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红杉资本风投团队震荡两名加密货币投资人离职

Vernal）也将离职。一同离职的还有FTX的投资人之一米歇尔·弗拉丁（Michelle Fradin），以及合伙人凯斯·辛吉（Kais Khimji）和丹尼尔·陈（Daniel Chen）。莫里茨自1986年以来一直在红杉资本工作，未来他将在Sequoia Heritage担任更多的顾问角色。这是一只他在2010年协助创立、规模超过150亿美元的基金。他的家族基金会CrankStart的大部分资产都由Sequoia Heritage管理。莫里茨在致投资者的报告中表示，目前他将继续担任Stripe等多家红杉资本被投公司的董事会成员，但未来将逐步退出这些职位。红杉资本的罗洛夫·博塔（Roelof Botha）在报告中提到莫里茨对谷歌和PayPal等公司的投资。他说：“我们非常感谢迈克尔的贡献。他帮助红杉资本成为世界领先的科技投资集团之一。” 自1972年成立以来，红杉资本获得了丰厚的投资回报，但近期也遭遇了问题。红杉资本是倒闭的加密货币交易所FTX的主要投资者，这笔投资让该公司损失了2.14亿美元，其中大部分来自其全球增长基金。虽然这笔损失只占该基金总现金的一小部分，但仍对公司声誉造成了重大损害。红杉资本最近离职的投资人中有两人参与投资了FTX。相对初级的合伙人弗拉丁主导了对FTX的投资决策，而丹尼尔·陈则在Twitter的个人简介中将自己描述成“加密巨人”。其他即将离职的合伙人包括2019年加入该公司并专注于创业后期公司的辛吉，以及2016年加入的弗纳尔。两名知情人士透露，弗纳尔将休假一段时间。他投过的公司包括Rippling和Notion Labs，这两笔投资都发生在两年前。他还投资了相机公司Verkada。该公司此前成为了黑客攻击的受害者，也面临兄弟会文化的困扰。红杉资本的发言人表示，弗纳尔的董事会职位将会保留。

金融界2023-07-21

梳理6月获顶级加密VC投资的28个项目：有哪些空投与机会？

oca Brands、Binance、FTX、Galaxy 这些币圈顶流，甚至还有来自体育和娱乐界的知名人士，例如 NBA 传奇人物迈克尔·乔丹。Mythical Games 预计未来还将筹集更多资金以进行更大规模的增长。来源：金色财经

