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非农“爆表” 这位华尔街大佬语出惊人：美联储今年内可能不会再降息了！
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误”。当天的非农数据还促使美国银行(Bank of America Corp.)和摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)的经济学家将他们对美联储11月降息的预期从50个基点下调至25个基点。不过，至少可以说，美联储在2024年余下时间完全按兵不动的观点尚未成为共识。许多投资者认为美联储最近一次降息是在通胀缓和之际朝着政策正常化迈出的一步。在一轮激进的紧缩政策将基准借贷成本推至20年高位后，通胀有所缓解。周五非农数据公布后，有“新美联储通讯社”之称的知名财经记者Nick Timiraos表示，美国9月非农就业报告可能会关闭美联储于11月降息50个基点的大门。 Timiraos点评称，9月非农就业报告可能会关闭下个月美联储会议上再次进行降息50个基点的可能性，同时保持官员们按计划降息25个基点的步伐。 Timiraos援引本周一美联储主席鲍威尔的话说，官员们并不急于降息，9月强劲的非农就业数据将进一步强化这一观点。
晴天云2024-10-05
中国经济传来重磅！彭博:中国推迄今为止最大的一揽子计划以提振房地产市场
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Chase & Co.)和美国银行(Bank of America Corp.)等银行的经济学家预测，中国今年将无法实现增长目标。 (截图来源：彭博社) 彭博情报(Bloomberg Intelligence)中国房地产开发商股票指数周二早盘一度上涨4.9%，但截至北京时间上午10点10分，涨幅收窄至1.5%。该指数已较5月中旬创下的年内高点下跌33%。上海易居房地产研究院副院长严跃进表示：“这一揽子计划是中国迄今为止最大、最广泛的住房贷款支持措施，因为它涵盖了新房购买和未偿还购房。” 严跃进对记者表示，针对近期老百姓最关心的存量房贷利率下调的话题，此次央行非常明确，引导商业银行将存量房贷利率降至新发放房贷利率附近。其含义是，近期各银行将会根据央行部署，持续降低月供族的房贷成本。简单测算，若可以降低50个基点，那么对于100万贷款本金、30年等额本息的还贷方式，其月供可以减少300元。这也是去年首次降低存量房贷利率以来，全国第二次降低存量房贷利率，实实在在为购房者或还贷家庭减轻月供负担。针对首付比例，此次对于二套房或改善型住房落实了宽松的首付比例导向。过去二套房的首付比例虽然下调，但略高于首套房。但此次下调为15%，有助于促进二套房或改善型住房的首付比例和购房门槛降低。简单测算，若是一个家庭认购一套200万总价的二套房，过去首付款需要50万，但现在降低为30万，直接减少20万，自然激活改善型或换房的需求。严跃进指出，中国央行此次政策，覆盖存量房贷和新购房需求，覆盖面广，惠及力度大，为购房成本降低、持续增强购房信心、持续降低存量房贷风险发挥了积极的作用。也是近期市民朋友会热议的话题，同时有助于持续带动居民消费，是迄今为止力度最大、惠及面最大的一项房贷政策。彭博社称，中国政策制定者今年已采取有力措施降低融资成本，包括取消中央政府指导的首套房抵押贷款利率下限。但这些举措主要是让新购房者受益，加剧他们与现有房主之间的差距。近年来，这种差距推动一波提前偿还抵押贷款的浪潮，令贷款机构感到紧张。中国房地产信息公司(China Real Estate Information Corp.)8月底编制的数据显示，目前，现有抵押贷款的平均利率约为4%，而新发放的首套房贷款的平均利率为3.2%，二套房贷款的平均利率为3.5%。潘功胜说，此举将减轻约1.5亿人的抵押贷款负担，每年减少约1500亿元人民币的利息支出。