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危机升级！银行“爆雷声”与欧银加息搅翻市场美元欧元罕见齐跌、道指4天大跌逾1100点

中跌幅。包括对冲基金亿万富翁阿克曼(Bill Ackman)在内的投资者警告称，银行系统的压力远未结束。尽管如此，一些分析师警告称，股市暴跌的幅度过大，反映出的担忧超过了基本面所能解释的。 Truist Securities分析师Brandon King在一份报告中写道:“近期地区银行股的抛售过度了，价格走势与基本面脱节。”“虽然我们继续承认融资成本和信贷损失正常化带来的挑战，但第一季的业绩和存款的稳定应该缓解了投资者对压力更大的情况的担忧。” 美联储主席鲍威尔周三说，政府接管第一共和国银行(First Republic Bank)并将其出售给摩根大通公司，是为地区银行的动荡划上界限的重要一步。 PacWest在一份声明中表示，自3月以来，核心存款有所增加，而且“在第一共和银行被出售和其他消息传出后，没有出现异常的存款流动”。该公司说，保险存款增加到75%。阿莱恩斯西部银行周三晚间说，在第一共和银行破产后，该公司没有看到异常的存款流动。该公司表示，保险存款占其存款总额的74%以上。美国大型银行周四也出现下跌，KBW银行指数跌幅高达5.9%。高盛集团股价下跌约2%，其正因在硅谷银行(Silicon Valley Bank) 3月份融资中所扮演的角色接受调查。 DoubleLine首席执行长冈拉克(Jeffrey Gundlach)说，在美联储降息之前，陷入困境的地区银行业可能不会有喘息的机会。自今年3月硅谷银行(Silicon Valley Bank)关闭以来，第一共和银行加入了倒闭机构的行列，最近被摩根大通收购。冈拉克表示:“保持如此高的利率将继续这种压力。”“我认为，很有可能会有更多的地区性银行倒闭。” 欧洲央行加息步伐放缓至25个基点欧元美元双双下跌在美联储将利率上调25个基点并暗示可能暂停进一步加息一天后，欧洲央行放慢了加息步伐，美元兑欧元走高。为应对持续强劲的通胀，欧洲央行采取了迄今幅度最小的加息措施，但坚称这不会是最后一次加息。欧洲央行此次加息25个基点，为去年夏天开始加息以来的最小幅度，但该央行也暗示，需要进一步收紧货币政策，以抑制通胀。这一声明符合交易员和大多数经济学家的预期，使利率达到2008年以来的最高水平。欧洲央行管理委员会表示，未来的决策仍将取决于数据，他们将把利率提高到足够严格的水平，使通胀回到2%的目标。 “我们还有更多的事情要做，我们不会暂停，”欧洲央行行长拉加德在新闻发布会上表示。“这一点非常清楚。” 她称周四的决定“几乎获得一致通过”，她的一些同事支持更大幅度的加息。知情人士告诉彭博社，有几位决策者赞成加息50个基点。欧洲央行还表示，预计将从7月起停止资产购买计划下的再投资，这可能被视为对鹰派官员的让步，以赢得他们对较小幅度升息的支持。该决定出台后，货币市场放松了加息押注，押注存款利率将在9月份见顶。彭博欧洲首席经济学家Jamie Rush表示:“将利率下调至25个基点，再加上只是松散地承诺采取更多措施，表明欧洲央行的政策前景发生了重要转变。我们预计，如果通胀数据允许的话，加息周期将在6月结束。7月仍有可能加息。” 随着通胀远低于去年10月的峰值，以及一项衡量潜在价格压力的指标10个月来首次下降，法兰克福的政策制定者正在考虑结束他们前所未有的货币紧缩时期。不过，这项工作还没有完全完成:市场和分析师预计，还将有两次25个基点的加息。这种额外举措将与美联储形成对比。美联储周三连续第10次加息，但鉴于金融业面临新一波压力，暗示可能暂停自己的加息行动。美联储周三放弃了其政策声明中“预计”有必要进一步加息的措辞。 “欧洲央行的态度相对温和，基调更谨慎一些，人们更关注过去紧缩政策的影响，以及这些影响正在有力地传导至欧元区经济的事实，”纽约梅隆银行投资管理公司全球宏观经济学家兼策略师Sebastian Vismara表示。美元指数显交投于平盘略下方，日内稍早一度触及101.64高点，随后震荡回落。该指数目前略高于4月14日触及的一年低点100.78，并已从去年9月28日触及的20年高点114.78大幅回落。（美元指数30分钟走势图，来源：FX168）欧元/美元现下跌0.4%，交投于1.1012，稍早一度触及触及1.0986低点，较日高大幅跳水逾100点。欧元/美元上周触及13个月高点1.1096。美元/日元也下跌0.5%，交投于134.05一线。（欧元/美元30分钟走势图，来源：FX168）近几个月欧元/美元走高，因投资者预期美元相对欧元的利率优势将继续下降。但分析师表示，市场可能已经消化了预期中的大部分举措，下一个焦点可能是美联储何时开始降息。 “就紧缩周期而言，目前货币政策的动态或多或少已完全反映在市场中，现在的焦点将是押注美联储何时开始宽松，宽松程度如何，以及这与(其他)央行的举措有何关系，”Scotiabank首席外汇策略师Shaun Osborne表示。美联储利率掉期显示6月降息概率为三分之一，完全定价到7月会降息。对银行业动荡的担忧挥之不去，加剧了美联储将很快开始放松货币环境的说法，西太平洋合众银行正在探索战略选择的消息加剧了这种担忧。这家总部位于洛杉矶的银行表示，已经有几家潜在的合作伙伴和投资者接洽过它。美元周四也受到提振，此前数据显示，美国单位劳动力成本第一季飙升6.3%，而去年第四季的增幅为3.3%。 Osborne说:“数据比预期高出很多，这与美联储按兵不动的说法并不相符，这给美元带来了一些推动。” 本周美国经济的主要焦点将是周五公布的4月份非农就业报告，预计该报告将显示4月份雇主增加了18万个就业岗位，而平均收入预计将以4.2%的年率增长。

