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序幕的完结与新篇章的开启加密货币行业现状反思与未来畅想
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包括 Terra 和 Luna 事件、FTX 倒闭、严峻的宏观环境和监管压力在内的各种挑战，加密货币仍在继续向前。即使在极端的假设情景下，想象整个行业崩溃的场景也变得极不合理。但不可否认的是，区块链的应用仍主要局限于金融和交易领域，迎合的用户群体有限，缺乏主流吸引力。目前的加密货币行业正处于十字路口，可能会继续保持目前的状态，仅在代币作为价值储存或 DeFi 等成熟领域进行渐进式改进。这并不意味着继续扮演货币市场的角色没有意义，只是这样下去，加密货币行业只会是由爱好者驱动的市场，就像扑克或大麻行业一样。加密货币作为应用层拥有巨大的潜力。理想情况下，利用好这一点后，我们完全可能迎来主流应用的采用和新商业模式的出现。将一切代币化来源：Insights from 'The Almanack of Naval Ravikant' 传统上，只有那些拥有资本和劳动力的个人或企业才拥有杠杆。然而，软件和媒体的普及打破了这一局面。软件使任何拥有极少资本的个人都能开发应用和服务，从而带来创新，诞生了众多平台和 SaaS 产品。YouTube 和 Instagram 等平台的广泛应用可以扩大个人影响力，引发了影响者市场和小型媒体的「寒武纪大爆发」。加密货币提供的最大价值在于能够为任何想法赋予经济价值，并提供交易平台。在传统系统中，市场的形成需要中介的干预和许可，以维持经济价值和相互信任。然而，区块链技术为代币化提供了基础，使用户可以在无需信任他人或获得他人许可的前提下，通过互联网与他人交换经济价值并形成市场。「meme」一词最早由 Richard Dawkins 在其《自私的基因》一书中提出，是一个类似于基因的概念，基因通过物理方式传递遗传信息。在社会中，meme 是一种文化单位，可以代表某种思想、潮流、时尚品味等。后来，meme 适应了互联网文化，并以当前的含义被广泛使用。Meme 就像基因一样，通过社会互动传播，在复制、修改和再生产的过程中不断进化。最近，Delphi Digital 的 Michael Rinko 在他的文章《Attention is all you need》中强调，加密货币为人们的想法和兴趣赋予了经济价值，允许用户拥有自己的兴趣并从中获利。在 Instagram 上，我们会关注品牌和有影响力的人。但我能做的最多就是转发并与朋友分享这些内容。我们的关注价值 100% 由他人获取。加密货币不同，加密货币将注意力民主化，让我们拥有了它。如果你发现自己在一些话题上花费了大量时间，你就可以真正拥有自己的注意力并从中获利。这个道理显而易见且看似愚蠢，但却代表着互联网经济学的重大转变。 Memecoins 将「注意力即价值」的框架发挥到了极致。它们提供了一种最纯粹的购买代币的方式，因为你认为它在未来会引起关注。来源：X(@jessewldn) 必须认清楚的一点是，memecoins 本身并不是最重要的。它们终究只是一个meme，一旦变得无趣，就会很快从人们的视线中消失。Memecoins 所展示的是代币化的原始潜力，暗示着新型应用出现的可能性。从身份、数据到创客经济，为注意力赋予经济价值的能力为前所未有的市场和应用铺平了道路。这一点在 2024 年上半年显得尤为突出。加密货币市场重新活跃起来，将人们的注意力转化成投机需求的应用迅速获得了增长。 Solana 的 pump.fun 成为了推出 memecoin 的主要平台，产生的费用一度在所有协议中达到顶峰。 Friend.tech 和 Fantasy.top 整合了与 Twitter 相关联的社交交易功能，产生了强劲的投机需求，分别实现了 6500 万美元的手续费和超过 3600 万美元的交易量。基于 Farcaster 的 Scenecoin DEGEN 通过创新的空投和社区激励措施吸引了大量用户和活动，为 Farcaster 生态的成功做出了贡献。在美国总统大选期间，Polymarket 的活动和交易量大幅增长，仅 6 月份就录得 1 亿美元的交易额。 TON 生态的 Hamster Kombat 利用其简单的功能和与 Telegram 的无缝集成，实现了 1 亿用户量。虽然这份清单并不详尽，但大小应用的发布和实验仍在继续。尽管行业已经存在了 10 多年，但利用加密货币独有特性开发应用的工作才刚刚开始。链上应用所能提供的一系列独特用户体验仍未确定。我们应该更加重视这些举措，因为它们为加密货币应用如何满足用户需求及适应市场提供了有意义的实验结果。我们期待在尚未得到充分探索的加密货币社交、游戏、NFT 和预测市场领域开展更多实验。投机只是特性，而非缺陷区块链是一种后端技术。除了针对特定应用的链，大多数网络都为应用的运行提供了通用的执行环境和数据库。原则上，我们日常使用的大多数应用都可以在区块链上运行。正如软件不再将其在移动设备上运行的能力或使用云作为营销关键词一样，加密技术也不应该成为描述应用功能的词汇。最终，「区块链」或「加密货币」将不再被用来描述应用，用户应该能够在不知道底层链或钱包的情况下使用应用。