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知名机构：硅谷银行破产加剧避险情绪金价有望飙升至1959美元
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财政部、美联储与美国联邦存款保险公司(FDIC)当地时间周日发布联合声明，宣布对硅谷银行倒闭事件采取行动，周一(3月13日)起存户可领取所有存款。与硅谷银行破产有关的任何损失都不会由纳税人承担。美联储宣布，为支持美国企业和家庭，将向符合条件的储蓄机构提供额外资金，以确保银行有能力满足所有存户需求。此举将增强银行体系保护存款的能力，并确保货币信贷持续供给。交易员押注硅谷银行、Silvergate和Signature银行的倒闭将促使美联储大幅放缓加息步伐。他们现在定价的美联储峰值利率为5.1%，而上周曾达到5.7%。芝加哥商品交易所(CME)的“美联储观察工具”最新显示，美联储3月加息25个基点至4.75%-5.00%区间的概率为96.0%，加息50个基点的概率降为0，按兵不动的概率为4%。黄金技术前景分析 ActionForex.com指出，目前的金价走势表明，金价从1959.47美元/盎司开始的跌势已经在1804.48美元/盎司完成，从黄金4小时图来看，MACD指标出现看涨收敛。 (现货黄金4小时图来源：ActionForex.com) ActionForex.com称，金价回升至55日指数移动平均线(EMA)上方也是一个看涨信号。只要金价守住支撑位1858.06美元/盎司，那么预计会进一步上涨，并重新测试1959.47美元/盎司高点。 (现货黄金日线图来源：ActionForex.com) ActionForex.com补充道，现在预测金价会上行突破还为时过早。但是，若金价决定性突破1959.47美元/盎司，将恢复始于1614.60美元/盎司的整体上升趋势，目标瞄准始于1804.48美元/盎司的61.8%预测位(针对1614.60-1959.47美元/盎司升势)2017.60美元/盎司。然而，若金价跌破1858.06美元/盎司，这将搅乱近期前景。香港时间15:41，现货黄金报1878.02美元/盎司。
tqttier2023-03-13
一波未平一波又起！美国第3家银行“爆雷”：加密交易所、贷方与稳定币发行商“承认资金捆绑在一起”
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ignature Bank，并且由美国FDIC接管，以避免硅谷银行倒闭引发的危机扩散。周初，加密交易所Coinbase、加密货币贷方Celsius稳定币发行商Paxos纷纷披露，承认与Signature Bank的资金捆绑在一起，恐慌情绪继续蔓延。 Signature Bank资产超过1100亿美元，它们和硅谷银行一样，客户都集中在科技行业，Signature更是有约1/4的存款户来自加密货币领域。当前已经有不少加密企业也陆续宣布其对Signature Bank的风险仓位，目前已公布的包含Tether、Coinbase、Paxos、Crypto.com等加密知名企业。美国监管机构联合出手，将扛起一连串银行的流动性危机，并承诺为符合条件的银行提供额外资金。对此，The Block主编Frank Chaparro提到说，随着Signature Bank加密友好银行被关闭，加密货币的资本市场基本上回到2014年之前。任何新成立的公司都没有机会获得银行关系，在许多方面，加密货币已经正式成为无银行帐户。这将使加密货币公司的银行业务状况变得异常困难绝对残酷。据彭博社所指，一位熟悉公司运营的人士表示，将Signature Bank置于破产管理程式的决定令其管理人员感到意外，他们在公告发布前不久就发现了这一消息。该银行周五面临大量存款外流，但到周日情况已经稳定下来，该人士因讨论私人问题而要求不具名。本轮救助之后，CME的Fed Watch工具显示9天之后的美联储FOMC加息50个基点的预测已经从1天前的40%，跌到17.4%；82.6%可能性为加息25个基点。周二美国将公布2月CPI，这将彻底决定此次加息的幅度。 Tether：无风险仓位全球市值最大的稳定币USDT发行商Tether技术长Paolo Ardoino发推表示，Tether对Signature Bank没有任何仓位。 (来源:推特) Coinbase：现金余额为2.4亿美元加密货币交易所Coinbase官方声明公告，截至3月10日营业结束，Coinbase在Signature Bank公司现金余额约为2.4亿美元，希望完全收回这些资金。