虽然中国今年已将平均抵押贷款成本降至创纪录低点，但大多数家庭并未从中受益，因为银行要到明年才会对现有贷款重新定价。不过，这可能会给中国最大的几家银行增加压力，这些银行一直在与创纪录的低利润率、不断下降的利润和不断上升的不良贷款作斗争。潘功胜表示，此次利率调整对银行净息差对银行收益影响是中性的，银行的净息差将保持稳定。中国官员们周二还宣布，他们将向最大的几家银行增资。中国的银行已多次下调存款利率，以减轻贷款利率下调的影响。官方数据显示，中国商业银行上半年利润增长0.4%，为2020年以来的最低增速。该行业的净息差持续下降，在6月底达到1.54%的历史低点，远低于维持合理盈利能力所需的1.8%的门槛。彭博社称，中国的房地产危机已进入第四个年头，没有任何缓和的迹象。随着政策放松措施的影响减弱，购房者因预期房价将继续下跌而望而却步，8月份房屋销售的下滑进一步加剧。
tqttier 2评论2024-09-24
【九尘点金】美联储降息，中东战火纷飞！金价近期惊现爆炸式上涨！
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00美元/盎司支撑位上方。美国银行(Bank of America)的专家预计，黄金反弹仍有进一步延伸空间，金价可能在3000美元/盎司的目标达到顶峰。【风险预警】 ☆ 15:15-16:30，法国/德国/欧元区9月制造业PMI初值；英国9月制造业/服务业PMI； ☆ 20:00，2024年FOMC票委、亚特兰大联储主席博斯蒂克就经济前景发表讲话； ☆ 22:15，2025年FOMC票委、芝加哥联储主席古尔斯比参加一场炉边谈话； ☆日本-东京证券交易所因秋分节休市一日。
九尘点金2024-09-23
伯克希尔哈撒韦回购计划规模空前，巴菲特通过股票回购继续展示长期投资信心
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，巴菲特出售了约72亿美元的美国银行（Bank of America）股票，仍然维持连续八个季度净出售股票的趋势。不过，巴菲特在某些领域的买入也引人注目。例如，巴菲特对西方石油公司（Occidental Petroleum）的股份情有独钟，自2022年起已购买超过2.552亿股。此外，巴菲特还加大了对财产和意外保险公司丘博（Chubb）的投资。巴菲特钟爱的股票尽管巴菲特在西方石油和丘博的投资规模巨大，但他最钟爱的股票其实是伯克希尔哈撒韦本身。在过去24个季度（截至2024年6月30日），巴菲特持续回购伯克希尔的股票，总金额接近780亿美元。自2018年7月伯克希尔董事会修改了股票回购政策后，巴菲特获得了更大的自由度来回购公司股票。按照新规定，回购的条件是伯克希尔的现金和等价物至少保持在300亿美元以上，并且巴菲特认为公司股价被低估。截至2024年6月，伯克希尔的现金储备已达到创纪录的2769亿美元，这为进一步回购提供了充足的资金支持。股票回购能够通过减少流通股数量，逐步提升每位长期投资者的持股比例，从而激励长期投资。此外，回购有助于提升企业的基本面表现，尤其是对于像伯克希尔这样稳定增长的公司而言，其每股收益（EPS）会随着回购而不断提高。总结沃伦·巴菲特在西方石油和丘博的投资表明他对能源和保险行业的信心。然而，无论从投资规模还是长期战略来看，伯克希尔哈撒韦的股票回购依然是他最钟爱的投资标的。这一回购策略不仅表明巴菲特对公司未来的信心，也展示了他对长期股东价值的重视。名词解释股票回购：公司使用自有资金回购公司流通在外的股票，从而减少市场上的股票数量，提升每股的价值。伯克希尔哈撒韦：由沃伦·巴菲特管理的多元化控股公司，涉及多个行业的投资。标普500指数：美国股市中代表性最强的500家大公司组成的股票指数，通常作为衡量市场表现的基准。相关大事件 2024年6月30日，伯克希尔哈撒韦发布最新季度报告，显示该公司已回购约780亿美元的股票，这是该公司自2018年政策修改以来的最大回购计划，表明沃伦·巴菲特对公司未来的信心。来源：今日美股网