当有人想要推出产品或服务时，没有人会问为什么要在线上发布。因为部署成本更低，速度更快，而且除了特殊情况外，客户可以享受比线下更大的便利性和可访问性。同样，可以预见的是，在链上运行应用最终也会被视为自然而然的事情。随着无许可市场、互联应用生态系钱包的使用变得普遍，我们将不再质疑为什么应用需要在区块链上运行。然而，在目前有限的区块链环境中，这样的假设不过是一种希望。目前的区块链开发环境仍然充满挑战，用户不仅不熟悉钱包，而且还倾向于回避钱包。除了一小部分爱好者，大多数用户都需要强大的动力来使用链上应用。这不仅仅是提高 10% 或 20% 采用率的问题，我们需要的是只有在链上环境中才能实现的用户体验和功能。来源：Sound.xyz 行业中的大多数用户都是空投「猎手」和交易者，他们的主要目的是为了满足投机需求。追求加密货币理想的人认为这种投机违背了加密货币的本质目的，并试图与这些做法保持距离。然而，我们需要重新评估这些「degens」在行业中所扮演的角色。毫不夸张地说，加密货币行业是建立在通过投机注入资本的基础上的。大多数链上交易量都基于投机需求、套利或 MEV 利润，这一事实不容忽视。没有用户的基础设施是没有价值的，毋庸置疑的是，Degens 是加密货币行业的重要支柱。在 2021 年 NFT Summer 期间，许多公司和品牌都调侃着要进军加密货币行业，大家也为之兴奋。然而，最终成功的不是迪士尼，而是胖企鹅（Pudgy Penguins）。加密货币已经达到了可以自主维持增长的水平。相比于外部实体进入加密货币行业，通过行业内成功产品的向外扩张或许是实现主流采用更有可能的方法。归根结底，Degens 是所有链上应用的早期采用者和基本用户群，满足他们的需求应该是验证产品市场契合度的第一步。来源：eToro 对于投机的偏好并不局限于加密货币，这是一种社会现象。不断加深的经济不平等和社交媒体影响下人们注意力持续时间的缩短，促使人们对投资资产的风险承受能力不断提升。20 世纪 70 年代，美国人的平均持股时间为 5 年，而到 2020 年，这一数字下降到 10 个月。仅仅因为 Z 世代的高风险偏好就指责他们不够专注或好赌会有失偏颇。在当今大多数的主要国家中，年轻一代要想过上比父辈更好的生活已变得更加困难。由于清楚地认识到劳动收入不可能超过资本收入，许多投资者秉着「nothing to lose」的理念进行投资。他们的筹码不多，但如果不积极下注，在赌桌上生存的机会就会变得越来越渺茫。虽然目前的状况无疑是反乌托邦式的，但代币的高波动性也被许多人视为是扭转命运的良机。事实证明，像 memecoins 这样易于获取的投机性资产是吸引新用户进入加密货币行业的主要手段。在 Solana 生态 memecoin 热潮的推动下，Phantom Wallet 在美区 App Store 的实用程序排名中名列第三，月用户数量达到700万。受投机需求吸引的用户在使用应用的过程中，会不自觉地了解数字所有权、钱包和市场，从而融入文化并有可能转化为有机流量。来源：X(@0xJim) 虽然大多数链上应用利用独特的用户体验和投机需求在短期内吸引了大量关注，但由于其粗糙的设计和极强的投机性，生命周期往往很短。不过，就这一点出发，认为链上应用无法实现结构性留存的结论未免过于草率。链上应用生命周期较短的原因包括：大部分用户群由 degens 和交易者组成，他们对产品的忠诚度非常低；与基础设施开发相比，分配给产品开发的时间和资源非常少；大多数产品过度关注短期投机而非长期效用。最后，我想说的是，如果投机是加密货币的唯一用途，那么我不会为这个行业做出贡献。然而，要想让加密货币实现 Web3 的愿景，让游戏和社交平台等一般应用变得触手可及，我们不仅要考虑目标，还要考虑实现目标的可行路径。鉴于当前的行业和社会环境，投机需求似乎是加密货币可以利用的最有力工具。只是，从长远来看，必须将投机需求吸引来的用户转化为真正欣赏服务核心价值的用户，从而建立有意义的漏斗，促进投机之外的交互。此外，还需要制定一个能够承受价格和需求短期波动的代币发行和分配框架，最终提供超越投机的社交图谱和产品价值。序幕的完结来源：“Bitcoin Is Dead” 人们的情绪波动甚至比代币价格波动更剧烈。当价格下跌时，每个人都会给市场判下死刑。比特币自诞生以来，每年都会被动「死亡」。我认为，加密货币行业已经发展到无需外界干预就能运作和发展的水平。然而，未来两三年将是决定行业能否实现 Web3 愿景并成为主流的关键时期。如果重要产品与市场的契合度无法在这一周期内得到验证，那么就没有任何借口可言了。首个通用区块链以太坊推出至今已有 10 年。尽管这些年来以太坊进行了广泛的研究和开发，整个行业也经历了起起伏伏，但直到最近，它才发展成为一项可供实际用户可靠使用的技术。虽然代币价格和叙事游戏一直在推动行业发展，但现在比以往任何时候都更应关注产品及其对实际用户的影响。来源：金色财经
金色财经2024-07-18
Boomberg：大交易所上币数量已超去年总量