此外，由于Signature Bank被监管关闭，Coinbase表示目前正在为所有客户与其他银行建立现金交易的合作伙伴，并且Coinbase还提及周一将恢复USDC的转换。 (来源:推特) Paxos：存款为2.5亿美元 Paxos指出，目前在Signature 存款为2.5亿美元，但由于美国财政部已采取非常措施保护客户，并宣布Signature Bank的所有客户存款将得到充分保护，因此Paxos表示所有Paxos稳定币储备都是完全支持的，可以随时以美元1:1的比例赎回给客户。 (来源:推特) Crypto.com：无风险仓位加密货币交易所Crypto.com首席执行官Kris Marszalek发推表示，公司对Signature Bank没有任何仓位。此外，Kris还公告目前Crypto.com正在恢复所有USDC服务。#NFT与加密货币#
圈内人2023-03-13
HYCM兴业投资原油日评：大幅加息担忧缓解，国际油价周五反弹
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美国财政部、美联储和联邦存款保险公司（FDIC）采取了联合行动，以遏制来自硅谷银行（SVB）和Signature Bank的金融危机。“硅谷银行和Signature Bank的所有储户都将得到充分保护，”有关部门在一份联合声明中表示。　　美国劳工统计局周五公布的数据显示，2月份非农就业人数增加31.1万，远高于市场预期的20.5万，而1月份新增就业人数由51.7万下修为50.4万。就业报告的进一步细节显示，劳动参与率从1月份的62.4％小幅升至62.5％。此外，失业率上升至3.6％，而平均时薪同比增幅由上月的4.4％升至4.6％。美国2月份就业岗位稳步增加，这可能会确保美联储将在更长时间内加息，尽管工资通胀显示出降温迹象。就业人数增幅超过预期，表明1月份就业人数激增并非偶然。美国劳动力市场依然紧张，尽管科技行业高调裁员，但初请失业金人数仍然很低。本周公布的数据显示，每个失业人员对应1.9个职位空缺。而美联储褐皮书也显示，2月份劳动力市场依然“坚挺”。此外，上个月美国家庭对劳动力市场的看法也相当乐观。　　技术分析　　美国原油　　日图：保利加通道趋平，油价在中轨附近发展；14和20日均线看跌；随机指标走高。　　4小时图：保利加通道收敛，油价向中轨回落；14和20均线看跌；随机指标走低。　　1小时图：保利加通道扩散，油价自上轨回落；14和20小时均线看涨；随机指标走低。　　综述：预计日内油价将在75.00-78.00区间内震荡，可尝试高抛低吸。上方阻力关注3月13日高点77.20，突破后将上探3月8日高点77.70，然后是3月9日高点78.00和2月9日高点78.80，以及3月5日低点79.30和3月3日高点79.85；而下方支持留意3月8日低点76.10，跌破后将下探3月9日低点75.30，然后是2月27日低点75.00和2月6日高点74.60，以及2月24日低点74.05和2月22日低点73.80。　　布伦特原油　　日图：保利加通道收敛，油价在中轨下方发展；14和20日均线持平；随机指标走高。　　4小时图：保利加通道收敛，油价向中轨靠近；14和20均线看跌；随机指标持平。　　1小时图：保利加通道扩散，油价自上轨回落；14和20小时均线看涨；随机指标走低。　　综述：预计日内油价将在81.05-83.95区间内震荡，可尝试高抛低吸。上方阻力关注3月7日低点82.80，突破将上探3月13日高83.30，然后是3月8日高点83.55和2月28日高点83.95，以及3月6日低点84.30和3月2日高点85.05；而下方支持留意3月8日低点82.05，跌破将下探3月9日低点81.40，然后是2月24日低点81.05和3月10日低点80.70，以及2月23日低点80.40和1月5日高点79.95。　　周五关注：　　美国短期国债拍卖
金融界2023-03-13
鲍威尔、耶伦联手硅谷银行储户“获救”！加息预期骤降美元遭暴击金价酝酿更大爆发欧元、英镑、日元、澳元和黄金交易分析