夏洛特2023-05-05

美国地区银行四处爆雷又有数家机构传出负面消息

双方的合并协议。　　对冲基金亿万富豪Bill Ackman等著名投资者警告，银行体系面临的压力远未结束。市场担心政策制定者需要采取更多行动来支撑小型银行。　　“几十年来对金融机构建立的信心几天内就被破坏了，”Ackman在推特上说。 “随着一张张多米诺骨牌的倒下，下一个最脆弱银行正在瑟瑟发抖。” 　　Western Alliance在周三的声明中表示，第一信托银行倒闭后该行没有出现异常的存款流动。有保险的存款占其总存款额74％以上。　　大型美国银行股也被拉低。高盛股价下跌逾2％，该公司正在配合美国政府对硅谷银行倒闭一事的调查。

金融界2023-05-05

对冲基金大鳄阿克曼：美国整个地区银行体系面临风险，更多银行将倒闭

兴广场资本管理公司创始人比尔·阿克曼（Bill Ackman）表示，美国整个地区银行体系面临风险，因为监管机构未能更新和扩大其存款保险制度，“给棺材钉上了更多钉子”。　　阿克曼写道：“银行业是一场信心游戏。按照这种速度，没有一家地区性银行能在坏消息或坏数据中幸存下来，因为股价不可避免地会暴跌，有保险和没有保险的存款被提取，而‘寻求战略替代方案’意味着接下来的周末将被FDIC关闭。” 　　他说，如果联邦存款保险公司（FDIC）在新制度建立时暂时为存款提供担保，第一共和银行就不会倒闭。“相反，我们看着多米诺骨牌倒下，付出了巨大的系统和经济代价。”

金融界2023-05-04

对冲基金大佬Bill Ackman警告：美国地区银行系统面临风险

　　Pershing Square的Bill Ackman说，地区银行系统面临风险，监管机构未能更新和扩大其保险制度，犹如在棺木钉上更多的钉子。　　Ackman说，银行业是一场信心游戏。以这种速度，没有一家地区性银行能够在坏消息或坏数据中幸存下来，股价将不可避免地暴跌，无论有无保险，存款势必会被提取，“寻求战略替代方案”代表联邦保险存款公司（FDIC）在接下来的周末将出手关闭银行。　　他说，如果FDIC当时暂时保证存款的安全，第一共和银行就不会倒闭。他说，反之，我们看到的是多米诺骨牌效应，且伴随巨大的系统性和经济成本。