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加密货币市场在一系列丑闻和破产（例如 FTX 交易所倒闭）之后崩溃。研究员 Kaiko 表示，中心化交易所新上币数量的激增可能仍低于 2021 年。Kaiko 表示，2022 年上币数量下降了 50% 以上，去年又下降了 20%。 CCData 发现，在交易量较大的交易所中，Bybit 的交易量和市场份额激增，上币数量最多，自 2023 年初以来上币数量增长了 83%。CCData 表示，Coinbase 最为保守，同期上币数量增长了 8.2%。 Kaiko 高级分析师 Dessislava Aubert 表示：“今年到目前为止，我们的情况好坏参半，币安上币的积极性不如以前，但其他平台正在加快上币步伐。因此，自反弹开始以来，上币数量总体有所增加，但速度不如前几个周期那么快。” 新代币通常有助于增加现货交易活动。 CCData 的数据显示，Bybit 6 月份的交易量比 12 月份高出 33%。全球最大的加密货币交易所币安的交易量同期略有下降。 11 月，币安与美国司法部和其他几家机构达成和解，并同意支付 43 亿美元的罚款。此后，币安收紧了上市要求，使项目和做市商与交易所合作变得更加困难。来源：金色财经
金色财经2024-07-18
Monad与EVM兼容并与Backpack达成合作关系新的热门项目开启？
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的开发商Coral推出，并成功完成了由FTX Ventures和Jump Crypto领投的2000万美元融资。然而，随着FTX事件的发生，Backpack也面临了资金被冻结的困境。尽管如此，它还是成功推出了Solana生态中非常受欢迎的xNFT系列Mad Lads，成为市场的焦点。来源：金色财经
金色财经2024-07-18
测试网交易笔数接近3亿 Entangle得到了全行业的高度认可？
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可靠工具的金标准。同样，Solana在FTX事件后复兴，主要得益于开发者活动和memecoin的推动。这显示出，通过正确的构建者和注意力，生态系统可以在最不可预见的黑天鹅事件中生存下来。Borpa理解这一点，通过吸引零售用户和大户的流动性来最大化注意力。绿色的软体角色吸引了所有用户，无论其投资组合大小。金融游戏吸引那些精通博弈论的玩家，加密货币生态依赖这些聪明的玩家在博弈中获得财富。构建跨多个链的金融游戏需要对以往的流动性机制有详细了解，以制定最有效的策略。我们利用Borpa的金融游戏展示Entangle基础设施的灵活性和实用性。表面上，这似乎只是典型的收益农场，但实际上，这是DeFi演变过程中最复杂、最具研究性的金融游戏之一。Borpa的超通缩代币经济学，跨越多个区块链，极大地提升了Entangle基础设施，展示了其全链架构的灵活性。通过Borpa，Entangle不仅解决了跨链通信和流动性管理的难题，还通过其广泛的生态系统合作伙伴和技术应用场景，为区块链领域带来了新的机遇和发展前景。Entangle通过持续吸引注意力和流动性，正在为Web3生态系统创造一个更加流动和高效的未来，引领区块链领域的下一波创新浪潮。来源：金色财经
金色财经2024-07-18
比特币冲上6.5万、各类生态币种后续怎么看？
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下引爆，单日的合约持仓量下降幅度接近 FTX 当日。市场在周五宏观数据的基础上企稳，并在周六形成了惯性的反弹。目前比特币也是一度反弹至6.5的关键位置。本轮杠杆出清中出现了以下几个现象： ①大量山寨币在大幅超跌后第一次放量企稳； ②比特币在前次上行通道的中轨叠加矿工成本线附近得到支撑； ③SOL 整体结构较为强势，然而 ETH 回吐了全部 ETF 刺激的涨幅；截至目前，比特币形成了扩散的盘整结构，但仍然没有跌破上行趋势，此处的扩散有利于筹码的重新盘整，对于长期趋势是健康的。考虑到年内降息不可避免，我相信 50,000 美金左右是良好的中长期筹码再吸收位置，对于大部分山寨而言，短期的波动率增大并不形成反转趋势，但其中亦有强势的币种，仍需进一步观察。总而言之，市场相较上月已然更加健康，但动量的积累仍需在震荡和再次收敛中产生，保持耐心，拿好货是为良策。板块生态方面 ETH 生态以及 Defi：Defi 板块依旧疲软，整个 ETH 板块反弹无力，只有以太受到ETF消息刺激独涨。圈内资金会被 SOL 和 TON 吸引，关于 ETH 的买盘很少。而且由于 ETH 链上 gas 费用持续低迷，长期处于 10gwei 以下，导致 ETH 处于净增发状态，潜在抛压是 BTC 的 2x。 BTC ETF 的资金净流入是 500 亿美金，消化了150亿美金的 GBTC 抛压，用时 6 个月。灰度ETH规模是BTC的 1/3，也就是说ETH ETF需要有1/3的BTC ETF吸引力才有可能做到跟BTC一样的效果。但是 ETH ETF的流入可能很难超过 BTC 的 1/3。综合来看 ETF 会以 BTC 净流入为主，ETH 为辅。ETH 的资金净流入会比 BTC 差很多，因此价格表现不会有 BTC 那样强劲。同时 ETH 的产出抛压无法被消化，不断的增发也会削弱 ETH ETF 持有人的信心。 Layerzero：ZRO 筹码结构不错，散户手里几乎没什么筹码，后续可能还会有行情。