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财政部、美联储与美国联邦存款保险公司(FDIC)当地时间周日发布联合声明，宣布对硅谷银行倒闭事件采取行动，周一(3月13日)起存户可领取所有存款。与硅谷银行破产有关的任何损失都不会由纳税人承担。此外，纽约州的Signature Bank被该州监管机构关闭，其所有存款人都将得到全额补偿，纳税人也不会承担任何损失。根据美国财长耶伦(Janet Yellen)、美联储主席鲍威尔(Jerome Powell)和美国联邦存款保险公司(FDIC)主席格伦伯格(Martin Gruenberg)的联合声明，FDIC和美联储的董事会在与美国总统拜登协商后，批准了FDIC对SVB的决议。声明称，此举不会导致美国纳税人蒙受损失。联合声明指出：“今天，我们正在采取果断行动，通过加强公众对我们银行体系的信心来保护美国经济。” 美联储宣布，为支持美国企业和家庭，将向符合条件的储蓄机构提供额外资金，以确保银行有能力满足所有存户需求。此举将增强银行体系保护存款的能力，并确保货币信贷持续供给。美联储表示，正成立新的“银行定期融资项目”(Bank Term Funding Program，BTFP)，目标是保护存款。该机制将为银行、储蓄互助会、信用合作社等机构提供长达一年期的贷款。运用该机制者将被要求抵押高质量抵押品，例如国债、机构债券、抵押担保证券(MBS)。美联储在一份声明中表示：“这一举措将增强银行系统保护存款的能力，并确保向经济持续提供货币和信贷。美联储准备应对任何可能出现的流动性压力。” 美国总统拜登称：“在我的指示下，耶伦部长和我的国家经济委员会主任与银行监管机构进行合作，以解决硅谷银行和签名银行的问题。我很高兴他们达成了保护工人、小企业、纳税人和我们金融体系的解决方案。” 拜登表示：“美国人民和美国企业可以放心，他们的银行存款会在他们需要的时候出现。我坚定承诺，要让那些应该对这场混乱负责的人承担全部责任，并继续努力加强对大型银行的监督和监管，这样我们就不会再次陷入这种境地。” 美国加利福尼亚州金融保护和创新局3月10日宣布，已依法接管主要服务初创企业的区域性银行硅谷银行，并指派美国联邦储蓄保险公司为硅谷银行进行清算管理，原因是硅谷银行流动性和清偿能力不足。这是2008年9月以来美国最大的银行关闭事件。以下是Economies.com所撰文章的主要内容：欧元/美元欧元/美元开始今日交易后进一步上涨，并突破1.0645，这推动该货币对日内继续走高，下一目标瞄准1.0745。需要指出的是，假如欧元/美元突破1.0745，这将推动该货币对继续涨向，并升向接下来的主要目标1.0800以及1.0925。 (欧元/美元4小时图来源：Economies.com) 从4小时图来看，欧元/美元交投在50周期指数移动平均线(EMA)上方，这支持该货币对继续看涨趋势。另一方面，我们要指出的是，若欧元/美元跌破1.0645，并维持在该位下方，这将止住预期中的看涨走势，并推动该货币对再度下跌。预计今日欧元/美元交投将位于支撑位1.0610以及阻力位1.0780之间。今日对于欧元/美元的预期趋势为看涨。英镑/美元英镑/美元反弹并确认突破修正性看空通道阻力，这止住修正性看空趋势，并推动该货币对重回主要看涨趋势。英镑/美元有望触及首个看涨目标1.2260，更高目标看向1.2440。 (英镑/美元4小时图来源：Economies.com) 因此，预测英镑/美元今日将呈看涨倾向。因随机指标传递负面信号，英镑/美元可能首先出现一些暂时性的横盘波动。需要指出的是，若英镑/美元跌破1.2050，这将令该货币对承受日内看空压力，并测试最重要的支撑位1.1940，然后重新尝试上涨。预计今日英镑/美元交投将位于支撑位1.2040以及阻力位1.2200之间。今日对于英镑/美元的预期趋势为看涨。美元/日元美元/日元继续强势下滑，并接近此前提及的看空目标133.30。今日交易开始后美元/日元进一步下滑，这支持该货币对在未来几个交易时段继续看空倾向的可能性，一旦跌破133.30，美元/日元将延续看空走势至下一主要目标位131.75区域。 (美元/日元4小时图来源：Economies.com) 需要指出的是，美元/日元延续看空走势的条件是该货币对维持在135.40下方。一旦突破该位，这将推动美元/日元复苏，并首先测试137.70区域。预计今日美元/日元交投将位于支撑位133.00以及阻力位134.90之间。今日对于美元/日元的预期趋势为看空。澳元/美元澳元/美元在接近目标价位0.6550后反弹，我们预计汇价将继续升势并突破0.6665水平，日内有望构建看涨走势，澳元/美元首个目标位于0.6740，更高目标看向0.6780水平。 (澳元/美元4小时图来源：Economies.com) 因此，预测澳元/美元今日将呈看涨倾向。若澳元/美元突破50周期EMA，这将帮助推动该货币对实现上述看涨目标。需要考虑考虑到的是，若澳元/美元未能突破0.6665，这将止住看涨情景，并推动该货币对重回看空轨道。预计今日澳元/美元交投将位于支撑位0.6620以及阻力位0.6740之间。今日对于澳元/美元的预期趋势为看涨。黄金金价继续上涨，并成功触及我们首个看涨目标1878.80美元/盎司，金价目前已经突破这一水平，这为金价在未来几个交易时段进一步上涨铺平道路。目前等待金价测试下一主要目标1928.60美元/盎司，然后是1960.00美元/盎司水平。 (现货黄金4小时图来源：Economies.com) 从4小时图来看，50周期EMA对金价构成支撑，从而巩固金价继续看涨趋势的预期。金价保持在1878.80美元/盎司上方对于继续预期中的升势相当重要，一旦跌破这一水平，这将令金价再度承受修正性看空压力，并首先跌向1828.70美元/盎司水平。预计今日金价交投将于支撑位1870.00美元/盎司以及阻力位1905.00美元/盎司之间。今日对于黄金价格的预期趋势为看涨。