今日美股网2024-09-22
举报人称美国银行在股票出售前向印度投资者泄露非公开信息
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据华尔街日报报道，美国银行（Bank of America）正在调查一起指控：他们的亚洲银行家在出售数亿美元股票之前，与印度投资者分享了非公开信息。举报人指控说，这些银行家在今年春天印度某次股票出售宣布前，与投资者分享了交易细节，这会使印度投资者能够从事华尔街所称的“抢跑交易”（front running）。在许多国家，提前泄露即将出售的公开交易股票非公开信息是违法的，因为造成不公平的优势。如果投资者提前得知信息，他们可以在市场预测变化前进行交易，从中获利。这种做法在印度也是非法的，而根据美国银行的政策，也禁止分享交易非公开信息。《华尔街日报》获得的公司记录显示，涉及举报投诉的这笔大约2亿美元的股票交易，是为印度企业集团阿迪亚·比拉（Aditya Birla）的子公司和金融公司Sun Life进行的。知情人士表示，美国银行的银行家在宣布交易前，通过WhatsApp联系投资者，泄露了交易细节。美国银行发言人表示：“我们对投诉非常重视，并会进行彻底调查。目前，我们还没有发现任何支持这些指控的证据。” 举报人于6月提交了这份投诉，此外还提到了美国银行在两笔交易中的其他行为问题，一笔是由软银支持的零售商FirstCry的约5亿美元首次公开募股，另一笔是由凯雷支持的住房公司PNB Housing Finance进行的3亿美元配股发行。知情人士表示，美国银行已经聘请了英国律师事务所Clifford Chance和印度律师事务所J. Sagar & Associates来调查投诉。这些律师最近与涉及这些交易的高级和初级银行家进行了面谈。据公司记录显示，在Aditya Birla的2亿美元股票公开出售之前，银行家曾试图与包括量化交易公司Jane Street、挪威央行和人寿保险公司HDFC Life等投资者会面。交易于3月18日宣布，并于3月20日左右完成。知情人士称，尽管许多公司拒绝回应，但HDFC Life与银行家和公司高管进行了会谈，讨论了股票出售的条款，而这些会谈是在出售发生大约一周前，通过WhatsApp安排的。知情人士还表示，银行家记录了这些非正式的沟通和会面，但未报告至交易的官方路演系统。印度的大额股票交易，是美国银行在亚洲投资银行业务的重要收入来源。负责这笔2亿美元交易的银行家，在3月初向美国银行的股票承诺委员会提交了一份备忘录——委员会负责评估潜在交易是否符合银行的风险要求。根据《华尔街日报》审阅的备忘录副本，银行家表示，“不会为此交易举行路演或交易相关的会议”。美国银行的内部政策规定，公开股票销售不得进行“路演或一对一的交易相关会议”。备忘录还指出，如果银行家出于任何原因与可能参与交易的投资者交谈，银行要求必须有2至4周的“冷却期”。银行一般会为解决在股票出售前不当与投资者分享信息的指控而支付罚款。今年1月，摩根士丹利支付了2.49亿美元，以解决美国关于部分员工不当分享客户股票销售信息的刑事和监管调查。来源：加美财经
加美财经2024-09-07
鲍威尔讲话后日元预测惊现大调整！这家机构极为看涨日元目标看向TA
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元兑美元汇率下跌约12%。美国银行(Bank of America)、ATFX Global Markets和加拿大皇家银行(Royal Bank of Canada)在6月份都曾警告称，日本当局对外汇市场的干预可能无法阻止日元跌势，日元兑美元可能再度跌破160日元兑1美元。然而，在过去几周，日元观察人士的观点已经坚定地转向支持日元保持近期的涨幅，并可能在今年继续走强。这些预测变化的核心是美日利差收窄的前景。