最好的买点就是3以下 TON：作为这一轮的两大 alpha 生态之一，TON 生态依旧值得关注，TON 生态目前唯一二级标的还是NOT，做市商在底部放量买入，后续可持续关注。 SOL：Solana 依旧是在这一轮看好的生态，SOL 在 120-130 一线的强支撑位依旧确认有效。 SOL 生态中的比较好的 alpha 标的是 JUP和JTO。几个不错的 meme 可以关注：Billy/Aura/Retardio AI：AI 板块这个月基本跟随大盘，表现比较一般，但是我认为作为这轮炒作的主线，依然密切关注 AI 板块的后续表现，板块中的龙头项目是TAO和RNDR。后期会给大家带来其他赛道的龙头项目分析。感兴趣的可以点个关注。我也会不定期整理一些前沿资询和项目点评，欢迎各位志同道合的币圈人一起来探索。有问题可以评论提问或者私新来源：金色财经
金色财经2024-07-18
FTX与CFTC达成127亿美元和解协议需经法院批准
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陶朱，金色财经破产的加密货币交易所 FTX 和美国商品监管机构已同意达成 127 亿美元的和解协议，解决了一场长达 19 个月的诉讼。 7 月 12 日最近发布的一份文件显示，该协议经过数月的反复谈判后达成，现在只需获得法院批准即可。 “拟议的和解是债务人拟议的第 11 章重组计划不可或缺的重要组成部分，”商品期货交易委员会高级审判律师 Carlin R. Metzger 和 FTX 首席执行官 John. J Ray III 表示。 “它解决了与债务人最大债权人之一的持续诉讼和纠纷，避免了进一步诉讼的成本和延误，并减轻了可供分配给债权人的资产减少的重大风险。” 2022 年 12 月，CFTC 起诉了 FTX、其前首席执行官 Sam Bankman-Fried 和 FTX 的姊妹交易公司 Alameda Research，声称该公司通过将 FTX.com 营销为数字商品资产平台而犯有欺诈行为并做出虚假陈述。和解协议包括 87 亿美元的赔偿金和 40 亿美元的非法所得。 CFTC 并未寻求民事罚款，FTX 表示：“鉴于 FTX 内部人员的行为、认罪和定罪，债务人将面临对 CFTC 的非常重大的潜在责任。” FTX 补充道，商品监管机构是第 11 章破产案件中“最重要的单一债权人”。摘自 FTX 与 CFTC 达成的和解协议。来源：Kroll 该和解协议的听证会定于 8 月 6 日在特拉华州破产法院举行。根据 FTX 于 2022 年 11 月申请破产时资产价格的美元价值，FTX 提出的重组计划将为 98% 的债权人（债权金额低于 50,000 美元的债权人）带来 118% 的回报。然而，许多 FTX 债权人表示希望以实物形式获得加密货币支付，这将考虑到自 FTX 申请破产以来市场市值增长了 166%。债权人目前正在投票决定他们希望如何获得支付。他们必须在 8 月 16 日之前投票，美国破产法院法官约翰·多尔西 (John Dorsey) 将于 10 月 7 日做出最终决定。来源：金色财经
金色财经2024-07-17
WEB3监管韩国篇
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局限性。特别是2022年UST的脱钩和FTX的破产，对全球加密行业造成了巨大的损害，并增加了要求监管建立安全可靠的系统而不限于特定国家的呼声。因此，美国、欧盟、日本等国家也于近期加速制定涉加密货币法规以加强投资者的保护。在韩国，虚拟资产监管框架从 2021 年开始形成，其轮廓在接下来的几年中变得更加明显。目前，韩国涉及的与虚拟资产相关的一共是三项关键法规：安全令牌指南，高官虚拟资产强制申报，虚拟资产用户保护法（虚拟资产法）。本文旨在通过介绍立法背景、立法内容以及上述三项法规的现状，探究韩国WEB3监管的趋势。一、安全令牌指南 2023年2月5日，金融服务委员会（FSC）发布了规范证券型代币发行和流通的指导方针，目标是在 2024 年下半年之前实施。 1.背景随着信息和通信技术的进步，韩国国内越来越多的人强调需要防止现有法规阻碍金融科技和区块链等新兴金融行业的发展。作为回应，韩国金融服务委员会根据《金融创新支持特别法》从 2019 年 4 月开始实施金融监管沙盒系统。 2.内容 (1)定义证券型代币被定义为“根据《资本市场法》使用分布式账本技术的数字化证券。”这个类比将证券比作食物，将其发行形式比作容器，强调尽管有新的“容器”或代币形式，但证券的本质保持不变。2因此，除了证书上记录的实物证券和集中账户中注册的电子证券之外，分布式账本上记录的证券代币也将受到《资本市场法》的监管。 (2)一级市场证券型通证一级市场的一个值得注意的方面是引入了“发行人账户经理”，它可以同时处理证券的发行和登记。根据现行法律，发行人发行证券时，由证券公司、银行等账户经理在存托机构进行登记。然而，对于代币证券，发行人账户经理可以同时执行发行和注册，从而消除了中间步骤，旨在简化证券发行流程。要成为发行人客户经理，必须符合 FSC 设定的标准。不符合这些标准的发行人将遵循传统的证券发行结构，仅由其负责发行，并通过账户经理完成注册。 (3)二级市场二级市场可分为场内市场和OTC（场外交易）市场。交易所内：在韩国交易所（KRX）引入数字证券市场，用于交易非常规证券。 