金色财经2023-07-20

传统金融游戏即将改变？探讨资产代币化所带来的机会

风险的贷款，并保持流程的高效。” 尽管FTX和2022年的一些令人尴尬的事件仍在玷污加密货币的形象，但银行和政府已经在对RWA方面一直在悄悄的进行实践。新加坡金融管理局现在正在对债券进行代币化，他们正在与DBS银行和摩根大通合作。黄金也正在被代币化，美国银行的研究发现，仅黄金的代币化市场就已经超过10亿美元，代币化黄金为投资者提供了接触和投资实物黄金的机会、24/7实时结算、无管理费以及无储存或保险费用。一些代币化项目甚至听起来并不是那么令人兴奋——比如代币化国债——但Krupetsky表示，：“ 它们可以降低证明、承保、资产监测和资金发放等事项的费用，因为这些红线“在历史上和运营上都是负担沉重、手动操作且耗时。” 这就是部分银行和企业对此感兴趣的原因，安永会计师事务所的一份最近报告发现，“机构看到代币化具有很大的潜力，并希望在未来两年内更快地向投资代币化资产迈进，同时也在代币化他们自己的资产。该公司进行的一项调查发现，有57%的机构投资者想要接触代币化的资产。” Swarm的联合创始人Philipp Pieper认为，区块链对私募股权基金的吸引力在于，它可以取代整个基金。他进一步解释说，智能合约可以完成基金经理通常要做的工作，并且还可以降低100到200个基点的成本。对于更加独特的“封闭式”私募股权基金，代币化可能使游戏更具流动性。举个例子，一个名为“令人讨厌的富人集团”的私募股权基金联合购买了一家公司。他们投资这家公司至少五年，他们什么时候可以出售并结算他们的利润呢？令人讨厌的富人集团的成员们可能对何时卖出股权的观点并不统一。到了第五年，一些人可能想要碰碰运气，希望他们现在拥有的这家公司的能继续增长。一些人可能会认为价格可能已经达到了峰值，即将下跌（比如这家公司现在达到了价值顶峰，所以他们应该卖出）。一些人可能只是想要他们的资金用于其他事情，Philipp Pieper描述的代币化：” 可以为基金建立一个“基于智能合约的二级市场，这为他们提供了一种有结构的方式去分散风险或者增加风险，取决于他们看到的情况。” 对于那些不搞高级金融的人来说，你可能会对股权基金的内部运作感到头晕目眩。可能，让富有的风险投资人生活得更舒适并不是中本聪最初的设想。然而，这些创新对传统金融领域的主要决策者来说很有吸引力，而这些人——无论你是否喜欢——是推广区块链和加密货币所需的重要影响者。 Vogelsang，Centrifuge的首席执行官表示，我们在某种程度上依赖大型贷款人进入这个领域。他强调，当前DeFi的早期采用者数量并不足以使这个市场扩大到100万亿美元，这是他预见的最终格局。这部分资金将来自养老基金，银行和现有的公司。因此，重要的任务就是让这些机构对这项技术感到舒适，理解它，从而开始使用它。即使是股票也可以被代币化，这在我最初听到的时候给我一种奇怪，甚至觉得没什么意义。毕竟，通过从Charles Schwab到Robin Hood等无佣金的选择进行股票的买卖似乎非常容易，然而，只有深入了解才能发现其背后的好处。 Sologenic的联合创始人Bob Ras表示，我们现实中其实无法去购买Tesla、Amazon或者Netflix的一小部分。但当你用代币来表示这些股票时，使用者就可以购买这些股票的一小部分。 Bob Ras承了，用户在Robin Hood应用中确实可以购买Tesla或Amazon的小额股份。但是，他强调这只是因为Robin Hood购买了大量的热门股票，并让用户能在程序中购买部分的股份。（这个差异最终能不能被用户接受，那就只有时间会告诉我们了）当你购买或出售一个代币，可以实现即时结算，这对于交易来说非常重要。因为在现今的金融系统中，即使在富裕的华尔街，交易的结算也需要两到三天的时间。这是有成本的，银行、对冲基金和交易部门都很希望能够尽快投入他们的资本，代币化就能实现让他们的资金更快地投入使用。代币化有时甚至可以剔除美元这个中间货币，投资者常常会卖出一种资产来购买另一种资产（比如，卖出特斯拉股票，再购买沃尔玛股票），你需要先把特斯拉股票卖出得到美元，再将美元拿去购买沃尔玛股票，这种流程可以使用代币化，让过程更简单、更迅速。你可以直接使用特斯拉股票转换为沃尔玛股票，在这个被称为"跨转换”的过程中，你不需要将特斯拉的股票转为美元再购买沃尔玛股票。在这个过程中，Sologenic的联合创始人Bob Ras提到，在一个去中心化的交易平台，用户可以自由地查询和创建他们想要的交易对，自由市场会像磁力一样把持有沃尔玛代币和特斯拉代币的人吸引在一起。最重要的是，由于你并没有出售特斯拉股票换取美元也没有用美元去购买沃尔玛股票，所以不需要支付资本增值税。当然，未来的监管可能会改变这种情况。也许将股票代币化只是一种新奇的事物。但是，如果它真的更便宜、更高效，如果它最终能规模化，成为新的常态，那么它可能会以难以想象的方式改变华尔街。股票可以进行24/7的交易，就像加密货币一样。通常，大部分的交易发生在美国东部时间上午9:30到10:30之间，所有美国上市公司都将它们的盈利报告、通讯和财务决策（如股息回购）与周一至周五的美股市场的节奏相匹配。如果代币化——如果它全面成为主流——可能会打乱所有的金融市场。 