首席投资官Justin Onuekwusi表示，“我认为我们将看到英国央行发表类似言论，因为市场已经消化了太多的降息幅度。”
厉害啦2024-02-01
昨日大跌40%！纽约社区银行要倒闭了？
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% ！我们喜欢购买接近或低于有形账面的银行股，因此这里的价值主张非常强。电话会议上透露了更多信息：纽约社区银行在所有适用的监管要求下仍保持良好的资本状况，重新调整我们的资本分配优先级是加速资本建设的必要步骤。我们相信，我们在第四季度采取的这些行动，以及我们战略的持续执行，将使公司在长期内实现更高的价值。总结这对市场和纽约社区银行的股东来说都是一个冲击。但我们认为你利用了这个机会。当然，新的收益率调整是痛苦的，0.20美元的收益率现在是3%，减少了收益投资者的收入。很难下咽。但对于交易员和长期投资者来说，这家银行正在成长，正在采取战略举措，以确保其未来。 $纽约社区银行(NYCB)$
老虎证券2024-02-01
决策分析：美联储越拖、未来降得越多？！银行业动荡卷土重来，今日小心科技风暴
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20多年来的最低水平。这影响到了其他银行股，并导致标准普尔500指数周三晚些时候大幅回落，而纳斯达克指数此前已经受到Alphabet和特斯拉股价下跌的压力。截至周四，市场人气已经企稳，标普500指数期货上涨0.2%，纳斯达克指数期货上涨0.4%。当天晚些时候，苹果、亚马逊和Meta将公布财报，市场将面临重大考验。#决策分析# 动荡的交易令亚洲市场保持谨慎，摩根士丹利资本国际(MSCI)除日本外最广泛的亚太股市指数小幅上涨0.1%。中国蓝筹股反弹0.4%，以及一些更好的房价和制造业调查，提振了市场人气。日经指数下跌0.8%，日元升值。贸易数据乐观，一项调查显示工厂活动19个月来首次增长，韩国股市反弹1.7%。对美联储的不同反应震动外汇市场，美元兑欧元上涨，但兑日元下跌，因债券收益率下滑。欧元兑美元交投在1.0805美元，周三收盘小幅下跌0.2%。美元兑日元维持在146.81，隔夜一度跌至146.00。随着美联储的表态，金价也出现波动，目前交投在2,045美元。油价收复了周三的部分跌幅，因中东紧张局势帮助抵消了对供应过剩和全球需求疲软的担忧。布伦特原油期货上涨27美分，至每桶80.82美元，美国原油期货上涨27美分，至每桶76.12美元。
云涌2024-02-01
ACY证券汇评：【每日分析】三条防线瓦解，纽约银行暴跌，美股大厦将倾！
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次银行破产风波。当时由于硅谷银行和签字银行股价暴跌，令不少储户相继提款，造成银行挤兑最终破产。连带整个市场对美国地区银行出现信任危机，地区银行指数在短短两个月内大跌30%。为了阻止危机的蔓延，美联储推出定期融资计划（BTFP），简单来说就是允许商业银行抵押债券向美联储借款，而且不是用债券暴跌后的市场价值，而是用原先的面值，以便银行应对挤兑的情况。其实，真正的作用还是安抚储户，让储户相信银行有足够的现金，不会出现流动性问题。看到美联储出手了，大型银行蠢蠢欲动，希望借着这个机会吞并破产银行。举例来说，汇丰银行就以1英镑的价格收购了硅谷银行的英国分部。在《接盘人反成受害者》一文中提到，这些接盘人想着只要危机解除，就能凭借暴涨的资产规模青云直上。由于美联储的介入以及破产银行被收购，这次银行业危机暂时被解除了。而且随着一年来降息呼声越来越高，银行业存在的问题也随之被淡忘。美国地区银行指数也收回了风波期间的全部跌幅。美国地区银行KRX指数日线图不过就在昨天，纽约社区银行发布财报，不仅意外亏损，还大幅削减了股息，股价盘中暴跌超40%。连带地区银行指数下跌，创破产风波以来最大跌幅。而这家银行恰恰在去年收购了濒临破产签字银行的“有毒”资产。目前看来，破产银行的毒素并没有被解除，还是在美国银行间蔓延。这就好比是蜜獾吃毒蛇，一旦毒量超过自身免疫，还是会一觉不醒。这次股价的暴跌预示着美国银行业未来更大的风险。祸不单行，美联储主席鲍威尔昨日称3月份不大可能降息，再度压制降息预期。在《美联储在玩一场最危险的游戏》一文中提到，想要从根本上解决银行危机，只能依靠降息。鲍威尔的推迟降息的态度，无疑是在近期强势的银行板块中注入了一丝不安的因素。现在可能还看不出效果，但一旦再有银行出现破产，这将扩大风波的影响力。最关键的是，美联储定期融资计划（BTFP）即将在3月11日结束且不再延长。而且在3月初，短期支出法案到期，美国政府又要面临“关门”的窘境。换句话来说，在3月初，市场会出现很大的流动性担忧，这种担忧甚至可能转化成流动性短缺。原本利用融资、降息与收购所构成的三条防线，正在土崩瓦解。美国银行业潜在的问题将在未来一个月逐渐浮出水面。今日数据 – 北京时间 18:00 欧元区1月CPI年率初值 20:00 英国央行利率决议 23:00 美国1月ISM制造业PMI 联系我们电话：167 4049 5509（中国） 1300 729 171（澳大利亚）微信：acyauzh 官网：https://www.acy-ch.com 邮箱：support.cn@acy.com 本文内容由第三方提供。ACY证券对文中内容的准确性和完整性，不做任何声明或保证；由第三方的建议，预测或其他信息导致了投资损失，ACY证券不承担任何责任。本文内容不构成任何投资建议，与个人投资目标，财务状况或需求无关。如有任何疑问，请您咨询独立专业的财务或税务的意见。 2024-02-01
ACY证券2024-02-01
欧股银行股多数下跌，法国巴黎银行跌超8%
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荷兰国际银行跌近8%，法国兴业银行跌超3%。
金融界2024-02-01
葛成山卸任江西上栗富民村镇银行股份有限公司法定代表人，杨恩乐接任
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消息，据公开信息显示，江西上栗富民村镇银行股份有限公司近日发生工商变更，葛成山卸任法定代表人，由杨恩乐接任。
金融界2024-02-01

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