OTC：建立OTC经纪商，允许散户投资者进行多边柜台交易。特别值得注意的是，金融服务委员会宣布计划根据证券类型区分成为场外交易（OTC）中介机构的授权要求。这包括免除销售披露和市场监督，有效鼓励新进入者进行小规模投资。此举展示了振兴非常规证券交易的积极主动的做法，此前该交易不属于现有分销系统和市场管理的范围。 3.当前状态在 7 月 13 日举行的“电子证券和资本市场法立法公开听证会”上，人民力量党代表 Chang-Hyun Yoon 透露了针对证券型代币的监管修正案。该修正案于7月28日提出，计划经政府委员会和法务委员会审议，并在国会全体会议上表决后最终确定。不过，由于尚未正式颁布，细节可能会在进一步讨论后发生变化。目前的修正案已于11月15日提交政治事务委员会，并已通过法案小组委员会。为了使证券型代币指南正式合法化，需要对《电子证券法》和《资本市场法》进行实质性修改。业界正在广泛讨论这两项法律，以促进韩国证券型代币行业的快速、安全增长。《电子证券法》修正案的关键是承认区块链电子登记作为官方分类账的一种输入方法，赋予其与集中式电子登记相同的所有权转让推定权。因此，定义可以使用分布式账本登记的证券范围、分布式账本作为录入方法的具体要求以及分布式账本上记录的个人信息的管理被认为是紧迫的任务。《资本市场法》修正案旨在通过允许非常规证券流通来扩大投资者的选择，而这在以前由于投资者保护问题而无法实现。因此，关于场外经纪商的授权要求、经营方式以及一般投资者的投资限额等问题正在积极讨论。随着 2 月份发布的指南和 7 月份提出的修正案，人们对韩国证券型通证市场的预期越来越高。韩国证券行业正在组建各种证券代币联盟，以获得先发优势。这些联盟是由证券公司、银行和创新金融服务（沙盒）组成的自愿组织，旨在通过专门从事客户资金管理和交易平台支持等领域来创建证券通证生态系统。 KRX 还申请将证券型代币场内交易市场指定为 FSC 沙箱。韩国交易所数字业务主管 Il-Chan Ahn 预计，价值超过 30 亿韩元的上市证券代币，投资者将可以通过证券公司自由交易它们，而不需要单独的专用账户，就像现有股票一样。不过，即使场内市场建立后，从开始交易到开始交易也需要六个月左右的时间，因为它需要经历与目前上市证券市场相同的流程，包括初步审查、提交证券报告、公开上市、发售程序等。二、高级官员虚拟资产强制申报这项名为《高级官员虚拟资产强制申报法》（非正式称为《金南国金预防法》）的法案于 2023年5 月 25 日在国会通过，并于同年 12 月 14 日生效。因此，高级官员现在有义务报告自己、配偶和直系家庭成员持有的任何虚拟资产。 1.背景 2023年5月4日，有报道称金南国议员（前民主党议员）在其个人虚拟资产钱包中持有价值 60 亿韩元的 WEMIX，此后，对该立法的关注加剧。随后对不明确的资金来源和交易流程进行的审查导致金根据《利益冲突预防法》被移交给国民议会道德委员会。据透露，金议员拥有的资产比他之前申报的还要多。这一事件激发了公众对高级官员透明报告虚拟资产的要求，最终导致该法案获得通过。 2.内容根据修订后的公共服务道德法，第21届国会所有议员必须自愿报告其任期开始（2020年5月30日）至2023年5月31日期间获取和持有的虚拟资产的状况，包括其姓名使用的服务和交易详细信息。这包括交易日期、购买价格、销售价格、交易成本和交易对手。反腐败和民权委员会（ACRC）将与 FSC 和 KRX 等相关部门以及虚拟资产交易所合作监督这一过程，以确保官员资产申报的完整性。3 3.当前状态高级官员持有的虚拟资产状况和变化的登记期限从2023年6月15日开始，到6月30日结束。根据国会道德咨询委员会7月21日的会议显示，在提交详细信息的299名成员中， Nam-Kuk Kim等11人有持有虚拟资产的历史。然而，这些报告最初仅限于个人拥有的资产，从 2024 年起，直系亲属和配偶持有的虚拟资产将被强制披露。金南国事件提高了人们的认识并加速了《公共服务道德法》的立法。因此，虚拟资产交易所提交的可疑交易报告数量有所增加。根据现行《报告和使用特定金融交易信息法》，交易所必须向 FSC 金融情报部门（FIU）报告可疑交易。截至2023年9月，全年此类报告的数量已超过2022年的总数，表明修订法案实施后有所增加。三、虚拟资产用户保护法 2023年6月30日，《虚拟资产用户保护法》（虚拟资产法）在国会获得通过，预计于 2024 年 7 月实施。该法的出台是为了解决仅根据法律规定管理虚拟资产的限制。《电子金融交易法》和《资本市场法》。为了应对这些限制，特别是在 2022 年 Terra 事件凸显了防止不公平交易行为方面的挑战之后，尹政府将数字资产基础设施和监管体系的建设列为 2022 年 7 月的 120 项国家任务之一。 1.背景由于现行的《电子金融交易法》和《资本市场法》不足以对虚拟资产进行全面管理，韩国政府引入了针对虚拟资产服务提供商的报告制度以及各种反洗钱和投资者保护的监管措施。2021年3月，《特定金融交易信息报告和使用法》修正案通过。然而，这项修正案主要针对反洗钱，在防止不公平交易行为方面面临困难，2022年的Terra事件凸显了这一事实。因此，2022年7月，尹政府将“35.将建立数字资产基础设施和监管框架（金融服务委员会）”作为 120 项国家任务之一，并宣布制定专门针对虚拟资产的“数字资产基本法（现为虚拟资产法）”。