会员
tqttier2023-03-13
高盛改口！称美联储3月不会加息，硅谷银行事件令银行系统面临压力
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们没有像2008年那样为无保险账户提供FDIC担保。　　“鉴于今天宣布的行动，我们预计国会的近期行动不会提供担保，”经济学家写道，并补充说，他们预计最新措施将“为面临存款外流的银行提供大量流动性”。高盛补充说，他们仍预计5月、6月和7月将加息25个基点，重申其终期利率预期为5.25％至5.5％。　　事实上，在SVB事件和2月非农数据公布后，市场对终端利率和加息路径又有所下修。3月FOMC加息50个基点的概率从高点的70％左右下降至30％左右，2023年加息预期终点大幅回调40个基点至5.3％。　　CME美联储观察工具最新显示，美联储3月加息25个基点至4.75％-5.00％区间的概率为96.0％，加息50个基点的概率降为0，按兵不动的概率为4％，昨日概率分别为59.8％、40.2％、0％。　　美联储加息步伐或放缓　　华泰宏观指出，联储亟需在当前环境下稳定金融资产价格，为顺利、妥善处置SVB资产保驾护航。往前看需要密切关注SVB的溢出效应，美联储紧缩面临实体经济（失业率上升）和金融（金融风险）两方面制约，后续需要评估相关金融风险是否会制约联储的紧缩步伐。　　中信证券明明指出，此次美国监管以及政府机构应对十分及时且有力，硅谷银行破产的外溢影响预计较为有限，未来美联储紧缩节奏判断将重回通胀逻辑，但考虑到美国银行流动性压力，预计未来美联储加息节奏也将更为谨慎。　　不过，华创宏观张瑜表示相反观点，在她看来，目前看在SVB事件不触发进一步流动性危机情况下，考虑到通胀、就业和经济的韧性，基本不会对美联储政策产生影响。张瑜指出，鉴于美联储决策的“数据依赖性”，上半年可能会反复出现市场预期不断调整修正的过程，进而也会带来资产价格的大幅波动。　　招商宏观研报也指出，鲍威尔此前鹰派发言令市场加息预期升温后，硅谷银行破产事件又给市场浇了一盆冷水。后续关注的重点是该事件是否会演变为更大的流动性危机，若如此，3月FOMC美联储或顺势加息25BP；若流动性风险并未发酵，则3月FOMC美联储或将兑现最鹰信号，Q2中后期再次提供转鸽信号。　　最新消息显示，美联储已经开始行动。美联储宣布新的紧急银行定期融资计划，提供250亿美元新紧急贷款计划。硅谷银行的储户周一将可以支取所有资金，新的计划将提供长达一年的紧急贷款，准备应对任何可能出现的流动性压力。　　美国总统拜登称，很高兴财政部迅速达成了解决硅谷银行问题的方案。将致力于追究制造“这场混乱”的相关方的责任。另外，美国总统拜登称，将在当地时间周一上午发表讲话，阐述如何维持一个富有韧性的银行体系以确保历史性的经济复苏。
金融界2023-03-13
美联储政策大转向？投资大佬：硅谷银行危机恐迫使美联储降息100个基点
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当地时间上周五，美国联邦存款保险公司(FDIC)表示，硅谷银行因资不抵债已被加利福尼亚州监管部门关闭，由该公司接管。这使得硅谷银行成为美国历史上第二大商业银行倒闭案。与此同时，华尔街银行业巨头的股价正在下跌，First Republic、Signature Bank和PacWest等地区性银行也在暴跌。 McDonald说道：“在接下来的几个月里，随着危机在整个生态系统中蔓延到高收益、杠杆贷款，届时美联储将不得不采取另一种措施，可能在6到9个月内降息。” SVB金融集团(SVB Financial Group)的危机开始于该集团宣布出售210亿美元债券投资组合而损失18亿美元之后，这些债券投资组合受到美联储加息的打击。 McDonald表示，虽然大型银行可能拥有管理利率风险的员工和专业知识，但SVB等地区性银行不习惯这种利率环境。 Larry McDonald是策略咨询机构熊市陷阱报告(The Bear Traps Report)的创始人，也是《常识的巨大失败》(A Colossal Failure of Common Sense)一书的作者，该书描述了2008年雷曼兄弟(Lehman Brothers)的破产。