美联储主席鲍威尔上月在杰克逊霍尔央行年会上表示，降息的“时机已到”，而日本央行在两份研究报告中暗示有可能进一步加息，日本央行行长植田和男(Kazuo Ueda)在国会发表讲话时也做出同样的表态。华侨银行(Oversea-Chinese Banking Corp.)外汇策略师Christopher Wong表示：“这些事件的发生让我们更有信心下调美元/日元的预期。美联储开始降息周期将意味着美联储和日本央行的政策从背离转向趋同。” Christopher Wong将美元/日元的年终预期从141下调至138。麦格理集团(Macquarie Group Ltd.)是最看涨日元的机构之一。麦格理将美元/日元年终预测从142下调至135，上一次达到这一水平是在2023年5月。其他机构也预测日元兑美元将很快突破140日元兑1美元。渣打银行(Standard Chartered Bank)目前预计，美元/日元年底将达到140，2025年第一季度将达到136。日元从7月初约38年来的最低水平迅速反弹，已经导致全球市场上许多套息交易崩溃。日元走强对日本出口商的盈利也是一个风险，直到最近，日本出口商还在推动日本股市的强劲上涨。对于日元未来走势的预测者而言，美国经济数据和美联储的货币政策仍是关键因素。美联储主席鲍威尔在杰克逊霍尔会议上发表鸽派讲话后，日元在美元普遍抛售中上涨至143.45日元兑1美元，这是自8月5日以来的最高水平。掉期交易员押注，美联储将在9月降息至少25个基点，降息50个基点的几率有四分之一。麦格理驻新加坡的策略师Gareth Berry表示，“杰克逊霍尔事件”导致麦格理的预测发生90%的变化。 Berry说：“鲍威尔实际上提前承诺了降息，甚至还暗示，假如劳动力市场恶化，他将采取更激进的宽松政策。 (截图来源：彭博社)
tqttier2024-09-02
银行与券商客户权益审查升温：高利率时代的现金管理与投资回报
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rgo 表示已进入“解决讨论”。此外，Bank of America 也披露了关于投资顾问账户中闲置现金利率的监管调查。现金管理与客户利益现金扫账计划的目的是将客户的闲置现金转移至货币市场基金或其他高收益产品中。银行和券商从这些资金中赚取差价，而客户则获得预设的利率，这通常远低于直接投资CD或货币市场基金的收益率。尽管Morgan Stanley 和 Wells Fargo 最近提高了现金扫账利率，但客户对这些账户的主要抱怨是银行和券商从他们的现金余额中获取了过高的利润，而客户却得到微不足道的利息。未来展望与行业影响尽管在高利率时期，现金扫账的微小利息对大型银行而言依然重要，例如Wells Fargo 预计将因提高现金扫账利率而在其财富部门面临3.5亿美元的净利息收入损失。这种情况可能使案件的论点更加有力。未来，随着利率的变化和行业内的进一步审查，银行和券商如何处理客户资金及其透明度将继续受到关注。编辑总结在高利率时代的背景下，银行和券商在处理客户闲置现金的方式受到了越来越严格的审查。主要诉讼集中于现金扫账账户，这些账户通常支付的利息远低于市场水平。监管机构也在对此进行调查，揭示了金融机构在高息时期的盈利模式和潜在的利益冲突。随着利率的预期降低，未来银行和券商如何调整其现金管理策略及其对客户的透明度将成为关注的焦点。名词解释现金扫账账户：将客户的闲置现金转移至货币市场基金或其他高收益产品中，以获得更高的利息。资本支出（CapEx）：公司用于购买、升级或维护固定资产的支出。利率：银行支付给储户的利息率，通常以百分比表示。监管机构：负责监督和制定金融市场规则的机构，如证券交易委员会（SEC）。相关大事件 2024年8月，银行和券商在处理客户现金时的做法引发了多起诉讼，这些诉讼主要集中在现金扫账账户的利息支付问题上。随着美联储预期开始降低利率，这一问题的关注度有可能进一步提升，未来可能导致更多监管行动和行业调整。来源：今日美股网