金融界2023-05-04

银行业危机愈演愈烈！又有3家银行股价同时惨遭“腰斩”

与此同时，包括对冲基金亿万富翁阿克曼(Bill Ackman)在内的知名投资者警告称，银行体系面临的压力远未结束。这也凸显出人们的担忧，即政策制定者需要采取更多措施来支撑受到美联储加息影响的小型银行。美联储主席鲍威尔周三说，政府接管第一共和银行(First Republic Bank)并将其出售给摩根大通(JP Morgan)，是为地区银行走出严重压力时期迈出的重要一步。 “对金融机构的信心是几十年建立起来的，几天就会被摧毁，”潘兴广场(Pershing Square)首席执行官阿克曼在推特上说。“随着多米诺骨牌的倒下，下一个最弱的银行也开始摇摇欲坠。” 由于利率上升降低了它们长期投资的价值，同时增加了融资成本，规模较小的银行正面临困境。这一直在刺激储户将现金转移到收益率较高的货币市场基金。不过，一些分析师警告称，股市的暴跌已经走得太远，反映出更多的担忧是由基本面因素所证明的。 Truist Securities分析师Brandon King在报告中写道:“我们认为近期地区银行股的抛售过度了，价格走势与基本面脱节。”“虽然我们继续承认融资成本和信贷损失正常化面临的挑战;在我们看来，第一季的业绩和存款的稳定应该缓解了投资者对压力更大的局面的担忧。” 西太平洋合众银行在一份声明中表示，核心存款自3月以来有所增加，且“在第一共和银行被出售及其他消息传出后，并未出现异常的存款流动。”DA Davidson将该股评级从买入下调至中性，称该股已“脱离基本面”，且鉴于市场状况，3月底和4月初的存款趋势被忽略。阿莱恩斯西部银行(Western Alliance Bancorp)也说，在第一共和银行倒闭后，它没有看到异常的存款流动。据英国金融时报报道，阿莱恩斯西部银行正在考虑包括出售(资产)在内的选择，包括考虑出售全部或部分业务。该行已经聘请顾问就相关事宜进行讨论。阿莱恩斯西部银行恢复交易后跌幅扩大至53%，现再次停牌。规模较大的银行也遭到牵连。富国银行(Wells Fargo & Co.)股价下跌1.6%，高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)股价下跌0.6%，该行正因其在硅谷银行(Silicon Valley Bank) 3月份融资中所扮演的角色遭到调查。