Pieper将代币化称为“Fin Tech 2.0”。正如他在Medium上的一篇帖子中所概述的，他认为代币化是从ETF（交易所交易基金）的自然进展，而ETF是在1990年代初期创建的。ETF改变了股市，代币化也可能如此。ETF让投资者有机会投资获得特定行业的一篮子资产，例如航空或医疗保健或能源。那么代币化呢？投资组合可以变得“原子化”，让你创建一个包含股票和加密货币以及其他尚未发明的资产类别的组合，将用户置于金融工具设计的中心。代币化创建了流动资金池，这些资金池可以产生收益。如果你听到“获取收益”的说法而感觉到一些警觉，这是可以理解的。在2022年，正是因为过于美好的收益承诺导致了像Celsius这样的崩溃。正如我当时所写的，Celsius的CEO Alex Mashinsky自信地告诉众人，Celsius与银行相比风险更小，Celsius管理的资产能“提供高个位数或者低十位数”的回报率。（然后它申请破产，纽约州的检察长指控Mashinsky犯有欺诈行为。）或者我们再进一步思考。回到2008年，银行通过交易他们并未完全理解的复杂金融包来提振他们的利润，这些包含了捆绑次贷的金融产品。我们都知道接下来发生了什么。这些贷款是有毒的，导致银行动摇，经济崩溃。所以，如果我们用真实资产负债（RWA）创建一个巧妙的新贷款和债务制度，我们就只是在重复历史，增加金融危机的可能性吗? 如果世界真的实现了代币化，那么"实物资产"将不再需要冠以"实物"这个笨拙的词汇了。它们只需要被称为"资产"。 Vogelsang接受了这种技术可能会产出很多有害的劣质产品的观点，但他坚称，DeFi工具的核心性质能够增强透明度，从而降低系统崩溃的可能性。他也提到，2008年的问题很大部分在于人们并不清楚次级贷款捆绑是什么，零售用户和其他人都不了解。资产代币化为所有人提供了资产和负债的明确视图。Hyperledger Foundation的执行董事Daniela Barbosa说明，资产所有权、转账和交易的细节可以被记录在区块链上，形成可以被查证和审计的历史记录。她还强调这种透明度能够同时增强信任和降低欺诈。我们也必须注意，“理论上”并不一定意味着实际上也是如此。在加密世界，很多信息都声称是透明的、没有风险的，但实际上可能并非如此，比如可以问问Terra的投资者。打破规则，公平竞争在所有的加密货币中，一个价值万亿美元的问题是：“SEC会将其视为证券吗？”实物证券代币化的一个好处是，对于所谓的代币是否属于证券，没有任何模糊性。Pieper表示，有些人为了避免被定义为证券，做了张冠李戴的事情，他们刻意塑造一种假的实用性，以使其看起来不像是证券。因此，Swarm以及许多其他代币化项目目前仅向认证投资者开放。代币化的最终目的并非仅仅目标“认证投资者”，它的支持者们相信他们可以帮助普通人，比如思考小企业贷款这个问题。私人信贷市场对于小公司来说流动性差，这让大公司占据了优势。Vogelsang提到，比如说当谷歌发行债券，购买和交易可以很容易地进行，这使他们只需支付略高于国债收益率的一小部分作为溢价，也就是按照现在的利率可能是6%左右。但是，如果你是一家小企业，由于没有流动市场供此类贷款交易，你的选择就会变得很少，你可能需要支付15%的利率，这就意味着你需要向你的客户收取更多的钱，让谷歌获得巨大的优势。然而代币化可以改变这一现象，使竞争场地变得更加公平。尽管Vogelsang承认我们无法做到让谷歌和小企业支付同样的利率，因为对小企业的贷款风险肯定要比对谷歌大，但创造流动性无疑可以帮助缩小这个差距，这也是Vogelsang开始创建Centrifuge的初衷。 Maple的Sid Powell也表示了类似的看法。他将实物资产的代币化视为一种为普通人提供真正利益的方式，这可能有助于加密领域从投机和赌博的声誉中恢复过来。“实物资产的代币化中的一个重要叙述线索是，链上贷款如何真正影响到实体业务，并帮助他们成长。” 也许最受欢迎的代币化项目是我们熟视无睹的--现金。“现金正在被代币化。它被称为稳定币。那是一种在链上复制并变得可交易的实体资产。”Pieper说。以及中央银行数字货币(CBDC)，从本质上说，是存在于分布式账本上的中央银行货币的代币化版本。Barbosa说，这些将“降低跨境交易和结算的成本，大幅缩短时间。” 自2014年Tether推出以来，现金的代币化可能会产生全球性的影响。这引出了Pedersen所谓的“大思想”。他首先指出，“世界的货币市场是一个以美元计价的市场”，并且“所有这些以美元计价的担保资产分散在‘许多不同的地方’。”无人知晓它的确切规模。Pedersen表示，“没有人能看到全貌”，他把这些以美元计价的担保资产形容为“完全黑暗”，所以当系统失败时，它每次都会“引爆全球”。然而，如果美元市场的担保资产被放在区块链上呢？Pedersen说，“你将开始看到一个透明的世界货币市场。”“中央银行将能了解正在发生的事情。”这将有助于避免下一次金融灾难。这些代币化的优点——没有加密价格投机的下行风险——是许多人认为其被采用是不可避免的原因。Ava Labs的Krupetsky预测，“越来越多的资产将被代币化，到达我们不再区分代币化和非代币化资产的地步。”她想象这将像我们“不再区分营销和数字营销”一样，这就是营销。来源：金色财经