在硅谷银行破产后，美国金融监管机构当地时间周日迅速采取行动，以确保所有存款人的资金安全，并设立了一个新的贷款计划，由美联储执行，由财政部提供资金。美国官员当地时间周日表示，硅谷银行的储户将从3月13日开始可以提取他们的存款，美国政府宣布采取行动来支撑存款并阻止硅谷银行破产带来更广泛的金融影响。根据美国财长耶伦(Janet Yellen)、美联储主席鲍威尔(Jerome Powell)和美国联邦存款保险公司(FDIC)主席格伦伯格(Martin Gruenberg)的联合声明，FDIC和美联储的董事会在与美国总统拜登协商后，批准了FDIC对SVB的决议。声明称，此举不会导致美国纳税人蒙受损失。目前，市场仍预计美联储将在本月晚些时候继续加息。但在硅谷银行事件发生后，加息预期已经降温。芝加哥商品交易所(CME)的“美联储观察工具”最新显示，美联储3月加息25个基点至4.75%-5.00%区间的概率为96.0%，加息50个基点的概率降为0，按兵不动的概率为4%。有“新美联储通讯社”之称的华尔街日报记者Nick Timiraos认为，硅谷银行倒闭引发的风波大幅打消市场对于50基点加息的预期。高盛最新称，鉴于近期银行系统的压力，不再期望美联储公开市场委员会(FOMC)在3月22日的会议上加息。高盛对美联储将在5月、6月和7月加息25个基点的预期保持不变，目前预计最终利率为5.25-5.5%。上周早些时候，美联储主席鲍威尔(Jerome Powell)为更大幅度加息的打开大门，因为经济数据显示通胀棘手。
晴天云2023-03-13
美联储救市 USDC、VCs全身而退但加密行业的“危机”还未解除
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主席杰罗姆·鲍威尔和联邦存款保险公司（FDIC）主席马丁·格伦伯格发表了联合声明：今天，我们正在采取果断行动，通过增强公众对我们银行系统的信心来保护美国经济。此步骤将确保美国银行系统继续发挥其重要作用，保护存款并以促进强劲和可持续经济增长的方式为家庭和企业提供信贷渠道。在收到 FDIC 和美联储的建议并与总统协商后，财政部长耶伦批准采取行动，使 FDIC 能够以充分保护所有储户的方式完成其对硅谷银行的决议。从 3 月 13 日星期一开始，储户将可以使用他们所有的钱。与硅谷银行决议相关的任何损失都不会由纳税人承担。我们还宣布纽约 Signature Bank 的类似系统性风险情况，该银行今天已被纽约金融服务部关闭。该银行的所有客户都将拿回存款。与硅谷银行决议一样，纳税人不会承担任何损失。 Signature 的股东和某些无担保债务人将不受保护。高级管理人员也被免职。根据法律要求，存款保险基金为支持未投保的存款人而遭受的任何损失，将通过对银行进行特别评估来弥补。最后，美联储宣布，它将向符合条件的存款机构提供额外资金，以帮助确保银行有能力满足所有存款人的需求。美国银行体系保持弹性且基础稳固，这在很大程度上归功于金融危机后为确保银行业获得更好保障而进行的改革。这些改革与今天的行动相结合，表明我们承诺采取必要措施确保储户的储蓄安全。 1、硅谷银行储户周一将可以使用“所有”资金 Circle CEO 杰里米·阿莱尔发表声明：我们很高兴看到美国政府和金融监管机构采取关键措施来减轻部分银行系统带来的风险。硅谷银行的存款是 100% 安全的，将于周一开门营业。 USDC 储备金也是安全的，我们会将在硅谷银行的存款转移到纽约梅隆银行。如前所述，USDC 的流动性操作将在明天早上银行开门时恢复。在撰写本文时，USDC 在过去 24 小时内上涨了 3.3% 回到 0.99 美元，几乎恢复了锚定汇率。而更广泛的加密市场似乎也受益于“硅谷银行周一早上开门”的消息，加密货币价格全面飙升，比特币 (BTC)、以太坊 (ETH)、Cardano (ADA)、Polygon (MATIC) 和 Solana (SOL) 等资产在过去 24 小时内分别上涨了 10.6%、11.4%、12.3%、11.7% 和 15.1%。加密市场总市值重回 1 万亿美元上方。 2、Signature Bank 被关闭在美国，只有三家对加密友好（承接加密业务）的银行，Silvergate、Signature 和 Metropolitan。作为唯一一家拥有 24/7 全天候法定货币和加密货币交易网络（SEN）的加密银行，由于大客户之一的加密货币交易平台 FTX 的暴雷，再加之风险管理不善，Silvergate 在上周的银行挤兑危机中未能幸免。