夏洛特2023-05-04

又一银行处于爆雷边缘？对冲基金大佬警告：美国地区银行系统面临风险

首席执行官兼投资组合经理比尔·阿克曼(Bill Ackman)表示，美国地区银行体系面临风险，监管机构未能更新和扩大其保险制度，“犹如在棺木钉上更多的钉子”。 “银行业是一场信心游戏。按照这种速度，没有一家地区性银行能在坏消息或坏数据中幸存下来，股价将不可避免地暴跌，无论有无保险，存款势必会被提取，“寻求战略替代方案”代表联邦保险存款公司（FDIC）在接下来的周末将出手关闭银行。他表示，如果FDIC当时暂时保证存款的安全，第一共和银行就不会倒闭。“反之，我们看到的是多米诺骨牌效应，且伴随巨大的系统性和经济成本。” 上述警告发出之际，据知情人士透露，在三家总部位于加州的竞争对手破产后，PacWest一直在考虑一系列战略选择，包括出售。#银行业危机# 上述知情人士表示，这家总部位于比佛利山庄的银行一直在与一位财务顾问合作，同时也在考虑分拆或融资。由于此事尚未公开，这些人士要求不具名。知情人士说，虽然该公司对出售持开放态度，但尚未启动正式的拍卖程序。知情人士称，由于没有多少潜在买家对整个银行感兴趣，因此直接出售受阻。整个银行包括一家名为Pacific Western Bank的社区贷款机构，以及一些商业和消费者贷款业务。周三纽约尾盘交易中，PacWest股价暴跌58%。摩根大通(JPMorgan)周一收购破产的第一共和银行(First Republic bank)后，投资者纷纷撤出地区银行股，周二该行股价暴跌28%。在几家银行遭遇挤兑之后，美国地区银行陷入动荡，最终导致第一共和银行和另外两家总部位于加州的银行倒闭。由于利率上升压低了地区银行在利率较低时购买的债券的价值，而客户提款激增迫使其中一些银行亏本出售这些资产，这些股票一直在震荡。前达拉斯联储主席卡普兰(Robert Kaplan)本周警告称，银行业危机远未结束，因此美联储应暂停加息行动。但美联储主席鲍威尔(Jerome Powell)周三表示，自3月初以来，银行状况已“普遍改善”，不过他指出，银行业的压力“似乎正在导致家庭和企业的信贷状况进一步收紧”。美联储周三将基准利率上调0.25个百分点，达到16年来的最高水平，但承认信贷紧缩正在对经济产生影响，可能出现“温和衰退”。他表示，委员会尚未决定是否会“暂停”连续第10次加息，但他承认，在不久的将来，央行可能会改变措辞。 PacWest上月公布业绩时表示，在3月份出现挤兑潮后，存款已企稳，这引发了对其健康状况的担忧，并迫使其加强流动性。该银行一直在探索出售其贷款融资业务，以释放资本并缩小其资产负债表。据其网站显示，PacWest拥有约70家分支机构，主要在加州，资产规模约为440亿美元。由首席执行官Paul Taylor领导的PacWest曾多次试图让投资者对其稳定性放心。该银行在3月10日表示，已采取措施支撑自身，然后在3月22日表示，存款已企稳。但它当时也搁置了筹集资金的努力，并解释说，在当前条件下，这样做并不谨慎。相反，它从Atlas SP Partners提供的融资机制中获得14亿美元，并从各种联邦计划中获得现金。

厉害啦2023-05-04

“爆雷”危机入市！老债王“抄底”美国地区性银行盛赞估值极具吸引力 “大银行可能溢价收购”

兴广场资本管理公司CEO比尔·阿克曼(Bill Ackman)在3月也表示，当前区域银行股是令人难以置信的便宜货，但他强调，前提是政府做出正确的事情。他认为，区域银行股交易并非完全没风险，但提供非常具有吸引力的不对称性。他提出，美联储在转向降息后，这将会变成一笔更好的投资，直言美国小型银行体系的重要性并不低于美国大型银行，甚至更重要。