金色财经2023-07-20

当下加密市场的状态如何？未来有哪些趋势和关注点？

股波动等都可能造成加密市场大波动。去年ftx暴雷后，美国监管非常谨慎了，对加密市场以打压为主，但美国也知道，打压不如制定明确的加密法案来监管。所以美国两党对加密法案的推进也挺快，至少在牛市起航前，加密法案大概率就落地了。毕竟，有了合规的法案，机构们就可以合规的做事，大资金也能合规的入场。降息：这个无疑是最大利好，直接带来市场资金的流入。2020年之后的大牛市也是疫情后美国大放水推波助澜的。不过降息大概率不会发生在2023年，最早可能是2024年上半年。如果美联储开启降息周期，加密市场牛市就比较确定了。一般而言，加息导致市场下跌，降息导致市场上涨。但由于货币政策传导需要几个月的时间，因此经常出现“加息初期市场依然上行，降息初期市场仍在下跌”的现象。也就是说，刚刚降息的开始，市场可能还处于底部。生态叙事：2020年的牛市，靠的是defi、nft、gamefi、元宇宙等等。现在还没有看到哪个项目能够挑起一个宏大的叙事，市场猜测可能是rwa、web3等，区块链发展到今天也确实需要落地了，而与区块链链接最紧密的就是web3互联网领域和rwa现实世界资产代币化。以上可能是一个或者几个轮流出现，牛市需要一波一波的推进。 3、那应该采用什么操作策略？ StarEx认为熊市中，最好的策略是逢低定投，不要折腾。 4、如何看待NFT市场未来的发展未来的NFT如果还只是买卖小图片就没有什么发展潜力，这里有两个方向：第一、NFT2.0就是给NFT赋能，让它拥有某种权益或者用途；第二、brc20，比特币生态的nft，这个市场没有大规模炒作过，也有一定的潜力。万物皆可NFT，这个赛道未来的发展肯定是非常大的，这个毫无疑问，就是看如何发展了。 5、牛市大概什么时候来？ StarEx觉得最快可能是年底，现在应该不会有牛市，市场也缺乏持续上涨的理由和动力。年底时，加密法案大概率有结果，明年一季度比特币减半，ETF也大概有最后的结果了，牛市这时候大概会起航。按照以往经验，2024年的牛市大概率是小牛市，2025年可能会有大牛市，由美联储降息带来海量资金推动。这是StarEx的猜测，中间可能会出现不同，静观其变。来源：金色财经