韩国朝野双方同意积极建立虚拟资产最低限度必要的监管框架，然后逐步完善细节。该《虚拟资产法》的颁布是该监管政策的第一阶段，重点关注最紧迫的方面：投资者保护和虚拟资产行业各部门之间不公平交易行为的监管。 2.内容《虚拟资产法》对虚拟资产和虚拟资产服务提供商的定义与《特定金融交易信息报告和使用法》类似，但将韩国央行发行的中央银行数字货币（CBDC）排除在虚拟资产类别之外。虚拟资产：可转让、具有经济价值的电子凭证，不包括游戏币、电子货币、电子记名股票等。虚拟资产服务提供商：虚拟资产交易、托管、钱包服务等运营商。该法第一阶段的重点是保护虚拟资产用户的资产、规范不公平交易、加强金融监管机构的监管权力。 (1)保护用户资产该法引入了《特定金融交易信息报告和使用法》中没有的具体规定，例如确保所持有虚拟资产安全的详细方法和措施。虚拟资产服务提供商必须将用户存入的资金与自己的资金分开，并由银行或信托等信誉良好的机构进行维护。此外，他们必须持有与存入资金相同类型和数量的虚拟资产。服务提供商还被要求将一定比例的存款存储在冷钱包中，冷钱包与互联网断开连接，以保护用户的资产免受黑客风险。他们还必须购买保险或储备金，以应对黑客攻击或系统故障等事件，并在交易结束后保留交易记录 15 年。 (2)不公平交易行为监管《虚拟资产法》第一阶段包括并规范以下五种不公平交易行为：使用未公开信息：禁止在向公众披露之前使用对投资决策有重大影响的信息进行交易活动。市场操纵：禁止一切形式的基于交易的市场操纵，包括撮合订单、操纵交易和实际交易。欺诈和欺骗性交易：禁止涉及虚假输入重要细节、虚假定价或使用不诚实手段的交易。自身或关联方发行的虚拟资产交易：吸取FTX等事件的教训，禁止自身或关联方发行的虚拟资产交易，*特定例外。任意阻止存取款：禁止不公正地阻止存取款，并要求任何不可避免的原因必须及时通知用户并向金融服务委员会报告。 *特定例外：作为特定商品或服务的支付手段而发行的虚拟资产，虚拟资产服务提供商向用户提供承诺的特定商品或服务并获得虚拟资产作为回报（第十条第五款第一款）。4 此外，虚拟资产交易所和其他市场运营商必须监控和报告任何表明资产价格或交易量异常变化的异常交易，以保护用户。因此，到 2024 年 7 月，交易所必须开发系统来监控这些交易，并拥有执行相关任务所需的资源。 (3)监管权力的增加该法案还明确和强化了金融监管机构的监管权限，防止不公平行为，为顺利执法奠定基础。FSC 现有权在必要时要求虚拟资产服务提供商提供各种文件、声明和证人出庭。新规定还允许对违反这些规定的服务提供商员工提出解雇、停职或暂停服务的建议。此外，对从事违禁行为的制裁也大幅增加。刑事处罚包括至少一年监禁或违法所得利润三至五倍的罚款。此外，还引入了相当于避免损失两倍的行政罚款，并规定了损害赔偿集体诉讼。 3.当前状态 12月11日，FSC就《虚拟资产法》第一阶段的实施令和监管规定发布了立法通知，详细说明了将于2024年7月19日实施的虚拟资产法第一阶段的内容。该实施令意义重大，因为它规定了详细的虚拟资产法第一阶段的内容。现行《虚拟资产法》缺乏监管指南。《虚拟资产法》的实施令包括对虚拟资产的额外排除，规定了冷钱包存储的比例，并定义了未公开信息，直接影响虚拟资产服务提供商和投资者。特别是，《用户存款管理机构管理办法》规定，只有银行才能管理用户存款。它还进一步要求虚拟资产服务提供商必须实质上持有与存款相同类型和数量的虚拟资产，这使得第三方几乎不可能在韩国管理或运营托管和运营业务。金融监管局（FSS）宣布成立虚拟资产专门机构，这意味着将加强对虚拟资产服务提供商的报告和检查流程。负责立法支持和市场监测的数字资产研究小组将分为“虚拟资产监管局”和“虚拟资产调查局”。监察局是对服务提供者进行管理和监督的综合部门，调查局负责调查不公平交易行为。目的是防止通过虚拟资产洗钱，加强用户保护，并严格重组现有虚拟资产服务提供商的审查流程。四、 Travel Rule 1.背景和内容 Travel Rule最初是指金融机构在进行国际转账时必须按照环球银行金融电信协会（SWIFT）要求的格式记录汇款人信息的规定。然而，随着虚拟资产日益成为全球洗钱问题，金融行动特别工作组（FATF）于2019年提议将旅行规则的适用范围扩大到虚拟资产，敦促世界各国将其适用于其虚拟资产服务提供商。根据《报告和使用特定金融交易信息法》，韩国于 2022 年 3 月 25 日成为第一个在虚拟资产交易中实施旅行规则的国家。该规定规定，虚拟资产服务提供商转让价值超过100万韩元的虚拟资产时，发送服务提供商必须向接收方提供并存储相关信息。但目前的转移规则仅适用于境内虚拟资产服务提供商之间的转移。韩国四大交易所（Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit）正在使用VerifyVASP（Upbit）和Code（Bithumb、Coinone、Korbit）等解决方案来遵守该规则。但国内交易所与外汇或个人钱包之间的转账不属于该规定的范围。因此，交易所正在遵循 FSC 的指导方针并自行采用白名单方法。5 2.2024年旅行规则 6月27日，FATF发布了题为《虚拟资产：FATF虚拟资产和虚拟资产服务提供商标准实施的针对性更新》的报告，宣布作为FATF的一部分，持续监控与DeFi和私人钱包相关的犯罪活动路线图。