今日美股网2024-09-01
沃伦·巴菲特减持美银股份：伯克希尔·哈撒韦的快速出售将减少披露频率
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希尔·哈撒韦公司最近减少了在美国银行（Bank of America Corp.）的持股比例，目前该公司持有的股份降至11.4%。根据美国的规定，只要伯克希尔持有超过10%的股份，就需要在几天内披露交易情况。然而，一旦持股低于10%，伯克希尔可能会等待几周才更新公众信息，通常是在每个季度结束后。最新披露的减持数据显示，伯克希尔在8月28日至30日之间出售了约2100万股美银股份，总金额为8.48亿美元。自7月中旬以来，巴菲特的出售行动已为伯克希尔带来62亿美元的收益。投资背景沃伦·巴菲特自2011年开始投资美银，当时通过一项50亿美元的优先股和认股权证交易建立了这一投资。此后，伯克希尔·哈撒韦成为美银的最大股东，持股价值约为360亿美元（以周五的收盘价计算）。巴菲特与美银首席执行官布莱恩·莫伊尼汉（Brian Moynihan）长期保持良好关系，但近期的减持引发了市场对美银股价的关注和波动。影响与展望伯克希尔的减持引发了对美银股价的讨论，尤其是在巴菲特这一长期支持者的出售行为引发市场猜测时。减少披露频率可能会帮助平息市场对美银的短期波动，但投资者仍关注伯克希尔未来是否会继续减持以及这种变化对美银股价的长期影响。名词解释伯克希尔·哈撒韦（Berkshire Hathaway Inc.）：由沃伦·巴菲特（Warren Buffett）领导的美国大型多元化控股公司。美银（Bank of America Corp.）：美国主要的银行和金融服务公司之一。优先股（Preferred Stock）：一种具有优先权的股份，通常在公司分红和清算时优先于普通股。认股权证（Warrants）：一种证券，给予持有者在未来以特定价格购买公司股票的权利。相关大事件伯克希尔·哈撒韦近期对美银的减持引发了市场关注。自2011年巴菲特开始投资美银以来，伯克希尔一直是其最大股东。近期的减持不仅减少了伯克希尔的持股比例，还影响了美银的市场表现。市场密切关注这次减持对美银未来股价的可能影响，以及伯克希尔是否会继续调整其投资策略。来源：今日美股网
今日美股网2024-09-01
《富爸爸》作者警告美国令人震惊的事实:这就是为何必须买黄金等资产的原因
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亿美元的债务值得提醒的是，美国银行(Bank of America)的分析师在今年3月初警告称，美国的债务负担将以每100天增加1万亿美元的速度增长。在他们的警告下，比特币的价格飙升至6万美元以上，使其市值重新超过1万亿美元。美国银行首席策略师Michael Hartnett当时说，“美国国债每100天就会增加1万亿美元，”他补充说，“难怪‘债务贬值’交易接近历史高点，即黄金价格为2077美元/盎司，比特币价格为67,734美元。” Hartnett和清崎并不是唯一发出债务警告的人。沃顿商学院金融学教授Joao Gomes强调，美国不断增长的债务可能早在2025年就会导致金融危机，甚至可能导致下一届政府脱轨。 Gomes说道：“如果他们提出大规模减税计划或另一项大规模财政刺激计划，市场可能会反抗，利率可能会飙升，我们将在2025年陷入危机。这很可能发生。” 当地时间1月29日，美国经济学家、《黑天鹅》的作者纳西姆·塔勒布(Nassim Taleb)在一次商业活动中表示，由于债务不断攀升，美国正面临“死亡螺旋”，只有奇迹才能使美国摆脱困境。塔勒布将不断扩大的美国债务定义为“白天鹅”事件，这类事件高度可预测，但比“黑天鹅”事件更有可能带来风险。塔勒布认为，美国国会不断延长债务上限并达成协议，最终会导致债务的螺旋式上升，他们害怕做正确的事情，这就是美国政治体系的政治结构。