金色财经2023-07-20

资本持续入场比特币还会持续震荡？

23 年至今市场复苏的强劲力度。与 FTX 崩溃后所经历的市场疲软相比，当前比特币市场有了明显起色，在 FTX 崩溃后，所有比特币交易中 90% 都是亏损的（这是历史上经历过最严重的抛售）。市场总体的已实现价值（利润加亏损）仍然接近周期低点，仅为 2.9 亿美元/天。虽然看起来是一个很高的数额，但它与 2019 年和 2020 年 10 月（当时比特币价格比现在低50%）相比仍没有可比性。这表明，尽管目前比特币的市值大约是原来的两倍，但盈利和亏损水平较高的持有者们不愿意交易他们的比特币。总体而言，绝大多数比特币持有者都按兵不动，继续持有他们手中的比特币，也不进行增持。市场上流动的 BTC 比例仍然非常小。短期持有者占主导地位通常情况下，LTH的买入价高于STH的情况并不常见。然而，此类事件在之前周期中也确实发生过，并且与深熊中的抛售活动有关。在这些时期，即使是很有经验的买家也会抛售比特币，退出市场，特别是那些在周期顶部附近买入，经历了整个下跌趋势的买家。随着2023年初至今比特币的强劲表现以及STH的主导地位加强，SOPR 比率已开始第二次下降，这为我们提供了一个投资者行为逆转的宏观视角。2020 年 3 月出现过一次该指标的反弹，先回升至 1.0 以上，接下来的两年都低于1.0。总结和结论尽管比特暂时创下 31,700美元的年度新高，但比特币交易仍被限制在一个狭窄的价格区间范围内。布林带极度收紧，价格区间上下仅相差 4.2%，市场波动性低且已实现价值也处于低点。目前，短期持有者在交易平台流入中占据主导地位，超过 88% 的比特币处于盈利状态。然而，从宏观角度看，投资者似乎非常不愿意抛售他们的比特币。当前多个指标与 2016 年和 2019-2020 年周期相似，而这两个周期的市场都极为动荡。来源：金色财经

金色财经2023-07-20

金色早报 | 香港金管局：电子港币试点计划包括Web3结算、代币化资产和代币化存款等

重新考虑托管计划。 ▌美民主党参议员：FTX、币安和其他公司未能充分保护或保障客户资产美国伊利诺伊州民主党参议员Dick Durbin在听证会中批评了加密行业，并敦促SEC主席更加积极地监管该行业。 Dick Durbi是参议院排名第二的民主党人，他指出，FTX、币安和其他公司未能充分保护或保障客户资产，这种情况一再发生。Durbin还指出，加密公司在体育场馆或体育场冠名权交易上花费了数十亿美元，以在普通美国人中获得误导性的信誉，并用没有潜在价值的虚假代币操纵价格，他表示，SEC应该保护美国消费者免受不良加密货币的影响。 ▌BTC在加密市场的主导地位接近一个月来的最低水平 TradingView的数据显示，BTC主导地位（衡量比特币在加密资产总市值中所占份额）从6月底的52%高位回落至49.8%，接近一个月来的最低水平。山寨币表现强劲，Ripple支付系统的原生代币XRP最近在过去24小时内飙升了约10%，在市值排名前20的加密货币中涨幅最大。 ▌过去一个月，Ripple私人市场股价飙升40%以上根据ApeVue的数据，过去一个月，Ripple私人市场股价飙升40%以上，7月份该公司股价约为26美元，高于6月初的18美元。Ripple私人股票的交易量在过去一个月也大幅上升，ApeVue数据显示，过去30天内的出价和报价之间的成交量增加了4000万美元。私人股票定价服务公司ApeVue首席执行官Nicholas Fusco表示，该公司在SEC案件中取得的进展可能起到了一定作用。重要经济动态 ▌美联储7月加息25个基点的概率为99.2% 据CME“美联储观察”：美联储7月维持利率在5.00%-5.25%不变的概率为0.8%，加息25个基点至5.25%-5.50%区间的概率为99.2%；到9月维持利率不变的概率为0.7%，累计加息25个基点的概率为86.4%，累计加息50个基点的概率为12.9%。(金十数据APP) 金色百科 ▌比特币助记词工具BIP39Colors "BIP39Colors"开源工具是将BIP39助记词转换为一组颜色，并且还可以实现颜色到助记词的逆转换。通过将助记词转换为颜色组合，可以提供一种更具直观性和易于记忆的方式来存储和恢复加密货币钱包。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2023-07-20