此外，欧盟对虚拟资产的监管 MiCA（加密资产市场）自 2022 年 6 月起一直对个人钱包实施监管，无论转账是国内还是国际。由于韩国是全球第一个实施旅行规则的国家，目前的《特定金融交易信息报告和使用法》并未反映FATF旅行规则的修订建议。这导致了一些已确定的问题，例如该规则对国内交易所的适用有限以及缺乏与国际法规的一致性，从而限制了交易透明度。人们呼吁根据国际趋势不断修订旅行规则，特别是由于虚拟资产行业不受国界限制，“日出问题”（国家之间的监管差异）更加明显。到2024年，越来越需要扩大监管范围，不仅包括交易所之间的转账，还包括个人钱包，业界正在加紧努力应对这一需求。例如，11 月 29 日，多链基础设施提供商 PiLab（Bifrost 运营商）、韩国信息证书颁发机构（KICA）和 Travel Rule 解决方案提供商 CODE 签署了一份开发和部署 Web3 KYC 服务的谅解备忘录。Bifrost 自 2022 年 10 月以来一直与 KICA 合作开发个人钱包 KYC 解决方案，并计划将当前由虚拟资产服务提供商进行的 Travel Rule KYC 应用范围扩大到个人钱包。五、最后 2023年，韩国虚拟资产行业通过实施证券型代币指南，为资本市场的灵活性奠定了基础，通过高级官员强制报告虚拟资产，建立了市场的信任和诚信，并准备了坚实的基础。《虚拟资产法》的颁布为该行业成为合法部门奠定了基础，旨在加强投资者保护。此外还引入了虚拟资产相关会计准则的计划，以解决持有虚拟资产的公司面临的会计不确定性。自2022年以来，人们越来越认识到国家对虚拟资产进行全面监管的必要性，2023年是此类监管奠定基础的一年。预计这些基本措施将在 2024 年得到全面实施。特别是在韩国，由于关键立法进展的计划执行，特别是《虚拟资产法》第一阶段和证券代币的修订，监管更加受到关注。后者的意义尤为重大，它有望为券商、银行等传统金融机构进入虚拟资产行业提供渠道，标志着传统金融与新兴虚拟资产领域的重大融合。此次，金融服务委员会提出的新规则对韩国的加密货币行业和社会来说是积极而必要的一步，因为这些规则旨在提供一个更健全、更全面的监管框架，以平衡用户、服务提供商和监管机构的利益和需求。新规则还能提高加密货币行业的可信度和合法性，并通过与全球标准和趋势接轨，促进其发展和创新。不过，大众也仍普遍处于观望态度，不少业内人士也同样认为新规则确实还不够完善，因为它们仍然给加密领域留下了一些空白和不确定性，尤其是在新兴业态方面，如 NFT、DeFi 和 metaverse。这些方面需要更多的关注和研究，因为它们有可能改变和颠覆文化、娱乐、教育、医疗保健和治理等各个领域。来源：金色财经
金色财经2024-07-17
反转号角吹响、上涨季曙光初现？
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美国大选美国利率削减破产交易所 FTX 退款客户这非常重要，所以让我们一步一步来。美国市场是加密行业的主要参与者。因此，美国市场的动态和加密政策的变化会对整个行业产生重大影响。在 2024 年，我们正在见证一些连加密货币业内资深人士都未曾预料到的疯狂变化。加密货币成为了美国大选中的关键议题。特朗普称自己为“加密总统”，而拜登政府在看到特朗普的亲加密立场取得成功后迅速调整了反加密的立场。两党都在争夺加密选民的支持。前景看好！美国大选将在 2024 年 11 月举行。随着选举日的临近，两党为了争取加密选民的支持，情况会变得更加激烈。这将提高所有美国公民以及全球关注选举的人们对加密货币的认知。他们会吸引更多的普通投资者入场。让我们看到收益！随着美国通胀降温，降息的可能性越来越大。美联储在 9 月宣布降息的概率为 94.4% 。降息 = 风险资产价格上涨每次降息后，持有现金在银行账户中变得不再有吸引力，因为银行的年利息将减少。富人将重新调整他们的投资组合，并增加对风险资产（包括加密货币）的投资。这将增加风险市场（如加密货币）的流动性。到目前为止，一切进展顺利。但情况会变得更好。一个特殊因素将在第四季度大幅增加买入压力。那就是 FTX 将在第四季度开始向客户退款！快速回顾一下发生了什么： FTX 是 2021 年牛市期间美国最大的加密货币交易所之一。然而，该交易所存在欺诈行为，导致 2022 年客户资金损失了数十亿美元。在第四季度，FTX 将向其客户分发 160 亿美元的现金。为什么这是利好消息？因为大多数 FTX 用户都是加密货币的忠实拥护者。很可能大部分资金将重新流入加密行业。这可能会导致巨大的买入压力。 5. 资金流入将推动我们的山寨币价格飙升！让我们再看看这张图表。你看到了什么？能发现任何模式吗？没错！我们越来越接近这个牛市的第二阶段，即指数增长的阶段。一旦比特币突破并创下新高，它将带动我们的山寨币一起上涨！这只是简单的市场动态问题。买入压力大于卖出压力 = 价格上涨总结一下，第三季度卖出压力减轻，第四季度买入压力增加，所以... 只需再多一点耐心，我们的山寨币价格就会飙升。唯一需要问的问题是，你准备好了吗？来源：金色财经
金色财经2024-07-17
特朗普和加密的捆绑美国的阳谋