秉哥说市2023-04-22

都怪耶伦“食言”了！对冲基金大佬阿克曼：银行存款将加快流出

Square)的创始人比尔·阿克曼(Bill Ackman)在Twitter上发表长文称：“我们已经从对储户的隐性支持转变为今天耶伦部长的明确声明，即在利率目前上调至5%的情况下，不会考虑任何担保。” 他写道，5%的利率门槛使银行存款“吸引力大大降低”。 “如果存款外流没有立即加速，我会感到惊讶，”阿克曼撰文写道。阿克曼发帖称，耶伦在全覆盖存款保险的问题上往后退了一步，是一个大大的错误，加上美联储加息0.25%，把利率提高到5%，给非系统重要性银行带来更大压力。 “需要临时的全系统存款保险来止血”，他写道，“这种不确定性持续的时间越长，对小银行的损害就越持久，也就越难把客户吸引回来。” 他指责耶伦实际上重启了小银行储户挤兑，据摩根大通称，这种挤兑已经导致1.1万亿美元的资产从“脆弱”的银行撤出。美国财长耶伦早前扬言华盛顿会采取果断和强而有力的行动保障储户，但她最新表明暂时无意扩大联邦存款保险制度的覆盖范围和保险额度。耶伦早些时候表示，监管机构不打算提供“全面”存款保险来稳定美国银行体系，最近倒闭的美国银行的负责人应该承担责任。 “我没有考虑或讨论过任何与全面保险或存款担保有关的事情，”耶伦周三出席国会参议院拨款委员会听证会，在回答有关是否将为所有美国存款提供保护的问题时回答道。她没有澄清这指的是暂时的还是永久性的调整。周二(美国东部时间周三)，耶伦在华盛顿的一个银行会议上表示，如果较小的银行受到威胁，美国准备采取进一步行动保护储户之后，银行业平静下来。她的工作人员正在研究如何在没有国会批准的情况下暂时将联邦存款保险上限提高到25万美元(合37.3万美元)以上，以防危机加剧。在一些中型银行倒闭后，耶伦和美联储(Fed)主席杰罗姆·鲍威尔(Jerome Powell)一直是美国政府恢复美国银行业稳定和安抚金融市场努力的核心人物。监管机构的监管以及他们遏制危机的措施受到了议员和投资者的密切关注。她周三的证词是在美联储加息决定后不久发表的，央行声明称美国银行体系“稳健而有弹性”。鲍威尔还告诉记者，美联储致力于从当前形势中吸取教训。在耶伦发表上述言论、鲍威尔表示准备继续加息，直到通胀出现降温迹象之后，地区性银行股大幅下挫，拖累大盘。美联储加息25个基点后，美国股市最初出现反弹。永久性改变联邦存款保险公司(FDIC)25万美元的上限需要国会批准，但美国财政部可以从外汇稳定基金中获得约300亿美元的资金，一些官员表示，可以利用这笔资金来采取临时措施。 “这不是我们研究过的选项，”耶伦说，并补充称，现在还不是决定是否应该提高限额的时候。财政部采取这种单边行动的前景令共和党议员感到不快。参议员Bill Hagerty在听证会上告诉耶伦，这将是对稳定基金的“滥用”。不过，耶伦暗示已经进一步考虑暂时提高FDIC上限的问题。她向民主党参议员乔·曼钦(Joe Manchin)保证，如果银行存款保险范围扩大，它可以被视为“特殊的一次性评估”，对存款较少的客户来说，费用不会成为负担。耶伦还在听证会上表示，当股东和投资者遭受损失时，对银行倒闭负有责任的高管不应该获利。 “这是问责制的一种重要形式，我们很乐意与你们在这项立法上合作，”耶伦说。 “重要且要明确的是：破产银行的股东和债权人没有受到政府的保护，”她在早些时候的发言稿中说。美国联邦存款保险公司3月12日表示，将为破产的硅谷银行(Silicon Valley Bank)和Signature Bank的所有存款提供担保。在提供担保之前，阿克曼警告称，硅谷银行的崩溃将引发银行挤兑，并摧毁风险资本支持的经济。同一天，美联储启动了一项紧急贷款计划，并为面临流动性需求的银行放宽了常备贷款条件，以提振全国储户的信心。

厉害啦2023-03-23

由于美国银行业危机远未结束比特币重返 27,600 美元上方

agement 的创始人兼首席执行官 Bill Ackman在 Twitter 上描述了这一混乱局面。阿克曼昨天批评耶伦撤回对小银行和储户的隐性支持，同时还明确表示不考虑全系统存款保险。我们已经从对存款人的隐性支持转变为今天耶伦的明确声明，即现在利率上调至 5% 时不考虑任何担保。5% 是一个门槛，使银行存款的吸引力大打折扣。如果存款外流没有立即有效加速，我会感到惊讶。根据阿克曼的说法，一个临时的全系统存款担保对于阻止小银行的流失是必要的。“不确定性持续的时间越长，对小型银行造成的损害就越持久，让客户回头的难度就越大，”这位著名的对冲基金经理表示。这对 BTC 价格意味着什么？对于比特币和加密货币市场，今天是消化数据的问题。不过基本上还是如期而至，尤其是美联储的表态，不得不引导市场预期。与此同时，市场期货预测到 12 月将降息 100 个基点，这意味着从 6 月开始总共降息四次。这是美联储有史以来与市场的最大背离。正如分析师 Michael van de Poppe解释的那样，鲍威尔做了显而易见的事情。“他需要继续提高利率，同时他会增加资产负债表以拯救银行。比特币修正，我认为我们会进一步下跌。看涨 FOMC 事件并不是一个好方法。” 鉴于持续的银行业危机，分析师“@tedtalksmacro”对比特币的成功有不同的看法，“我们需要等待下一家银行倒闭，然后我们才能再次兴奋起来，”并补充说“第一个有趣的下行水平我是 ~25k，否则翻转 30k 会引起我的兴趣。耐心。” 截至发稿时，未能突破 27,700 美元的阻力位后，比特币价格为 27,586 美元。来源：金色财经