今年 1 月，由于来自 Operation Chokepoint 2.0 的监管压力，Metropolitan Bank 宣布退出加密行业。（最初的“Operation Chokepoint”行动是对美国监管机构认为的高风险公司的联合打击。通过向银行业施压，要求其停止与特定行业的公司开展业务，让公司彻底边缘化。2.0 是加密社区起的术语，指代在过去几个月内，美国的所有金融监管机构都在攻击加密业务，似乎并没有兴趣监督加密货币，而是为了关闭它。）这使得 Signature 在上周成为了大多数加密公司的唯一可行选择，许多 Silvergate 的顶级客户都转向了该银行。就像我们前几天在文章中解构 Silvergate 破产原因所说的那样，如果 Silvergate 正式崩溃，监管机构和政客将有“加密威胁银行业”的借口来打击 Signature 和其他剩余的加密友好银行。纽约金融服务部昨日关闭了 Signature，以“系统性风险”和“保护储户”为由。FDIC 被任命为这家银行的接管人，保证全额返还客户的存款。 Coinbase 发布推文称，截至 3 月 10 日，它在 Signature 拥有约 2.4 亿美元的现金，同时指出预计将完全收回这些资金。稳定币 BUSD 的发行商 Paxos 表示，目前其在 Signature Bank 拥有 2.5 亿美元的现金。 Circle 此前一直通过 Signature 的 SigNet 网络处理 USDC 铸造和赎回，在后者被关闭后，Circle 将暂时“依赖纽约梅隆银行的结算”，并与 Cross River 银行达成合作，提供 USDC 自动铸造和赎回功能。 Circle CEO 杰里米·阿莱尔：随着今晚宣布关闭 Signature 银行，我们将无法通过 SigNet 处理铸造和赎回，我们将依靠纽约梅隆银行的结算。此外，我们将尽快引入一个具有自动铸造和赎回功能的新交易银行合作伙伴。我们致力于以最高质量和透明度建立稳健和自动化的 USDC 结算和储备操作。（撰写本文时发推）Circle 的 USDC 业务将于周一早上开始营业，包括通过我们与 Cross River Bank 的新合作伙伴关系实现了新的自动结算。加密行业面临的“危机”并未解除在上一篇文章中，我们分析了，加密公司弃“Silvergate”转“Signature”并不是最优解。首先，对于 USDC 以及其他加密公司来说，不能保证其他的加密友好银行是否能够长久运营，而不受监管机构审查和打击，Signature 就是一个深刻的例子。更何况今年年初时，美联储等多家监管机构已经就“加密货币风险”向银行业发出示警。这可能会导致银行业对加密行业失去“信心”，也可能会对其他金融机构产生连锁反应。其次，像 SEN 这样的全天候法币-加密货币交换网络对于加密市场的正常运行是必要的，在促进大投资者和加密货币交易平台之间的资金转移方面发挥了至关重要的作用。没有它，机构很难进出加密行业。更重要的是，没有它，资金流向银行受限于营业时间，这对于 24/7 全天候交易的加密市场来说，将会是一场“灾难”。 Signature 的 SigNet 网络曾是 SEN 的替代方案之一，但随着 Signature 的关闭而下线。上周，加密货币支付提供商 BCB Group 的首席执行官宣布，该公司正在研究 SEN 的替代品，希望在今年第二季度启动并运行这一替代品。预计会成为大型投资者和加密货币之间新的主要进出渠道。借着惊心动魄的硅谷银行危机，Circle CEO 阿莱尔重申了自己的稳定币“愿景”：我们长期以来一直提倡全额准备金数字货币银行业务，将我们的“互联网货币”和支付系统的基础层与部分准备金银行业务风险隔离开来。事实上，《支付稳定币法案》仍然是国会非常积极的追求，它将在法律中规定一种制度，在该制度下，稳定币资金将在美联储和短期国库券中以现金形式持有。如果我们想要一个真正安全的金融体系，我们现在比以往任何时候都更需要这部法律。风险提示：根据央行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，本文内容仅用于信息分享，不对任何经营与投资行为进行推广与背书，请读者严格遵守所在地区法律法规，不参与任何非法金融行为。来源：金色财经
金色财经2023-03-13
金色观察 | 硅谷银行被挤兑时间线