币圈流动性持续降低、大多数持币不动

多数支出（73%）都锁定了利润。与 FTX 失败后所经历的极度痛苦相比，这是一个显着的改善，在 FTX 失败后，所有花费的代币中 90% 都锁定了损失（按此衡量标准，这是历史上最严重的投降）。因此，这表明，尽管目前比特币的市值大约是原来的两倍，但持有巨额利润或亏损的投资者却极不愿意将比特币花在链上。总体而言，这表明绝大多数比特币持有者都按兵不动，并且选择不重新评估其持有的资产。其中市场上可用的流动性、移动性和活跃性 BTC 的比例仍然非常小。文末尽管本周暂时创下 3.17 万美元的年度新高，但 BTC 价格继续在非常狭窄的交易区间内交易。这导致布林线极度收紧，其差距仅为 4.2%。波动性的压缩与市场锁定的已实现利润和损失的周期性低点相匹配。目前，在超过 88% 的供应量处于盈利状态的激励下，短期持有者群体在流入交易所的资金中占据主导地位。然而，从更广泛的范围来看，投资者似乎非常不愿意放弃供应。在很多方面，这与 2016 年和 2019-20 年等时期相似，其特点是市场状况波动。后期会给大家带来其他赛道的龙头项目分析。感兴趣的可以点个关注。我也会不定期整理一些前沿资询和项目点评，欢迎各位志同道合的币圈人一起来探索。有问题可以评论提问或者私信来源：金色财经

金色财经2023-07-19

深挖美国SEC主席Gensler：他对加密做的事之前都做过

ensler还于2021年10月会见了FTX首席执行官Samuel Bankman-Fried以及FTX的其他高管，并被一些人指控与该公司的相关人员有联系。Gensler还被指控使用相关言语表示并没有多少加密代币属于证券。鉴于SEC最近的监管打击行动，一些人指责Gensler“虚伪”、行为不当，并且“奇怪地”与欺诈行为组织关系密切，反而严厉打击更加诚信的公司。与此同时，一些批评人士再次声称，他的野心是成为财政部长。不管你怎么看待Gensler先生，重要的是要记住他在过去15年的独特经历。Gensler以前就经历过这些，因此他可能比一些人认为的更能适应他目前所承受的所有压力。来源：金色财经

金色财经2023-07-19

币圈持续震荡未来走势是不是令人担忧？

场操作；为什么最有可能是交易所呢？因为FTX出事以后，越来越多的用户喜欢把币存在钱包里，交易所的储备不如以前那么充足了。小结首先，我认为当前的横盘是为了吸筹而不是流动性问题；其次，横盘之后看涨的概率远大于看跌的概率，即使为了爆合约插针，也能很快拉回价格；最后，比特币的横盘为山寨币提供了机会，可以留意那些有补涨潜力的币种，切勿追涨杀跌。来源：金色财经