塔勒布当时说道，美国经济正处于“死亡螺旋……只要国会继续提高债务上限，并因为害怕做正确的事情而达成协议，这就是政治体系的政治结构，最终，你将陷入债务螺旋。而债务螺旋就像死亡螺旋。” 美国的债务有多高？事实上，根据彼得森基金会(Peter G. Peterson Foundation)监测的数据，美国的国家债务最近已经超过35万亿美元的联邦债务总额，其中包括公众持有的债务，以及联邦信托基金和其他政府账户持有的债务。这家非营利基金会认为，美国国债如此之高有多种原因，包括“婴儿潮一代的老龄化、医疗成本的上升，以及税收制度没有带来足够的资金来支付政府对公民的承诺”，而冠状病毒危机加速了“本已不可持续的财政轨迹”。 (截图来源：彼得森基金会) 根据8月26日的最新数据，现货黄金价格位于2515美元/盎司附近，白银价格接近30美元/盎司，而比特币价格为64000美元左右。
tqttier2024-08-26
黄金投资建议：即使价格高位，依然值得买入
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TF 哈奈特的黄金投资建议美国银行（Bank of America）首席投资策略师迈克尔·哈奈特（Michael Hartnett）建议，即使金价徘徊在创纪录高位附近，投资者也应该买入黄金。他在最新报告中写道，投资者们应当效仿“央行正在做的事”——买入黄金。哈奈特解释称，美联储未来几个月的降息举措可能引发明年通胀反弹，而黄金等实物资产历来在通胀期间表现良好。因此，投资者应考虑增加黄金配置以应对潜在的通胀风险。美联储的降息信号就在哈奈特发表这一观点后，美联储主席鲍威尔于上周五明确释放了鸽派信号，指出通货膨胀率仅比美联储2%的目标高出半个百分点，失业率也在上升，“政策调整的时机已经到来”。这一言论巩固了市场对美联储在9月17日至18日会议上首次降息的预期。贵金属价格走势今年以来，贵金属价格出现了创纪录的反弹。金价飙升了约20%，超过了标准普尔500指数18.8%的涨幅，表现优于科技股。哈奈特指出，黄金是唯一表现优于美国科技股的资产。黄金市场动态报告还指出，尽管金价创历史新高，投资者却并未积极追逐黄金，反而出现了25亿美元的净流出，这意味着投资者在黄金价格上涨时获利了结。然而，这也表明黄金的买盘来自市场的另一个群体。哈奈特强调，金价创历史新高与资金负流出的并存“只能用央行前所未有的购买量来解释”。目前，黄金已经成为第二大储备资产（占16.1%，高于欧元的15.6%），并且是所有资产类别中与股票相关性最低的资产之一。推荐的黄金ETF 根据报告，值得考虑的潜在黄金ETF有$ISHARES GOLD TRUST MICRO (IAUM.US)$和$SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM.US)$，哈奈特称这两只ETF为“顶级”选择。编辑总结迈克尔·哈奈特的报告建议投资者在金价高位时继续买入黄金，主要基于对未来通胀风险的预期和黄金在通胀期间的优良表现。尽管黄金市场出现了资金流出，但央行的大量购买和金价的历史新高表明黄金依然是值得投资的资产类别。推荐的黄金ETF为投资者提供了具体的投资选择，以便在黄金市场中进行有效配置。名词解释迈克尔·哈奈特（Michael Hartnett）：美国银行首席投资策略师，提供关于投资策略的专业意见。美联储：美国联邦储备系统，负责制定和实施货币政策。黄金ETF：以黄金为基础资产的交易所交易基金，允许投资者通过股票市场直接投资黄金。今年相关的大事件 2024年8月23日：美联储主席鲍威尔在杰克逊霍尔全球央行年会上发出降息信号，推动市场预期美联储将于9月降息。 2024年：黄金价格飙升，年初至今上涨约20%，超过了标准普尔500指数的涨幅，表现优于科技股。来源：今日美股网
今日美股网2024-08-26

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