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C 认定其属于“证券”，以及近期认定 FTX 的代币 FTT属于“证券”从而深度介入 FTX 的破产重组案件。 SEC一直在起诉行业内的头部机构，2023年上半年，其就先后起诉了Genesis、Kraken、Binance、Coinbase 等多家大型机构，如Coinbase被其指控为在未经注册的情况下非法经营加密资产证券业务；起诉Ripple的代币销售行为违反证券法。而且不仅仅监管美国，其手伸得很长，此前Telrgram发行的进行集资的代币Gram被其认定为证券，便以保护美国投资者利益为由对Telegram的发行集资行为采取了监管执法。其次是美国商品期货交易委员会（CFTC），其主要负责监管美国商品期货、期权和金融期货、期权市场。2021年，CFTC对 Tether 和 Bitfinex 交易所提起诉讼，指控两家公司捏造交易量和挪用客户资金并涉嫌违反反洗钱法等。2020年，CFTC、FBI、美国司法部联合起诉BitMEX及其创始人高管未能实施合规措施，违反了《反洗钱法》和《反恐怖主义法》。 2023年3月CFTC同样以不合规的期权、期货交易与违反KYC、反洗钱合规义务等原因对币安提起了诉讼。其还参与了对于FTX的诉讼。正是在这样的严查严管之下，币圈遭受了一次又一次的至暗时刻。尤其是2022年2023年这两年，彼时美国的SEC 和 CFTC 对币圈交易所进行了严格审查，对币安、Coinbase 等平台展开长达一年的调查，而到了2023年，SEC又起诉了币安和创始人赵长鹏，这都给加密行业造成了重击。从总统候选人们目前对于加密的态度，美国两党在今年5月份对加密转向支持。再回望之前美国对于加密行业严苛的监管。可以很明显感受到，美国起先对于加密的严苛，长臂管辖，表面上是为维护美国人的利益、防范金融风险，但这些行为实际上也把加密行业的控制权掌握在其自己手上。在掌握了权力之后，再用宽松的政策扶持促进行业发展，保证“Web3发生在美国”。目前，加密行业在美国的渗透率极高，根据 TripleA 的数据，美国拥有超过 5200 万加密货币用户，并在拥有比例方面排名前列。在美国，加密货币主要是由富裕阶层所拥有，大多数持有者拥有高学历。美国也是持有比特币最多的政府。从算力上来看，掌握了比特币近40%的算力，排名第一。其推出的虚拟货币现货ETF，资金量最大。在加密风投方面，Galaxy Digital数据显示，美国有324家专注于加密货币的风险投资公司，远远超过排名第二的新加坡的66家。当加密和国家绑定得越来越深之时，加密行业无疑要远离中本聪2008年敲下代码之时的初心了。随着在国家的支持之下，比特币会越来越主流，虽然比特币的代码不会被更改，但比特币终于还是被传统金融所收编，也被它最初想要对抗的国家所招安。来源：金色财经
金色财经2024-07-17
市场情绪反转山寨币上涨季即将到来？
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美国大选美国利率削减破产交易所 FTX 退款客户这非常重要，所以让我们一步一步来。美国市场是加密行业的主要参与者。因此，美国市场的动态和加密政策的变化会对整个行业产生重大影响。在2024年，我们正在见证一些连加密货币业内资深人士都未曾预料到的疯狂变化。加密货币成为了美国大选中的关键议题。特朗普称自己为“加密总统”，而拜登政府在看到特朗普的亲加密立场取得成功后迅速调整了反加密的立场。两党都在争夺加密选民的支持。前景看好！美国大选将在2024年11月举行。随着选举日的临近，两党为了争取加密选民的支持，情况会变得更加激烈。这将提高所有美国公民以及全球关注选举的人们对加密货币的认知。他们会吸引更多的普通投资者入场。让我们看到收益！随着美国通胀降温，降息的可能性越来越大。美联储在9月宣布降息的概率为94.4%。降息 = 风险资产价格上涨每次降息后，持有现金在银行账户中变得不再有吸引力，因为银行的年利息将减少。富人将重新调整他们的投资组合，并增加对风险资产（包括加密货币）的投资。这将增加风险市场（如加密货币）的流动性。到目前为止，一切进展顺利。但情况会变得更好。一个特殊因素将在第四季度大幅增加买入压力。那就是FTX将在第四季度开始向客户退款！快速回顾一下发生了什么： FTX 是2021年牛市期间美国最大的加密货币交易所之一。然而，该交易所存在欺诈行为，导致2022年客户资金损失了数十亿美元。在第四季度，FTX 将向其客户分发160亿美元的现金。为什么这是利好消息？因为大多数FTX用户都是加密货币的忠实拥护者。很可能大部分资金将重新流入加密行业。这可能会导致巨大的买入压力。 5. 资金流入将推动我们的山寨币价格飙升！让我们再看看这张图表。你看到了什么？能发现任何模式吗？没错！我们越来越接近这个牛市的第二阶段，即指数增长的阶段。一旦比特币突破并创下新高，它将带动我们的山寨币一起上涨！这只是简单的市场动态问题。买入压力大于卖出压力 = 价格上涨总结一下，第三季度卖出压力减轻，第四季度买入压力增加，所以... 只需再多一点耐心，我们的山寨币价格就会飙升。唯一需要问的问题是，你准备好了吗？来源：金色财经
金色财经2024-07-17

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