金色财经2023-07-19

解读《数字资产托管现状》：机构投资者面临的机遇与挑战

所的声誉和基础设施。以2022年倒闭的FTX交易所为例，缺乏适当的治理和风险管理可能导致客户资产大幅减值。因此机构越来越倾向于使用自托管解决方案或信誉良好的数字资产托管机构，而非仅与交易所共同持有资产。香港的一家家族办公室透露正在考虑从冷钱包转向数字资产托管服务，以更轻松地管理其扩大的数字投资组合。此外数字资产托管服务通过多方计算（MPC）技术，分割和分散私钥，实现了安全性和可用性的平衡，即使部分私钥泄露，也能避免全面故障。图：数字资产黑客攻击损失 (2022) |来源: Decrypt 【2】监管分散报告显示家族办公室当前的主要关注点是数字资产托管的安全性、运营框架及可用性，在与多个托管服务供应商进行沟通后发现这些是当下难以解决的障碍。此外在监管层面，尽管最近全球法律环境对数字资产更为包容，但数字资产托管的监管较为分散，需要更清晰的规定。许多家族办公室和投资基金的业务遍布全球，因此在不同监管政策的司法辖区内选择数字资产托管服务同样面临一定的困难。【3】完备的保险政策完备的保险政策对于选择数字资产托管服务的客户来说十分重要，因为它提供了意外事件的安全网，有助于建立客户对资产安全性的信任。尽管私人财富领域的从业者在管理数字资产方面经验有限，但完备的保险政策可以保护他们免受人为错误和疏忽的影响。报告也指出，数字资产托管服务供应商和技术服务供应商提供范围较广的保险政策。评估时可以考虑以下标准: 托管商政策的累计限额是多少？客户钱包是否分开？承保该政策的保险公司是哪家？保险政策是否覆盖外部的数字资产盗窃？保险是否覆盖内部盗窃？高管内部盗窃？保险是否覆盖了由自然灾害引起的私钥丢失/毁坏？保险是否覆盖了因软件漏洞而造成的损失？保险范围是冷钱包、热钱包、两者都包含还是都不包含？保险政策包含哪些法律主体？是否与客户签订服务协议的法律主体相匹配？托管商或交易所是否允许您购买额外的保险？ 04、选择托管模型在生态系统加速发展及加密资产广泛采用的背景下，托管作为数字资产生态系统的基础，成为当下丞待解决的挑战。由于区块链并不像传统金融具有清算机制和安全防控体系，其交易不可逆转，投资者需要跟踪自己的交易并对此负责。因此我们建议制定策略和模型，解决数字资产托管面临的挑战，以在运营效率和安全性之间寻求平衡。用户及私钥面临的最大风险包括保密性（即未经授权的人访问私钥和备份的风险) 、可用性（私钥及备份不可用的风险）、完整性（私钥或备份被更改且无法读取的风险）。为了应对这种威胁，可以采取托管的安全控制措施，例如: 整个期间内进行私钥管理适当的技术基础设施职责分离对密钥可访问的账户进行数量限制交易发起/审核流程资产隔离身份与意愿验证设立严格的交易处理规则机构应该寻求内部还是外部加密托管解决方案? 构建内部托管解决方案需要一定的知识经验与团队资源。如果使用第三方解决方案，则可以将托管委托给合格的第三方服务供应商。但即便如此，用户仍需承担最终责任及相关责任，比如供应商、资产安全措施和数字资产内部控制系统的选择和管理等风险。确定托管模型和供应商策略在选择特定的托管服务供应商前，机构应正式确定其目标托管模型和供应商策略。如上所述，外包托管模型是机构投资者的最佳选择。但是选择外包模型后，仍需考虑供应商策略。机构应评估需要保留哪些功能和运营方式，并与想要外包的第三方进行比较。寻找托管商时应考虑哪些因素: 在选择数字资产托管商时，机构应考虑以下关键因素：声誉：基于其历史和背景，评估托管商在市场上的地位和声誉托管和交易执行：了解托管商的运营模式，是否提供额外的安全保障和交易速度。对于提供交易和托管服务的大型交易所，需要保证数字资产的安全存储，并在需要交易时能够快速访问这些资产合规性：寻找具备内置合规操作的托管商，以降低声誉风险。查看托管商当前或曾经是否受到监管调查的波及，及托管商是否取得了相关的监管认证或牌照 IT和网络安全：了解托管商的网络安全措施，包括热钱包或冷钱包的安全性，以及系统兼容性和安全功能，如多重签名服务适用性：评估托管商的业务模式是否符合自身需求，包括支持的数字资产种类，冷钱包或热钱包的优先考虑，以及业务连续性商业条款：了解托管商的费用结构，包括存储、存入和提取费用，以及商业条款中的权利和义务，特别是在争议和未付款事件中的法律权利所有权和法律：了解托管商的法律结构和司法辖区，以及这些因素对数字资产管理方式的影响财务稳定性：评估托管商的财务实力和业务模式的可行性，特别是在托管商停止运营时的资产访问问题。一个财务状况良好、资金充足且业务模式可行的托管商能够将服务中阻碍降到最小总结数字资产行业正处于高速发展和创新的阶段，其中香港地区表现尤为突出。在数字资产生态体系中，托管服务占据举足轻重的地位。受银行破产与市场的冲击影响，更多的机构选择开始探索数字资产领域，机构级别的托管解决方案已成为市场的强烈需求，旨在能够帮助投资者以安全和可控的方式抓住广大的投资机会。在设计运营模型时，机构投资者应具有全局视野，选择第三方供应商对数字资产进行托管。实施适当的数字资产托管解决方案，方能把握市场投资机会，防止重大资产损失。来源：金色财经

金色财经2023-07-19

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