金色财经2023-03-23

美联储宣布继续加息业内人士怎么看？

shing Square 首席执行官 Bill Ackman： 5% 利率将导致银行存款加速外流考虑一下最近发生的事件对非系统重要性银行的长期股权资本成本的影响，在这些银行中，你有一天可以作为股东或债券持有人醒来，你的投资立即为零。再加上利率上升导致的债务和存款成本上升，考虑一下这将对贷款利率和我们的经济产生什么影响。这场银行业危机持续的时间越长，对小型银行及其获得低成本资本的能力造成的损害就越大。信任和信心是多年来赢得的，但可能会在几天内消失。我担心我们要去另一个火车失事的地方（导致另一个糟糕结果）。希望我们的监管机构能做正确的事。 5% 利率使银行存款吸引力大打折扣，倘若存款外流没有立即加速，我才会感到惊讶。需要临时的全系统存款保险来止血，不确定性持续的时间越长，对小型银行的损害就越持久，挽回客户的难度就越大。花旗 CEO Fraser：美联储的责任是对抗通胀，加息符合预期美联储的第一责任是对抗通胀，加息符合花旗预期。只有很少一部分人群受到美联储加息的负面影响。个别银行倒闭的影响不会蔓延到整个美国银行系统，这不是一场信贷危机。监管机构在快速应对银行倒闭危机中做得很好。「美联储传声筒」Nick Timiraos：美联储放弃连续八个月的「持续加息将是合适」措辞美联储再次加息 25 个基点基准联邦基金利率提高到 4.75% -5% 之间，为 2007 年 9 月以来的最高水平。美联储官员们在会后的政策声明中暗示，他们可能很快就会停止加息。声明称：「委员会预计，一些额外的政策收紧可能是合适的。」美联储官员们放弃了在前八份声明中使用的措辞，即委员会预计「持续加息」将是合适的。银行业危机造成的动荡提供了迄今为止最有力的证据，表明加息对更广泛经济产生了溢出效应。这种动荡有力地提醒人们，美联储官员、监管机构、国会议员和白宫在试图遏制去年飙升至 40 年高点的通货膨胀方面面临着危险。美国政策制定者通过提供大量财政援助和廉价资金，缓解了 2020 年和 2021 年新冠疫情造成的经济冲击。国会和白宫在很大程度上将抑制价格压力的任务委托给了美联储。联邦基金利率影响着整个经济中的其它借贷成本，包括抵押贷款、信用卡和汽车贷款利率。美联储一直在提高利率，通过减缓经济增长来冷却通胀。美联储认为，这些政策举措通过收紧金融环境来影响市场，比如提高借贷成本或降低股票和其他资产的价格。两周前，鲍威尔曾暗示，官员们将讨论是加息 25 个基点还是 50 个基点，此前有报告显示，今年年初的招聘、支出和通胀都比他们在 2 月会议时认为的要强劲。3 月 7 日，鲍威尔在参议院银行委员会作证时表示:「在我看来，数据中没有任何迹象表明我们收紧过头了。」中金：美联储加息终点已经临近货币政策声明暗示加息临近终点，近期发生的银行业风波让未来进一步加息的必要性下降。但由于通胀有韧性，降息也不会很快到来，联储对于利率在高位停留较久（high for longer）的指引犹在。相比于美联储的「淡定」，市场并不认可，投资者认为美联储低估了本轮银行业风波的潜在影响，进而计入了更多降息预期。我们认为，银行业风波是需求冲击，对经济增长和通胀都会产生抑制作用，但考虑到美国还面临许多供给约束，这会降低需求冲击对通胀的影响，最终结果更可能是「滞胀」格局。美联储加息终点已经临近（鲍威尔多次强调当前银行问题会造成信用紧缩，进而对增长和通胀也将起到抑制效果），但是降息路径还有很大变数，取决于接下来通胀和当前金融系统风险的演绎，过多的降息预期其实也本来隐含了接下来银行体系可能还要面临风险的担忧，这也就意味着除非系统性风险进一步升级， 10 年美债利率在当前位置进一步下行的空间也相对有限。来源：金色财经

金色财经2023-03-23

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