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，促使加州监管机构和联邦存款保险公司（FDIC）介入并关闭了该银行。现在情况如何？尽管SVB的大部分活动都集中在科技行业，但其令人震惊的崩溃令本已紧张兮兮的金融业更加不安。在SVB崩溃的前一天，美国四大银行总共损失了520亿美元。上周五，其他银行股出现了两位数的跌幅，包括Signature Bank（-23%）、First Republic（-15%）和Silvergate Capital（-11%）。尘埃落定后，很难预测这一戏剧性事件将产生什么样的连锁反应。对于投资人来说，财政部长Janet Yellen宣布其对银行系统维持弹性非常有信心，并指出监管机构具备适当的工具来应对这个问题。但其他人则认为，早在2020年（或更早时候），问题就已经在酝酿了，当时商业银行资产飙升，银行都以较低利率买入债券。整个行业都陷入了危机，支持这些资产的银行和投资人必须搞清楚他们该怎么办。——机构风险分析师Christopher Whalen 来源：金色财经
金色财经2023-03-13
突发！USDC美元稳定币“结束脱钩” 美联储救市奏效 16家超级大户、对冲基金趁机套利
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储、美国财政部与美国联邦存款保险公司(FDIC)联合声明表示，在收到FDIC和美联储董事会的建议并与总统协商后，财长耶伦批准了使FDIC能够完成的行动它以充分保护所有储户的方式，对硅谷银行进行决议。 “从周一3月13 日开始，储户将可以使用他们的所有资金。” 美联储还表示，将通过创建新的银行定期融资计划(BTFP) ，向银行、储蓄协会、信用合作社和其他符合条件的存款机构提供长达一年的贷款。这些资产将按面值估值，BTFP将成为针对高质量证券，即美国国债、机构债务和抵押支持证券，以及其他合格资产作为抵押品，提供额外流动性，以消除机构在压力时快速出售这些证券导致亏损的发生。爆发流动性危机的硅谷银行上周闪电破产倒闭，并被美国FDIC接管后， Circle披露，公司在硅谷银行中仍存有33亿美元的USDC储备金，受恐慌情绪影响，USDC价格出现脱钩。但Circle度过脱锚危机的周末，在美国财政部、Fed和FDIC出手救助后，确认其存放在硅谷的33亿美元现金储备，应可全额领出。USDC持有者信心回温，目前价格回到0.992美元。 (来源:CoinMarketCap) 在这场USDC美元稳定币的危机过程中，机构投资者快速应对脱钩，并且趁机获利。 1. Jump Trading Jump Trading向Circle存入1.6968亿枚USDC； 2. Wintermute Trading Wintermute Trading向Circle存入270万枚USDC，向Coinbase存入2500万枚USDC； 3. Genesis Trading向Coinbase存入2500万枚USDC； 4. Block Tower Capital向Coinbase存入996万枚USDC； 5.以太坊联合创始人Vitalik Buterin将500枚ETH兑换成400359枚USDC和27179枚DAI； 6. Poap.xyz创始人Worthalter将893439枚USDT和106766枚BUSD兑换成1081909枚USDC； 7. 孙宇晨(Justin Sun)通过三个地址将1.27亿枚USDC兑换成1.2696亿枚DAI。值得一提的是，在本次USDC危机爆发之前，孙宇晨因火币(HT)市场波动所导致杠杆穿仓损失，以及少数用户杠杆清算所造成盘面波动影响，宣布将出资1亿美元成立流动性基金，并将1亿枚USDC转至火必交易所。 8. Kyber Ventures将1634万枚USDC兑换为1634万枚USDP； 9. Chain Capital Chain Capital将722万枚USDC兑换为479万枚USDP、 210万枚DAI、以及42696枚USDT； 10. Spartan Group将250万枚USDC兑换为2243537枚USDT； 11. Signum Capital将2729260枚USDC兑换成2531743枚USDT； 12. Infinity Ventures Crypto(IVC)将218万枚USDC兑换为1277枚ETH，约合184万美元； 13. LD Capital将100万枚USDC兑换为229956枚USDT和488枚ETH，约合703162美元； 14. LedgerPrime将616304枚USDC兑换为591033枚USDP； 15. Dokia Capital将224821枚USDC兑换为137.8枚ETH，约合198432美元； 16. Alpha Citadel Ventures将236903枚USDC兑换为231038枚USDT。 (来源:Lookonchain) 总结而言，Jump Trading、Wintermute Trading、Genesis Trading和BlockTower Capital在周末银行休市时通过Circle和Coinbase将USDC兑换成了美元现金，而V神、Worthalter和Taureon Capital则在底部买入USDC。另一方面，孙宇晨、Kyber Ventures、Chain Capital、Hashed、Spartan Group、Signum Capital、Infinity Ventures Crypto、LD Capital、LedgerPrime、Dokia capital和Alpha Citadel Ventures则将USDC兑换成DAI、USDT、USDP、BUSD和ETH等其他加密货币尝试套利。
圈内人2023-03-13
金色观察 | 鲍威尔是如何杀死硅谷银行的
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银行成为美国有史以来倒闭的第二大银行。FDIC 保险承保 250,000 美元的存款，但由于硅谷银行是一家商业银行，因此承保的存款不到 3%。 11、顺便说一下，由于其他美国银行有 6200 亿美元的未实现亏损，人们担心其他小型、单一的银行也有类似的命运，银行股整体下跌。所以硅谷银行的故事实际上是一个关于利率的故事。鲍威尔实际上并没有杀死银行，至少是意图上。事实上，他提高利率是正确的——硅谷银行只是让自己陷入困境。正如Matt Levine所说，硅谷银行的资产和客户都对利率上升非常敏感。在这个利率上升的时代，你的投资组合可能比你想象的更容易暴露在风险中，所以现在是谈论利率的好时机——利率是如何设定的，以及它们如何影响资产价格. 美联储如何以及为何调整利率？利率是货币的“价格”。对于借钱的个人、公司或政府来说，这是一个直接价格。对于筹集股权的公司来说，这是一个间接价格，包含在预期回报中。就像油门踏板和刹车踏板一样，美联储等中央银行通过降低和提高利率来刺激或减缓经济。美联储调整利率的最简单方式是在公开市场上买卖美国政府债券。正如硅谷银行发现的那样，债券支付固定费用，因此如果一位大投资者（例如，绰号“JPow”的投资者）抬高债券价格，这些固定费用现在等同于较低的收益率，反之亦然。从技术上讲，JPow 的交易会影响美联储购买的任何政府债券的利率，但美国国债（如果在一年或更短时间内到期的票据，虽然我不知道为什么他们不能把它们都称为债券）是世界基准无风险利率，因此它们影响利率环境的方式是改变威斯康星州市政债券收益率的方式。新闻中更多的是联邦基金利率，它似乎越来越多地被标为“美联储基金利率”。美联储影响联邦基金利率，但实际上并不设定联邦基金利率；这是成员银行之间的隔夜贷款利率，以帮助补充余额以满足最低准备金存款门槛。与美国国债相比，联邦基金利率与更广泛经济的联系甚至更小，但美联储假设银行将把它作为自己放贷的底线。利率如何影响股票价格？从理论上讲，较高的利率会降低未来预期现金流量的现值，反之亦然。这种影响对于那些主要现金流量预计会在很长一段时间内出现的公司来说更为明显，就像许多硅谷银行的客户一样。人们可能会争论，是为派对结束而悲伤，还是为派对持续了这么久而高兴更合适：多年的低利率在很大程度上创造了硅谷银行的客户，并让资助他们的投资者变得富有（也推动了科技股和生物科技股的股价上涨）。为什么科技股（和硅谷银行客户）受到伤害大资金——至少是传统上由股票价格决定的——对公司的估值是其未来现金流的现值。但如下表所示，随着时间的延长和贴现率的提高，这些价值会急剧下降。未盈利的早期公司的主要现金流，可能包括硅谷银行的许多客户，但也包括生物技术和加密货币公司，一直被预期到很远的未来。现在他们有更高的折扣率。时间和高利率是分散现金流的大敌。看一下最右边的列。一家公司预计在 20 年内赚取的 1 美元在今天以 3% 的贴现率价值 55 美分，但如果贴现率上升到 20%，则仅值 3 美分——几乎降低了 95%。这张无聊的图表以及下图不仅讲述了生物技术的兴衰，不仅讲述了科技股的兴衰，而且在某种程度上还讲述了硅谷银行的兴衰。利率飙升并带来后果。圣路易斯联储会有更多银行倒闭吗？未来很难知道。银行倒闭就像房间里的幽灵，如果你足够害怕它们就会出现——如果每个人都认为它们会发生，它们就会发生，如果没有，它们就不会发生。这是经济学社会科学的“社会”部分。更广泛的教训是，我们已经习惯了 13 年的整个“增长”生态系统——风险投资公司、生物技术公司、初创公司、无利可图的科技公司、加密公司、向所有这些公司提供贷款的银行——是其基础因利率变化而动摇。那些现在不了解利率的人很快就会了解。来源：金色财经
金色财经2023-03-13

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